保險考試-案防附有答案

保險考試-案防[復(fù)制]中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查、審結(jié)工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，以下哪點不屬于“一把手”對案件調(diào)查和審結(jié)報告負(fù)責(zé)的三性范圍？[單選題]*A、及時性B、準(zhǔn)確性C、真實性D、完整性(正確答案)答案解析：D《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，關(guān)于統(tǒng)一思想認(rèn)識，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)需要把什么統(tǒng)一到中央決策和部署上來？[單選題]*A、思想和行動(正確答案)B、責(zé)任和使命C、認(rèn)識和政策D、制度和執(zhí)行E、法律和監(jiān)督答案解析：A《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，關(guān)于密切協(xié)同配合，依法分類處置中由下列哪個單位做好涉案賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃等工作？[單選題]*A、地方人民政府B、股份制銀行C、司法機關(guān)(正確答案)D、金融資產(chǎn)管理公司E、保險公司答案解析：C《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，近年來，非法集資、非法放貸、金融詐騙、等活動猖獗，以下哪項不是此類活動的特點？[單選題]*A、大案要案高發(fā)頻發(fā)B、高額收益回報(正確答案)C、涉及人數(shù)眾多D、涉及金額巨大E、危害社會穩(wěn)定大局答案解析：B《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)通過建立健全長效工作機制，利用一切手段向公眾宣傳，并且向社會大眾普及金融知識，這屬于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知中哪項工作[單選題]*A、統(tǒng)一思想認(rèn)識，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)B、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，健全工作機制C、密切協(xié)同配合，依法分類處置D、加強宣傳教育，強化源頭治理(正確答案)E、完善內(nèi)控機制，防范風(fēng)險傳染答案解析：D根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）精神，銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金（）萬元以上，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告突發(fā)時間信息。[單選題]*A、100萬元B、200萬元C、500萬元D、1000萬元(正確答案)答案解析：D根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）精神，銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大訴訟案件，造成（）萬元以上損失或?qū)е轮匾O(jiān)管指標(biāo)、經(jīng)營指標(biāo)發(fā)生劣變，或者造成重大社會影響，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)報告信息。[單選題]*A、100萬元B、500萬元C、1000萬元(正確答案)D、2000萬元答案解析：C根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）中保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)生下列哪項（）保險業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。[單選題]*A、因發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震、泥石流等嚴(yán)重的自然災(zāi)害，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失1000萬元以上。B、因發(fā)生重大火災(zāi)、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸?shù)葒?yán)重事故，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失2000萬元以上。C、因發(fā)生境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭、武裝暴動、政權(quán)更迭等事件，造成或可能造成人生傷亡賠付2000萬元以上。D、發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，可能引發(fā)大面積保險索賠，造成重大社會影響。(正確答案)答案解析：D《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，各銀行保險機構(gòu)嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機構(gòu)和個人催收，發(fā)現(xiàn)催收機構(gòu)采用非法手段催收的，應(yīng)立即________[單選題]*A、停止合作關(guān)系(正確答案)B、責(zé)令其整改C、糾正錯誤D、向公安機構(gòu)報案E、檢查督導(dǎo)答案解析：A《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，各銀行保險機構(gòu)要切實履行_____責(zé)任，不斷完善組織架構(gòu)和治理機制，持續(xù)提升股東股權(quán)管理和公司治理有效性，杜絕黑惡勢力滲透。[單選題]*A、管理B、主體(正確答案)C、個人D、集體答案解析：B《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，各級銀行保險監(jiān)管機構(gòu)指導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)加強非法放貸風(fēng)險排查，一旦發(fā)現(xiàn)問題，要督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)_______，并建立內(nèi)部問責(zé)機制。[單選題]*A、立即整改(正確答案)B、向公安機構(gòu)報案C、接受檢查D、向行業(yè)協(xié)會匯報E、向當(dāng)?shù)卣畢R報答案解析：A《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局案件什么處和相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處報送本級及南京地區(qū)轄屬機構(gòu)的案件信息[單選題]*A、合規(guī)處B、稽查處(正確答案)C、信息處D、監(jiān)管處答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），不可以延期報送的報告有（）[單選題]*A、機構(gòu)調(diào)查報告B、銀保監(jiān)分局報送的案件審結(jié)報告C、案件撤銷報告(正確答案)D、銀行保險機構(gòu)報送的案件審結(jié)報告答案解析：C根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于報送時間，說法正確的是（）[單選題]*A、銀保監(jiān)分局收到案發(fā)銀行保險機構(gòu)案件確認(rèn)報告后，應(yīng)審核報告內(nèi)容，于三個工作日內(nèi)上報。B、銀保監(jiān)分局應(yīng)于案件確認(rèn)后十一個月內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局報送案件審結(jié)報告，不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由(正確答案)C、案件處置過程中，案件性質(zhì)發(fā)生重大變化的，銀行保險機構(gòu)、銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)于知悉之日起兩日內(nèi)報送案件和案件風(fēng)險事件續(xù)報D、機構(gòu)調(diào)查報告需要延期報送的，每次延期時間原則上不超過一個月。答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法正確的是（）[單選題]*A、各銀保監(jiān)分局案件信息和處置報告的報送方式是一樣的。B、各銀行保險機構(gòu)案件信息和處置報告的報送方式是一樣的。C、各銀保監(jiān)分局和各銀行保險機構(gòu)報送處置報告的形式是一樣的。(正確答案)D、各銀保監(jiān)分局和各銀行保險機構(gòu)報送案件信息的方式是一樣的。