2020年證券從業(yè)《證券市場基本法律法規(guī)》真題匯編卷二

2020年證券從業(yè)《證券市場基本法律法規(guī)》真題匯編卷二1.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于公司章程的說法，錯誤的是（）。A.公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記B.設(shè)立公司必須依法制定公司章程C.公司（江南博哥）可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記D.公司章程只對公司和股東具有約束力正確答案：D參考解析：D項(xiàng)說法錯誤，設(shè)立公司必須依法制定公司章程，公司章程對【公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員】具有約束力。2.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券法》，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%的，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向（）作出書面報(bào)告。A.證券業(yè)協(xié)會B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一家上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向【國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所】作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。3.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券法》，代銷協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括（）。A.侵權(quán)責(zé)任B.代銷的付款方式及日期C.代銷的期限及起止日期D.代銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格正確答案：A參考解析：

證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名；(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；D項(xiàng)(3)代銷、包銷的期限及起止日期；C項(xiàng)(4)代銷、包銷的付款方式及日期；B項(xiàng)(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法；(6)違約責(zé)任；(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。請注意題目問的是“不包括”。4.【單項(xiàng)選擇題】對證券公司投資銀行類項(xiàng)目負(fù)有主要管理或執(zhí)行責(zé)任人員的收入遞延支付年限，原則上不得少于（）年。A.4B.3C.2D.5正確答案：B參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)針對管理和執(zhí)行投資銀行類項(xiàng)目的主要人員建立收入遞延支付機(jī)制，合理確定收入遞延支付標(biāo)準(zhǔn)，明確遞延支付人員范圍、遞延支付年限和比例等內(nèi)容。對投資銀行類項(xiàng)目負(fù)有主要管理或執(zhí)行責(zé)任人員的收入遞延支付年限原則上不得少于【3年】。

5.【單項(xiàng)選擇題】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.30B.25C.5D.20正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法律、部門規(guī)章和行業(yè)自律規(guī)則的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢后【20個工作日內(nèi)】，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國基金業(yè)協(xié)會備案，報(bào)送以下基本信息：主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議以及中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。6.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù)，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外B.未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動C.證券公司可以將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理D.證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法錯誤，證券公司應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資及合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，【也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理】。7.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，下列關(guān)于證券公司對客戶負(fù)有誠信義務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)B.證券公司不得侵犯客戶的選擇權(quán)C.證券公司不得侵犯客戶的榮譽(yù)權(quán)D.證券公司不得侵犯客戶的知情權(quán)正確答案：C參考解析：根據(jù)2015年11月4日發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、證券業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)以及其他從事金融或與金融相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循平等自愿、誠實(shí)守信等原則，充分尊重并自覺保障金融消費(fèi)者的【財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)】等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。8.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于公司合并或者分立的債務(wù)承擔(dān)，說法錯誤的是（）。A.公司合并的，債權(quán)人可以在法定期限內(nèi)要求公司償還B.公司分立的，公司在分立前可以與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書面協(xié)議C.公司分立的，分立前的債務(wù)由分立前的公司獨(dú)立承擔(dān)D.公司合并時，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司繼承正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法錯誤，公司分立的，分立前的債務(wù)由【分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任】。但是，公司在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。9.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券法》，持有公司（）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員等均屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。A.10%B.20%C.15%D.5%正確答案：D參考解析：持有公司【5%】以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人。10.【單項(xiàng)選擇題】下列說法不符合證券公司客戶資產(chǎn)保護(hù)規(guī)定的是（）。A.證券公司將證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)交由符合條件的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管B.客戶資產(chǎn)與證券公司的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理C.證券公司將客戶的交易結(jié)算資金以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理D.證券公司以證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資正確答案：D參考解析：D項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司【不得以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)?！俊?1.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于未標(biāo)明合伙企業(yè)名稱字樣責(zé)任的說法，錯誤的是（）。A.未在名稱中標(biāo)明“普通合伙”、“特殊普通合伙”或者“有限合伙”，只需改正即可，不需要承擔(dān)其他法律責(zé)任B.未在名稱中標(biāo)明“普通合伙”字樣的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，處以一萬以下金額的罰款C.未在名稱中標(biāo)明“有限合伙”字樣的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，處以一萬以下金額的罰款D.未在名稱中標(biāo)明“特殊普通合伙”字樣的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，處以一萬以下金額的罰款正確答案：A參考解析：A項(xiàng)錯誤，違反《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙企業(yè)未在其名稱中標(biāo)明“普通合伙”、“特殊普通合伙”或者“有限合伙”字樣的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，【處以2000元以上1萬元以下的罰款】。12.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券法》，收購人未按照規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處罰款（）。A.十萬元以上三十萬元以下B.十萬元以上一百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券法》第一百九十六條的規(guī)定，收購人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以【50萬元以上500萬元以下】的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以20萬元以上200萬元以下的罰款。收購人及其控股股東、實(shí)際控制人利用上市公司收購，給被收購公司及其股東造成成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

13.【單項(xiàng)選擇題】證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人由（）決定聘任、解聘。A.股東大會B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會D.董事會正確答案：D參考解析：證券公司董事會決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度；(2)審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報(bào)告；(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員；(4)【決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇】；(5)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；(6)評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題；(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。14.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于有限合伙人出資的說法，正確的是（）。A.有限合伙人未按期足額繳納出資的，其他合伙人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)B.有限合伙人對有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任C.有限合伙人未按期足額繳納出資的，應(yīng)當(dāng)對其他合伙人承擔(dān)連帶責(zé)任D.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資正確答案：D參考解析：有限合伙人【未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)】（A項(xiàng)錯誤），并對其他合伙人承擔(dān)【違約責(zé)任】（C項(xiàng)錯誤）。

