初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前沖刺備考速記速練題及答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前沖刺備考速記速練題及答案單選題1.中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣證券的目的是（）。A、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率B、獲取利潤(rùn)C(jī)、投資商業(yè)銀行D、增加儲(chǔ)備參考答案：A2.中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券的行為屬于()。A、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B、存款準(zhǔn)備金C、窗口指導(dǎo)D、再貼現(xiàn)參考答案：A3.中央銀行通過(guò)提高存款準(zhǔn)備金率，可以發(fā)揮的作用是（）。A、向商業(yè)銀行傳導(dǎo)緊縮的貨幣政策B、促使股票市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭C、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力D、保障債券市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭參考答案：A4.中央銀行可以采取()的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買回證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放參考答案：A5.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)成立于（），是全國(guó)性信托業(yè)自律組織。A、2005年5月B、2005年6月C、2006年5月D、2007年5月參考答案：A6.證券投資信托、私募股權(quán)信托指的是（）。A、投資類信托B、融資類信托C、事務(wù)管理類D、被動(dòng)管理信托參考答案：A7.債務(wù)人或第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保是()。A、留置B、保證C、抵押D、質(zhì)押參考答案：D8.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D9.在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審核崗的基本職責(zé)不包括（）。A、對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營(yíng)決策提出合規(guī)性審核意見(jiàn)，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案B、對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見(jiàn)書C、組織開(kāi)展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)D、緩收利息的審核、申報(bào)參考答案：D10.在銀行合規(guī)管理中，管理地位與職責(zé)明確原則要求（）。A、應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、應(yīng)當(dāng)由專門部門牽頭實(shí)施，各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過(guò)書面文件予以清晰界定C、應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制D、應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工參考答案：B11.在銀行合規(guī)管理的操作中，董事會(huì)的職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理B、負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理C、審批銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件D、對(duì)銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況每年至少進(jìn)行一次評(píng)估參考答案：B12.在判斷一個(gè)自然人或法人是否是銀行的關(guān)聯(lián)方時(shí)，下列哪個(gè)不屬于它的重要決定因素（）。A、股權(quán)關(guān)系B、人身關(guān)系C、雇傭關(guān)系D、支配權(quán)參考答案：D13.在金融工具中，兼具債券和股票特性的是（）。A、證券投資基金B(yǎng)、銀行承兌匯票C、人壽保險(xiǎn)單D、可轉(zhuǎn)換公司債券參考答案：D14.在合法權(quán)益受到侵犯并由此造成損失時(shí)，金融消費(fèi)者有權(quán)依據(jù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的合同和相關(guān)法律關(guān)系要求賠償，體現(xiàn)了金融消費(fèi)者的（）。A、安全權(quán)B、求償權(quán)C、金融隱私權(quán)D、受尊重權(quán)參考答案：B15.在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，定期儲(chǔ)蓄存款按存單（）掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、支取日B、清戶日C、結(jié)息日D、開(kāi)戶日參考答案：D16.在巴塞爾協(xié)議中，違約概率被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與（）中的較高者。A、0.01%B、0.02%C、0.03%D、0.05%參考答案：C17.在（）的時(shí)候，巴塞爾委員會(huì)宣布通過(guò)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。A、1988年9月12日B、1992年9月8日C、2010年9月12日D、2011年9月12日參考答案：C18.由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行可根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)實(shí)時(shí)調(diào)整存款價(jià)格，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格B、根據(jù)存款規(guī)模調(diào)整存款價(jià)格C、根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格D、根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格參考答案：B19.銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的自查報(bào)告應(yīng)報(bào)送（）A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、協(xié)會(huì)自律委員會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員D、協(xié)會(huì)理事會(huì)參考答案：A20.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)（）。A、堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)至上，堅(jiān)持社會(huì)責(zé)任B、遵守公開(kāi)交易的原則C、履行公平對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任D、向銀行業(yè)消費(fèi)者不公開(kāi)信息的義務(wù)參考答案：A21.銀行業(yè)消費(fèi)者的（）是指在消費(fèi)中銀行業(yè)消費(fèi)者有知悉其購(gòu)買、使用產(chǎn)品或接受服務(wù)的真實(shí)情況的權(quán)利。A、公平交易權(quán)B、知情權(quán)C、隱私權(quán)D、監(jiān)督權(quán)參考答案：B22.銀行業(yè)消費(fèi)者的（）是指銀行業(yè)消費(fèi)者可以根據(jù)自己的體驗(yàn)、愛(ài)好和判斷自主選擇銀行作為交易對(duì)象。A、公平交易權(quán)B、知情權(quán)C、隱私權(quán)D、選擇權(quán)參考答案：D23.銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A、一般性投訴和重大投訴B、普通投訴和重要投訴C、普通投訴和一般性投訴D、重大投訴投訴和普通投訴參考答案：A24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在營(yíng)銷產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中一任何方式（）A、隱瞞缺陷B、隱瞞收益C、夸大收益D、夸大風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C25.銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位參考答案：B26.銀行市場(chǎng)定位主要包括（）和銀行形象定位兩個(gè)方面。A、價(jià)格定位B、產(chǎn)品定位C、優(yōu)勢(shì)定位D、客戶群定位參考答案：B27.銀行建立的內(nèi)部審計(jì)管理體系應(yīng)當(dāng)獨(dú)立垂直，審計(jì)預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由（）或其專門委員會(huì)決定。A、董事會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)C、總經(jīng)理D、監(jiān)事會(huì)參考答案：A28.銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語(yǔ)言，對(duì)其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示屬于（）義務(wù)。A、遵守相關(guān)法律B、交易信息公開(kāi)C、交易有憑有據(jù)D、妥善處理客戶交易請(qǐng)求參考答案：B29.銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的流程第一步是（)A、產(chǎn)品、客戶需求調(diào)研分析B、產(chǎn)品概念的形成與測(cè)試C、制定營(yíng)銷策略D、經(jīng)營(yíng)分析參考答案：A30.因利率的不利變動(dòng)而使銀行遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A31.以下關(guān)于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)與外審機(jī)構(gòu)的溝通說(shuō)法不正確的是（）。A、銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的信息交流B、銀行應(yīng)健全委托外部審計(jì)的管理制度和流程C、銀行發(fā)現(xiàn)外審機(jī)構(gòu)存在審計(jì)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)、嚴(yán)重舞弊，須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意并要求銀行評(píng)估委托該外審機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性D、銀行或外審機(jī)構(gòu)單位要求終止審計(jì)委托時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)參考答案：C32.