2024年金融專業(yè)知識與實務中級試題

金融專業(yè)知識與實務（中級）第三次模擬考試共：77.5分窗體頂端一、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）1．金融市場中介參與金融市場活動的目的是（）。A、提供資金B(yǎng)、獲得資金C、獲取傭金D、獲取社會福利對的答案：C你的得分：1分2．大額可轉讓定期存單(CDs)是銀行業(yè)為（）而發(fā)明的金融創(chuàng)新工具。A、逃避金融法規(guī)約束B、分散風險C、獲取利潤D、拓展業(yè)務范圍對的答案：A你的得分：1分3．在外匯市場上，外匯交易基本類型包括即期外匯交易、遠期外匯交易和（）。A、金融期權B、金融期貨C、金融互換D、掉期交易對的答案：D你的得分：1分4．金融市場必須是間接融資與直接融資相結合、以（）為主的市場A、直接融資B、間接融資C、股票D、證券對的答案：A你的得分：1分5．中國金融期貨交易所于（）在上海掛牌成立。A、B、C、D、對的答案：C你的得分：0分6．國債的流動性（）企業(yè)債券，債券流動性越強，其利率（）。A、弱于，越低B、高強，越低C、低于，越高D、高于，越高對的答案：B你的得分：1分7．流動性偏好理論認為，投機動機形成的投機需求與（）成反比。A、風險B、利率C、收益D、流動性對的答案：B你的得分：0分8．債券的市場價格越高，到期收益率（），反之亦然。A、越高B、越低C、等比增長D、等比下降對的答案：B你的得分：1分9．債券價格分為債券發(fā)行價格和（）。A、溢價B、折價C、流通價格D、轉讓價格對的答案：C你的得分：1分10．我國現(xiàn)行國內針對居民和企業(yè)的人民幣存款利率采用的是（）A、被嚴格管制的利率B、正在市場化的利率C、基本市場化的利率D、完全市場化的利率對的答案：A你的得分：1分11．直接金融機構和間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）A、前者在中介融資中一般發(fā)行以自已為債務人的融資工具。B、前者在中介融資中一般不發(fā)行以自已為債務人的融資工具。C、後者不發(fā)行自已為債務人的融資工具來籌集資金。D、後者不發(fā)行自已為債務人的融資工具，只是協(xié)助將籌資者發(fā)行的金融工具銷售給投資者。對的答案：B你的得分：0分12．通過向投資者發(fā)行股份或受益憑證募集資金，再以適度分散的組合方式投資于各類金融產品，為投資者以分紅的方式分派收益，并從中牟取自身利潤的金融組織機構是（）A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、投資基金D、養(yǎng)老保險基金對的答案：C你的得分：1分13．各國商業(yè)銀行普遍采用（）的銀行組織形式。A、單一銀行制度B、分支銀行制度C、持股企業(yè)制度D、連鎖銀行制度對的答案：B你的得分：1分14．在我國的金融機構體系中，商業(yè)銀行是主體，并且以銀行信貸為主的（）在社會總融資中占主導地位。A、債權融資B、債務融資C、直接融資D、間接融資對的答案：D你的得分：0分15．小額貸款企業(yè)從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。A、30％B、50％C、60％D、80％對的答案：B你的得分：1分16．規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相對稱。這是一種建立在合理經濟增長基礎上的()。A、靜態(tài)平衡B、動態(tài)平衡C、統(tǒng)一平衡D、絕對平衡對的答案：B你的得分：1分17．商業(yè)銀行的負債經營包括（）、同業(yè)拆借、向中央銀行借款等A、貸款B、存款C、現(xiàn)金管理D、票據(jù)管理對的答案：B你的得分：1分18．根據(jù)速度對稱原理，假如平均流動率不小于l，表達資產（）。A、運用局限性B、運用合適C、運用不妥D、運用過度對的答案：D你的得分：1分19．商業(yè)銀行風險產生的本源是商業(yè)銀行是經營（）商品的企業(yè)。A、貨幣B、信用C、中介D、資金對的答案：A你的得分：1分20．"