個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)通超星期末考試答案章節(jié)答案2024年

個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)通超星期末考試章節(jié)答案2024年小林未雨綢繆，每年存150,000供日后養(yǎng)老用，如果這筆退休儲(chǔ)蓄存款的報(bào)酬率為8%，每年復(fù)利一次，則25年退休后，小林一共累積了多少退休資金？

答案:$10,965,900小君剛買(mǎi)房子，貸款420萬(wàn)元，為期20年，利率6%。采用本利平均攤還法的話(huà)，第二個(gè)月還了多少利息？

答案:$20,952小君剛買(mǎi)房子，貸款420萬(wàn)元，為期20年，利率6%。如果采用本利平均攤還法的話(huà)，每個(gè)月應(yīng)還多少錢(qián)？

答案:$30,514小君剛買(mǎi)房子，貸款420萬(wàn)元，為期20年，利率6%。采用本金平均攤還法的話(huà)，第二個(gè)月應(yīng)還多少利息？

答案:$20,900小君剛買(mǎi)房子，貸款420萬(wàn)元，為期20年，利率6%。如果用本金平均攤還法的話(huà)，第一個(gè)月應(yīng)還多少錢(qián)？

答案:$38,500小明今年35歲，打算40歲時(shí)買(mǎi)間房子。目前年收入120萬(wàn)元，收入成長(zhǎng)率為3%，擁有的資]產(chǎn)凈額為200萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄自備款與負(fù)擔(dān)房貸的上限為30%，投資報(bào)酬率為12%，20年房貸利率為7%。如果小明需要約45坪的房子和一個(gè)約80萬(wàn)元的車(chē)位，則小明可負(fù)擔(dān)的房貸每坪?jiǎn)蝺r(jià)為：

答案:21萬(wàn)元小明今年35歲，打算40歲時(shí)買(mǎi)間房子。目前年收入120萬(wàn)元，收入成長(zhǎng)率為3%，擁有的資]產(chǎn)凈額為200萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄自備款與負(fù)擔(dān)房貸的上限為30%，投資報(bào)酬率為12%，20年房貸利率為7%。如果小明一家四口，需要約45坪的房子，不買(mǎi)車(chē)位的話(huà)，請(qǐng)問(wèn)小明可負(fù)擔(dān)的房屋每坪?jiǎn)蝺r(jià)為：

答案:23萬(wàn)元小明今年35歲，打算40歲時(shí)買(mǎi)間房子。目前年收入120萬(wàn)元，收入成長(zhǎng)率為3%，擁有的資]產(chǎn)凈額為200萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄自備款與負(fù)擔(dān)房貸的上限為30%，投資報(bào)酬率為12%，20年房貸利率為7%。小明可負(fù)擔(dān)的房貸總額為：

答案:442萬(wàn)元小明今年35歲，打算40歲時(shí)買(mǎi)間房子。目前年收入120萬(wàn)元，收入成長(zhǎng)率為3%，擁有的資]產(chǎn)凈額為200萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄自備款與負(fù)擔(dān)房貸的上限為30%，投資報(bào)酬率為12%，20年房貸利率為7%。小明目前可負(fù)擔(dān)的自備款為：

答案:581萬(wàn)元有間房子，用租的話(huà)月租2萬(wàn)元，押金兩個(gè)月。用買(mǎi)的話(huà)，總價(jià)700萬(wàn)元，可自備300萬(wàn)元，利用400萬(wàn)元，利率為7%的20年貸款。假設(shè)存年利率為3%，打算要在這間房子住5年，房租每年月租調(diào)升500元，5年后賣(mài)掉房子的話(huà)可得800萬(wàn)元。買(mǎi)房子的現(xiàn)金流量?jī)衄F(xiàn)值為：

答案:負(fù)79萬(wàn)元有間房子，用租的話(huà)月租2萬(wàn)元，押金兩個(gè)月。用買(mǎi)的話(huà)，總價(jià)700萬(wàn)元，可自備300萬(wàn)元，利用400萬(wàn)元，利率為7%的20年貸款。假設(shè)存年利率為3%，打算要在這間房子住5年，房租每年月租調(diào)升500元，5年后賣(mài)掉房子的話(huà)可得800萬(wàn)元。租屋的現(xiàn)金流量?jī)衄F(xiàn)值為：

答案:負(fù)116萬(wàn)元有間房子，用租的話(huà)月租2萬(wàn)元，押金兩個(gè)月。用買(mǎi)的話(huà)，總價(jià)700萬(wàn)元，可自備300萬(wàn)元，利用400萬(wàn)元，利率為7%的20年貸款。假設(shè)存年利率為3%，打算要在這間房子住5年，房租每年月租調(diào)升500元，5年后賣(mài)掉房子的話(huà)可得800萬(wàn)元。用買(mǎi)的話(huà)，年成本為多少？

答案:$370,000有間房子，用租的話(huà)月租2萬(wàn)元，押金兩個(gè)月。用買(mǎi)的話(huà)，總價(jià)700萬(wàn)元，可自備300萬(wàn)元，利用400萬(wàn)元，利率為7%的20年貸款。假設(shè)存年利率為3%，打算要在這間房子住5年，房租每年月租調(diào)升500元，5年后賣(mài)掉房子的話(huà)可得800萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)用租的話(huà)，第一年的成本是多少？

答案:$241,200若要5年內(nèi)累積100萬(wàn)元，年報(bào)酬率10％，則每年最少要投資金額為何？

答案:16.38萬(wàn)元假設(shè)年投資報(bào)酬率為6％，預(yù)計(jì)工作25年后累積500萬(wàn)元退休金，則每月應(yīng)儲(chǔ)蓄之金額為多少（取近似值，以最近百元計(jì)）？

答案:7,600元小杰最近要結(jié)婚，向銀行辦理結(jié)婚成家貸款50萬(wàn)元，年利率為12%，兩年內(nèi)按月攤還本息的話(huà)，請(qǐng)問(wèn)他每個(gè)月要還多少錢(qián)？

答案:$23,537小李一家三口，每月每人的基本生活支出為15,000；他還有一筆350萬(wàn)元，為期20年的房貸，年利率8%；除此之外，他還想于15年后，替小孩存妥60萬(wàn)元的高等教育基金、為自己和太太存妥30年后2,000萬(wàn)元的退休基金，假設(shè)教育基金和退休基金的投資報(bào)酬率皆為10%，請(qǐng)問(wèn)小李每個(gè)月的最低收入應(yīng)為多少才能滿(mǎn)足這些財(cái)務(wù)目標(biāo)？

答案:$86,413假設(shè)小邱從20歲上大學(xué)起，就立志畢業(yè)后要自己創(chuàng)業(yè)開(kāi)店，因此利用下課、寒暑假時(shí)間打工累積創(chuàng)業(yè)資金。每個(gè)月平均可存12,000元，存下來(lái)的錢(qián)都拿去投資共同基金，平均投資報(bào)酬率可達(dá)12%。請(qǐng)問(wèn)小邱4年畢業(yè)后可以累積多少的創(chuàng)業(yè)基金？

答案:$906,624假設(shè)小云的投資組合中，有60%分配在股票，30%分配在存款，10%分配在債券。假設(shè)存款的利率固定為2%，債券的利率固定為5%，但是股票的投資報(bào)酬率則不一定。在樂(lè)觀的情況下(40%的機(jī)率)，投資報(bào)酬率可達(dá)20%；在悲觀的情況下(40%的機(jī)率)，投資報(bào)酬率為負(fù)的10%；在持平的情況下(20%的機(jī)率)，投資報(bào)酬率則只有6%。請(qǐng)問(wèn)：小云這個(gè)投資組合的預(yù)期報(bào)酬率有多少？

答案:4%如果小黃想在20年后退休，希望屆時(shí)累積到1,000萬(wàn)元的養(yǎng)老基金：假設(shè)投資報(bào)酬率為12%，則身為專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)的你會(huì)建議小黃一年存多少錢(qián)？

答案:$140,000小明與小慧這對(duì)夫妻相當(dāng)重視理財(cái)，因此再小孩一出生的時(shí)候就定期定額地進(jìn)行投資，這筆錢(qián)就可以用來(lái)作為寶貝兒女的教育基金。假設(shè)他們每年存60,

000，投資報(bào)酬率假設(shè)為12%的話(huà)，18年后當(dāng)小孩要上大學(xué)時(shí)，這筆教育基金的總額有多少？

答案:$3,345,000小美計(jì)劃在4年后到歐洲旅行，因此打算屆時(shí)存夠這筆旅游基金10萬(wàn)元。如果有個(gè)基金提供固定12%的年報(bào)酬率，則小美每個(gè)月要存多少錢(qián)才能達(dá)成這個(gè)消遙游歐的愿望？

答案:$1,633某車(chē)商正在進(jìn)行促銷(xiāo)，消費(fèi)者可以用現(xiàn)金75萬(wàn)元買(mǎi)車(chē)，或是零頭款，每半年付一次車(chē)款，為期4年，利率10%，每半年復(fù)利一次：如果小心采取第二種方案買(mǎi)車(chē)的話(huà)，她每半年要負(fù)擔(dān)的汽車(chē)貸款金額有多少？

答案:$116,045小陳最近買(mǎi)了一臺(tái)60萬(wàn)元的新車(chē)，頭期款20萬(wàn)元，貸款40萬(wàn)元，分3年攤還，利率12%，則小陳每個(gè)月要繳納多少的汽車(chē)貸款金額？

答案:$11,111如果現(xiàn)在利率為6%，每半年復(fù)利一次，則小明想在5年后領(lǐng)回50萬(wàn)元的話(huà)，現(xiàn)在應(yīng)該存入多少錢(qián)？

答案:$372,000下列敘述何者錯(cuò)誤？

答案:10年后的100萬(wàn)和今天的100萬(wàn)相等下列說(shuō)明何者有誤？

答案:一般銀行的牌告利率就是指有效年利率小張于年初存了一筆10萬(wàn)元，為期一年的定存，若銀行利率為12%，每月復(fù)利一次的話(huà)，年底小張可領(lǐng)回多少錢(qián)？

答案:$112,700下列何者不是「緊急預(yù)備金」的用途？

答案:因應(yīng)日常生活所需潘小姐擬經(jīng)營(yíng)花店，每月店租金4萬(wàn)元，員工總薪資6萬(wàn)元，其它開(kāi)支2萬(wàn)元，另裝潢費(fèi)用240萬(wàn)元，按4年攤提折舊，若毛利率（相當(dāng)于邊際貢獻(xiàn)率）為20%，則每月之營(yíng)業(yè)額為多少時(shí)，恰可達(dá)到損益平衡？（不考慮稅負(fù)與自有資金之機(jī)會(huì)成本）

答案:85萬(wàn)元有關(guān)衡量緊急預(yù)備金因應(yīng)能力之?dāng)⑹觯铝泻握哒_？

答案:失業(yè)保障月數(shù)=可變現(xiàn)資產(chǎn)÷每月固定支出王君每年生活費(fèi)為24萬(wàn)元，名下可變現(xiàn)資產(chǎn)為400萬(wàn)元，保險(xiǎn)理賠金為

150萬(wàn)元，尚有120萬(wàn)元負(fù)債，房屋重建裝潢成本為100萬(wàn)元，請(qǐng)問(wèn)王君意外或?yàn)?zāi)變承受能力比率為何？

答案:大于1信用卡循環(huán)信用利息的計(jì)算單位為

答案:日下列何者可作為籌措緊急預(yù)備金的方式

答案:活期存款失業(yè)保障月數(shù)等于

答案:可變現(xiàn)資產(chǎn)除以每月固定開(kāi)銷(xiāo)緊急預(yù)備金可用來(lái)