以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說(shuō)法正確的是（）。A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題參考答案：B33.以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心參考答案：D34.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，說(shuō)法不正確的是（）A、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性B、風(fēng)險(xiǎn)是一種損失C、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離D、風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)是一種不確定性參考答案：B35.以下關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）A、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)能有效滿足一個(gè)不斷發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中居民和企業(yè)多樣化的金融需求B、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)增加了金融體系的風(fēng)險(xiǎn)C、非銀行金融機(jī)構(gòu)促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D、非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)能全面實(shí)現(xiàn)金融體系的基本職能，提高金融效率參考答案：B36.以下不屬于綜合化經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)的是（）。A、公司主體規(guī)模大實(shí)力強(qiáng)B、明顯的集團(tuán)化趨勢(shì)C、經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域窄D、可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)參考答案：C37.以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。A、合規(guī)謹(jǐn)慎原則B、公平原則C、專業(yè)原則D、效率原則參考答案：B38.以下不屬于我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求的是（）。A、依法公開(kāi)消費(fèi)者信息B、依法保障存款安全C、誠(chéng)信對(duì)待消費(fèi)者D、營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境參考答案：A39.以下不屬于投訴處理基本要求的是（）。A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開(kāi)參考答案：D40.以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。A、設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則B、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工合規(guī)培訓(xùn)D、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃參考答案：A41.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素的是（）。A、合規(guī)管理目標(biāo)B、合規(guī)政策C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度參考答案：A42.以下不屬于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的類別的是（）A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D43.以下不屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、個(gè)人住房按揭貸款B、貸款發(fā)放C、個(gè)人消費(fèi)貸款D、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款參考答案：B44.以下不屬于高級(jí)管理層的職責(zé)的是（）。A、執(zhí)行董事會(huì)決策B、監(jiān)督董事會(huì)及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)C、根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行參考答案：B45.以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要環(huán)節(jié)的是（）。A、目標(biāo)設(shè)定B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C、風(fēng)險(xiǎn)分析D、風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：D46.以下不屬于貸款分類應(yīng)遵循的原則的是（）。A、重要性原則B、真實(shí)性原則C、及時(shí)性原則D、專業(yè)性原則參考答案：D47.以下不是商業(yè)銀行運(yùn)用的控制措施的是（）。A、權(quán)責(zé)分離控制B、授權(quán)審批控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D、績(jī)效考評(píng)控制參考答案：A48.以下（）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為實(shí)名客戶開(kāi)立賬戶B、有價(jià)單據(jù)實(shí)行專人管理、柜員領(lǐng)用C、定期核對(duì)賬務(wù)D、管庫(kù)員單人出入庫(kù)房參考答案：D49.以下（）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)盈利參考答案：D50.以符合社會(huì)道德和公益要求的經(jīng)營(yíng)理念為指導(dǎo)，積極維護(hù)消費(fèi)者、員工和社會(huì)大眾的社會(huì)公共利益屬于企業(yè)社會(huì)責(zé)任中的（）。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、環(huán)境責(zé)任C、社會(huì)責(zé)任D、文化建設(shè)責(zé)任參考答案：C51.信托公司可以開(kāi)展對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，但對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）。A、50%B、40%C、30%D、45%參考答案：A52.信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%參考答案：B53.新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是以IAS32和IAS39為指導(dǎo)，結(jié)合我國(guó)具體的（）而制定的。A、會(huì)計(jì)環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平B、會(huì)計(jì)環(huán)境、收入水平、監(jiān)管水平C、會(huì)計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平參考答案：A54.新的《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》中，確立工作組織架構(gòu)，由（）作為牽頭部門負(fù)責(zé)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控。A、審慎規(guī)制局B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、銀監(jiān)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)參考答案：A55.小李在2010年3月3日存入一筆30000元、定期整存整取六個(gè)月的存款，假設(shè)半年期定期存款年利率為1.98%，到期日為2010年9月3日，支取日為2010年10月5日，假定支取日的活期存款利率為0.36%，小李從銀行取回的利息為()元。A、307元B、306.7元C、414元D、413.34元參考答案：B56.消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)不包括()。A、固定收益類證券投資B、同業(yè)拆借C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券參考答案：A57.現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是（）。A、名義貨幣B、現(xiàn)實(shí)貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、貨幣供應(yīng)量參考答案：C58.現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中之差表示（）。A、廣義貨幣B、現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力C、流通中現(xiàn)金D、準(zhǔn)貨幣參考答案：D59.下面屬于間接融資工具的是（）。A、政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券B、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券C、人壽保險(xiǎn)單D、企業(yè)債券參考答案：C60.下列因素不會(huì)引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、內(nèi)部欺詐B、業(yè)務(wù)中斷C、實(shí)物資產(chǎn)損壞D、交易對(duì)手未能履約參考答案：D61.下列選項(xiàng)中，內(nèi)部審計(jì)部門不需要向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。A、向高級(jí)管理層提交的全面審計(jì)工作報(bào)告B、內(nèi)部審計(jì)部門開(kāi)展異地審計(jì)的，應(yīng)同時(shí)將審計(jì)報(bào)告抄報(bào)審計(jì)對(duì)象所在地的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題并報(bào)告董事會(huì)后，在問(wèn)題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告相關(guān)情況D、外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的審計(jì)報(bào)告參考答案：A62.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)B、超委托范圍辦理業(yè)務(wù)C、未對(duì)敏感問(wèn)題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露D、代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失參考答案：D63.下列選項(xiàng)中，不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。A、吸收銀行股東1年期（含）以上定期存款B、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券D、同業(yè)拆借參考答案：A64.