巴塞爾新資本協(xié)議"在最低資本金規(guī)定中，提出（），使資本充足率與銀行面對的重要風險更緊密地聯(lián)絡在一起。A、外部評級法B、內部評級法C、內部控制法D、風險敞口控制法對的答案：B你的得分：1分21．20世紀70年代以來國際金融市場最重要、最持久的特點是()。A、金融工程化B、業(yè)務綜合化C、金融創(chuàng)新D、金融管制的放松對的答案：C你的得分：1分22．證券發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的市場是指()。A、交易所市場B、次級市場C、一級市場D、二級市場對的答案：C你的得分：1分23．商業(yè)銀行業(yè)務的本源和實質是()。A、負債業(yè)務B、表外業(yè)務C、證券發(fā)行與承銷D、資金存貸業(yè)務對的答案：D你的得分：0分24．目前我國證券交易所的組織形式是()。A、企業(yè)制B、會員制C、委員會制D、理事會制對的答案：B你的得分：1分25．有關凈額結算的說法對的的是()A、結算價款時，同一結算期內發(fā)生的不一樣種類的證券買賣價款不可以合并計算B、結算價款時，不一樣結算期發(fā)生的價款能合并計算C、結算證券時，只有在同一清算期內的證券才能合并計算D、在一種結算期內，對每個經紀商價款的結算只計其各筆應收、應付款項相抵之後的凈額對的答案：D你的得分：0分26．互換合約實質上可以分解為一系列()組合。A、期貨合約B、期權合約C、遠期合約D、實物合約對的答案：C你的得分：1分27．商業(yè)銀行貸款業(yè)務"表外化"的詳細業(yè)務有()。A、可轉讓支付命令賬戶B、個人退休金賬戶C、周轉性貸款承諾D、貨幣市場互助基金對的答案：C你的得分：1分28．商業(yè)銀行中間業(yè)務的創(chuàng)新內容有()。A、資產業(yè)務的創(chuàng)新B、負債業(yè)務的創(chuàng)新C、貨款證券化D、結算業(yè)務曰益向轉賬發(fā)展對的答案：D你的得分：1分29．金融自由化論者主張()。A、取消一切金融管制行為，完全由市場去自由發(fā)展B、取消對金融業(yè)在利率、匯率、市場準人、經營范圍、資本流動等方面的政策限制，將其完全交由市場去決定C、取消一切銀行等金融機構的準入審批，對銀退出行實行自由進入和退出D、以發(fā)展金融市場為主，資金價格由買賣雙方直接通過市場決定對的答案：B你的得分：0分30．金融自由化的推進力是()。A、市場需求B、社會發(fā)展需求C、國際組織D、勞動群眾對的答案：C你的得分：0分31．在計劃經濟向市場經濟轉軌時期，可用()衡量貨幣與否均衡。A、貨幣流通速度B、物價指數(shù)C、貨幣流通速度與物價指數(shù)結合D、貨幣流通速度或物價指數(shù)對的答案：C你的得分：1分32．弗裏德曼認為貨幣政策的傳導變量應為()。A、貨幣供應量B、利率C、物價水平D、基礎貨幣對的答案：A你的得分：1分33．控制貨幣供應量，關鍵在于中央銀行能否準備測定和調控()。A、貨幣儲備B、貨幣乘數(shù)C、貨幣流通量D、財政部貸款對的答案：B你的得分：1分34．假如中央銀行可以壓縮的其他資產的規(guī)模，不不小于財政動用歷年結余的規(guī)模，或者主線無法壓縮其他資產規(guī)模，這樣會引起()。A、貨幣供應總量不會變化B、貨幣供應量減少C、貨幣供應量擴張D、貨幣供應量變化狀況難以預測對的答案：C你的得分：0分35．在貨幣需求量的研究中，需要()。A、只考慮存量B、只考慮流量C、把存量與流量結合起來考察D、把需求量與供應量等同看待對的答案：C你的得分：1分36．通貨膨脹的基本標志是()。A、出口增長B、物價上漲C、投資增長D、消費膨脹對的答案：B你的得分：1分37．20世紀70年代後期，"滯脹"的出現(xiàn)使許多經濟學家對()產生了懷疑。A、需求拉上論B、成本推進論C、不平衡增長模型D、北歐模型對的答案：A你的得分：1分38．在通貨膨脹時期，中央銀行一般會在公開市場向商業(yè)銀行賣出有價證券，其目的是()。A、提高利率B、增長基本貨幣C、減少貨幣供應量D、增長有價證券發(fā)行對的答案：C你的得分：1分39．通貨緊縮是指商品和服務的()。A、價格普遍持續(xù)上漲B、價格普遍持續(xù)下降C、CPI指數(shù)下降D、PPI指數(shù)下降對的答案：B你的得分：1分40．