合規(guī)風控專項測試題附答案

合規(guī)風控專項測試題附答案1.違反《個人信息保護法》規(guī)定處理個人信息,或者處理個人信息未履行本法規(guī)定的個人信息保護義務且拒不改正的,并處（）罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處（）罰款。[單選題]*五十萬元以下一萬元以上十萬元以下五十萬元以下五萬元以上十萬元以下一百萬元以下一萬元以上十萬元以下(正確答案)一百萬元以下五萬元以上十萬元以下2.個人信息保護影響評估報告和處理情況記錄應當至少保存（）。[單選題]*兩年三年(正確答案)四年五年3.個人信息處理者因業(yè)務等需要，確需向中華人民共和國境外提供個人信息的，需通過（）組織的安全評估。[單選題]*公安局國家網(wǎng)信部門(正確答案)國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心信息安全評測中心4.以下關于個人信息跨境提供的說法中正確的是：（）[單選題]*任何情況下均不得跨境提供個人信息可以隨意跨境提供個人信息應當符合國家網(wǎng)信部門和國務院有關部門的規(guī)定(正確答案)只能向本國企業(yè)提供5.以下哪項不是個人信息處理活動中應遵循的原則？（）[單選題]*合法正當必要公開(正確答案)6.以下哪種情況下，處理個人信息無需征得個人同意？（）[單選題]*為公共利益實施新聞報道和輿論監(jiān)督等行為，在合理范圍內處理個人信息的(正確答案)個人信息經(jīng)過脫敏處理直銷自己的產(chǎn)品商業(yè)廣告推銷7.自然人的個人信息受法律保護，任何組織、個人不得侵害自然人的個人信息權益,在中華人民共和國境外處理中華人民共和國境內自然人個人信息的活動，有下列情形的（）,均適用《中華人民共和國個人信息保護法》（）*以向境內自然人提供產(chǎn)品或者服務為目的(正確答案)分析、評估境內自然人的行為(正確答案)以向境外自然人提供產(chǎn)品或者服務為目的法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形(正確答案)8.根據(jù)《個人信息保護法》的規(guī)定,個人信息的處理包括個人信息的收集、（）、提供、公開、刪除等。*存儲(正確答案)使用(正確答案)加工(正確答案)傳輸(正確答案)9.以下哪些個人信息屬于敏感個人信息？（）*金融賬戶(正確答案)不滿14周歲未成年人的個人信息(正確答案)興趣愛好行蹤軌跡(正確答案)10.關于處理個人信息，下列說法正確的有：（）*應當保證個人信息的質量(正確答案)應當采取對個人權益影響最小的方式(正確答案)應當遵循合法、正當、必要和誠信原則(正確答案)可通過誤導、欺詐、脅迫等方式處理個人信息11.個人信息處理者共同處理個人信息，侵害個人信息權益造成損害的，應當依法承擔連帶責任。[判斷題]*對(正確答案)錯12.發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息泄露、篡改、丟失的，個人信息處理者采取措施能夠有效避免信息泄露、篡改、丟失造成危害的，個人信息處理者可以不通知個人。[判斷題]*對(正確答案)錯13.個人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識別或者可識別的自然人有關的各種信息，包括匿名化處理后的信息。[判斷題]*對錯(正確答案)14.收集個人信息，應當限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得過度收集個人信息。[判斷題]*對(正確答案)錯15.個人信息處理者應當對其個人信息處理活動負責，并采取必要措施保障所處理的個人信息的安全。[判斷題]*對(正確答案)錯16.基于個人同意處理個人信息的，個人同意后不得撤回其同意。[判斷題]*對錯(正確答案)17.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪項行為適用該細則：[單選題]*對防范監(jiān)管處罰風險履職不到位、導致公司分類評價被扣分的相關責任人員進行問責追究并采取經(jīng)濟處罰措施(正確答案)對于應當予以行政處分的行為觸發(fā)員工站點委托手機號變更未及時更新18.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”指以總部一級部門、業(yè)務條線、一級分公司、子公司為單位，在（）年內（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。[單選題]*一(正確答案)二三五19.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”對各責任人員在（）年內存在多個扣分事項時，按照累計扣分值確定經(jīng)濟處罰標準，不按各單一事項進行疊加處罰。[單選題]*一(正確答案)二三五20.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項：[單選題]*直接責任部門負責人與直接責任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。(正確答案)21.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項:[單選題]*直接責任部門負責人與直接責任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。(正確答案)直接責任部門負責人與直接責任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。22.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項:[單選題]*直接責任部門負責人與直接責任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。(正確答案)直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。23.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項:[單選題]*直接責任部門負責人與直接責任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。(正確答案)直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責任部門負責人與直接責任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。24.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪些行為適用該細則：*甲分公司因銷售非公司組織代銷的金融產(chǎn)品被監(jiān)管局采取責令改正措施(正確答案)乙營業(yè)部因經(jīng)紀人管理不當被監(jiān)管出具關注函丙營業(yè)部因從業(yè)人員未登記為投顧人員即開展投顧直接活動被責任增加內部合規(guī)檢查次數(shù)(正確答案)丁營業(yè)部因從業(yè)人員為客戶之間融資提供銀行賬戶支持被采取出具警示函措施(正確答案)25.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪些人員適用該細則：*適用公司全體員工(正確答案)勞務派遣人員(正確答案)離職人員(正確答案)退休人員(正確答案)證券經(jīng)紀人26.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟處罰對象主要為經(jīng)調查認定的以下人員：*直接責任人與直接責任部門負責人(正確答案)上級管理單位（上追至直接責任部門所在的總部一級部門、業(yè)務條線、一級分公司、子公司）負責人(正確答案)上級管理單位（上追至直接責任部門所在的總部一級部門、業(yè)務條線、一級分公司、子公司）合規(guī)風控負責人(正確答案)單位指定的分管合規(guī)風控工作的副職(正確答案)27.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟處罰應遵循的原則：*客觀公正(正確答案)寬嚴適度(正確答案)盡職免責(正確答案)容錯糾錯(正確答案)28.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，關于同一分類評價扣分事項涉及多個部門的的以下說法，正確的是：*按經(jīng)營管理職責范圍界定責任，依照處罰標準，分別承擔。(正確答案)按同一扣分事項中責任最大的單位承擔責任，依照處罰標準承擔，其他單位采取管理措施。對于同一扣分事項涉及多個責任人員的，區(qū)分主次責任，依照處罰標準，分別承擔。(正確答案)如角色重疊，按孰高原則進行經(jīng)濟處罰。(正確答案)29.《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》已包含問責程序、其他問責方式等相關事項規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)30.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，涉及問責程序、其他問責方式等相關事項均參照《華福證券違規(guī)問責管理辦法》執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯31.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，因違規(guī)行為導致公司分類評價被扣分的，公司對相關責任人員采取經(jīng)濟處罰的問責措施，經(jīng)濟處罰金額=扣罰基數(shù)*相應的扣罰比例。