答案:以上皆是小燕開(kāi)了一家公司，下列數(shù)據(jù)是有關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，請(qǐng)問(wèn)一下這家公司最少要做到多少營(yíng)業(yè)額才能達(dá)到損益平衡？

銷(xiāo)貨凈額1,200,000

銷(xiāo)貨成本

500,000

管銷(xiāo)費(fèi)用

350,000

固定成本

450,000

答案:$771,429丁先生今年60歲，每月生活費(fèi)用8萬(wàn)元，他投資基金1千萬(wàn)元、定期存款2百萬(wàn)元、債券5百萬(wàn)元，若平均年投資報(bào)酬率為5%，則其目前財(cái)務(wù)自由度為下列何者？

答案:88.5%在編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，下列那一種保費(fèi)的支付，其保單現(xiàn)值的增加額可當(dāng)作資產(chǎn)的累積？

答案:養(yǎng)老險(xiǎn)自用房地產(chǎn)算不算是生息資產(chǎn)？

答案:不算小芬今年35歲，已工作10年，年收入80萬(wàn)元，年支出55萬(wàn)元，若投資報(bào)酬率為8%的話(huà)，試算小芬的財(cái)務(wù)自由度為？

答案:36%黃先生和黃太太兩個(gè)人都有工作，月薪總共約12萬(wàn)元，目前手上的資產(chǎn)有50萬(wàn)元的存款，月初將70萬(wàn)元的股票以市價(jià)75萬(wàn)元出脫，準(zhǔn)備買(mǎi)間價(jià)值400萬(wàn)元的房子他們認(rèn)為125萬(wàn)元的自備款稍嫌低了點(diǎn)，因此打算跟父母借個(gè)75萬(wàn)元，每月還1萬(wàn)5千元，其中的1萬(wàn)2千圓還本金，3千元為利息。剩下的200萬(wàn)元就跟銀行貸款，每月還2萬(wàn)元，1萬(wàn)元還本金，1萬(wàn)元為利息。日后每個(gè)月的生活開(kāi)支維持在3萬(wàn)元左右。請(qǐng)問(wèn)，黃先生和黃太太這個(gè)月的儲(chǔ)蓄額為多少？

答案:$105,000客戶(hù)之資產(chǎn)負(fù)債表上列有資產(chǎn)項(xiàng)目：

I.股票II.銀行活期存款I(lǐng)II.黃金IV.不動(dòng)產(chǎn)，請(qǐng)依流動(dòng)性由高至低依序排列？

答案:II、I、III、IV投資工具依其風(fēng)險(xiǎn)由低至高排列，下列何者正確？

答案:國(guó)庫(kù)券、有擔(dān)保公司債、績(jī)優(yōu)股、期貨下列有關(guān)空巢期理財(cái)活動(dòng)的敘述，何者并不恰當(dāng)？

答案:年齡已大，所以保費(fèi)高，不值得花錢(qián)買(mǎi)高額終身壽險(xiǎn)有關(guān)理財(cái)目標(biāo)之設(shè)定，下列敘述何者正確？

答案:中長(zhǎng)期的夢(mèng)想要考慮錢(qián)的購(gòu)買(mǎi)力下列哪一項(xiàng)違反了理財(cái)規(guī)劃人員所應(yīng)遵守的行為紀(jì)律準(zhǔn)則？

答案:向客戶(hù)承諾最低收益率理財(cái)規(guī)劃的過(guò)程可區(qū)分為下列五個(gè)步驟，哪一個(gè)順序比較合理？(1)搜集相關(guān)的財(cái)物信息(2)分析目前的財(cái)務(wù)狀況(3)決定財(cái)務(wù)目標(biāo)(4)設(shè)計(jì)與執(zhí)行財(cái)務(wù)計(jì)劃(5)定期檢討與修訂計(jì)劃

答案:12345有關(guān)金融從業(yè)人員的道德標(biāo)準(zhǔn)及行為紀(jì)律，下列敘述何者正確？

答案:理財(cái)規(guī)劃人員于提供商品時(shí)，若該商品與理財(cái)規(guī)劃服務(wù)系不可分，在無(wú)妨害公平競(jìng)爭(zhēng)之虞時(shí)，可建議客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)該商品下列何者并非理財(cái)規(guī)劃的目的？

答案:滿(mǎn)足個(gè)人的基本生活需求個(gè)人理財(cái)中，收入可概括分為哪兩類(lèi)？

答案:工作收入與理財(cái)收入客戶(hù)的經(jīng)常性支出包括()。

答案:住房貸款按揭償還;客戶(hù)重視法律問(wèn)題,一直聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)的支出;水電氣等費(fèi)用通常情況下,客戶(hù)的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是()。

答案:收入;支出;結(jié)余理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶(hù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析包括()

答案:客戶(hù)資產(chǎn)負(fù)債表分析;客戶(hù)現(xiàn)金流量表分析;財(cái)務(wù)比率分析通常情況下,客戶(hù)的個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表分為三欄,分別是()。

答案:資產(chǎn);負(fù)債;凈資產(chǎn)根據(jù)生命周期理論,下列關(guān)于理財(cái)策略的說(shuō)法正確的是()

答案:少年成長(zhǎng)期應(yīng)當(dāng)采取簡(jiǎn)單的理財(cái)策略;青年成長(zhǎng)期應(yīng)當(dāng)采取積極的理財(cái)策略;中年穩(wěn)健期應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)健的理財(cái)策略;退休養(yǎng)老期應(yīng)當(dāng)采取保守的理財(cái)策略。一般來(lái)說(shuō),處于()的投資人的理財(cái)理念是避免財(cái)富的快速流失,承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得有保障的收益

答案:退休養(yǎng)老期單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是()

答案:職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃()是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

答案:生命周期理論王先生和張小姐是一對(duì)年輕白領(lǐng)夫婦,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力比較高,對(duì)于這樣的家庭,理財(cái)規(guī)劃的核心策略是()。

答案:進(jìn)攻型下列哪一個(gè)不屬于理財(cái)規(guī)劃中的基本的家庭模式()

答案:壯年家庭短期目標(biāo)是客戶(hù)在較短時(shí)間內(nèi)就需要實(shí)現(xiàn)的愿望,因此一般采用風(fēng)險(xiǎn)較高但收益率也高的投資工具,如股票、房地產(chǎn)等。

答案:錯(cuò)財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出。

答案:對(duì)財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。

答案:對(duì)子女教育儲(chǔ)蓄屬于理財(cái)目標(biāo)中的短期目標(biāo)。

答案:錯(cuò)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與公司資產(chǎn)負(fù)債表的格式一模一樣

答案:錯(cuò)關(guān)于個(gè)人理財(cái)中的幾個(gè)法則的理解,正確的有()

答案:“4321法則”指的是家庭資產(chǎn)合理配置的比例是:家庭收入的40%用于供房及其他方面投資;30%用于家庭生活開(kāi)支;20%用于銀行存款以備應(yīng)急之需;10%用于保險(xiǎn)。;“72法則”指的是在復(fù)利的前提下,本金增值一倍所需要的時(shí)間等于72除以年收益率。;“雙10法則”指的是“保險(xiǎn)額度不要超過(guò)家庭收入的10倍”,以及“家庭總保費(fèi)支出占家庭年收入10%為宜”。;“31法則”指的是“每月歸還房貸的金額以不超過(guò)家庭當(dāng)月總收入的三分之一為宜”。;“80法則”指的是“高風(fēng)險(xiǎn)投資比例=80-自身年齡”的公式,看看你最多能配備多少比例在股票之類(lèi)較高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具上。個(gè)人理財(cái)?shù)淖饔冒?)

答案:提高生活水平;規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);為子女做好教育規(guī)劃下列哪些關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f(shuō)法是正確的()

答案:個(gè)人理財(cái)?shù)淖罱K目標(biāo)是追求財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由;人生每個(gè)階段的理財(cái)目標(biāo)不同,所以每個(gè)階段的理財(cái)方案也不同。;個(gè)人理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo),同時(shí)降低人們對(duì)于未來(lái)財(cái)務(wù)狀況的焦慮;影響未來(lái)財(cái)富的關(guān)鍵因素,是投資報(bào)酬率的高低與時(shí)間的長(zhǎng)短退休養(yǎng)老規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃中至關(guān)重要的部分,()是對(duì)退休養(yǎng)老規(guī)劃中所持原則的描述。

答案:及早規(guī)劃;退休規(guī)劃的確定要注意彈性化;在保障安全的基礎(chǔ)上,退休基金也要保證有適當(dāng)穩(wěn)定的收益。理財(cái)目標(biāo)確定的原則有()。

答案:以改善客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況,使之更加合理為主旨;理財(cái)目標(biāo)要具體明確;理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性;理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序理財(cái)規(guī)劃師在為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中,應(yīng)遵循一定的原則()。

答案:整體規(guī)劃;提早規(guī)劃;現(xiàn)金保障優(yōu)先;風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益;消費(fèi)、投資與收入相匹配下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說(shuō)法正確的有()。

答案:強(qiáng)調(diào)個(gè)性化;經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn);通常由專(zhuān)業(yè)人士提供;是一項(xiàng)長(zhǎng)期規(guī)劃關(guān)于王先生個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃的正確說(shuō)法是()。

答案:應(yīng)該首先購(gòu)買(mǎi)意外險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師要給客戶(hù)王先生進(jìn)行理財(cái),這個(gè)客戶(hù)很年輕,每月收入大約5000元,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較高?？蛻?hù)交際很廣,經(jīng)常與驢友外出登山,開(kāi)銷(xiāo)很大,每月所剩無(wú)幾,希望5年后旅游結(jié)婚。王先生單位提供基本社保。王先生家庭中存在的下列問(wèn)題中應(yīng)當(dāng)首先解決()問(wèn)題。

答案:日?；ㄤN(xiāo)過(guò)大()作為金融工具,最適于年輕月光族。

答案:定期定額投資基金對(duì)劉女士,理財(cái)規(guī)劃師張先生應(yīng)該明確對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資規(guī)劃的目的是()

答案:幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)劉女士對(duì)風(fēng)險(xiǎn)十分厭惡,而且短期內(nèi)需要資金的可能性比較大,在推薦基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)優(yōu)先考慮()

答案:貨幣型基金理財(cái)規(guī)劃師張先生要給客戶(hù)劉女士進(jìn)行理財(cái),這個(gè)客戶(hù)很年輕,但是很厭惡風(fēng)險(xiǎn)。劉女士希望1年內(nèi)去歐洲旅游,3年內(nèi)買(mǎi)車(chē),5年買(mǎi)房,且去年的稅后收入500000元,年終結(jié)余200000元。劉女士的短期目標(biāo)是()

答案:去歐洲旅游理財(cái)規(guī)劃師為客戶(hù)做理財(cái)規(guī)劃時(shí),不僅僅是消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃,而是涉及客戶(hù)一生的各個(gè)方面的規(guī)劃,這反映了()的理財(cái)規(guī)劃原則。

答案:整體規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃師建議小姐在信用卡消費(fèi)時(shí),要在自己能夠承受的范圍內(nèi)消費(fèi),以防成為“卡奴”,這反映了理財(cái)規(guī)劃()原則。

答案:消費(fèi)、投資與收入相匹配以下幾種情況中,()達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。

答案:月收入8000元，其中3000元是工資收入，5000元是投資收入；月支出5000元小田很喜歡汽車(chē),雖然可以貸款買(mǎi)車(chē),但是考慮到剛剛畢業(yè),并且自己并不需要汽車(chē)來(lái)代步上班,所以小田決定暫時(shí)不購(gòu)買(mǎi)汽車(chē),這反映了()的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。

答案:合理的消費(fèi)支出小張每次乘飛機(jī)出行,都會(huì)投保100萬(wàn)元的航空意外險(xiǎn),這反映了()的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。

