防詐騙知識(shí)問答

防詐騙知識(shí)問答XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題1網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案例：某公司員工王某通過百度搜索網(wǎng)貸公司，并添加網(wǎng)貸公司客服QQ，聯(lián)系貸款事宜。雙方談妥貸款金額及利息后，客服過QQ發(fā)送了一份蓋有公司公章的貸款電子合同，要求小王填寫身份證、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息并上傳身份證。后客服告知小王的銀行卡流水不足，需要刷流水，首筆資金600元刷走后及時(shí)返還到王某賬戶，王某后續(xù)又刷了一筆資金3000元的資金流水，但資金并沒有返還王某賬戶，王某聯(lián)系“客服”無回應(yīng)。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題1閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）A通過百度搜索的網(wǎng)貸公司都是正規(guī)公司，可以信任，按照客服要求填寫個(gè)人信息，辦理貸款業(yè)務(wù)。B網(wǎng)貸公司能夠提供正式的合同，還有網(wǎng)貸的APP，一定是正規(guī)的貸款公司。C.不能輕易辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，辦理貸款要通過銀行或?qū)嶓w的貸款公司。D.網(wǎng)絡(luò)貸款十貸九騙，網(wǎng)貸APP、合同可能是作案工具。E.以刷流水、支付驗(yàn)資費(fèi)、手續(xù)費(fèi)為由要求匯款轉(zhuǎn)賬的，一定是詐騙XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案C、D、E套路大曝光：百度搜索的網(wǎng)貸公司不靠譜；網(wǎng)貸APP、合同很多都是釣魚詐騙工具；還沒收到錢就要我匯款驗(yàn)資費(fèi)、手續(xù)費(fèi)的就是詐騙；要貸款找銀行或?qū)嶓w貸款公司，不要去網(wǎng)貸。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位凡是貸款放款前要求轉(zhuǎn)賬匯款的都是詐騙。凡是通過電話、短信、微信、QQ推送的“網(wǎng)絡(luò)貸、校園貸”及所有“注銷網(wǎng)貸賬號(hào)”的套路都是詐騙。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題2網(wǎng)絡(luò)購物交易詐騙案例：某公司員工劉某在轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)平臺(tái)上搜索二手手機(jī)，后找到“賣家”發(fā)布的蘋果10手機(jī)信息并與之聯(lián)系，雙方通過QQ進(jìn)行討價(jià)還價(jià)，談妥價(jià)格后，“賣家”通過QQ向劉某發(fā)送了一個(gè)修改完價(jià)格的商品鏈接，要?jiǎng)⒛匙R(shí)別二維碼完成支付。劉某完成識(shí)別二維碼后完成支付3000元，賣家將劉某拉黑，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)中的手機(jī)出售信息也被撤除。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題2閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）A.閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺(tái)中發(fā)布的購物信息都是真實(shí)可靠的。B.可以通過微商購買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。C.可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或QQ，在微信或QQ上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。D.賣家通過微信或QQ發(fā)送的物品鏈接、二維碼不能點(diǎn)擊、識(shí)別，不能脫離平臺(tái)支付，否則人財(cái)兩空。E.很多詐騙分子利用二手物品交易平臺(tái)發(fā)布虛假物品交易信息，之后再引導(dǎo)被害人通過QQ、微信等線下交易，實(shí)施詐騙。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案D、E套路大曝光：1.閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易平臺(tái)，但脫離平臺(tái)通過微信、QQ轉(zhuǎn)賬交易就沒有保障，就會(huì)被詐騙；2.