2024年資金借款合同參考樣本（二篇）

第5頁共5頁2024年資金借款合同參考樣本鑒于雙方已充分理解并認同本協(xié)議之內容，乙方特此承諾承擔甲方及其相關人員因業(yè)務往來而產生的往返差旅費用。甲方需確保所有必要人員一次性到位，不得分期分批抵達乙方所在地，并向乙方代表出示完整的開戶資料及有效的資金證明。若甲方未能履行上述義務，則視為甲方違約，甲方責任人需賠償乙方因此遭受的全部損失，且本合同項下的所有操作及履行即告終止。第三條約定，甲方需親自前往乙方指定的開證行，出示可經查驗的有效資金憑證，以啟動核行程序。核行旨在確認該銀行是否愿意為甲乙雙方的合作項目提供借款擔保，并依據本合同規(guī)定為甲方出具相應的還款保函。核行期間，甲方不得要求操作銀行出具除本合同規(guī)定外的任何簽章文件，不得要求與銀行進行書面會談記錄或行務紀要，不得索求銀企協(xié)議，亦不得對乙方接收款項的賬戶設置任何權限。若核行未獲通過，則視為乙方違約，應按照本合同第二項第六條第2款之規(guī)定處理；反之，則進入下一程序。第四條明確，一旦核行通過，乙方開證行應立即在行長辦公室開具首筆伍仟萬元人民幣的不上網保函，由行長及經辦人簽字并加蓋銀行公章。同時，甲方需將相應款項打入乙方賬戶，乙方則通過現金及匯票方式支付一次性貼息及附加費（含中介費）。上述核保、開函、轉款、付貼息及附加費等流程均需在雙方監(jiān)督下于同一工作日內完成；若未能完成，則雙方應另行約定下一個工作日按相同程序執(zhí)行。第五條至剩余款項的支付，均遵循上述分單操作模式，直至全部款項過賬完畢。屆時，乙方操作銀行將重新開具總額為五億元人民幣的不上網還本付息銀行保函一張，同樣在行長辦公室辦理，經行長及經辦人簽字并加蓋銀行公章后，雙方核保無誤即交予甲方，同時甲方需將分單操作的保函退還給乙方操作銀行。關于合同期限，本協(xié)議自____年____月____日起至____年____月____日止，有效期為____年。第六條詳述了違約責任。雙方均應嚴格遵守本合同條款，任何一方違約，守約方均有權要求違約方賠償損失。具體責任劃分如下：甲方若在核行過程中違反規(guī)定，導致操作失敗，需承擔經濟責任并賠償乙方全部損失；若核行通過但甲方未在規(guī)定時間內將資金劃入乙方賬戶，則視為甲方違約，需按首單過款保函金額的1%進行賠償，賠償款由乙方和中介方各半享有。乙方若未能按合同約定操作核行或支付貼息及附加費，亦需承擔相應的違約責任。特別約定部分強調，本合同所涉及的一次性貼息款、中介費的標準及支付方式，僅涉及甲乙雙方及中介方，與擔保銀行無關。雙方發(fā)生爭議時，應首先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可提交有管轄權的人民法院裁決。同時，乙方對中介人的報酬承諾構成本合同的有效組成部分。在合同履行過程中，任何一方違約均不影響中介方的權益，中介方不承擔任何違約經濟及法律責任。本協(xié)議一經雙方蓋章及授權代表人簽字即生效，并具有一次性不可撤銷的法律效力。本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)兩份。協(xié)議內容為硬性條款，雙方確認后生效期間不得進行任何改動或協(xié)商，直至整個融資個案順利操作完畢。2024年資金借款合同參考樣本（二）____一、利率條款____1.____浮動利率____：自本合同生效日起至本浮動周期屆滿之日，利率依據實際提款日前一個工作日（北京時間）上午9:00前從路透社獲取的最新同期限加基點確定。2.____重新定價____：在重新定價日，與其他分筆提款一并，根據當日前一個工作日（北京時間）上午9:00前從路透社獲取的最新同浮動周期的加基點進行重新定價，作為該浮動周期的適用利率。____二、利息計算____1.____計息起始____：利息自借款人實際提款日起算，按實際提款額及用款天數計算。2.____計算公式____：利息=本金×實際天數×日利率。其中，日利率以一年360天為基數計算，換算公式為：日利率=年利率/360。____三、結息方式____借款人按照以下方式之一結息：1.____按季結息____：每季度末月的____日為結息日，____日為付息日。2.____按月結息____：每月的____日為結息日，____日為付息日。若貸款本金最后一期清償日非付息日，則該日為付息日，借款人需付清全部應付利息。____四、罰息條款____1.____逾期與挪用罰息____：對于逾期或未按合同約定用途使用的借款，自逾期或挪用之日起，就逾期或挪用部分，按本條款約定的罰息利率計收罰息，直至本息清償完畢。對于既逾期又挪用的貸款，按較高罰息利率計收。2.____復利計算____：對借款人未能按期支付的利息及罰息，按本條款第三條約定的結息方式，以本條款約定的罰息利率計收復利。3.____罰息利率確定____：-____固定利率貸款____：A.浮動周期設定為____個月/年（說明：借款期限在一年（含）以內的，浮動周期為原借款期限；一年期以上的，浮動周期為一年）。自逾期或挪用之日起，每個浮動周期重新定價一次，重新定價日為逾期或挪用之日在重新定價當月的對應日，若當月無對應日，則以當月最后一日為重新定價日。B.逾期貸款罰息利率為基礎利率上加收____%，挪用貸款罰息利率為該基礎利率上加收____%。C.首個浮動周期內，基礎利率為本條款第一條約定的借款利率。每滿一個浮動周期后，下一個浮動周期的基礎利率按以下方式確定：人民幣借款按重新定價日中國人民銀行公布的同檔次貸款基準利率上浮/下浮____%確定；外幣借款按重新定價日中國銀行股份有限公司施行的同浮動周期____年期貸款利率或重新定價日前一個工作日（北京時間）上午9:00前從路透社獲取的最新同浮動周期加基點確定。-____浮動利率貸款____：罰息利率按本條款第一條約定的浮動周期及方式浮動，逾期貸款罰息利率為該浮動利率上加收____%，挪用貸款罰息利率為該浮動利率上加收____%。____五、提款條件____借款人提款需滿足以下條件：1.本合同及其附件已生效。2.借款人已按貸款人要求提供擔保，擔保合同已生效并完成法定審批、登記或備案手續(xù)。3.借款人已向貸款人預留與訂立和履行本合同相關的文件、單據、印鑒、人員名單、簽字樣本，并填妥相關憑證。4.借款人已按貸款人要求開立履行本合同所必需的賬戶。5.提款前____個銀行工作日，向貸款人提交書面提款申請及相關借款用途證明文件，辦理提款手續(xù)。6.（選擇性條款）借款人已向貸款人提交董事會或其他有權部門同意簽訂和履行本合同的決議書和授權書。7.法律規(guī)定及雙方約定的其他提款條件。若上述提款條件未滿足，貸款人有權拒絕提款申請，但貸款人同意放款的除外。____六、提款時間及方式____1.借款人應按以下時間和方式提款：A.于____年____月____日一次性提款。B.自____年____月____日起____日內提清借款。C.按以下時間分期提款：-提款時間-提款金額2.超