2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案(基礎(chǔ)題)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題

庫附答案（基礎(chǔ)題）.

單選題（共40題）

1、下列關(guān)于資金時間，介值說法正確的是（）。

A.處于不同時期的相同數(shù)量金額的兩筆貨幣的實際價值是相等的

B.同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價值要小于其未來的價值

C.貨幣的時間價值原理正確地揭示了在不同時點上資金之間的正確換算關(guān)系

D.貨幣在生產(chǎn)經(jīng)營過程之外同樣能夠產(chǎn)生時間價值

【答案】C

2、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。

A.營銷權(quán)

B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

【答案】D

3、基金公司投資交易包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.II.IV

D.II.III.IV

【答案】A

4、以下哪一項投資的回報可以被視作無風(fēng)險收益（)

A.投資貨幣基金回報

B.投資銀行理財產(chǎn)品回報

C.1年期國債的利息

D.投資保險公司理財產(chǎn)品回報

【答案】C

5、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市

場開始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS一號指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標和原則》

D.《集合投資計劃治理白皮書》

【答案】A

6、利率風(fēng)險指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價值的不確定性。以下不會影響利

率變動的是（）。

A.通貨膨脹預(yù)期

B,中央銀行的貨幣政策

C.經(jīng)濟周期

D.國際收支

【答案】D

7、（）在充分征求行業(yè)意見并向中國證監(jiān)會報備后，對沒有活躍市場或在活

躍市場不存在相同特征的資產(chǎn)或負債報價的投資品種提出估值指引。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊登記機構(gòu)

【答案】C

8、股票未來收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。

A.賬面價值

B.內(nèi)在價值

C.票面價值

D.清算價值

【答案】B

9、已知通貨膨脹率為3%,實際利率為4%,則名義利率為（）。

A.7%

B.4%

C.1%

D.3%

【答案】A

10、（）是指基金在一定會計期間的經(jīng)營成果。

A.基金利潤

B.基金資產(chǎn)

C.基金負債

14、下列關(guān)于期權(quán)的說法正確的是（）。

A.標的資產(chǎn)價格越高，則看漲期權(quán)的價格越高

B.期權(quán)的執(zhí)行價格越高，則看跌期權(quán)的價格越低

C.期權(quán)的有效期越長，則看漲期權(quán)的價格越低

D.標的資產(chǎn)的價格波動率越低，則期權(quán)的價格越高

【答案】A

15、關(guān)于債券型基金與貨幣市場基金，下列說法中正確的是（）。

A.根據(jù)F1前法規(guī)，貨幣市場基金平均剩余期限的上限為240天

B.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的40%

C.債券基金的投資組合久期越長，面臨的利率風(fēng)險越小

D.根據(jù)目前法規(guī)，封閉式債券基金的杠桿率上限為200%

【答案】D

16、對基金擁有的資產(chǎn)和負債按一定選擇和方法估算，確定基金公允價值的過

程稱之為（）。

A.基金信息披露

B.基金會計核算

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金利潤分配

【答案】C

17、某企業(yè)資產(chǎn)總額為600萬元，負債總額為400萬元，則權(quán)益乘數(shù)為

（）O

A.3

B.1.5

C.2

D.1

【答案】A

18、利潤表亦稱（）。

A.收益表

B.損失表

C.損益表

D.匯總表

【答案】C

19、（）是測量債券吩格相對于利率變動的敏感性指標。

A.久期

B.價格變動收益率值

C.加權(quán)平均投資組合收益率

D.基點價格值

【答案】A

20、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是（）。

A.投資目標

B.風(fēng)險水平

C.基金規(guī)模

D.成立時間

【答案】D

21、如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的

()O

A.匯率風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】C

22、于基金業(yè)績評價，以下表述錯誤的是()o

A.基金評價可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考

B.基金評價最終需要回答的問題是，基金經(jīng)理的業(yè)績來源是高超的投資技能,

還是單純的運氣，或者是承擔(dān)了過多的風(fēng)險

C.投資目標與范圍不同的基金可以一起進行評價和比較

D.不同投資目標與范圍的基金不具有可比性

【答案】C

23、以下關(guān)于正態(tài)分布的說法正確的是()。

A.正態(tài)分布是最重要的一類離散型隨機變量分布

B.當(dāng)沒有任何決定性的消息發(fā)布的時候，股價走勢很多時候呈現(xiàn)出“隨機游

走”的特點，這里的“隨機游走”就是指股價的波動值服從正態(tài)分布

C.正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點是中間低兩邊高，是一條光滑的“鐘形曲線”

D.正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠的地方數(shù)值則很

密集

【答案】B

24、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購本公司的一種

行為，從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取雙、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)

營者變成了企業(yè)的所有者。

A.管理層收購

B.杠桿收購

C.合并收購

D.發(fā)起收購

【答案】A

25、均值方差法，是由（）于1952年提出的風(fēng)險度量模型。

A.哈里馬可維茨

B.威廉夏普

C.尤金法瑪

D.菲爾普斯

【答案】A

26、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對其香港特區(qū)發(fā)生的重大事項及時向

（）報告。

A.公司經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會

D.以上內(nèi)容都要報告

【答案】A

27、不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不

能僅僅看回報率。以下不屬于基金業(yè)績必須考慮的因素是（）。

A.基金風(fēng)險水平

B.基金規(guī)模

C.時期選擇

D.基金的價格

【答案】D

28、下列不是私募股權(quán)投資的退出機制的是（）。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購

C.首次出售

D.破產(chǎn)清算

【答案】C

29、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨進行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣

方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進行部分結(jié)嵬。

A.全額結(jié)算

B.實時處理交收

C.凈額結(jié)算

D.批量處理交收

【答案】A

30、新《證券投資基金法》在()年開始實施。

A.2012

B.1990

C.2013

D.2011

【答案】C

31、證券登記結(jié)算機構(gòu)的職能不包括()

A.制定交易規(guī)則，維護交易秩序

B.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

C.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理

【答案】A

32、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括()。

A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定

B.資金分配

C.初始資本金要求

D.基金杠桿水平和流動性要求

【答案】B

33、()是指除了信用登記不同外，其他條件全部相同兩種債券收益率的

差額。

A.信用評級

B.信用利差

C.債券評級

D.債券利差

【答案】B

34、以下公式正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換價格二可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

B.轉(zhuǎn)換價格二可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格

D.轉(zhuǎn)換比例:可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價格

【答案】C

35、由于存在一系列同時影響多個資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)資產(chǎn)的收益之間都

會存在（）。

A.相關(guān)性

B.一致性

C.互斥性

D.互補性

【答案】A

36、流動性風(fēng)險管理的主要措施不包括（）0

A.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適度投資組合日

常運作需要

B.加強對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著

比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析

C.及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均

交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期

D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重

大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響

【答案】B

37、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點的是（）

A.面額較大

B.利率較低

C.可抵押

D,只有一級市場

【答案】C

38、（）是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通的行為。

A.回購協(xié)議

B.同業(yè)拆借

C.金融借貨

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】B

39、以下不屬于基金的費用的是（