防范電信詐騙提升反詐意識培訓(xùn)課件

電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。防范電信詐騙提升反詐意識目錄CONTENTS電信詐騙介紹01常見詐騙手段02如何提高防騙意識？03遇詐騙后的應(yīng)急措施04PART.01電信詐騙介紹電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。電信詐騙介紹電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。通常冒充他人及仿冒各種合法外衣和形式或偽造形式以達(dá)到欺騙的目的，如冒充公檢法，冒充商家公司廠家，國家機(jī)關(guān)工作人員，銀行工作人員，各類機(jī)構(gòu)工作人員，偽造和冒充招工，刷單，貸款，手機(jī)定位等各種形式進(jìn)行詐騙。電信詐騙案件激增從2000年新千年以來，隨著科技的發(fā)展，技術(shù)人員中的一些敗類及一系列技術(shù)工具的開發(fā)出現(xiàn)和被使用，電信詐騙迅速在中國發(fā)展蔓延。這些電信詐騙人員很多都是技術(shù)人員，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙電信詐騙技術(shù)等實施的非接觸式的詐騙可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。電信詐騙迅速在中國發(fā)展蔓延近10年，國內(nèi)電信詐騙案件以每年20%-30%的速度激增。2020年，經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)353.7億。目前，單個案件最高的一個多億。涉案金額巨大電信詐騙的特點特點一：蔓延性比較大，發(fā)展很迅速電信詐騙者往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。特點二：翻新速度很快一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙發(fā)展到勒索、電話欠費、汽車退稅等等。特點三：組織嚴(yán)密團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，團(tuán)伙組織嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大的困難。易受害群體范圍電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)。01在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會各個階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師。02各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會影響很惡劣。03PART.02常見詐騙手段電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。如果你接到此電話，謹(jǐn)記：謊稱事主涉嫌刑事案件1、你好！這里是中級人民法院，你有一張傳票未領(lǐng)……2、你好，這里是公安局，你涉嫌嚴(yán)重透支洗黑錢……1、莫緊張，心要定。

2、掛電話，速報警。

3、不信，不轉(zhuǎn)賬，不匯款是防范的根本！謹(jǐn)記：購車退稅冒充稅務(wù)等國家工作人員，讓你提供銀行卡號，通過銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當(dāng)你到銀行準(zhǔn)備用ATM機(jī)時，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機(jī)劃走你的錢。千萬不要相信所謂的退稅謊言，如果真有退稅政策出臺，稅務(wù)、財政部門一定會通過媒體發(fā)布權(quán)威信息，不會以電話形式通知。如果你接到此電話，謹(jǐn)記：猜猜我是誰？先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰”，當(dāng)事人便在熟人中猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應(yīng)，并稱近期要來看望當(dāng)事人。次日再謊稱，來看望當(dāng)事人的途中出車禍，或吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當(dāng)事人匯錢到指定賬戶。1、直接要求對方報出名號，如果對方不能立刻掛電話。

2、或者報出一個不存在的名字，如果對方答應(yīng)則是假的。

3、對于對方提供的有懷疑信息，一定要與親朋好友核實。謹(jǐn)記：短信直接匯款不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請把錢打到銀行卡里，卡號××××”等短信大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，未經(jīng)仔細(xì)核實，就將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號內(nèi)。這種群發(fā)短信騙術(shù)雖然拙劣，但騙子抱著“廣種薄收”的心理，就等哪個急著匯錢又粗心大意的人上當(dāng)。如果遇到讓你轉(zhuǎn)賬、匯款的短信，一定要與收款方取得聯(lián)系，核實身份和賬號。無擔(dān)保貸款通過手機(jī)短信或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息。如果你與之聯(lián)系，對方會聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉(zhuǎn)走了。盜QQ冒充熟人通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬別上當(dāng)。如果你接到此電話，謹(jǐn)記：虛假中獎

通過郵件、網(wǎng)絡(luò)等途徑，向你隨機(jī)發(fā)送虛假中獎信息(刮刮卡)，當(dāng)你撥通電話號碼后，會有人千方百計說服你繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等。要克服“天上掉餡餅”的貪財心理，如果是正規(guī)機(jī)構(gòu)組織的抽獎活動，決不會讓中獎?wù)摺跋冉诲X，后領(lǐng)獎”。另外，有一小竅門可供參考：若對方提出領(lǐng)獎必須先支付錢，可詢問對方是否能從應(yīng)得獎金中扣除，若對方不肯，那肯定是騙子。謹(jǐn)記：釣魚網(wǎng)站在購物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價售貨，一旁設(shè)置各大銀行等金融機(jī)構(gòu)的鏈接圖標(biāo)。

