銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法

第第頁(yè)銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法第一條為了規(guī)范長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《人民幣利率管理規(guī)定》《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》及《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，訂立本方法。第二條本方法所稱(chēng)協(xié)定存款，是指在單位基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)之上開(kāi)立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶(hù)，并商定基本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶(hù)中超出該額度的部分按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款方式。第三條凡在長(zhǎng)安銀行股份有限公司已開(kāi)立或符合條件開(kāi)立人民幣基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、隊(duì)伍和社會(huì)團(tuán)體等（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位），均可申請(qǐng)開(kāi)立人民幣協(xié)定存款帳戶(hù)。第四條凡申請(qǐng)?jiān)陂L(zhǎng)安銀行開(kāi)立協(xié)定存款帳戶(hù)的單位，須在長(zhǎng)安銀行開(kāi)立人民幣基本存款帳戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)。第五條協(xié)定存款帳戶(hù)的開(kāi)立、使用、撤銷(xiāo)等應(yīng)遵守中華人民銀行《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)管理規(guī)定。第六條辦理協(xié)定存款的單位，須與所在地經(jīng)辦行簽訂《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合同》，參考格式見(jiàn)附件一），《合同》應(yīng)由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與長(zhǎng)安銀行經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人共同簽訂。第七條協(xié)定存款賬戶(hù)下設(shè)結(jié)算戶(hù)（A戶(hù)）和協(xié)定戶(hù)（B戶(hù)）兩部分?？蛻?hù)應(yīng)在協(xié)定存款的A戶(hù)中保管基本存款額度，由客戶(hù)依據(jù)實(shí)際情況與經(jīng)辦行商定基本存款額度，并在合同中訂明。第八條協(xié)定存款賬戶(hù)中結(jié)算戶(hù)（A戶(hù)）的基本存款額度，由客戶(hù)依據(jù)實(shí)際情況與經(jīng)辦行協(xié)商確定，基本存款額度原則上不得低于人民幣50萬(wàn)元，如低于人民幣50萬(wàn)元，需報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)后方可辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)（實(shí)在審批流程見(jiàn)附件四）。第九條客戶(hù)的往來(lái)資金一律通過(guò)A戶(hù)結(jié)算。支出金額超出A戶(hù)中存款余額時(shí)，銀行需從B戶(hù)資金轉(zhuǎn)入A戶(hù)中，使A戶(hù)在支出后余額仍保管在基本存款額度以上，直至B戶(hù)余額為零。B戶(hù)依附于協(xié)定存款賬戶(hù)，不是一個(gè)獨(dú)立的存款賬戶(hù)，且不得直接對(duì)外發(fā)生收支活動(dòng)。每日營(yíng)業(yè)終了，由系統(tǒng)將A戶(hù)中超出基本存款額度的資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入B戶(hù)。第十條如銀行已開(kāi)辦通存通兌業(yè)務(wù)的，協(xié)定存款帳戶(hù)的A戶(hù)內(nèi)資金可以在其他已聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)使用。第十一條《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿(mǎn)，如雙方均未書(shū)面提出停止或修改合同，即視為自動(dòng)延期，原協(xié)定存款賬戶(hù)連續(xù)使用。第十二條合同期滿(mǎn)，存款單位需要撤銷(xiāo)協(xié)定存款賬戶(hù)，必需于距合同到期日15天前向經(jīng)辦行提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知（參考格式見(jiàn)附件二），并于到期日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶(hù)的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)，同時(shí)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。第十三條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷(xiāo)戶(hù)，如遇特殊情況，須向經(jīng)辦行提交書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)（見(jiàn)附件三），經(jīng)辦行審核無(wú)誤后，按前條規(guī)定辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。第十四條協(xié)定存款依據(jù)“一個(gè)賬戶(hù)、兩個(gè)結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的管理方式，將賬戶(hù)余額按合同規(guī)定的“基本存款額度”分為兩部分，賬戶(hù)余額小于或等于“基本存款額度”的部分是所形成的“結(jié)算存款累計(jì)積數(shù)”，按活期存款利率計(jì)算存款利息，賬戶(hù)余額大于“基本存款額度”的部分所形成的“協(xié)定存款累計(jì)積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計(jì)算存款利息。