答案解析：C根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、在寧銀行保險機構(gòu)應(yīng)將報送的案件信息紙質(zhì)文件派專人送至江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處B、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息紙質(zhì)文件應(yīng)通過機要渠道寄送至江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處C、涉案銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后七個月內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告D、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息電子文件應(yīng)通過金融專網(wǎng)郵箱發(fā)送至江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處和相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處(正確答案)答案解析：D原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法正確的是（）[單選題]*A、轄內(nèi)各銀行保險機構(gòu)報送的案件信息，必須經(jīng)過單位主要負(fù)責(zé)人簽字B、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息，由分管領(lǐng)導(dǎo)簽字，不要求必須是單位主要負(fù)責(zé)人簽字(正確答案)C、各銀行保險機構(gòu)報送的案件信息紙質(zhì)文件，須通過機要渠道寄送至所屬監(jiān)管機構(gòu)D、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息電子文件應(yīng)通過金融專網(wǎng)郵箱發(fā)送至江蘇銀保監(jiān)局答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），各銀行保險機構(gòu)要把（）作為案件風(fēng)險防控的重要基礎(chǔ)性工作來抓。[單選題]*A、案件信息和處置報告的報送工作(正確答案)B、案件信息的報送工作C、案件的處置工作D、案件相關(guān)情況的上報答案解析：A根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送機構(gòu)調(diào)查報告，不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期埋由，每次延期時間原則上不超過（）。[單選題]*A、三個月三個月(正確答案)B、一個月一個月C、三個月一個月D、兩個月一個月E、一個月三個月答案解析：A根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于涉刑案件監(jiān)管督查報告，銀保監(jiān)分局應(yīng)于案件確認(rèn)后（）個月內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局報送監(jiān)管督查報告，不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）個月。[單選題]*A、3、3B、2、3C、4、3(正確答案)D、3、6答案解析：C根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于涉刑案件審結(jié)報告，涉案銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）個月內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告。[單選題]*A、7(正確答案)B、6C、5D、3答案解析：A根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法錯誤的是（）[單選題]*A、銀保監(jiān)分局收到銀行保險監(jiān)管報送的案件風(fēng)險事件報告后要審核報告內(nèi)容B、銀保監(jiān)分局收到銀行保險監(jiān)管報送的案件風(fēng)險事件報告后，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)容上報C、銀保監(jiān)分局收到銀行保險監(jiān)管報送的案件確認(rèn)報告后要審核報告內(nèi)容D、銀保監(jiān)分局收到銀行保險監(jiān)管報送的案件確認(rèn)報告后，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)容上報(正確答案)答案解析：D根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于案件續(xù)報下列說法正確的是（）[單選題]*A、案件續(xù)報由銀行保險機構(gòu)進(jìn)行報送B、案件性質(zhì)發(fā)生較大變化的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行案件續(xù)報C、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)對案件進(jìn)行續(xù)報D、案件續(xù)報屬于涉刑案件信息(正確答案)答案解析：D根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列關(guān)于報送時間要求說法正確的是（）[單選題]*A、銀保監(jiān)分局應(yīng)于案件確認(rèn)后十一個月內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局報送監(jiān)管督查報告B、涉案銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后六個月內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告C、對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，案發(fā)銀行保險機構(gòu)應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后24小時內(nèi)報送案件確認(rèn)報告。(正確答案)D、銀保監(jiān)分局不能按期報送監(jiān)管督查報告的，應(yīng)書面說明延期理由，最多延長兩個月。E、涉案銀行保險機構(gòu)不能按期報送案件審結(jié)報告的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過一個月。答案解析：C根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于銀行保險機構(gòu)報送路徑，說法錯誤的是（）[單選題]*A、在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處和相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處報送本級及南京地區(qū)轄屬機構(gòu)的案件信息B、在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局報送處置報告C、營業(yè)地址在江蘇轄內(nèi)其他地市的銀行保險機構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)分局報送轄內(nèi)機構(gòu)的案件信息D、各銀行保險機構(gòu)在江蘇以外的分支機構(gòu)發(fā)生案件和案件風(fēng)險事件，向機構(gòu)所屬江蘇各銀保監(jiān)機構(gòu)報送案件信息(正確答案)E、各銀保監(jiān)分局轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)向?qū)俚胤志謭笏吞幹脠蟾娲鸢附馕觯篋原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法正確的是（）[單選題]*A、只要案件發(fā)生變化，案涉銀行保險機構(gòu)就必須報送案件續(xù)報B、案件風(fēng)險事件處置過程中，案件的涉案金額發(fā)生了輕微變化，案涉銀行保險機構(gòu)也應(yīng)報送案件風(fēng)險事件續(xù)報C、如果案件被公安機構(gòu)依法予以撤案，只有案涉銀行保險機構(gòu)需要及時撤銷案件D、某銀行機構(gòu)在案件確認(rèn)后第89天向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送機構(gòu)調(diào)查報告，符合文件要求(正確答案)答案解析：D《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中要求，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場檢查工作中貫徹反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，現(xiàn)場檢查工作要重點對機構(gòu)（）進(jìn)行檢查。[單選題]*A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況(正確答案)B、反洗錢制度建立C、反恐怖融資制度建立D、反洗錢執(zhí)行情況答案解析：A《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中要求，各銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，按照規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關(guān)附表[單選題]*A、5B、10C、20(正確答案)D、30答案解析：C《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于江蘇轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送工作有關(guān)事項的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2019〕74號）文件中規(guī)定，在寧保險公司法人機構(gòu)、保險公司省級分公司和保險專業(yè)中介機構(gòu)的《案情專報》《業(yè)外案件專報表》報送路徑是什么？