證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)100道及答案解析

證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)100道及答案解析1.以下不屬于有價(jià)證券的是（）A.信用證存款B.企業(yè)債券C.股票D.國(guó)庫(kù)券答案：A解析：信用證存款屬于貨幣資金，不是有價(jià)證券。有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）A.籌資—投資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：D解析：證券市場(chǎng)的基本功能有籌資—投資功能、定價(jià)功能、資本配置功能。證券市場(chǎng)不能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而是轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)。3.按（）分類(lèi)，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。A.募集方式B.是否在證券交易所掛牌交易C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)D.證券發(fā)行主體的不同答案：B解析：按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。4.狹義的有價(jià)證券是指（）A.商品證券B.資本證券C.貨幣證券D.憑證證券答案：B解析：狹義的有價(jià)證券即指資本證券。5.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的（）A.政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)B.中央政府、地方政府、公司企業(yè)C.政府、中央銀行、公司企業(yè)D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部答案：A解析：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)。6.關(guān)于記名股票，下列說(shuō)法正確的是（）A.不得轉(zhuǎn)讓B.股東應(yīng)在認(rèn)購(gòu)時(shí)一次繳足股款C.股東可以分次繳納出資D.只有記名股東才能行使股東權(quán)答案：C解析：記名股票可以分次繳納出資；記名股票的轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜，但并非不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)挥浢善惫蓶|在認(rèn)購(gòu)時(shí)可以分次繳納股款；股東權(quán)的行使不以是否記名作為區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)。7.以下關(guān)于股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.股票是一種有價(jià)證券B.股票是一種物權(quán)證券C.股票是一種綜合權(quán)利證券D.股票是一種要式證券答案：B解析：股票不屬于物權(quán)證券，而是綜合權(quán)利證券。8.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，不因（）而消失。A.公司的破產(chǎn)B.公司的解散C.股東的變更D.股票的轉(zhuǎn)讓答案：C解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，不因股東的變更而消失。9.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）A.普通股票和優(yōu)先股票B.記名股票和無(wú)記名股票C.有面額股票和無(wú)面額股票D.份額股票和比例股票答案：A解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。10.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（）A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)答案：D解析：普通股票持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。11.優(yōu)先股票的特征不包括（）A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答案：D解析：優(yōu)先股票不具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，這是普通股的特征之一。12.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ〢.清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)B.清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、職工的工資、清償公司債務(wù)C.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D.清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)答案：C解析：公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)榍逅阗M(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)。13.下面關(guān)于境外上市外資股的闡述正確的是（）A.以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)B.它采取無(wú)記名股票形式C.H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股，不屬于境外上市外資股D.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以外幣計(jì)價(jià)和宣布，以人民幣支付答案：A解析：境外上市外資股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)；境外上市外資股采取記名股票形式；H股屬于境外上市外資股；公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付。14.股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其（）波動(dòng)。A.內(nèi)在價(jià)值B.清算價(jià)值C.票面價(jià)值D.賬面價(jià)值答案：A解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。15.引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（）A.供求關(guān)系B.公司資產(chǎn)凈值C.公司盈利水平D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素答案：A解析：引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是供求關(guān)系。16.以下關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.債券是一種虛擬資本B.債券是一種有價(jià)證券C.債券是所有權(quán)憑證D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)答案：C解析：債券是債權(quán)憑證，不是所有權(quán)憑證。17.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）A.零息債券、附息債券和息票累積債券B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券C.政府債券、金融債券和公司債券D.國(guó)債和地方債券答案：C解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。18.債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是（）A.債券和股票都屬于有價(jià)證券B.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的答案：B解析：債券是負(fù)債，股票是所有權(quán)憑證，不是負(fù)債。19.金融債券的發(fā)行主體是（）A.銀行B.上市公司C.非銀行的金融機(jī)構(gòu)D.中央政府答案：C解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)。20.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)C.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征D.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換以后，它是一種股票，具備股票的一般特征，但不具備優(yōu)先求償權(quán)答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換以后，它是一種股票，具備股票的一般特征，也具備優(yōu)先求償權(quán)。21.以下不屬于政府債券特征的是（）A.流動(dòng)性差B.安全性高C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇答案：A解析：政府債券具有流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、收益穩(wěn)定、免稅待遇等特征。22.國(guó)債按（）分類(lèi)，可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。