[判斷題]*對(正確答案)錯32.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問責管理辦法中可以對責任人員從輕、減輕、免于處理情形的，員工不提出不予以考慮。[判斷題]*對錯(正確答案)33.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問責管理辦法中可以對責任人員從輕、減輕、免于處理情形的，或對責任人員從重或加重處理情形的，經(jīng)公司內部問責委員會辦公室提出處理建議，按相關程序報批。[判斷題]*對(正確答案)錯34.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于同一扣分事項涉及多個部門的，依照處罰標準，平均承擔；對于同一扣分事項涉及多個責任人員的，區(qū)分主次責任，依照處罰標準，分別承擔；如角色重疊，按孰高原則進行經(jīng)濟處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)35.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”指以總部一級部門、業(yè)務條線、一級分公司、二級分公司、子公司為單位，在一年內（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。[判斷題]*對錯(正確答案)36.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對各責任人員在一年內存在多個扣分事項時，按照累計扣分值確定經(jīng)濟處罰標準，按各單一事項進行疊加處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)37.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于同一扣分事項涉及多個部門的，按經(jīng)營管理職責范圍界定責任，依照處罰標準，分別承擔；對于同一扣分事項涉及多個責任人員的，區(qū)分主次責任，依照處罰標準，分別承擔；如角色重疊，不同角色分別進行經(jīng)濟處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)38.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對錯(正確答案)39.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對錯(正確答案)40.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對錯(正確答案)41.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對錯(正確答案)42.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。[判斷題]*對(正確答案)錯43.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對(正確答案)錯44.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對(正確答案)錯45.根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項直接責任部門負責人與直接責任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責人、合規(guī)風控負責人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。[判斷題]*對(正確答案)錯46.小何畢業(yè)后入職某某證券公司營業(yè)部，作為證券從業(yè)人員，他可以：[單選題]*讓父母開戶，并利用他們的賬戶進行股票交易開通封閉式基金賬戶進行可轉債打新指導朋友阿寶買賣股票，并約定從收益中獲取20%提成入職前把持有的股票賣出，并注銷所有證券賬戶(正確答案)47.未經(jīng)()許可,任何機構和個人不得從事各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務。[單選題]*證券交易所中國期貨業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會(正確答案)48.某證券公司基金銷售人員進行基金銷售時，下面的表述正確的是：[單選題]*“這個基金的基金經(jīng)理是吳**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，根據(jù)他以往管理的基金的表現(xiàn)，我覺得這個基金應該能有15%的預期收益?！薄斑@個基金投資于**行業(yè)，目前這個行業(yè)很景氣，還入選了國家重點行業(yè)，預期收益不會低的。”“這個基金的基金經(jīng)理是馮**，他自己掏腰包買了**百萬份，他自己也買了，說明這個基金肯定不會虧”“這個基金的基金經(jīng)理是何**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，這些基金的過往業(yè)績是**，這些數(shù)據(jù)你可以到**網(wǎng)站查詢，以上信息，僅供參考?！?正確答案)49.以下行為符合規(guī)定的是：[單選題]*未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析證券投資咨詢服務未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析(正確答案)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務50.投資顧問通過公司批準后實名通過抖音賬號發(fā)布短視頻、開展直播活動。展業(yè)期間，其對A股大盤及板塊走勢進行分析、為某“金融職業(yè)技能學?！币?，客戶可通過收取直播打賞和支付感謝費觀看，也可能通過直播會員訂閱付費觀看。上述行為符合規(guī)定的是：[單選題]*A股大盤及板塊走勢進行分析(正確答案)為某“金融職業(yè)技能學?！币骺蛻艨赏ㄟ^收取直播打賞和支付感謝費觀看通過直播會員訂閱付費觀看51.近些年，市場上“派生”出了“沖量”第三方服務，通過“開立賬戶、轉入資金、購買基金、保本保收益”等全鏈條運作，提供“沖資產(chǎn)、沖有效戶、沖基金業(yè)績”等一系列服務以獲得收益，整個過程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。*違規(guī)委托他人展業(yè)(正確答案)未落實賬戶實名制要求(正確答案)誘導或使用客戶資產(chǎn)進行不必要交易(正確答案)承諾保本保收益(正確答案)52.近年來，從業(yè)人員違規(guī)提供融資中介服務的處罰案例時有發(fā)生。一些客戶因各種原因存在場外融資需求，從業(yè)人員或盲目為客戶提供服務、或貪圖從中牟利而充當賬戶、資金掮客，違規(guī)為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?，整個過程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。*賬戶出借(正確答案)信息傳遞(正確答案)資金及費率撮合(正確答案)協(xié)議簽署等(正確答案)53.證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動，不得有以下行為（）*返還傭金(正確答案)贈送禮品(正確答案)贈送市場資訊、研報等送積分兌實物(正確答案)54.證券從業(yè)人員違規(guī)充當掮客的模式主要有：資金掮客、賬戶掮客、信息掮客、產(chǎn)品掮客、操盤手掮客等，在其中從事或提供著信息傳遞、撮合等中介角色和便利服務，以下操作行為屬于掮客行為的是：*為客戶之間的融資/出借賬戶提供中介和便利(正確答案)為第三方配資平臺招攬客戶(正確答案)為第三方機構私銷金融產(chǎn)品(正確答案)為第三方機構私發(fā)金融產(chǎn)品宣傳推介資料和信息(正確答案)55.證券投資顧問向客戶提供投資建議時（）*應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。(正確答案)知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。(正確答案)應當具有合理的依據(jù)。(正確答案)應當根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。(正確答案)56.以下服務方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*向客戶傳遞公司研究所分析師新發(fā)布的宏觀研究策略報告向客戶提供投顧人員新發(fā)布的行業(yè)研究策略報告客戶經(jīng)理為自己服務的2個客戶進行融資交流作見證(正確答案)客戶不方便來現(xiàn)場，客戶提供賬戶和密碼，客戶經(jīng)理幫他查詢客戶自己的信息(正確答案)57.以下行為方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*因為近期產(chǎn)品銷售壓力大，營業(yè)部組織全員進行營銷分工(正確答案)營業(yè)部換了個營業(yè)地址，要等搬遷完成后，再更換證照(正確答案)傭金標準和營銷人員應在營業(yè)場所進行公示經(jīng)紀人也不得買賣股票、可轉債等權益性證券58.