下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中,違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的是()。A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新參考答案：C65.下列金融市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。A、中長(zhǎng)期借貸市場(chǎng)B、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)C、股票市場(chǎng)D、同業(yè)拆借市場(chǎng)參考答案：D66.下列關(guān)于綜合化經(jīng)營(yíng)的主要特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、金融混業(yè)里的主導(dǎo)機(jī)構(gòu)均是資本實(shí)力雄厚、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、服務(wù)范圍廣的金融機(jī)構(gòu)B、金融控股公司對(duì)子公司承擔(dān)限于其資本投入的有限責(zé)任C、在綜合化經(jīng)營(yíng)的機(jī)制下，單一機(jī)構(gòu)或單一集團(tuán)難以提供全品類的金融服務(wù)D、在金融細(xì)分領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)服務(wù)交叉、客戶共享參考答案：C67.下列關(guān)于與汽車消費(fèi)相關(guān)的貸款說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的80%B、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的70%C、發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的50%D、發(fā)放二手車貸款的貸款期限一般為1-5年，最長(zhǎng)不得超過(guò)6年參考答案：D68.下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B、出于好奇和其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)向客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)參考答案：D69.下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參考答案：D70.下列關(guān)于商業(yè)銀行通過(guò)業(yè)務(wù)外包以管理其操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。A、合理的業(yè)務(wù)外包可使商業(yè)銀行提高效率，節(jié)約成本B、商業(yè)銀行通過(guò)業(yè)務(wù)外包將最終責(zé)任轉(zhuǎn)移給了外部服務(wù)提供商C、業(yè)務(wù)外包必須有嚴(yán)格的合同或服務(wù)協(xié)議D、一些關(guān)鍵過(guò)程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去參考答案：B71.下列關(guān)于綠色信貸合規(guī)審查的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擬授信客戶進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)審查B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)授信盡職調(diào)查，必須尋求合格、獨(dú)立的第三方和相關(guān)主管部門的支持C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)不同行業(yè)的客戶特點(diǎn)，制定環(huán)境和社會(huì)方面的合規(guī)文件清單和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查清單D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?？蛻籼峤坏奈募拖嚓P(guān)手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完整性參考答案：B72.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、金融市場(chǎng)按成交后是否立即交割分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B、金融市場(chǎng)按金融工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、金融市場(chǎng)按市場(chǎng)功能分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D、金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。參考答案：A73.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無(wú)法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論參考答案：C74.下列關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施，說(shuō)法正確的是（）。A、有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C、有權(quán)對(duì)與涉嫌金融違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實(shí)行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對(duì)首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查參考答案：C75.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，遵循協(xié)商自愿、誠(chéng)信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則B、金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期C、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買入返售和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保D、單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50％參考答案：B76.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄存款的表述，正確的是（）。A、面向個(gè)人的存款B、活期存款通常5元起存C、定期存款的期限越長(zhǎng)，利率越低D、零存整取是典型的活期存款參考答案：A77.下列對(duì)貸款業(yè)務(wù)的分類，正確的是（）。A、商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B、集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款C、短期貸款和銀團(tuán)貸款D、短期貸款、中期貸款和長(zhǎng)期貸款參考答案：D78.下列不屬于直接融資工具的是（）。A、政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券B、企業(yè)債券C、人壽保險(xiǎn)單D、公司股票參考答案：C79.下列不屬于定期存款類型的是（）。A、整存整取B、零存整取C、教育儲(chǔ)蓄存款D、存本取息參考答案：C80.下列（)屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育參考答案：D81.下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職盡責(zé)參考答案：B82.下列（）不屬于按營(yíng)銷渠道模式分類的營(yíng)銷渠道。A、代理營(yíng)銷渠道B、自營(yíng)營(yíng)銷渠道C、合作營(yíng)銷渠道D、分銷渠道參考答案：D83.五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》將（）的目標(biāo)確定為“合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略?！盇、內(nèi)部控制B、合法合規(guī)C、內(nèi)部稽核D、公司治理參考答案：A84.我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求不包括（)。A、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)B、熱情友好服務(wù)C、公開(kāi)透明信息D、開(kāi)展消費(fèi)者教育參考答案：C85.我國(guó)銀行監(jiān)督管理部門對(duì)銀行進(jìn)行的檢查，屬于（）。A、外部審計(jì)B、經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式C、內(nèi)部審計(jì)D、政府審計(jì)參考答案：B86.我國(guó)目前銀行業(yè)不足的地方不包括（）。A、市場(chǎng)化程度B、立法保障體系C、機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系D、售后服務(wù)參考答案：D87.我國(guó)某銀行2015年年末各項(xiàng)貸款余額100億元，不良貸款余額2億元，則該銀行至少應(yīng)計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備是（）億元。A、1．5B、3C、2．5D、5參考答案：B88.為抑制嚴(yán)重通貨膨脹，中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作可以采取的措施是（）。A、提前兌付中央銀行票據(jù)B、允許提前支取特種存款C、賣出有價(jià)證券D、買進(jìn)有價(jià)證券參考答案：C89.為配合國(guó)家節(jié)能減排戰(zhàn)略的順利實(shí)施，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)把調(diào)整和優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)與國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)緊密結(jié)合，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，（）制定了《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見(jiàn)》。A、中國(guó)環(huán)保局B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)家發(fā)展改革委D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)參考答案：D90.為保證審計(jì)工作充分有效，（）部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于所審計(jì)或核查的業(yè)務(wù)活動(dòng)，并獨(dú)立于日常內(nèi)部控制過(guò)程。A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、離任審計(jì)D、社會(huì)審計(jì)參考答案：B91.外部審計(jì)的說(shuō)法不正確的是（）。A、內(nèi)部審計(jì)對(duì)外部審計(jì)能起輔助和補(bǔ)充作用B、外部審計(jì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)起支持和指導(dǎo)作用C、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)與內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、強(qiáng)制性、權(quán)威性方面有較大差別D、外部審計(jì)具有防御性、經(jīng)常性和針對(duì)性，是內(nèi)部審計(jì)的基礎(chǔ)參考答案：D92.