答案:完備的風(fēng)險(xiǎn)保障以下對(duì)理財(cái)規(guī)劃的理解錯(cuò)誤的是()。

答案:理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化,一項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃適用于多個(gè)人群制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是,將()作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。

答案:預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是()

答案:建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)國(guó)債的投資風(fēng)險(xiǎn)通常遠(yuǎn)小于股票,則下列說(shuō)法最合理的是()。

答案:一般來(lái)說(shuō),股票比國(guó)債的長(zhǎng)期投資預(yù)期收益率更高董女士在理財(cái)規(guī)劃師的建議下,準(zhǔn)備利用混合型基金進(jìn)行股票.債券的配置,進(jìn)行長(zhǎng)期投資,相對(duì)最合適的基金是()。

答案:資產(chǎn)配置比例為50%股票+50%債券的基金董女士逐漸發(fā)現(xiàn)她所認(rèn)購(gòu)的基金在同類(lèi)型基金中業(yè)績(jī)排名總是處于后1/3,那么下列處理不合理的是()。

答案:立即轉(zhuǎn)換成目前市場(chǎng)排名第一的基金某理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為董女士的活期存款比重過(guò)高,以下建議相對(duì)最合理的是()。

答案:以少部分存款和大部分貨幣市場(chǎng)基金的形式留足家庭備用金后,其余適當(dāng)增加股票型基金投資董女士屬于較為穩(wěn)健的投資者,今年33歲,投資經(jīng)驗(yàn)不足。董女士家里的金融資產(chǎn)總計(jì)20萬(wàn)元,其中10萬(wàn)元是活期存款,在銀行客戶(hù)經(jīng)理的勸說(shuō)下,一年前認(rèn)購(gòu)了一只股票型開(kāi)放式基金,收益不錯(cuò),目前總計(jì)6萬(wàn)元,其余的4萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了國(guó)債。董女士家境不錯(cuò),負(fù)擔(dān)很輕。對(duì)董女士的投資狀況進(jìn)行描述,相對(duì)最合理的是()。

答案:趨于保守,應(yīng)適當(dāng)加大股票或基金投資的比重以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是()。

答案:律師事務(wù)所以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容?()

答案:健康規(guī)劃投資與理財(cái)?shù)年P(guān)系()。

答案:投資是理財(cái)?shù)囊徊糠譃閭€(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng),這是指()。

答案:個(gè)人理財(cái)服務(wù)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合服務(wù),涉及的內(nèi)容很多

答案:對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的模式是一成不變的

答案:錯(cuò)人們常說(shuō)知識(shí)就是財(cái)富,因此在現(xiàn)實(shí)生活中,許多受過(guò)良好教育的人一定都很富有。

答案:錯(cuò)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃首先要考慮的因素是收益,不用考慮風(fēng)險(xiǎn)

答案:錯(cuò)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要提早規(guī)劃。

答案:對(duì)一種投資工具,安全性越高獲利也越高。

答案:錯(cuò)小王是機(jī)關(guān)干部認(rèn)為保障很好,因此認(rèn)為沒(méi)必要參加個(gè)人理財(cái)。

答案:錯(cuò)理財(cái)是中年人或老年人的事,與年輕人無(wú)關(guān)。

答案:錯(cuò)理財(cái)是有錢(qián)人的事,對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。

答案:錯(cuò)理財(cái)就是生財(cái),就是投資賺錢(qián)。

答案:錯(cuò)不同的人有不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好,同一個(gè)人在生命周期的不同階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不同。

答案:對(duì)你認(rèn)為下列哪個(gè)理財(cái)觀念是正確的（

）。選擇一項(xiàng)：

答案:某一理財(cái)產(chǎn)品收益越高，風(fēng)險(xiǎn)也可能越大，所以不要整天渴望一夜暴富金融市場(chǎng)最重要的交易機(jī)制是價(jià)格機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。

答案:對(duì)金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買(mǎi)賣(mài)流通所形成的市場(chǎng)稱(chēng)為（

）。

答案:二級(jí)市場(chǎng)金融市場(chǎng)常被稱(chēng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，指的是金融市場(chǎng)的（

）。

答案:反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能下列選項(xiàng)中，屬于金融市場(chǎng)交易中介的是（

）。

答案:證券交易所金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，下列選項(xiàng)中屬于客體的是（

）。

答案:金融衍生品金融市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括（

）。

答案:市場(chǎng)交易活動(dòng)的分散性個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為（

）提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

答案:個(gè)人客戶(hù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是（

）。

答案:商業(yè)銀行在進(jìn)行另類(lèi)資產(chǎn)投資時(shí)，除需承擔(dān)傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)外，還需承擔(dān)（

）

答案:投機(jī)風(fēng)險(xiǎn);資產(chǎn)損毀風(fēng)險(xiǎn);損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn);虧損風(fēng)險(xiǎn)下列關(guān)于黃金市場(chǎng)在投資中的運(yùn)用，描述錯(cuò)誤的有（

）

答案:黃金飾品、金條和金塊均適合家庭理財(cái);黃金期貨的風(fēng)險(xiǎn)較小，適合普通投資者投資下列關(guān)于保險(xiǎn)合同受益人的說(shuō)法，正確的有（

）

答案:投保人指定受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意;被保險(xiǎn)人變更受益人時(shí)，書(shū)面通知保險(xiǎn)人即可;被保險(xiǎn)人為無(wú)民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人;被保險(xiǎn)人為限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人外匯市場(chǎng)的功能包括（

）

答案:國(guó)際金融活動(dòng)樞紐功能;形成外匯價(jià)格體系功能;調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求功能;實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算功能;運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)功能下列關(guān)于金融互換的說(shuō)法中，正確的有（

）

答案:金融互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人;金融互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約;互換市場(chǎng)存在一定的交易成本和信用風(fēng)險(xiǎn);金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類(lèi)型在期貨交易中，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)的情形有（

）

答案:持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定;因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰;根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)金融衍生品市場(chǎng)的功能包括（

）

答案:轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)功能;價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;提高交易效率功能下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法中，正確的有

答案:期貨、遠(yuǎn)期、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品;金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具;金融衍生品是根據(jù)原生性金融工具預(yù)期價(jià)格的變化來(lái)定值的下列關(guān)于股票的表述中，正確的有（

）

答案:股票能夠給持有者帶來(lái)收益;股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券;股票的交易都是通過(guò)股票市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的;股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利義務(wù)債券根據(jù)發(fā)行主體的不同，可分為（

）

答案:公司債券;政府債券下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的描述中，正確的有

答案:同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的子市場(chǎng);同業(yè)拆借利率可以由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定，此種利率彈性較大;同業(yè)拆借利率可以借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，此種利率彈性較小下列屬于直接融資市場(chǎng)的特征的有（

）。

答案:直接性;部分不可逆性下列選項(xiàng)中，不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品特征信息的是（

）

答案:資金門(mén)檻下列選項(xiàng)中，不屬于房地產(chǎn)的投資方式的是

答案:房地產(chǎn)抵押貸款下列選項(xiàng)中，不屬于人身保險(xiǎn)的是（

）

答案:責(zé)任保險(xiǎn)外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式是（

）

答案:即期外匯市場(chǎng)期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行的是（

）

答案:歐式期權(quán)根據(jù)保證金制度的規(guī)定，期貨交易的保證金比率通常為買(mǎi)賣(mài)期貨合約價(jià)值的（

）

答案:5%—10%因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而被成為“金邊債券”的是（

）

答案:國(guó)債債券持有人可根據(jù)市場(chǎng)狀況，靈活轉(zhuǎn)讓債券指的是債券的（

）特征。

答案:流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)主要有七個(gè)子市場(chǎng)，下列不屬于貨幣市場(chǎng)子市場(chǎng)的是（

）。

答案:金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)資本市場(chǎng)是籌集（

）的場(chǎng)所，而貨幣市場(chǎng)是融通（

）的場(chǎng)所。

答案:長(zhǎng)期資金；短期資金債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有（

）

答案:市場(chǎng)利率的波動(dòng);發(fā)行者的信用等級(jí);工業(yè)價(jià)格指數(shù)的波動(dòng);發(fā)行者的經(jīng)營(yíng)狀況下列關(guān)于家庭生命周期中的形成期的描述中，錯(cuò)誤的有（

）

答案:家庭成員增加，儲(chǔ)蓄穩(wěn)步增加;積累資產(chǎn)逐年增加，注重投資風(fēng)險(xiǎn)管理假設(shè)有一款固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為6個(gè)月，理財(cái)期間固定年收益率為3%，客戶(hù)小王用30,000元購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品，則6個(gè)月后，小王連本帶利共可獲得（

）元。

答案:30,450只有現(xiàn)值沒(méi)有終值的年金是（

）

答案:永續(xù)年金某科研所準(zhǔn)備存入銀行一筆基金，預(yù)計(jì)以后無(wú)限期的于每年年末取出利息10,000元，用以支付年度科研獎(jiǎng)金。若存款年利率為8%，則該科研所現(xiàn)在需要存入的資金為（

）元

答案:125,000某企業(yè)擬制訂一項(xiàng)基金計(jì)劃，每年年初投入10萬(wàn)元，若年利率為10%，則5年后該項(xiàng)基金的本利和為（

）元

答案:671,550下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素的是（

）

答案:貨幣數(shù)量王老板打算投資100萬(wàn)元，希望在12年后可以變?yōu)?00萬(wàn)元，那么他需要選定投資回報(bào)率為（

）的金融產(chǎn)品才能夠達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

答案:6%下列選項(xiàng)中，不屬于電話(huà)溝通優(yōu)點(diǎn)的是（

）

答案:有的放矢、有針對(duì)性地采集信息季女士準(zhǔn)備投資一筆錢(qián)用于8年后買(mǎi)一套房子，預(yù)計(jì)需要50萬(wàn)作為首付，她準(zhǔn)備投資期望年收益率為6%的基金產(chǎn)品，那么她需要準(zhǔn)備（

）元購(gòu)房資金。

答案:313,500下列選項(xiàng)中，不屬于從理財(cái)規(guī)劃需求角度對(duì)客戶(hù)信息分類(lèi)的是（

）

答案:非財(cái)務(wù)信息李先生將10,000元存入銀行，假設(shè)銀行的5年期定期年存款利率是6%，按照單利計(jì)算，5年后能取到的總額為（

）

答案:13,000已知名義年利率為10%，每季度計(jì)息1次，按復(fù)利計(jì)息，則有效年利率為（

）

答案:10.38%理財(cái)師開(kāi)展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是（

）

答案:深入了解客戶(hù)、精準(zhǔn)把握其需求假定年利率為10%，某投資者欲在3年內(nèi)每年年末收回10,000元，那么他在當(dāng)前需要存入銀行（

）元

答案:24,869客戶(hù)現(xiàn)狀分析具體包括(

)三部分內(nèi)容。

答案:家庭財(cái)務(wù)情況介紹;家庭問(wèn)題診斷;家庭基本狀況描述客戶(hù)當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況時(shí)，要注意(

)

答案:全面綜合;真實(shí)準(zhǔn)確完整的目標(biāo)陳述應(yīng)包括(

):

答案:何時(shí)達(dá)成;期初開(kāi)銷(xiāo);持續(xù)時(shí)間;年需求額分析需求和愿望時(shí)考慮的人生三件大事是指(

):

答案:教育;老年生活保障現(xiàn)金;住宅聲明一般包括(

):

答案:對(duì)規(guī)劃書(shū)及其編寫(xiě)的說(shuō)明;保密條款;應(yīng)披露事項(xiàng)說(shuō)明;專(zhuān)業(yè)勝任說(shuō)明編制綜合理財(cái)規(guī)劃應(yīng)遵循的基本原則有(

)。

答案:靈活性原則;完整性原則;安全性原則;有效性原則提案書(shū)提交給客戶(hù)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)(

)。

答案:告知提案書(shū)的假設(shè)條件;說(shuō)明提案書(shū)需要修訂與變更的條件;明確實(shí)施報(bào)告的時(shí)間計(jì)劃評(píng)價(jià)方案好壞的具體標(biāo)準(zhǔn)有(

):

答案:是否達(dá)到目標(biāo)要求;是否突破現(xiàn)有資源的限制;家庭綜合收益率是否理想;能否抵御通貨膨脹影響一般說(shuō)來(lái)，客戶(hù)按照年齡段可分為:(

)

答案:初入社會(huì)新人;青年家庭;中年家庭;老年家庭所謂財(cái)務(wù)獨(dú)立是指(

)

答案:有足夠的收入可以保證基本需求和更高層次的生活質(zhì)量;擺脫家庭債務(wù)危機(jī);有一定的儲(chǔ)蓄資金可自由支配保證財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問(wèn)題，一般來(lái)說(shuō)，衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全，應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容(

)?