以下行為方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*通過基金從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成即可銷售產(chǎn)品并提成(正確答案)通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成后即可向客戶提供投顧服務(正確答案)通過期貨從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成后即可提供期貨IB服務(正確答案)通過證券從業(yè)資格考試，經(jīng)紀人入職流程辦理完成后即可介紹客戶開戶(正確答案)59.以下行為不符合規(guī)定的是：*營業(yè)部負責人在自己家開立的私募基金兼職(正確答案)行業(yè)交流時，營業(yè)部人員向同行介紹了剛經(jīng)歷的監(jiān)管檢查的要點(正確答案)證券投資顧問在協(xié)會注冊后即可通過自媒體開展關于證券市場、大盤、行業(yè)、個股分析的直播和短視頻活動(正確答案)客戶經(jīng)理服務客戶時，不得向客戶提供實物禮品，但可向客戶送積分，然后再兌換禮品(正確答案)60.對于投資者申請開通需事先通過業(yè)務專項知識測試的業(yè)務權限（如融資融券、新三板、港股通、可轉債、科創(chuàng)板和期權等）的，分支機構應確保由投資者本人獨立完成知識測試，禁止員工代為測試或將測試答案明示客戶，可借由其他形式將測試答案暗示客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)61.某證券員工被監(jiān)管部門查到報備公司的手機號碼出現(xiàn)多客戶同源委托情形，證券公司表示日常對該員工已進行多次培訓，違規(guī)行為屬于員工個人行為，與公司無關。[判斷題]*對錯(正確答案)62.小趙的好兄弟小李炒股多年經(jīng)驗豐富，小趙將自己的證券賬戶交給小李操作。并表示兩人從小認識，非常了解彼此，關系牢靠。而且交易資金也不大，幫忙操作一下沒什么問題不會出事。[判斷題]*對錯(正確答案)63.某證券員工通過開展私募業(yè)務了解到私募客戶產(chǎn)品信息，于是私下向其他個人客戶推薦相關私募產(chǎn)品，達成私募產(chǎn)品戶成功拓客，同時為個人客戶增加投資收益，這種營銷行為不屬于飛單。[判斷題]*對錯(正確答案)64.員工私下接受客戶委托買賣證券造成虧損，未獲得約定的收益分成，監(jiān)管部門無需對其進行罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)65.證券公司認為投資者參與相關交易不適當，或者無法判斷是否適當?shù)模瑧斁芙^相關服務。[判斷題]*對(正確答案)錯66.財富顧問李某在2023年11月1日入職，11月12日取得證券從業(yè)資格，同時在11月12日申請注冊基金從業(yè)資格，11月15日取得基金從業(yè)資格編號。李某在11月13日向客戶發(fā)送某基金產(chǎn)品的介紹材料，并引導客戶過幾天下單。該行為正確嗎？[判斷題]*對錯(正確答案)67.與客戶共同出資購買金融產(chǎn)品屬于違規(guī)行為，私下組織客戶進行“拼單”投資也屬于違規(guī)行為，建議或協(xié)助客戶“拼單”投資同樣違規(guī)。[判斷題]*對(正確答案)錯68.從業(yè)人員銷售集合資產(chǎn)管理計劃產(chǎn)品，明知客戶不屬于合格投資者，但為達成產(chǎn)品銷售目的，可以協(xié)助客戶提供合格投資者認證的材料。[判斷題]*對錯(正確答案)69.從業(yè)人員張某為了完成業(yè)績，多次勸說無穩(wěn)定收入的80歲老人開立證券賬戶，勸其使用養(yǎng)老的資金進行股票投資。[判斷題]*對錯(正確答案)70.證券業(yè)從業(yè)人員不得違規(guī)向客戶作出投資不受損失的承諾，但是可以根據(jù)具體情況向投資人作出相關產(chǎn)品的預測收益情況。[判斷題]*對錯(正確答案)71.某證券公司客戶經(jīng)理從業(yè)多年，對證券市場有較深的認知和見解，他雖未參加證券投資顧問考試，但分析證券有自己獨到的見解，因此經(jīng)常向客戶提供關于證券市場的分析、預測和建議。[判斷題]*對錯(正確答案)72.證券基金從業(yè)人員在內幕信息或未公開信息發(fā)布前，存在向他人泄露內幕信息的行為，或引導他人或自己從事與上述信息相關的證券交易活動，最高可判處十年有期徒刑，并處罰金。[判斷題]*對(正確答案)錯73.單位不會成為集資詐騙罪的犯罪主體。[判斷題]*對錯(正確答案)74.集資詐騙罪和合同詐騙罪都要求以非法占有為目的。[判斷題]*對(正確答案)錯75.利用未公開信息暗示他人從事相關交易活動的不構成利用未公開信息交易罪。[判斷題]*對錯(正確答案)76.對證券、證券發(fā)行人、期貨交易標的公開作出評價、預測或者投資建議，同時進行反向證券交易或者相關期貨交易構成操縱證券、期貨市場罪。[判斷題]*對(正確答案)錯77.構成職務侵占罪要求行為人利用職務便利實施犯罪，此處的“職務”指具有一定管理權限的職務。[判斷題]*對(正確答案)錯78.以下行為不屬于非國家工作人員受賄罪的是：[單選題]*公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益。公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟往來中，利用職務上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的。銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的。在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財物，數(shù)額較大的，或者違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費的。(正確答案)79.職務侵占罪是指：[單選題]*任何利用職務便利非法占有公共財物的行為。國家工作人員利用職務上的便利，侵吞、挪用公共財物以謀取私利的行為。非國家工作人員利用職務上的便利，非法占有本單位的財物的行為。(正確答案)任何人在沒有得到授權的情況下，非法占有他人財物的行為。80.關于職務侵占罪，下列描述正確的是：[單選題]*職務侵占罪的對象只能是貨幣職務侵占罪必須以非法占有為目的(正確答案)職務侵占罪的主體必須是國家機關工作人員職務侵占罪僅指企業(yè)高管利用職權非法占有公司資產(chǎn)的行為81.以下哪種行為可能構成侵犯公民個人信息罪？[單選題]*在公共場合無意中聽到他人談話并記下其電話號碼未經(jīng)授權擅自查閱他人郵件向他人提供已經(jīng)公開的名人聯(lián)系方式違反國家有關規(guī)定，將在提供服務過程中獲得的大量公民個人信息出售給他人(正確答案)82.下列哪種情形可構成合同詐騙罪？[單選題]*甲公司與乙公司簽訂購銷合同，甲公司交付了合同約定的貨物，但乙公司因意外未能按時支付貨款丙公司以非法占有為目的，在沒有真實貨物的情況下，與丁公司簽訂銷售合同，騙取丁公司預付款項(正確答案)戊公司因經(jīng)營不善導致無法履行與己公司的合同，且無力償還定金庚公司與辛公司簽訂合同時對產(chǎn)品功能略有夸大，但產(chǎn)品實際性能未達到預期標準83.以下哪種行為符合《中華人民共和國刑法》中關于集資詐騙罪的規(guī)定？[單選題]*張某向朋友借款用于個人消費，并約定還款期限，但到期后未能償還李某以非法占有為目的，以高額回報為誘餌，通過虛假宣傳向社會不特定對象籌集資金，實際上并無投資項目(正確答案)王某開設小額貸款公司，未經(jīng)批準吸收公眾存款，并用于其他經(jīng)營活動趙某通過合法途徑發(fā)行股票，但因市場變化導致投資者損失84.以下行為構成操縱證券、期貨市場罪的有：*單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣的(正確答案)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券、期貨交易的(正確答案)在自己實際控制的帳戶之間進行證券交易，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約的(正確答案)不以成交為目的，頻繁或者大量申報買入、賣出證券、期貨合約并撤銷申報的(正確答案)85.關于行賄罪，以下哪些說法是正確的？*行賄罪要求行為人具有獲取不正當利益的目的(正確答案)行賄罪侵害了國家工作人員職務的廉潔性(正確答案)行賄者向受賄者提供的利益必須為財物因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當利益的，不是行賄(正確答案)86.以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,以下行為構成合同詐騙罪的有：*以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的(正確答案)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的(正確答案)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的(正確答案)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的(正確答案)87.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，下列關于證券公司分類結果的使用規(guī)定中，錯誤的是？[單選題]*證券公司分類結果將作為證券公司申請增加業(yè)務種類、新設營業(yè)網(wǎng)點、發(fā)行上市等事項的審慎性條件。(正確答案)證券公司分類結果將作為確定新業(yè)務、新產(chǎn)品試點范圍和推廣順序的依據(jù)。