基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共60題）1、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)董事長(zhǎng)的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)B.董事會(huì)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)合規(guī)情況進(jìn)行年度評(píng)估C.批準(zhǔn)公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能D.董事會(huì)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決【答案】A2、(2016年)股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B3、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)判斷教育【答案】D4、目前可申請(qǐng)從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.期貨公司【答案】D5、基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。A.督察長(zhǎng)B.總經(jīng)理C.股東D.獨(dú)立董事【答案】A6、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C7、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B8、（2016年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C9、對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C10、理財(cái)指的是對(duì)（）進(jìn)行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲(chǔ)蓄C.投資D.財(cái)務(wù)【答案】D11、金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D12、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A13、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。A.臨時(shí)公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市，暫停申購(gòu)和贖回D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)【答案】D14、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說(shuō)明書(shū)草案C.律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)D.上市報(bào)告書(shū)【答案】D15、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系【答案】D16、（2016年真題）開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶不包括（）。A.捐贈(zèng)B.繼承C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D17、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D18、以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B19、公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。A.為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券投資基金管理業(yè)務(wù)C.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B20、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C21、（）是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。A.基金合同B.證券投資基金法C.公司法D.證券法【答案】A22、下列關(guān)于對(duì)沖基金說(shuō)法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金，其投資風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國(guó)金融市場(chǎng)D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D23、董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的哪個(gè)方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.控制活動(dòng)D.信息與溝通【答案】A24、下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C25、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。A.可測(cè)原則B.易測(cè)原觀C.識(shí)別原則D.利潤(rùn)原則【答案】A26、各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級(jí)管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A27、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財(cái)服務(wù)【答案】B28、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對(duì)此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場(chǎng)D.以上選項(xiàng)都不對(duì)【答案】A29、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開(kāi)披露信息進(jìn)行B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)至少包括以下四個(gè)等級(jí)：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密【答案】B30、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B31、(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B32、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D33、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D34、下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易【答案】D35、（2017年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A.開(kāi)放式基金的基金份額的認(rèn)購(gòu)B.開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)C.開(kāi)放式基金的基金份額的登記D.開(kāi)放式基金的基金份額的贖回【答案】C36、關(guān)于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任B.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式C.銷售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】A37、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)【答案】B38、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【答案】B39、根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C40、基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）A.從業(yè)人員姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.從業(yè)期限D(zhuǎn).所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【答案】C41、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B42、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門(mén)對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽(tīng)取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)【答案】A43、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金托管人參與基金收益的分配B.基金管理人參與基金收益的分配C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作【答案】D44、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會(huì)B.管理層C.監(jiān)查長(zhǎng)D.基金經(jīng)理【答案】A46、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一頊重要工作【答案】C47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C48、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B49、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D50、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)的理財(cái)方式是（）。A.貨幣儲(chǔ)蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A51、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C52、基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】A53、以下不是證券投資基金營(yíng)銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性【答案】C54、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A55、基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)（）備案，并予以公告。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D56、按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金【答案】C57、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，