[單選題]*A、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局風(fēng)險監(jiān)測部B、江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處和對口機構(gòu)監(jiān)管處(正確答案)C、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局法規(guī)部D、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局非銀行機構(gòu)檢查局E、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局保險資金運用監(jiān)管部答案解析：B《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于江蘇轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送工作有關(guān)事項的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2019〕74號）文件中規(guī)定，如何切實做到加強案件（風(fēng)險）信息報送管理工作？[單選題]*A、明確職責(zé)B、加強歸口管理C、落實“雙線報送”責(zé)任D、及時、真實、準(zhǔn)確報送案件（風(fēng)險）信息E、以上全要(正確答案)答案解析：E《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于江蘇轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送工作有關(guān)事項的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2019〕74號）文件中規(guī)定，在寧保險機構(gòu)的《案情專報》和《業(yè)外案件專報表》通過何種方式送達(dá)指定地點？[單選題]*A、通過郵箱發(fā)送掃描件B、通過郵箱發(fā)送電子文檔C、派專人同時送紙質(zhì)文件和電子文件(正確答案)D、僅派專人送紙質(zhì)文件E、通過郵件發(fā)送掃描件并派專人送紙質(zhì)文件答案解析：C《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展案件集中清理專項行動的通知》行動目的是什么？[單選題]*A、全面清理陳案，化解潛在風(fēng)險B、加快案件處理，推動追贓挽損C、實現(xiàn)存量案件應(yīng)結(jié)盡結(jié)、應(yīng)報盡報，促進(jìn)行業(yè)案件管理水平和案件風(fēng)險防控能力D、以上都是(正確答案)答案解析：D《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展案件集中清理專項行動的通知》以下哪項不是專項行動的任務(wù)？[單選題]*A、清理應(yīng)報未報案件B、清理未決案件(正確答案)C、加快審結(jié)已報未結(jié)案件D、加大追贓挽損力度答案解析：B《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展案件集中清理專項行動的通知》本次專項行動中以下哪家機構(gòu)不用參加？[單選題]*A、大型銀行B、保險協(xié)會(正確答案)C、保險公司D、金融資產(chǎn)管理公司答案解析：B《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，保險機構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）個月內(nèi)，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以適當(dāng)延長。[單選題]*A、1個月內(nèi)B、2個月內(nèi)C、3個月內(nèi)D、6個月內(nèi)(正確答案)E、9個月內(nèi)答案解析：D《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，對應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，由任命、選舉或聘用機構(gòu)給予（）以上的紀(jì)律處分。[單選題]*A、降級（職）B、警告C、記過(正確答案)D、記大過E、留用察看答案解析：C《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，一年內(nèi)轄內(nèi)有（）以上直管機構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分[單選題]*A、兩家(正確答案)B、三家C、五家D、一家答案解析：A《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，一年內(nèi)（）家以上直管機構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)[單選題]*A、四家B、三家(正確答案)C、兩家D、一家答案解析：B《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。[單選題]*A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密(正確答案)B、真實、有效、保密、完整C、合法、全面、準(zhǔn)確、夠用D、安全、合法、完整、有效答案解析：A《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行1次審核。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年答案解析：C《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，一次性支付保險金（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A、人民幣1萬元以上或者外幣等值10000美元以上的B、人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上的C、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的(正確答案)D、人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上的答案解析：C《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，識別并核實客戶及其受益所有人身份應(yīng)當(dāng)遵循（）原則[單選題]*A、最少夠用B、全面客觀C、完整有效D、了解你的客戶(正確答案)答案解析：D《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理單筆（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A、人民幣1萬元以上或者外幣等值10000美元以上的B、人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上的(正確答案)C、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的D、人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上的答案解析：B《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。[單選題]*A、匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所(正確答案)B、匯款人姓名或者名稱、匯款人聯(lián)系方式和匯款人住所C、匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人聯(lián)系方式D、匯款人證件、姓名或者名稱、匯款人賬號答案解析：A《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，單個被保險人保險費金額（）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元(正確答案)C、人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元D、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元答案解析：B《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄，以下說法正確的是：[單選題]*A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存2年B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年(正確答案)C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存2年D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起最多保存5年答案解析：B《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，以下有關(guān)法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”描述錯誤的是：[單選題]*A、客戶的名稱、住所、賬號(正確答案)B、客戶經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼C、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限D(zhuǎn)、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限答案解析：A《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，以下保險公司的做法正確的是（）[單選題]*A、核對被保險人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)B、核對被保險人、受益人以及投保人的有效身份證件或者其他身份證明文件C、確認(rèn)被保險人、受益人與申請人之間的關(guān)系D、僅需登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件答案解析：A原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，案發(fā)銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。