執(zhí)法檢查現金測試試題

執(zhí)法檢查現金測試試題1.金融機構應按照中國人民銀行的有關規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當地中國人民銀行。對(正確答案)錯2.對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構應當當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。對錯(正確答案)3.機械清分指通過自動化清分機具進行現金清分的處理過程。對(正確答案)錯4.手工清分應由清分機構組織臨時人員，對尚未配置清分設備或不宜采用清分設備清分的現金進行清點處理。對錯(正確答案)5.金融機構臨柜人員對收入現金進行手工挑剔，鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務的主要步驟，具有小額分散的性質，屬于手工清分范圍。對錯(正確答案)6.20元及以上面額必須全額機械清分，10元及以下券別如不適合機械清分，可以組織手工清分。對錯(正確答案)7.銀行從人行發(fā)行庫支取其他銀行繳存的帶有“已清分”標志的錢捆和人行鈔票處理中心清分后的錢捆可不重復清分，直接對外支付。對(正確答案)錯8.金融機構應規(guī)范使用鈔票處理設備，確保設備各項功能正常運行。如操作不便，運行速度慢，可關閉設備的清分，鑒偽等功能或調低設備性能。對錯(正確答案)9.金融機構記錄的冠字號碼信息，必須隔天傳輸到冠字號碼查詢信息系統。對錯(正確答案)10.由本行清分并對外支付的現金（包括本行營業(yè)網點自主清分和現金中心集中清分），由本行記錄冠字號碼。對(正確答案)錯11.委托他行或社會清分機構清分后調入，由本行對外支付的現金，必須由本行記錄，存儲冠字號碼，保證冠字號碼的可追溯查詢。對錯(正確答案)12.已建成冠字號碼查詢系統的金融機構應于每個工作日營業(yè)結束后，將轄內各分支機構當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統一管理。對(正確答案)錯13.冠字號碼查詢人不能委托第三方代理查詢。對錯(正確答案)14.冠字號碼查詢申請超過申請時效，查詢受理單位不予受理查詢申請。對(正確答案)錯15.冠字號碼查詢受理單位接受查詢人或查詢代理人的申請后，應通過冠字號碼管理信息系統或后臺追溯現金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向查詢人或查詢代理人反饋查詢結果。對(正確答案)錯16.冠字號碼精確查詢指輸入待查冠字號碼，取款業(yè)務辦理證件號碼等完整信息進行查詢。對(正確答案)錯17.經冠字號碼查詢或再查詢，確認金融機構付出假幣，金融機構應及時向當地人民銀行分支機構報告。對(正確答案)錯18.網點從本行現金清分中心領取的紙幣錢捆，在現金清分中心已記錄冠字號碼的，可不再重復記錄。對(正確答案)錯19.金融機構應制定預案，防止冠字號碼數據信息丟失。建議金融機構與機具廠商簽訂協議，明確機具數據丟失情況下各方的職責和義務。對(正確答案)錯20.使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機存儲、記錄的紙幣冠字號碼，在沒有實現數據導出之前應能做到在本機直接檢索。對(正確答案)錯21.人民幣硬幣是1957年開始發(fā)行的。對(正確答案)錯22.金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，應向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結果。對(正確答案)錯23.金融機構收繳的假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面使用統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。對(正確答案)錯24.金融機構收繳的外幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位退還持有人；鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收。對錯(正確答案)25.人民幣簡寫符號為￥，國際貨幣符號為RMB。對錯(正確答案)26.硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額，數字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。對(正確答案)錯27.辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構，應當根據合理需要的原則，辦理人民幣券別調劑業(yè)務。對(正確答案)錯28.2005年版第五套人民幣各種券別紙幣均取消了紙張中的紅藍彩色纖維。對(正確答案)錯29.變造貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。對(正確答案)錯30.第五套人民幣100元、50元、20元、10元、5元、1元紙幣背面主景圖案分別為人民大會堂、布達拉宮、桂林山水、長江三峽、泰山、西湖。對(正確答案)錯31.第五套人民幣100元紙幣長155毫米、寬77毫米。對(正確答案)錯32.金融消費者在辦理取款業(yè)務之曰起30個工作日（含取款當日），攜帶有效證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料，到辦理取款業(yè)務的金融機構《人民幣冠字號碼查詢申請表》，申請查詢。