中國證券投資者保護基金公司根據(jù)證券公司分類結果，確定不同級別的證券公司繳納證券投資者保護基金的具體比例。證券公司不得將分類結果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。88.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類評價多久進行一次？[單選題]*每月每季度每半年每年(正確答案)89.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，主要業(yè)務人員是指公司及其納入合并評價的控股子公司的保薦代表人、財務顧問主辦人、證券投資顧問、證券分析師以及從事證券自營和資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理等。[判斷題]*對(正確答案)錯90.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分公司、營業(yè)部等分支機構被直接采取出具警示函等措施的，不會導致證券公司分類評價扣分。[判斷題]*對錯(正確答案)91.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司在評價期外被中國證監(jiān)會及其派出機構作出行政處罰或者采取限制業(yè)務活動等重大行政監(jiān)管措施，會導致證券公司分類評價扣分。[判斷題]*對(正確答案)錯92.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類評價周期為上一年度5月1日至本年度4月30日。[判斷題]*對(正確答案)錯93.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司被證券期貨行業(yè)自律組織采取書面自律管理措施的，不會導致證券公司分類評價扣分。[判斷題]*對錯(正確答案)94.習近平總書記在講話中提到的“積極培育中國特色金融文化”包括哪些要素？*誠實守信，不逾越底線(正確答案)以義取利，不唯利是圖(正確答案)穩(wěn)健審慎，不急功近利(正確答案)守正創(chuàng)新，不脫實向虛(正確答案)追求高速發(fā)展，忽視風險95."習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質量發(fā)展專題研討班的重要講話進一步提出“積極培育中國特色金融文化”——誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。"下列哪些行為是與中國特色金融文化相悖的？*金融機構在業(yè)務活動中堅守誠信原則金融從業(yè)人員在投資決策時過分追求短期利益(正確答案)金融機構在創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務時始終堅守風險底線金融監(jiān)管部門對違法違規(guī)行為進行嚴厲打擊金融機構在業(yè)務推廣中夸大其詞，誤導消費者(正確答案)96.習近平總書記提出的“積極培育中國特色金融文化”主要是為了促進金融行業(yè)的快速發(fā)展，同時不必過分強調風險管理和社會責任。[判斷題]*對錯(正確答案)97.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，但證券分支機構可以通過自行與委托人簽訂代銷補充協(xié)議的方式代銷金融產(chǎn)品。[判斷題]*對錯(正確答案)98.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。[判斷題]*對(正確答案)錯99.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶，但是可以采取抽獎、回扣、贈送實物等方式吸引客戶購買金融產(chǎn)品。[判斷題]*對錯(正確答案)100.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，并對金融產(chǎn)品的（）等進行充分了解。*發(fā)行依據(jù)(正確答案)基本性質(正確答案)投資安排(正確答案)風險收益特征(正確答案)101.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。*身份(正確答案)財產(chǎn)和收入狀況(正確答案)金融知識和投資經(jīng)驗(正確答案)投資目標(正確答案)102.證券公司進行產(chǎn)品銷售時，禁止進行下列（）等行為。*向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品(正確答案)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見(正確答案)向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品(正確答案)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品(正確答案)103.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司在接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，應當進行（）。*委托人資格審查(正確答案)評估投資者適當性金融產(chǎn)品盡職調查(正確答案)金融產(chǎn)品風險評估(正確答案)104.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，在證券公司對金融產(chǎn)品進行盡職調查時，委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，證券公司應當拒絕代銷產(chǎn)品。[判斷題]*對(正確答案)錯105.證券公司應當通過科學、合理的方法對產(chǎn)品進行綜合評估，確定其風險等級。[判斷題]*對(正確答案)錯106.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，應當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。[判斷題]*對(正確答案)錯107.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。[判斷題]*對(正確答案)錯108.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項：（）。*向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排(正確答案)受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制(正確答案)出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排(正確答案)因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任(正確答案)109.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。[判斷題]*對(正確答案)錯110.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。[判斷題]*對(正確答案)錯111.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，可根據(jù)與委托人簽訂書面代銷合同，接受委托人給予的財物或其他利益。[判斷題]*對錯(正確答案)112.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（）。*采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品(正確答案)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品(正確答案)與客戶分享投資收益、分擔投資損失(正確答案)使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金(正確答案)113.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關信息的，證券公司應當向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關信息。[判斷題]*對(正確答案)錯114.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（）。*采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品(正確答案)全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征與客戶分享投資收益、分擔投資損失(正確答案)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品(正確答案)115.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介。[判斷題]*對(正確答案)錯116.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司與委托人存在關聯(lián)關系的，證券公司應向投資者披露其與委托人之間的關聯(lián)關系。[判斷題]*對(正確答案)錯117.