小額貸款公司員工職業(yè)道德與合規(guī)意識考核試卷

小額貸款公司員工職業(yè)道德與合規(guī)意識考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)是小額貸款公司員工職業(yè)道德的核心要求？（）

A.誠實(shí)守信

B.積極進(jìn)取

C.嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)

D.開拓創(chuàng)新

2.在小額貸款公司，合規(guī)意識主要體現(xiàn)在以下哪個(gè)方面？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.提高業(yè)務(wù)水平

C.增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作

D.降低貸款風(fēng)險(xiǎn)

3.小額貸款公司員工在開展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.為親朋好友提供特殊關(guān)照

B.按照公司規(guī)定審查貸款申請

C.收取客戶禮品、禮金

D.泄露客戶個(gè)人信息

4.以下哪個(gè)選項(xiàng)是員工職業(yè)道德規(guī)范中明令禁止的行為？（）

A.尊重客戶

B.保守秘密

C.拖欠貸款

D.勤奮工作

5.小額貸款公司員工在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是正確的？（）

A.拒絕接受投訴

B.認(rèn)真聽取，及時(shí)反饋

C.轉(zhuǎn)嫁給其他同事處理

D.無視客戶訴求

6.以下哪個(gè)行為體現(xiàn)了員工良好的職業(yè)道德？（）

A.擅自更改客戶資料

B.拒絕與同事分享經(jīng)驗(yàn)

C.積極參與公司培訓(xùn)

D.詆毀競爭對手

7.在小額貸款公司，以下哪種做法屬于合規(guī)行為？（）

A.擅自降低貸款利率

B.嚴(yán)格按照公司規(guī)定執(zhí)行貸款審批

C.私自泄露客戶貸款信息

D.為客戶量身定制違規(guī)貸款方案

8.以下哪個(gè)選項(xiàng)是員工職業(yè)道德與合規(guī)意識的重要組成部分？（）

A.業(yè)務(wù)能力

B.團(tuán)隊(duì)協(xié)作

C.法律意識

D.市場拓展

9.在合規(guī)意識方面，以下哪個(gè)行為是員工應(yīng)該遵循的？（）

A.按照領(lǐng)導(dǎo)要求違規(guī)操作

B.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司規(guī)定

C.為完成業(yè)績目標(biāo)，放寬貸款條件

D.忽視客戶風(fēng)險(xiǎn)，盲目發(fā)放貸款

10.以下哪個(gè)選項(xiàng)是違反員工職業(yè)道德規(guī)范的行為？（）

A.關(guān)心同事

B.勤奮工作

C.損害公司利益

D.提高自身素質(zhì)

11.在小額貸款公司，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.為客戶量身定制違規(guī)貸款方案

B.嚴(yán)格按照公司規(guī)定審查貸款申請

C.私自更改貸款合同

D.拒絕為客戶提供服務(wù)

12.以下哪個(gè)行為體現(xiàn)了員工良好的合規(guī)意識？（）

A.未經(jīng)審批，擅自發(fā)放貸款

B.及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)違規(guī)行為

C.為客戶逃避稅收

D.拖欠客戶貸款

13.在職業(yè)道德方面，以下哪個(gè)行為是員工應(yīng)該遵循的？（）

A.利用職務(wù)之便謀取私利

B.尊重客戶，誠實(shí)守信

C.詆毀競爭對手

D.忽視客戶訴求

14.以下哪個(gè)選項(xiàng)是小額貸款公司員工合規(guī)意識的基本要求？（）

A.提高業(yè)務(wù)水平

B.遵守法律法規(guī)

C.增加客戶滿意度

D.降低貸款風(fēng)險(xiǎn)

15.在處理客戶關(guān)系時(shí)，以下哪個(gè)行為是合規(guī)的？（）

A.按照客戶要求違規(guī)操作

B.尊重客戶，保守客戶秘密

C.泄露客戶個(gè)人信息

D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的貸款

16.以下哪個(gè)行為是違反員工職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.誠實(shí)守信

B.勤奮工作

C.損害公司利益

D.積極進(jìn)取

17.在小額貸款公司，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.私自更改貸款合同

B.按照公司規(guī)定執(zhí)行貸款審批

C.收取客戶禮品、禮金

D.拒絕接受客戶投訴

18.以下哪個(gè)選項(xiàng)是體現(xiàn)員工職業(yè)道德與合規(guī)意識的重要方面？（）

A.業(yè)務(wù)能力

B.法律意識

C.市場拓展

D.貸款審批速度

19.在合規(guī)意識方面，以下哪個(gè)行為是員工應(yīng)該避免的？（）

A.積極參與公司培訓(xùn)