對錯(正確答案)33.能辨別面額，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按全額兌換。對錯(正確答案)34.各銀行業(yè)金融機構應提高對假幣敏感信息重要性的認識，建立健全敏感信息內部反應機制和外部報送機制。對(正確答案)錯35.中國人民銀行不得將停止流通的人民幣支付給金融機構，金融機構不得將停止流通的人民幣對外支付流通。對(正確答案)錯36.對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構應當使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。對(正確答案)錯37.金融機構應于2015年年底前，實現取款機、存取款一體機及柜臺渠道記錄的冠字號碼集中到地市分行或省分行統一管理。對(正確答案)錯38.金融機構根據本機構現金清分業(yè)務發(fā)展的實際需要，自主選擇自行清分或外包清分。對(正確答案)錯39.金融機構應規(guī)范使用鈔票處理設備，確保設備各項功能正常運行，不應以操作不便、運行速度慢等為由，關閉設備的清分、鑒偽等功能或調低設備性能。對(正確答案)錯40.金融機構應于（）前，實現取款機、存取款一體機及柜臺渠道記錄的冠字號碼集中到地市分行或省分行統一管理。2013年年底2014年年底2015年年底(正確答案)2016年年底答案解析：關于進一步明確全額情分和冠字號碼查詢工作有關事項的通知41.根據規(guī)定，冠字號碼文件保存時長至少（）個月。1個月2個月3個月(正確答案)4個月答案解析：關于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引》的通知42.金融機構在冠字號碼查詢系統建成以前，必須按時實現單機查詢。其中，取款機實現查詢的年限為（）年底。2012年2013年(正確答案)2014年2015年答案解析：關于進一步明確全額情分和冠字號碼查詢工作有關事項的通知43.金融消費者在辦理取款業(yè)務之日起（）個工作日內（含取款當日），攜帶有效證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料，到辦理取款業(yè)務的金融機構填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》申請查詢。7個10個20個(正確答案)30個答案解析：關于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引》的通知44.首次由我國全部自主設計、制版、印制的人民幣是（）套人民幣。第一套第二套第三套(正確答案)第四套45.第五套人民幣10元券所展現的是（）花卉。玫瑰蘭花月季(正確答案)薔薇46.中國人民銀行在（）宣布成立。北京市北平石家莊市(正確答案)陜西省延安市47.鑒定機構進行貨幣真?zhèn)舞b定后應出具中國人民銀行統一印制的（）。假幣收繳憑證貨幣真?zhèn)舞b定書(正確答案)假幣沒收收據假幣罰沒單答案解析：中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法48.第一套人民幣有（）種面額。10種11種12種(正確答案)13種49.中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自受理假幣鑒定之日起（）個工作日內，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。51015(正確答案)20答案解析：中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法50.偽造第五套人民幣水印通常使用（）、白色或淡黃色油墨印刷。無色(正確答案)黑色紅色綠色51.有全國性分支機構的銀行從2013年起，至多用（）時間實現縣級及以下銀行網點付出現金的全額清分。5年至7年3到5年8到10年(正確答案)4到6年答案解析：關于進一步加強全額清分管理有關事項的通知52.第五套人民幣20元及以下面額的水印為（）。固定人像水印固定花卉水印(正確答案)半固定花卉水印滿版花卉水印53.中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構在受理鑒定時，因情況復雜不能在規(guī)定期限內完成的，可延長至（）個工作日。10個30個(正確答案)40個45個答案解析：中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法54.人民幣紙幣票面污漬，印刷區(qū)域出現多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米的不宜流通。150(正確答案)1006050答案解析：關于發(fā)布《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標準55.機制假幣多采用（）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。膠版(正確答案)打印凸版凹印56.在人民幣中首次使用固定水印的圖案是（）。天安門(正確答案)古錢幣國徽國旗五星57.第二套人民幣和第一套人民幣折合比率為，第二套人民幣1元等于第一套人民幣（）元。1001,00010,000(正確答案)100,00058.2015年10月22日中國人民銀行公告，自當年11月26日起發(fā)行中國航天紀念鈔，這是建國以來發(fā)行的第（）張紀念鈔。