有限合伙人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)【有限責(zé)任】（B項(xiàng)錯誤）。15.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的（）。A.40%B.25%C.30%D.15%正確答案：C參考解析：證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的【30%】。16.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于合伙企業(yè)與公司的說法，正確的是（）。A.有限合伙人、公司股東均承擔(dān)有限責(zé)任B.合伙企業(yè)與公司均具有獨(dú)立的法人主體資格C.合伙企業(yè)與公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性相同D.合伙企業(yè)與公司運(yùn)營管理相同正確答案：A參考解析：合伙企業(yè)與公司的區(qū)別主要有:一是法律地位不同。公司具有獨(dú)立的法人主體資格，是企業(yè)法人；合伙企業(yè)不是法人，是非法人企業(yè)（B項(xiàng)錯誤）。二是財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性不同（C項(xiàng)錯誤）。公司的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東；合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)與合伙人僅相對獨(dú)立，合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)屬于合伙人共有。三是承擔(dān)的責(zé)任不同。股東對公司的責(zé)任以出資為限，承擔(dān)有限責(zé)任；而合伙企業(yè)中，普通合伙人對合伙企業(yè)承擔(dān)無限責(zé)任。此外，與公司相比，合伙企業(yè)具有高度的人合性，因此合伙企業(yè)的加入、退出、運(yùn)營管理等方面，與公司均有較大不同（D項(xiàng)錯誤）。17.【單項(xiàng)選擇題】下列有關(guān)子公司和分公司的說法，正確的是（）。A.分公司具有法人資格B.子公司具有法人資格C.公司不得同時設(shè)立子公司和分公司D.分公司依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任正確答案：B參考解析：A、D兩項(xiàng)錯誤，公司可以設(shè)立分公司，【分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)】。C項(xiàng)錯誤，公司【可以同時設(shè)立子公司和分公司】。18.【單項(xiàng)選擇題】公司作為企業(yè)法人，具有以自有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立對外承擔(dān)各種責(zé)任的能力。這種責(zé)任能力的基礎(chǔ)在于（）。A.公司管理者承擔(dān)信義義務(wù)B.民事主體法律地位一律平等C.股東享有有限責(zé)任保護(hù)D.公司享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)正確答案：D參考解析：公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，【享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)】。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。19.【單項(xiàng)選擇題】風(fēng)險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司總部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門同職級人員的（）。A.中位數(shù)B.一定比例C.最低水平D.平均水平正確答案：D參考解析：風(fēng)險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司總部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門同職級人員的【平均水平】。20.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《合伙企業(yè)法》，下列關(guān)于有限合伙和普通合伙轉(zhuǎn)化的說法錯誤的是（）。A.除合伙協(xié)議另有的約定外，有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶?，?yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意B.有限合伙企業(yè)僅剩有限合伙人的，應(yīng)當(dāng)解散C.有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任D.普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢ζ渥鳛槠胀ê匣锶似陂g合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法錯誤，有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)【無限連帶責(zé)任】。21.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性的意義的說法，錯誤的是（）。A.有利于保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益B.有利于基金財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定運(yùn)作，提高基金的運(yùn)作效率C.有利于保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.有利于維護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說法錯誤，基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性有利于保護(hù)【基金份額持有人】的合法權(quán)益。22.【單項(xiàng)選擇題】證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、（）簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。A.獨(dú)立董事B.合規(guī)總監(jiān)C.董事長D.首席風(fēng)險官正確答案：D參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、【首席風(fēng)險官】簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。23.【單項(xiàng)選擇題】具有國家意志性的社會規(guī)范是（）。A.社會團(tuán)隊(duì)規(guī)范B.宗教規(guī)范C.道德規(guī)范D.法律規(guī)范正確答案：D參考解析：【法是由國家制定或認(rèn)可的，體現(xiàn)了國家的意志與權(quán)威】；而其他社會規(guī)范，如道德規(guī)范、宗教規(guī)范、社會團(tuán)體規(guī)范等雖然對人們的行為及相互之間關(guān)系也有一定指引與規(guī)范作用，但都不是由國家制定或認(rèn)可的，不具有國家意志性。24.【單項(xiàng)選擇題】下列不屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的設(shè)立期貨公司應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（）。A.注冊資本最低限額為1億元B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程C.主要股東不得為自然人D.有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度正確答案：C參考解析：根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第16條第1款規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：①注冊資本最低限額為人民幣1億元（A項(xiàng)正確）；②董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；③有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程（B項(xiàng)正確）；④主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；⑤有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；⑥有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度（D項(xiàng)正確）；⑦國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)錯誤，主要股東可以是自然人。25.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券公司各層級內(nèi)部控制職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.董事會對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任B.直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的部門有義務(wù)向公司報(bào)告內(nèi)部控制的缺陷C.經(jīng)理層組織實(shí)施各類風(fēng)險的識別與評估D.監(jiān)事會每年至少進(jìn)行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作正確答案：D參考解析：D項(xiàng)說法錯誤，【董事會】負(fù)責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任；每年至少進(jìn)行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作，并形成相應(yīng)的專門報(bào)告。

26.【單項(xiàng)選擇題】證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確（）在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報(bào)告路線。A.董事會、經(jīng)理層、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席風(fēng)險官B.董事會、經(jīng)理層、首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)C.董事會、經(jīng)理層、首席風(fēng)險官、相關(guān)部門D.董事會、經(jīng)理層、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確【董事會、經(jīng)理層及其首席風(fēng)險官、相關(guān)部門】在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報(bào)告路線，建立健全有效的考核及問責(zé)機(jī)制，證券公司應(yīng)將子公司的流動性風(fēng)險納入管理范圍，明確子公司流動性風(fēng)險信息報(bào)告的路徑、內(nèi)容、形式、頻率和報(bào)送范圍，并對其流動性風(fēng)險管理狀況進(jìn)行分析和監(jiān)督。27.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券法》，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應(yīng)當(dāng)退還所募資金并（）。A.不需要加算利息B.加算銀行同期貸款利息C.加算銀行同期存款利息D.加算金融同業(yè)存款利息正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條的規(guī)定，違反《證券法》第九條的規(guī)定，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并【加算銀行同期存款利息】，處以非法所募資金金額5%以上50%以下的罰款。