第十五條經(jīng)辦行按季對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)結(jié)息。協(xié)定存款賬戶(hù)中基本存款額度以?xún)?nèi)（A戶(hù)）的存款按結(jié)息日或銷(xiāo)戶(hù)日公布的人民幣活期存款利率計(jì)息；超出基本存款額度的存款（B戶(hù)）按結(jié)息日或銷(xiāo)戶(hù)日公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。計(jì)息期間如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。第十六條A戶(hù)、B戶(hù)存款利息采用積數(shù)計(jì)息法。銀行在每季度末月的20日對(duì)A戶(hù)和B戶(hù)進(jìn)行結(jié)息，存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入相應(yīng)的活期存款帳戶(hù)，銀行按季給客戶(hù)供應(yīng)利息清單并加蓋公章。第十七條協(xié)定存款帳戶(hù)余額不足起存金額（即基本存款額度）的，按活期存款利率計(jì)息。第十八條合同期內(nèi)如遇利率或計(jì)息方法調(diào)整按中華人民銀行規(guī)定執(zhí)行。第十九條經(jīng)辦行對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)進(jìn)行日常管理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶(hù)上辦理透支業(yè)務(wù)。第二十條協(xié)定存款的會(huì)計(jì)核算依照我行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行，有關(guān)業(yè)務(wù)檔案依照我行會(huì)計(jì)檔案管理方法執(zhí)行。第二十一條經(jīng)辦行會(huì)計(jì)人員應(yīng)按規(guī)定及時(shí)同存款單位對(duì)賬。第二十二條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，否則取消其開(kāi)辦資格，并對(duì)違規(guī)人員依照《長(zhǎng)安銀行員工違反規(guī)章制度行為處理方法》予以懲罰。第二十三條本方法由長(zhǎng)安銀行總行負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：長(zhǎng)安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同附件二：人民幣單位協(xié)定存款銷(xiāo)戶(hù)通知附件三：人民幣單位協(xié)定存款提前銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)附件四：總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程附件一長(zhǎng)安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同編號(hào)：長(zhǎng)銀協(xié)存字===號(hào)甲方：乙方：長(zhǎng)安銀行股份有限公司為使客戶(hù)充分利用閑置資金，提高資金使用效益，為其供應(yīng)便捷、高效的金融服務(wù)。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)：===，賬號(hào)：===。第二條乙方在甲方的單位結(jié)算賬戶(hù)（下稱(chēng)“結(jié)算戶(hù)”）上為甲方開(kāi)立協(xié)定存款賬戶(hù)（下稱(chēng)“協(xié)定戶(hù)”），并商定結(jié)算戶(hù)的基本存款額度（大寫(xiě)）萬(wàn)元。乙方對(duì)超出基本存款額度的協(xié)定戶(hù)存款按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息。第三條當(dāng)結(jié)算戶(hù)存款余額低于基本存款額度時(shí)，則自動(dòng)以協(xié)定戶(hù)存款補(bǔ)足該額度；若協(xié)定戶(hù)存款不足以補(bǔ)足該額度，不影響本協(xié)議的連續(xù)有效。第四條本協(xié)議停止，乙方將甲方的協(xié)定戶(hù)存款本息結(jié)清并轉(zhuǎn)入結(jié)算戶(hù)，并撤銷(xiāo)協(xié)定戶(hù)；若甲方撤銷(xiāo)結(jié)算戶(hù)，協(xié)定戶(hù)一同撤銷(xiāo)。第五條結(jié)算戶(hù)存款依照單位活期存款計(jì)結(jié)息規(guī)定計(jì)息結(jié)息。協(xié)定戶(hù)存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準(zhǔn)，按日計(jì)息，按季結(jié)息，計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息，每季度末月的20日為結(jié)息日。第六條甲方在協(xié)議期未滿(mǎn)時(shí)撤銷(xiāo)協(xié)定戶(hù)，需向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，乙方應(yīng)按清戶(hù)日我行執(zhí)行的的活期利率計(jì)息，并將原已按協(xié)定存款利率計(jì)付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年，自*年*月*日起至*年*月*日止。第八條合同到期日前15日，如甲、乙雙方任何一方未以書(shū)面形式提出停止或修改本合同的要求，則本合同自動(dòng)延期一年，前述自動(dòng)延期的商定可在延長(zhǎng)期屆滿(mǎn)時(shí)再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十條因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，首先應(yīng)由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則按下列第===項(xiàng)方式解決：10.1由===仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁；10.2在乙方住處地法院通過(guò)訴訟方式解決第十一條本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，各份均具同等法律效力。本合同對(duì)外不作任何資信證明。