運營副行長任職資格考試復(fù)習(xí)試題

運營副行長任職資格考試復(fù)習(xí)試題單選題（總共40題）1.柜員密碼連續(xù)輸入錯誤次數(shù)超限（目前系統(tǒng)控制為（）次）的將被鎖定。密碼鎖定后，需按“柜員密碼維護”流程重置密碼。(1分)A、3B、4C、5D、6答案：A解析：

暫無解析2.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立與本機構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評價、處罰等相關(guān)信息，支持對從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測。(1分)A、動態(tài)B、實時C、實地D、核查答案：A解析：

暫無解析3.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認。付款確認可以采用（）(1分)A、實物確認B、影像確認C、實物確認或者影像確認D、其他方式答案：C解析：

暫無解析4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案：A解析：

暫無解析5.（）負責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實體檔案庫房電子化信息維護和實物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫、移庫、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。(1分)A、管理員B、操作員C、審批員D、庫房維護員答案：B解析：

暫無解析6.利用農(nóng)村商業(yè)銀行貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產(chǎn)品等的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、記大過至開除處分答案：D解析：

暫無解析7.營業(yè)期間業(yè)務(wù)庫、自助網(wǎng)點的安全管理由（）。(1分)A、網(wǎng)點負責(zé)B、安全保衛(wèi)部門C、財務(wù)會計部門D、信貸管理部門答案：A解析：

暫無解析8.員工號是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標識。員工號為（）數(shù)字，順序編號，（）唯一，一人一號，人號綁定，號隨人走，人員跨機構(gòu)調(diào)動時無需重新建立員工號。(1分)A、8位、全市B、6位、法人機構(gòu)C、4位、營業(yè)機構(gòu)D、6位、全省答案：D解析：

暫無解析9.法人機構(gòu)分管行長（）對中心金庫查庫不少于一次，（）對轄屬金庫查庫不少于一次。(1分)A、每月，每季B、每半年，每年C、每年、每半年D、每月、每年答案：B解析：

暫無解析10.農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定（）。(1分)A、風(fēng)險偏好B、風(fēng)險管理策略C、風(fēng)險限額D、風(fēng)險計劃答案：C解析：

暫無解析11.一級科目采用（）數(shù)字編碼。(1分)A、１位B、２位C、３位D、４位答案：D解析：

暫無解析12.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。(1分)A、12B、14C、16D、18答案：C解析：

暫無解析13.（）作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險防控的首要責(zé)任，負責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進，及時收集基層機構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議(1分)A、風(fēng)險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線答案：B解析：

暫無解析14.《中華人民共和國電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺商品和服務(wù)信息、交易信息保存時間自交易完成之日起不少于（）。(1分)A、一年B、二年C、三年D、五年答案：C解析：

暫無解析15.對于因累計開戶次數(shù)超限自動觸發(fā)系統(tǒng)規(guī)則進入“頻繁開銷戶”關(guān)注名單的客戶，在進入關(guān)注名單（）后核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動移出。(1分)A、30日B、60日C、90日D、120日答案：C解析：

暫無解析16.省電力電費省級直收后，農(nóng)商銀行（）開立當(dāng)?shù)毓╇姽倦娰M結(jié)算賬戶即可提供代收電費服務(wù)。(1分)A、不需要B、需要C、不確定答案：A解析：

暫無解析17.會計主管或指定專人定時在智慧柜員機（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對未簽名情況逐條進行查詢確認，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點進行補簽，補簽時間原則上不超過（）個工作日。(1分)A、1B、3C、5D、10答案：D解析：

暫無解析18.貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上記載（）字樣，該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進行背書轉(zhuǎn)讓、設(shè)立質(zhì)押或者其他交易行為。貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)對紙質(zhì)票據(jù)妥善保管。(1分)A、“已貼現(xiàn)”B、“已付款”C、“已登記權(quán)屬”D、“已電子登記權(quán)屬”答案：D解析：

