2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格模擬測試題庫500題（含答案）

2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試

題庫500題［含答案］

一、單選題

1.制.發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法

行為，并處（C）萬元以下罰款。

A.1萬元B.5萬元C.20萬元D.50萬元E.200萬元

2.出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）。

A.自出票日起10日內(nèi)B.自到期日起10日內(nèi)

C.自到期日起15日內(nèi)D.自出票日起15日內(nèi)

3.票據(jù)行為與一般的法律行為比較具有（B）。

A.無因性.文義性.諾成性

B.要式性.無因性.文義性

C.有因性.文義性.要式性

D.連帶性.實(shí)踐性.獨(dú)立性

4.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（C）。

A.應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付

B.應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付

C.如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付

D.應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣

5.匯票的義務(wù)人包括（C）。

A.背書人和被背書人B.保證人和委托收款人

C.承兌人和背書人D.出票人和委托付款人

6.當(dāng)持票人為出票人時（B）。

A.可以對所有前手行使追索權(quán)

B.對其前手無追索權(quán)

C.僅對其直接前手可以追索，對其間接前手不可以追索

D.對其后手可以進(jìn)行追索

7.關(guān)于匯票付款人的地位，正確的表述是（B）。

A.匯票付款人是當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人

B.匯票付款人一經(jīng)承兌，即成為票據(jù)債務(wù)人

C.匯票付款人與匯票出票人負(fù)相同責(zé)任

D.匯票付款人與背書人負(fù)相同責(zé)任

8.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)（C）。

A.以出票人的住所地為出票地

B.以付款人的住所地為出票地

C.以出票人的營業(yè)場所為出票地

D.以本票簽發(fā)地為出票地

9.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向（D）提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報告。

A.全國人大B.國務(wù)院

C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.全國人大常委會

10.分支庫調(diào)撥人民幣發(fā)行基金,應(yīng)當(dāng)按照（C）的調(diào)撥命令辦理。

A.人總行B.上級行C.上級庫D.本行

11.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額.頻率?來源.流向和用途等有（C）交易行

為。

A.明顯特性的B.違反操作的

C.異常特征的D.不符合行內(nèi)規(guī)定的

12.中國人民銀行的工作人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追

究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（A）處分。

A.行政B.警告C.撤職

D.記過E.開除

13.金融企業(yè)取得抵債資產(chǎn)時，按實(shí)際抵債部分的貸款本金和已確認(rèn)的利息作為抵債資產(chǎn)

的入賬價值，下列說法不正確的有（D）。

A.抵債資產(chǎn)處置時，如果取得的處置收入大于抵債資產(chǎn)賬面價值，其差額計(jì)入營業(yè)外收入

B.如果取得的處置收入小于抵債資產(chǎn)賬面價值，其差額計(jì)入營業(yè)外支出

C.保管過程中發(fā)生的費(fèi)用，按規(guī)定從有關(guān)支出科目列支

D.處置過程中發(fā)生的費(fèi)用直接計(jì)入營業(yè)外支出

14.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由（D）向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的

貸款。

A.政策性銀行B.國有商業(yè)銀行C.外資銀行

D.人民銀行E.財政部

15.中國人民銀行每一會計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國務(wù)院財政部門核定的比

例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤，全部上繳（C）。

A.中央政府B.國務(wù)院C.中央財政

D.人民銀行總行E.國家稅務(wù)總局

16.嚴(yán)禁為親屬.朋友等關(guān)系人違規(guī)辦理貸款（C）結(jié)算.現(xiàn)金等金融業(yè)務(wù)活動。

A.擔(dān)保.承兌.貼現(xiàn)

B.資產(chǎn)處置.項(xiàng)目投資.擔(dān)保

C.投資.擔(dān)保.融資

D.承兌.貼現(xiàn).保函

17.高管人員不準(zhǔn)為配偶.子女.其他親友及身邊工作人員介紹貸款.基建.裝修工程.科技開

發(fā)項(xiàng)目.勞務(wù)和推銷產(chǎn)品，為其經(jīng)商.為企業(yè)提供便利和（C）。

A.提供貸款B.現(xiàn)金C.優(yōu)惠條件D.物資

18.高管人員不準(zhǔn)采取請客送禮行賄等不正當(dāng)手段為本人（D）。

A.調(diào)動B.出國C.購建房屋D.謀取職位

19.高管人員不準(zhǔn)接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)活動的宴請或其他高消費(fèi)（A）。

A.娛樂活動B.宴請活動C.購物卡D.支付憑證

20.高管人員不準(zhǔn)從事（A）。

A.第二職業(yè)B.黨政工作C.企業(yè)工作

21.高管人員不準(zhǔn)未經(jīng)組織批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織（D）。

A.聘請B.聘用C.任職D.兼職

22.單位應(yīng)當(dāng)建立健全單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作檢查制度，定期開展治安保衛(wèi)工作檢查，及

