企業(yè)風險評估和管理制度

企業(yè)風險評估和管理制度第一章總則第一條目的與依據(jù)本制度的目的是為了規(guī)范企業(yè)的風險評估和管理工作，有效猜測和掌控可能影響企業(yè)運營的各類風險，保障企業(yè)的正常運營和可連續(xù)發(fā)展。本制度依據(jù)相關法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定訂立，適用于全體員工。第二條定義和術語解釋風險：指可能導致企業(yè)目標無法達成或造成損失的不確定事件或情況。風險評估：指對企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境中可能發(fā)生的風險進行識別、分析和評估的過程。風險管理：指依據(jù)風險評估結果，采取相應的措施對風險進行防備、應對和監(jiān)控的過程。風險責任人：指對特定風險負有管理和掌控責任的人員。風險評估報告：指對企業(yè)風險評估結果進行總結和匯報的文件。第二章風險評估第三條評估范圍風險評估工作涵蓋企業(yè)的各種運營活動、內(nèi)部管理、市場環(huán)境、競爭對手、政策法規(guī)等方面的風險。風險評估應綜合考慮內(nèi)外部因素，包含但不限于市場風險、經(jīng)營風險、財務風險、技術風險、信息安全風險等。風險評估應按周期進行，包含定期評估和事件驅動評估。第四條評估程序風險識別：通過調(diào)研、分析和專家看法征集等方式，明確可能存在的風險和其潛在影響。風險分析：對已識別的風險進行分析，評估其發(fā)生的可能性和影響程度，并確定優(yōu)先級。風險評估：依據(jù)風險分析結果，綜合考慮各種風險因素，綜合評估風險的整體水平和掌控緊迫性。風險報告：依據(jù)風險評估結果，編制風險評估報告，包含風險識別、分析和評估結果，并提出相應的措施和建議。第五條風險評估報告風險評估報告應包含但不限于以下內(nèi)容：風險識別和分析的數(shù)據(jù)和依據(jù)；風險評估結果和等級劃分；風險的可能影響和掌控措施；風險責任人和分工；風險應對計劃和預警機制；風險監(jiān)控和反饋機制。風險評估報告應及時提交給相關部門和負責人，并進行定期評估和更新。第三章風險管理第六條風險防備和掌控風險責任人應依據(jù)風險評估結果，訂立相應的風險防備和掌控措施，并將其整合到企業(yè)的運營計劃中。風險責任人應落實風險防備和掌控措施的責任，并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查。風險防備和掌控措施應包含但不限于：訂立標準化的管理流程和操作規(guī)范；加強內(nèi)部審計和監(jiān)督；定期開展培訓和知識普及。第七條風險應對和應急風險責任人應訂立完善的風險應對和應急預案，確保在風險事件發(fā)生時能夠及時、有效地進行處理。風險應對和應急預案應包含但不限于以下內(nèi)容：風險事件的分類和分級；風險事件的報告和反饋機制；風險事件處理的流程和責任分工；風險事件的跟蹤和整改措施；事后總結和經(jīng)驗教訓的共享。風險責任人應定期組織風險應對演練，提高員工的應急響應本領和危機處理本領。第八條風險監(jiān)控和反饋風險責任人應建立風險監(jiān)控和反饋機制，及時掌握和跟蹤風險的動態(tài)變動和處理情況。風險監(jiān)控和反饋應包含但不限于以下內(nèi)容：設立風險預警指標和閾值；建立風險信息收集和分析系統(tǒng)；定期報告風險的狀態(tài)和趨勢；及時調(diào)整風險管理措施。第九條風險評估報告的審查和更新風險評估報告的審查和更新工作由企業(yè)的風險管理部門負責。風險管理部門應定期對風險評估報告進行審查，確保數(shù)據(jù)的準確性和完整性。風險管理部門應及時更新風險評估報告，依據(jù)實際情況對風險評估結果進行修訂和調(diào)整。第四章附則第十條違規(guī)處理對違反本制度的行為，將依照相關規(guī)定進行追責處理，包含但不限于警告、記過、降職、辭退等處理措施。第十一條本制度的解釋與修訂本制度的解釋權歸企業(yè)管理負責人全部，并有權對本制度進行修訂和解釋。第十二條生效日期本制度自公布之日起生效。以上是《企業(yè)風險評估和管理制度》的規(guī)定，全部員工應嚴格依照本制度進行操作