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷的金融產(chǎn)品（），證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。*流動性較低(正確答案)透明度較低(正確答案)損失可能超過購買支出(正確答案)不易理解(正確答案)118.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關信息的，證券公司應將委托人聯(lián)系方式告知客戶，并指導其直接至委托人處查詢。[判斷題]*對錯(正確答案)119.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。[判斷題]*對(正確答案)錯120.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。[判斷題]*對(正確答案)錯121.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融營銷宣傳過程中，不得引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料，但是可以對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾。[判斷題]*對錯(正確答案)122.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融營銷宣傳過程中，不得以捏造、散布虛假事實等手段惡意詆毀競爭對手，損害同業(yè)信譽。[判斷題]*對(正確答案)錯123.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者應加強金融營銷宣傳合規(guī)專題教育和培訓，健全金融營銷宣傳管理長效機制。[判斷題]*對(正確答案)錯124.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者應當依法審慎確定與業(yè)務合作方的合作形式，明確約定本機構與業(yè)務合作方在金融營銷宣傳中的責任，共同確保相關金融營銷宣傳行為合法合規(guī)。[判斷題]*對(正確答案)錯125.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者與業(yè)務合作方開展金融營銷宣傳行為的，應當監(jiān)督業(yè)務合作方作出的與本機構相關的營銷宣傳活動。[判斷題]*對(正確答案)錯126.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者與業(yè)務合作方開展金融營銷宣傳行為的，除法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者不得以業(yè)務合作方金融營銷宣傳行為非本機構作出為由，轉移、減免應承擔的責任。[判斷題]*對(正確答案)錯127.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者不得通過（）等方式，以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務進行營銷宣傳。*引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料(正確答案)隱瞞限制條件(正確答案)對過往業(yè)績進行夸大表述(正確答案)使用偷換概念的營銷宣傳手段(正確答案)128.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，在對金融產(chǎn)品或金融服務進行營銷宣傳的過程中，不得使用不當類比的營銷宣傳手段，但可以通過隱去假設的方式向投資者提供相應數(shù)據(jù)和資料。[判斷題]*對錯(正確答案)129.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，為了更好地突顯擬宣傳的金融產(chǎn)品，不得使用不當評比的營銷宣傳手段詆毀競爭對手，但可以通過刻意的排序方式彰顯擬宣傳金融產(chǎn)品的優(yōu)勢。[判斷題]*對錯(正確答案)130.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，在金融營銷宣傳的過程中，不得對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾，但已經(jīng)國務院金融管理部門審批或備案的產(chǎn)品除外。[判斷題]*對錯(正確答案)131.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，對于經(jīng)地方金融監(jiān)管部門審核或備案的金融產(chǎn)品，可以利用政府公信力進行金融營銷宣傳。[判斷題]*對錯(正確答案)132.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融營銷宣傳應當通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標識對限制金融消費者權利和加重金融消費者義務的事項進行說明。[判斷題]*對(正確答案)錯133.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融營銷宣傳過程中，通過視頻、音頻方式開展金融營銷宣傳活動的，應當采取能夠使金融消費者足夠注意和易于接收理解的適當形式披露告知警示、免責類信息。[判斷題]*對(正確答案)錯134.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，未經(jīng)金融消費者同意或請求，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息。[判斷題]*對(正確答案)錯135.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，應當明確發(fā)送者的真實身份和聯(lián)系方式，并向接收者提供拒絕繼續(xù)接收的方式。[判斷題]*對(正確答案)錯136.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，利用互聯(lián)網(wǎng)開展金融營銷宣傳活動，不得影響他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動終端，不得提供或利用應用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營的廣告，干擾金融消費者自主選擇。[判斷題]*對(正確答案)錯137.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，在金融產(chǎn)品銷售過程中，從業(yè)人員可以自行編發(fā)相關金融營銷宣傳信息。[判斷題]*對錯(正確答案)138.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，未經(jīng)相關金融產(chǎn)品經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息，從業(yè)人員不得發(fā)送。[判斷題]*對(正確答案)錯139.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者進行金融營銷宣傳，應當具有能夠證明合法經(jīng)營資質的材料。金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者應當確保金融營銷宣傳在形式和實質上未超出上述證明材料載明的業(yè)務許可范圍。[判斷題]*對(正確答案)錯140.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，從業(yè)人員不得自行編發(fā)未經(jīng)相關金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息。[判斷題]*對(正確答案)錯141.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，利用互聯(lián)網(wǎng)開展金融營銷宣傳活動，以彈出頁面等形式發(fā)布金融營銷宣傳廣告的，應當顯著標明關閉標志，確保一鍵關閉。[判斷題]*對(正確答案)錯142.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，在金融產(chǎn)品銷售過程中，不得對未經(jīng)國務院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門審核或備案的金融產(chǎn)品進行預先宣傳或促銷。[判斷題]*對(正確答案)錯143.根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，根據(jù)《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，對于正在被傳播的虛假消息，為了不損害同業(yè)信譽，金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者應自覺不散布上述虛假事實。[判斷題]*對(正確答案)錯144.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶明示其與證券公司的委托代理關系，并在委托合同約定的（）范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。*代理權限(正確答案)代理期間(正確答案)執(zhí)業(yè)地域(正確答案)投資者對象145.