28.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品分級要求的說法正確的是（）。A.固定收益類產(chǎn)品分級比例不超過3:1B.分級私募產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)所投資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例，中間級份額進(jìn)入劣后級C.期貨和衍生品類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1D.公募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級，私募產(chǎn)品可進(jìn)行份額分級正確答案：A參考解析：B項(xiàng)錯誤，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例(優(yōu)先級份額/劣后級份額，【中間級份額計(jì)入優(yōu)先級份額】。C項(xiàng)錯誤，期貨和衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過【2:1】。D項(xiàng)錯誤，公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品【不得】進(jìn)行份額分級。29.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于中國特色證券行業(yè)文化的說法，錯誤的是（）。A.健康的內(nèi)部人文化缺失將制約行業(yè)經(jīng)營質(zhì)量效率的提升B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須從戰(zhàn)略的高度來充分認(rèn)識行業(yè)文化建設(shè)的重大意義C.健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求D.證券行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實(shí)力”不影響經(jīng)營活動正確答案：D參考解析：D項(xiàng)說法錯誤，行業(yè)機(jī)構(gòu)必須從戰(zhàn)略的高度來充分認(rèn)識行業(yè)文化建設(shè)的重大意義，準(zhǔn)確把握行業(yè)文化建設(shè)規(guī)律，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，【不斷提升行業(yè)文化“軟實(shí)力”】，積極塑造健康向上的良好行業(yè)形象。30.【單項(xiàng)選擇題】下列不屬于監(jiān)管部門對違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》可采取的監(jiān)管措施的是（）。A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.行政拘留D.出具警示函正確答案：C參考解析：經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取【責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函】等監(jiān)督管理措施。C項(xiàng)，行政拘留是行政處罰。31.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列關(guān)于證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)在依法合規(guī)、有效防范風(fēng)險的前提下，充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段完善客戶服務(wù)體系B.中國證券業(yè)協(xié)會依照《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》制定和完善相關(guān)監(jiān)管規(guī)范，對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實(shí)施行政管理C.證券公司是從事證券基金業(yè)務(wù)活動的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)保障充足的信息技術(shù)投入D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機(jī)構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理正確答案：B參考解析：B項(xiàng)，中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依照《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》制定和完善相關(guān)【自律規(guī)則】，對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實(shí)施【自律管理】。32.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券公司的證券交易傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯誤的是（）。A.交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動制度B.證券公司向客戶收取的傭金無下限限制，可以實(shí)行0傭金C.證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的0.3%D.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異正確答案：B參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的0.3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。具體標(biāo)準(zhǔn)如下:(1)A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取。（B項(xiàng)說法錯誤）(2)B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。(3)國債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國證監(jiān)會和原國家計(jì)委備案，備案15天內(nèi)無異議后實(shí)施。33.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括（）。A.出具警示函B.責(zé)令改正C.責(zé)令公開說明D.責(zé)令定期報(bào)告正確答案：D參考解析：對于發(fā)現(xiàn)問題的單位和個人，中國證監(jiān)會可以采取【責(zé)令改正、監(jiān)管談話、責(zé)令公開說明、出具警示函】等監(jiān)管措施，并記入誠信檔案；涉嫌違法、犯罪的，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查或者移送司法機(jī)關(guān)。34.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券掛牌、轉(zhuǎn)讓的說法，錯誤的是（）。A.證券公司可為資產(chǎn)支持證券轉(zhuǎn)讓提供雙邊報(bào)價服務(wù)B.證券交易所可以提供掛牌、轉(zhuǎn)讓服務(wù)C.資產(chǎn)支持證券的登記結(jié)算業(yè)務(wù)可由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理D.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價與服務(wù)系統(tǒng)可為資產(chǎn)支持證券轉(zhuǎn)讓提供雙邊報(bào)價服務(wù)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)錯誤，證券公司等機(jī)構(gòu)【可以】為資產(chǎn)支持證券轉(zhuǎn)讓提供雙邊報(bào)價服務(wù)。35.【單項(xiàng)選擇題】證券公司及其從業(yè)人員違反《區(qū)域性股權(quán)市場自律管理與服務(wù)規(guī)范》，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取的措施是（）。A.行政監(jiān)管措施B.自律懲戒措施C.刑事處罰D.行政處罰正確答案：B參考解析：區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)、證券公司及其從業(yè)人員違反《區(qū)域性股權(quán)市場自律管理與服務(wù)規(guī)范》，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取相關(guān)【自律懲戒】措施；存在違反法律、法規(guī)行為的，將移交中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法查處。36.【單項(xiàng)選擇題】證券公司自營業(yè)務(wù)禁止性行為不包括（）。A.假借個人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)B.由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度C.將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作D.將自營賬戶借給他人使用正確答案：B參考解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括：1.假借他人名義或者個人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)；（A項(xiàng)）2.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；3.違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券；4.將自營賬戶借給他人使用；（D項(xiàng)）5.將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作；（C項(xiàng)）6.法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。B項(xiàng)是合規(guī)的行為。37.【單項(xiàng)選擇題】甲與乙串通，以事先的定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證勢交易價格，獲得巨大非法收益，則甲與乙的行為構(gòu)成（）罪。A.操縱證券市場B.利用為公開信息交易C.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)D.內(nèi)幕交易正確答案：A參考解析：操縱市場的形式主要有以下四種：（1）虛買虛賣。又稱洗售、虛售。它是指以影響證券市場行情為目的，人為制造市場虛假繁榮，從事所有權(quán)非真實(shí)轉(zhuǎn)移的交易行為。（2）【相對委托】。又稱通謀買賣，表現(xiàn)為【交易者與他人串通，以事先約定的時間、價格、方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的某種證券】。當(dāng)約定一方在約定的時間以約定的價格買入或者賣出某種證券時，另一約定人同時賣出或者買入同一證券，從而抬高或者壓低該證券的價格。（3）連續(xù)交易。這種行為表現(xiàn)為交易者通過單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢，聯(lián)合或者連續(xù)買進(jìn)或者賣出某種證券，操縱證券交易價格或者證券交易量，使他人對該證券的走勢做出錯誤判斷而積極參與交易，市場操縱者則高拋低進(jìn)，牟取暴利。（4）聯(lián)合操縱。又稱集團(tuán)操縱，它是指兩個或兩個以上的人，組成臨時性組織，聯(lián)合運(yùn)用手段操縱證券市場。該手段要求行為人與證券發(fā)行公司的高級管理人員甚至是董事會中的重要成員聯(lián)手才能完成。38.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，下列關(guān)于證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理應(yīng)具備的條件，錯誤的是（）。A.最近二年未被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施B.依法取得基金從業(yè)資格C.具備良好的誠信記錄和職業(yè)操守D.具有三年以上投資管理、投資研究、投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》《關(guān)于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理登記的通知》，私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，具有三年以上投資管理、投資研究、投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具備良好的誠信記錄和職業(yè)操守，且【最近三年未被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施、行政處罰】（A項(xiàng)錯誤），符合法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。39.【單項(xiàng)選擇題】香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司、向上交所進(jìn)行申報(bào)、買賣一定范圍內(nèi)的上交所上市的股票被稱作（）。A.深港通B.港股通C.滬股通D.深股通正確答案：C參考解析：香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司、向上交所進(jìn)行申報(bào)、買賣一定范圍內(nèi)的上交所上市的股票被稱為【滬股通】。40.【單項(xiàng)選擇題】（）對證券公司實(shí)施《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》的情況進(jìn)行自律管理，督促證券公司持續(xù)完善全面風(fēng)險管理體系。A.證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.登記結(jié)算公司D.證監(jiān)會正確答案：A參考解析：【中國證券業(yè)協(xié)會】對證券公司實(shí)施《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》的情況進(jìn)行自律管理，督促證券公司持續(xù)完善全面風(fēng)險管理體系。41.【單項(xiàng)選擇題】證券公司應(yīng)加強(qiáng)對境外分支機(jī)構(gòu)的管理，如果《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理規(guī)引(試行)》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家城地區(qū)法律禁止或限制境外分支機(jī)構(gòu)實(shí)施該法規(guī)的。下列做法錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)該向人民銀行報(bào)告B.證券公司不再執(zhí)行此指引的要求C.證券公司無法采取有效措施控制風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)D.證券公司采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對洗錢風(fēng)險正確答案：B參考解析：對于在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引(試行）》，證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對洗錢風(fēng)險（D項(xiàng)正確），并向中國人民銀行報(bào)告（A項(xiàng)正確）。如果其他措施無法有效控制風(fēng)險，證券公司應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)（C項(xiàng)正確）。42.【單項(xiàng)選擇題】下列不屬于對財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人進(jìn)行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并應(yīng)計(jì)入其誠信檔案的事項(xiàng)是（）。A.財(cái)務(wù)顧問主辦人與證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照證監(jiān)會提出的反饋意見作出答復(fù)B.財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施C.在持續(xù)督導(dǎo)期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定D.在持續(xù)督導(dǎo)期間，相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財(cái)務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，對財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人進(jìn)行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并將以下事項(xiàng)記入其誠信檔案：1.財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的；（B項(xiàng)）2.在持續(xù)督導(dǎo)期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財(cái)務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的；（C、D兩項(xiàng)）3.中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他事項(xiàng)。43.【單項(xiàng)選擇題】證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括（）。A.介紹業(yè)務(wù)的范圍B.客戶結(jié)算交割的方式C.執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施D.違約責(zé)任正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第十條的規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：（1）介紹業(yè)務(wù)的范圍；A項(xiàng)（2）執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施；C項(xiàng)（3）介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則；（4）客戶投訴的接待處理方式；（5）報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式；（6）違約責(zé)任；D項(xiàng)（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。B項(xiàng)，期貨交易的結(jié)算方式是由【期貨交易所】規(guī)定。44.【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司（）可以從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)活動。A.合規(guī)管理人員B.技術(shù)人員C.證券經(jīng)紀(jì)人D.柜臺經(jīng)辦人員正確答案：D參考解析：從事【技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員】不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動。45.【單項(xiàng)選擇題】證券公司申請取得開展融資融券業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)當(dāng)具有（）資格。A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.自營投資業(yè)務(wù)C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有：（1）具有【證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格】。（2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。（3）公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