托收結(jié)算方式不可分為（）。A、光票托收B、跟單托收C、直接托收D、間接托收參考答案：D93.通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)最大的特色是（）。A、銀信合作B、銀擔(dān)合作C、銀保合作D、銀證合作參考答案：C94.隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化和國(guó)際化，當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍把（）作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、公司治理B、內(nèi)部控制C、合規(guī)管理D、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)參考答案：C95.時(shí)間價(jià)值、資產(chǎn)定價(jià)和（）被認(rèn)為是現(xiàn)代金融理論的三大支柱。A、人員管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、信用管理D、績(jī)效管理參考答案：B96.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任由（）承擔(dān)。A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、董事會(huì)C、高管層D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門參考答案：B97.設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，必須有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的（）。A、10%B、20%C、40%D、50%參考答案：D98.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）。A、1%B、2%C、3%D、8%參考答案：D99.商業(yè)銀行形成資金來(lái)源的業(yè)務(wù)是（）。A、其他業(yè)務(wù)B、中間業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、資產(chǎn)業(yè)務(wù)參考答案：C100.商業(yè)銀行無(wú)法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國(guó)際大銀行競(jìng)爭(zhēng)，因而在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B101.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改正的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施是（）。A、處30萬(wàn)元罰款B、責(zé)令調(diào)整董事，高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利C、吊銷金融許可證D、責(zé)令停業(yè)整頓參考答案：B102.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）原則。A、制衡性原則B、審慎性原則C、相匹配原則D、全覆蓋原則參考答案：C103.商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）防線。A、第三道B、第一道C、第二道D、第四道參考答案：C104.商業(yè)銀行累計(jì)外匯敞口頭寸比例，即累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得超過(guò)（）。A、20%B、30%C、40%D、50%參考答案：A105.商業(yè)銀行進(jìn)行的債券回購(gòu)屬于（）。A、借款業(yè)務(wù)B、債券投資業(yè)務(wù)C、托管業(yè)務(wù)D、理財(cái)業(yè)務(wù)參考答案：A106.商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的5個(gè)基本要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)，說(shuō)明它們之間（）。A、相互影響、相互制約B、相互聯(lián)系、相互制約C、相互聯(lián)系、相互影響D、相互影響、相互協(xié)作參考答案：C107.商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，其聲譽(yù)的潛在威脅（）。A、越小B、越大C、不受規(guī)模大小影響D、隨市場(chǎng)狀況而變動(dòng)參考答案：B108.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除。A、10%B、15%C、20%D、25%參考答案：A109.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）。A、全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C、單獨(dú)設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的中國(guó)銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系參考答案：B110.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的（）等。A、評(píng)估、測(cè)試、識(shí)別、報(bào)告、整改、監(jiān)控、B、預(yù)測(cè)、識(shí)別、報(bào)告、評(píng)估、整改、監(jiān)控C、監(jiān)控、評(píng)估、測(cè)試、應(yīng)對(duì)、整改、防范D、識(shí)別、評(píng)估、測(cè)試、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控、報(bào)告參考答案：D111.三大類審計(jì)不包括（）。A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、事務(wù)所審計(jì)參考答案：A112.汽車金融公司（）是指將汽車金融公司流動(dòng)性較差但具有相對(duì)穩(wěn)定的可預(yù)期現(xiàn)金收入的資產(chǎn)，通過(guò)一定的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)安排，對(duì)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，進(jìn)而轉(zhuǎn)換為在金融市場(chǎng)上可以出售和流通的證券，據(jù)以融資（變現(xiàn)）的過(guò)程。A、資產(chǎn)證券化B、同業(yè)拆入C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券參考答案：A113.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是以（）為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求B、加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)C、加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益D、加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率參考答案：D114.能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域不包括（）。A、工業(yè)節(jié)能B、建筑節(jié)能C、能源節(jié)能D、交通運(yùn)輸節(jié)能參考答案：C115.內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的（）。A、“第一道防線”B、“第二道防線”C、“第三道防線”D、“第四道防線”參考答案：B116.目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于增長(zhǎng)速度換檔期、結(jié)構(gòu)陣痛期和（）疊加的影響。A、增長(zhǎng)速度下坡期B、緩沖期C、高壓期D、前期刺激政策消化期參考答案：D117.目前市場(chǎng)上第三方支付公司的運(yùn)營(yíng)模式可以歸為兩大類，一類是獨(dú)立第三方支付模式，另一類是以（）為首的依托于自有B2C、2C電子商務(wù)網(wǎng)站提供擔(dān)保功能的第三方支付模式。A、快錢、拉卡拉B、易寶支付、財(cái)富通C、支付寶、財(cái)富通D、支付寶、拉卡拉參考答案：C118.目前，我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)活期存款實(shí)行按（）結(jié)息。A、日B、月C、季D、年參考答案：C119.目前，我國(guó)利率自由化進(jìn)程正在逐步推進(jìn)，同業(yè)拆借市場(chǎng)利率已基本實(shí)現(xiàn)（）。A、多元化B、自由化C、全球化D、標(biāo)準(zhǔn)化參考答案：B120.某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權(quán)作為其借款擔(dān)保，該擔(dān)保方式屬于（）。A、信用貸款B、保證C、質(zhì)押D、抵押參考答案：C121.某人投資某債券，買入價(jià)格為100元，一年后賣出價(jià)格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A、10％B、18．2％C、20％D、9．1％參考答案：C122.某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開(kāi)戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響，對(duì)該銀行而言，此操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件應(yīng)歸于（）類別。A、實(shí)物資產(chǎn)的損壞B、信息科技系統(tǒng)事件C、內(nèi)部欺詐事件D、外部欺詐事件參考答案：D123.每年9月，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。A、受教育權(quán)B、知情權(quán)C、公平交易權(quán)D、受尊重權(quán)參考答案：A124.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天的流動(dòng)性需求。A、15B、30C、45D、60參考答案：B125.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天的流動(dòng)性需求。A、30B、60C、90D、180參考答案：A126.流動(dòng)性比例的計(jì)算公式為（）。A、流動(dòng)性資產(chǎn)余額+流動(dòng)性負(fù)債余額×100%B、流動(dòng)性資產(chǎn)余額-流動(dòng)性負(fù)債余額×100%C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額×100%D、流動(dòng)性資產(chǎn)余額×流動(dòng)性負(fù)債余額×100%參考答案：C127.具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響不包括（）。A、金融工具減值對(duì)銀行的影響B(tài)、金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響C、金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響D、金融工具創(chuàng)新對(duì)銀行的影響參考答案：D128.