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動：（）。*向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況(正確答案)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程(正確答案)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息(正確答案)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息(正確答案)146.證券從業(yè)人員不得有下列行為：（）。*為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?正確答案)客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動(正確答案)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動(正確答案)147.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司應當保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的姓名、（）等信息*執(zhí)業(yè)地域范圍(正確答案)代理權限(正確答案)服務的證券營業(yè)部(正確答案)執(zhí)業(yè)登記編號(正確答案)148.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，除證券經(jīng)紀人以外，證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務、產(chǎn)品銷售活動。[判斷題]*對(正確答案)錯149.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司與證券經(jīng)紀人之間為居間介紹關系。[判斷題]*對錯(正確答案)150.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司應當（）。*將證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍(正確答案)將證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍(正確答案)通過客戶回訪了解證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)情況(正確答案)將證券營業(yè)部對證券經(jīng)紀人管理的有效性納入其績效考核范圍(正確答案)151.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司可以通過（）從事客戶招攬和客戶服務等活動。*分支機構員工制營銷人員(正確答案)委托居間人委托證券經(jīng)紀人(正確答案)分支機構合規(guī)風控人員152.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，以下對“證券經(jīng)紀人”的說法不正確的是（）。*證券經(jīng)紀人是自然人證券經(jīng)紀人可以使機構或者團體(正確答案)證券經(jīng)紀人是證券公司員工(正確答案)證券經(jīng)紀人在證券公司授權范圍內的行為，須由證券公司承擔責任153.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司為證券經(jīng)紀人進行執(zhí)業(yè)注冊登記前，應當（）。*與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同(正確答案)與證券經(jīng)紀人簽訂勞動合同對證券經(jīng)紀人進行執(zhí)業(yè)前培訓，培訓測試須合格(正確答案)對證券經(jīng)紀人進行后續(xù)職業(yè)培訓154.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以從事的業(yè)務包括（）。*向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況(正確答案)通過新聞媒體開展客戶招攬和客戶服務等活動向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程(正確答案)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉稱，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜155.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應當與（）適應。*所服務的證券公司的管理能力(正確答案)證券營業(yè)部的客戶管理水平(正確答案)客戶服務的合理區(qū)域(正確答案)證券營業(yè)部的證券經(jīng)紀人數(shù)量156.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司委托公司以外的人員從事客戶招攬和客戶服務活動，一般采取證券經(jīng)紀人形式，在一定條件下也可采取居間人形式。[判斷題]*對錯(正確答案)157.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司最終承擔證券經(jīng)紀人在授權范圍內從事客戶招攬、客戶服務等活動引發(fā)的風險責任。[判斷題]*對(正確答案)錯158.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，除員工與經(jīng)紀人以外，證券公司不得委托任何人從事客戶招攬和客戶服務等活動。[判斷題]*對(正確答案)錯159.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)注冊登記由證券經(jīng)紀人直接向中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記。[判斷題]*對錯(正確答案)160.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司委托的證券經(jīng)紀人數(shù)量應與證券公司的管理能力相適應。[判斷題]*對(正確答案)錯161.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人可以把證券公司委托給他的業(yè)務活動再轉給其他的個人。[判斷題]*對錯(正確答案)162.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人可以同時接受兩家證券公司的委托。[判斷題]*對錯(正確答案)163.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，以下對“證券經(jīng)紀人”的說法正確的是（）。*證券經(jīng)紀人與證券公司是委托代理關系(正確答案)證券經(jīng)紀人代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務等活動(正確答案)證券公司授權范圍內的行為，須由證券公司承擔責任(正確答案)證券公司授權范圍內的行為，須由證券經(jīng)紀人承擔責任164.根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，禁止的行為包括：（）。*為客戶提供自己開設的服務場所或者交易設施(正確答案)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動(正確答案)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息165.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照董事會—業(yè)務決策機構—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構的架構設立和運行。分支機構可以在未經(jīng)總部批準的前提下，自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等事項。[判斷題]*對錯(正確答案)166.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，證券公司應當在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行以下告知義務：（）。*以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險(正確答案)指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款(正確答案)告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險(正確答案)提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼(正確答案)167.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，根據(jù)自身營運成本、市場狀況以及客戶資信等因素確定融資融券的利率與費率，并通過營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。[判斷題]*對(正確答案)錯168.