A.償還期限B.資金用途C.流通與否D.發(fā)行本位答案：D解析：國(guó)債按發(fā)行本位分類(lèi)，可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。23.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為（）A.利隨本清和定期付息B.定期付息和一次還本付息C.利隨本清和一次還本付息D.到期一次還本付息和定期付息答案：A解析：我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息。24.中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱(chēng)央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）A.3個(gè)月～6個(gè)月B.3個(gè)月～1年C.3個(gè)月～3年D.6個(gè)月～3年答案：C解析：中央銀行票據(jù)期限通常在3個(gè)月～3年。25.關(guān)于企業(yè)債券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.企業(yè)債券是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券B.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%C.企業(yè)債券按照期限可分為短期企業(yè)債券、中期企業(yè)債券和長(zhǎng)期企業(yè)債券D.企業(yè)債券的發(fā)行由國(guó)家發(fā)改委審批答案：B解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%，這一規(guī)定已取消。26.封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）A.無(wú)固定期限B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上答案：B解析：封閉式基金的固定存續(xù)期通常在5年以上。27.關(guān)于開(kāi)放式基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限B.開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要由市場(chǎng)供求關(guān)系決定D.開(kāi)放式基金一般不進(jìn)入證券交易所流通買(mǎi)賣(mài)答案：C解析：開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。28.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。A.基金負(fù)債B.證券基金的費(fèi)用C.各類(lèi)證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款答案：A解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。29.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金B(yǎng).基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件C.契約型基金不具有法人資格D.契約型基金的投資者是基金公司的股東答案：D解析：契約型基金的投資者不是基金公司的股東。30.基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金（）的一定比率逐日提取。A.總資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.總負(fù)債D.凈負(fù)債答案：B解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率逐日提取。31.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按（）支付給托管人。A.日B.周C.月D.年答案：C解析：基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。32.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：C解析：金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的聯(lián)動(dòng)性特征。33.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的（）特性。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：B解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的杠桿性特性。34.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對(duì)手。A.買(mǎi)方B.賣(mài)方C.期貨經(jīng)紀(jì)公司D.交易所（或期貨清算公司）答案：D解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對(duì)手。35.可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上是嵌入了普通股票的（）A.看跌期權(quán)B.期貨合約C.遠(yuǎn)期合約D.看漲期權(quán)答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上是嵌入了普通股票的看漲期權(quán)。36.金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的（）讓渡。A.雙方面有償B.單方面有償C.雙方面無(wú)償D.單方面無(wú)償答案：B解析：金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。37.除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為（）A.奇異型期權(quán)B.現(xiàn)貨期權(quán)C.期貨期權(quán)D.看跌期權(quán)答案：A解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為奇異型期權(quán)。38.認(rèn)股權(quán)證的存續(xù)期間（）A.超過(guò)公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于6個(gè)月B.不超過(guò)公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于12個(gè)月C.不超過(guò)公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于6個(gè)月D.超過(guò)公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于2年答案：C解析：認(rèn)股權(quán)證的存續(xù)期間不超過(guò)公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于6個(gè)月。39.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）A.發(fā)行主體和償債主體B.適用的法規(guī)C.發(fā)行要素D.所換股份的來(lái)源答案：C解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行要素相似。40.目前，我國(guó)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資主體主要是（）A.個(gè)人投資者B.機(jī)構(gòu)投資者C.金融機(jī)構(gòu)D.外資企業(yè)答案：B解析：目前，我國(guó)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資主體主要是機(jī)構(gòu)投資者。41.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶答案：C解析：證券投資基金的資金主要投向有價(jià)證券。42.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專(zhuān)業(yè)理財(cái)D.收益共享答案：B解析：以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。43.通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規(guī)定繳納保證金。A.期權(quán)購(gòu)入者B.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均C.期權(quán)出售者D.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均不答案：C解析：在金融期權(quán)交易中，期權(quán)出售者需要開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規(guī)定繳納保證金。44.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由（）任免。A.國(guó)務(wù)院B.交易所會(huì)員大會(huì)C.交易所理事會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：D解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。45.從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了（）的特點(diǎn)。A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易B.