派出機構(gòu)收到案發(fā)銀行保險機構(gòu)案件確認(rèn)報告后，應(yīng)審核報告內(nèi)容，于（）個工作日內(nèi)逐級上報至銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。[單選題]*A、一，一B、二，二C、三，三(正確答案)D、四，四E、五，五答案解析：C原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，事發(fā)銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。[單選題]*A、五(正確答案)B、四C、三D、二E、一答案解析：A原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件風(fēng)險事件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后（）小時內(nèi)報送案件風(fēng)險事件報告。[單選題]*A、12B、24(正確答案)C、48D、72答案解析：B原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，對于已撤銷的案件風(fēng)險事件，銀行保險機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)依法查處。[單選題]*A、對(正確答案)B、錯C、D、答案解析：A原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，案件風(fēng)險事件自報送之日起超過一年仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。[單選題]*A、對(正確答案)B、錯C、D、答案解析：A原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，派出機構(gòu)對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任，在案件處置過程中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)外案件線索的，應(yīng)及時向（）移交。[單選題]*A、上級機構(gòu)B、同級機構(gòu)C、相關(guān)派出機構(gòu)(正確答案)D、相關(guān)機構(gòu)答案解析：C根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》，案件報送主體的確定應(yīng)遵循什么原則？[單選題]*A、實事求是B、實質(zhì)重于形式(正確答案)C、實質(zhì)先于形式D、A.實質(zhì)優(yōu)于形式答案解析：B根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》，銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員被采取強制措施，但主要涉嫌在原任職銀行保險機構(gòu)工作期間作案的，現(xiàn)任職機構(gòu)應(yīng)以（）形式報送？[單選題]*A、案件信息B、風(fēng)險案件信息C、案件風(fēng)險信息D、案件風(fēng)險事件信息(正確答案)答案解析：D自（）開始，填報新暴露保險業(yè)風(fēng)險事件時，應(yīng)通過原“業(yè)內(nèi)案件”或“業(yè)外案件”報送端口報送，并將風(fēng)險事件報告作為附件報送。[單選題]*A、44013(正確答案)B、44017C、44044D、44048答案解析：A根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》，不應(yīng)作為業(yè)外案件報送的是（）[單選題]*A、銀行從業(yè)人員以外的人員實施銀行卡盜刷、信用卡詐騙，涉案金額等值一百萬元人民幣以上的B、銀行從業(yè)人員以外的人員實施銀行卡盜刷、信用卡詐騙，涉及銀行客戶20人以上，或者銀行卡20張以上的C、銀行從業(yè)人員以外的人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙，犯罪手法新、性質(zhì)惡劣，或者引發(fā)較大輿情和信訪事件的D、銀行從業(yè)人員以外的人員通過撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過網(wǎng)上銀行、手機銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件(正確答案)答案解析：D原中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》中要求，開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，引導(dǎo)從“被動合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動合規(guī)”，牢固樹立什么理念？[單選題]*A、“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”B、“合規(guī)創(chuàng)造效益”C、“自覺守法、合規(guī)經(jīng)營”D、“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)為本”(正確答案)答案解析：D原中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》中要求，以下不屬于《保險法》所禁止的行為的是？[單選題]*A、挪用、截留、侵占保險費B、拒絕給予投保人保險合同約定以外的保險費回扣(正確答案)C、散布虛假事實以損害競爭對手的商業(yè)信譽D、拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務(wù)答案解析：B中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，保險機構(gòu)“一把手”要親自抓業(yè)內(nèi)案件哪些環(huán)節(jié)工作？*A、案件調(diào)查(正確答案)B、案件審結(jié)(正確答案)C、相關(guān)問題整改(正確答案)D、人員問責(zé)工作(正確答案)答案解析：ABCD中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，江蘇銀保監(jiān)局認(rèn)定的、重大惡性保險業(yè)內(nèi)案件是指以下江蘇銀保監(jiān)局認(rèn)定的、轄內(nèi)保險機構(gòu)發(fā)生的哪些類型業(yè)內(nèi)案件？*A、涉案金額巨大(正確答案)B、性質(zhì)惡劣(正確答案)C、影響深遠(yuǎn)D、存在重大風(fēng)險(正確答案)答案解析：ABD中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，案件審結(jié)報告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容？*A、案件基本情況(正確答案)B、涉案人員情況(正確答案)C、已經(jīng)或可能造成的風(fēng)險損失情況(正確答案)D、司法判決結(jié)果(正確答案)E、涉案機構(gòu)相關(guān)工作情況(正確答案)答案解析：ABCDE《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，密切協(xié)同配合，依法分類處置各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要堅持以下哪些原則？*A、重點突出(正確答案)B、密切合作(正確答案)C、強化監(jiān)督D、依法治理(正確答案)E、職責(zé)明確(正確答案)答案解析：ABDE《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，完善內(nèi)控與合規(guī)制度需要緊盯一下哪些關(guān)鍵點？*A、關(guān)鍵人員(正確答案)B、關(guān)鍵機構(gòu)C、關(guān)鍵制度(正確答案)D、關(guān)鍵內(nèi)控E、關(guān)鍵問題(正確答案)答案解析：ACE根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號)中銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)生下列哪項（）銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。*A、銀行保險機構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件嚴(yán)重影響。(正確答案)B、銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金500萬元以上。C、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機構(gòu)5個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)3天以上，或者造成重大社會影響。(正確答案)D、因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機構(gòu)，致使1個營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)4小時以上、2個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)2小時以上，或者造成重大社會影響。(正確答案)E、銀行保險機構(gòu)被其他金融管理機構(gòu)、執(zhí)法部門處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)類處罰。