當存在物品和服務銷售的完全競爭市場時，不也許產生的是()。A、求拉上的通貨膨脹B、構造性通貨膨脹C、工資推進的通貨膨脹D、利潤推進的通貨膨脹對的答案：D你的得分：0分41．為了控制價格、貨幣工資和其他收入的增長率而采用的貨幣和財政措施以外的行動的是()。A、財政政策B、收入政策C、貨幣政策D、產業(yè)政策對的答案：B你的得分：1分42．()是中央銀行為實現(xiàn)特定的經濟目的而采用的多種控制、調整貨幣供應量或信用量的方針、政策、措施的總稱。A、國際收支B、貨幣政策C、貨幣政策工具D、信貸政策對的答案：B你的得分：1分43．一般性貨幣政策的重要作用在于對()進行總量調控，對整個經濟產生影響。A、貨幣貯存量B、貨幣供應量C、貨幣發(fā)行量D、現(xiàn)金發(fā)行量對的答案：B你的得分：1分44．中央銀行根據(jù)產業(yè)行情、購價趨勢和金融市場動向，規(guī)定商業(yè)銀行季度貸款的增減額，并"指導"執(zhí)行是()。A、道義勸說B、貸款限制C、信貸計劃D、窗口指導對的答案：D你的得分：1分45．貨幣政策時滯中的外部時滯一般()內部時滯。A、短于B、長于C、等于D、視狀況定對的答案：B你的得分：1分46．一家商業(yè)銀行在交易過程中，結算系統(tǒng)發(fā)生故障導致結算失敗，下列說法對的的是()。A、此情形屬于市場風險的一種B、此情形是操作風險的體現(xiàn)C、此情形會導致交易成本下降D、此情形不會引起信用風險對的答案：B你的得分：1分47．假如與一國居民發(fā)生經濟金融交易的他國居民為政府或貨幣當局，政府或貨幣當局為債務人，不能準期足額清償債務，而使該國居民蒙受經濟損失，這種也許性就是()。A、主權風險B、政治風險C、聲譽風險D、法律風險對的答案：A你的得分：1分48．就業(yè)責任保險屬于操作風險保險中的()。A、特定風險保險B、單一風險保險C、雇員風險保險D、一籃子風險保險對的答案：A你的得分：0分49．缺口管理是用于管理()。A、事中風險B、事後風險C、利率風險D、匯率風險對的答案：C你的得分：0分50．金融構造的失衡是導致金融危機的()。A、內部性原因B、外部性原因C、政策性原因D、環(huán)境性原因對的答案：A你的得分：1分51．現(xiàn)場檢查是指通過監(jiān)管當局的()來評估銀行機構經營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。A、窗口指導B、查閱報表C、實地作業(yè)D、經驗判斷對的答案：C你的得分：1分52．金融機構必須以其()來承擔所有的風險和虧損。A、資本B、負債C、權益D、資產對的答案：A你的得分：1分53．因經營管理狀況的惡化或突發(fā)事件的影響，發(fā)生支付危機、倒閉或破產危險的銀行，稱為()。A、惡化銀行B、倒閉銀行C、破產銀行D、有問題銀行對的答案：D你的得分：0分54．下列屬于銀行關鍵資本的是()。A、可轉換債券B、長期次級債券C、重估準備D、未分派利潤對的答案：D你的得分：1分55．監(jiān)管當局對單個銀行在并表的基礎上搜集資料、分析銀行機構經營穩(wěn)健性和安全性的監(jiān)管措施是()。A、現(xiàn)場檢查B、并表監(jiān)管C、非現(xiàn)場監(jiān)督D、實證監(jiān)管對的答案：C你的得分：1分56．根據(jù)購置力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導原因是()。A、國際收支B、相對利率C、相對通貨膨脹率D、心理預期【答案】c對的答案：C你的得分：1分57．浮動匯率合法化屬于()的特性。A、國際金本位制B、國際金匯兌體系C、布雷頓森林體系D、牙買加體系對的答案：D你的得分：1分58．離岸金融活動的重要業(yè)務是()。A、貨幣業(yè)務B、債券業(yè)務C、股票業(yè)務D、期貨業(yè)務對的答案：A你的得分：0分59．常常賬戶差額同資本與金融賬戶差額相抵後出現(xiàn)順差或逆差的現(xiàn)象稱為()。A、常常賬戶不均衡B、資本賬戶不均衡C、金融賬戶不均衡D、綜合性不均衡對的答案：D你的得分：0分60．假如一國不能按照世界市場需求的變化來調整自已輸出商品的構造，該國的國際收支出現(xiàn)不平衡的也許性()。