答案:是否有穩(wěn)定、充足的收入;是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備;是否有適當(dāng)?shù)淖》?是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)第三方理財(cái)(

)

答案:以客戶(hù)整體利益為唯一目的;金融產(chǎn)品可以進(jìn)行廣泛的社會(huì)選擇;實(shí)現(xiàn)自身利益與客戶(hù)利益的實(shí)質(zhì)統(tǒng)一;實(shí)現(xiàn)資金的真正優(yōu)化組合個(gè)人理財(cái)就是要對(duì)家庭(

)進(jìn)行科學(xué)合理的管理和運(yùn)作。

答案:凈資產(chǎn);負(fù)債資產(chǎn);財(cái)產(chǎn)的效能規(guī)劃書(shū)中理財(cái)目標(biāo)一般按(

)排序。

答案:重要性由近到遠(yuǎn)理財(cái)規(guī)劃流程的工作步驟是(

)

答案:調(diào)查個(gè)人(客戶(hù))信息、從事規(guī)劃設(shè)計(jì)、進(jìn)行決策和制定方案、實(shí)施理財(cái)方案、調(diào)整和改進(jìn)實(shí)施方案、總結(jié)提升和持續(xù)理財(cái)服務(wù)子女教育費(fèi)用和生活費(fèi)用迅速增加，財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)通常達(dá)到人生最大值。如果在這一期間還有個(gè)人和家庭老人需要撫養(yǎng)，財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)可以達(dá)到人生極值的時(shí)期是(

)

答案:家庭成長(zhǎng)期人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)是(

)。

答案:財(cái)務(wù)安全在個(gè)人理財(cái)活動(dòng)中，必須要把(

)放在首位。

答案:規(guī)避個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)相比，更注重(

)

答案:穩(wěn)定優(yōu)先理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)是使(

)

答案:資產(chǎn)分配合理化和投資收益最大化的集合如果客戶(hù)最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性，則該客戶(hù)很可能是風(fēng)險(xiǎn)追求者。(

)

答案:錯(cuò)一般來(lái)說(shuō)，高學(xué)歷、投資知識(shí)豐富的人，風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，往往能從事高風(fēng)險(xiǎn)投資。

(

)

答案:對(duì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)等的原理，高風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目必然會(huì)獲得高收益。(

)

答案:錯(cuò)永續(xù)年金既無(wú)現(xiàn)值，也無(wú)終值。

(

)

答案:錯(cuò)在利率和計(jì)息期相同的條件下，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)與復(fù)利終值系數(shù)互為例數(shù)。(

)

答案:對(duì)理財(cái)是有錢(qián)人的事，對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。(

)

答案:錯(cuò)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)合理地利用保險(xiǎn)進(jìn)行可保風(fēng)險(xiǎn)的管理，所以保險(xiǎn)理財(cái)是完備理財(cái)計(jì)劃不可缺少的一部分。(

)

答案:對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全。(

)

答案:錯(cuò)理財(cái)工具中的儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品，其收益主要來(lái)源于存款利息，收益比較穩(wěn)定，收益水平不高。(

)

答案:對(duì)個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。(

)

答案:錯(cuò)下列說(shuō)法不正確的是(

)。

答案:風(fēng)險(xiǎn)越大，獲得的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬應(yīng)該越高;有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)有損失，二是相伴相生的;風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法預(yù)計(jì)和控制的，其概率也不可預(yù)測(cè)下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是(

)。

答案:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);利率風(fēng)險(xiǎn);購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)處于不同階段的家庭理財(cái)重點(diǎn)不同，下列說(shuō)法不正確的是(

)。

答案:家庭形成期資產(chǎn)不多但流動(dòng)性需求大，應(yīng)以存款為主;家庭成熟期的信貸安排以購(gòu)置房產(chǎn)為主;家庭衰老期的核心資產(chǎn)配置應(yīng)以股票為主遞延年金的特點(diǎn)有哪些(

)。

答案:最初若干期沒(méi)有收付款項(xiàng);后面若干期等額收付款項(xiàng);其終值計(jì)算與普通年金相同影響資金時(shí)間價(jià)值大小的因素主要包括(

)。

答案:計(jì)息方式;利率;期限個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E主要包括有(

)。

答案:設(shè)定理財(cái)目標(biāo);審視財(cái)務(wù)狀況;明確理財(cái)階段;優(yōu)化資產(chǎn)配置在投資理財(cái)活動(dòng)中，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來(lái)的態(tài)度通常類(lèi)型有(

)。

答案:激進(jìn)型;穩(wěn)健型;保守型;極端保守型人們常常會(huì)犯哪些個(gè)人理財(cái)規(guī)劃錯(cuò)誤有(

)。

答案:節(jié)儉生財(cái);理財(cái)是富人、高收入家庭的專(zhuān)利;理財(cái)是投機(jī)活動(dòng);只有把錢(qián)放在銀行才是理財(cái)個(gè)人理財(cái)?shù)木唧w目標(biāo)按照人生過(guò)程可以分為(

)。

答案:個(gè)人單身期目標(biāo);家庭組成期目標(biāo);家庭成長(zhǎng)期目標(biāo);子女教育期目標(biāo)個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t是(

)。

答案:保障第一;分散投資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬是指投資者因冒風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資而獲得的(

)。

答案:額外報(bào)酬整個(gè)家庭的收入在(

)達(dá)到巔峰，支出有望降低，是準(zhǔn)備退休金的黃金時(shí)期。

答案:家庭成熟期生命周期理論比較推崇的消費(fèi)觀念是(

)。

答案:消費(fèi)水平在一生內(nèi)保持相對(duì)平穩(wěn)的水平資金時(shí)間價(jià)值與利率之間的關(guān)系是(

)。

答案:交叉關(guān)系制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)需要將(

)作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。

答案:預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(

)。

答案:休假投資組合決策的基本原則是(

)

答案:風(fēng)險(xiǎn)最小化甲機(jī)構(gòu)賣(mài)出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是（D）。

答案:D.借款利息我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過(guò)（）。

答案:D.12個(gè)月我國(guó)回購(gòu)交易的品種主要是（）。

答案:B.國(guó)庫(kù)券;D.商業(yè)票據(jù)這種回購(gòu)交易實(shí)際上是一種（）行為。

答案:A.質(zhì)押融資這種證券回購(gòu)交易屬于（）。

答案:A.貨幣市場(chǎng)目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（

）。

答案:C.結(jié)構(gòu)性存款某投資者購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)元甲銀行期限為3個(gè)月(90天)的人民幣債券理財(cái)計(jì)劃，到期一次還本付息，預(yù)期本產(chǎn)品年化收益率為2.75%，則投資者到期可獲得的理財(cái)收益為（

）。（注：一年按360天計(jì)算）

答案:A.687.5元某投資者在8月18日購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元銀行的一款貨幣型理財(cái)產(chǎn)品，8月21日將其賣(mài)出，8月18日的7日年化收益率為2.75%，8月19日的7日年化收益率為2.5%，8月20日的7日年化收益率為2.55%，投資者在此期間理財(cái)收益為（

）。

答案:B.213.7元不同類(lèi)型的銀行理財(cái)產(chǎn)品贖回條款各異，一般而言，投資者投資下列哪種類(lèi)型的理財(cái)計(jì)劃可以自由贖回？（

）

答案:A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品下列關(guān)于個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述正確的是（

）。

答案:A.目前我國(guó)銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金100%的安全;B.收益固定型個(gè)人外匯存款的期限會(huì)變動(dòng)，可被銀行提前終止;C.個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)甚至是本金的損失非保險(xiǎn)保障手段有(

)

答案:購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)柜;租銀行保險(xiǎn)箱;家中不存放大量現(xiàn)金;做好安全防護(hù)保費(fèi)較低，保額較高，偏重保障的險(xiǎn)種有(

)

答案:意外險(xiǎn);消費(fèi)險(xiǎn)有一定財(cái)力，自我約束能力不強(qiáng)的客戶(hù)，適合購(gòu)買(mǎi)(

)

答案:定期兩全(含分紅)保險(xiǎn);萬(wàn)能壽險(xiǎn)(含分紅);投連險(xiǎn)人身保險(xiǎn)中，萬(wàn)能壽險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)具有(

)的特性

答案:保障與收益相結(jié)合;收益、保費(fèi)比較靈活常用的“人的價(jià)值”評(píng)估方法有(

):

答案:倍數(shù)法;生命價(jià)值法;遺屬需求法影響客戶(hù)保險(xiǎn)需求的因素有(

):

答案:客戶(hù)所處的生命周期;客戶(hù)承擔(dān)的家庭責(zé)任大小;客戶(hù)期望實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo);客戶(hù)的工作性質(zhì);客戶(hù)的個(gè)人愛(ài)好、習(xí)慣在理財(cái)中，保險(xiǎn)規(guī)劃的作用主要表現(xiàn)在(

):

答案:保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)安全的重要保證;保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的保障;保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的工具;理財(cái)規(guī)劃是平衡人生財(cái)務(wù)收支的措施保險(xiǎn)規(guī)劃具體包括(

):

答案:分析客戶(hù)家庭的保險(xiǎn)需求;確定家庭應(yīng)投保標(biāo)的、保障優(yōu)先級(jí)、保險(xiǎn)額度;提出家庭保障建議;保障需求的檢測(cè)與調(diào)整理財(cái)規(guī)劃中防范個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括(

)

答案:過(guò)早死亡;喪失勞動(dòng)能力;醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用;財(cái)產(chǎn)損失以及失業(yè)國(guó)家(政府)通過(guò)法律或行政手段強(qiáng)制實(shí)施的一種保險(xiǎn)是(

)

答案:法定保險(xiǎn)保險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法，其基本作用是(

)

答案:轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，消化損失17.遺囑一般由

來(lái)執(zhí)行。

答案:遺囑繼承認(rèn)14.

是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。

答案:人身保險(xiǎn)13.根據(jù)保險(xiǎn)實(shí)施方式的不同，分為

與

。

答案:商業(yè)保險(xiǎn);社會(huì)保險(xiǎn)9.居住規(guī)劃目標(biāo)包括計(jì)劃購(gòu)房的

、

和

三大要素。

答案:時(shí)間;面積;房?jī)r(jià)8.根據(jù)住房支出的目的不同，住房支出可以分為

和

兩類(lèi)。

答案:住房消費(fèi);住房投資5.

是順利完成某種活動(dòng)所必需的，是直接影響活動(dòng)效率的個(gè)性心理特征。

答案:能力3.家庭資產(chǎn)負(fù)債表是一張靜態(tài)報(bào)表，是一個(gè)家庭在某一

財(cái)務(wù)狀況的反映，主要包括

、

和

三部分內(nèi)容。

答案:時(shí)點(diǎn);家庭資產(chǎn);家庭負(fù)債;資產(chǎn)凈值2.貨幣的時(shí)間價(jià)值的計(jì)算有

和

兩種衡量方法。

答案:單利;復(fù)利1.