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，證券公司應當指定專人實時監(jiān)控客戶擔保物價值與客戶債務價值及其比例的變動情況，當該比例低于合同約定的最低維持擔保比例時，應當按照約定方式及時通知客戶補足擔保物，并采取必要的措施對通知時間、通知內容等予以留痕。[判斷題]*對(正確答案)錯169.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，當客戶未按規(guī)定補足擔保物或到期未償還債務時，證券公司應立即強制平倉。平倉所得資金優(yōu)先用于清償客戶所欠債務，剩余資金記入客戶信用資金賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯170.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》，證券公司應實時監(jiān)控客戶融資融券未補倉規(guī)模，并通過調整融資融券業(yè)務規(guī)模使公司凈資本等主要財務指標符合監(jiān)管要求。[判斷題]*對(正確答案)錯171.可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調整。[判斷題]*對錯(正確答案)172.授信額度可以高于證券公司對單個投資者的融資融券規(guī)模上限。[判斷題]*對錯(正確答案)173.客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。[判斷題]*對(正確答案)錯174.授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請后，證券公司評估投資者信用賬戶中的擔保物價值，計算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。[判斷題]*對(正確答案)錯175.投資者以現(xiàn)金作為保證金時，可以全額計入保證金金額。[判斷題]*對(正確答案)錯176.投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。[判斷題]*對錯(正確答案)177.在與投資者簽訂合同前，應向投資者履行（）告知義務。*指定專人講解業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款(正確答案)以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導致的風險(正確答案)告知因不能及時補交擔保物而被強平的風險(正確答案)將信用賬戶出借他人使用，可能帶來的法律訴訟風險(正確答案)178.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構向投資人推介基金產(chǎn)品時，所依據(jù)的基金產(chǎn)品風險等級評價結果不得高于基金管理人作出的風險等級評價結果。[判斷題]*對錯(正確答案)179.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，投資人經(jīng)分支機構介紹，直接向基金管理人認購、申購基金份額的，基金管理人可以通過支付客戶維護費等方式返還或者變相返還管理費。[判斷題]*對錯(正確答案)180.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構供投資人實時查詢的基金產(chǎn)品基本信息，應當包括基金名稱、管理人名稱、基金代碼、（）等。*風險等級(正確答案)持有份額(正確答案)業(yè)績比較基準收益情況(正確答案)181.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當至少包括以下內容：（）。*投資人聯(lián)系方式等投資人資料的保存及交互方式(正確答案)信息服務及對投資人持續(xù)服務的責任劃分(正確答案)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查等職責的履行及責任劃分(正確答案)基金銷售信息交換及資金交收權利義務(正確答案)182.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當至少包括以下內容：（）。*銷售費用分配的比例和方式(正確答案)基金銷售機構業(yè)務終止時的投資人服務安排(正確答案)信息服務及對投資人持續(xù)服務的責任劃分(正確答案)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查等職責的履行及責任劃分(正確答案)183.《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的宣傳推介材料，包括：（）。*公開出版資料(正確答案)面向公眾的宣傳單(正確答案)面向公眾的手冊(正確答案)戶外廣告(正確答案)184.《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的宣傳推介材料，包括：（）。*電視、電影、廣播廣告(正確答案)公共網(wǎng)站鏈接廣告(正確答案)海報(正確答案)短信(正確答案)185.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，投資人購入基金前，基金銷售機構應當以書面形式揭示所購基金客戶維護費水平。[判斷題]*對(正確答案)錯186.基金銷售機構應當按照成立產(chǎn)品準入委員會或者專門小組。準入委員會或者專門小組的成員應當包括產(chǎn)品研究人員及產(chǎn)品銷售人員。[判斷題]*對錯(正確答案)187.根據(jù)《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金管理人、基金銷售機構應當按照與投資人約定的方式，至少每兩年向投資人主動提供其基金保有情況信息。[判斷題]*對錯(正確答案)188.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售包括：（）等活動。*宣傳推介基金(正確答案)開立基金交易賬戶(正確答案)辦理基金份額發(fā)售、申購、贖回(正確答案)提供基金交易賬戶信息查詢(正確答案)189.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，非因投資人本身的債務或者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，基金銷售結算資金不得被查封、凍結、扣劃或者強制執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯190.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、份額發(fā)售公告、招募說明書等文件的約定，辦理基金份額的認購、申購和贖回，不得擅自拒絕接受投資人的申請。[判斷題]*對(正確答案)錯191.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當推動定期定額投資、高頻申贖等業(yè)務發(fā)展。[判斷題]*對錯(正確答案)192.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權利義務。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。[判斷題]*對(正確答案)錯193.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查等法律法規(guī)要求履行相關職責，有效識別投資人身份，核對投資人的有效身份證件，登記投資人身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與有效身份證件中記載的名稱一致。[判斷題]*對(正確答案)錯194.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，投資人認購、申購基金份額，應當全額交付款項，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。[判斷題]*對(正確答案)錯195.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務：（）。*及時告知投資人其認購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認日期、確認份額和金額等信息(正確答案)提供有效途徑供投資人實時查詢其所持基金的基本信息(正確答案)定期向投資人主動提供基金保有情況信息(正確答案)做好有關信息傳遞工作，向投資人及時提供對其投資決策有重大影響的信息(正確答案)196.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，在基金募集申請完成注冊前，基金銷售機構及其從業(yè)人員可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。[判斷題]*對錯(正確答案)197.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當對基金管理人、基金產(chǎn)品進行審慎調查和風險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風險收益特征等，并設立產(chǎn)品準入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準入實行集中統(tǒng)一管理。[判斷題]*對(正確答案)錯198.