貸款居間服務(wù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防合同（2024版）

貸款居間服務(wù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防合同（2024版）本合同目錄一覽1.貸款居間服務(wù)定義與范圍1.1貸款居間服務(wù)的定義1.2貸款居間服務(wù)的范圍2.雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1貸款申請(qǐng)人的權(quán)利與義務(wù)2.2貸款居間服務(wù)提供者的權(quán)利與義務(wù)3.貸款居間服務(wù)流程3.1貸款申請(qǐng)3.2貸款審批3.3貸款發(fā)放3.4貸款還款4.欺詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防4.1貸款申請(qǐng)人的信息核實(shí)4.2貸款居間服務(wù)提供者的合規(guī)審查4.3貸款審批過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制5.信息保護(hù)與保密5.1貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息保護(hù)5.2貸款居間服務(wù)提供者的商業(yè)秘密保護(hù)6.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決6.1違約行為及責(zé)任6.2爭(zhēng)議解決方式7.合同的生效、變更與終止7.1合同的生效條件7.2合同的變更7.3合同的終止8.法律適用與爭(zhēng)議解決8.1法律適用8.2爭(zhēng)議解決方式9.其他條款9.1不可抗力9.2通知與送達(dá)9.3合同解除10.貸款居間服務(wù)費(fèi)用10.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算10.2服務(wù)費(fèi)用的支付11.貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)與合規(guī)性11.1業(yè)務(wù)資質(zhì)要求11.2合規(guī)性審查12.貸款申請(qǐng)人的資信審查12.1資信審查的內(nèi)容12.2資信審查的結(jié)果運(yùn)用13.合同的簽訂與備案13.1合同的簽訂13.2合同的備案14.附件14.1貸款居間服務(wù)協(xié)議14.2貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息表14.3貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件第一部分：合同如下：第一條貸款居間服務(wù)定義與范圍1.1貸款居間服務(wù)的定義貸款居間服務(wù)是指貸款居間服務(wù)提供者在貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)之間充當(dāng)中介角色，為貸款申請(qǐng)人提供貸款咨詢、貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款還款等服務(wù)的過(guò)程。1.2貸款居間服務(wù)的范圍（1）為貸款申請(qǐng)人提供貸款產(chǎn)品的信息咨詢及推薦；（2）協(xié)助貸款申請(qǐng)人準(zhǔn)備并提交貸款申請(qǐng)材料；（3）協(xié)助貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通與協(xié)商；（4）為貸款申請(qǐng)人提供貸款審批進(jìn)度跟蹤及結(jié)果反饋；（5）協(xié)助貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)簽訂貸款合同；（6）為貸款申請(qǐng)人提供貸款還款指導(dǎo)及咨詢服務(wù)。第二條雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1貸款申請(qǐng)人的權(quán)利與義務(wù)（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及貸款申請(qǐng)材料；（2）配合貸款居間服務(wù)提供者進(jìn)行貸款審批及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）按照貸款合同的約定按時(shí)還款；（4）支付約定的貸款居間服務(wù)費(fèi)用。2.2貸款居間服務(wù)提供者的權(quán)利與義務(wù)（1）為客戶提供專業(yè)的貸款咨詢服務(wù)；（2）積極協(xié)助貸款申請(qǐng)人準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料；（3）客觀、公正地向貸款機(jī)構(gòu)推薦貸款申請(qǐng)人；（4）及時(shí)反饋貸款審批進(jìn)度及結(jié)果；（5）為貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)簽訂貸款合同提供協(xié)助；（6）按照約定提供貸款還款指導(dǎo)及咨詢服務(wù)；（7）遵守相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第三條貸款居間服務(wù)流程3.1貸款申請(qǐng)貸款申請(qǐng)人通過(guò)書面或電子方式向貸款居間服務(wù)提供者提出貸款申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。3.2貸款審批貸款居間服務(wù)提供者對(duì)貸款申請(qǐng)人的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并協(xié)助貸款申請(qǐng)人準(zhǔn)備貸款審批所需的材料。貸款機(jī)構(gòu)對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行審批。3.3貸款發(fā)放貸款機(jī)構(gòu)審批通過(guò)后，將貸款發(fā)放至貸款申請(qǐng)人的銀行賬戶。3.4貸款還款貸款申請(qǐng)人在約定的還款期限內(nèi)，按照貸款合同的約定進(jìn)行還款。貸款居間服務(wù)提供者協(xié)助貸款申請(qǐng)人進(jìn)行還款，并提供還款指導(dǎo)及咨詢服務(wù)。第四條欺詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防4.1貸款申請(qǐng)人的信息核實(shí)貸款居間服務(wù)提供者對(duì)貸款申請(qǐng)人的身份信息、工作單位、聯(lián)系方式等進(jìn)行核實(shí)，確保貸款申請(qǐng)人的信息真實(shí)、準(zhǔn)確。4.2貸款居間服務(wù)提供者的合規(guī)審查貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)具備國(guó)家規(guī)定的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，并定期接受合規(guī)性審查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。4.3貸款審批過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制貸款居間服務(wù)提供者在貸款審批過(guò)程中，應(yīng)積極協(xié)助貸款申請(qǐng)人準(zhǔn)備貸款審批所需的材料，并關(guān)注貸款審批進(jìn)度，確保貸款審批過(guò)程的順利進(jìn)行。第五條信息保護(hù)與保密5.1貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息保護(hù)貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)嚴(yán)格保密貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息，不得泄露給第三方，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或取得貸款申請(qǐng)人的書面同意。5.2貸款居間服務(wù)提供者的商業(yè)秘密保護(hù)貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)嚴(yán)格保密自身的商業(yè)秘密，包括但不限于業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、客戶資源、合作伙伴等信息。