2021年上半年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題

2021年上半年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題單項選擇題第1題、

關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是______。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資我的答案：參考答案：A答案解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：(一)有利于投資者的價值判斷；(二)有利于防止利益沖突與利益輸送；(三)有利于提高證券市場的效率；(四)能有效防止信息濫用。第2題、

關于私募基金合同，以下表述正確的是______。A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，和基金份額持有人無關C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益我的答案：參考答案：A答案解析：BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。第3題、

關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是______。A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案C.權力機構(gòu)為理事會D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織我的答案：參考答案：C答案解析：C項，基金行業(yè)協(xié)會的權力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。第4題、

社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是______。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性我的答案：參考答案：D答案解析：道德的特征：道德具有差異性；道德具有繼承性；道德具有約束性；道德具有具體性。第5題、

關于基金托管人，下列說法錯誤的是______。

Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務隔離

Ⅱ、基金財產(chǎn)必須獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)

Ⅲ、基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任

Ⅳ、基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構(gòu)可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務隔離。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準?；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機構(gòu)。第6題、

關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是______。

Ⅰ、基金管理人可根據(jù)不同認購金額設置不同的認購費率

Ⅱ、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用

Ⅲ、后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用

Ⅳ、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率。A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：Ⅳ項，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。第7題、

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則規(guī)定，關于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是______。A.委托有資質(zhì)的銷售機構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權投資基金C.委托銷售機構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任D.委托銷售機構(gòu)推介基金應當建立遴選機制我的答案：參考答案：C答案解析：C項，委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。第8題、

下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述中，正確的是______。A.信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作B.信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經(jīng)過信息技術部門驗收C.基金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露我的答案：參考答案：A答案解析：B項，信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經(jīng)過業(yè)務、運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗收。C項，基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存。D項，用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。第9題、

關于基金托管人應當履行的職責，以下表述錯誤的是______。A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告C.安全保管基金財產(chǎn)D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格我的答案：參考答案：B答案解析：基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。第10題、

關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是______。

Ⅰ、基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應具備相關投資管理能力和投資經(jīng)驗

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規(guī)。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求)第11題、

關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是______。

Ⅰ、應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行甄別

Ⅱ、對被調(diào)查方提供的非公開信息的適當性實施盡職甄別

Ⅲ、可接受被調(diào)查方提供的非公開信息

Ⅳ、僅可接受被調(diào)查方提供的公開信息。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。第12題、

根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》等法律法規(guī)的規(guī)定，負責辦理私募基金管理人登記工作的機構(gòu)是______。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會我的答案：參考答案：C答案解析：在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機構(gòu)和個人不得從事私募基金的募集活動。第13題、

李某為A上市公司的財務總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會議，當日通過微信暗示王某買入A公司股票，王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售，獲利50萬元，以下說法正確的是______。

Ⅰ、中國證監(jiān)會可以對A公司進行停牌處理

Ⅱ、中國證監(jiān)會可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金

Ⅲ、中國證監(jiān)會可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機關處理

Ⅳ、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對李某采取終身證券市場禁入措施。A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；限制交易；行政處罰(中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等)。第14題、

證券期貨市場誠信信息的采集主體包括______。

Ⅰ、基金公司員工

Ⅱ、基金份額持有人

Ⅲ、基金管理人的監(jiān)事

Ⅳ、基金托管人托管部門的級管理人員。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：以上選項均屬于證券期貨市場誠信信息的采集主體。第15題、

根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是______。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的我的答案：參考答案：B答案解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；(2)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；(3)基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；(4)基金申報價格最小變動單位為0.001元?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。第16題、

某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系；員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下判斷正確的是______。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點正確，乙的觀點正確D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確我的答案：參考答案：A答案解析：投資者保護與基金管理公司存在關系，且投資者保護工作不能確保不發(fā)生虧損。故甲乙觀點均錯誤，選A項。第17題、

按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔任公募基金管理人的機構(gòu)包括______。

Ⅰ、基金管理公司

Ⅱ、證券資產(chǎn)管理公司

Ⅲ、保險資產(chǎn)管理公司

Ⅳ、銀行理財子公司A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。所謂“中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構(gòu)，向中國證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業(yè)務資格。第18題、

關于基金的處理方式，以下說法正確的是______。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的報酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者我的答案：參考答案：D答案解析：基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。第19題、