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個(gè)層次:實(shí)現(xiàn)

和追求

。

答案:財(cái)務(wù)安全;財(cái)務(wù)自由A女士經(jīng)過(guò)努力獲得了新的職稱(chēng)，工資上漲了不少，她計(jì)劃選擇風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定的傳統(tǒng)理財(cái)工具進(jìn)行教育理財(cái)，請(qǐng)問(wèn)她有以下哪些選擇？（）

答案:A.教育儲(chǔ)蓄;C.定息債券;D.教育保險(xiǎn)A女士計(jì)劃將一部分資金投入高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)工具以便獲得更高的收益，但是不宜高于（）。

答案:C.2萬(wàn)元A女士的基金投資屬于哪類(lèi)教育理財(cái)工具（）。

答案:B.其他教育理財(cái)工具A女士希望擴(kuò)大投資比重的行為是否是正確行為？（）

答案:C.錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)有投資比例，但是要擴(kuò)大存款并買(mǎi)保險(xiǎn)目前我國(guó)的住房貸款類(lèi)型主要有（

）。

答案:A.個(gè)人住房商業(yè)貸款;B.個(gè)人住房公積金貸款;C.個(gè)人住房組合貸款等額本金還款的優(yōu)點(diǎn)有哪些（

）。

答案:B.提前還貸更有利;C.本金不變，利息逐年減少你覺(jué)得孫先生的貸款年限為多少比較合理（

）。

答案:D.15年孫先生的具體情況，適合選擇哪種類(lèi)型的還款方式（

）。

答案:B.等額本金還款個(gè)人住房商業(yè)性貸款的額度不超過(guò)所購(gòu)住房?jī)r(jià)值的（

）。

答案:C.80%田先生投保了定期壽險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)，則其中哪個(gè)保險(xiǎn)合同中的受益人是不能變更的（）。

答案:B.健康保險(xiǎn)田先生投保了一份20年繳清的終身健康險(xiǎn)，每年的交費(fèi)日是6月8號(hào)。第3年的6月20號(hào)田先生還沒(méi)有交費(fèi)，由于身體不適，去醫(yī)院檢查，得知患了保險(xiǎn)范圍內(nèi)的重大疾病，則（

）。

答案:C.保險(xiǎn)公司在扣除應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)及其利息后給付剩余的保險(xiǎn)金田先生想通過(guò)保險(xiǎn)為女兒準(zhǔn)備教育基金，則可以購(gòu)買(mǎi)下列（

）產(chǎn)品。

答案:B.少兒兩全險(xiǎn)對(duì)于田先生的父親的風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃的建議，不合適的是（

）。

答案:A.立即為其購(gòu)買(mǎi)意外傷害險(xiǎn);B.立即為其購(gòu)買(mǎi)重大疾病險(xiǎn);C.立即為其購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老險(xiǎn)田先生一家應(yīng)該優(yōu)先為（

）投保。

答案:A.田先生甲機(jī)構(gòu)賣(mài)出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是（）。

答案:D.借款利息如果王先生選擇用個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)一輛25萬(wàn)元的汽車(chē)，他的貸款金額最多為（）。

答案:B.20萬(wàn)元如果王先生現(xiàn)在資金不充裕，但又要進(jìn)行裝修，那么他可以選擇以下哪種方式？（

）

答案:A.選擇個(gè)人綜合消費(fèi)貸款;C.利用信用卡家裝分析業(yè)務(wù);D.定期存單小額質(zhì)押貸款如果使存款所獲利息最大，則王先生一家該選擇何種儲(chǔ)蓄方法（

）。

答案:B.驢打滾儲(chǔ)蓄法王建國(guó)家庭支出中，屬于選擇性支出的是（）。

答案:C.每年旅游費(fèi)用下列有關(guān)評(píng)估王建國(guó)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的描述，錯(cuò)誤的是（）。

答案:A.生意一直不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)趙旭東對(duì)王建國(guó)家庭的財(cái)務(wù)情況作出了家庭財(cái)務(wù)診斷，正確的是（）。

答案:A.家庭緊急備用金不夠;C.保險(xiǎn)不足，應(yīng)隨家庭成員增加提高壽險(xiǎn)保額，購(gòu)買(mǎi)房屋壽險(xiǎn)王建國(guó)現(xiàn)在所處的人生階段的理財(cái)活動(dòng)主要是（）。

答案:A.償還房貸，籌教育金根據(jù)家庭生命周期理論，關(guān)于王建國(guó)家庭所處的生命周期，下列表述正確的是（）。

答案:A.這個(gè)周期從女兒出生開(kāi)始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束費(fèi)用和成本是既有聯(lián)系又有區(qū)別的兩個(gè)概念，費(fèi)用與特定的計(jì)算對(duì)象相聯(lián)系，而成本與特定的會(huì)計(jì)期間相聯(lián)系。(

)

答案:錯(cuò)未達(dá)賬項(xiàng)是指在企業(yè)和銀行之間，由于結(jié)算憑證的傳遞時(shí)間不同，而導(dǎo)致了記賬時(shí)間不一致，即一方已接到有關(guān)結(jié)算憑證登記入賬，而另一方尚未接到有關(guān)結(jié)算憑證尚未入賬的款項(xiàng)。(

)

答案:對(duì)企業(yè)為生產(chǎn)產(chǎn)品而購(gòu)進(jìn)材料時(shí)需要向供貨方支付增值稅額，稱(chēng)為進(jìn)項(xiàng)稅額，計(jì)入所購(gòu)材料成本。(

)

答案:錯(cuò)將記賬憑證分為收款憑證、付款憑證、轉(zhuǎn)賬憑證的依據(jù)是憑證填制的手續(xù)和憑證的來(lái)源。(

)

答案:錯(cuò)所有的賬戶(hù)都是依據(jù)會(huì)計(jì)科目開(kāi)設(shè)的。(

)

答案:對(duì)在會(huì)計(jì)核算方法體系中，其主要的工作程序是填制和審核憑證、登記賬簿和編制會(huì)計(jì)報(bào)表。(

)

答案:對(duì)錯(cuò)賬要采用紅字沖銷(xiāo)法更正。(

)

答案:錯(cuò)企業(yè)以銀行存款7萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)設(shè)備一臺(tái)。該項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)會(huì)引起會(huì)計(jì)等式左右兩方會(huì)計(jì)要素發(fā)生一增一減的變化。(

)

答案:錯(cuò)會(huì)計(jì)科目?jī)H是名稱(chēng)而已，若要體現(xiàn)會(huì)計(jì)要素的增減變化及變化后的結(jié)果則要借助于賬戶(hù)。(

)

答案:對(duì)在一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中，如果既涉及現(xiàn)金和銀行存款的收付，又涉及到轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)填制收(或付)款憑證和轉(zhuǎn)賬憑證。(

)

答案:錯(cuò)總分類(lèi)賬是按照總分類(lèi)賬戶(hù)和明細(xì)分類(lèi)賬戶(hù)分類(lèi)登記的賬簿。(

)

答案:錯(cuò)“本年利潤(rùn)”賬戶(hù)和“利潤(rùn)分配”賬戶(hù)按其用途結(jié)構(gòu)分類(lèi)同屬于一個(gè)類(lèi)別。(

)

答案:錯(cuò)企業(yè)購(gòu)入不需要安裝的固定資產(chǎn)，按應(yīng)計(jì)入固定資產(chǎn)成本的金額，借記固定資產(chǎn)科目，貸記銀行存款等科目。(

)

答案:對(duì)當(dāng)企業(yè)采用計(jì)件工資制時(shí)，生產(chǎn)工人的職工薪酬屬于直接費(fèi)用，應(yīng)直接計(jì)入有關(guān)產(chǎn)品的成本。(

)

答案:對(duì)企業(yè)購(gòu)入需要安裝的固定資產(chǎn)，按應(yīng)計(jì)入購(gòu)買(mǎi)固定資產(chǎn)的金額，借記固定資產(chǎn)科目，貸記銀行存款等科目。(

)

答案:錯(cuò)在建工程賬戶(hù)屬于成本類(lèi)賬戶(hù)，用于核算企業(yè)基建、更新改造等在建工程發(fā)生的支出。(

)

答案:錯(cuò)復(fù)合會(huì)計(jì)分錄，就是指多借多貸的會(huì)計(jì)分錄。(

)

答案:錯(cuò)會(huì)計(jì)憑證的傳遞，該當(dāng)滿(mǎn)足內(nèi)部控制制度的要求。(

)

答案:對(duì)正確填制和審核會(huì)計(jì)憑證，是會(huì)計(jì)核算的基本方法之一，也是會(huì)計(jì)核算工作的起點(diǎn)和基本環(huán)節(jié)。(

)

答案:錯(cuò)應(yīng)收賬款明細(xì)賬賬頁(yè)的格式一般采用三欄式。(

)

答案:對(duì)利潤(rùn)表是根據(jù)有關(guān)賬戶(hù)的期末余額編制的。(

)

答案:錯(cuò)從銀行提取現(xiàn)金，應(yīng)填制銀行存款付款憑證。(

)

答案:對(duì)在進(jìn)行現(xiàn)金和存貨清查時(shí)，出納人員和實(shí)物保管人員不得在場(chǎng)。(

)

答案:錯(cuò)企業(yè)的全部會(huì)計(jì)檔案應(yīng)永久保存，以便查閱。(

)

答案:錯(cuò)現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬是我國(guó)企業(yè)常用的特種日記賬。(

)

答案:對(duì)所有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生，都會(huì)引起會(huì)計(jì)等式兩邊發(fā)生變化。(

)

答案:錯(cuò)原始憑證必要時(shí)可以涂改、挖補(bǔ)。(

)

答案:錯(cuò)預(yù)收賬款是資產(chǎn)，預(yù)付賬款是負(fù)債。(

)

答案:錯(cuò)對(duì)盤(pán)盈的存貨，應(yīng)于批準(zhǔn)后計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出。(

)

答案:錯(cuò)盈余公積是從銷(xiāo)售收入中提取的公積金。(

)

答案:錯(cuò)基本生產(chǎn)車(chē)間管理人員的工資及福利費(fèi)不屬于直接人工費(fèi)用。(

)

答案:對(duì)賬戶(hù)與會(huì)計(jì)科目的主要區(qū)別在于是否有結(jié)構(gòu)和格式問(wèn)題。(

)

答案:對(duì)復(fù)式記賬法就是每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，都必須在兩個(gè)以上賬戶(hù)中進(jìn)行登記。(

)

答案:錯(cuò)如果某一賬戶(hù)的期初余額為20000元，本期增加發(fā)生額為l0000元，本期減少發(fā)生額為4000元，則期末余額為6000元。(

)

答案:錯(cuò)賬戶(hù)和會(huì)計(jì)科目是完全相同的概念。(

)

答案:錯(cuò)發(fā)生額試算平衡是通過(guò)編制“余額試算平衡表”來(lái)進(jìn)行的。(

)

答案:錯(cuò)試算平衡表是根據(jù)各個(gè)賬戶(hù)的本期發(fā)生額編制的，不填列各賬戶(hù)的期初余額和期末余額。(

)

答案:錯(cuò)銷(xiāo)售費(fèi)用賬戶(hù)屬于損益類(lèi)賬戶(hù)。(

)

答案:對(duì)銷(xiāo)售費(fèi)用賬戶(hù)屬于成本類(lèi)賬戶(hù)。(

)

答案:錯(cuò)管理費(fèi)用賬戶(hù)屬于損益類(lèi)賬戶(hù)。(

)

答案:對(duì)其他業(yè)務(wù)收入屬于損益類(lèi)賬戶(hù)。()

答案:對(duì)費(fèi)用是指企業(yè)日?；顒?dòng)中發(fā)生的，會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少，與向所有者分配利潤(rùn)無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出。(