現(xiàn)貨交易和期貨交易C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易答案：A解析：從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)。46.我國(guó)證券交易所采用的交易方式為（）A.做市商制B.專(zhuān)家經(jīng)紀(jì)人制C.自助方式D.經(jīng)紀(jì)制答案：D解析：我國(guó)證券交易所采用的交易方式為經(jīng)紀(jì)制。47.金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）A.股票期貨B.股票指數(shù)期貨C.外匯期貨D.利率期貨答案：C解析：金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是外匯期貨。48.一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)（）金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.少于B.等于C.多于D.類(lèi)似于答案：C解析：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。49.當(dāng)套期保值者沒(méi)能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.基差風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：當(dāng)套期保值者沒(méi)能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了基差風(fēng)險(xiǎn)。50.金融期貨的主要交易制度不包括（）。A.逐日盯市制度B.分散交易制度C.限倉(cāng)制度D.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則答案：B解析：金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金制度、結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶(hù)報(bào)告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、強(qiáng)行平倉(cāng)制度、強(qiáng)制減倉(cāng)制度等。51.股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。A.股票期貨B.股票指數(shù)期權(quán)C.金融互換D.股票期權(quán)答案：C解析：股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。金融互換屬于其他衍生工具。52.（）是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A.金融期權(quán)B.期貨交易C.期貨合約D.金融期貨答案：B解析：期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。53.可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有（）。A.股東的權(quán)利B.債權(quán)人的義務(wù)C.債權(quán)人的權(quán)利D.債權(quán)人的責(zé)任答案：A解析：可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，此時(shí)具有債權(quán)人的權(quán)利，但不具有股東的權(quán)利。54.以下關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種是政府債券B.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券，屬于政府債券C.我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券D.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期答案：A解析：我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。55.按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A.債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).封閉式基金與開(kāi)放式基金C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金答案：A解析：按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。56.基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系。A.相互依賴(lài)B.相互促進(jìn)C.相互競(jìng)爭(zhēng)D.相互制衡答案：D解析：基金管理人與托管人之間是相互制衡的關(guān)系。57.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案：D解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上“出席”會(huì)議的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。58.開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代理人D.基金受益人答案：B解析：開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。59.一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格答案：A解析：一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。60.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.編制中期和年度基金報(bào)告C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。61.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款C.剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。62.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入當(dāng)期（）。A.成本B.損益C.收入D.收益答案：B解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入當(dāng)期損益。63.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。64.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于（）。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元答案：B解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元。65.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶(hù)的資金數(shù)額不得低于人民幣（）。A.1萬(wàn)元B.3萬(wàn)元C.5萬(wàn)元D.10萬(wàn)元答案：C解析：證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶(hù)的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬(wàn)元。66.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能是（）形式的資產(chǎn)。A.有價(jià)證券B.實(shí)物資產(chǎn)C.貨幣資金D.存托憑證答案：C解析：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能是貨幣資金形式的資產(chǎn)。67.證券公司將其所管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：證券公司將其所管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的10%。68.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣活動(dòng)結(jié)束后，證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行（）。A.評(píng)估B.審計(jì)C.驗(yàn)資D.稽核答案：C解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣活動(dòng)結(jié)束后，證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行驗(yàn)資。69.向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于（）。A.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)答案：C解析：向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于融資融券業(yè)務(wù)。70.（）是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：A解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。71.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶(hù)報(bào)（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行答案：B解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶(hù)報(bào)證券交易所備案。