(正確答案)答案解析：ACDE根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號)精神，突發(fā)事件信息報告基本因素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的()等內(nèi)容。*A、基本情況(正確答案)B、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失(正確答案)C、應(yīng)對情況(正確答案)D、輿論反映(正確答案)E、下一步擬采取的處置措施(正確答案)答案解析：ABCDE根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號)中銀行業(yè)突發(fā)事件報告共同標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)生下列哪項（）銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。*A、擠兌事件(正確答案)B、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)庫、保管箱、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣50萬元以上。C、搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點、業(yè)務(wù)庫、運鈔車或其外包押運公司運鈔車。(正確答案)D、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失2000萬元以上。答案解析：AC根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號)精神，下列哪項說法是正確的（）。*A、某銀行發(fā)現(xiàn)非法設(shè)立銀行保險機構(gòu)、非法辦理銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)事件，因不是自己所在機構(gòu)發(fā)生，可以不報告。B、事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按要求向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。(正確答案)C、銀保監(jiān)會派出機構(gòu)直接監(jiān)管的法人銀行保險機構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機構(gòu)報告涉及總部及其海外機構(gòu)的突發(fā)事件信息，其分支機構(gòu)、專營機構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。(正確答案)D、銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化突發(fā)事件信息首報、先報意識，突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。(正確答案)答案解析：BCD《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴(yán)格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入哪些環(huán)節(jié)？*A、貸款受理(正確答案)B、調(diào)查(正確答案)C、貸款發(fā)放D、貸后檢查(正確答案)E、催收答案解析：ABD《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，涉刑案件信息包括哪些？*A、風(fēng)險事件報告(正確答案)B、案件風(fēng)險事件續(xù)保(正確答案)C、案件風(fēng)險事件撤銷報告、案件確認(rèn)報告、案件續(xù)保(正確答案)D、案件撤銷報告（以下簡稱案件信息）、案件處置報告包括機構(gòu)調(diào)查報告、監(jiān)管督查報告(正確答案)E、案件審結(jié)報告(以下簡稱處置報告）(正確答案)答案解析：ABCDE《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，案件風(fēng)險事件報告時效要求有哪些？*A、涉案銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于三個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件拫告報送至屬地銀行保險監(jiān)管機構(gòu)(正確答案)B、銀保監(jiān)分局收到銀行保險機構(gòu)案件風(fēng)險事件報告后，應(yīng)審核報告內(nèi)容,并于兩個工作日內(nèi)上報(正確答案)C、對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件風(fēng)險事件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后24小時內(nèi)拫送案件風(fēng)險事件報告(正確答案)D、以上都不符合上報時效答案解析：ABC原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號）中所稱的案件處置報告包括（）*A、機構(gòu)調(diào)查報告(正確答案)B、案件確認(rèn)報告C、監(jiān)管督查報告(正確答案)D、案件分析報告E、案件審結(jié)報告(正確答案)答案解析：ACE根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），各銀行保險機構(gòu)要要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，（）報送案件信息和處置報告，杜絕遲報、漏報、瞞報等情況*A、及時(正確答案)B、完整(正確答案)C、真實D、高效E、準(zhǔn)確(正確答案)答案解析：ABE根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列說法正確的是（）*A、各銀保監(jiān)分局報送不能按期報送案件審結(jié)報告的，可以按照文件要求進(jìn)行延期報送(正確答案)B、各銀保監(jiān)分局分局報送不能按期報送案件監(jiān)管督促報告的，可以按照文件要求進(jìn)行延期報送(正確答案)C、各銀保監(jiān)分局報送不能按期報送案件機構(gòu)調(diào)查報告的，可以按照文件要求進(jìn)行延期報送D、各銀保監(jiān)分局分局不能延期報送案件監(jiān)管督促報告答案解析：AB原江蘇銀保監(jiān)局《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號）規(guī)定銀行保險機構(gòu)案件信息報送路徑為：*A、各銀行保險監(jiān)管機構(gòu)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)向?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)報送案件信息。(正確答案)B、在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處報送本級及南京地區(qū)轄屬機構(gòu)的案件信息。C、營業(yè)地址在江蘇轄內(nèi)其他地市的銀行保險機構(gòu)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送轄內(nèi)機構(gòu)的案件信息。(正確答案)D、各銀行保險機構(gòu)在江蘇以外的分支機構(gòu)發(fā)生案件和案件風(fēng)險事件，向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送案件信息。(正確答案)答案解析：ACD原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列屬于對扎實做好涉刑案件信息和案件處置報告報送工作要求的是（）*A、各銀行保險機構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整報送案件信息和處置報告。(正確答案)B、各銀行保險機構(gòu)要對案件信息和處置報告報送實行歸口管理。(正確答案)C、各銀行保險機構(gòu)要指定專人全程跟蹤案件查處、全程報送案件信息和處置報告。(正確答案)D、各銀行保險機構(gòu)要杜絕遲報、漏報、瞞報等情況。(正確答案)E、各銀行保險機構(gòu)要厘清部門間的職責(zé)分工，建立協(xié)調(diào)聯(lián)動機制，形成案件管理合力。答案解析：ABCD根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），關(guān)于報送路徑，說法正確的是（）*A、各銀保監(jiān)分局向江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處、相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處報送轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)的案件信息和處置報告B、各銀保監(jiān)分局轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)向?qū)俚胤志謭笏桶讣畔ⅰ?正確答案)C、各銀保監(jiān)分局轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)向?qū)俚胤志謭笏吞幹脠蟾?正確答案)D、在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局報送處置報告(正確答案)E、在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處報送本級及南京地區(qū)轄屬機構(gòu)的案件信息答案解析：BCD根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），案件和案件風(fēng)險事件處置過程中，（）等發(fā)生重大變化的，銀行保險機構(gòu)、銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)及時報送案件和案件風(fēng)險事件續(xù)報。