甲方：（公章）法定代表人/負(fù)責(zé)人（或委托代理人）：*年*月*日乙方：（公章）法定代表人/負(fù)責(zé)人（或委托代理人）：*年*月*日附件二人民幣單位協(xié)定存款銷(xiāo)戶(hù)通知長(zhǎng)安銀行：本單位需將*年*月*日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：金額為人民幣（大寫(xiě)）：予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開(kāi)立的人民幣（基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)），賬號(hào)：請(qǐng)予辦理。特此通知。單位名稱(chēng)：（單位蓋章）法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行確認(rèn)：（單位蓋章）*年*月*日附件三人民幣單位協(xié)定存款提前銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)長(zhǎng)安銀行：我單位由于（說(shuō)明提前銷(xiāo)戶(hù)的原因），申請(qǐng)將*年*月*日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：予以提前結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開(kāi)立的人民幣（基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)），賬號(hào)：請(qǐng)予批準(zhǔn)。申請(qǐng)單位（蓋章）：法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行審批看法（蓋章）：*年*月*日附件四總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)審批流程經(jīng)辦行業(yè)務(wù)部門(mén)辦理部門(mén)簽訂協(xié)議，業(yè)務(wù)辦理擬定業(yè)務(wù)申請(qǐng)，通過(guò)OA系統(tǒng)上報(bào)總行基本額度低于50萬(wàn)元基本額度不低于50萬(wàn)元業(yè)務(wù)審批總行公司業(yè)務(wù)管理部對(duì)上報(bào)行的業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行審查依據(jù)總行同意辦理業(yè)務(wù)的批復(fù)，聯(lián)系總行會(huì)計(jì)結(jié)算部調(diào)整核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)擬定批復(fù)，通過(guò)OA系統(tǒng)進(jìn)行審批部門(mén)負(fù)責(zé)人審核向經(jīng)辦行下發(fā)批復(fù)，并內(nèi)部發(fā)送總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部分管行領(lǐng)導(dǎo)審批核心系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整總行會(huì)計(jì)結(jié)算部經(jīng)總行審批同意并調(diào)整核心系統(tǒng)參數(shù)之后篇2:銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法第一條為了規(guī)范長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《人民幣利率管理規(guī)定》《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》及《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，訂立本方法。第二條本方法所稱(chēng)協(xié)定存款，是指在單位基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)之上開(kāi)立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶(hù)，并商定基本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶(hù)中超出該額度的部分按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款方式。第三條凡在長(zhǎng)安銀行股份有限公司已開(kāi)立或符合條件開(kāi)立人民幣基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、隊(duì)伍和社會(huì)團(tuán)體等（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位），均可申請(qǐng)開(kāi)立人民幣協(xié)定存款帳戶(hù)。第四條凡申請(qǐng)?jiān)陂L(zhǎng)安銀行開(kāi)立協(xié)定存款帳戶(hù)的單位，須在長(zhǎng)安銀行開(kāi)立人民幣基本存款帳戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)。第五條協(xié)定存款帳戶(hù)的開(kāi)立、使用、撤銷(xiāo)等應(yīng)遵守中華人民銀行《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)管理規(guī)定。第六條辦理協(xié)定存款的單位，須與所在地經(jīng)辦行簽訂《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合同》，參考格式見(jiàn)附件一），《合同》應(yīng)由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與長(zhǎng)安銀行經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人共同簽訂。第七條協(xié)定存款賬戶(hù)下設(shè)結(jié)算戶(hù)（A戶(hù)）和協(xié)定戶(hù)（B戶(hù)）兩部分?？蛻?hù)應(yīng)在協(xié)定存款的A戶(hù)中保管基本存款額度，由客戶(hù)依據(jù)實(shí)際情況與經(jīng)辦行商定基本存款額度，并在合同中訂明。第八條協(xié)定存款賬戶(hù)中結(jié)算戶(hù)（A戶(hù)）的基本存款額度，由客戶(hù)依據(jù)實(shí)際情況與經(jīng)辦行協(xié)商確定，基本存款額度原則上不得低于人民幣50萬(wàn)元，如低于人民幣50萬(wàn)元，需報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)后方可辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)（實(shí)在審批流程見(jiàn)附件四）。