)

答案:對(duì)收入-費(fèi)用=利潤(rùn)這一會(huì)計(jì)恒等式是資產(chǎn)負(fù)債表的理論依據(jù)。(

)

答案:錯(cuò)負(fù)債是指過(guò)去的交易、事項(xiàng)形成的現(xiàn)時(shí)義務(wù)，履行該義務(wù)預(yù)期會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出。(

)

答案:對(duì)我國(guó)會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。(

)

答案:對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)對(duì)象的具體內(nèi)容就是企業(yè)的資金運(yùn)動(dòng)。(

)

答案:對(duì)會(huì)計(jì)基本假設(shè)是企業(yè)會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告的前提，是對(duì)會(huì)計(jì)核算所處時(shí)間、空間環(huán)境等所作的合理假定。(

)

答案:對(duì)下列屬于會(huì)計(jì)基本假設(shè)的有(

)

答案:會(huì)計(jì)主體;持續(xù)經(jīng)營(yíng);會(huì)計(jì)分期;貨幣計(jì)量我國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求包括(

)

答案:可比性;相關(guān)性;重要性;及時(shí)性下列各項(xiàng)中，屬于影響利潤(rùn)總額計(jì)算的有()。

答案:營(yíng)業(yè)收入;營(yíng)業(yè)外支出;營(yíng)業(yè)外收入;投資收益下列關(guān)于賬簿與賬戶(hù)的關(guān)系表述，正確的有(

)

答案:賬戶(hù)存在于賬簿之中，沒(méi)有賬簿，賬戶(hù)就無(wú)法存在;賬簿只是一個(gè)外在形式，賬戶(hù)才是它的真實(shí)內(nèi)容下列各項(xiàng)表述中，符合總分類(lèi)賬和明細(xì)分類(lèi)賬平行登記要求的有(

)

答案:所依據(jù)的會(huì)計(jì)憑證相同;借貸方向相同;所屬會(huì)計(jì)期間相同;金額相等下列各項(xiàng)中，屬于反映財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素有(

)

答案:資產(chǎn);負(fù)債下列項(xiàng)目屬于會(huì)計(jì)核算基本方法的是(

)

答案:復(fù)式記賬法;填制和審核會(huì)計(jì)憑證;成本計(jì)算;財(cái)產(chǎn)清查會(huì)計(jì)檢查方法中，核對(duì)法包括(

)。

答案:賬證核對(duì);賬賬核對(duì);賬實(shí)核對(duì)下列資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目中，可根據(jù)若干總分類(lèi)賬戶(hù)期末余額計(jì)算填列的有(

)。

答案:貨幣資金;未分配利潤(rùn)月末，轉(zhuǎn)入“本年利潤(rùn)”賬戶(hù)的有(

)。

答案:主營(yíng)業(yè)務(wù)成本;主營(yíng)業(yè)務(wù)收入;投資收益企業(yè)發(fā)生的未達(dá)賬項(xiàng)通常有(

)。

答案:銀行已收款入賬，企業(yè)尚未收款入賬;銀行已付款入賬，企業(yè)尚未付款入賬;企業(yè)已付款入賬，銀行尚未付款入賬下列會(huì)計(jì)科目屬于損益類(lèi)的科目有(

)。

答案:管理費(fèi)用;財(cái)務(wù)費(fèi)用;銷(xiāo)售費(fèi)用復(fù)式記賬法的優(yōu)點(diǎn)包括(

)。

答案:了解經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的來(lái)龍去脈;檢查賬戶(hù)記錄的正確性更正錯(cuò)賬的方法有(

)。

答案:紅字更正法;劃線(xiàn)更正法;補(bǔ)充登記法會(huì)計(jì)監(jiān)督職能的特點(diǎn)包括(

)。

答案:事后監(jiān)督;事前監(jiān)督;事中監(jiān)督材料的采購(gòu)成本包括(

)。

答案:材料買(mǎi)價(jià);采購(gòu)費(fèi)用;小額的市內(nèi)材料運(yùn)雜費(fèi)(

)是企業(yè)銷(xiāo)售過(guò)程中所使用的賬戶(hù)。

答案:應(yīng)收賬款;應(yīng)收票據(jù);銷(xiāo)售費(fèi)用;主營(yíng)業(yè)務(wù)成本資產(chǎn)負(fù)債表的格式有(

)。

答案:報(bào)告式;賬戶(hù)式下列各項(xiàng)中屬于會(huì)計(jì)核算方法的有(

)。

答案:設(shè)置會(huì)計(jì)科目和賬戶(hù);復(fù)式記賬;填制和審核會(huì)計(jì)憑證所有者權(quán)益的構(gòu)成項(xiàng)目有(

)。

答案:實(shí)收資本;資本公積;盈余公積;未分配利潤(rùn)總分類(lèi)賬和明細(xì)分類(lèi)賬平行登記的要點(diǎn)有(

)。

答案:登記的依據(jù)相同;登記的方向一致;登記的金額相同賬簿按其外表形式分類(lèi)有(

)。

答案:訂本式賬簿;活頁(yè)式賬簿;卡片式賬簿下列屬于原始憑證的有(

)。

答案:發(fā)出材料匯總表;匯總收款憑證;限額領(lǐng)料單;收料單會(huì)計(jì)核算的前提條件包括(

)。

答案:會(huì)計(jì)主體;持續(xù)經(jīng)營(yíng);會(huì)計(jì)分期;貨幣計(jì)量在借貸記賬法下，賬戶(hù)貸方登記的內(nèi)容有(

)。

答案:資產(chǎn)的減少;負(fù)債及所有者權(quán)益的增加期間費(fèi)用包括(

)。

答案:銷(xiāo)售費(fèi)用;管理費(fèi)用;財(cái)務(wù)費(fèi)用會(huì)計(jì)的基本職能有(

)。

答案:核算;監(jiān)督下列項(xiàng)目屬于會(huì)計(jì)核算基本方法的是(

)。

答案:復(fù)式記賬法;填制和審核會(huì)計(jì)憑證;成本計(jì)算;財(cái)產(chǎn)清查月末,轉(zhuǎn)入“本年利潤(rùn)”賬戶(hù)的有(

)。

答案:主營(yíng)業(yè)務(wù)成本;主營(yíng)業(yè)務(wù)收入;投資收益年末結(jié)賬后,下列會(huì)計(jì)科目中一定沒(méi)有余額的有(

)。

答案:本年利潤(rùn);所得稅費(fèi)用;主營(yíng)業(yè)務(wù)收入記賬憑證的基本內(nèi)容包括(

)

答案:憑證的種類(lèi);憑證的編號(hào);填制日期;經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的摘要;所附原始憑證的張數(shù)期末結(jié)賬后,一般沒(méi)有余額的賬戶(hù)是(

)

答案:費(fèi)用類(lèi)賬戶(hù);收入類(lèi)賬戶(hù)借貸記賬法以“借”“貸”為記賬符號(hào),至于“借”表示增加還是“貸”表示增加主要取決于(

)

答案:賬戶(hù)的性質(zhì);賬戶(hù)的結(jié)構(gòu)下列各項(xiàng)中,()運(yùn)用了會(huì)計(jì)核算專(zhuān)門(mén)方法(

)

答案:編制會(huì)計(jì)憑證;登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬;編制資產(chǎn)負(fù)債表下列屬于資金的運(yùn)用的是(

)

答案:購(gòu)買(mǎi)原材料;生產(chǎn)工人的工資;收回貨款企業(yè)收到投資者投入的資金存入銀行,會(huì)引起(

)

答案:資產(chǎn)增加;所有者權(quán)益增加;權(quán)益增加下列等式中正確的是(

)

答案:全部賬戶(hù)本期借方發(fā)生額合計(jì)=全部賬戶(hù)本期貸方發(fā)生額合計(jì);全部賬戶(hù)本期借方余額合計(jì)=全部賬戶(hù)本期貸方余額合計(jì);本期增加發(fā)生額=期末余額+本期減少發(fā)生額-期初余額下列屬于反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素是()。

答案:所有者權(quán)益按資產(chǎn)的流動(dòng)性，資產(chǎn)分為()。

答案:流動(dòng)資產(chǎn)和非流動(dòng)資產(chǎn)下列關(guān)于會(huì)計(jì)的表述中，不正確的是(

)。

答案:貨幣是會(huì)計(jì)唯一的計(jì)量單位股東(投資者)作為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的使用者之一，其主要關(guān)注(

)。

答案:投資的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)和投資報(bào)酬某公司出納小李將公司現(xiàn)金交存開(kāi)戶(hù)銀行，應(yīng)編制(

)。

答案:現(xiàn)金付款憑證記賬后發(fā)現(xiàn)記賬憑證填寫(xiě)的會(huì)計(jì)科目無(wú)誤，只是所登記的金額大于應(yīng)記金額，應(yīng)采用的錯(cuò)賬更正方法為(

)。

答案:紅線(xiàn)更正法賬簿按用途分類(lèi)時(shí)，管理費(fèi)用明細(xì)賬屬于(

)。

答案:分類(lèi)賬簿會(huì)計(jì)人員在審核原始憑證時(shí)發(fā)現(xiàn)有一張外來(lái)原始憑證金額出現(xiàn)錯(cuò)誤，其正確的更正方法是(

)。

答案:由出具單位重新開(kāi)具為檢查總分類(lèi)賬戶(hù)的記錄是否正確，應(yīng)編制(

)。

答案:試算平衡表以下各項(xiàng)目中，屬于資產(chǎn)的有(

)。

答案:存貨反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)要素是(

)。

答案:所有者權(quán)益、利潤(rùn)和費(fèi)用預(yù)付賬款屬于會(huì)計(jì)要素中的(

)。

答案:資產(chǎn)銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單之間的核對(duì)屬于(

)。

答案:賬實(shí)核對(duì)下列屬于靜態(tài)報(bào)表的是(

)。

答案:資產(chǎn)負(fù)債表當(dāng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)只涉及貨幣資金相互間的收付時(shí)，一般填制(

)。

答案:付款憑證借貸記賬法中的借、貸所表示的含義是(

)。

答案:記賬符號(hào)下列業(yè)務(wù)不屬于會(huì)計(jì)核算范圍的是(

)。

答案:與外企業(yè)簽定購(gòu)料合同流動(dòng)資產(chǎn)是指可以在(

)內(nèi)變現(xiàn)或耗用的資產(chǎn)。

答案:一年或長(zhǎng)于一年的一個(gè)營(yíng)業(yè)周期下列不能作為會(huì)計(jì)核算的原始憑證的是(

)。

答案:合同書(shū)一級(jí)會(huì)計(jì)科目、二級(jí)會(huì)計(jì)科目和細(xì)目之間有密切關(guān)系，從性質(zhì)上說(shuō)，是(

)的關(guān)系。

答案:統(tǒng)馭和從屬在“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”這一會(huì)計(jì)恒等式的右端，兩個(gè)因素的位置(

)。

答案:不能顛倒下列單據(jù)中屬于自制原始憑證的是(

)。

答案:工資計(jì)算單“應(yīng)付賬款”賬戶(hù)的期初余額為8000元，本期增加額為12000元，期末金額為6000元，則該賬戶(hù)的本期減少額為(

)。

答案:14000元(

)既反映了會(huì)計(jì)對(duì)象要素間的基本數(shù)量關(guān)系，同時(shí)也是復(fù)式記賬的理論依據(jù)。

答案:會(huì)計(jì)恒等式下列籌資渠道中，不屬于吸收投資方式的是(

)。

答案:發(fā)行債券(

)是會(huì)計(jì)的主要內(nèi)容，是會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)。

答案:會(huì)計(jì)核算企業(yè)下列經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中，應(yīng)填制現(xiàn)金付款憑證的是(