第六條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決6.1違約行為及責(zé)任雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)。如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此所遭受的損失。6.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條法律適用與爭(zhēng)議解決8.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他條款9.1不可抗力由于不可抗力導(dǎo)致任何一方不能履行或部分履行本合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。根據(jù)不可抗力的影響，雙方協(xié)商決定是否終止或延期履行本合同。9.2通知與送達(dá)任何一方發(fā)出的通知或其他通信，均應(yīng)以書面形式送達(dá)對(duì)方指定的地址。通知或其他通信在送達(dá)收件人的地址或個(gè)人時(shí)生效。9.3合同解除第十條貸款居間服務(wù)費(fèi)用10.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算貸款居間服務(wù)費(fèi)用根據(jù)貸款申請(qǐng)人的貸款金額、貸款期限及雙方約定的費(fèi)率計(jì)算。具體費(fèi)率在附件“貸款居間服務(wù)協(xié)議”中約定。10.2服務(wù)費(fèi)用的支付貸款申請(qǐng)人應(yīng)在貸款審批通過(guò)后，按照約定的時(shí)間和方式支付貸款居間服務(wù)費(fèi)用。第十一條貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)與合規(guī)性11.1業(yè)務(wù)資質(zhì)要求貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)具備國(guó)家規(guī)定的從事貸款居間服務(wù)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，并在合同簽訂前向貸款申請(qǐng)人出示相關(guān)資質(zhì)證明文件。11.2合規(guī)性審查貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)定期接受合規(guī)性審查，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。若審查不合格，貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)立即整改，直至符合相關(guān)法律法規(guī)要求。第十二條貸款申請(qǐng)人的資信審查12.1資信審查的內(nèi)容貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)根據(jù)貸款申請(qǐng)人的申請(qǐng)，對(duì)其進(jìn)行資信審查，包括但不限于信用記錄、還款能力、財(cái)務(wù)狀況等方面。12.2資信審查的結(jié)果運(yùn)用貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)根據(jù)資信審查結(jié)果，為貸款申請(qǐng)人推薦合適的貸款產(chǎn)品，并協(xié)助貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款審批。第十三條合同的簽訂與備案13.1合同的簽訂本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.2合同的備案雙方應(yīng)在合同生效后，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求，將合同備案至相關(guān)政府部門。第十四條附件14.1貸款居間服務(wù)協(xié)議14.2貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息表14.3貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：貸款居間服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件詳細(xì)說(shuō)明了貸款居間服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)期限、服務(wù)方式等條款。雙方在簽訂合同時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解本附件。附件2：貸款申請(qǐng)人的個(gè)人信息表詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件用于收集貸款申請(qǐng)人的基本個(gè)人信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式、工作單位等。貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)確保個(gè)人信息的準(zhǔn)確性和保密性。附件3：貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求和說(shuō)明：本附件用于證明貸款居間服務(wù)提供者的業(yè)務(wù)資質(zhì)，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、行業(yè)許可證等。貸款居間服務(wù)提供者應(yīng)確保業(yè)務(wù)資質(zhì)的真實(shí)性和有效性。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.貸款申請(qǐng)人未按照合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及貸款申請(qǐng)材料。2.貸款居間服務(wù)提供者未按照合同約定提供專業(yè)的貸款咨詢服務(wù)、協(xié)助準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料、客觀公正地推薦貸款申請(qǐng)人等。3.貸款居間服務(wù)提供者未按照約定提供貸款還款指導(dǎo)及咨詢服務(wù)。4.貸款申請(qǐng)人在約定的還款期限內(nèi)未按照貸款合同的約定進(jìn)行還款。5.貸款居間服務(wù)提供者未遵守相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。違約責(zé)任認(rèn)定：1.貸款申請(qǐng)人未按照合同約定提供個(gè)人信息及貸款申請(qǐng)材料的，貸款居間服務(wù)提供者有權(quán)終止合同，并要求貸款申請(qǐng)人承擔(dān)因此造成的損失。2.貸款居間服務(wù)提供者未按照合同約定提供服務(wù)的，貸款申請(qǐng)人有權(quán)要求貸款居間服務(wù)提供者履行合同義務(wù)，并有權(quán)要求賠償因此造成的損失。3.貸款申請(qǐng)人在約定的還款期限內(nèi)未按照貸款合同的約定進(jìn)行還款的，貸款機(jī)構(gòu)有權(quán)采取逾期還款措施，并要求貸款申請(qǐng)人承擔(dān)因此產(chǎn)生的逾期利息等損失。4.貸款居間服務(wù)提供者未遵守相關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的，貸款申請(qǐng)人有權(quán)要求貸款居間服務(wù)提供者承擔(dān)違約責(zé)任，并要求賠償因此造成的損失。示例說(shuō)明：假設(shè)貸款申請(qǐng)人在簽訂合同時(shí)未如實(shí)提供其工作單位信息，導(dǎo)致貸款居間服務(wù)提供者在協(xié)助貸款審批過(guò)程中受到貸款機(jī)構(gòu)的不信任，進(jìn)而導(dǎo)致貸款審批不通過(guò)。在此情況下，貸款居間服務(wù)提供者有權(quán)終止合同，并要求貸款申請(qǐng)人承擔(dān)因貸款審批不通過(guò)而導(dǎo)致的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.貸款居間服務(wù)：指貸款居間服務(wù)提供者在貸款申請(qǐng)人與貸款機(jī)構(gòu)之間充當(dāng)中介角色，為貸款申請(qǐng)人提供貸款咨詢、貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款還款等服務(wù)的過(guò)程。2.貸款申請(qǐng)人：指向貸款居間服務(wù)提供者提出貸款申請(qǐng)的自然人或者法人。3.貸款居間服務(wù)提供者：指在貸款申請(qǐng)人與貸款