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款一般為（）。A、關(guān)注類貸款B、次級(jí)類貸款C、可疑類貸款D、損失類貸款參考答案：A129.金融租賃公司的負(fù)債業(yè)務(wù)不包括（）。A、接受承租人租賃保證金B(yǎng)、吸收股東3個(gè)月以上定期存款C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、吸收成員單位存款參考答案：D130.金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。A、融通貨幣資金B(yǎng)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C、優(yōu)化資源配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：A131.金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)是按()來(lái)劃分的。A、交易的階段B、交易場(chǎng)所C、金融交易合約性質(zhì)D、市場(chǎng)功能參考答案：C132.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)不包括（）。A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、建立客戶身份識(shí)別制度C、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保護(hù)存款人款項(xiàng)安全參考答案：D133.貨幣經(jīng)紀(jì)公司允許從事（）。A、向金融機(jī)構(gòu)提供外匯交易的經(jīng)紀(jì)服務(wù)B、自營(yíng)交易C、向自然人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)D、向金融機(jī)構(gòu)融資參考答案：A134.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)要遵循（）原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全，信息安全和資金安全。A、嚴(yán)密性、保密性和穩(wěn)定性B、安全性、保密性和穩(wěn)定性C、嚴(yán)密性、內(nèi)控性和穩(wěn)定性D、安全性、內(nèi)控性和保密性參考答案：B135.合規(guī)負(fù)責(zé)人的基本職責(zé)不包括（）。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)C、明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則D、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告參考答案：C136.國(guó)債作為一種財(cái)政信用形式，最初是用來(lái)（）的。A、調(diào)節(jié)貨幣需求B、協(xié)調(diào)財(cái)政與金融的關(guān)系C、投資D、彌補(bǔ)財(cái)政赤字參考答案：D137.國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》所述業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、商務(wù)主管部門參考答案：A138.柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、賬戶開(kāi)立和使用B、現(xiàn)金存取款C、評(píng)級(jí)授信D、重要憑證和重要物品保管參考答案：C139.管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法不包括（）。A、強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)B、改善公司治理和內(nèi)部控制C、預(yù)先做好應(yīng)對(duì)聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備D、改善公司合規(guī)管理流程參考答案：D140.關(guān)于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)B、堅(jiān)持依法合規(guī)辦事，自覺(jué)抵制各種違法違規(guī)行為C、尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利D、客觀真實(shí)地反映銀行業(yè)消費(fèi)者信息參考答案：D141.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（），并與貸款配套使用。A、確認(rèn)50％的項(xiàng)目資本金先行到位B、確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的1月內(nèi)項(xiàng)目資本金足額到位C、確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位D、確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位參考答案：D142.股票按期限長(zhǎng)短和金融工具的職能劃分分別屬于（）。A、長(zhǎng)期金融工具和用于投資、籌資的工具B、長(zhǎng)期金融工具和用于用于保值、投機(jī)等目的的工具C、短期金融工具和用于投資、籌資的工具D、短期金融工具和用于用于保值、投機(jī)等目的的工具參考答案：A143.根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》的規(guī)定，下列不屬于商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級(jí)分類的是（）。A、關(guān)注類貸款B、可疑類貸款C、逾期類貸款D、次級(jí)類貸款參考答案：C144.根據(jù)發(fā)行人的不同，債券的分類不包括（）。A、企業(yè)債B、金融債C、股票D、國(guó)債參考答案：C145.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)遵守的三性原則優(yōu)劣排序?yàn)?)。A、安全性,流動(dòng)性,效益性B、安全性,效益性,流動(dòng)性C、流動(dòng)性,安全性,效益性D、效益性,安全性,流動(dòng)性參考答案：A146.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）。A、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B、優(yōu)先股股東的股本C、普通股股東的股本D、單位存款的本金和利息參考答案：A147.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，下列有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A、沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)是無(wú)效票據(jù)B、銀行對(duì)票據(jù)承兌必須有100％保證金C、票據(jù)背書后風(fēng)險(xiǎn)即全部轉(zhuǎn)移到被背書人D、銀行開(kāi)展票據(jù)承兌必須對(duì)真實(shí)交易背景進(jìn)行核實(shí)參考答案：A148.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查的方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)是指（）。A、稽核調(diào)查B、后續(xù)檢查C、專項(xiàng)檢查D、臨時(shí)檢查參考答案：A149.根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)，下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費(fèi)信息和其他商業(yè)性信息C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費(fèi)者同意參考答案：B150.根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項(xiàng)中，無(wú)須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A、變更名稱B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C、調(diào)整經(jīng)營(yíng)計(jì)劃D、變更注冊(cè)資本參考答案：C151.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展一次B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)D、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)情況，于每年9月底前報(bào)送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參考答案：D152.根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，本機(jī)構(gòu)發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行（）。A、應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整，并應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告調(diào)整情況B、及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)大幅下調(diào)C、應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他報(bào)告中詳細(xì)披露D、對(duì)該事件可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項(xiàng)和擬采取的應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告參考答案：D153.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售人員管理方面的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20個(gè)工作日的培訓(xùn)C、銷售人員在向客戶宣傳銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷售D、商業(yè)銀行不得對(duì)銷售人員采用以銷售業(yè)績(jī)作為單一考核和獎(jiǎng)勵(lì)指標(biāo)的考核方法參考答案：B154.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)D、做大規(guī)模和做強(qiáng)效益參考答案：B155.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。A、作為授信評(píng)審委員會(huì)的成員參與對(duì)客戶授信各環(huán)節(jié)的評(píng)審B、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)C、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)參考答案：A156.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，保證收益理財(cái)計(jì)劃和相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益（）。A、不受限制B、應(yīng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益C、屬于違規(guī)經(jīng)營(yíng)D、應(yīng)在銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行牡怯泜浒竻⒖即鸢福築157.