暫無解析19.實體印章應(yīng)在有監(jiān)控設(shè)施的辦公場所使用，原則上不得攜帶外出。確因特殊原因需在非辦公場所使用印章的，需經(jīng)（）審批，并采取嚴格的用印監(jiān)控措施。(1分)A、營業(yè)機構(gòu)主要負責(zé)人B、分管行長C、會計主管D、辦事處答案：A解析：

暫無解析20.（）指具備自然人特征，與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系，實際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。(1分)A、對公客戶B、對私客戶C、正式客戶D、潛在客戶答案：B解析：

暫無解析21.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過（）個。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：D解析：

暫無解析22.()是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。(1分)A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)答案：B解析：

暫無解析23.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬元。(1分)A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元答案：B解析：

暫無解析24.營業(yè)網(wǎng)點每月至少組織（）應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》。(1分)A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A解析：

暫無解析25.()模式是指市級中心庫在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行具有獨立的提繳款權(quán)，負責(zé)轄內(nèi)各法人機構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。(1分)A、獨立B、市級代理C、委托代理D、專人代理答案：B解析：

暫無解析26.（）及重大節(jié)假日前測試報警系統(tǒng)運行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運行正常。(1分)A、每天B、每周C、每月D、每季度答案：C解析：

暫無解析27.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。(1分)A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、100萬元答案：D解析：

暫無解析28.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()(1分)A、

金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D解析：

暫無解析29.承兌人收到票據(jù)影像確認請求或者票據(jù)實物后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)做出或者委托其開戶行做出同意或者拒絕到期付款的應(yīng)答。拒絕到期付款的，應(yīng)當(dāng)說明理由。(1分)A、2日B、兩個工作日C、3日D、三個工作日答案：D解析：

暫無解析30.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。(1分)A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行答案：A解析：

暫無解析31.機構(gòu)分立后原機構(gòu)存續(xù)的，其會計檔案應(yīng)當(dāng)由分立后的()統(tǒng)一保管，其他方可查閱、復(fù)制與其業(yè)務(wù)相關(guān)的會計檔案。(1分)A、存續(xù)方B、分立方C、撤銷方D、新設(shè)方答案：A解析：

暫無解析32.客戶可以通過柜面、省聯(lián)社門戶網(wǎng)站、智慧柜員機、電子銀行等渠道查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼對應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，查詢時效為（）。(1分)A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：C解析：

暫無解析33.營業(yè)場所現(xiàn)金柜臺透明防護板應(yīng)采用（）式安裝方式。(1分)A、多塊拼接B、錯位安裝C、整片答案：C解析：

暫無解析34.銀行業(yè)金融機構(gòu)涉假冠字號碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請人以()形式反饋查詢結(jié)果(1分)A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》C、郵件通知D、電話通知答案：B解析：

暫無解析35.電子商業(yè)匯票承兌期限最長不得超過()。(1分)A、3個月B、6個月C、9個月D、1年答案：D解析：

暫無解析36.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)如何辦理？(1分)A、可直接辦理銷戶B、先變更銀行賬戶信息，再行銷戶C、先辦理銷戶在變更相關(guān)銀行賬戶信息D、采取簡易手續(xù)辦理答案：B解析：

暫無解析37.晨夕會是支行實施（），強化過程管理的重要抓手。(1分)A、調(diào)動積極性B、分析昨日業(yè)務(wù)C、目標計劃D、精細化管理答案：D解析：

暫無解析38.《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴格按照銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照（）開立，有異地開立專用存款賬戶需要的，可以異地開立。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C解析：

暫無解析39.銀企對賬管理系統(tǒng)中的對賬結(jié)果（包括紙質(zhì)、網(wǎng)銀、自助設(shè)備）在銀企對賬管理系統(tǒng)中展示時間為（）(1分)A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B解析：

暫無解析40.全省農(nóng)商銀行銀行卡客戶辦理客車ETC的唯一渠道是（）。(1分)A、微信小程序“山東高速95011”B、微信小程序“農(nóng)商智e行”C、e高速APPD、手機銀行APP答案：B解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）(1分)A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC解析：