關于基金銷售機構(gòu)，以下情形合規(guī)的是______。A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務平臺，銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品B.某銀行未取得基金銷售業(yè)務資格，通過其手機APP銷售基金C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務資格，通過將基金公司直銷平臺接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金D.某基金管理公司建立機構(gòu)銷售團隊，向機構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品我的答案：參考答案：D答案解析：A項，基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(直銷渠道不能進行代銷)BC項，從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)應取得基金銷售業(yè)務資格。第20題、

為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文。以下業(yè)務安排中不符合法律法規(guī)的是______。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務B.為預熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C.A公司須對B公司進行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議我的答案：參考答案：B答案解析：B項，未收到核準募集注冊批文前不得提前進行宣傳。第21題、

中國基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時間在某私募機構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息。關于甲的行為，以下表述錯誤的是______。A.甲的行為違反了忠誠盡責的職業(yè)道德規(guī)范B.甲意識到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應主動回避C.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機構(gòu)提供投資咨詢服務D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則我的答案：參考答案：C答案解析：C項說法錯誤，違反公司獨立運作原則。第22題、

關于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是______。A.通過基金銷售機構(gòu)向普通投資者進行有關告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當普通投資者與銷售機構(gòu)發(fā)生適當性有關的糾紛時，由銷售機構(gòu)提供相關證據(jù)以證明其已向投資者履行相應義務D.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護我的答案：參考答案：B答案解析：基金銷售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。第23題、

確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是______。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記我的答案：參考答案：D答案解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。第24題、

某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是______。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的獨立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的不相容職責分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的授權清晰原則我的答案：參考答案：C答案解析：基金公司應對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。投資和研究分別由投資部門和研究部門負責；組合資產(chǎn)配置和日常投資管理分別由投資決策委員會和投資部門負責；投資和交易分別由投資部門和交易部門負責；公募基金和專戶的投資分別由基金投資部門和專戶理財部門負責；交易和清算分別由交易部門和基金運營部門負責；投資管理和投資監(jiān)督分別由投資部門和監(jiān)察稽核、風險管理部門負責；基金會計和公司財務分別由基金運營部門和公司財務部門負責；各基金組合和專戶投資分別設置賬套，獨立核算。第25題、

基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是______。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃我的答案：參考答案：B答案解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。第26題、

下列做法中符合基金客戶利益至上的是______。A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股C.銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售500萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟我的答案：參考答案：A答案解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。(7)不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。第27題、

關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是______。A.基金管理公司應樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風險管理理念B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人我的答案：參考答案：B答案解析：B項，基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。第28題、

關于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的有______。

Ⅰ、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結(jié)算有限責任公司對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求

Ⅱ、有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

Ⅲ、財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ、基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金托管人相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第29題、

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是______。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績我的答案：參考答案：A答案解析：A項，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，不得使用誤導基金投資人的表述。第30題、

A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是______。A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負責人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內(nèi)部培訓使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。第31題、

基金產(chǎn)品風險評價應當考慮以下哪些因素?______

Ⅰ、招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

Ⅲ、基金管理人的凈資產(chǎn)水平

Ⅳ、基金的歷史規(guī)模和持倉比例。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。第32題、

關于基金中基金，以下說法錯誤的是______。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金我的答案：參考答案：C答案解析：ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故C項說法錯誤第33題、

基金份額登記機構(gòu)應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為______。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年我的答案：參考答案：C答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。第34題、

證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金______。A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。第35題、

某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是______。A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的批準D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是充分理由我的答案：參考答案：B答案解析：私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同；基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。第36題、

某股票進行大比例折價配股時，由于負責該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風險管理部也沒有關注該配股信息，導致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風險事件的第一責任人是______。A.基金經(jīng)理B.交易部負責人C.研究員D.風險管理部負責人我的答案：參考答案：A答案解析：在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。第37題、

下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是______。A.以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快速贖回服務，并充分揭示快速贖回服務的規(guī)則、內(nèi)容、費用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹慎承諾最低預期收益率D.根據(jù)業(yè)務推動需要，制作出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料我的答案：參考答案：B答案解析：AC兩項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。D項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。第38題、

基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括______。

Ⅰ、基金份額登記

Ⅱ、發(fā)放紅利

Ⅲ、基金賬戶管理

Ⅳ、投資交割。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。第39題、

某基金公司剛成立，為了預防反洗錢合規(guī)性風險，應該采取的措施有______。

Ⅰ、建立風險導向的反洗錢防控體系

Ⅱ、建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別機制

Ⅲ、制定嚴格的開戶流程，規(guī)范對客戶身份等的認定

Ⅳ、建立投資者適當性原則。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。第40題、

關于基金管理人管理層的合規(guī)責任，以下表述正確的是______。

Ⅰ、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)