浮動(dòng)匯率制度下，匯率決定取決于（）。A、貨幣含金量B、商業(yè)銀行C、中央銀行D、外匯市場(chǎng)供求狀況參考答案：D158.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A、目標(biāo)設(shè)定B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C、風(fēng)險(xiǎn)處理D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)參考答案：C159.非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)不包括（）。A、匯兌B、托收承付和委托收款C、委托收款D、支票參考答案：D160.發(fā)展綠色金融帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益從微觀上看,在綠色金融引導(dǎo)的（）的利益驅(qū)動(dòng)下,生產(chǎn)廠商和服務(wù)企業(yè)根據(jù)自身信息、技術(shù)等方面的優(yōu)勢(shì),降低資源和能源消耗,提高產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,追求在不同項(xiàng)目下的利潤(rùn)最大化。A、資產(chǎn)配置B、投資組合C、信貸資金D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參考答案：C161.對(duì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有指導(dǎo)性和預(yù)測(cè)性的是（）。A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策參考答案：A162.貸款分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A、真實(shí)性原則B、及時(shí)性原則C、重要性原則D、相關(guān)性原則參考答案：D163.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的政策是（）。A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策參考答案：C164.從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，資金交易不包括（）環(huán)節(jié)。A、前臺(tái)交易B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理C、后臺(tái)結(jié)算D、柜臺(tái)審核參考答案：D165.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的主要內(nèi)容不包括（）。A、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策B、戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策C、新興行業(yè)的發(fā)展政策D、衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策參考答案：C166.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的是（）。A、反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、防止因重復(fù)投資導(dǎo)致的資源低效率配置C、減小國(guó)外企業(yè)對(duì)本國(guó)幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊D、防止過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致的資源低效率配置參考答案：C167.財(cái)政部2009年3月17日表示，由財(cái)政部代地方發(fā)行的2000億元債券將以發(fā)債地方政府名稱發(fā)行，債券期限為3年，利息按年支付，利率通過(guò)市場(chǎng)化招標(biāo)確定。對(duì)于以上材料分析正確的是（）。A、該債券屬于貨幣市場(chǎng)工具B、該債券屬于短期金融工具C、該債券屬于資本市場(chǎng)工具D、該債券風(fēng)險(xiǎn)比企業(yè)債券要高參考答案：C168.保險(xiǎn)公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)的目的不包括下列哪一項(xiàng)（）。A、確保資金安全B、確保交易安全C、確保信息安全D、確保信用安全參考答案：D169.按照我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本不包括（）。A、實(shí)收資本B、優(yōu)先股C、資本公積D、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分參考答案：B170.按照我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括()。A、資本公積B、未分配利潤(rùn)C(jī)、少數(shù)股權(quán)D、一般準(zhǔn)備參考答案：D171.1988年，美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)發(fā)布《審計(jì)準(zhǔn)則公告第55號(hào)》指出內(nèi)部控制在結(jié)構(gòu)上由控制環(huán)境、會(huì)計(jì)制度和（）三個(gè)要素構(gòu)成。A、內(nèi)部牽制B、整體框架C、控制程序D、控制制度參考答案：C172.《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》確立的兩類質(zhì)押分別是（）。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押B、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，權(quán)利質(zhì)押C、不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，權(quán)利質(zhì)押D、流動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)押，固定資產(chǎn)質(zhì)押參考答案：B173.《中華人民共和國(guó)民法通則》調(diào)整平等主體之間的（）。A、社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系B、人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系C、人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系D、社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系參考答案：C174.《中國(guó)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》的施行時(shí)間是（）。A、2013年8月1日B、2014年8月1日C、2013年1月1日D、2014年1月1日參考答案：D175.《商業(yè)銀行法》中規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則，不包括（）。A、依法保護(hù)存款人合法權(quán)益B、私自吸收存款C、經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制D、以合法正當(dāng)方式吸收存款參考答案：B176.（）在形式上具有強(qiáng)制性、無(wú)償性和固定性的特征。A、稅收B、國(guó)債C、政府投資D、公共支出參考答案：A177.（）是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。A、對(duì)方違約B、客戶流失C、系統(tǒng)錯(cuò)誤D、貸款參考答案：D178.（）是指在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上反映的貸款。A、信用貸款B、擔(dān)保貸款C、表內(nèi)貸款D、表外業(yè)務(wù)參考答案：C179.（）是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A、項(xiàng)目融資B、并購(gòu)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資參考答案：C180.（）是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。A、風(fēng)險(xiǎn)分散B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：A181.（）是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。A、項(xiàng)目融資B、并購(gòu)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資參考答案：B182.()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款參考答案：A183.（）是指經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、企業(yè)財(cái)務(wù)公司B、汽車金融公司C、金融租賃公司D、信托公司參考答案：B184.（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則參考答案：B185.（）是指從貸款提款完畢之日起開(kāi)始，或最后一次提款之日開(kāi)始，至第一個(gè)還本付息之日為止。A、提款期B、寬限期C、還款期D、延后期參考答案：B186.（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司參考答案：A187.（）是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、資產(chǎn)管理C、合規(guī)管理D、內(nèi)部控制參考答案：C188.（）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融B、GDPC、教育D、文化參考答案：A189.（）是財(cái)務(wù)公司主要負(fù)債，也是財(cái)務(wù)公司貨幣資金主要來(lái)源之一。A、發(fā)行公司債券B、發(fā)行金融債券C、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)D、吸收成員單位存款參考答案：D190.（）是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式。A、訴訟追償B、直接追償C、債務(wù)減免D、以資抵債參考答案：B191.（）年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布了《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》。A、2003B、2004C、2005D、2006參考答案：C192.（）對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人追究責(zé)任。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、董事會(huì)參考答案：D193.（），中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。A、2004年B、2005年C、2006年D、2007年參考答案：A194.（），我國(guó)成立了三家政策性銀行——國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。A、1992年B、1993年C、1994年D、1995年參考答案：C195.（），是指經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司B、汽車金融公司C、金融租賃公司D、信托公司參考答案：A多選題1.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委共同制定了能效信貸指引的目的是（）。