（）*A、案件性質(zhì)(正確答案)B、案件類型C、涉案機構(gòu)(正確答案)D、涉案金額(正確答案)E、涉案人員(正確答案)答案解析：ACDE根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），銀行保險機構(gòu)、銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)及時撤銷案件和案件風(fēng)險事件的情形有（）*A、公安機關(guān)依法撤案(正確答案)B、公安機關(guān)不予起訴C、審判機關(guān)判決無罪(正確答案)D、經(jīng)銀保監(jiān)分局核查確認(rèn)不符合案件定義的(正確答案)E、監(jiān)察機關(guān)依法撤案(正確答案)答案解析：ACDE根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列關(guān)于報送方式要求說法正確的是（）*A、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息，須經(jīng)主要局領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋單位公章后，同時以紙質(zhì)文件和電子文件形式報送。B、各銀保監(jiān)分局報送的案件信息電子文件須同時報送蓋章的紙質(zhì)文件掃描件(PDF版本)和可編輯的電子文檔。(正確答案)C、轄內(nèi)各銀行保險機構(gòu)報送的案件信息，須經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人簽字并加蓋單位公章后，同時以紙質(zhì)文件和電子文件形式報送D、各銀保監(jiān)分局報送的處置報告須以正式公文形式報送(正確答案)E、在寧銀行保險機構(gòu)報送的處置報告紙質(zhì)文件派專人送至江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處答案解析：BD《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號）規(guī)定案件處置報告具體包含以下哪幾項？*A、發(fā)案報告B、機構(gòu)調(diào)查報告(正確答案)C、監(jiān)管督察報告(正確答案)D、案件審結(jié)報告(正確答案)答案解析：BCD根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列做法屬于銀行保險機構(gòu)在落實機構(gòu)主體責(zé)任，切實加強案件信息和處置報告報送管理方面的有（）*A、銀行保險機構(gòu)對案件信息和處置報告報送實行歸口管理(正確答案)B、銀行保險機構(gòu)明確對案件信息和處置報告報送工作的牽頭部門(正確答案)C、銀行保險機構(gòu)指定專人全程跟蹤案件查處、全程報送案件信息和處置報告(正確答案)D、嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整報送案件信息和處置報告E、銀行保險機構(gòu)把案件信息和處置報告的報送工作納入合規(guī)管理體系答案解析：ABC根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），下列選項中報告報送時間先后順序正確的是（）a.案件確認(rèn)報告b.案件風(fēng)險事件續(xù)報c.案件審結(jié)報告d.機構(gòu)調(diào)查報告e.監(jiān)督檢查報告f.案件風(fēng)險事件報告g.案件續(xù)報*A、案件確認(rèn)報告、機構(gòu)調(diào)查報告、案件審結(jié)報告(正確答案)B、案件確認(rèn)報告、案件續(xù)報、案件風(fēng)險事件報告C、案件風(fēng)險事件報告、案件風(fēng)險事件撤銷報告、案件確認(rèn)報告D、案件確認(rèn)報告、案件風(fēng)險事件續(xù)報、監(jiān)督檢查報告E、案件確認(rèn)報告、案件續(xù)報、案件審結(jié)報告(正確答案)答案解析：AE原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號）中所稱的涉刑案件信息包括（）*A、案件風(fēng)險事件報告和案件風(fēng)險事件續(xù)報(正確答案)B、案件風(fēng)險事件撤銷報告(正確答案)C、案件確認(rèn)報告(正確答案)D、案件撤銷報告(正確答案)E、案件處置報告答案解析：ABCD《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中要求，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與人民銀行及其分支機構(gòu)的溝通協(xié)作，在（）工作中加強溝通協(xié)調(diào)，推動形成監(jiān)管合力。*A、規(guī)則制定(正確答案)B、現(xiàn)場檢查(正確答案)C、非現(xiàn)場監(jiān)管及行政處罰(正確答案)D、反洗錢和反恐怖融資資源投入答案解析：ABC《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中要求，銀行保險機構(gòu)發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時報告()*A、主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂(正確答案)B、反洗錢和反恐怖融資工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)C、涉及本機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項(正確答案)D、洗錢風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料(正確答案)E、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的現(xiàn)場檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事項(正確答案)答案解析：ABCDE《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于江蘇轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送工作有關(guān)事項的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2019〕74號）文件中規(guī)定，保險機構(gòu)的業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件的報送時間分別是多久？*A、業(yè)內(nèi)案件確認(rèn)后當(dāng)日內(nèi)（遇節(jié)假日不順延）(正確答案)B、業(yè)內(nèi)案件確認(rèn)后24小時內(nèi)（遇節(jié)假日不順延）C、業(yè)外案件確認(rèn)后24小時內(nèi)（遇節(jié)假日不順延）D、業(yè)外案件確認(rèn)后48小時內(nèi)（遇節(jié)假日不順延）E、業(yè)外案件確認(rèn)后當(dāng)日內(nèi)（遇節(jié)假日不順延）(正確答案)答案解析：AE《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于江蘇轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送工作有關(guān)事項的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2019〕74號）文件中規(guī)定，江蘇省內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的《案件信息確認(rèn)報告》《案件風(fēng)險信息快報》報送路徑是什么？*A、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局政策性銀行監(jiān)管部B、國家開發(fā)銀行蘇州分行和營業(yè)地址在南京市以外地區(qū)各外資銀行報送至屬地銀保監(jiān)分局(正確答案)C、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局城市商業(yè)銀行監(jiān)管部D、在寧銀行業(yè)金融機構(gòu)直接報送江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處和對口機構(gòu)監(jiān)管處(正確答案)E、中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部答案解析：BD《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展案件集中清理專項行動的通知》本次專項行動分哪三個階段進(jìn)行？*A、追贓挽損B、摸底排查(正確答案)C、總結(jié)報告(正確答案)D、案件處理(正確答案)答案解析：BCD《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，保險機構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟處分，其中組織處理不包括：*A、調(diào)離B、責(zé)令辭職C、記大過(正確答案)D、撤職(正確答案)E、免職答案解析：CD《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，保險資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)參照保險公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合（）、（）、（）、（）等情況自行制定。