暫無解析2.全額清分指銀行對外付出()的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對外付出。(1分)A、柜臺支付B、自動取款機支付C、自動存取款一體機支付D、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠券答案：ABCD解析：

暫無解析3.下列關(guān)于支付生效日的說法，正確的有（）。(1分)A、企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期B、注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期C、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期D、除企業(yè)以外的存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，支付生效日期應(yīng)設(shè)置為自正式開立之日起3個工作日后的日期答案：ABCD解析：

暫無解析4.下列屬于營業(yè)網(wǎng)點安全管理崗位職責(zé)的是（）。(1分)A、認真貫徹執(zhí)行安全保衛(wèi)規(guī)章制度，結(jié)合網(wǎng)點實際，做好安全保衛(wèi)工作B、組織開展員工安全防范教育和預(yù)案演練C、及時了解和掌握員工思想動態(tài)，幫助員工解決工作、生活中遇到的困難和問題D、加強安全防范設(shè)施的監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)毀損、缺失，及時申請更換或配備答案：ABCD解析：

暫無解析5.會計憑證基本要素包括（）。(1分)A、年、月、日B、貨幣名稱（符號）及大小寫金額C、收、付款賬戶的戶名和賬號D、收、付款賬戶的開戶行名稱和行號答案：ABCD解析：

暫無解析6.現(xiàn)金清分是指對人民幣現(xiàn)金進行()，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標準進行質(zhì)量分類的處理過程。(1分)A、面額區(qū)分B、套別區(qū)分C、真假幣鑒別D、數(shù)量統(tǒng)計答案：ABCD解析：

暫無解析7.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算方式，應(yīng)遵循（）基本規(guī)定。(1分)A、無起點金額限制B、無地域限制C、無限定使用對象D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明答案：ABCD解析：

暫無解析8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督的內(nèi)容主要包括（），通過事后監(jiān)督及時發(fā)現(xiàn)和糾正日常業(yè)務(wù)處理過程中的違規(guī)操作和核算差錯，規(guī)范會計操作行為。(1分)A、業(yè)務(wù)處理是否真實合規(guī)，B、會計核算是否及時準確C、會計憑證使用是否正確、要素是否齊全、內(nèi)容是否真實等，答案：ABC解析：

暫無解析9.對于實行市場調(diào)節(jié)價的收費項目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認定為違規(guī)收費行為：（）(1分)A、在價目表外自立收費項目的B、收費標準超出價目表規(guī)定的C、收費對象與價目表規(guī)定不符的D、對總行減免優(yōu)惠政策沒有執(zhí)行到位的答案：ABCD解析：

暫無解析10.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），提取申請人應(yīng)當(dāng)向營業(yè)機構(gòu)提交以下材料：（）。(1分)A、醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)、公安部門或殯葬部門等出具的能夠證明已故存款人死亡事實的死亡證明或材料B、配偶、子女、父母應(yīng)提供居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明或公安派出所出具的證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料，公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人應(yīng)提供公證遺囑C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書答案：ABCD解析：

暫無解析11.任意兩個客戶的（）等三要素不能完全相同。(1分)A、手機號碼B、有效身份證件類型C、證件號碼D、客戶名稱答案：BCD解析：

暫無解析12.流動性風(fēng)險壓力測試結(jié)果運用中改進措施包括但不限于（）(1分)A、增加風(fēng)險緩釋。B、提高信貸審批標準。C、調(diào)整風(fēng)險限額。D、壓縮資產(chǎn)負債規(guī)模，調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，包括增加撥備、留存收益、補充資本和增加流動性儲備等。E、調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略和定價策略。答案：ABCDE解析：

暫無解析13.個人客戶由他人代理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時，無論金額大小，應(yīng)（）。(1分)A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照E、登記代理人身份信息答案：ABCDE解析：