A、較大B、較小C、沒有影響D、無法判斷對的答案：A你的得分：1分二、多選題（共20題。每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意。至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選。所選的每個項目得0.5分）61．目前，我國的股票市場主體是由上海證券交易所和深圳證券交易所構成的，包括（）。A、股市場B、股市場C、主板市場D、中小企業(yè)板市場E、三板市場對的答案：CDE你的得分：1分62．到期期限相似的債權工具利率不一樣是由（）原因引起的。A、違約風險B、流動性C、到期風險D、所得稅E、利率風險對的答案：ABD你的得分：0分63．可貸資金利率理論認為，利率是由可貸資金的供求決定的，包括（）A、總儲蓄B、銀行新增貨幣量C、新增的貨幣需求量D、市場利率的預期E、新增的投資額對的答案：ABC你的得分：0分64．金融機構的重要職能是（）A、信用交易B、支付中介C、發(fā)明信用工具D、金融服務E、金融衍生對的答案：BCD你的得分：1分65．我國小額貸款企業(yè)的重要資金來源為（）。A、當?shù)卣度隑、外商投入C、捐贈資金D、不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金E、股東繳納的資本金對的答案：CDE你的得分：2分66．商業(yè)銀行經營的三大原則是（）A、安全性B、穩(wěn)健性C、流動性D、盈利性E、創(chuàng)新性對的答案：ACD你的得分：2分67．投資銀行與基金有著親密的聯(lián)絡，其體既有()。A、投資銀行可以作為投資者認購基金的份額B、投資銀行可以作為基金的發(fā)起人，發(fā)起和建立基金C、投資銀行可作為基金管理者管理基金D、基金企業(yè)自身也可以從事投資銀行業(yè)務E、投資銀行可以作為基金的承銷人，協(xié)助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證對的答案：BCE你的得分：0分68．下列屬于我國國債目前的發(fā)行方式的有()。A、行政分派方式B、竭力推銷方式C、余額包銷方式D、承購包銷方式E、公開招標方式對的答案：DE你的得分：0分69．下列有關金融創(chuàng)新的說法，對的的有()。A、金融創(chuàng)新是在金融領域內多種要素實行新的組合B、廣義上的金融創(chuàng)新是金融體系方方面面的變革和改善C、金融創(chuàng)新的最終目的是為了追求利潤的最大化D、金融創(chuàng)新是不以盈利為目的的金融組合E、狹義的金融創(chuàng)新是指金融工具的金融創(chuàng)新對的答案：ABCE你的得分：2分70．金融自由化論者主張()。A、取消對金融業(yè)在利率、匯率、對市場準入、經營范圍、資本流動等方面的政策限制，將其完全由市場決定B、取消一切管理行為，完全由市場去自由發(fā)展C、取消一切銀行等金融機構，對銀行業(yè)實行自由進入和退出D、金融自由化并不否認金融監(jiān)管，也主張政府的干預是必要的E、金融自由化認為金融監(jiān)管應當充當金融體系"保護神"的作用對的答案：ADE你的得分：1分71．弗裏德曼把影響貨幣需求量的諸原因劃分為()。A、多種金融資產B、恒常收入與財富構造C、多種資產預期收益和機會成本D、多種隨機變量E、多種有價證券對的答案：BCD你的得分：1分72．引起貨幣量減少的原因有()。A、黃金收購量不不小于銷售量B、黃金收購量不小于銷售量C、國際收支逆差D、國際收支順差E、財政收支節(jié)余對的答案：ACE你的得分：0分73．隱蔽型通貨膨脹往往體現(xiàn)為()。A、物價漲幅大B、黑市C、物價變動不明顯D、有價無貨E、憑票購對的答案：BCDE你的得分：1分74．中央銀行的負債業(yè)務重要有()。A、貨幣發(fā)行B、商業(yè)銀行等金融機構的存款C、國庫及公共機構存款D、票據(jù)互換E、政府借款對的答案：ABC你的得分：1分75．公開市場業(yè)務作用于經濟的途徑有()。A、構造調整效果B、宣示效果C、通過影響利率來影響經濟D、通過影響存款準備金來影響經濟E、借款成本效果對的答案：CD你的得分：0分76．"