B.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司規(guī)定

C.為完成業(yè)績目標(biāo)，放寬貸款條件

D.及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)違規(guī)行為

20.以下哪個(gè)行為體現(xiàn)了員工良好的職業(yè)道德？（）

A.拖欠貸款

B.保守秘密

C.利用職務(wù)之便謀取私利

D.詆毀競爭對手

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.員工在遵守小額貸款公司職業(yè)道德方面，以下哪些做法是正確的？（）

A.誠實(shí)守信

B.積極進(jìn)取

C.泄露客戶信息

D.保守商業(yè)秘密

2.以下哪些行為體現(xiàn)了員工對合規(guī)意識的理解？（）

A.按時(shí)上報(bào)工作總結(jié)

B.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

C.自行放寬貸款條件

D.及時(shí)報(bào)告潛在風(fēng)險(xiǎn)

3.小額貸款公司在進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，以下哪些措施是必要的？（）

A.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

B.建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制

C.忽視客戶隱私保護(hù)

D.加大對違規(guī)行為的處罰

4.以下哪些行為屬于違反員工職業(yè)道德的行為？（）

A.接受客戶宴請

B.拒絕不正當(dāng)利益

C.利用職務(wù)之便謀取私利

D.誠實(shí)守信

5.在小額貸款業(yè)務(wù)中，以下哪些做法有助于提高員工的合規(guī)意識？（）

A.定期學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)

B.積極參加合規(guī)培訓(xùn)

C.忽視客戶風(fēng)險(xiǎn)

D.嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批流程

6.以下哪些行為是小額貸款公司員工職業(yè)道德的基本要求？（）

A.尊重客戶

B.保守秘密

C.貸款催收時(shí)的粗暴行為

D.公平公正

7.員工在處理客戶關(guān)系時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.公開客戶隱私

B.尊重客戶意愿

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的貸款

D.保守客戶秘密

8.以下哪些措施有助于提高小額貸款公司員工的職業(yè)道德水平？（）

A.開展職業(yè)道德教育

B.強(qiáng)化職業(yè)道德考核

C.減少職業(yè)道德培訓(xùn)

D.建立職業(yè)道德激勵(lì)機(jī)制

9.在合規(guī)方面，以下哪些做法是員工應(yīng)該遵循的？（）

A.按照領(lǐng)導(dǎo)要求違規(guī)操作

B.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司規(guī)定

C.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時(shí)上報(bào)

D.忽視合規(guī)要求

10.以下哪些行為可能影響小額貸款公司員工的職業(yè)道德評價(jià)？（）

A.拖欠貸款

B.誠實(shí)守信

C.收取客戶禮品、禮金

D.積極參與公司公益活動

11.以下哪些行為是小額貸款公司合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容？（）

A.貸款審批流程的合規(guī)性

B.客戶隱私保護(hù)

C.內(nèi)部控制的完善

D.員工違規(guī)行為的查處

12.在職業(yè)道德方面，以下哪些做法是員工應(yīng)該避免的？（）

A.誠實(shí)守信

B.利用職務(wù)之便謀取私利

C.尊重客戶

D.泄露公司商業(yè)秘密

13.以下哪些措施有助于加強(qiáng)小額貸款公司員工的合規(guī)意識？（）

A.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

B.加強(qiáng)合規(guī)宣傳

C.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

D.減少合規(guī)培訓(xùn)

14.在小額貸款公司，以下哪些做法屬于合規(guī)行為？（）

A.按照公司規(guī)定審查貸款申請

B.私自更改貸款合同

C.為客戶提供合理貸款建議

D.拒絕接受合規(guī)培訓(xùn)

15.以下哪些行為是小額貸款公司員工職業(yè)道德的體現(xiàn)？（）

A.勤奮工作

B.積極進(jìn)取

C.損害公司利益

D.提高自身素質(zhì)

16.在合規(guī)意識方面，以下哪些做法是員工應(yīng)該遵循的？（）

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.及時(shí)報(bào)告潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.忽視合規(guī)要求

D.私下交易

17.以下哪些措施有助于提升小額貸款公司員工的職業(yè)道德和合規(guī)意識？（）

A.開展定期職業(yè)道德和合規(guī)培訓(xùn)

B.建立職業(yè)道德和合規(guī)考核機(jī)制

C.重視員工職業(yè)道德和合規(guī)教育

D.減少對職業(yè)道德和合規(guī)的投入

18.以下哪些行為可能導(dǎo)致小額貸款公司員工職業(yè)道德問題？（）

A.誠實(shí)守信

B.收取客戶禮品、禮金

C.積極參與公司公益活動

D.損害公司利益

19.以下哪些做法有助于加強(qiáng)小額貸款公司合規(guī)管理？（）

A.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

B.加大對違規(guī)行為的處罰

C.忽視合規(guī)培訓(xùn)