)。

答案:將現(xiàn)金存入銀行購(gòu)入材料一批，一部分貨款用銀行存款支付，一部分貨款暫欠，該業(yè)務(wù)或事項(xiàng)應(yīng)填制的記賬憑證是(

)。

答案:付款憑證和轉(zhuǎn)賬憑證下列各項(xiàng)中，用于核算企業(yè)為籌集生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需資金等而發(fā)生的籌資費(fèi)用的賬戶(hù)是(

)。

答案:財(cái)務(wù)費(fèi)用企業(yè)出租包裝物收到的租金，應(yīng)貸記的賬戶(hù)是(

)。

答案:其他業(yè)務(wù)收入收到投資者投入的銀行存款，應(yīng)貸記的賬戶(hù)是(

)。

答案:實(shí)收資本已知實(shí)收資本賬戶(hù)期初余額111000元，本期貸方發(fā)生額20000元，期末余額100000元，則該賬戶(hù)借方發(fā)生額為(

)元。

答案:31000下列各項(xiàng)中，屬于會(huì)計(jì)分錄必須具備的要素是(

)。

答案:賬戶(hù)名稱(chēng)、記賬符號(hào)、金額下列各項(xiàng)中，屬于簡(jiǎn)單會(huì)計(jì)分錄的是(

)。

答案:一借一貸的分錄已知預(yù)付賬款賬戶(hù)本期借方發(fā)生額為6800元，貸方發(fā)生額為3000元，期末借方余額為8000元，則期初余額為()元。

答案:4200下列選項(xiàng)中，不屬于復(fù)式記賬法的是(

)。

答案:正負(fù)記賬法根據(jù)會(huì)計(jì)科目設(shè)置的，具有一定結(jié)構(gòu)和格式，用于分類(lèi)反映會(huì)計(jì)要素增減變動(dòng)情況及其結(jié)果的載體是(

)。

答案:賬戶(hù)下列各項(xiàng)中，財(cái)務(wù)費(fèi)用賬戶(hù)所屬的類(lèi)別是(

)。

答案:損益類(lèi)下列各項(xiàng)中，管理費(fèi)用賬戶(hù)所屬的類(lèi)別是(

)。

答案:損益類(lèi)下列科目中，屬于二級(jí)科目的是(

)。

答案:應(yīng)交稅費(fèi)—應(yīng)交增值稅某大型企業(yè)資產(chǎn)總額為930萬(wàn)元，負(fù)債為240萬(wàn)元，以銀行存款110萬(wàn)元支付應(yīng)付賬款，并以銀行存款150萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)債券投資后，該企業(yè)資產(chǎn)總額為(

)萬(wàn)元。

答案:820萬(wàn)元某企業(yè)月初資產(chǎn)總額為820萬(wàn)元，負(fù)債為460萬(wàn)元，本月以銀行存款120萬(wàn)元償還借款，并以銀行存款200萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)固定資產(chǎn)后，該企業(yè)本月末權(quán)益總額為(

)萬(wàn)元。

答案:700萬(wàn)元企業(yè)在期末有資產(chǎn)900萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債150萬(wàn)元，非流動(dòng)負(fù)債160萬(wàn)元，則期末的權(quán)益總額為(

)萬(wàn)元。

答案:900萬(wàn)元從任何一個(gè)時(shí)點(diǎn)看，企業(yè)的資產(chǎn)總額與權(quán)益總額之間必然保持?jǐn)?shù)量上的平衡關(guān)系，用恒等式表示的是(

)。

答案:資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益下列會(huì)計(jì)計(jì)量屬性中，又稱(chēng)為實(shí)際成本的是(

)。

答案:歷史成本某企業(yè)收到投資者投入機(jī)器一臺(tái)110萬(wàn)元。這項(xiàng)業(yè)務(wù)引起增減變化的是(

)。

答案:所有者權(quán)益下列各項(xiàng)中，不屬于期間費(fèi)用的是(

)。

答案:制造費(fèi)用下列不屬于所有者權(quán)益要素的是(

)。

答案:應(yīng)付股利下列項(xiàng)目中，屬于所有者權(quán)益項(xiàng)目的是(

)。

答案:盈余公積甲企業(yè)收回應(yīng)收賬款1，000元，存入銀行。這一業(yè)務(wù)引起的會(huì)計(jì)要素的變動(dòng)是(

)。

答案:資產(chǎn)總額不變下列各項(xiàng)中，不屬于流動(dòng)負(fù)債的是(

)。

答案:應(yīng)付債券負(fù)債是指企業(yè)由于過(guò)去的交易或者事項(xiàng)形成的(

)。

答案:現(xiàn)時(shí)義務(wù)下列不屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是(

)。

答案:廠(chǎng)房下列資產(chǎn)中，屬于企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)的是(

)。

答案:存貨下列各項(xiàng)中，屬于反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素是(

)。

答案:所有者權(quán)益下列不屬于會(huì)計(jì)要素的是(

)。

答案:或有資產(chǎn)根據(jù)交易或者事項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)特征所確定的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)對(duì)象的基本分類(lèi)是(

)。

答案:會(huì)計(jì)要素甲企業(yè)向乙企業(yè)賒購(gòu)原材料，甲企業(yè)確認(rèn)為應(yīng)付賬款，乙企業(yè)確認(rèn)為應(yīng)收賬款，體現(xiàn)的會(huì)計(jì)基本假設(shè)是(

)。

答案:會(huì)計(jì)主體下列不屬于會(huì)計(jì)核算基本前提的是(

)。

答案:會(huì)計(jì)計(jì)量會(huì)計(jì)的基本職能是(

)。

答案:核算和監(jiān)督將企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)活動(dòng)劃分為一個(gè)個(gè)連續(xù)的、長(zhǎng)短相同的期間，體現(xiàn)的會(huì)計(jì)基本假設(shè)是(

)。

答案:會(huì)計(jì)分期會(huì)計(jì)主體在會(huì)計(jì)核算中常用的三種最基本核算方法就是會(huì)計(jì)憑證的取得和填制、會(huì)計(jì)賬簿的登記和(

)。

答案:會(huì)計(jì)報(bào)表的編制下列各項(xiàng)中屬于會(huì)計(jì)核算工作起點(diǎn)的是(

)。

答案:填制和審核會(huì)計(jì)憑證下列各項(xiàng)中，不屬于會(huì)計(jì)核算基本職能內(nèi)容的是(

)。

答案:編制財(cái)務(wù)預(yù)算會(huì)計(jì)主體是會(huì)計(jì)核算的基本前提之一，它為會(huì)計(jì)工作規(guī)定了(

)。

答案:空間范圍循環(huán)利息是在使用循環(huán)信用方式還款或是使用預(yù)借現(xiàn)金時(shí)收取的。

(

)(0.5)

答案:對(duì)信用卡就是儲(chǔ)蓄卡，所以存錢(qián)也有利息。

(

)(0.6)

答案:錯(cuò)如果客戶(hù)最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性，則該客戶(hù)很可能是風(fēng)險(xiǎn)追求者。(

)(0.5)

答案:錯(cuò)個(gè)人取得全年一次性獎(jiǎng)金，應(yīng)單獨(dú)作為一個(gè)月工資、薪金所得計(jì)算納稅，由發(fā)放單位發(fā)放時(shí)代扣代繳。

(

)(0.5)

答案:對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全。(

)(0.5)

答案:錯(cuò)個(gè)人到銀行存款要注意不同的儲(chǔ)種有不同的特點(diǎn)，在選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)時(shí)不注意合理選擇儲(chǔ)種，也會(huì)蒙受利息損失。

(

)(0.5)

答案:對(duì)家庭資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)分析是通過(guò)不同類(lèi)型的收入和支出比例分析，分析家庭的收支結(jié)構(gòu)和生命周期是否一致。

(

)(0.6)

答案:錯(cuò)家庭保費(fèi)支付項(xiàng)目應(yīng)該分為保障型保費(fèi)和儲(chǔ)蓄型保費(fèi)分別記入日常生活現(xiàn)金流出和投資活動(dòng)現(xiàn)金流出。

(

)(0.5)

答案:對(duì)消費(fèi)負(fù)債是擴(kuò)張信用借錢(qián)來(lái)投入投資性資產(chǎn)的借款余額。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)公司債券因收益較為穩(wěn)定、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較平穩(wěn)、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，特別受那些穩(wěn)健投資者的歡迎。(

)(0.6)

答案:對(duì)一般來(lái)說(shuō)，高學(xué)歷、投資知識(shí)豐富的人，風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，往往能從事高風(fēng)險(xiǎn)投資。

(

)(0.5)

答案:對(duì)凈資產(chǎn)中自用凈資產(chǎn)比重較大的，總凈資產(chǎn)多隨負(fù)債的減少緩慢成長(zhǎng)。(

)(0.5)

答案:對(duì)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)合理地利用保險(xiǎn)進(jìn)行可保風(fēng)險(xiǎn)的管理，所以保險(xiǎn)理財(cái)是完備理財(cái)計(jì)劃不可缺少的一部分。(

)(2.0)(0.5)

答案:對(duì)消費(fèi)信貸是當(dāng)期得到現(xiàn)金、商品和服務(wù)，在將來(lái)支付有關(guān)費(fèi)用的一種安排，旨在通過(guò)信貸方式預(yù)支遠(yuǎn)期消費(fèi)能力，以滿(mǎn)足個(gè)人當(dāng)期消費(fèi)需求。

(

)(0.5)

答案:對(duì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)等的原理，高風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目必然會(huì)獲得高收益。(

)(0.5)

答案:錯(cuò)應(yīng)急資金可以應(yīng)對(duì)失業(yè)或失能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對(duì)緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費(fèi)用。

(

)(0.6)

答案:對(duì)理財(cái)工具中的儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品，其收益主要來(lái)源于存款利息，收益比較穩(wěn)定，收益水平不高。(

)(0.5)

答案:對(duì)流動(dòng)比率反映了家庭擁有貨幣流動(dòng)資產(chǎn)的數(shù)額與每月各項(xiàng)支出的比率。(

)(0.5)

答案:對(duì)流動(dòng)比率反映了家庭擁有貨幣流動(dòng)資產(chǎn)的數(shù)額與每月各項(xiàng)支出的比率。(

)(0.6)

答案:對(duì)在利率和計(jì)息期相同的條件下，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)與復(fù)利終值系數(shù)互為例數(shù)。(

)(0.5)

答案:對(duì)家庭負(fù)債比率越高，財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)越小。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)個(gè)人到銀行存款要注意不同的儲(chǔ)種有不同的特點(diǎn)，在選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)時(shí)不注意合理選擇儲(chǔ)種，也會(huì)蒙受利息損失。

(

)(0.6)

答案:對(duì)支出可以分為日常消費(fèi)支出和理財(cái)支出。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)理財(cái)是有錢(qián)人的事，對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。(

)(0.6)

答案:錯(cuò)最大誠(chéng)信原則只是對(duì)投保方的要求，對(duì)保險(xiǎn)人無(wú)約束力。(

)(0.5)

答案:錯(cuò)個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。(

)(0.5)

答案:錯(cuò)投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好是影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素。(

)(0.5)

答案:對(duì)凈資產(chǎn)是家庭所擁有的對(duì)資產(chǎn)的凈權(quán)益，是資產(chǎn)減去負(fù)債以后的凈值。(

)(0.6)

答案:對(duì)期房預(yù)付款應(yīng)記入收入項(xiàng)目，而不是支出項(xiàng)目。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)編制預(yù)算表首先明確資產(chǎn)和負(fù)債的來(lái)源與特征，對(duì)其進(jìn)行分類(lèi)，并在預(yù)算表上填寫(xiě)收支項(xiàng)目的具體名稱(chēng)。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)理財(cái)是有錢(qián)人的事，對(duì)于普通的工薪階層是沒(méi)有用的。(

)(2.0)(0.5)