時消除治安（A）。

A.隱患B.案件C.問題D.糾紛

23.我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A.中國人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D.商業(yè)銀行與客戶協(xié)商

24.中國人民銀行可以代理國務(wù)院（A）向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行.兌付國債和其他政府債

券。

A.財政部門B.稅務(wù)部門

C.工商部門D.審計(jì)部門

25.治理通貨膨脹的金融方面緊縮措施是（C）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備率B.限制公共事業(yè)投資

C.收縮貸款規(guī)模

26.募集設(shè)立是（C）。

A.公司設(shè)立的一種方式

B.公司設(shè)立的一項(xiàng)原則

C.股份有限公司設(shè)立的一種方式

D.有限責(zé)任公司設(shè)立的一種方式

27.根據(jù)我國《公司法》，國有獨(dú)資公司屬于下列選項(xiàng)中的（A）。

A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司

C.無限公司D.兩合公司

28.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場情況的不同制

定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款成數(shù)不超過（D）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

29.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建

設(shè)融入（B）建設(shè)全過程。

A.內(nèi)控機(jī)制B.企業(yè)文化

C.風(fēng)險評級D.思想作風(fēng)

30.《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》中，財務(wù)公司出現(xiàn)以下除哪種情形外，中國銀監(jiān)會可

以責(zé)令其整頓。（B）

A.當(dāng)年虧損超過注冊資本金的30%

B.股東或高管人員出現(xiàn)違法行為

C.出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)

D.嚴(yán)重違反國家法律.行政法規(guī)或有關(guān)規(guī)章

31.下列關(guān)于財務(wù)公司的說法錯誤的是（B）。

A.最低注冊資本金為1億元人民幣

B.資本金充足率不得低于8%

C.自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%

32.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》所指的超過風(fēng)險承受能力是指一家商業(yè)

銀行對單一集團(tuán)客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（C）以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險

承受能力的其他情況。

A.8%B.10%C.15%D.20%

33.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中，商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和

資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽定合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保

管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（B）重新確認(rèn)一次。

A.半年B.一年C.二年D,三年

34.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶提供的資料

以及所收集信息的合法性.真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)的過程和結(jié)果應(yīng)予以記載。核實(shí)應(yīng)以

（D）為主。

A.信息收集B.與客戶面談

C.報表數(shù)據(jù)D.實(shí)地調(diào)查

35.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》要求，商業(yè)銀

行要對所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途進(jìn)行認(rèn)真驗(yàn)核，并嚴(yán)格遵循（C）的原則，熟悉并審核所有

單據(jù)和關(guān)鍵欄目，嚴(yán)格把關(guān)。

A.了解你的客戶B.了解你的客戶業(yè)務(wù)

C.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

36.狹義的票據(jù)行為僅指（A）。

A.能夠發(fā)生票據(jù)債務(wù)的法律行為

B.能夠變更票據(jù)債務(wù)的法律行為

C.能夠消滅票據(jù)債務(wù)的法律行為

D.能夠完成票據(jù)債務(wù)的法律行為

37.《中華人民共和國合同法》中，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭議提起訴訟

或者申請仲裁的期限為（D）,自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵害之日起計(jì)算。

A.一年B.二年C.三年D.四年

38.在涉外票據(jù)中，匯票和本票出票行為的記載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)適用（C）。

A.出票人所屬國的法律B.付款人所屬國的法律

C.出票地的法律D.付款地的法律

39.金融企業(yè)一般應(yīng)采取下列哪種記賬方法（A）。

A.借貸記賬法B.收付記賬法

C.單式記賬法D.成本核算法

40.經(jīng)稽查查出某家銀行將拆出資金700萬元，放在“短期投資”科目核算。該業(yè)務(wù)違規(guī)

一般定性為（C）。

A.造假賬B.賬外經(jīng)營

C.亂用會計(jì)科目D.亂投資E.亂拆借

41.下列屬于永久保管的會計(jì)檔案是（C）。

A.會計(jì)憑證及附件B.下級行上報的財務(wù)會計(jì)報告

C.存?貸款開銷戶記錄D.總賬及明細(xì)核算資料

42.以下敘述，描述的是哪種分戶賬的樣式：設(shè)有借.貸方發(fā)生額.余額和銷賬四欄。適用

于逐筆記賬，逐筆銷賬的一次性賬務(wù)，并兼有分戶核算的作用。（D）

A.甲種賬B.乙種賬C.丙種賬D.丁種賬

43.銀行用的密押機(jī)（編押機(jī)）一般應(yīng)由以下哪種人員保管（D）。

A.會計(jì)人員B.保管印章人員

C.保管重要空白憑證人員D.指定專人

44.對重要空白憑證管理，下列敘述不正確的是（B）。

A.向外出售重要空白憑證時，開戶企業(yè)應(yīng)加蓋預(yù)留銀行印鑒，登記重要空白憑證領(lǐng)用登記

簿

B.經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時，只進(jìn)行表外核算，不進(jìn)行銷號控制