暫無解析14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心監(jiān)督員崗位職責(zé)包括（）。(1分)A、對營業(yè)機構(gòu)會計資料的合規(guī)性進行重點監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，并對監(jiān)督結(jié)果負責(zé)；B、按時限要求完成監(jiān)督工作，不積壓拖延；C、詳細記錄并如實反映監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的差錯和問題，及時下發(fā)差錯并督促營業(yè)機構(gòu)整改反饋，及時報告重大差錯事項；D、遵守保密制度，不得泄露被監(jiān)督機構(gòu)的會計信息E、根據(jù)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題，提出完善會計內(nèi)控的意見或建議答案：ABCDE解析：

暫無解析15.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行結(jié)算賬戶的年檢中采取以下方式（）(1分)A、留存賬戶年檢的紙質(zhì)資料B、留存賬戶年檢的電子記錄C、加蓋賬戶年檢專用章D、現(xiàn)場核實答案：AB解析：

暫無解析16.營業(yè)機構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。(1分)A、按月B、按季C、按年D、隨時答案：ABCD解析：

暫無解析17.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。(1分)A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無解析18.業(yè)務(wù)專用章主要適用于（）等用途。(1分)A、對外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務(wù)申請書、服務(wù)協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件答案：ABCD解析：

暫無解析19.下列說法中，正確的有（）。(1分)A、存款憑證掛失后，該賬戶不可以進行凍結(jié)、扣劃，但可以進行質(zhì)押。B、存款憑證掛失后，該賬戶可以進行凍結(jié)、扣劃，但不能進行質(zhì)押。C、存款賬戶已被凍結(jié)的，可以進行掛失、扣劃，但不可進行質(zhì)押。D、存款賬戶已被凍結(jié)的，可以進行掛失、扣劃、質(zhì)押。答案：BC解析：

暫無解析20.《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）(1分)A、

保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完整B、

應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過程D、

應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求答案：ABCD解析：

暫無解析21.票據(jù)債務(wù)人對下列情況的持票人可以拒絕付款()。(1分)A、對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的C、持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的D、持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的E、持票人取得的票據(jù)背書不連續(xù)答案：ABCDE解析：

暫無解析22.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，單位代理個人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。(1分)A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件答案：AC解析：

暫無解析23.

以下哪些是中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知要求：（）(1分)A、

反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)B、

金融機構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計C、金融機構(gòu)應(yīng)增強內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機制D、

金融機構(gòu)應(yīng)及時梳理與本金融機構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息答案：ABCD解析：

暫無解析24.金融機構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險進行評估：（）(1分)A、

公認具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。答案：ABC解析：

暫無解析25.出現(xiàn)下列情況之一時，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD解析：

暫無解析26.表外科目分為（）。(1分)A、有價單證類B、或有事項類C、實物管理類D、登記備查類答案：BD解析：

暫無解析27.查庫實施的時間可在（）。(1分)A、營業(yè)前B、營業(yè)期間C、營業(yè)終了D、網(wǎng)點輪休答案：ABC解析：

暫無解析28.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心人員應(yīng)具備以下條件（）。(1分)A、具有大專以上學(xué)歷，從事農(nóng)村商業(yè)銀行會計相關(guān)工作3年（含）以上。B、具備良好的職業(yè)道德，有較強的工作責(zé)任心，遵紀守法，堅持原則，不徇私情，2年內(nèi)未受到警告（含）以上紀律處分。C、熟悉相關(guān)監(jiān)管制度、各項會計內(nèi)控管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具備檢查和分析問題的能力。D、具備較高的業(yè)務(wù)水平，較豐富的柜面業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗和較強的計算機操作技能。E、未發(fā)生過重大業(yè)務(wù)差錯，無不良記錄。答案：ABCDE解析：

暫無解析29.微信公眾號對公預(yù)約開戶主要用于（）(1分)A、企業(yè)B、機關(guān)C、個體工商戶D、事業(yè)單位答案：AC解析：

暫無解析30.柜員卡按使用狀態(tài)分為（）。(1分)A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作廢卡答案：ABCD解析：

