金融機(jī)構(gòu)資金安全檢查規(guī)定

郵政金融資金安全檢查規(guī)定

（試行）

第一章總則

第一條為了切實(shí)加強(qiáng)郵政金融安全管理，明確檢查責(zé)任，

規(guī)范檢查流程，及時(shí)查處違規(guī)違紀(jì)行為，保證郵政金融資金安全

管理制度的貫徹，有效防止郵政金融資金案件發(fā)生，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定合用于各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)郵政

金融業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔、自助機(jī)具、槍支彈藥等安全防備

工作的檢查（如下簡(jiǎn)稱安全檢查）。

第三條安全檢查部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定，在各自的職責(zé)范圍

內(nèi)進(jìn)行安全檢查。對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)行行政處理，應(yīng)與違規(guī)違紀(jì)

行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相稱，應(yīng)遵照公平、公正、

公開(kāi)的原則。

本規(guī)定所稱的安全檢查部門(mén)，是指郵政企業(yè)的安全保衛(wèi)部

門(mén)、人力資源部門(mén)、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)《金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)）等;

郵政儲(chǔ)蓄銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)、代理業(yè)務(wù)部門(mén)、國(guó)際業(yè)務(wù)部1、

信貸業(yè)務(wù)部門(mén)、會(huì)計(jì)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、人力資源部門(mén)等。

第四條對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員日勺處理分為：

（一）行政處理：誡勉談話（領(lǐng)導(dǎo)人員合用）、通報(bào)批評(píng)、

調(diào)離關(guān)鍵崗位、解除勞動(dòng)協(xié)議。

（二）違規(guī)違紀(jì)考核。根據(jù)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任的大小，按本規(guī)定

扣減有關(guān)負(fù)責(zé)人績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資，扣除后當(dāng)月績(jī)效獎(jiǎng)金或基

本工資低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY原則的，則按最低工資原則支付，當(dāng)

月不夠扣除時(shí)可分月進(jìn)行。

以上處理可并處。

第五條企業(yè)和銀行安全檢查部門(mén)因處剪發(fā)生爭(zhēng)議的，由同

級(jí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁決。

第六條對(duì)匯報(bào)或者舉報(bào)的違規(guī)違紀(jì)行為，安全檢查部門(mén)應(yīng)

當(dāng)受理；發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移交有管轄權(quán)的部門(mén)。

第二章郵政企業(yè)各部門(mén)檢查頻次和內(nèi)容

第七條?。▍^(qū)、市）郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)每六個(gè)月、

市局安全保衛(wèi)部「應(yīng)每季度、縣局安全保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)每?jī)稍陆M冢對(duì)

下列內(nèi)容至少檢查一次。

一、對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)的檢查內(nèi)容：

（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)

標(biāo)和使用狀況。

（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防備制

度、措施執(zhí)行狀況。

（三）防搶劫預(yù)案演習(xí)狀況。

（四）防盜、防搶隱患整改狀況。

二、對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的檢查:

（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施0?勺建

設(shè)、使用、管理、維護(hù)保養(yǎng)狀況。

（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防備制度、

措施制定、執(zhí)行狀況，ATM裝、取鈔安全防備狀況。

（三）對(duì)職工安全防備教育培訓(xùn)狀況。

（四）防搶劫預(yù)案制定、組織演習(xí)狀況。

（五）網(wǎng)點(diǎn)過(guò)夜現(xiàn)金的安全保管狀況。

（六）防盜、防搶隱患整改狀況。

三、對(duì)金庫(kù)日勺檢查：

（一）金庫(kù)（包括：守庫(kù)室、點(diǎn)鈔室、庫(kù)內(nèi)）安全防備設(shè)施

安裝、維護(hù)和管理狀況。

（二）金庫(kù)各項(xiàng)安全管理制度制定、執(zhí)行狀況。

（二）金庫(kù)匚鎖具改造、使用和維護(hù)狀況。

（四）守庫(kù)人員日勺安全教育、培訓(xùn)、審查狀況。

（五）防搶劫預(yù)案的制定和演習(xí)狀況。

（六）金庫(kù)守護(hù)和進(jìn)出查驗(yàn)管理，進(jìn)出金庫(kù)人員登記，進(jìn)庫(kù)

人員攜帶物品檢查狀況。

（七）對(duì)有權(quán)進(jìn)入金庫(kù)人員、提款手續(xù)的檢查審核狀況。

（A）點(diǎn)鈔作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)安全守護(hù)狀況。

（九）點(diǎn)鈔室、金庫(kù)內(nèi)部設(shè)備維修手續(xù)日勺履行狀況。

（十）對(duì)金庫(kù)入侵報(bào)警布防、撤防，以及與公安機(jī)關(guān)聯(lián)