（4）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

（5）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。（6）已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

（7）已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理。

（8）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。

（9）有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員。

（10）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。46.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員必須符合相關(guān)的從業(yè)管理要求的說法，正確的是（）。A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以同時在不超過2個證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)B.從事證券業(yè)務(wù)人員，加入一家有從業(yè)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)后，即可從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢?nèi)藛T不得同時注冊證券分析師和證券投資顧問D.個人符合證券投資從業(yè)條件，即可從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：A項(xiàng)錯誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)人員只能與一家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同，【不得以任何形式同時在兩家或兩家以上證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)】。B、D兩項(xiàng)錯誤，從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、客服等直接為客戶提供服務(wù)，同時向客戶提供投資建議的人員應(yīng)【符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國證券業(yè)協(xié)會登記為證券投資顧問】。47.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃募集資金來源的說法，正確的是（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位可以使用發(fā)行債券募集的資金參與B.具有2年以上投資經(jīng)歷，且近3年本人年均收入不低于40萬元的自然人，可以使用自有資金參與C.證券公司及其子公司，不得使用自有資金參與D.期貨公司及其子公司，可以使用貸款資金參與正確答案：B參考解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形48.【單項(xiàng)選擇題】保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責(zé)的，證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施的說法，錯誤的是（）。A.沒收業(yè)務(wù)收入B.給予警告C.責(zé)令改正D.刑事拘留正確答案：D參考解析：《證券法》第一百八十二條規(guī)定，保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責(zé)的，【責(zé)令改正，給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入】，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上10倍以下的罰款;沒有業(yè)務(wù)收入或者業(yè)務(wù)收入不足100萬元的，處以100萬元以上1000萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處暫停或者撤銷保薦業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以50萬元以上500萬元以下的罰款。D項(xiàng)，刑事拘留是由公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院采取的強(qiáng)制措施。49.【單項(xiàng)選擇題】證券公司進(jìn)行柜臺交易，向投資者收取履約保證金的，應(yīng)當(dāng)在雙方約定的金融機(jī)構(gòu)開立（）存放，不得違約動用。A.存款賬戶B.信用賬戶C.專門賬戶D.產(chǎn)品賬戶正確答案：C參考解析：證券公司與投資者約定抵押、質(zhì)押等財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)依法辦理擔(dān)保設(shè)定手續(xù)；向投資者收取履約保證金的，應(yīng)當(dāng)在雙方約定的金融機(jī)構(gòu)開立【專門賬戶】存放，不得違約動用。50.【單項(xiàng)選擇題】下列關(guān)于監(jiān)管部門對全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施的說法，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會可以要求全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)對股票發(fā)行承銷過程中涉嫌違法違規(guī)的進(jìn)行調(diào)查處理，或者直接責(zé)令公司、證券公司終止發(fā)行B.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自律管理作用，對股票公開轉(zhuǎn)讓的公眾公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時、準(zhǔn)確地披露信息C.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)可以依據(jù)相關(guān)規(guī)則對股票公開轉(zhuǎn)讓的公眾公司進(jìn)行檢查