C.重要空白憑證須憑上級調(diào)撥單或本單位有關(guān)人員批準(zhǔn)的領(lǐng)用單出庫，并及時登記

D.重要空白憑證一律納入表外科目核算，按憑證種類設(shè)明細(xì)賬，并記載憑證起訖號碼

45.會計(jì)人員及會計(jì)檔案移交清冊保管期限是（B）。

A.永久B.15年C.5年D.3年

46.金融企業(yè)下列固定資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)計(jì)提折舊（D）。

A.以經(jīng)營租賃方式租入的固定資產(chǎn)

B.己提足折舊繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)

C.按規(guī)定單獨(dú)估價作為固定資產(chǎn)入賬的土地

D.融資租入和以經(jīng)營租賃方式租出的固定資產(chǎn)

47.金融企業(yè)的資產(chǎn)應(yīng)按流動性進(jìn)行分類不正確的有（D）

A.流動資產(chǎn)B.長期投資C.固定資產(chǎn)D.短期資產(chǎn)

48.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。

A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險

C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)

49.《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，其（B）應(yīng)當(dāng)取

得保險兼業(yè)代理資格。

A.總行B.一級分行C.二級分行

50.個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額（C）以上

的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。

A.10萬元人民幣B.15萬元人民幣

C.20萬元人民幣D.16萬元人民幣

51.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是（D）。

A.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信

B.商業(yè)銀行在授信決策過程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀.公正的原則，獨(dú)立發(fā)表

決策意見，不受任何外部因素的干擾

C.對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理.授信分析與評價.授信

決策與實(shí)施.授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授

信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任

D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位

52.我國單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立（A）基本存款賬戶。

A.1個B.2個C.3個D.4個

53.存款人如有（D）的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶。

A.設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)B.注冊驗(yàn)資

C.異地臨時經(jīng)營活動D.向職工發(fā)放工資

54.關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯誤的是（D）。

A.有關(guān)控制措施包括“高層檢查”，即董事會與高級管理層應(yīng)要求下級部門及時報告經(jīng)營

管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。

高級管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進(jìn)

B.有關(guān)控制措施包括“審批與授權(quán)”，即根據(jù)若干限制條件對各項(xiàng)業(yè)務(wù).管理活動進(jìn)行審批

與授權(quán)，明確各級的管理責(zé)任

C.有關(guān)控制措施包括“不兼容崗位的適當(dāng)分離”

D.有關(guān)“實(shí)物控制”的主要措施包括實(shí)物限制.單人保管和定期盤存等

55.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（B）的評價。

A.內(nèi)部控制環(huán)境.風(fēng)險識別與評估

B.內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度

C.信息交流與反饋

D.內(nèi)部控制措施.監(jiān)督評價與糾正

56.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。

A.付款人名稱B.確定的金額

C.無條件支付的“委托”D.付款日期

57.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是（D）。

A.內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對合規(guī)工作活動進(jìn)行檢查的職能，即檢測銀行內(nèi)部為確保符合各種適

用法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行

使其職責(zé)

C.合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門草擬，經(jīng)高級管理層同意報董事會批準(zhǔn)后實(shí)施

D.合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度

58.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的

法律.規(guī)章.行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。

A.財務(wù)風(fēng)險.管理風(fēng)險.道德風(fēng)險

B.信譽(yù)損失.財務(wù)風(fēng)險.市場風(fēng)險

C.道德風(fēng)險.財務(wù)風(fēng)險.市場風(fēng)險

D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險.財務(wù)損失.信譽(yù)損失

59.根據(jù)巴塞爾委員會對銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級管理層的職責(zé)，下列表述錯誤的

是（B）o

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

B.每兩年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

C.負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問題

60.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是（A）o

A.合規(guī)職能的具體任務(wù)不可以由外聘人員去完成

B.合規(guī)職能的具體任務(wù)可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，且

該合規(guī)工作負(fù)責(zé)人須為銀行員工

C.無論合規(guī)職能的任務(wù)在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律.規(guī)則和標(biāo)

準(zhǔn)仍為董事會和高級管理層的責(zé)任

D.合規(guī)職能的具體任務(wù)（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘

安排要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的監(jiān)督

61.我國《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫不一致時（D）。

A.以大寫金額為準(zhǔn)B.以小寫金額為準(zhǔn)

C.以兩者中金額小者為準(zhǔn)D.票據(jù)無效

62.“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定

的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。

A.確定和記錄B.判定

C.檢查和了解D.鑒別

63.債權(quán)人未就債務(wù)的財產(chǎn)先為履行并且無效果之前，便要求保證人履行保證義務(wù)，保證

人有權(quán)拒絕，這種權(quán)利稱為（B）。

A.不安抗辯權(quán)B.先訴抗辯權(quán)

