電信金融詐騙

演講人：日期：電信金融詐騙目錄電信金融詐騙概述詐騙手段與識(shí)別方法受害者心理分析與防范建議金融機(jī)構(gòu)在防范電信金融詐騙中角色與責(zé)任政策法規(guī)與監(jiān)管要求解讀總結(jié)與展望01電信金融詐騙概述電信金融詐騙是指通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等電信技術(shù)手段，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物的犯罪行為。遠(yuǎn)程、非接觸性；作案手段隱蔽，科技含量高；團(tuán)伙作案，組織嚴(yán)密；跨地區(qū)、跨國(guó)境作案；社會(huì)危害巨大，損失難以追回。定義與特點(diǎn)特點(diǎn)定義發(fā)展趨勢(shì)詐騙手段不斷更新升級(jí)，從傳統(tǒng)的電話詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙、移動(dòng)支付詐騙等多元化方向發(fā)展；詐騙團(tuán)伙呈現(xiàn)職業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)，形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈。影響嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，擾亂正常的金融秩序；損害電信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)的聲譽(yù)和利益；破壞社會(huì)誠(chéng)信體系，影響社會(huì)穩(wěn)定。發(fā)展趨勢(shì)及影響詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng)為由，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行詐騙。冒充公檢法詐騙詐騙分子通過(guò)搭建虛假購(gòu)物網(wǎng)站或利用電商平臺(tái)漏洞，發(fā)布虛假商品信息，誘騙受害人付款后不發(fā)貨或發(fā)送假冒偽劣商品。網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙詐騙分子以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)虛假股票交易平臺(tái)或偽造股票交易信息，騙取受害人投資款。股票投資詐騙詐騙分子以低息、無(wú)抵押等條件為誘餌，通過(guò)虛假貸款公司或偽造貸款合同，騙取受害人繳納高額手續(xù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用。貸款詐騙典型案例分析02詐騙手段與識(shí)別方法詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取個(gè)人信息，冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng)為由，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行核查。識(shí)別方法：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話、QQ、微信等社交工具辦案，也不會(huì)要求公民進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。如遇此類情況，應(yīng)保持冷靜，及時(shí)與家人、朋友溝通，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。冒充公檢法類詐騙貸款類詐騙詐騙分子以低息、無(wú)抵押、快速放款等誘餌吸引受害人，然后以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、解凍費(fèi)等名義要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款。識(shí)別方法：貸款前應(yīng)先了解相關(guān)金融知識(shí)，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢和辦理。對(duì)于要求先轉(zhuǎn)賬再放款的貸款機(jī)構(gòu)，應(yīng)保持警惕，避免上當(dāng)受騙。詐騙分子通過(guò)虛假宣傳、承諾高收益等手段吸引受害人進(jìn)行投資理財(cái)，然后以賬戶異常、平臺(tái)維護(hù)等理由拒絕提現(xiàn)，最終卷款跑路。識(shí)別方法：投資理財(cái)應(yīng)選擇正規(guī)渠道，了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎選擇投資項(xiàng)目和平臺(tái)。對(duì)于承諾高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目，應(yīng)保持理性，避免盲目跟風(fēng)。投資理財(cái)類詐騙詐騙分子通過(guò)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息、冒充客服退款、冒充熟人借錢(qián)等手段進(jìn)行詐騙。識(shí)別方法：收到此類信息時(shí)，應(yīng)保持冷靜，核實(shí)信息真實(shí)性。對(duì)于要求轉(zhuǎn)賬匯款的信息，應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待，避免上當(dāng)受騙。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不輕易將個(gè)人信息泄露給陌生人。其他常見(jiàn)手段03受害者心理分析與防范建議受害者心理特征剖析期望獲得不義之財(cái)或超出正常范圍的回報(bào)，容易被高額利潤(rùn)、免費(fèi)贈(zèng)品等誘惑。擔(dān)心個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全、隱私泄露或面臨其他威脅，可能因恐慌而失去理智判斷。對(duì)陌生人或未經(jīng)驗(yàn)證的信息過(guò)于信任，缺乏必要的警惕性和懷疑精神。盲目跟隨他人或受群體影響，忽視自身獨(dú)立思考和判斷。貪婪心理恐懼心理信任心理從眾心理增強(qiáng)信息安全意識(shí)警惕高收益投資驗(yàn)證信息真?zhèn)闻囵B(yǎng)獨(dú)立思考能力提高防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙01020304保護(hù)個(gè)人隱私，不輕易透露個(gè)人信息，謹(jǐn)慎處理垃圾郵件和陌生電話。對(duì)高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目保持警惕，避免盲目跟風(fēng)。對(duì)于重要信息，要通過(guò)官方渠道進(jìn)行核實(shí)，不輕信謠言和未經(jīng)證實(shí)的信息。保持理性思考，不盲目從眾，學(xué)會(huì)辨別是非和拒絕誘惑。立即報(bào)警保存證據(jù)告知親友尋求心理支持遭遇詐騙后應(yīng)對(duì)措施一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，提供相關(guān)證據(jù)和信息。及時(shí)告知親友自己遭遇詐騙的情況，提醒他們加強(qiáng)防范意識(shí)。保留與詐騙有關(guān)的通信記錄、交易憑證等證據(jù)，以便后續(xù)追查和處理。如感到情緒困擾或心理壓力過(guò)大，可尋求專業(yè)心理咨詢或支持。04金融機(jī)構(gòu)在防范電信金融詐騙中角色與責(zé)任