Ⅱ、配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障

Ⅲ、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告和整改

Ⅳ、審批合規(guī)管理的基本制度。A.Ⅰ，Ⅱ、ⅣB.Ⅰ，ⅡC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。第41題、

基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應對其內(nèi)容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是______。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B.貨幣市場基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D.基金投資有風險，購買基金須謹慎我的答案：參考答案：C答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第42題、

某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金，關于小王應遵循的基金銷售服務原則，以下表述錯誤的是______。A.小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資資經(jīng)驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介我的答案：參考答案：C答案解析：C項，基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。第43題、

關于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是______。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準我的答案：參考答案：C答案解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。第44題、

下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是______。

Ⅰ、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金

Ⅱ、交易型指數(shù)基金

Ⅲ、貨幣市場基金

Ⅳ、基金中基金(FOF)A.ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金(FOF)及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。第45題、

在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項包括______。

Ⅰ、招募說明書

Ⅱ、基金合同及摘要

Ⅲ、基金份額發(fā)售公告

Ⅳ、基金合同生效公告。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。第46題、

公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括______。

Ⅰ、基金份額發(fā)售公告

Ⅱ、基金合同

Ⅲ、基金托管協(xié)議

Ⅳ、基金招募說明書A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。第47題、

某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是______。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動我的答案：參考答案：D答案解析：基金從業(yè)人員在任職期間不能同時擔任投資公司的法定代表人。第48題、

基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循______。

Ⅰ、中國證監(jiān)會發(fā)布的法規(guī)

Ⅱ、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)范

Ⅲ、基金管理人的公司章程

Ⅳ、誠實、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循的相關規(guī)則包括：立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。第49題、

關于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是______。A.基金銷售機構(gòu)應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價B.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序C.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價我的答案：參考答案：C答案解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力?；痄N售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。第50題、

基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是______。A.誠實守信B.自覺自律C.保守秘密D.互相監(jiān)督我的答案：參考答案：A答案解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。第51題、

關于公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門，以下表述錯誤的是______。A.公司督察長的職責由總經(jīng)理確定B.公司監(jiān)察稽核部門負責對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋C.公司監(jiān)察稽核部門負責對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)管D.公司監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門我的答案：參考答案：A答案解析：A項，基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。第52題、

關于“基金定投業(yè)務”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是______。

Ⅰ、僅可采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)進行模擬

Ⅱ、應對過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率

Ⅲ、應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式

Ⅳ、應當說明模擬相關事項，并進行相應的風險提示A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。第53題、

甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對其直銷客戶采用先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準，同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關于上述行為，以下說法錯誤的是______。A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標準符合基金銷售費用管理規(guī)定B.甲公司應當制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應當對銷售人員的行為進行監(jiān)各檢查我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得變相降低收費標準。故A項說法錯誤第54題、

關于信托主體，以下表述正確的是______。

Ⅰ、因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不利于實現(xiàn)信托目的時，委托人有權要求受托人調(diào)整該信托財產(chǎn)的管理方法

Ⅱ、受托人將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復該信托財產(chǎn)的原狀；造成信托財產(chǎn)損失的，應當承擔賠償責任

Ⅲ、受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外

Ⅳ、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益，信托文件未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益A.Ⅰ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：根據(jù)《信托法》的規(guī)定，具體分析如下：第二十一條，因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不利于實現(xiàn)信托目的或者不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調(diào)整該信托財產(chǎn)的管理方法。第二十七條，受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)。受托人將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復該信托財產(chǎn)的原狀；造成信托財產(chǎn)損失的，應當承擔賠償責任。第二十八條，受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外。第四十五條，共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益。信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。第55題、

私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)時需要報送基本信息，下列說法錯誤的是______。A.有限合伙型基金應當報送公司章程B.應報送主要投資方向的信息C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議D.契約型基金應當報送基金合同我的答案：參考答案：A答案解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；B項說法正確。(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型)；A項說法錯誤，D項說法正確。(3)資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書；(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議；C項說法正確。(6)委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議；(7)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。第56題、

關于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯誤的是______。A.股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責權限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應相互獨立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應當建立良好的內(nèi)部治理機構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：C項，基金管理人股東會與董事會職能不可以重疊。股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責權限要明確。第57題、

在基金定期公告中，基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足______個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4我的答案：參考答案：C答案解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。第58題、