D.監(jiān)管對象不服全國股轉(zhuǎn)公司作出的紀(jì)律處分決定的，可自收到處分通知之日起15個工作日內(nèi)向全國股轉(zhuǎn)公司申請復(fù)核，復(fù)核期間該處分決定不停止執(zhí)行正確答案：A參考解析：A項(xiàng)錯誤，中國證監(jiān)會對證券發(fā)行承銷過程實(shí)施事中事后監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)或者存在異常情形的，可責(zé)令發(fā)行人和承銷商【暫?；蛑兄埂堪l(fā)行，對相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查處理。51.【組合型選擇題】設(shè)立證券公司需要符合的條件有（）。Ⅰ主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄Ⅱ有與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本Ⅲ有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度Ⅳ董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職條件A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ

、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A參考解析：設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；2.主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；（I項(xiàng)正確）3.有符合證券法規(guī)定的公司注冊資本；（II項(xiàng)正確）4.董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；（IV項(xiàng)正確）5.有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度；（III項(xiàng)正確）6.有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；7.法律、行政法規(guī)和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。52.【組合型選擇題】下列屬于我國《證券法》規(guī)定的證券種類的品種有（）。Ⅰ股票Ⅱ公司債券Ⅲ存托憑證Ⅳ匯票A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，在中華人民共和國境內(nèi)，【股票、公司債券、存托憑證和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券】的發(fā)行和交易，適用證券法。Ⅳ項(xiàng)，匯票適用《票據(jù)法》。53.【組合型選擇題】股份有限公司董事不得從事的行為有（）。Ⅰ將公司資金以其個人名義開立賬戶存儲Ⅱ持有本公司的股份Ⅲ不經(jīng)股東大會同意與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易Ⅳ接受他人與公司交易的傭金并將一部分歸為己有A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：董事、高級管理人員不得有下列行為：（1）挪用公司資金；（2）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；Ⅰ項(xiàng)（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；Ⅲ項(xiàng)（5）未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會，自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；Ⅳ項(xiàng)（7）擅自披露公司秘密；（8）違反對公司忠實(shí)義務(wù)的其他行為。Ⅱ項(xiàng)是合規(guī)行為。54.【組合型選擇題】下列關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，說法正確的有（）。Ⅰ具備符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程Ⅱ取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅲ董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件Ⅳ注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳資本A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有：（1）有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；（2）注冊資本不低于【1億元】人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；Ⅳ項(xiàng)說法錯誤（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄；（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。

55.【組合型選擇題】下列關(guān)于合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)的說法，正確的有（）。Ⅰ合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)僅包括合伙人的出資Ⅱ合伙人除法律另有規(guī)定外，在企業(yè)清算前，不得請求分割企業(yè)財(cái)產(chǎn)Ⅲ除合伙協(xié)議另有約定外，合伙人對外轉(zhuǎn)讓其份額的須經(jīng)其他合伙人一致同意Ⅳ合伙人以其在企業(yè)中財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)的，須經(jīng)其他合伙人一致同意A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯誤，根據(jù)《合伙企業(yè)法》第二十條的規(guī)定，合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)包括【由合伙人的出資、以合伙企業(yè)名義取得的收益和依法取得的其他財(cái)產(chǎn)】。Ⅱ項(xiàng)正確，除法律另有規(guī)定外，合伙人在合伙企業(yè)清算前，不得請求分割合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)。Ⅲ項(xiàng)正確，合伙人轉(zhuǎn)讓其有合伙企業(yè)中的全部或者部分財(cái)產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人；除合伙協(xié)議另有約定外，須經(jīng)其他合伙人一致同意。Ⅳ項(xiàng)正確，根據(jù)《合伙企業(yè)法》第二十五條的規(guī)定，合伙人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)的，須經(jīng)其他合伙人一致同意。56.【組合型選擇題】需要對證券公司合規(guī)年報(bào)簽署確認(rèn)意見的人員有（）。Ⅰ公司股東Ⅱ公司董事Ⅲ公司監(jiān)事Ⅳ公司高級管理人員A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ

、ⅣD.Ⅲ

、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券公司的【董事、高級管理人員】應(yīng)當(dāng)對年度合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)意見，保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對報(bào)告內(nèi)容有異議的，應(yīng)當(dāng)注明意見和理由。57.【組合型選擇題】根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，下列關(guān)于凈資本的說法、正確的有（）。Ⅰ證券公司凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構(gòu)成Ⅱ證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算凈資本Ⅲ證券公司計(jì)算核心凈資本時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對有關(guān)項(xiàng)目充分計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備Ⅳ證券公司向股東或機(jī)構(gòu)投資者借入或發(fā)行的次級債，可以按照一定比例計(jì)入附屬凈資本或扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：凈資本是根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和資產(chǎn)的流動性特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)等項(xiàng)目進(jìn)行一定調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)。具體而言，凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構(gòu)成。其中，核心凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，扣除資產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險調(diào)整和或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整，再扣除或者加上中國證監(jiān)會認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目。附屬凈資本是在將長期次級債按照規(guī)定比例計(jì)入凈資本的基礎(chǔ)上，扣除或者加上中國證監(jiān)會認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目。

58.【組合型選擇題】下列關(guān)于股份有限公司發(fā)起人向社會公開募集股份的說法，正確的有（）。Ⅰ發(fā)起人向社會公開募集股份，必須公告招股說明書，并制作認(rèn)股書Ⅱ認(rèn)股書上認(rèn)購股數(shù)、金額、住所等內(nèi)容由發(fā)起人填寫，認(rèn)股人簽名、蓋章Ⅲ招股說明書應(yīng)當(dāng)附有發(fā)起人制定的公司章程Ⅳ認(rèn)股人應(yīng)按照所認(rèn)股數(shù)繳納股本A.Ⅰ、Ⅲ