534(正確答案)159.100美元從（）版開始開始采用光變油墨面額數字，其顏色變化為（）。1990版，金色變綠色1996版，綠色變黑色(正確答案)2004版，綠色變藍色2006版，古銅色變綠色60.1996版和2004版50美元紙幣安全線在紫外光下發(fā)（）光。黃(正確答案)粉紅粉紅和綠紅和黃61.1996年版和2004版10美元和5美元紙幣安全線在紫外燈下分別發(fā)（）光。綠和藍綠和橙綠和黃橙和藍(正確答案)62.1996年版和2004版20美元鈔票的安全線在紫外光照射下呈現（）顏色。紅色黃色藍色綠色(正確答案)63.2003年10月發(fā)行的20美元彩鈔正面人像右側的自由象征美國鷹圖案是采用（）印制。光變油墨磁性油墨珠光油墨金屬油墨(正確答案)64.2004版100美元使用了動感安全帶，前后晃動與左右晃動鈔票時，安全帶上的圖文分別出現（）現象。上下移動、上下移動左右移動、左右移動左右移動、上下移動(正確答案)左右移動、不移動65.2004年版10美元彩鈔正面主景人像右側的火炬圖案具有（）特征。光變金屬光澤(正確答案)熒光磁性66.2004年版20美元采用了光變面額數字，其顏色變化為（）。古銅變綠(正確答案)綠變黑綠變藍銅變藍67.2004年版5美元彩鈔正面主景人像右側的水印圖案為（）。人像建筑花卉面額數字(正確答案)68.2004年版的美元彩鈔中只有（）面額的紙張中含有白水印。5美元(正確答案)10美元20美元50美元69.2004版20美元的“自由象征”圖案是美洲鷹，50美元的“自由象征”圖案是（）。美國國旗(正確答案)美國國璽獨立大樓聯邦儲備銀行統一的行徽70.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的(正確答案)誤收假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的(正確答案)誤付假幣，應當向公安機關報告而不報告的未公示鑒定機構授權證書或者鑒定業(yè)務范圍的(正確答案)71.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。一次性發(fā)現假幣5張（枚）以上應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的(正確答案)發(fā)現利用新的造假手段制造假幣應當向公安機關報告而不報告的向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中夾雜假幣的(正確答案)未按規(guī)定對現金機具、人員培訓、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務等進行數據管理，并報送中國人民銀行或其分支機構的(正確答案)72.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。發(fā)生假幣誤付行為的(正確答案)未按規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚?正確答案)獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應當向人民銀行報告而不報告的與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業(yè)務記錄的(正確答案)73.金融機構在現金清分過程中發(fā)現假幣后，假幣來源為（）的應確認為金融機構誤收差錯。同業(yè)調撥的現金自助設備收入現金(正確答案)企業(yè)解交的營業(yè)款網點柜面收入(正確答案)74.金融機構在收繳假幣過程中發(fā)現新的造假手段制作假幣的，應當立即向（）報告。當地人民銀行分支機構(正確答案)人民銀行總行當地公安機關(正確答案)中國印鈔造幣總公司75.根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關于金融機構收繳假幣的描述，以下說法錯誤的是（）。為提高客戶識假辨假能力，金融機構業(yè)務人員可以將假幣交還客戶進行實物教學，但要記得收回(正確答案)在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務公章由2名業(yè)務人員共同辦理收繳業(yè)務只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)(正確答案)76.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權益，根據（），制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》?！吨腥A人民共和國中國人民銀行法》(正確答案)《中華人民共和國股份制銀行法》《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》(正確答案)《中華人民共和國人民幣管理條例》(正確答案)77.李某至A銀行營業(yè)網點，稱其持有的2張第五套2005年版人民幣100元紙幣因火災受損，要求兌換。第一張人民幣中間部分被燒毀，左半邊剩余面積占票面總面積的三分之一，右半邊剩余面積占票面總面積的四分之一；第二張人民幣票面剩余二分之一，能辨別面額，其圖案、文字能按原樣連接。營業(yè)網點柜員在查看2張殘缺人民幣后，告知李某按《殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定均不予兌換，并將2張殘缺人民幣予以收繳。李某對上述認定結果有異議，要求退回2張殘缺人民幣。經辦柜員表示，殘損人民幣一經收繳，不予退回。