C.后訴抗辯權(quán)D.撤銷權(quán)

64.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實(shí)性.完整性.合

法性。

A.個人資料B.身份證件

C.存款賬戶D.開戶資料

65.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理

人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。

A.任意一方B.代理人

C.被代理人和代理人D.被代理人

66.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守（B）和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為

客戶設(shè)立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

B.《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

D.《中華人民共和國中國人民銀行法》

67.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（A）,不得為身份不明確的客戶提供存款.結(jié)算等服務(wù)。

A.匿名賬戶或假名賬戶B.曾用名賬戶

C.藝名賬戶D.筆名賬戶

68.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對大額.可疑資金交易進(jìn)行審查.分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)?/p>

（D）報告。

A.國家外匯管理局B.中國人民銀行

C.中國銀監(jiān)會D.公安部門

69.擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。

A.主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。

B.主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。

C.主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。

D.主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

70.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺.污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并

由（A）o

A.中國人民銀行負(fù)責(zé)收回.銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回.銷毀

C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回.銷毀

D.國家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回.銷毀

71.下列表述錯誤的是（D）。

A.員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度.操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)

任

B.各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

C.各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任

D.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)

72.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對大額購匯.頻繁購匯.存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及

時（B）,依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的B.報告的C.扣押的D.解付的

73.境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理

辦法》規(guī)定，向國家外匯管理部門報告（D）情況。

A.大額和可疑人民幣交易B.可疑外匯交易

C.大額外匯交易D.大額和可疑外匯交易

74.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行

一種（A）的合規(guī)職能。

A.永久.有效并有充足資源保障B.靈活機(jī)動

C.階段性存續(xù)D.與銀行經(jīng)營密切相關(guān)

75.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)可以對該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長不得超過（B）年。

A.1B.2C.3D.4

76.依照我國《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括（A）。

A.勞務(wù)B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.土地使用權(quán)D.非專利技術(shù)

77.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正

的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利

C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D.促成機(jī)構(gòu)重組

78.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是（C）。

A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B.拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算.聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要

C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金.留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金

79.某公司以其所有的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款2000萬元。這種擔(dān)保屬于（D）。

A.動產(chǎn)質(zhì)押B.權(quán)利抵押

C.不動產(chǎn)抵押D.權(quán)利質(zhì)押

80.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行市場風(fēng)險指引》的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì).規(guī)模和

復(fù)雜程度相適應(yīng)的.完善的.可靠的市場風(fēng)險管理體系。以下不屬于市場風(fēng)險管理體系基本

要素的是（D）o

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控

B.完善的市場風(fēng)險管理政策和程序

C.完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)

D.市場風(fēng)險研究

81.票據(jù)上的簽章只能采取（C）的形式。

A.簽名B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D.簽名加蓋章

82.中國人民銀行或者國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認(rèn)

為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序?qū)蟾娴?/p>

資料移送（D）,并不得對金融機(jī)構(gòu)客戶和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。

A.銀監(jiān)會B.反洗錢局C.人民銀行D.司法機(jī)關(guān)

83.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險。

A.一般程度地B.適當(dāng)限度地

C.最低限度地D.最大限度地

84.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，被審貸委員會兩次否決的貸款申請（B）內(nèi)不得

提交審貸委員會審議。

A.1年B.半年C.1個季度D.2個月

85.下列關(guān)于監(jiān)事會的表述不正確的是（C）。

A.監(jiān)事會應(yīng)該包括股東代表

B.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括適當(dāng)比例的公司職工代表

C.董事和總經(jīng)理可以兼任監(jiān)事

D.股份有限公司的監(jiān)事會成員不得少于三人

86.我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶.一般存款賬戶.（A）和臨時存款賬

戶。

A.專用存款賬戶B.支票賬戶

C.存款賬戶D.現(xiàn)金賬戶

87.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A.資本充足率不得超過百分之八

B.存貸款比例不得低于百分之七十五

C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過百分之十

88.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（B）個月未開業(yè)的，由

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。

A.3B.6C.12D.18

89.單位或者個人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

90.集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是（D）。

A.用高端金融工具

B.集資總量大

C.集資人不具資格

D.具有非法占有他人財產(chǎn)的目的

91.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。

A.1B.2C.3D.4

92.單位不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪是（B）。

A.信用證詐騙B.信用卡詐騙

C.偽造金融票據(jù)罪D.集資詐騙

93.在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（D）。

A.管風(fēng)險B.管法人C.管內(nèi)控D.管保險

94.目前，在中國推動經(jīng)濟(jì)增長的主要力量是（D）。

A.政府消費(fèi)B.私人消費(fèi)C.消費(fèi)D.投資

95.國民經(jīng)濟(jì)可以分為（B）產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于（B）產(chǎn)業(yè)。