、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ

、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，發(fā)起人向社會公開募集股份，必須公告招股說明書，并制作認(rèn)股書。Ⅱ項(xiàng)錯誤，【認(rèn)股書應(yīng)當(dāng)載明有關(guān)事項(xiàng)，由認(rèn)股人填寫】認(rèn)購股數(shù)、金額、住所，并簽名、蓋章。Ⅲ項(xiàng)正確，設(shè)立公司必須依法制定公司章程，招股說明書應(yīng)當(dāng)附有發(fā)起人制定的公司章程，發(fā)行人披露的招股意向書除不含發(fā)行價格、籌資金額以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。Ⅳ項(xiàng)正確，認(rèn)股人應(yīng)按照所認(rèn)股數(shù)繳納股本。59.【組合型選擇題】下列屬于有限責(zé)任公司董事會職權(quán)的有（）。Ⅰ決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案Ⅱ制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案Ⅲ對公司增加或者減少注冊資本作出決議Ⅳ制定公司的具體規(guī)章A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B參考解析：董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（1）召集股東會會議，并向股東會報(bào)告工作；

（2）執(zhí)行股東會的決議；（3）決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；Ⅰ項(xiàng)（4）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（6）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案；（7）制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；Ⅱ項(xiàng)（8）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（9）決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；

（10）制定公司的基本管理制度；（11）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

【Ⅲ項(xiàng)為股東會職權(quán)，Ⅳ項(xiàng)為經(jīng)理職權(quán)】60.【組合型選擇題】下列關(guān)于公募基金運(yùn)作方式的說法，正確的有（）。Ⅰ公募基金必須設(shè)立開放期Ⅱ開放式基金的基金份額總額不固定Ⅲ封閉式基金的基金份額持有人在基金合同期限內(nèi)不得申請贖回Ⅳ開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的場所申購或者贖回A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ

、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條的規(guī)定，公募基金的運(yùn)作方式可以采用【封閉式、開放式或者其他方式】（I項(xiàng)錯誤）。采用封閉式運(yùn)作方式的基金，簡稱“封閉式基金”，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金（III項(xiàng)正確）。采用開放式運(yùn)作方式的基金，簡稱“開放式基金”，是指基金份額總額不固定（II項(xiàng)正確），基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金（IV項(xiàng)正確）。61.【組合型選擇題】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險控制一般規(guī)定的說法，正確的有（）。Ⅰ證券公司未按規(guī)定向客戶送交對賬單，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)處罰Ⅱ證券公司未按規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)處罰Ⅲ證券公司委托經(jīng)紀(jì)人為客戶提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)處罰Ⅳ證券公司未按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)處罰A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)處罰的有：I項(xiàng)正確，證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。II項(xiàng)正確，證券公司未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度或未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。Ⅲ項(xiàng)錯誤，證券公司委托經(jīng)紀(jì)人為客戶提供服務(wù)的是合規(guī)行為，無需承擔(dān)處罰。IV項(xiàng)正確，證券公司未按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。62.【組合型選擇題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求下列（）單位，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。Ⅰ證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)Ⅱ證券交易所Ⅲ證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅳ為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ

、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求下列單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：（1）證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員；（2）證券公司控股或者實(shí)際控制的企業(yè)；（3）證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；（I、II、III項(xiàng)正確）（4）為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)；（IV項(xiàng)正確）（5）證券公司的股東、實(shí)際控制人。63.【組合型選擇題】下列關(guān)于股份發(fā)行公平、公正原則的說法，正確的有（）。Ⅰ同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利Ⅱ同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件應(yīng)當(dāng)相同Ⅲ同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)相同Ⅳ因機(jī)構(gòu)認(rèn)購股份數(shù)額較大，其每股支付的價款，可以低于個人A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，股份的發(fā)行實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應(yīng)當(dāng)相同。Ⅳ項(xiàng)錯誤，任何單位或者個人所認(rèn)購的股份，【每股應(yīng)當(dāng)支付相同價額】。64.【組合型選擇題】下列屬于我國證券市場法律法規(guī)體系主要層級的有（）。Ⅰ規(guī)范性文件Ⅱ證券公司規(guī)章制度Ⅲ普遍遵守的職業(yè)道德Ⅳ行業(yè)自律規(guī)則A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C參考解析：我國證券市場法律法規(guī)體系的主要層級包括五級。

一、法律二、行政法規(guī)三、部門規(guī)章四、規(guī)范性文件（Ⅰ項(xiàng)）五、行業(yè)自律規(guī)則（Ⅳ項(xiàng)）65.【組合型選擇題】證券公司合規(guī)部門中具備3年以上（）等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的1.5%，且不得少于5人。Ⅰ金融Ⅱ法律Ⅲ會計(jì)Ⅳ信息技術(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ

、Ⅳ正確答案：B參考解析：合規(guī)部門中具備3年以上【證券、金融、法律、會計(jì)、信息技術(shù)】等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的1.5%，且不得少于5人。

66.【組合型選擇題】證券公司分類評價中，屬于風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)的有（）。Ⅰ資本充足Ⅱ客戶權(quán)益保護(hù)Ⅲ信息披露Ⅳ司法機(jī)關(guān)采取的刑事處罰措施A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：風(fēng)險管理能力主要根據(jù)【資本充足、公司治理與合規(guī)管理、全面風(fēng)險管理、信息技術(shù)管理、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露】六類評價指標(biāo)進(jìn)行評價，體現(xiàn)證券公司對流動性風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險及操作風(fēng)險等管理能力。