72.證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前（）名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在B類(lèi)以上（含B類(lèi)）。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在B類(lèi)以上（含B類(lèi)）。73.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶(hù)資金不足而接受其買(mǎi)入委托，或者客戶(hù)證券不足而接受其賣(mài)出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A.1倍以上5倍以下B.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下答案：B解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶(hù)資金不足而接受其買(mǎi)入委托，或者客戶(hù)證券不足而接受其賣(mài)出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。74.下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是（）。A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D.證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司答案：C解析：證券公司分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)；證券營(yíng)業(yè)部不屬于證券公司分公司。75.證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于（）億元人民幣。A.20B.10C.5D.12答案：D解析：證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于12億元人民幣。76.對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求不包括（）。A.信息公開(kāi)披露制度B.信息報(bào)送制度C.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管D.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管答案：D解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括信息公開(kāi)披露制度、信息報(bào)送制度、年報(bào)審計(jì)監(jiān)管等，不包括季報(bào)審計(jì)監(jiān)管。77.我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。A.1億元B.5000萬(wàn)元C.2億元D.5億元答案：B解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。78.下列各項(xiàng)不屬于《證券法》授予證券交易所的監(jiān)管權(quán)力的是（）。A.根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)任何異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.對(duì)證券的上市交易申請(qǐng)行使審核權(quán)C.上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫停或終止其股票上市交易行使決定權(quán)D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)答案：A解析：證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，無(wú)需批準(zhǔn)。79.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處罰。A.警示B.行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)C.移送相關(guān)監(jiān)管部門(mén)D.移送司法機(jī)關(guān)答案：B解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員，情節(jié)嚴(yán)重的，給予行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)處罰。80.證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)（）的管理。A.證券交易活動(dòng)B.會(huì)員C.上市公司D.證券市場(chǎng)答案：A解析：證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)證券交易活動(dòng)的管理。81.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，自有資金不少于人民幣（）元。A.1億B.2億C.5億D.10億答案：B解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，自有資金不少于人民幣2億元。82.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券實(shí)名制B.貨銀對(duì)付的交收制度C.凈額結(jié)算制度D.統(tǒng)一結(jié)算制度答案：D解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、凈額結(jié)算制度等。83.內(nèi)幕信息不包括（）。A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化B.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%C.公司高級(jí)管理人員的變更D.上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案答案：C解析：公司董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)屬于重大事件，公司高級(jí)管理人員的變更不一定屬于內(nèi)幕信息。84.下列不屬于操縱市場(chǎng)行為的是（）。A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D.內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易答案：D解析：內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易屬于內(nèi)幕交易行為，不屬于操縱市場(chǎng)行為。85.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.1B.3C.6D.12答案：B解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。86.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反本辦法被協(xié)會(huì)注銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì)可在（）年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反本辦法被協(xié)會(huì)注銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。87.收購(gòu)要約的期限為（）。A.30～45日B.30～60日C.30～75日D.60～90日答案：B解析：收購(gòu)要約的期限為30～60日。88.收購(gòu)人在依照規(guī)定報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)之日起（）日后，公告其收購(gòu)要約。A.10B.15C.20D.25答案：B解析：收購(gòu)人在依照規(guī)定報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)之日起15日后，公告其收購(gòu)要約。89.投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少5%，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少5%，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。90.上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。A.1B.2C.3D.4答案：D解析：上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。91.因國(guó)有股行政劃轉(zhuǎn)或者變更、在同一實(shí)際控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股份、繼承取得上市公司股份超過(guò)（）的，收購(gòu)人可免于聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C解析：因國(guó)有股行政劃轉(zhuǎn)或者變更、在同一實(shí)際控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股份、繼承取得上市公司股份超過(guò)30%的，收購(gòu)人可免于聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)。92.財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作