A.三個，第一B.三個，第三

C.二個，第二D.三個，第二

96.2003年中國人民銀行將對銀行業(yè)的（C）移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。

A.領(lǐng)導(dǎo)能力B.政策執(zhí)行職責(zé)

C.監(jiān)管職責(zé)D.組織協(xié)調(diào)職責(zé)

97.根據(jù)《公司法》，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（C）。

A.資產(chǎn)收益B.選擇管理者

C.批準(zhǔn)破產(chǎn)D.參與重大決策

98.關(guān)于合同成立條件的錯誤表述是（B）。

A.當(dāng)事人必須對合同的主要條款協(xié)商一致

B.合同的成立不必須具備要約和承諾階段

C.雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的

D.承諾生效時合同成立

99.1997年9月，巴塞爾監(jiān)管委員會正式向世界公布了（D）,正逐步成為世界各國共同

遵守的銀行監(jiān)管的審慎法規(guī)。

A.巴塞爾建議B.巴塞爾報告

C.巴塞爾原則D.巴塞爾核心原則

100.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)配備充足的.業(yè)務(wù)素質(zhì)高.工作能力強(qiáng)的內(nèi)部審計(jì)人員，內(nèi)部審計(jì)力量不

足的，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)任務(wù)委托（D）進(jìn)行。

A.上級行審計(jì)部門B.同業(yè)公會

C.政府審計(jì)部門D.社會中介機(jī)構(gòu)

101.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》中規(guī)定的價格違法.違規(guī)行為，由

（C）依據(jù)《中華人民共和國價格法》.《價格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A.人行B.銀監(jiān)會

C.政府價格主管部門D.商業(yè)銀行

102.金融許可證的頒發(fā).更換.吊銷等由（B）依法行使。

A.人民銀行B.銀監(jiān)會C.銀監(jiān)會和人民銀行

103.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B）。

A.銀監(jiān)分局受理.審查并決定

B.銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定

C.銀監(jiān)局受理.審查并決定

104.中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立境外機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)滿足最近（C）個會計(jì)年度連續(xù)盈利。

A.1B.2C.3D.5

105.中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)是指（C）o

A.中資商業(yè)銀行境外分行

B.中資商業(yè)銀行境外分行.全資附屬金融機(jī)構(gòu).代表機(jī)構(gòu)

C.中資商業(yè)銀行境外分行.全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu).代表機(jī)構(gòu)

106.國有商業(yè)銀行.股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由

銀監(jiān)會受理.審查并決定。

A.3%B.5%C.10%D.15%

107.根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)法人向

農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資入股，該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的（B）以上

（合并會計(jì)報表口徑）。

A.5%B.10%C.20%D.25%

108.銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（B）高級管理人員任職資格審查行政許可事項(xiàng)，改為參加從業(yè)資格考試合

格后即可上崗。

A.總部（行）B.分支機(jī)構(gòu)C.總部和分支機(jī)構(gòu)

109.銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見中對農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持

（A）原則，實(shí)施審慎監(jiān)管。

A.低門檻.嚴(yán)監(jiān)管B.高門檻.嚴(yán)監(jiān)管

C.低門檻.松監(jiān)管D.高門檻.松監(jiān)管

110.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（D）期限未開業(yè)的，

由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

111.受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通

知書。

A.3天B.5天C.7天D.10天

112.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對商業(yè)銀行作出的內(nèi)部控制評價結(jié)果

是商業(yè)銀行風(fēng)險評估的重要內(nèi)容，也是監(jiān)管部門進(jìn)行（C）的重要依據(jù)。

A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場檢查

C.市場準(zhǔn)入管理D.高級管理人員管理

113.申請人向受理機(jī)關(guān)提交申請材料的方式為（C）。

A.郵寄B.當(dāng)面遞交C.郵寄或當(dāng)面遞交

114.下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的

（D）。

A.為了加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

D.確保國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位，避免國有商業(yè)銀行因經(jīng)營不善而倒閉.破產(chǎn)

115.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（A）的期限內(nèi)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更.終止，

以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種申請事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

A.自受理之日起三個月內(nèi)

B.自收到申請文件之日起一個月內(nèi)

C.自決定受理之日起兩個月內(nèi)

D.自收到申請文件之日起六個月內(nèi)

116.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予

（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下

B.5萬元以上10萬元以下

C.10萬元以上20萬元以下

D.20萬元以上50萬元以下

117.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（C）。

A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣

C.10億元人民幣D.巴賽爾協(xié)議規(guī)定的最低限額

118.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)可以對該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長不得超過（B）年。