A、為落實(shí)國(guó)家節(jié)能低碳發(fā)展戰(zhàn)略B、促進(jìn)能效信貸持續(xù)健康發(fā)展C、提高能源利用效率D、降低能源消耗E、積極支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)技術(shù)改造升級(jí)參考答案：ABCDE2.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)包括（）。A、自律B、維權(quán)C、協(xié)調(diào)D、監(jiān)督參考答案：ABC3.與貨幣市場(chǎng)相比，資本市場(chǎng)的主要特征有（）。A、融資期限長(zhǎng)B、風(fēng)險(xiǎn)小C、流動(dòng)性相對(duì)較差D、風(fēng)險(xiǎn)較高E、償還期短參考答案：ACD4.銀行制定客戶營(yíng)銷戰(zhàn)略的流程包括（）A、客戶調(diào)查與客戶分析B、客戶拜訪與建立信任C、客戶需求分析與挖掘D、商務(wù)談判與成交E、售后維護(hù)與關(guān)系維護(hù)參考答案：ABCDE5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（）。A、健全反洗錢內(nèi)控制度B、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)C、建立客戶身份識(shí)別制度D、開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作E、向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果參考答案：ACD6.以下屬于銀行業(yè)消費(fèi)者主要權(quán)利的有（）。A、安全權(quán)B、隱私權(quán)C、知情權(quán)D、選擇權(quán)E、公平交易權(quán)參考答案：ABCDE7.以下屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的有（）。A、堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)至上，堅(jiān)持社會(huì)責(zé)任B、遵守公開(kāi)交易的原則C、履行公正對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任D、踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開(kāi)信息的義務(wù)E、依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益參考答案：ACDE8.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可以體現(xiàn)為（）的降低。A、違約概率B、違約損失率C、預(yù)期損失D、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露E、有效期限參考答案：ABD9.信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定（）。A、不得向他人提供擔(dān)保B、不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易C、向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的25%D、不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目E、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易參考答案：ABDE10.下列因素中,可以引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的一般有()。A、不完善的業(yè)務(wù)流程B、外部欺騙C、系統(tǒng)失靈D、利率水平上升E、業(yè)務(wù)人員違規(guī)操作參考答案：ABCE11.下列選項(xiàng)中，屬于存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶B、貨幣市場(chǎng)存款賬戶C、可轉(zhuǎn)換債券D、次級(jí)債券E、回購(gòu)協(xié)議參考答案：AB12.下列屬于代理業(yè)務(wù)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。A、人員因素B、外部事件C、現(xiàn)金存取款D、柜員管理E、信貸審查參考答案：AB13.下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的內(nèi)容的是（）。A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管參考答案：ACDE14.下列行為哪些違背了商業(yè)道德和公平競(jìng)爭(zhēng)原則（）A、以任何形式貶低、詆毀其他金融機(jī)構(gòu)B、竊取同業(yè)的商業(yè)機(jī)密C、未經(jīng)同意披露、使用其他機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密D、利用政府行政資源干預(yù)或影響市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)E、不計(jì)成本地爭(zhēng)攬客戶，擾亂正常的經(jīng)營(yíng)秩序參考答案：ABCDE15.下列關(guān)于信用卡業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）。A、信用卡持卡人可在指定的特約商戶購(gòu)物或獲得服務(wù)B、銀行信用卡實(shí)質(zhì)上是一種消費(fèi)信貸C、一旦信用卡已使用的余額得到償還，該信用額度又會(huì)重新恢復(fù)使用D、信用卡業(yè)務(wù)主要包括發(fā)卡業(yè)務(wù)和收單業(yè)務(wù)E、根據(jù)發(fā)行對(duì)象不同可分為個(gè)人卡和單位卡參考答案：ABCDE16.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的有（）。A、商業(yè)銀行對(duì)單一客戶的貸款總額不得高于資本凈額的15％B、商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5％C、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方只能是法人或者社會(huì)團(tuán)體D、商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的50％E、商業(yè)銀行貸款撥備率不得低于2．5％，撥備覆蓋率不得低于150％參考答案：BE17.下列關(guān)于信托行業(yè)發(fā)展概況的說(shuō)法中，表述正確的是（）。A、信托公司在恢復(fù)發(fā)展初期，主要開(kāi)展的是類銀行業(yè)務(wù)B、信托公司扮演著投融資窗口角色C、先后經(jīng)歷了5次行業(yè)清理整頓的“陣痛”D、2006年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》E、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展參考答案：ABCE18.下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款計(jì)息規(guī)則的表述，正確的有（）。A、對(duì)基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息B、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息C、對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息D、對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率付息E、對(duì)單位協(xié)定存款整體按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息參考答案：BC19.下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的表述，正確的有（）。A、存款準(zhǔn)備金是金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提款和資金清算需求而準(zhǔn)備的資金B(yǎng)、存款準(zhǔn)備金率是金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例C、存款準(zhǔn)備金制度是一種貨幣政策工具D、商業(yè)銀行資本充足率越高、不良貸款比例越低，適用的存款準(zhǔn)備金率越高E、商業(yè)銀行資本充足率越低、不良貸款比例越高，適用的存款準(zhǔn)備金率越高參考答案：ABCE20.我國(guó)在1996年，發(fā)布的《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則第9號(hào)——內(nèi)部控制和審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》認(rèn)為，內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)的要素包括（）。A、控制環(huán)境B、會(huì)計(jì)系統(tǒng)C、控制程序D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E、信息交流參考答案：ABC21.外幣存款業(yè)務(wù)與人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有（）。A、按客戶類型劃分為個(gè)人存款、單位存款和同業(yè)存款B、存款幣種相同C、都是銀行對(duì)存款人的負(fù)債D、都可按存款期限分為活期存款和定期存款E、都是存款人將資金存入銀行的信用行為參考答案：CDE22.托收結(jié)算方式可分為（）。A、間接托收B、直接托收C、光票托收D、跟單托收E、提示托收參考答案：BCD23.提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，還應(yīng)提供自助服務(wù)的（）A、操作方法B、注意事項(xiàng)C、風(fēng)險(xiǎn)提示D、安全保密措施E、附加收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)參考答案：ABCDE24.商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金由（）構(gòu)成。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金C、流通中的現(xiàn)金D、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)E、超額存款準(zhǔn)備金參考答案：AE25.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理主要包括（）等具體內(nèi)容。A、處理資本來(lái)源和成本B、管理銀行資金C、制定費(fèi)用預(yù)算D、進(jìn)行審計(jì)E、進(jìn)行稅收參考答案：ABCDE26.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法包括()。A、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化參考答案：ABCDE27.內(nèi)部控制的三大目標(biāo)是指（）。A、所有錢物和賬目正確無(wú)誤B、發(fā)展的效果和效率C、相關(guān)法律法規(guī)的遵循D、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性E、不相容崗位與職務(wù)分離參考答案：BCD28.目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于（）、（）和（）疊加的影響。A、增長(zhǎng)速度換檔期B、緩沖期C、結(jié)構(gòu)陣痛期D、高速發(fā)展期E、前期刺激政策消化期參考答案：ACE29.綠色金融的意義包括（）。