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務，是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內容包括（）。*投資的品種選擇(正確答案)投資組合(正確答案)理財規(guī)劃建議(正確答案)證券政策法規(guī)199.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司可以組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對（）發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務。*宏觀經(jīng)濟(正確答案)行業(yè)狀況(正確答案)證券市場變動情況發(fā)(正確答案)關于持有具體證券的投資建議200.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。[判斷題]*對(正確答案)錯201.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。[判斷題]*對(正確答案)錯202.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問在與客戶簽訂書面協(xié)議后，可以以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。[判斷題]*對錯(正確答案)203.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問可以通過抖音、微信視頻號等公眾媒體，向不特定對象作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。[判斷題]*對錯(正確答案)204.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司可以按照（）收取服務費用。*服務期限(正確答案)客戶資產(chǎn)規(guī)模(正確答案)投資業(yè)績投資品種205.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。*人員數(shù)量(正確答案)業(yè)務能力(正確答案)合規(guī)管理(正確答案)風險控制(正確答案)206.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定。*廣播(正確答案)電視(正確答案)網(wǎng)絡(正確答案)報刊(正確答案)207.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，所謂證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，替客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。[判斷題]*對錯(正確答案)208.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問可以通電視、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。[判斷題]*對錯(正確答案)209.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師。[判斷題]*對錯(正確答案)210.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。[判斷題]*對(正確答案)錯211.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：（）。*客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳(正確答案)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏(正確答案)說明軟件工具、終端設備所使用的數(shù)據(jù)信息來源(正確答案)表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限(正確答案)212.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問依據(jù)證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。[判斷題]*對(正確答案)錯213.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，以下關于回訪規(guī)定，說法正確的是：（）。*證券公司可以委托第三方專業(yè)機構實施回訪，其法律責任由第三方專業(yè)機構承擔對新開戶的投資者，在開通相應交易權限前完成回訪，對新增相關交易權限的投資者，在開通相應交易權限后三十日內完成回訪(正確答案)對賬戶使用、資金劃轉、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個交易日內進行回訪(正確答案)對其他投資者，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的一定比例，具體比例由中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定(正確答案)214.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，證券公司應當對外公示（）等信息。*營業(yè)場所、業(yè)務范圍(正確答案)人員資質(正確答案)產(chǎn)品服務(正確答案)投資者資金收付渠道(正確答案)215.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員的績效考核和薪酬分配，應當重點考量從業(yè)人員的（）等，不得簡單與新開戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。*執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性(正確答案)服務適當性(正確答案)投資者管理履職情況(正確答案)投資者投訴情況(正確答案)216.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，投資者身份證明文件有效期過期，但未按要求在合理期限內變更且沒有提出合理理由的，證券公司應當根據(jù)相關規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采?。ǎ┨峁┳C券交易服務等措施。*限制(正確答案)暫停(正確答案)拒不終止(正確答案)217.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》，投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉，并存在下列情形之一的，證券公司應當重新識別投資者身份：（）。*資金劃轉金額與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致(正確答案)資金劃轉金額與已掌握的投資者年齡、職業(yè)、注冊資本等信息相矛盾(正確答案)資金劃轉金額、次數(shù)、頻率存在異常(正確答案)無實質交易且頻繁發(fā)生大額資金劃轉(正確答案)218.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》，證券公司應當持續(xù)做好投資者適當性管理工作，將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者，并綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。*收入來源(正確答案)資產(chǎn)狀況(正確答案)風險偏好(正確答案)誠信狀況(正確答案)219.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》，證券公司發(fā)現(xiàn)投資者賬戶不符合協(xié)會、中國結算賬戶管理規(guī)則的，應當根據(jù)相關規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務等措施。其中，限制措施包括但不限于：（）。*限制買入(正確答案)限制資金轉出(正確答案)限制轉托管、限制撤銷指定交易(正確答案)暫停辦理新業(yè)務(正確答案)220.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》，證券公司選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告的，應當與第三方載體簽署協(xié)議。協(xié)議中應當明確約定（）。*第三方載體僅可發(fā)布經(jīng)過證券公司審核的材料(正確答案)第三方載體可在協(xié)議約定范圍內編寫廣告宣傳材料第三方載體不得以個人名義或第三方載體名義宣傳證券公司業(yè)務(正確答案)第三方載體不得以個人名義或第三方載體名義代證券公司招攬投資者(正確答案)221.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》，證券公司應當定期開展證券經(jīng)紀業(yè)務常規(guī)稽核審計，對分支機構應當至少每三年進行一次常規(guī)稽核審計。常規(guī)稽核審計的內容包括：（）。*有無向客戶承諾收益(正確答案)有無接受客戶全權委托(正確答案)有無向客戶提供不適當?shù)慕灰追?正確答案)有無違規(guī)融資及擔保(正