下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是______。A.確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B.確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C.確保基金財產(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D.確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離我的答案：參考答案：B答案解析：A項，公開募集基金的基金管理人應當對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。CD項，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。第59題、

關于開放式基金的申購贖回，投資者甲認為，開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為，任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是______。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲、乙的觀點都正確D.甲、乙的觀點都錯誤我的答案：參考答案：D答案解析：甲的觀點錯誤，開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。乙的觀點錯誤，開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30-11：30和13：00-15：00。第60題、

投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為______。A.48907.11B.48913.04C.49058.47D.49500.00我的答案：參考答案：B答案解析：根據(jù)公式，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值。可得有效申購份額=(50000-500)/1.012≈48913.04。第61題、

私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是______。A.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計劃我的答案：參考答案：C答案解析：C項，房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。第62題、

利率上行導致的債券價格下跌風險屬于基金管理公司所面臨的______。A.道德風險B.市場風險C.操作風險D.業(yè)務持續(xù)風險我的答案：參考答案：B答案解析：題干描述的是市場風險。市場風險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險。第63題、

以下符合私募基金合格投資者標準的是______。A.凈資產(chǎn)500萬元的單位B.總資產(chǎn)800萬元的單位C.最近5年個人年均收入80萬元的個人D.金融資產(chǎn)200萬元的個人我的答案：參考答案：C答案解析：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。第64題、

基金銷售機構(gòu)可以收取一定的基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是______。A.包括認購費B.包括申購費C.包括銷售服務費D.包括管理費我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。第65題、

關于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是______。

Ⅰ、私募基金投資人數(shù)不能超過200人

Ⅱ、私募基金募集時需要提示投資風險，公募基金募集時不需要提示投資風險

Ⅲ、私募基金募集時可以承諾本金不受損失，公募基金募集時不能承諾本金不受損失

Ⅳ、私募基金不允許公開方式推介募集，公募基金允許公開方式推介募集A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅡD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：Ⅱ，Ⅲ項，基金募集都需要提示投資風險，且都不可以承諾本金不受損失。第66題、

封閉式基金折價率是指______。A.(基金份額凈值-單位市價)/基金份額凈值B.單位市價/基金份額凈值C.基金份額凈值/單位市價D.(基金份額凈值-單位市價)/單位市價我的答案：參考答案：A答案解析：折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。第67題、

某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設適用的贖回費率為0.75%，贖回當日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費用和可得到的贖回金額為______。A.7.50元，1052.50元B.7.95元，99205元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1052.05元我的答案：參考答案：D答案解析：贖回金額的計算公式如下：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1.0600×1000=1060元。贖回費用=贖回總額×贖回費率=1060×0.75%=7.95元。贖回金額=贖回總額-贖回費用=1060-7.95=1052.05元。第68題、

基金管理公司的基金經(jīng)理由______聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長C.董事會D.總經(jīng)理我的答案：參考答案：C答案解析：基金公司董事會聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理。第69題、

我國封閉式基金在T日達成交易后，二級市場交易份額的交割是在______日，資金交割是在______日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1我的答案：參考答案：A答案解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第70題、

基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查應當包括______。

Ⅰ、公司是否獨立運作

Ⅱ、公司員工薪酬遞延機制

Ⅲ、重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況

Ⅳ、公司員工的證券投資活動管理制度是否健全有效A.Ⅰ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：(1)公司是否獨立運作。(2)公平交易制度建設及執(zhí)行情況。(3)重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況。(4)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。(5)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。(6)風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務的各類風險的管理；是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業(yè)務風險，特別是投資風險、后臺運營風險和信息技術系統(tǒng)風險等；是否建立了有效的子公司業(yè)務風險管理制度和母子公司業(yè)務防火墻制度、關聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風險傳遞、利益沖突和利益輸送。第71題、

基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務不包括______。A.辦理基金份額的登記B.辦理基金份額申購和贖回C.基金理財業(yè)務咨詢D.提供基金交易賬戶信息查詢我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。第72題、

關于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是______。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域B.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證我的答案：參考答案：A答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。第73題、

關于基金半年度報告的披露，以下表述錯誤的是______。A.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進行審計D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告我的答案：參考答案：D答案解析：本題考查基金半年度報告。A選項表述正確，基金半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標。B選項表述正確，基金半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率。C選項表述正確，基金半年度報告不要求進行審計，年度報告需審計。D選項表述錯誤，基金半年度報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告。故本題選D選項。第74題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實：A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。關于信息技術內(nèi)部控制的作用，以下說法錯誤的是______。A.加強重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當外泄C.通過信息技術手段適當減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進業(yè)務開展的合法合規(guī)性我的答案：參考答案：C答案解析：C項應當增加內(nèi)部控制覆蓋的范圍而不是減少。第75題、