針對該案例，下列選項表述正確的是（）。第一張殘缺人民幣可以半額兌換第二張殘缺人民幣可以半額兌換(正確答案)不予兌換的殘缺人民幣應退回原持有人(正確答案)持有人對認定結果有異議的，經持有人要求，銀行業(yè)機構應出具認定證明并退回該殘缺人民幣(正確答案)78.中國人民銀行依據（）制訂了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》?！恫灰肆魍ㄈ嗣駧盘籼迾藴省贰度嗣駧艌D樣管理辦法》《中華人民共和國人民幣管理條例》(正確答案)《中華人民共和國中國人民銀行法》(正確答案)79.現金清分指對人民幣現金進行（），并按照人民銀行頒布的鈔票流通標準進行質量分類的處理過程。面額和套別區(qū)分(正確答案)真假幣鑒別(正確答案)數量統計(正確答案)塑封包裝80.人民銀行分支機構分別對金融機構（）環(huán)節(jié)開展冠字號碼查詢檢查。冠字號碼機具購置環(huán)節(jié)冠字號碼信息存儲環(huán)節(jié)(正確答案)冠字號碼信息檢索環(huán)節(jié)(正確答案)涉假查詢處置環(huán)節(jié)(正確答案)81.金融機構應組織開發(fā)與現金處理設備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統，并實現（）功能。能導入本行、其他金融機構或社會化機構現金處理設備輸出的FSN文件(正確答案)能對記錄的冠字號碼數據進行精確查詢和模糊查詢(正確答案)能按照人民銀行或金融機構上級行的要求導出相應格式文件(正確答案)能保存冠字號碼信息至少1個月82.從人民銀行調入和金融機構相互取款業(yè)務調入，由本行對外支付的現金，可采取以下（）任一種方案。再次清點并記錄冠字號碼：金融機構利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼，清點過程中發(fā)現的假幣，責任歸本行，清點過后發(fā)現假幣，責任歸原封捆單位再次清點并記錄冠字號碼：金融機構利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼，清點過程中發(fā)現的假幣，責任歸原封捆單位，清點過后發(fā)現假幣，責任歸本行(正確答案)冠字號碼信息流與現金實物流同步交接：配備相應軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應現金實物流的同步交接與記錄(正確答案)83.冠字號碼查詢受理單位與再查詢受理單位均應建立查詢登記簿，詳細記錄受理的每筆查詢業(yè)務的（）等信息。經辦人和復核人(正確答案)查詢號碼(正確答案)查詢業(yè)務時間(正確答案)查詢原因84.金融機構（包括查詢受理單位和再查詢受理單位）有下列（）行為之一的，冠字號碼查詢人可到人民銀行當地分支機構提出訴訟無正當理由不受理查詢人申請的(正確答案)未在規(guī)定期限內完成查詢的(正確答案)冠字號碼查詢結果判定為非金融機構付出假幣的辦理查詢的程序不符合相關規(guī)定的(正確答案)85.金融機構自行或唆使現金處理設備供應商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結果不實或妨礙人民銀行工作人員調查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據具體情形，可以采取（）處理措施。約見該金融機構高級管理人員，進行監(jiān)管談話(正確答案)對該金融機構損害金融消費者權益的行為，向其上級行、同業(yè)機構、其他金融監(jiān)管部門或者社會通報、披露(正確答案)開除金融機構涉事人員依法可以采取的其他措施(正確答案)86.金融機構應結合實際情況，參考以下（）方式阻止冠字號碼數據丟失。在清分環(huán)節(jié)設置校驗程序，對清分的每批次紙幣張數與冠字號碼記錄條數進行校驗(正確答案)在清分機具開機時進行測試，并規(guī)定使用過程中的定期抽查頻率(正確答案)在清分機清分之后，逐張對記錄的冠字號碼信息與現金實物比對柜員機加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統查詢驗證(正確答案)87.金融機構應根據自身實際，選擇（）實現存取款一體機渠道記錄、存儲冠字號碼。存取款一體機加裝冠字號碼記錄模塊的，對存入或取出的紙幣記錄冠字號碼(正確答案)存取款一體機加裝冠字號碼記錄模塊的，對取出的紙幣記錄冠字號碼，對存入的紙幣不記錄冠字號碼存取款一體機未加裝冠字號碼記錄模塊的，可以開啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行存取款一體機未加裝冠字號碼記錄模塊的，不得開啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行(正確答案)88.第五套人民幣采用固定花卉水印的有（）。100元50元20元(正確答案)10元(正確答案)5元(正確答案)1元(正確答案)89.金融機構有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款。銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在4000以下或者幣量在400張以下的未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的(正確答案)應向中國人民銀行和公安機關報告而不報告的(正確答案)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣霞新流入市場的(正確答案)90.金融機構冠