*A、公司實際(正確答案)B、業(yè)務(wù)類型(正確答案)C、案件性質(zhì)(正確答案)D、危害后果(正確答案)答案解析：ABCD《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任：*A、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。(正確答案)B、在本機構(gòu)組織的檢查或在本機構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。C、保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。(正確答案)E、未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生。(正確答案)答案解析：ADE《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中規(guī)定，轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分*A、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬元以上100萬元以下案件(正確答案)B、發(fā)生單個案件，造成損失100萬元以上200萬元以下(正確答案)C、發(fā)生單個案件，造成損失200萬元以上500萬元以下D、發(fā)生單個案件，造成損失500萬元以上E、一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額200萬元以上500萬元以下(正確答案)答案解析：ABE《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的(正確答案)C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的(正確答案)答案解析：ABCD《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶*A、客戶要求變更姓名或者名稱的(正確答案)B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C、既往獲得的客戶身份資料超過2年D、金融機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形(正確答案)E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)答案解析：ABDE《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些金融機構(gòu)*A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社(正確答案)B、證券公司、期貨公司、基金管理公司(正確答案)C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司(正確答案)D、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)答案解析：ABCD《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：*A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B、回訪客戶(正確答案)C、實地查訪(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)答案解析：ABCD《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在辦理（）時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：*A、資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等(正確答案)B、開立基金賬戶(正確答案)C、為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)(正確答案)D、交易密碼掛失(正確答案)E、開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式(正確答案)答案解析：ABCDE原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中所稱的案件管理工作包括哪些？*A、案件分類(正確答案)B、信息報送(正確答案)C、案件處置(正確答案)D、監(jiān)督管理(正確答案)E、處罰答案解析：ABCD原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中所稱的案件管理工作堅持哪些原則？*A、機構(gòu)為主(正確答案)B、屬地監(jiān)管(正確答案)C、總局負(fù)責(zé)D、分級負(fù)責(zé)(正確答案)E、分類查處(正確答案)答案解析：ABDE原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中哪些情形屬于重大案件？*A、銀行機構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的;(正確答案)B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險法人機構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的(正確答案)C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的(正確答案)D、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)答案解析：ABCD原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，銀行保險機構(gòu)對案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，具體承擔(dān)哪些職責(zé)：*A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機構(gòu)調(diào)查報告(正確答案)B、對案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)(正確答案)C、排查并整改內(nèi)部管理漏洞(正確答案)D、及時向地方政府報告重大案件情況(正確答案)E、按規(guī)定提交案件審結(jié)報告(正確答案)答案解析：ABCDE根據(jù)原保2020年監(jiān)會下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行），案件處置過程中，哪些情況發(fā)生重大變化的，銀行保險機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報送案件確認(rèn)報告續(xù)報，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。*A、案件性質(zhì)(正確答案)B、案件分類(正確答案)C、涉案金額(正確答案)D、涉案機構(gòu)(正確答案)E、涉案人員(正確答案)答案解析：ABCDE原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，銀保監(jiān)會案件管理部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促各銀行保險機構(gòu)和銀保監(jiān)局開展案件處置工作，具體承擔(dān)以下職責(zé)：*A、負(fù)責(zé)銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)法人總部案件的督查和行政處罰立案調(diào)查工作，指導(dǎo)、督促上述機構(gòu)開展內(nèi)部問責(zé);(正確答案)B、指導(dǎo)、督促、統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)銀保監(jiān)局開展案件督查和行政處罰工作(正確答案)C、對重大案件實施現(xiàn)場或非現(xiàn)場督導(dǎo)(正確答案)D、對涉案單位進(jìn)行培訓(xùn)E、對涉案人員進(jìn)行督導(dǎo)答案解析：ABC原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，銀行保險機構(gòu)應(yīng)追究案發(fā)機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級（）進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。*A、機構(gòu)相關(guān)條線部門負(fù)責(zé)人(正確答案)B、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(正確答案)C、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人(正確答案)D、其他案件責(zé)任人員(正確答案)答案解析：ABCD原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，發(fā)生重大案件的，銀行保險機構(gòu)除對案發(fā)機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)對其上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)()等進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。