保險投資反洗錢操作手冊

保險投資反洗錢操作手冊合同編號：__________甲方：__________乙方：__________第一條反洗錢法律法規(guī)1.1甲方應(yīng)依法遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求，建立并完善反洗錢內(nèi)部控制制度。1.2乙方應(yīng)依法遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求，建立并完善反洗錢內(nèi)部控制制度。第二條客戶身份識別2.1甲方在銷售保險產(chǎn)品過程中，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，對客戶的身份、職業(yè)、經(jīng)濟來源、資金用途等信息進行審查和核實。2.2乙方在接收甲方提供的保險產(chǎn)品時，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，對客戶的身份、職業(yè)、經(jīng)濟來源、資金用途等信息進行審查和核實。第三條大額交易和可疑交易報告3.1甲方在日常經(jīng)營活動中，發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易的，應(yīng)及時向乙方報告。3.2乙方在日常經(jīng)營活動中，發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易的，應(yīng)及時向甲方報告。第四條信息共享4.1甲方和乙方應(yīng)在反洗錢工作中互相協(xié)助，共享客戶身份信息、交易信息等必要信息。4.2甲方和乙方應(yīng)確保共享的信息嚴(yán)格保密，僅用于反洗錢工作，不得泄露給第三方。第五條培訓(xùn)和宣傳5.1甲方應(yīng)定期組織反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動，提高員工的反洗錢意識和能力。5.2乙方應(yīng)定期組織反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動，提高員工的反洗錢意識和能力。第六條監(jiān)管配合6.1甲方應(yīng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查和檢查。6.2乙方應(yīng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查和檢查。第七條違約責(zé)任7.1甲方和乙方違反本手冊的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。7.2甲方和乙方因履行本手冊產(chǎn)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條合同的生效、變更和解除8.1本手冊自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2本手冊的變更和解除應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。第九條其他約定9.1本手冊未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。9.2本手冊一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.反洗錢法律法規(guī)匯編4.客戶身份識別制度模板5.大額交易和可疑交易報告模板6.反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動資料7.監(jiān)管機構(gòu)反洗錢調(diào)查配合指引二、違約行為及認定：1.未按照約定執(zhí)行客戶身份識別制度，未對客戶身份、職業(yè)、經(jīng)濟來源、資金用途等信息進行審查和核實。2.未按照約定報告大額交易和可疑交易。3.未按照約定共享客戶身份信息、交易信息等必要信息。4.未按照約定配合監(jiān)管機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查和檢查。5.未按照約定履行反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢法律法規(guī)：指中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求，用于預(yù)防和打擊洗錢行為。2.客戶身份識別制度：指為防止洗錢行為，對客戶身份、職業(yè)、經(jīng)濟來源、資金用途等信息進行審查和核實的制度。3.大額交易和可疑交易：指交易金額達到一定標(biāo)準(zhǔn)或者存在洗錢風(fēng)險的交易。4.反洗錢內(nèi)部控制制度：指企業(yè)為預(yù)防洗錢行為，建立的內(nèi)部控制體系。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在銷售保險產(chǎn)品過程中，遇到客戶不配合提供身份信息的情況。解決辦法：甲方應(yīng)積極與客戶溝通，說明提供身份信息的必要性，如客戶仍不配合，可拒絕提供保險產(chǎn)品。2.問題：乙方在接收甲方提供的保險產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易，但甲方未報告。解決辦法：乙方應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告，并與甲方溝通，要求其履行報告義務(wù)。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方作為保險公司，向乙方提供保險產(chǎn)品。2.乙方作為投資機構(gòu)，購買甲方提供的保險產(chǎn)品。3.雙方在交易過程中，執(zhí)行客戶身份識別制度。4.雙方在交易過程中，