暫無解析31.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。(1分)A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進行對賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進行對賬的自助設(shè)備賬單D、還未進行打印的紙質(zhì)賬單答案：ABC解析：

暫無解析32.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨椋ǎ?1分)A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案：ABCD解析：

暫無解析33.現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持的原則有（），做到內(nèi)控嚴密、職責(zé)分明。(1分)A、雙人查庫B、雙人管庫C、雙人守庫D、雙人押運答案：BCD解析：

暫無解析34.財稅庫銀系統(tǒng)對賬類業(yè)務(wù)包括（）(1分)A、日間對賬B、營業(yè)日始對賬C、日切對賬D、營業(yè)日終對賬答案：AC解析：

暫無解析35.票幣整點中的挑凈是指（）。(1分)A、拆把清點過程中要將殘損票幣挑剔干凈。B、硬幣與紙幣要分別整理。C、流通券和殘損券要按券別、分版分別整理。D、上繳人民銀行回籠券按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求整理。答案：ABCD解析：

暫無解析36.人民幣通知存款按存款人提前通知的期限分為（）天通知存款和（）天通知存款。(1分)A、1天B、5天C、7天D、10天答案：AC解析：

暫無解析37.對涉及可疑交易報告的賬戶，開戶行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制措施，包括（）等措施(1分)A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD解析：

暫無解析38.扣收定期存款償還貸款時，系統(tǒng)支持對（）進行扣收。(1分)A、存單、借記卡、存折內(nèi)的已到期定期存款B、定活兩便存款C、未設(shè)定自動轉(zhuǎn)存的通知存款D、大額存單存款答案：ABCD解析：

暫無解析39.客戶信息的分類（）(1分)A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息答案：ABCD解析：

暫無解析40.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。(1分)A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶答案：ACD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機構(gòu)可以受理冠字號碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起20個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請，查詢申請超過申請時效的，營業(yè)機構(gòu)不予受理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.財政直接支付是代理銀行依據(jù)財政部門簽發(fā)的支付指令，通過財政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉(zhuǎn)資金的行為。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.各農(nóng)商銀行應(yīng)于個人銀行結(jié)算賬戶開立之日起（不含開立當(dāng)日，下同）2個工作日內(nèi)、變更和撤銷之日起5個工作日內(nèi)完成賬戶信息報備工作。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.銀行要切實承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)主體管理責(zé)任，涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，銀行按照“誰開卡（戶）誰負責(zé)"原則，對本行涉案銀行卡、賬戶承擔(dān)主要責(zé)任。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.存款人將單位定期存款質(zhì)押的，應(yīng)委托貸款行向開戶行申請將單位定期存款開戶證實書轉(zhuǎn)開為單位定期存單。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），營業(yè)機構(gòu)主管員、操作員負責(zé)本機構(gòu)紙質(zhì)會計資料的整理、審核、登記及傳遞等工作；負責(zé)本機構(gòu)差錯整改及處理工作等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責(zé)人等信息的，開戶行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運日順延。營業(yè)機構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實物支票退還持票人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.會計賬簿按月度或年度整理裝訂。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人因《辦法》第四十九條第（一）、（二）項原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.零存整取儲蓄存款存款人每次存入金額必須是開戶金額的整數(shù)倍。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，接收行按照賬號、戶名相符自動入賬處理；否則自動在接收行掛賬。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.會計主體轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)作為附屬會計機構(gòu)，轄內(nèi)跨營業(yè)機構(gòu)之間客戶存款通存通兌、內(nèi)部資金往來以及代理股金業(yè)務(wù)等，不存在內(nèi)部資金清算。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.對外出售重要空白憑證應(yīng)驗證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,清分管理主要用于將已清分的成捆現(xiàn)金冠字號碼信息數(shù)據(jù)包與條形碼進行綁定，便于冠字號碼信息的調(diào)撥管理。(1分)