*A、相關(guān)條線部門負(fù)責(zé)人(正確答案)B、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(正確答案)C、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人(正確答案)D、其他案件責(zé)任人員答案解析：ABC原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，案件內(nèi)部問責(zé)包括但不限于以下方式：*A、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀(jì)律處分(正確答案)B、罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等經(jīng)濟處理(正確答案)C、通報批評、調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責(zé)方式(正確答案)D、案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式替代(正確答案)答案解析：ABCD在《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》中，案件報送原則包括（）*A、一案一報(正確答案)B、一機構(gòu)一報C、一法人一報(正確答案)D、一局一報(正確答案)答案解析：ACD在《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》中，哪些情形下，可以合并報送案件信息？*A、銀行保險機構(gòu)法人及分支機構(gòu)由同一銀保監(jiān)局監(jiān)管且涉及同一起案件，由同一公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案的(正確答案)B、銀行保險機構(gòu)法人及分支機構(gòu)由不同銀保監(jiān)局監(jiān)管但涉及同一起案件，由同一公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案的C、銀行保險機構(gòu)在同一銀保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的不同分支機構(gòu)涉及不同案件，但由同一公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案的D、銀行保險機構(gòu)在同一銀保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的不同分支機構(gòu)涉及同一起案件，由同一公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案的(正確答案)答案解析：AD原中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》中要求，國有銀行保險機構(gòu)要配合紀(jì)檢監(jiān)察派駐機構(gòu)改革，構(gòu)建哪些聯(lián)合監(jiān)督機制？*A、公安B、審計(正確答案)C、財會(正確答案)D、巡視(正確答案)E、紀(jì)檢監(jiān)察(正確答案)答案解析：BCDE原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，對于已撤銷的案件風(fēng)險事件，銀行保險機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)依法查處。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A原保監(jiān)會2020年下發(fā)的關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）中，案件風(fēng)險事件自報送之日起超過一年仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，案件調(diào)查報告和審結(jié)報告實行雙線報送。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室《關(guān)于做好保險業(yè)內(nèi)案件調(diào)查審結(jié)等工作的通知》要求，業(yè)內(nèi)案件發(fā)生后，涉案保險機構(gòu)應(yīng)著手開展內(nèi)部調(diào)查工作，經(jīng)“一把手”審議后向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報告調(diào)查結(jié)果。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，健全工作機制要求各地方人民政府切實履行主體責(zé)任，指導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)建立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長，健全工作機制。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕99號）文件要求，防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙既是重要政治任務(wù)，也是打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的工作要求[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A根據(jù)原保監(jiān)會下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號)精神，銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定部門具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，銀行業(yè)保險業(yè)應(yīng)提高政治站位，牢記責(zé)任擔(dān)當(dāng)，開展黑除惡突擊行動。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕23號）文件中要求，對新招錄員工的履歷背景進(jìn)行審查，并要求新招錄員工提供不涉黑涉惡承諾,堅決防范和遏制有涉黑涉惡背景的人員進(jìn)入銀行業(yè)保險業(yè)。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后六個月內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送機構(gòu)調(diào)查報吉，不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過六月[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：Ｂ《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，銀保監(jiān)分局應(yīng)于案件確認(rèn)后四個月內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局報送監(jiān)管督查報告;不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦〔2020〕325號）文件中規(guī)定，涉案銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后六個月內(nèi)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報送案件審結(jié)報告，不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。銀保監(jiān)分局應(yīng)于案件確認(rèn)后十一個月內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局報送案件審結(jié)報告;不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：Ｂ根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），在寧銀行保險機構(gòu)向江蘇銀保監(jiān)局案件稽查處和相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處報送本級及南京地區(qū)轄屬機構(gòu)的案件信息和處置報告。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），各銀保監(jiān)分局和各銀行保險機構(gòu)報送的案件信息均需經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后以紙質(zhì)文件和電子文件形式報送。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），案件確認(rèn)報告、案件風(fēng)險事件報告、機構(gòu)調(diào)查報告、監(jiān)管督查報告、案件審結(jié)報告均屬于各銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)報送的報告。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），機構(gòu)調(diào)查報告、監(jiān)管督查報告、案件審結(jié)報告都可以按要求進(jìn)行延期報送。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），案件確認(rèn)報告不可以延期報送。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：A根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），涉刑案件信息包括案件處置報告。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：B根據(jù)原江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局辦公室關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送工作的通知》（蘇銀保監(jiān)辦[2020]325號），各銀行保險機構(gòu)要結(jié)合本單位實際情況，建立健全案