當(dāng)你點擊時，就進(jìn)入了跟上述機(jī)構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁，你的網(wǎng)銀賬號和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢。購物一定要登陸正規(guī)的網(wǎng)站，認(rèn)真核實網(wǎng)站域名，不要貪圖便宜，誤進(jìn)釣魚網(wǎng)站，網(wǎng)上支付最好用支付寶，或固定使用一張小額度信用卡。如果你接到此電話，謹(jǐn)記：恐嚇敲詐“我是黑社會的，受人之托，要你身體的某個部位，要想消災(zāi)，匯筆錢到……”犯罪分子隨機(jī)撥打你的手機(jī)，恐嚇你破財免災(zāi)?！捌平狻边@種伎倆的方法很簡單，市民如果接到恐嚇勒索電話，馬上向警方報案。

編造親朋事故打電話謊稱你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你匯款。許多家長往往救子心切，未經(jīng)核實，便把錢匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶上。假稱在銀行的賬戶涉嫌犯罪告訴當(dāng)事人的身份信息被他人冒用，所申領(lǐng)的電話已欠費。隨后再由一名自稱是公安局的工作人員接聽電話，稱當(dāng)事人名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動。為確保不受損失，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個“安全賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。謹(jǐn)記：由于不法分子利用了改號軟件，此類詐騙來電號碼往往顯示為110等，不少市民真假莫辨。警方提醒市民，公安機(jī)關(guān)是不會通過電話詢問做筆錄的，也沒有所謂的監(jiān)管賬戶，所有案件的調(diào)查工作都會依照法定程序出具相關(guān)法律文書再執(zhí)行，市民如有疑問請及時向本地公安機(jī)關(guān)求助。手機(jī)陌生電話撥打，響一、兩聲就掛。遇到這樣的情況，千萬不要回電話，因為犯罪分子通過撥打你電話，讓你誤認(rèn)為你熟人電話，誘使你回電話，如果你一旦回電話，就會被迫支付高昂的電話費。如果接到此類短信，謹(jǐn)記：網(wǎng)銀升級銀行系統(tǒng)升級，E口令卡到期，請你登陸該網(wǎng)址，更改銀行密碼。1、千萬不要登陸短信中提供的“釣魚網(wǎng)站”。

2、致電銀行專屬客服進(jìn)行咨詢。

3、登陸銀行官方網(wǎng)站，網(wǎng)址就在你的銀行卡的背面。溫馨提示：包裹藏毒。（最新型的電信詐騙方式）不法分子給受害人發(fā)送領(lǐng)取包裹的手機(jī)短信。對方冒充警察稱郵寄的包裹內(nèi)藏有毒品，對方稱要事主協(xié)助破案，要求事主按對方指示到銀行柜員機(jī)上進(jìn)行銀行卡存款轉(zhuǎn)賬，等事主轉(zhuǎn)賬后，卡內(nèi)存款就被轉(zhuǎn)走。如果收到郵局包裹短信，請與郵局相關(guān)部門聯(lián)系，切勿相信不法分子所謂包裹藏毒的說法，如有疑問請撥打110。低價出賣不法看車或提車，要求向其提供的賬號匯款。

如果接到此類短信，謹(jǐn)記：天上不會掉餡餅，10萬元一輛高級轎車你真信嗎？價格低得離譜的商品不過是誘餌而已。PART.03如何提高防騙意識？電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。詐騙犯罪份子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使受害人上當(dāng)而實施詐騙犯罪活動，為此廣大人民群眾在日常生活和工作中，應(yīng)從以下幾方面提高警惕，加強(qiáng)防范意識，以免上當(dāng)受騙。如何提高防騙意識？如何提高防騙意識？克服“貪利”思想世上沒有免費的午餐，天上不會掉餡餅。對犯罪份子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓。一定多了解和分析識別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。不隨意泄露個人資料不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對。不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。謹(jǐn)慎行事多作調(diào)查印證，對接到培訓(xùn)通知、冒充銀行、公檢法機(jī)構(gòu)等聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙，要及時向本地的相關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進(jìn)行咨詢、核對。不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類費用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉(zhuǎn)賬。PART.04遇詐騙后的應(yīng)急措施電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。遇詐騙后的應(yīng)急措施及時報警及時報警收集被騙過程的匯款憑證、通話記錄等相關(guān)信息，前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊驌艽?10報警。阻礙對方轉(zhuǎn)移錢款第一時間自救看對方賬戶是哪家銀行的，通過該銀行網(wǎng)銀、電話銀行等，對嫌疑人銀行卡采取輸錯多次錯誤密碼（一般為3-5次）、口頭掛失等方式阻斷嫌疑人取款。時間一般為24小時，這寶貴的24小時將使對方無法將錢轉(zhuǎn)移，避免損失擴(kuò)大，也為警方破案提供時間。專線求助撥打銀聯(lián)專線求助撥打中國銀聯(lián)專線95516請求幫助。遇詐騙后的應(yīng)急措施鄭重提醒凡接到“公安、法院、檢察院、銀聯(lián)、郵政、稅務(wù)、教育”等單位工作人員電話或短信，稱“領(lǐng)取傳票、不明貸款，銀行卡透支、身份信息被冒用、涉嫌洗錢犯罪、包裹藏毒、發(fā)放購車補(bǔ)貼和義務(wù)教育補(bǔ)