答案:錯(cuò)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)合理地利用保險(xiǎn)進(jìn)行可保風(fēng)險(xiǎn)的管理，所以保險(xiǎn)理財(cái)是完備理財(cái)計(jì)劃不可缺少的一部分。(

)(0.5)

答案:對(duì)消費(fèi)信貸是當(dāng)期得到現(xiàn)金、商品和服務(wù)，在將來(lái)支付有關(guān)費(fèi)用的一種安排，旨在通過(guò)信貸方式預(yù)支遠(yuǎn)期消費(fèi)能力，以滿(mǎn)足個(gè)人當(dāng)期消費(fèi)需求。

(

)(0.6)

答案:對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全。(

)(2.0)(0.5)

答案:錯(cuò)永續(xù)年金既無(wú)現(xiàn)值，也無(wú)終值。

(

)(0.5)

答案:錯(cuò)在投資理財(cái)活動(dòng)中，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來(lái)的態(tài)度通常類(lèi)型有(

)。(0.7)

答案:保守型;極端保守型;激進(jìn)型;穩(wěn)健型行業(yè)的生命周期主要有(

)。(0.7)

答案:成熟期;成長(zhǎng)期;初創(chuàng)期;衰退期編制綜合理財(cái)規(guī)劃應(yīng)遵循的基本原則有(

)。(0.9)(0.7)

答案:有效性原則;安全性原則;完整性原則;靈活性原則家庭經(jīng)濟(jì)活動(dòng)通常表現(xiàn)為(

)三大內(nèi)容，都可能發(fā)生某種現(xiàn)金流入或流出的情況。(0.7)

答案:投資;生活;借貸可能影響家庭現(xiàn)金收支的變動(dòng)有(

)(1.0)(0.7)

答案:購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn);買(mǎi)股票;出國(guó)留學(xué);客戶(hù)買(mǎi)車(chē)、購(gòu)房編制家庭收支儲(chǔ)蓄表需要遵循的原則有(

)。(0.7)

答案:及時(shí)性原則;反映充分原則;真實(shí)可靠原則;明晰性原則;充分揭示原則進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(

)。(0.7)

答案:滿(mǎn)足應(yīng)急資金的需求;滿(mǎn)足日常的周期性的支出需求;滿(mǎn)足財(cái)富積累與投資獲利的需求;滿(mǎn)足未來(lái)消費(fèi)的需求人們常常會(huì)犯哪些個(gè)人理財(cái)規(guī)劃錯(cuò)誤有(

)。(0.7)

答案:節(jié)儉生財(cái);理財(cái)是投機(jī)活動(dòng);只有把錢(qián)放在銀行才是理財(cái);理財(cái)是富人、高收入家庭的專(zhuān)利按照承保方式劃分，保險(xiǎn)可以分為(

)。(0.7)

答案:直接保險(xiǎn);再保險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E主要包括有(

)。(1.0)(0.7)

答案:優(yōu)化資產(chǎn)配置;明確理財(cái)階段;設(shè)定理財(cái)目標(biāo);審視財(cái)務(wù)狀況家庭現(xiàn)金流量增加凈額等于(

)和(

)。(0.7)

答案:儲(chǔ)蓄;資產(chǎn)負(fù)債調(diào)整現(xiàn)金流量技術(shù)分析的基本假設(shè)前提是(

)。(0.7)

答案:價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng);市場(chǎng)價(jià)格說(shuō)明一切;歷史預(yù)知未來(lái)一般說(shuō)來(lái)，客戶(hù)按照年齡段可分為:(

)(0.9)(0.7)

答案:青年家庭;中年家庭;老年家庭;初入社會(huì)新人家庭資產(chǎn)可以分為(

)。(0.7)

答案:自用資產(chǎn);流動(dòng)資產(chǎn);投資資產(chǎn)理財(cái)支出包括(

)。(0.7)

答案:顧問(wèn)費(fèi)用;利息支出;保費(fèi)支出;交易成本保證財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問(wèn)題，一般來(lái)說(shuō)，衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全，應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容(

)?(0.9)(0.7)

答案:是否有穩(wěn)定、充足的收入;是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備;是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn);是否有適當(dāng)?shù)淖》康谌嚼碡?cái)(

)(0.9)(0.7)

答案:金融產(chǎn)品可以進(jìn)行廣泛的社會(huì)選擇;以客戶(hù)整體利益為唯一目的;實(shí)現(xiàn)自身利益與客戶(hù)利益的實(shí)質(zhì)統(tǒng)一;實(shí)現(xiàn)資金的真正優(yōu)化組合遞延年金的特點(diǎn)有哪些(

)。(0.7)

答案:后面若干期等額收付款項(xiàng);其終值計(jì)算與普通年金相同;最初若干期沒(méi)有收付款項(xiàng)信用卡的還款方式主要有(

)。(0.7)

答案:轉(zhuǎn)賬/匯款還款;網(wǎng)絡(luò)還款;便利店還款;發(fā)卡行內(nèi)還款下列項(xiàng)目屬于股票特點(diǎn)的是(

)。(0.7)

答案:收益性;參與性;風(fēng)險(xiǎn)性;流通性在投資理財(cái)活動(dòng)中，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來(lái)的態(tài)度通常類(lèi)型有(

)。(1.0)(0.7)

答案:激進(jìn)型;保守型;極端保守型;穩(wěn)健型提案書(shū)提交給客戶(hù)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)(

)。(0.9)(0.7)

答案:明確實(shí)施報(bào)告的時(shí)間計(jì)劃;告知提案書(shū)的假設(shè)條件;說(shuō)明提案書(shū)需要修訂與變更的條件個(gè)人在準(zhǔn)備使用消費(fèi)信貸時(shí)，應(yīng)該遵循的原則有(

)。(0.7)

答案:保持良好的個(gè)人信用;貸款金額要在個(gè)人償債能力之內(nèi);審視個(gè)人消費(fèi)的合理性處于不同階段的家庭理財(cái)重點(diǎn)不同，下列說(shuō)法不正確的是(

)。(0.7)

答案:家庭成熟期的信貸安排以購(gòu)置房產(chǎn)為主;家庭形成期資產(chǎn)不多但流動(dòng)性需求大，應(yīng)以存款為主;家庭衰老期的核心資產(chǎn)配置應(yīng)以股票為主評(píng)價(jià)方案好壞的具體標(biāo)準(zhǔn)有(

):(0.9)(0.7)

答案:家庭綜合收益率是否理想;是否達(dá)到目標(biāo)要求;能否抵御通貨膨脹影響;是否突破現(xiàn)有資源的限制家庭的突發(fā)事件指(

):(1.0)(0.7)

答案:突發(fā)重大疾病;失去工作;意外事故個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t是(

)。(0.7)

答案:保障第一;分散投資證券價(jià)格判斷和預(yù)測(cè)的方法是(

)。(0.7)

答案:定性分析;基本分析;定量分析;技術(shù)分析。在家庭收入中，可以考慮增加的收入包括(

):(1.0)(0.7)

答案:工資性收入;兼職收入;投資性收入儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)幕静呗杂?

)。(0.7)

答案:階梯儲(chǔ)蓄法;利滾利儲(chǔ)蓄法;月月儲(chǔ)蓄法;四分儲(chǔ)蓄法以下關(guān)于政府債券，說(shuō)法正確的是(

)。(0.7)

答案:政府債券不受公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的影響;政府債券不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響家庭發(fā)生意外事件的概率大小與以下情況有關(guān)(

)(1.0)(0.7)

答案:家庭成員年齡;家庭成員的工作性質(zhì);家庭成員愛(ài)好;家庭成員性格個(gè)人理財(cái)?shù)木唧w目標(biāo)按照人生過(guò)程可以分為(

)。(0.7)

答案:子女教育期目標(biāo);家庭組成期目標(biāo);個(gè)人單身期目標(biāo);家庭成長(zhǎng)期目標(biāo)下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是(

)。(0.7)

答案:利率風(fēng)險(xiǎn);市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)就是要對(duì)家庭(

)進(jìn)行科學(xué)合理的管理和運(yùn)作。(0.9)(0.7)

答案:負(fù)債資產(chǎn);凈資產(chǎn);財(cái)產(chǎn)的效能進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(

)。(1.0)(0.7)

答案:滿(mǎn)足應(yīng)急資金的需求;滿(mǎn)足未來(lái)消費(fèi)的需求;滿(mǎn)足財(cái)富積累與投資獲利的需求;滿(mǎn)足日常的周期性的支出需求影響資金時(shí)間價(jià)值大小的因素主要包括(

)。(0.7)

答案:利率;計(jì)息方式;期限下列說(shuō)法不正確的是(

)。(0.7)

答案:風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法預(yù)計(jì)和控制的，其概率也不可預(yù)測(cè);有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)有損失，二是相伴相生的;風(fēng)險(xiǎn)越大，獲得的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬應(yīng)該越高(

)是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。(0.6)

答案:財(cái)務(wù)安全以下不屬于信用卡的發(fā)卡行內(nèi)還款方式的有(

)。(1.0)(0.6)

答案:便利店還款人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)是(

)。(1.0)(0.6)

答案:財(cái)務(wù)安全(

)是家庭理財(cái)中最重要的資產(chǎn)，因?yàn)樗鼈兪菍?shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的來(lái)源。(1.0)(0.6)

答案:投資資產(chǎn)投資組合決策的基本原則是(

)(1.0)(0.7)

答案:風(fēng)險(xiǎn)最小化以下哪一選項(xiàng)(

)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容。(0.6)

答案:健康規(guī)劃保險(xiǎn)人在確定人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)考慮的最主要因素是(

)。(0.6)

答案:職業(yè)在家庭財(cái)務(wù)報(bào)表中，收入和支出的確認(rèn)基礎(chǔ)是(

)。(0.6)

答案:收付實(shí)現(xiàn)制曾敏先生2013年12月在某公司舉行的有獎(jiǎng)銷(xiāo)售活動(dòng)中獲得獎(jiǎng)金12000元，領(lǐng)獎(jiǎng)時(shí)發(fā)生交通費(fèi)600元、食宿費(fèi)400元。在頒獎(jiǎng)現(xiàn)場(chǎng)，曾敏先生直接向某大學(xué)圖書(shū)館捐款3000元。已知偶然所得適用的個(gè)人所得稅稅率為20%。曾敏先生中獎(jiǎng)收入應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅稅額為(

)元。(0.6)

答案:2400風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬是指投資者因冒風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資而獲得的(

)。(1.0)(0.6)

答案:額外報(bào)酬理財(cái)規(guī)劃流程的工作步驟是(

)(1.0)(0.6)

答案:調(diào)查個(gè)人(客戶(hù))信息、從事規(guī)劃設(shè)計(jì)、進(jìn)行決策和制定方案、實(shí)施理財(cái)方案、調(diào)整和改進(jìn)實(shí)施方案、總結(jié)提升和持續(xù)理財(cái)服務(wù)家庭投資資產(chǎn)通常根據(jù)(

)確定它們的價(jià)值。(1.0)(0.6)

答案:市場(chǎng)情況通常情況下，流動(dòng)性比率應(yīng)保持在(

)(1.1)(0.7)

答案:3-6之間王先生上周購(gòu)買(mǎi)中國(guó)體育彩票中獎(jiǎng)，收入16000元，應(yīng)按稅率(

)交納個(gè)人所得稅(1.0)(0.7)

答案:20%下列四種理財(cái)產(chǎn)品中，對(duì)投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(

)。(1.0)(0.6)

答案:保證固定收益產(chǎn)品(

)中的內(nèi)容是家庭預(yù)算執(zhí)行、控制和分析的直接依據(jù)(1.0)(0.6)

答案:支出預(yù)算下列理財(cái)產(chǎn)品中，對(duì)投資者而言，投資風(fēng)險(xiǎn)最低