A.1B.2C.3D.4

119.違法行為在（B）年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

A.1B.2C.3D.4

120.表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（B）不同。

A.經(jīng)營目的B.承擔(dān)的風(fēng)險

C.收入的來源D.財務(wù)的處理

121.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險。

A.一般程度地B.適當(dāng)限度地

C.最低限度地D.最大限度地

122.銀行的風(fēng)險資產(chǎn)是按照各種資產(chǎn)不同的（D）計(jì)算的資產(chǎn)總量。

A.結(jié)構(gòu)B.數(shù)量C.質(zhì)量D.風(fēng)險權(quán)重

123.趙.錢.孫.李.陳五人共同投資1000萬元人民幣，設(shè)立藍(lán)天化工股份有限公司。該公

司注冊資本分為1000萬股，每股1元人民幣。趙.錢.孫三人分別持有300萬元股，李.陳

二人分別持有50萬股。該公司運(yùn)營中的債務(wù)應(yīng)由（D）。

A.趙.錢.孫.李.陳五股東共同承擔(dān)

B.公司以注冊資本為限承擔(dān)

C.公司與股東共同承擔(dān)

D.公司以其全部資產(chǎn)承擔(dān)

124.根據(jù)《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，獨(dú)資銀行.合資銀行每增設(shè)一個分

行，申請人應(yīng)撥付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運(yùn)資金。

A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元

125.可以用于存取現(xiàn)金的是（A）o

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶

126.對在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行平級交流的高管人員，原任職資格（A）。

A.有效B.重新審批C.視具體情況

127.同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。

A.全部B.物的擔(dān)保

C.物的擔(dān)保以外D.由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定

128.單個境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超

過（B）o

A.10%B.20%C.25%D.30%

129.中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營運(yùn)資金累計(jì)不得超過撥付行資本凈額

或營運(yùn)資金的（C）。

A.30%B.45%C.60%

130.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時間（D）。

A.1天T個月B.1天-6個月

C.3天-1個月D.3天-6個月

131.董事和高級管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）

內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

132.中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立.變更和終止事項(xiàng)，涉及工商.稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)

在完成相關(guān)變更手續(xù)后（A）個月內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

133.設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊資本最低限額為（B）萬元人民幣。

A.1000B.2000C.5000D.1億元

134.合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時停業(yè)由（B）作為申請人。

A.非法人機(jī)構(gòu)B.法人機(jī)構(gòu)

C.非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可

135.經(jīng)批準(zhǔn)的臨時停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時停業(yè)的原因消除的，臨時停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，

原申請人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報告。

A.3日B.5日C.7日D.10日

136.決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請人頒發(fā).換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)

關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā).換發(fā)金融許可證。

A.10日B.15日C,30日D.60日

137.金融機(jī)構(gòu)申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，適用（C）。

A.審批制B.報告制C.審批制和報告制

138.金融機(jī)構(gòu)從事金融衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險或重大業(yè)務(wù)損失時，應(yīng)及時向

（A）報告，并提交應(yīng)對措施。

A.銀監(jiān)會B.人行C.上級行

139.（A）宣告成立，實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。

A.徽商銀行B.渤海銀行C.上海銀行

140.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。

A.個人銀行結(jié)算賬戶

B.單位銀行結(jié)算賬戶

C.兩者均可

141.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過（B）萬元的，應(yīng)

向其開戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。

A.3B.5C.10D.15

142.某機(jī)關(guān)購置國家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，可采用（A）。

A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式B.現(xiàn)金結(jié)算方式

C.轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種

143.教育儲蓄存期分為（D）。

A.1年.3年.5年B.1年.5年.6年

C.3年.5年.6年D.1年.3年和6年

144.教育儲蓄采用實(shí)名制，本金合計(jì)最高金額是（B）。

A.1萬元B.2萬元C.3萬元D.4萬元

145.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價由（A）組織實(shí)施。

A.銀監(jiān)會B.中國人民銀行

C.銀監(jiān)會或人民銀行D.銀監(jiān)會和人民銀行

146.內(nèi)部控制評價應(yīng)從（A）四個方面進(jìn)行。

A.充分性.合規(guī)性.有效性和適宜性

B.充分性.合規(guī)性.有效性和真實(shí)性

C.充分性.有效性.真實(shí)性和適宜性

D.合規(guī)性.有效性.真實(shí)性和適宜性

147.金融機(jī)構(gòu)在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿足其主要信息管理系統(tǒng)和

業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故。

A.1B.2C.3D.5

148.由下級機(jī)關(guān)受理.上級機(jī)關(guān)決定的申請事項(xiàng)，申請材料的主送單位為（B）。

A.受理機(jī)關(guān)B.決定機(jī)關(guān)C.兩者都可

149.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過（C）個月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申

請行政許可。

A.1B.2C.3D.半年

150.農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，對同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余

額的比例，不得超過（B）,關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時合并計(jì)算。

A.10%B.20%C.30%D.40%

151.《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照商品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)

價的有關(guān)規(guī)定，在（C）公告有關(guān)服務(wù)項(xiàng)目.服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)。

A.新聞媒體B.散發(fā)宣傳冊

C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.下發(fā)文件

152.股東大會應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度結(jié)束后（D）個月內(nèi)召開股東大會年會，由董事會負(fù)責(zé)