賣家離開平臺(tái)，通過微信或QQ發(fā)送的商品鏈接、二維碼要求買家支付的，就是詐騙；3.盡量選擇信譽(yù)比較好的賣家進(jìn)行交易,不要貪小便宜。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位網(wǎng)上購物到正規(guī)的交易平臺(tái)，物品、售后才有保障。物品看起來很便宜，其實(shí)其中必定有陷阱。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題3網(wǎng)上兼職刷信譽(yù)詐騙案例：某企業(yè)員工陳某在“斗米網(wǎng)”上看到有刷單兼職的信息，遂添加對(duì)方的QQ號(hào)。通過QQ對(duì)方向陳某推送了購物鏈接，按照對(duì)方的指示刷單，陳某刷了幾單試了下，發(fā)現(xiàn)本金及傭金返還及時(shí)且傭金可觀，就刷了一筆大金額訂單，價(jià)值12030元，刷單完成后對(duì)方拒不支付本金、傭金，并將陳某拉黑。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題3閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）A.淘寶、阿里巴巴是正規(guī)網(wǎng)購平臺(tái)，賣家在在上面發(fā)布的刷信譽(yù)兼職信息，真實(shí)可靠。B.刷了幾單試了一下，本金、傭金都能快速返還，刷信譽(yù)兼職真實(shí)、可靠，賺錢輕松。C.前面幾單讓你嘗點(diǎn)甜頭，來錢快，后面刷幾筆大金額，會(huì)侵吞你的本金，人財(cái)兩空。D.網(wǎng)絡(luò)兼職刷信譽(yù)詐騙手法老套，很多人上當(dāng)受騙，我決不參與、決不相信。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案C、D套路大曝光：網(wǎng)絡(luò)兼職刷信譽(yù)詐騙手法老套，絕不能參與；詐騙分子一般在前幾單交易中及時(shí)返還本金、傭金，目的是在之后大金額刷單中侵吞被害人資金，讓被害人血本無歸。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位刷單本是違法行為，兼職請(qǐng)通過正規(guī)渠道。凡是通過電話、網(wǎng)絡(luò)推銷兼職刷單的都是詐騙。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題4冒充淘寶客服、貸款公司客服詐騙案例：某公司實(shí)習(xí)員工曾某接到陌生電話，自稱是淘寶賣家，告知小曾6月26在淘寶購買的衣服和褲子快遞丟失，賣家要賠償小曾損失，要求小曾添加QQ聯(lián)系賠償事宜，客服給小曾發(fā)送了一個(gè)退款二維碼，小曾識(shí)別二維碼后進(jìn)入退款頁面，頁面中需要小曾填入身份證、銀行卡、電話號(hào)碼及手機(jī)驗(yàn)證碼等相關(guān)個(gè)人信息，小曾填寫完成后發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷2000元。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題4閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）A.電話對(duì)方自稱是淘寶客服、貸款公司客服，能夠準(zhǔn)確說出我的身份信息及購物信息，一定是客服，假不了。B.客服說因?yàn)楫a(chǎn)品質(zhì)量問題無法給我發(fā)貨，要給我退款并補(bǔ)償我損失，我要配合客服辦理手續(xù)，繳納必要費(fèi)用。C.公民信息泄露，詐騙分子掌握我很多個(gè)人信息、購物、購機(jī)票、貸款等信息，他們會(huì)利用這些信息對(duì)我有針對(duì)性實(shí)施詐騙，我不能輕信對(duì)方在電話中所宣稱的客服身份。D.退款退貨等信息，通過淘寶、航空公司自己聯(lián)系或回?fù)茈娫挻_認(rèn)，外來打入電話自稱客服的，一律不相信。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案C、D套路大曝光：詐騙分子掌握了公民的個(gè)人購物信息，詐騙針對(duì)性強(qiáng)，不能輕信對(duì)方電話中的身份；掛斷可疑電話，自己通過淘寶聯(lián)系賣家或客服、自己撥打航空公司官方電話確認(rèn)退款、退票信息，假的真不了；手機(jī)驗(yàn)證碼不能輕易泄露，否則可能被盜刷。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位凡是主動(dòng)提出對(duì)我們退款、理賠都是詐騙！一定一定要先掛了電話，到購物平臺(tái)查看物流信息和平臺(tái)客服確認(rèn)清楚。凡是自稱客服向你要驗(yàn)證碼的也是詐騙！驗(yàn)證碼其實(shí)就是動(dòng)態(tài)密碼?？头郊幽恪癚Q、微信”好友的都是詐騙。