2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-楊帆杯證券知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-楊帆杯證券知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(kù)(共100題)1.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)上限為（）人。A、100人B、200人C、1000人D、無上限要求2.專用證券賬戶可以由誰使用（）A、客戶B、管理人C、托管人D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)3.客戶第二次臨柜購(gòu)買代銷金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽署的文件包括哪些？（）A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品服務(wù)確認(rèn)與風(fēng)險(xiǎn)提示函》C、《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》D、《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》4.下列哪些可作為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的？（）A、股票B、債券C、外匯D、商品5.金融產(chǎn)品代銷合同包含的必備條款中錯(cuò)誤的是（）A、向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制C、出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排D、因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人和證券公司在各自的過錯(cuò)內(nèi)分擔(dān)責(zé)任6.當(dāng)前“雙享債”報(bào)價(jià)債券主要包括（）A、國(guó)債B、企業(yè)債C、短融D、中票7.證券公司（）依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理人員D、合規(guī)總監(jiān)8.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券公司投資者適當(dāng)性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產(chǎn)品B、融資融券、柜臺(tái)交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場(chǎng)交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產(chǎn)管理9.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定（）。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管10.證券公司設(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）A、治理結(jié)構(gòu)健全B、最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定C、最近2年未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰D、信息技術(shù)系統(tǒng)最近1年未發(fā)生重大信息技術(shù)事故11.信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人向他人轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位，應(yīng)滿足以下條件（）。A、信托受益權(quán)不得拆分轉(zhuǎn)讓B、信托受益權(quán)不得向自然人拆分轉(zhuǎn)讓C、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓D、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人拆分轉(zhuǎn)讓12.目前證券公司設(shè)立的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的載體是（）A、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D、以上均可13.以下債券品種不在銀行間債券市場(chǎng)交易的是？（）A、中期票據(jù)B、公司債C、可轉(zhuǎn)債D、政策性金融債14.證券公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有（）A、凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定B、最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為C、最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰D、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人15.證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)采用（）A、審批制B、備案制C、自律管理D、額度管理16.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財(cái)產(chǎn)與收入狀況C、證券投資經(jīng)驗(yàn)D、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力17.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員在履職過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）A、獨(dú)立性B、全面性C、協(xié)調(diào)與效率D、及時(shí)性18.根據(jù)中國(guó)人民銀行的最新監(jiān)管政策，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的方法是以：（）A、法律為本B、規(guī)則為本C、客戶為本D、風(fēng)險(xiǎn)為本19.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規(guī)行為B、保護(hù)投資者利益C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D、提高投資收益20.證券公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解并披露基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人或融資主體的以下信息：（）A、誠(chéng)信合規(guī)狀況B、基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況C、有無擔(dān)保安排及具體情況D、投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征21.證券公司應(yīng)當(dāng)在設(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后（）內(nèi)，依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月22.一般而言，下列哪種產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最大（）A、封閉類產(chǎn)品B、定期開放、不設(shè)預(yù)約申購(gòu)贖回產(chǎn)品C、定期開放、設(shè)預(yù)約申購(gòu)贖回產(chǎn)品D、不定期開放、設(shè)預(yù)約贖回產(chǎn)品23.關(guān)于證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶的收費(fèi)方式說法正確的是（）A、可以以個(gè)人賬戶收取B、按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取C、按照客戶交易量一定比例收取D、采用差別傭金24.近年來，一些證券公司采?。ǎ┓绞角趾α送顿Y者合法權(quán)益，擾亂了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。