召集。出現(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百零四條規(guī)定情形之一的，可以召開臨時股東

大會。

A.3B.4C.5D.6

153.股東大會對農(nóng)村商業(yè)銀行修改章程.合并.分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會議的股

東代表所持表決權(quán)的（B）以上通過。

A.1/3B.2/3C.1/4D.3/4

154.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會應(yīng)當(dāng)實(shí)行（B）見證制度，并由（B）出具法律意見書。

A.會計(jì)師B.律師C.董事長D.監(jiān)事長

155.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會選舉產(chǎn)生董事會，其成員為（C）人。

A.5至17B.6至18C.7至19D.8至20

156.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會設(shè)董事長1人，可設(shè)副董事長1至2人，董事長為法定代表人。

董事長.副董事長每屆任期（C）年，可連選連任，離任時須進(jìn)行離任審計(jì)。

A.1B.2C.3D.4

157.農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)活動的，給予

警告，沒收違法所得，并處違法所得（C）的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬

元以下的罰款。

A.1倍以上3倍以下B.1倍以上4倍以下

C.1倍以上5倍以下D.1倍以上6倍以下

158.農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民.農(nóng)村工商戶.企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合

作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為（C）提供金融服務(wù)。

A.城鄉(xiāng)結(jié)合部的居民B.鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體企業(yè)

C.農(nóng)民.農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.村委會.鎮(zhèn)委會

159.農(nóng)村合作銀行以（D）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約

束。

A.實(shí)現(xiàn)社會綜合效益B.服務(wù)于廣大民眾

C.促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.效益性.安全性.流動性

160.設(shè)立農(nóng)村合作銀行注冊資本金不低于（C）萬元人民幣，核心資本充足率達(dá)到

（C）

A.500萬元2%B.1000萬元3%

C.2000萬元4%D.2000萬元8%

161.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金。撥付

各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（D）%。

A.30%B.40%C.50%D.60%

162.農(nóng)村合作銀行單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的10%,持股比例超過

（D）%的，應(yīng)報當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

A.2%B.3%C.4%D.5%

163.農(nóng)村商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立，實(shí)行（B）形式，由發(fā)起人認(rèn)購農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的

全部股份。

A.合作制B.股份有限公司

C.股份合作制D.集團(tuán)公司制

164.農(nóng)村信用社要在提高資金使用流動性.安全性的基礎(chǔ)上，努力提高資金使用效益，保

持資產(chǎn)負(fù)債比例的合理性，實(shí)行（D）,努力規(guī)避金融風(fēng)險。

A.自我發(fā)展.自求平衡B.規(guī)模發(fā)展.做大做強(qiáng)

C.審慎經(jīng)營.自我發(fā)展D.自主經(jīng)營.自擔(dān)風(fēng)險.自負(fù)盈虧.自我約束

165.農(nóng)村信用社自領(lǐng)取金融許可證（D）內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失

效，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會收回許可證。

A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月

166.社團(tuán)貸款最長期限原則上不超過（C）。

A.一年B.三年C.五年D.十年

167.社團(tuán)會議對貸款管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，其中不包括（B）。

A.社團(tuán)貸款合同重要條款的變更

B.對貸款可能出現(xiàn)的風(fēng)險，及時向成員社進(jìn)行通報

C.借款人.擔(dān)保人或社團(tuán)成員社出現(xiàn)的重大違約事件

D.不良社團(tuán)貸款的管理和處置方案

168.社團(tuán)貸款牽頭社不負(fù)責(zé)以下內(nèi)容（C）。

A.接受借款申請書

B.商談貸款條件.貸款種類.貸款總額

C.開立專門賬戶資金，為借款人劃撥貸款資金

D.組織召開會議，簽訂社團(tuán)合作協(xié)議

169.參加社團(tuán)貸款的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和牽頭社，要簽訂合作協(xié)議。協(xié)議不包括（B）。

A.簽訂協(xié)議各社的基本情況

B.社團(tuán)貸款期限.利率

C.對借款人的貸款總額及各成員社承諾的貸款額

D.貸款費(fèi)用支出和利息收入的分配

170.銀團(tuán)貸款（A）是指經(jīng)借款人同意.發(fā)起組織銀團(tuán).負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行。

A.牽頭行B.代理行C.參加行

171.中國歷史上第一部公司法是（C）。

A.《公司條例》B.《商律》

C.《公司律》D.《商人通律》

172.我國公司法上的公司資本制度采?。ˋ）。

A.法定資本制B.授權(quán)資本制

C.折衷資本制D.混合資本制

173.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)終止

營業(yè)的期限是（B）。

A.自受理之日起六個月內(nèi)B.自受理之日起三個月內(nèi)

C.自受理之日起三十日內(nèi)D.自受理之日起十日內(nèi)