第九條客戶(hù)的往來(lái)資金一律通過(guò)A戶(hù)結(jié)算。支出金額超出A戶(hù)中存款余額時(shí)，銀行需從B戶(hù)資金轉(zhuǎn)入A戶(hù)中，使A戶(hù)在支出后余額仍保管在基本存款額度以上，直至B戶(hù)余額為零。B戶(hù)依附于協(xié)定存款賬戶(hù)，不是一個(gè)獨(dú)立的存款賬戶(hù)，且不得直接對(duì)外發(fā)生收支活動(dòng)。每日營(yíng)業(yè)終了，由系統(tǒng)將A戶(hù)中超出基本存款額度的資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入B戶(hù)。第十條如銀行已開(kāi)辦通存通兌業(yè)務(wù)的，協(xié)定存款帳戶(hù)的A戶(hù)內(nèi)資金可以在其他已聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)使用。第十一條《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿(mǎn)，如雙方均未書(shū)面提出停止或修改合同，即視為自動(dòng)延期，原協(xié)定存款賬戶(hù)連續(xù)使用。第十二條合同期滿(mǎn)，存款單位需要撤銷(xiāo)協(xié)定存款賬戶(hù)，必需于距合同到期日15天前向經(jīng)辦行提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知（參考格式見(jiàn)附件二），并于到期日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶(hù)的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)，同時(shí)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。第十三條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷(xiāo)戶(hù)，如遇特殊情況，須向經(jīng)辦行提交書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)（見(jiàn)附件三），經(jīng)辦行審核無(wú)誤后，按前條規(guī)定辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。第十四條協(xié)定存款依據(jù)“一個(gè)賬戶(hù)、兩個(gè)結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的管理方式，將賬戶(hù)余額按合同規(guī)定的“基本存款額度”分為兩部分，賬戶(hù)余額小于或等于“基本存款額度”的部分是所形成的“結(jié)算存款累計(jì)積數(shù)”，按活期存款利率計(jì)算存款利息，賬戶(hù)余額大于“基本存款額度”的部分所形成的“協(xié)定存款累計(jì)積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計(jì)算存款利息。第十五條經(jīng)辦行按季對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)結(jié)息。協(xié)定存款賬戶(hù)中基本存款額度以?xún)?nèi)（A戶(hù)）的存款按結(jié)息日或銷(xiāo)戶(hù)日公布的人民幣活期存款利率計(jì)息；超出基本存款額度的存款（B戶(hù)）按結(jié)息日或銷(xiāo)戶(hù)日公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。計(jì)息期間如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。第十六條A戶(hù)、B戶(hù)存款利息采用積數(shù)計(jì)息法。銀行在每季度末月的20日對(duì)A戶(hù)和B戶(hù)進(jìn)行結(jié)息，存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入相應(yīng)的活期存款帳戶(hù)，銀行按季給客戶(hù)供應(yīng)利息清單并加蓋公章。第十七條協(xié)定存款帳戶(hù)余額不足起存金額（即基本存款額度）的，按活期存款利率計(jì)息。第十八條合同期內(nèi)如遇利率或計(jì)息方法調(diào)整按中華人民銀行規(guī)定執(zhí)行。第十九條經(jīng)辦行對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)進(jìn)行日常管理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶(hù)上辦理透支業(yè)務(wù)。第二十條協(xié)定存款的會(huì)計(jì)核算依照我行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行，有關(guān)業(yè)務(wù)檔案依照我行會(huì)計(jì)檔案管理方法執(zhí)行。第二十一條經(jīng)辦行會(huì)計(jì)人員應(yīng)按規(guī)定及時(shí)同存款單位對(duì)賬。第二十二條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，否則取消其開(kāi)辦資格，并對(duì)違規(guī)人員依照《長(zhǎng)安銀行員工違反規(guī)章制度行為處理方法》予以懲罰。第二十三條本方法由長(zhǎng)安銀行總行負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：長(zhǎng)安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同附件二：人民幣單位協(xié)定存款銷(xiāo)戶(hù)通知附件三：人民幣單位協(xié)定存款提前銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)附件四：總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程附件一長(zhǎng)安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同編號(hào)：長(zhǎng)銀協(xié)存字===號(hào)甲方：乙方：長(zhǎng)安銀行股份有限公司為使客戶(hù)充分利用閑置資金，提高資金使用效益，為其供應(yīng)便捷、高效的金融服務(wù)。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)：===，賬號(hào)：===。