A、以低于成本的證券交易傭金水平、“零傭金”等方式招攬客戶B、在客戶不知情的情況下隨意調(diào)高證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)C、向客戶承諾證券買賣收益或賠償證券買賣損失D、貶低同行、進(jìn)入同行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等違法違規(guī)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段25.銀行間債券市場(chǎng)交易交收方式為（）A、詢價(jià)交易B、競(jìng)價(jià)交易C、擔(dān)保交收D、非擔(dān)保交收26.客戶在交易所開立的專用證券賬戶，戶名為（）A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱27.《證券投資基金法》所指的公開募集是指（）A、向不特定對(duì)象募集資金B(yǎng)、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過五十人C、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過二百人D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形28.證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者人數(shù)要求（）A、不得超過200人B、不得超過300人C、不得超過400人D、無人數(shù)限制29.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，合規(guī)總監(jiān)的具體工作主要包括（）A、對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案出具合規(guī)審查意見B、督導(dǎo)相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，及時(shí)評(píng)估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程C、對(duì)公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進(jìn)行事中監(jiān)督，進(jìn)行定期、不定期的檢查D、處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等30.影響債券市場(chǎng)的主要因素有哪些（）A、經(jīng)濟(jì)狀況B、通脹水平C、資金面D、股市表現(xiàn)31.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)，代行職責(zé)的時(shí)間（）。A、不得超過3個(gè)月B、不得超過6個(gè)月C、不得超過9個(gè)月D、不得超過一年32.客戶適當(dāng)性管理中，對(duì)具有杠桿效應(yīng)的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提示可能產(chǎn)生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失33.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，開立的銀行間賬戶的命名規(guī)則為（）。A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、管理人簡(jiǎn)稱+托管人簡(jiǎn)稱+資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱34.客戶的委托資產(chǎn)保管在哪里（）A、自己的銀行賬戶B、客戶在證券公司的資金賬戶C、管理人的資金賬戶D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的托管專戶35.關(guān)于信用評(píng)級(jí)與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說信用評(píng)級(jí)越高，收益率越高B、一般來說信用評(píng)級(jí)越低，收益率越高C、一般來說信用評(píng)級(jí)與收益率沒有關(guān)系D、以上都不對(duì)36.下列費(fèi)用中，哪些費(fèi)用一般按日計(jì)提，定期支付（）A、管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、業(yè)績(jī)報(bào)酬D、退出費(fèi)37.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。下列有關(guān)經(jīng)紀(jì)人的規(guī)定中，正確的有（）A、經(jīng)紀(jì)人可以代理進(jìn)行客戶招攬B、經(jīng)紀(jì)人可以代理進(jìn)行客戶服務(wù)C、證券公司應(yīng)當(dāng)與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂勞動(dòng)合同D、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格38.不得用于公開推介私募產(chǎn)品的途徑包括（）。A、報(bào)紙B、報(bào)告會(huì)C、資產(chǎn)管理人網(wǎng)站D、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站39.客戶要求購(gòu)買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示B、讓客戶填寫《金融產(chǎn)品或金融服務(wù)不適當(dāng)警示及客戶投資確認(rèn)書》C、讓客戶填寫《客戶未按要求提供信息的風(fēng)險(xiǎn)提示書》D、以上均正確40.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股票質(zhì)押式回購(gòu)，最大的風(fēng)險(xiǎn)是（）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)41.精彩理財(cái)高息債的業(yè)績(jī)報(bào)酬提取方式為（）A、不提取業(yè)績(jī)報(bào)酬B、年化收益率超過10%部分提取10%C、對(duì)開放日累計(jì)凈值超過累計(jì)最高值和1.06中較大者的部分提取15%D、按資產(chǎn)凈值的0.8%提取42.代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的報(bào)備材料至少包括哪些？（）A、代銷合同B、針對(duì)具體產(chǎn)品的合規(guī)審核意見C、產(chǎn)品說明書及宣傳推介材料D、擬向客戶提供的其他文件、材料43.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，信托公司股東責(zé)任包括（）A、出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要提供流動(dòng)性支持B、資本不足時(shí)，應(yīng)推動(dòng)壓縮業(yè)務(wù)或補(bǔ)充資本C、經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大問題時(shí)，更換股東或限制權(quán)利D、出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)提供必要的兜底44.當(dāng)前國(guó)債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬45.證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求（）A、投資期限符合客戶的投資目標(biāo)B、投資品種符合客戶的投資目標(biāo)C、客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)46.對(duì)于利用限售股進(jìn)行股票質(zhì)押融資，一般（）A、與流通股無益B、可以質(zhì)押，質(zhì)押率較流動(dòng)股更低C、可以質(zhì)押，質(zhì)押率較流動(dòng)股更高D、不得質(zhì)押47.央行公告將發(fā)行20億元的央票，這意味著（）A、銀行間將增加20億資金B(yǎng)、銀行間減少20億資金C、資金收緊D、資金放松48.集合計(jì)劃投資主辦人發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)提前或者在合理時(shí)間內(nèi)按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式披露，并（）A、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B、向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C、向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告D、向住所地中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告49.