A、發(fā)展綠色金融能帶來(lái)經(jīng)濟(jì)效益B、更好滿足各利益相關(guān)方的期望及要求C、綠色金融產(chǎn)生的社會(huì)效益不言而喻D、綠色金融能從一定程度上帶來(lái)生態(tài)效益E、對(duì)提升行業(yè)整體素質(zhì)和服務(wù)水平參考答案：ACD30.客戶營(yíng)銷策略的選擇取決于各個(gè)商業(yè)銀行的規(guī)模及其在銀行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位。按商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)地位不同，客戶營(yíng)銷策略可分為（）A、市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者B、市場(chǎng)挑戰(zhàn)者C、市場(chǎng)補(bǔ)缺者D、市場(chǎng)策劃者E、市場(chǎng)追隨者參考答案：ABCE31.客戶投訴中客戶投訴的登記，由客服代表詳細(xì)記錄的內(nèi)容包括（）。A、投訴的問(wèn)題B、投訴人的家庭情況C、投訴時(shí)間D、客戶的要求E、聯(lián)系方式參考答案：ACDE32.客戶投訴中對(duì)客戶投訴的原因調(diào)查包括的內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）。A、根據(jù)客戶投訴信息，核實(shí)投訴事實(shí)B、應(yīng)該由相關(guān)部門對(duì)投訴原因進(jìn)行調(diào)查C、能立即處理的應(yīng)立即解決回復(fù)，不能處理的不予答復(fù)D、不能處理的，應(yīng)寫出客戶投訴處理意見(jiàn)書，作為處理建議，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審核E、聯(lián)系客戶，看客戶想法，做好解析工作參考答案：ABDE33.經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事下列部分或全部人民幣業(yè)務(wù),其中包括的是（）。A、接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東4個(gè)月（含）以上定期存款B、經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券C、提供構(gòu)成貸款業(yè)務(wù)D、辦理租賃汽車殘值變賣及處理業(yè)務(wù)E、從事同業(yè)拆借參考答案：BCDE34.金融類不良資產(chǎn)包括（）。A、銀行不良資產(chǎn)B、證券不良資產(chǎn)C、保險(xiǎn)不良資產(chǎn)D、信托不良資產(chǎn)E、房貸不良資產(chǎn)參考答案：ABCD35.金融會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)不包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性B、核算方法的獨(dú)特性C、監(jiān)督的政策性D、內(nèi)部控制的嚴(yán)密性E、風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)特性參考答案：AE36.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A、一般性政策工具B、新型貨幣政策工具C、保證金制度D、新型財(cái)政政策工具E、存款保險(xiǎn)制度參考答案：ABE37.互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)大主要體現(xiàn)在（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)大B、投資風(fēng)險(xiǎn)大C、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)大D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)大E、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)大參考答案：AC38.關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義，以下說(shuō)法正確的是（）A、是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程B、受董事會(huì)、管理層和其他人員的影響C、從企業(yè)戰(zhàn)略制定一直貫穿到企業(yè)各項(xiàng)活動(dòng)中D、可用來(lái)識(shí)別可能影響企業(yè)的潛在事件E、是未來(lái)結(jié)果的不確定性參考答案：ABCD39.根據(jù)商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品本金收益保障程度不同，商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品可以分成（）。A、保證收益理財(cái)產(chǎn)品B、綜合理財(cái)產(chǎn)品C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D、理財(cái)顧問(wèn)產(chǎn)品E、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品參考答案：ACE40.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管要求和實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理。評(píng)價(jià)工具。A、經(jīng)營(yíng)成果B、發(fā)展?fàn)顩rC、內(nèi)控管理D、風(fēng)險(xiǎn)狀況E、內(nèi)控制度參考答案：ACD41.根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人要求借款人在建設(shè)期應(yīng)當(dāng)采取的降低建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)的措施包括（）。A、提供完工擔(dān)保和履約保函B、投保商業(yè)保險(xiǎn)C、簽訂長(zhǎng)期供銷合同D、發(fā)起人提供資金缺口擔(dān)保E、建立完工保證金參考答案：ABE42.非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）A、外資銀行B、證券機(jī)構(gòu)C、汽車金融公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司E、保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)參考答案：BCDE43.對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括（）。A、及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施B、制定高級(jí)管理人員，建立專門團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)C、按照適時(shí)適度、公開(kāi)透明、有序開(kāi)放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息D、實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案E、及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告參考答案：ABCDE44.單位結(jié)算賬戶按用途分為()。A、特殊存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、一般存款賬戶E、臨時(shí)存款賬戶參考答案：BCDE45.單位存款業(yè)務(wù)包括（）。A、單位活期存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、單位協(xié)定存款E、保證金存款參考答案：ABCDE46.代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A、代理資金結(jié)算B、代理現(xiàn)金支付C、代理貸款項(xiàng)目管理D、代理公用事業(yè)收費(fèi)E、代理專項(xiàng)資金管理參考答案：ABCE47.不良貸款主要包括貸款五級(jí)分類中劃分（）的銀行貸款。A、次級(jí)B、可疑C、損失D、正常E、關(guān)注參考答案：ABC48.本著（）的原則在銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公布各會(huì)員單位的自律情況。A、公開(kāi)B、客觀C、促進(jìn)D、公正E、準(zhǔn)確參考答案：ABC49.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說(shuō)法正確的有（）。A、提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重B、大幅提高了在證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C、大幅度提高內(nèi)部模型法下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)D、大幅度提高場(chǎng)外衍生品和證券融資交易的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求E、在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管要求參考答案：ABCDE50.（）屬于薪酬機(jī)制一般堅(jiān)持的原則。A、薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B、薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)C、薪酬機(jī)制與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)D、薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧參考答案：ABD判斷題1.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A2.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，有權(quán)要求商業(yè)銀行限期改正。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A3.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)自律組織，在華外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可以申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B4.中國(guó)的貨幣市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)公司，只變更了債權(quán)人，同時(shí)增加了債務(wù)人的負(fù)擔(dān)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.與正常的金融資產(chǎn)相比，金融類不良資產(chǎn)具有高收益和高流動(dòng)性以及處于貶值、過(guò)度積聚的危害性、價(jià)值實(shí)現(xiàn)具有一定的條件性特征。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B7.由于外部環(huán)境不能作為內(nèi)部控制系統(tǒng)的組成部分，因此在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，只需密切關(guān)注內(nèi)部主要風(fēng)險(xiǎn)因素。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B8.銀行應(yīng)該遵守所有開(kāi)展業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。A、正確