加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系建立健全內(nèi)部監(jiān)管制度，明確各部門(mén)職責(zé)和權(quán)限，形成有效的制衡機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督和管理，防止內(nèi)部人員參與或協(xié)助電信金融詐騙行為。完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，運(yùn)用科技手段加強(qiáng)對(duì)異常交易和可疑行為的監(jiān)測(cè)和預(yù)警。通過(guò)多種渠道開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，向客戶普及電信金融詐騙的常見(jiàn)手段和防范措施。提高客戶對(duì)電信金融詐騙的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，幫助客戶避免陷入詐騙陷阱。加強(qiáng)對(duì)老年人、青少年等重點(diǎn)人群的宣傳教育，提高其防范意識(shí)和能力。開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，提高客戶識(shí)別能力積極向政府部門(mén)提供電信金融詐騙的相關(guān)線索和信息，協(xié)助政府部門(mén)開(kāi)展打擊行動(dòng)。配合政府部門(mén)加強(qiáng)對(duì)電信金融詐騙團(tuán)伙的追蹤和打擊，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和秩序。積極參與反電信金融詐騙的國(guó)際合作，共同打擊跨國(guó)電信金融詐騙行為。配合政府部門(mén)打擊電信金融詐騙行為05政策法規(guī)與監(jiān)管要求解讀《中華人民共和國(guó)刑法》中關(guān)于電信詐騙的定罪與量刑標(biāo)準(zhǔn)?！吨腥A人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法目的和主要內(nèi)容。國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)介紹《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息安全的保護(hù)規(guī)定。其他相關(guān)行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，如《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等。010204監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)要求及指導(dǎo)意見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)機(jī)制，防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)可疑交易的報(bào)告和后續(xù)控制措施，確保及時(shí)有效地打擊電信詐騙行為。提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和宣傳工作。配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊電信詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，提供技術(shù)支持和協(xié)助調(diào)查取證等工作。03制定詳細(xì)的電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度和操作流程。設(shè)立專門(mén)的電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范部門(mén)或崗位，明確職責(zé)和權(quán)限。加強(qiáng)對(duì)客戶信息的保護(hù)和管理，防止泄露和被濫用。定期開(kāi)展內(nèi)部自查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改存在的問(wèn)題。01020304企業(yè)內(nèi)部管理制度完善建議06總結(jié)與展望詐騙手段不斷翻新跨境詐騙日益猖獗個(gè)人信息泄露風(fēng)險(xiǎn)公眾防范意識(shí)不足當(dāng)前存在問(wèn)題和挑戰(zhàn)隨著全球化的推進(jìn)，跨境電信金融詐騙案件不斷增多，給執(zhí)法機(jī)關(guān)帶來(lái)協(xié)作和追查的困難。網(wǎng)絡(luò)安全漏洞和個(gè)人信息保護(hù)不力，導(dǎo)致不法分子獲取個(gè)人信息實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。部分公眾對(duì)電信金融詐騙的認(rèn)知和防范意識(shí)不強(qiáng)，容易上當(dāng)受騙。電信金融詐騙手段日益狡猾和隱蔽，不法分子利用新技術(shù)、新平臺(tái)實(shí)施詐騙，給防范和打擊工作帶來(lái)挑戰(zhàn)。未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)技術(shù)手段持續(xù)升級(jí)隨著科技的不斷發(fā)展，電信金融詐騙的技術(shù)手段將更加先進(jìn)和智能化，例如利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)實(shí)施詐騙。詐騙領(lǐng)域不斷擴(kuò)展電信金融詐騙將不僅局限于傳統(tǒng)的電話、短信詐騙，還可能向社交媒體、移動(dòng)支付等新興領(lǐng)域蔓延。團(tuán)伙作案趨勢(shì)明顯電信金融詐騙團(tuán)伙化、專業(yè)化的趨勢(shì)將更加明顯，形成完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈?？鐕?guó)跨境合作加強(qiáng)為應(yīng)對(duì)跨境電信金融詐騙的挑戰(zhàn)，各國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)將加強(qiáng)跨國(guó)跨境合作，共同打擊詐騙犯罪。利用先進(jìn)的技術(shù)手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，提升對(duì)電信金融詐騙的預(yù)警、監(jiān)測(cè)和攔截能力。加強(qiáng)技術(shù)防范手段完善法律法規(guī)體系提升公眾防范意識(shí)加強(qiáng)國(guó)際合作與交