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為（）。A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜B、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)C、接受兩家以上證券公司的委托從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)D、為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?0.營(yíng)業(yè)部投資者教育工作應(yīng)當(dāng)有機(jī)融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營(yíng)銷、（）及客戶服務(wù)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、風(fēng)險(xiǎn)揭示B、客戶回訪C、反洗錢D、信息披露51.證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容，主要包括（）A、普及證券基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場(chǎng)規(guī)則B、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)C、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)D、公示相關(guān)信息、接受咨詢與處理投訴52.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所需要公示哪些內(nèi)容？（）A、員工信息B、證券經(jīng)紀(jì)人信息C、投訴流程D、轉(zhuǎn)銷戶流程53.證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)提交下列哪些材料？（）A、備案報(bào)告B、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見D、資產(chǎn)托管協(xié)議54.從投向來看，中信建投固享財(cái)富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、債券型產(chǎn)品C、股票型產(chǎn)品D、FOF55.下列金融產(chǎn)品中，可以直接投資于非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)的有（）A、銀行理財(cái)B、基金子公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃C、集合資金信托計(jì)劃D、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃56.對(duì)于質(zhì)物已在證券公司托管的，公司于辦理完質(zhì)押登記或解除質(zhì)押登記的（）前，將質(zhì)押登記或解除質(zhì)押登記數(shù)據(jù)發(fā)送證券公司。A、當(dāng)日閉市B、下一個(gè)交易日開市C、下一個(gè)交易日閉市D、下一個(gè)交易日結(jié)算后57.銀行間債券的托管清算機(jī)構(gòu)有（）A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算公司C、上海清算所D、上海證券交易所58.下列哪些人員不能從事營(yíng)銷業(yè)務(wù)活動(dòng)？（）A、技術(shù)人員B、合規(guī)人員C、風(fēng)控人員D、開戶人員59.央行公告將進(jìn)行100億元的逆回購(gòu)操作，則其對(duì)于銀行間資金面的影響是？（）A、資金面收緊B、資金面寬松C、短期投放100億元D、短期回籠100億元60.若集合計(jì)劃設(shè)立失敗，則推廣期費(fèi)用由（）承擔(dān)A、管理人B、托管人C、代銷機(jī)構(gòu)D、集合計(jì)劃61.關(guān)于央行貨幣政策與債券市場(chǎng)收益率的關(guān)系表述正確的有（）A、央行貨幣政策收緊，債券市場(chǎng)收益率上升B、央行貨幣政策放松，債券市場(chǎng)收益率上升C、央行貨幣政策收緊，債券市場(chǎng)收益率下降D、央行貨幣政策放松，債券市場(chǎng)收益率下降62.當(dāng)前“雙享債”業(yè)務(wù)客戶買入債券，現(xiàn)券交收方式為（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取63.已知投資組合中各種債券的久期，如何得到投資組合的久期？（）A、將各種債券的久期進(jìn)行加權(quán)平均得到，權(quán)重是各種證券在投資組合中的比例B、將各種債券的久期進(jìn)行算術(shù)平均得到C、取各種債券久期中最小的久期作為組合久期D、取各種債券久期中最大的久期作為組合久期64.證券公司應(yīng)當(dāng)要求公司（）加強(qiáng)對(duì)公司投資者適當(dāng)性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。A、業(yè)務(wù)管理部門B、履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)的部門C、營(yíng)業(yè)部D、客戶服務(wù)部門65.證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）A、證券投資顧問人員管理制度B、證券投資顧問風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制C、證券投資顧問合規(guī)管理機(jī)制D、證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度66.以下關(guān)于《證券投資基金銷售管理辦法》的論述正確的是（）。A、不涉及私募基金B(yǎng)、不涉及股權(quán)投資基金C、適用范圍包括不僅包括公募基金還包括私募基金D、僅規(guī)范基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)，不涉及贖回事項(xiàng)67.“雙享債”雙邊報(bào)價(jià)國(guó)債有哪些作用？（）A、獲取國(guó)債價(jià)格變動(dòng)的收益B、滿足國(guó)債期貨投資者的套保需求C、滿足國(guó)債期貨投資者的交割需求D、與國(guó)債期貨組合套利68.下列有關(guān)基金公司作為資產(chǎn)管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬的說法中，正確的是（）。A、資產(chǎn)管理人不可與資產(chǎn)委托人約定業(yè)績(jī)報(bào)酬B、資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬C、固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取D、固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬不可并行收取69.債券個(gè)券價(jià)值分析包括（）A、流動(dòng)性B、票息C、相對(duì)價(jià)值D、貨幣政策70.證券公司開展銀證合作定向業(yè)務(wù)不得存在以下情形（）A、分公司、營(yíng)業(yè)部獨(dú)立開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理分公司除外B、開展資金池業(yè)務(wù)C、將委托資金投資于高污染、高能耗等國(guó)家禁止投資的行業(yè)D、將委托資金投資于非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)71.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、監(jiān)事C、員工D、員工配偶72.員工什么時(shí)候才具備證券從業(yè)資格？（）A、入職公司B、通過一門從業(yè)資格課程考試C、通過兩門從業(yè)資格課程考試D、獲得中證協(xié)的執(zhí)業(yè)證書73.管理人應(yīng)于定向資產(chǎn)管理合同簽訂后五個(gè)工作日內(nèi)，以委托人名義在（）處開立專用資金賬戶，管理人將通過該賬戶進(jìn)行相應(yīng)場(chǎng)內(nèi)交易。A、托管銀行B、交易所C、管理人D、基金公司74.專項(xiàng)資管計(jì)劃委托人，在財(cái)產(chǎn)委托期間，不得有以下行為（）。