Ⅳ項(xiàng)是證券公司持續(xù)合規(guī)狀況的評價指標(biāo)。67.【組合型選擇題】證券包銷協(xié)議的必備條款包括（）。Ⅰ包銷證券的種類、數(shù)量Ⅱ包銷證券的金額及發(fā)行價格Ⅲ通知方式Ⅳ不可抗力事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：（1）當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名；（2）代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；（I、II項(xiàng)正確）（3）代銷、包銷的期限及起止日期；（4）代銷、包銷的付款方式及日期；（5）代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法；（6）違約責(zé)任；（7）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。68.【組合型選擇題】根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于證券公司流動性風(fēng)險管理目標(biāo)的說法正確的有（）。Ⅰ建立健全流動性風(fēng)險管理體系Ⅱ?qū)α鲃有燥L(fēng)險實(shí)施有效識別、計(jì)量Ⅲ對流動性風(fēng)險實(shí)施有效監(jiān)測、控制Ⅳ確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)，是建立健全流動性風(fēng)險管理體系（Ⅰ項(xiàng)正確），對流動性風(fēng)險實(shí)施有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制（Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確），確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足（Ⅳ項(xiàng)正確）。69.【組合型選擇題】證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會公眾披露本公司經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告及其他信息，其中證券公司應(yīng)當(dāng)披露的董事、監(jiān)事、高級管理人員薪酬管理信息至少包括（）。Ⅰ薪酬管理的基本制度及決策程序Ⅱ年度薪酬總額和在董事、監(jiān)事、高級管理人員之間的分布情況Ⅲ薪酬遞延支付情況Ⅳ非現(xiàn)金薪酬情況A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：履行公司財(cái)務(wù)報(bào)告披露義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會公眾披露本公司經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告及其他信息，并保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。證券公司還應(yīng)當(dāng)披露董事、監(jiān)事、高級管理人員薪酬管理信息，至少包括如下方面：（1）薪酬管理的基本制度及決策程序。（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）年度薪酬總額和在董事、監(jiān)事、高級管理人員之間的分布情況。（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）薪酬延期支付和非現(xiàn)金薪酬情況。（Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確）70.【組合型選擇題】根據(jù)《公司法》。下列關(guān)于設(shè)立有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法正確的有（）。Ⅰ股東符合法定人數(shù)，公司由20個以下股東出資設(shè)立Ⅱ有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額Ⅲ股東共同制定公司章程Ⅳ有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:（1）股東符合法定人數(shù)，有限責(zé)任公司由【50個】以下股東出資設(shè)立；Ⅰ項(xiàng)錯誤（2）有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額；Ⅱ項(xiàng)正確（3）股東共同制定公司章程；Ⅲ項(xiàng)正確（4）有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)；Ⅳ項(xiàng)正確（5）有公司住所。71.【組合型選擇題】根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，證券公司的融資管理應(yīng)符合的要求包括（）。Ⅰ分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源Ⅱ加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵(質(zhì))押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額Ⅲ加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當(dāng)限額管理，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力Ⅳ密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響A.Ⅱ、Ⅲ

、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司的融資管理應(yīng)符合以下要求：（1）分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源。Ⅰ項(xiàng)正確（2）加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵(質(zhì))押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額。Ⅱ項(xiàng)正確（3）加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當(dāng)【活躍程度】（而不是限額管理），并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力。Ⅲ項(xiàng)錯誤（4）密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價格等變動情況，評估市場流動性對公司融資能力的影響。Ⅳ項(xiàng)正確72.【組合型選擇題】下列關(guān)于違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任的說法，正確的有（）。Ⅰ未經(jīng)注冊，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，并處罰款Ⅱ發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，尚未發(fā)行證券的可以不追究責(zé)任Ⅲ發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人組織，指使發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，依規(guī)只對發(fā)行人進(jìn)行處罰Ⅳ證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處罰款A(yù).Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券法》第一百八十一條的規(guī)定，發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，【尚未發(fā)行證券的，處以200萬元以上2000萬元以下的罰款】（Ⅱ項(xiàng)錯誤）；已經(jīng)發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額10%以上1倍以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以100萬元以上1000萬元以下的罰款。【發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人以及保薦人，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶責(zé)任】（Ⅲ項(xiàng)錯誤），但是能夠證明自己沒有過錯的除外。73.【組合型選擇題】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于期貨交易所職責(zé)的說法，錯誤的是（）。Ⅰ期貨交易所不得提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)Ⅱ期貨交易所不得干預(yù)、設(shè)計(jì)合約、但對報(bào)備的合約審核無誤介紹后安排上市Ⅲ期貨交易所組織結(jié)算和交割，但不得組織與監(jiān)督交易Ⅳ為期貨交易提供集中履約，但期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D參考解析：期貨交易所依法履行下列職責(zé):1.提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)；（Ⅰ項(xiàng)錯誤）2.設(shè)計(jì)合約，安排合約上市；（Ⅱ項(xiàng)錯誤）3.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割；（Ⅲ項(xiàng)錯誤）4.為期貨交易提供集中履約擔(dān)保；5.按照章程和交易規(guī)則對會員進(jìn)行監(jiān)督管理；6.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。IV項(xiàng)正確，期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易。74.【組合型選擇題】下列關(guān)于證券交易所風(fēng)險基金制度的說法，正確的有（）。Ⅰ證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用和會員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金Ⅱ風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理Ⅲ證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行基本賬戶Ⅳ證券交易所不得擅自使用風(fēng)險基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅲ項(xiàng)錯誤，證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行【專門賬戶】。75.【組合型選擇題】根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》，全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ可操作的管理制度，健全的組織架構(gòu)Ⅱ?qū)I(yè)的人才隊(duì)伍Ⅲ可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險指標(biāo)體系Ⅳ有效的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括【可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制】。76.【組合型選擇題】股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份（）不得轉(zhuǎn)讓。Ⅰ自公司股票上市交易之日起最長半年內(nèi)Ⅱ自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)Ⅲ在離職后半年內(nèi)Ⅳ在離職后一年內(nèi)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%，所持本公司股份自公司股票【上市交易之日起1年內(nèi)】不得轉(zhuǎn)讓（Ⅱ項(xiàng)正確）。上述人員【離職后半年內(nèi)】，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份（Ⅲ項(xiàng)正確）。77.【組合型選擇題】下列關(guān)于約定購回式證券交易的說法正確的有（）。Ⅰ證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議，應(yīng)當(dāng)將待購回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)孳息返還給客戶Ⅱ證券公司與客戶之間的糾紛，將影響中國結(jié)算依據(jù)交易所成交結(jié)果已經(jīng)辦理或正在辦理的證券登記和資金劃付等業(yè)務(wù)Ⅲ中國結(jié)算依據(jù)交易所確認(rèn)的成交結(jié)果為約定購回式證券交易提供證券登記和資金劃付服務(wù)Ⅳ證券公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定基于客戶的真實(shí)委托向交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行申報(bào)，由交易系統(tǒng)予以確認(rèn)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅱ項(xiàng)錯誤，證券公司與客戶之間的糾紛，【不影響】中國結(jié)算依據(jù)交易所成交結(jié)果已經(jīng)辦理或正在辦理的證券登記和資金劃付等業(yè)務(wù)。78.【組合型選擇題】下列存托憑證存托人承擔(dān)責(zé)任的說法，錯誤的是（）。Ⅰ存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任Ⅱ存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任Ⅲ存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔(dān)按份賠償責(zé)任Ⅳ存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人不承擔(dān)連帶賠償責(zé)任A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)說法錯誤，存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔(dān)【連帶賠償責(zé)任】。79.【組合型選擇題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，下列屬于中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對其采取的監(jiān)管措施有（）。Ⅰ責(zé)令改正Ⅱ監(jiān)管談話Ⅲ出具警示函Ⅳ市場禁入措施A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對其采取【責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件】等行政監(jiān)管措施。Ⅳ項(xiàng)，證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，【情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入措施】。80.【組合型選擇題】下列屬于證券公司開展自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的法律法規(guī)，自律規(guī)則的有（）。Ⅰ《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》Ⅱ《公司債券承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》Ⅲ《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》Ⅳ《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)，《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、實(shí)施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。除上述法律及行政法規(guī)外，證券公司證券自營業(yè)務(wù)涉及的部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》等。Ⅱ項(xiàng)是公司債券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的自律規(guī)則。Ⅳ項(xiàng)是證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章。81.【組合型選擇題】證券投資顧問在為客戶提供證券投資顧問服務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。Ⅰ相比客戶要更加重視公司及關(guān)聯(lián)方的利益Ⅱ提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)Ⅲ提供投資建議應(yīng)具有合理依據(jù)Ⅳ規(guī)范參與媒體證券節(jié)目A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則：1.忠實(shí)客戶利益。2.提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。Ⅱ項(xiàng)正確3.提供投資建議應(yīng)具有合理依據(jù)。Ⅲ項(xiàng)正確4.規(guī)范參與媒體證券節(jié)目。Ⅳ項(xiàng)正確5.禁止行為。Ⅰ項(xiàng)錯誤，證券投資顧問【不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益】。82.【組合型選擇題】下列屬于經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的有（）。Ⅰ銀行理財(cái)產(chǎn)品Ⅱ社會保障基金Ⅲ集合資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅳ信托產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：第一類專業(yè)投資者具體包括以下三大類：1.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。2.上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品（Ⅲ項(xiàng)）、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品（Ⅰ項(xiàng)）、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品（Ⅳ項(xiàng)）、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。3.社會保障基金（Ⅱ項(xiàng)，但不是題目問的理財(cái)產(chǎn)品）、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者，人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。83.【組合型選擇題】下列屬于融資證券業(yè)務(wù)交易特有風(fēng)險的有（）。Ⅰ市場風(fēng)險Ⅱ投資風(fēng)險放大Ⅲ強(qiáng)制平倉風(fēng)險Ⅳ交易密碼泄露風(fēng)險A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險，以及其【特有的投資風(fēng)險放大】等風(fēng)險。客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時，將面臨擔(dān)保物被證券公司【強(qiáng)制平倉的風(fēng)險】。