警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題5楊某，女，本科學(xué)歷，報(bào)警被詐騙14.8萬：其于10月12日通過百合網(wǎng)認(rèn)識(shí)對(duì)方，后添為微信好友聊天，一段時(shí)間溝通后產(chǎn)生好感，后對(duì)方主動(dòng)提及自己得知一個(gè)博彩平臺(tái)漏洞可以帶事主賺錢，楊某小資金嘗試幾次均盈利并提現(xiàn)成功遂放松警惕，后多次充值累積14.8萬余元，之后在平臺(tái)賭博，全部輸光，事主察覺被騙遂報(bào)警。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題5閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）A.殺豬盤通常的套路是：以交友婚戀為名聊天取得好感信任后，引導(dǎo)被害人通過app進(jìn)行投資或賭博，在前期讓被害人小額獲利，后在被害人注入大資金后讓被害人虧損或凍結(jié)被害人資金。B.殺豬盤詐騙為近年來發(fā)生的新型詐騙手法，以婚戀交友為幌子，被害人通常有一定經(jīng)濟(jì)能力，在對(duì)方甜言蜜語攻勢(shì)下，信任對(duì)方推薦的理財(cái)、賭博盈利渠道。C.殺豬盤一般都會(huì)引導(dǎo)被害人下載app進(jìn)行投資理財(cái)或賭博。D.網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，不能輕易相信所謂的炒股專家群、理財(cái)群，因?yàn)槔锩婵赡艹四愣际峭?。E.網(wǎng)絡(luò)炒原油、炒期貨、炒虛擬貨幣詐騙陷阱多，要通過正規(guī)的銀行進(jìn)行投資理財(cái)。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案A、B、C、D、E套路大曝光：第一步，尋找有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的目標(biāo)；第二步，以交友婚戀為名聊天取得好感信任；第三步，引導(dǎo)被害人到理財(cái)app、投資app上進(jìn)行投資或賭博；第四步，讓被害人在平臺(tái)獲得小額收益，讓被害人信任平臺(tái)；第五步，在被害人注入大額資金后，直接凍結(jié)賬戶資金或通過后臺(tái)設(shè)置，使被害人投資、賭博血本無歸。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位網(wǎng)上加好友，推薦至不明平臺(tái)投資、賭博的都是詐騙以“交友、戀愛”為由借錢、帶你賺錢的都是詐騙警方提醒XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題6某公司財(cái)務(wù)人員小王在公司財(cái)務(wù)室，財(cái)務(wù)室座機(jī)電話響起，對(duì)方自稱是客戶“海誠公司”的出納，要小王確認(rèn)公司賬戶是否已收到“海誠公司”的業(yè)務(wù)匯款。小王表示沒有收到錢款后，對(duì)方要求小王添加qq，核對(duì)賬號(hào)信息。小王添加對(duì)方QQ后，就被拉到一個(gè)三個(gè)人的QQ群中，其中一人昵稱為小王所在公司的老板“王某舜”，另一人為公司某客戶，qq群中老板“王某舜”與“客戶”洽談業(yè)務(wù)很專業(yè)，“王某舜”對(duì)公司情況了如指掌，小王看在眼里，對(duì)“王某舜”的信息沒有懷疑。過了會(huì)兒，“王某舜”向小王詢問起“海誠公司”錢款是否到賬，兩件事前后驗(yàn)證，小王就認(rèn)為“海誠公司”匯款確有其事，并對(duì)“王某舜”身份更加確信。之后“王某舜”話鋒一轉(zhuǎn)，讓小王向另一個(gè)公司“客戶”匯款37萬元，并制造出人在外面，匯款事項(xiàng)緊急的假象，迫使小王匯款，小王完成匯款后遇到財(cái)務(wù)總監(jiān)提起這件事才意識(shí)到被冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙37萬元。。XXXXXXXXXXXXXXXXX單位防范詐騙題6閱讀上訴案例，以下說法正確的有哪些（

）公司財(cái)會(huì)、出納經(jīng)常接收到大量的陌生電話、郵件，虛虛實(shí)實(shí)，不能輕信虛擬軟件或電話中對(duì)方宣稱的身份。詐騙分子可能掌握著公司電話、老板身份證信息、公司客戶信息等關(guān)鍵信息，經(jīng)常利用這些信息，使財(cái)會(huì)人員對(duì)其身份信以為真通過添加QQ、昵稱冒充領(lǐng)導(dǎo)、與假客戶演雙簧，使被害人信以為真公司財(cái)會(huì)要落實(shí)財(cái)務(wù)審核制度，未經(jīng)當(dāng)面確認(rèn)或電話確認(rèn)，不得轉(zhuǎn)賬匯款XXXXXXXXXXXXXXXXX單位正確答案C、D套路大曝光：1.公司財(cái)會(huì)、出納掌握著大筆公共資金轉(zhuǎn)賬權(quán)限，經(jīng)常成為詐騙分子實(shí)施詐騙的對(duì)象；2.詐騙分子可能掌握著公司電話、老板身份證信息、