巴塞爾新資本協(xié)議"中的操作風險包括()。A、法律風險B、技術設施缺陷導致的風險C、由有問題的人員及系統(tǒng)或外部事件所導致的直接或間接損失的風險D、方略風險E、由不完善的內部程序所導致的直接或間接損失的風險對的答案：ACE你的得分：0分77．金融風險管理的流程包括()。A、風險識別B、風險評估C、風險分類D、風險調查E、風險控制對的答案：ABCE你的得分：0分78．我國銀行機構的關鍵資本包括()。A、實收資本或一般股B、重估儲備C、一般準備D、未分派利潤和少數(shù)股權E、呆賬準備金對的答案：AD你的得分：2分79．國際債券基本分類包括()。A、外國債券B、歐洲債券C、揚基債券D、武士債券E、美國債券對的答案：AB你的得分：0分80．常常賬戶的內容包括()。A、投資B、貨品C、服務D、收入E、常常轉移對的答案：BCDE你的得分：0分三、案例分析（共20題，每題2分。由單項選擇和多選構成。錯選：本題不得分；少選，所選個選項得0.5分）改革開放以來，我國經濟迅速增長，不過受亞洲金融危機影響，經濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至的物價問題。該時期物價指數(shù)分別為99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。81．這種物價現(xiàn)象屬于()。A、隱蔽性通貨膨脹B、通貨緊縮C、經濟危機D、正常的物價波動對的答案：B你的得分：0分82．產生這種物價現(xiàn)象的重要原因是()。A、緊縮的財政貨幣政策B、積極的財政貨幣政策C、國際環(huán)境的影響D、擴大固定資產投資政策對的答案：C你的得分：2分83．為了治理這種物價問題，可以采用的財政政策措施有()。A、增長政府的福利支出B、減少政府的投資C、增長財政補助D、削減行政事業(yè)費對的答案：AC你的得分：2分84．為了治理這種物價問題，可以采用的貨幣政策措施有()。A、調低利率B、提高利率C、中央銀行在公開市場賣出國債D、中央銀行在公開市場購人國債對的答案：AD你的得分：0分85．當時，我國治理通貨緊縮的政策重要有()。A、下調利率B、調整存款準備金制度C、取消國有商業(yè)銀行的貸款限額控制，實行資產負債比例管理D、大力采用措施，彌補財政赤字對的答案：ABC你的得分：1分假設美國聯(lián)儲向某商業(yè)銀行購進了100萬美元債券，付給它200萬美元支票，該商行將該支票兌現(xiàn)，并將其進行貸放，同步聯(lián)儲規(guī)定的法定存款準備金率為10％。請問：86．聯(lián)儲購置該商業(yè)銀行的債券屬于()。A、直接調控貨幣供應量的行為B、公開市場業(yè)務C、提高貼現(xiàn)率D、變化存款準備金的行為對的答案：A你的得分：0分87．按照貨幣乘數(shù)理論，聯(lián)儲該行為會導致貨幣存量的變化為()。A、貨幣供應量增長200萬美元B、貨幣供應量減少200萬美元C、貨幣供應量增長萬美元D、貨幣供應量減少萬美元對的答案：C你的得分：2分88．下列不屬于運用公開市場業(yè)務條件的是()。A、中央銀行和商業(yè)銀行都須持有相稱數(shù)量的有價證券B、要有一種獨立、統(tǒng)一、發(fā)達的金融市場C、信用制度要健全D、合理的政府機構組織對的答案：BD你的得分：0分89．與公開市場業(yè)務相比，調整法定存款準備金率是()。A、更為常用的貨幣政策工具B、更為劇烈的貨幣政策工具C、更為平緩的貨幣政策工具D、更為靈活的貨幣政策工具對的答案：B你的得分：2分90．假如商業(yè)銀行倒逼央行增長貸款，則貨幣供應量()。A、不變B、產生波動C、增長D、收縮對的答案：C你的得分：2分我國某銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增長，拆入資金比例大大超過了規(guī)定原則，存款人大量擠提銀行存款，于6月倒閉。根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，請分析并回答如下問題：91．資產安全性監(jiān)管的重點應當包括()。A、經營狀況B、銀行網點的分布C、資產集中程度