174.設(shè)立農(nóng)村合作銀行不良貸款比率應(yīng)低于（C）。

A.5%B.10%C.15%D,20%

175.接受單位定期存款的金融機(jī)構(gòu)要給存款單位開出（D）。

A.單位定期存單B.定期存單

C.存折D.單位定期存款開戶證實(shí)書

176.商業(yè)銀行發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（C）。

A.60%B.70%C.80%D.90%

177.商業(yè)銀行發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（C）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

178.商業(yè)銀行發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（A）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

179.《個人住房貸款管理辦法》規(guī)定，以房產(chǎn)作為抵押的，借款人需在合同簽訂前辦理房

屋保險或委托貸款人代辦有關(guān)保險手續(xù)。抵押期內(nèi)，保險單由（B）保管。

A.借款人B.貸款人C.被保險人D.投保人

180.教育儲蓄是存期為一年.三年和六年的（C）儲蓄存款。

A.整存整取B.存本取息C.零存整取D.定期

181.除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開辦教育儲蓄。

A.農(nóng)發(fā)行B.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)C.開發(fā)銀行

182.各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對各地區(qū)及客戶特別授信的監(jiān)督管理，其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)

在基本授信范圍以外的附加授信，必須事先經(jīng)（A）批準(zhǔn)。

A.總行B.一級分行C.二級分行D.支行

183.單位定期存款的起存金額為（A）萬元。

A.1B.5C.10D.50

184.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支?。ˋ）次。

A.1B.2C.5D.10

185.單位活期存款按（D）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。

A.存入日B.支取日C.到期日D.結(jié)息日

186.農(nóng)村商業(yè)銀行由股東組成股東大會，（D）是農(nóng)村商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會

187.存款單位遷移時，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理提前支取手續(xù)，按（B）掛牌公

布的活期利率一次性結(jié)清。

A.存入日B.支取日C.到期日D.結(jié)息日

188.某國有獨(dú)資公司欲發(fā)行公司債券，按照我國《公司法》規(guī)定，必須具備的條件之一是

（D）。

A.該公司注冊資本額不低于人民幣1000萬元

B.該公司注冊資本額不低于人民幣5000萬元

C.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元

D.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

189.商業(yè)銀行（含郵政金融機(jī)構(gòu)）向社會發(fā)行的具有消費(fèi)信用.轉(zhuǎn)賬結(jié)算.存取現(xiàn)金等全部

或部分功能的信用支付工具，稱（D）。

A.信用卡B.借記卡C.貸記卡D.銀行卡

190.發(fā)卡銀行對（B）卡內(nèi)的存款不計(jì)付利息。

A.信用卡B.貸記卡C.借記卡D.準(zhǔn)貸記卡

191.銀行卡透支計(jì)收單利的是（C）卡。

A.信用卡B.貸記卡C.準(zhǔn)貸記卡D.銀行卡

192.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面.審慎.有效.（A）原則。

A.獨(dú)立B.真實(shí)C.實(shí)質(zhì)D.具體

193.儲值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過（A）元人民幣。

A.1000B.2000C.3000D.4000

194.持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對其處以

（A）元人民幣以內(nèi)的罰款。

A.1000B.2000C.3000D.4000

195.農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過總股本的（B）。

A.20%B.25%C.30%D.35%

196.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的（B）。

A.25%B.30%C.35%D.40%

197.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊資本金應(yīng)當(dāng)不低于(C)萬元人民幣，資本充足率應(yīng)達(dá)到

(C)%o

A.3000萬元5%B.4000萬元6%

C.5000萬元8%D.6000萬元10%

198.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)應(yīng)在(C)億元以上，不良貸款比例

(C)%以下。

A.8億元13%B.9億元14%

C.10億元15%D.11億元16%

199.協(xié)定存款利率按(D)利率計(jì)付利息。

A.存入日B.支取日C.到期日

D.中國人民銀行確定

二、多選題

200.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》要求，對信譽(yù)良好的小企業(yè)客戶實(shí)行

相應(yīng)的授信激勵政策，可(BC)或提供其他授信優(yōu)惠條件。

A.減免貸款利息B.逐步提高授信金額

C.延長授信期限D(zhuǎn).縮短授信調(diào)查時間

201.《中華人民共和國合同法》中，有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同(ABCD)o

A.因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的

B.在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)

C.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行

D.當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的

202.《中華人民共和國合同法》中，當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合

約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)(ABC)等違約責(zé)任

A.繼續(xù)履行B.采取補(bǔ)救措施

C.賠償損失D.給付定金

203.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》中，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，要對房地產(chǎn)貸

款(BCD)等予以關(guān)注，建立相應(yīng)的風(fēng)險管理及內(nèi)控制度。

A.聲譽(yù)風(fēng)險B.市場風(fēng)險

C.法律風(fēng)險D.操作風(fēng)險

204.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款