A、委托來源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動(dòng)B、要求資產(chǎn)管理人減免管理費(fèi)C、要求資產(chǎn)管理人承諾收益D、要求資產(chǎn)管理人在證券承銷、證券投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為其提供配合75.以下哪種情況下證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（）A、客戶未對(duì)其真實(shí)身份作出承諾B、客戶未對(duì)托管資產(chǎn)的來源及用途合法作出承諾C、證券公司明知客戶身份不真實(shí)D、證券公司名字客戶委托資產(chǎn)來源或者用途不合法76.“余額寶”屬于什么類型金融產(chǎn)品？（）A、債券型基金B(yǎng)、貨幣型基金C、股票型基金D、信托產(chǎn)品77.根據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則》，交易所掛牌合約包括（）A、現(xiàn)貨實(shí)盤合約B、現(xiàn)貨即期合約C、現(xiàn)貨延期交收合約D、現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約78.取得從業(yè)資格的人員，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書必須滿足以下條件（）。A、已被機(jī)構(gòu)聘用B、最近五年未受過刑事處罰C、未受到過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰D、品行端正，具有良好的職業(yè)道德79.以下哪些是集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)（）A、募集資金規(guī)模在50億元以下B、單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數(shù)在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數(shù)量不受限制80.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發(fā)行或撤銷發(fā)行核準(zhǔn)決定的，以下哪些人需要與發(fā)行人承擔(dān)連帶責(zé)任？（）A、發(fā)行人的股東B、保薦人C、發(fā)行人的實(shí)際控制者D、審計(jì)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目主管81.中信證券揚(yáng)帆起航1期定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托資產(chǎn)可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權(quán)證82.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為中違法的有：（）A、證券公司委托其他證券公司代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B、挪用客戶資產(chǎn)C、將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管D、自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易83.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號(hào)B、智多鑫C、量化掘金D、固享財(cái)富2號(hào)84.關(guān)于資金成本與債券收益率的關(guān)系表述正確的有（）A、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率成反向變動(dòng)B、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率成正向變動(dòng)C、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率沒有關(guān)系D、以上都不對(duì)85.《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任或經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。A、基金管理公司B、基金發(fā)起人C、證券公司D、商業(yè)銀行86.客戶開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限需2年股票交易經(jīng)驗(yàn)，其起算時(shí)間為（）A、證券公司開立資金賬戶之日B、本人開立上海市場(chǎng)證券賬戶之日C、本人開立深圳市場(chǎng)證券賬戶之日D、本人名下賬戶在上海、深圳證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日87.在定向業(yè)務(wù)中，托管人以（）的名義開立托管專戶，保管委托資產(chǎn)的銀行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、專項(xiàng)計(jì)劃88.證券公司應(yīng)建立以客戶服務(wù)為核心的績(jī)效考核體系，在對(duì)營(yíng)銷、客服、咨詢等直接面對(duì)客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠(chéng)度B、資產(chǎn)保值增值率、服務(wù)產(chǎn)品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強(qiáng)化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標(biāo)考核激勵(lì)員工89.與基金子公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃相比，信托計(jì)劃最大的差別在于（）A、投向不同B、門檻不同C、人數(shù)限制不同D、可用非現(xiàn)金資產(chǎn)委托90.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)（）A、信函B、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)C、電話記錄D、網(wǎng)上91.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的本質(zhì)是（），滿足客戶在投資過程中對(duì)金融服務(wù)的需求。A、為客戶提供中介服務(wù)B、為客戶提供金融產(chǎn)品C、獲取傭金收入D、保護(hù)投資者合法權(quán)益92.全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行（）制度，應(yīng)當(dāng)對(duì)所推薦的掛牌公司履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)。A、主辦券商B、主承銷商C、做市商D、證券經(jīng)紀(jì)商93.電話回訪需要包含哪些內(nèi)容？（）A、客戶身份核實(shí)B、證券營(yíng)業(yè)部及員工是否違規(guī)代客戶操作賬戶C、揭示風(fēng)險(xiǎn)D、是否存在全權(quán)委托行為94.交易所債券的托管清算機(jī)構(gòu)為（）A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算公司C、上海清算所D、上海證券交易所95.以下可以計(jì)入銀證合作類定向資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用的是（）A、管理人的管理費(fèi)B、托管人的托管費(fèi)C、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)D、投資顧問費(fèi)96.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品97.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資（）。A、股指期貨、商品期貨B、利率遠(yuǎn)期、利率互換C、證券投資基金專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃98.下列資產(chǎn)中，可作為定向業(yè)務(wù)委托資產(chǎn)的包括（）A、銀行存款B、股票C、基金D、權(quán)證99.定向業(yè)務(wù)的委托資產(chǎn)（）A、只能為現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金或現(xiàn)金類資產(chǎn)C、可以為現(xiàn)金或非現(xiàn)金類金融資產(chǎn)D、只能為非現(xiàn)金資產(chǎn)100.以下屬于基金子公司投資范