注意：本題問的是“特有風(fēng)險”，而不是“普通風(fēng)險”。84.【組合型選擇題】下列產(chǎn)品中可以在證券公司柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的有（）。Ⅰ證券公司發(fā)行的收益憑證Ⅱ代銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品Ⅲ代銷信托公司的信托計(jì)劃Ⅳ證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品包括但不限于以下私募產(chǎn)品：（1）證券公司及其子公司以非公開募集方式設(shè)立或者承銷的資產(chǎn)管理計(jì)劃、公司債務(wù)融資工具等產(chǎn)品；Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)正確（2）銀行、保險公司、信托公司等其他機(jī)構(gòu)設(shè)立并通過證券公司發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品；Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確（3）金融衍生品及中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會認(rèn)可的產(chǎn)品。85.【組合型選擇題】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，下列關(guān)于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法正確的有（）。Ⅰ證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得在表內(nèi)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得以任何方式向投資者承諾最低收益，僅可以承諾通過產(chǎn)品設(shè)計(jì)保障投資者本金不受損失Ⅱ證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施，將私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動和使用Ⅲ資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，投資者以其出資為限對資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任Ⅳ證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，相應(yīng)歸入證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、托管人財(cái)產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯誤，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得在表內(nèi)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，【不得以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益】。Ⅳ項(xiàng)錯誤，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，【歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)】。86.【組合型選擇題】證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)有（）。Ⅰ發(fā)布證券研究報(bào)告的地點(diǎn)Ⅱ署名人員的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼Ⅲ證券研究報(bào)告采用的信息和資料來源Ⅳ使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險提示A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：（1）“證券研究報(bào)告”字樣；（2）經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱；（3）具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的說明；（4）證券分析師姓名及其登記編碼；（Ⅱ項(xiàng)正確）（5）發(fā)布證券研究報(bào)告的【時間】（不是“地點(diǎn)”）；（Ⅰ項(xiàng)錯誤）（6）證券研究報(bào)告采用的信息和資料來源；（Ⅲ項(xiàng)正確）（7）使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險提示。（IV項(xiàng)正確）87.【組合型選擇題】根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)受聘擔(dān)任上市公司獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系，存在下列（）情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問。Ⅰ持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過3%Ⅱ最近2年財(cái)務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保Ⅲ在并購重組中為上市公司的交易對方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)Ⅳ上市公司選派代表擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問的董事A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)受聘擔(dān)任上市公司獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系;存在下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問：（1）持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過【5%】，或者選派代表擔(dān)任上市公司董事；Ⅰ項(xiàng)錯誤（2）上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財(cái)務(wù)顧問的股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問的董事；Ⅳ項(xiàng)正確（3）最近2年財(cái)務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保，或者最近一年財(cái)務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)；Ⅱ項(xiàng)正確（4）財(cái)務(wù)顧問的董事、監(jiān)事、高級管理人員、財(cái)務(wù)顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責(zé)的情形；（5）在并購重組中為上市公司的交易對方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；Ⅲ項(xiàng)正確（6）與上市公司存在利害關(guān)系、可能影響財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人獨(dú)立性的其他情形。88.【組合型選擇題】證券公司應(yīng)當(dāng)對銷售的產(chǎn)品劃分風(fēng)險等級、下列關(guān)于劃分產(chǎn)品風(fēng)險等級時應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素內(nèi)容，正確的有（）。Ⅰ杠桿情況Ⅱ結(jié)構(gòu)復(fù)雜性Ⅲ投資產(chǎn)品的總金額Ⅳ募集方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)綜合考慮如下因素：【流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式