第二條乙方在甲方的單位結(jié)算賬戶(hù)（下稱(chēng)“結(jié)算戶(hù)”）上為甲方開(kāi)立協(xié)定存款賬戶(hù)（下稱(chēng)“協(xié)定戶(hù)”），并商定結(jié)算戶(hù)的基本存款額度（大寫(xiě)）萬(wàn)元。乙方對(duì)超出基本存款額度的協(xié)定戶(hù)存款按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息。第三條當(dāng)結(jié)算戶(hù)存款余額低于基本存款額度時(shí)，則自動(dòng)以協(xié)定戶(hù)存款補(bǔ)足該額度；若協(xié)定戶(hù)存款不足以補(bǔ)足該額度，不影響本協(xié)議的連續(xù)有效。第四條本協(xié)議停止，乙方將甲方的協(xié)定戶(hù)存款本息結(jié)清并轉(zhuǎn)入結(jié)算戶(hù)，并撤銷(xiāo)協(xié)定戶(hù)；若甲方撤銷(xiāo)結(jié)算戶(hù)，協(xié)定戶(hù)一同撤銷(xiāo)。第五條結(jié)算戶(hù)存款依照單位活期存款計(jì)結(jié)息規(guī)定計(jì)息結(jié)息。協(xié)定戶(hù)存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準(zhǔn)，按日計(jì)息，按季結(jié)息，計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息，每季度末月的20日為結(jié)息日。第六條甲方在協(xié)議期未滿(mǎn)時(shí)撤銷(xiāo)協(xié)定戶(hù)，需向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，乙方應(yīng)按清戶(hù)日我行執(zhí)行的的活期利率計(jì)息，并將原已按協(xié)定存款利率計(jì)付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年，自*年*月*日起至*年*月*日止。第八條合同到期日前15日，如甲、乙雙方任何一方未以書(shū)面形式提出停止或修改本合同的要求，則本合同自動(dòng)延期一年，前述自動(dòng)延期的商定可在延長(zhǎng)期屆滿(mǎn)時(shí)再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十條因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，首先應(yīng)由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則按下列第===項(xiàng)方式解決：10.1由===仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁；10.2在乙方住處地法院通過(guò)訴訟方式解決第十一條本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，各份均具同等法律效力。本合同對(duì)外不作任何資信證明。甲方：（公章）法定代表人/負(fù)責(zé)人（或委托代理人）：*年*月*日乙方：（公章）法定代表人/負(fù)責(zé)人（或委托代理人）：*年*月*日附件二人民幣單位協(xié)定存款銷(xiāo)戶(hù)通知長(zhǎng)安銀行：本單位需將*年*月*日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：金額為人民幣（大寫(xiě)）：予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開(kāi)立的人民幣（基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)），賬號(hào)：請(qǐng)予辦理。特此通知。單位名稱(chēng)：（單位蓋章）法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行確認(rèn)：（單位蓋章）*年*月*日附件三人民幣單位協(xié)定存款提前銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)長(zhǎng)安銀行：我單位由于（說(shuō)明提前銷(xiāo)戶(hù)的原因），申請(qǐng)將*年*月*日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：予以提前結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開(kāi)立的人民幣（基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)或?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)），賬號(hào)：請(qǐng)予批準(zhǔn)。申請(qǐng)單位（蓋章）：法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行審批看法（蓋章）：*年*月*日附件四總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)審批流程經(jīng)辦行業(yè)務(wù)部門(mén)辦理部門(mén)簽訂協(xié)議，業(yè)務(wù)辦理擬定業(yè)務(wù)申請(qǐng)，通過(guò)OA系統(tǒng)上報(bào)總行基本額度低于50萬(wàn)元基本額度不低于50萬(wàn)元業(yè)務(wù)審批總行公司業(yè)務(wù)管理部對(duì)上報(bào)行的業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行審查依據(jù)總行同意辦理業(yè)務(wù)的批復(fù)，聯(lián)系總行會(huì)計(jì)結(jié)算部調(diào)整核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)擬定批復(fù)，通過(guò)OA系統(tǒng)進(jìn)行審批部門(mén)負(fù)責(zé)人審核向經(jīng)辦行下發(fā)批復(fù)，并內(nèi)部發(fā)送總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部分管行領(lǐng)導(dǎo)審批核心系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整總行會(huì)計(jì)結(jié)算部經(jīng)總行審批同意并調(diào)整核心系統(tǒng)參數(shù)之后篇3:銀行單位協(xié)定存款合同長(zhǎng)安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同編號(hào)：長(zhǎng)銀協(xié)存字===號(hào)甲方：乙方：長(zhǎng)安銀行股份有限公司為使客戶(hù)充分利用閑置資金，提高資金使用效益，為其供應(yīng)便捷、高效的