D.降低合規(guī)要求

20.在小額貸款公司，以下哪些行為是員工應(yīng)該遵循的合規(guī)要求？（）

A.嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批流程

B.保護(hù)客戶隱私

C.嚴(yán)禁泄露公司商業(yè)秘密

D.私自放寬貸款條件

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請將正確答案填到題目空白處）

1.小額貸款公司員工在職業(yè)道德方面，應(yīng)遵循“______、______、______、______”的原則。

2.合規(guī)意識對于小額貸款公司員工來說，主要體現(xiàn)在遵守______和公司規(guī)定。

3.為了提高員工的職業(yè)道德水平，小額貸款公司可以采取______、______等措施。

4.在小額貸款業(yè)務(wù)中，員工應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

5.小額貸款公司員工在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守______，保護(hù)客戶隱私。

6.員工在遇到合規(guī)問題時(shí)，應(yīng)主動向______或合規(guī)部門尋求幫助。

7.小額貸款公司應(yīng)定期開展______，以提高員工的合規(guī)意識。

8.良好的職業(yè)道德和合規(guī)意識有助于小額貸款公司______和______的提升。

9.員工在遇到違反職業(yè)道德和合規(guī)要求的行為時(shí)，應(yīng)______并及時(shí)上報(bào)。

10.小額貸款公司的合規(guī)管理應(yīng)包括對______、______、______等方面的監(jiān)督。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.小額貸款公司員工可以為了完成業(yè)績目標(biāo)而放寬貸款條件。（）

2.員工在職業(yè)道德方面，應(yīng)尊重每一位客戶，誠實(shí)守信。（）

3.合規(guī)意識對于小額貸款公司來說并不是很重要。（）

4.小額貸款公司可以忽視對員工職業(yè)道德和合規(guī)意識的培訓(xùn)。（）

5.員工在處理客戶關(guān)系時(shí)，可以公開客戶隱私以獲得業(yè)務(wù)便利。（）

6.小額貸款公司應(yīng)建立完善的合規(guī)舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工報(bào)告潛在風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.員工職業(yè)道德和合規(guī)意識的提高，對公司的長遠(yuǎn)發(fā)展沒有影響。（）

8.小額貸款公司員工可以收取客戶禮品、禮金，以表示對客戶的感謝。（）

9.合規(guī)管理只需要關(guān)注外部法律法規(guī)的遵守，不需要關(guān)注內(nèi)部規(guī)定。（）

10.小額貸款公司員工在遇到合規(guī)問題時(shí)，可以自行決定如何處理，不需要上報(bào)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請結(jié)合小額貸款公司員工的職業(yè)道德要求，談?wù)勀谌粘９ぷ髦杏心男?shí)踐經(jīng)驗(yàn)可以分享？請從實(shí)際案例出發(fā)，具體說明您的做法及其效果。

2.在小額貸款公司中，合規(guī)意識的重要性不言而喻。請您談?wù)労弦?guī)意識對員工個(gè)人和公司整體的影響，以及如何提高員工的合規(guī)意識。

3.請分析小額貸款公司在職業(yè)道德和合規(guī)管理方面可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的防控措施。

4.假設(shè)您是一名小額貸款公司的合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，請?jiān)O(shè)計(jì)一個(gè)針對全體員工的職業(yè)道德與合規(guī)意識培訓(xùn)方案，包括培訓(xùn)內(nèi)容、形式、周期等，并說明培訓(xùn)方案的實(shí)施效果評估方法。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.B

3.B

4.C

5.B

6.C

7.B

8.C

9.B

10.C

11.B

12.B

13.C

14.B

15.B

16.C

17.B

18.D

19.B

20.B

二、多選題

1.ABD

2.BCD

3.ABD

4.AC

5.ABD

6.ABD

7.BD

8.AB

9.BC

10.BD

11.ABC

12.BD

13.ABC

14.AC

15.AD

16.AB

17.ABC

18.BC

19.ABC

20.ABC

三、填空題

1.誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)、公平公正、積極進(jìn)取

2.法律法規(guī)

3.職業(yè)道德培訓(xùn)、建立考核機(jī)制

4.貸款審批流程

5.客戶隱私保護(hù)規(guī)定

6.上級領(lǐng)導(dǎo)或合規(guī)部門

7.合規(guī)培訓(xùn)

8.業(yè)務(wù)水平、企業(yè)形象

9.拒絕并上報(bào)

10.貸款業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、員工行為

四、判斷題

1.×

2.√

3.×

4.×

5.×

6.√

7.×

8.×

9.×

10.×

五、主觀題（參考）

1.在日常工作中，我始終堅(jiān)持誠實(shí)守信的原則，如實(shí)向客戶介紹貸款產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)，贏得了客戶的信任