根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指______。A.股權占基金公司股權比例最高且不低于25%的股東B.股權不低于基金管理公司股權比例90%的股東C.股權占基金管理公司股權比例最高的股東D.股權不低于基金管理公司股權比例25%的股東我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函〔2013〕132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。第76題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實：A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。以下不屬于A基金公司信息技術事前防御性控制缺陷問題的是______。A.密碼強制更新頻率過低B.防攻擊防滲透測試的演練情景設計不夠全面C.弱密碼設計D.向監(jiān)管部門報告的時間滯后我的答案：參考答案：D答案解析：D項屬于事后處置措施不完善，而不是“信息技術事前防御性控制缺陷問題”。第77題、

開放式基金份額申購與贖回是在______之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人我的答案：參考答案：D答案解析：本題考查開放式基金額申購與贖回。申購是指開放式基金合同生效后向基金管理人申請購買基金份額的行為。贖回是指開放式基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。因為申購和贖回只涉及基金管理人和持有人，故申購和贖回是在持有人與管理人之間進行的。封閉式基金的買賣是在持有人與持有人之間進行的。D選項符合題意。故本題選D選項。第78題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實：A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。關于李某行為的性質(zhì)，以下表述錯誤的是______。A.信息披露違規(guī)B.利用末公開信息交易C.竊取并買賣個人信息涉嫌侵權D.非法侵入計算機系統(tǒng)我的答案：參考答案：A答案解析：題干未體現(xiàn)A選項信息違規(guī)披露。第79題、

基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是______。A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率我的答案：參考答案：D答案解析：D項，不可以向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率。第80題、

某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進行______教育。

Ⅰ、投資決策

Ⅱ、資產(chǎn)配置

Ⅲ、權益保護

Ⅳ、防范詐騙A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅢD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權益保護教育。第81題、

某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應該為______。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。第82題、

公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確______。

Ⅰ、內(nèi)控目標

Ⅱ、內(nèi)控原則

Ⅲ、內(nèi)控措施

Ⅳ、控制環(huán)境A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.ⅠC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。第83題、

關于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯誤的是______。A.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要B.正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐我的答案：參考答案：A答案解析：A項，職業(yè)道德修養(yǎng)自律比他律更加重要。第84題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20×8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風險評級，產(chǎn)品評級為高風險，投資者風險承受能力為穩(wěn)健型至進取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供了最近一期財務報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元

Ⅳ、原合規(guī)風控負責人于20×8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告

中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是______。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：Ⅰ項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。Ⅱ項，產(chǎn)品的風險等級與投資者風險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風險以下的產(chǎn)品。Ⅳ項，基金管理公司應將合規(guī)風控負責人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。第85題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。某資產(chǎn)管理有限公司可向______推介該契約型基金。

Ⅰ、某高?；饡?/p>

Ⅱ、某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

Ⅲ、某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

Ⅳ、自然人投資者A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。第86題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20×8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實：

(1)該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明。

(2)管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風險評級，產(chǎn)品評級為高風險，投資者風險承受能力為穩(wěn)健型至進取型不等。

(3)該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供了最近一期財務報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元。

(4)原合規(guī)風控負責人于20×8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告。

該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受______作為投資者(假設均滿足合格投資者條件)。A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金我的答案：參考答案：B答案解析：A、D兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。C項，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。第87題、

以下屬于基金專業(yè)投資者的是______。

Ⅰ、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品

Ⅱ、證券公司資管計劃

Ⅲ、信托公司信托計劃

Ⅳ、保險公司保險產(chǎn)品A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：參考答案：C答案解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。第88題、

基金監(jiān)管的首要目標是______。A.規(guī)范證券投資活動B.保護投資人合法權益C.促進證券投資基金發(fā)展D.促進資本市場發(fā)展我的答案：參考答案：B答案解析：依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監(jiān)管的首要目標。第89題、

與道德相比，法律的調(diào)整范圍是______。A.個人信仰B.行為結(jié)果C.心理動機D.個人精神世界我的答案：參考答案：B答案解析：一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。第90題、

以下不屬于基金信息披露義務人應當發(fā)布基金澄清公告的情形的是______。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風險的不實報道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號與其相同，認為對其品牌和商譽構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關于基金管理人面臨重大財務危機的不實報道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子