員準(zhǔn)入、退出等制度的制定、執(zhí)行狀況。

（三）郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃日勺制定、執(zhí)行狀況。

（四）理解和掌握郵政企業(yè)金融從業(yè)人員平常體現(xiàn)狀況。

（五）郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員日勺責(zé)任查究狀

況。

第九條省（區(qū)、市）郵政企業(yè)服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)每

年對(duì)市局綜合檢查一次；市局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門(mén)應(yīng)每六個(gè)月

對(duì)縣局綜合檢查一次；縣局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門(mén)每季度對(duì)所屬

網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查一次。檢查日勺重要內(nèi)容：

（一）郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查各崗位人員履

行職責(zé)日勺狀況。

（二）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件調(diào)查狀況。

（二）郵政金融資金安全管理制度貫徹狀況。

（四）郵政儲(chǔ)蓄銀行提出的隱患整改貫徹狀況。

設(shè)置金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)日勺，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。

第三章郵政儲(chǔ)蓄銀行各部門(mén)檢查頻次和檢查內(nèi)容

第十條審計(jì)部門(mén)檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容：

（一）檢查頻次

1.省一級(jí)分行對(duì)所轄市（地）分行和未設(shè)市（地）分行的

市（地）郵政局的印政金融工作每年至少檢查一次；對(duì)一級(jí)支行、

未設(shè)一級(jí)支行的縣郵政局及全省網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。

直轄市和計(jì)劃單列市一級(jí)分行對(duì)所轄一級(jí)支行每六個(gè)月至

少檢查一次；并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。

2.市（地）分行審計(jì)部門(mén)對(duì)所轄一級(jí)支行和未設(shè)一級(jí)支行

的縣（市）郵政局的郵政金融工作每六個(gè)月至少檢查一次；

實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地）分行，對(duì)全市轄屬網(wǎng)點(diǎn)

每季至少檢查一次。

未實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地），其所轄縣（區(qū)）已

設(shè)郵儲(chǔ)銀行一級(jí)支行的，對(duì)本行及網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作每季至〃檢

查一次；其所轄縣（區(qū)）未設(shè)郵儲(chǔ)銀行一級(jí)支行的，所轄網(wǎng)點(diǎn)由

縣（區(qū)）郵政局每季至少檢查一次，郵儲(chǔ)銀行市（地）分行對(duì)網(wǎng)

點(diǎn)進(jìn)行抽查。

3.未設(shè)市（她）分行日勺市（地），市（地）郵政局對(duì)所轄縣

（區(qū)）郵政局郵政金融工作每六個(gè)月至少檢查一次；縣（區(qū)）郵

政局對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。郵儲(chǔ)銀行一級(jí)分行對(duì)市（地）

郵政局、縣（區(qū)）郵政局和網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作進(jìn)行抽查。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

1.檢查范圍包括郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、

國(guó)際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)等郵政金融業(yè)務(wù)。

2.檢查必須包括如下內(nèi)容：

（1）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和ATM、POS入網(wǎng)資質(zhì)的審查與否符合規(guī)

定。

（2）儲(chǔ)蓄人員配置和人員輪崗的執(zhí)行狀況。

（3）權(quán)限管理、賬戶掛失等方面制度、措施的執(zhí)行狀況。

（4）庫(kù)存現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)、資金劃撥等制度、措施的執(zhí)行狀況。

（5）重要空白憑證日勺管理和使用狀況。

第十一條一級(jí)分行人力資源部門(mén)對(duì)市（地）分行每年至

少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每六個(gè)月至少檢查一

次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。檢查的

重要內(nèi)容：

（一）郵儲(chǔ)銀行金融業(yè)務(wù)人員按規(guī)定配置狀況。

（二）郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員行為排查考核措施、崗位輪換

制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人

員準(zhǔn).入、退出等制度的制定、執(zhí)行狀況。

（三）郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員培訓(xùn)計(jì)劃的制定、執(zhí)行狀況。

（四）理解和掌握郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員平常體現(xiàn)狀況。

（五）郵儲(chǔ)銀行金融資金安全管理失職人員日勺責(zé)任查究狀

況。

第十二條個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級(jí)分行個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)市（地）分行每年至少檢查一

次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每六個(gè)月至少檢查一次；一級(jí)

支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。

(二)檢查范圍及內(nèi)容

1.檢查范圍：儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代收

付中間業(yè)務(wù)等。

2.檢查內(nèi)容

(1)權(quán)限管理、授權(quán)制度的執(zhí)行狀況。

(2)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行郵

政匯兌業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)章制度的執(zhí)行狀

況。

(3)儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)人員與否按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄業(yè)

務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)；與否做到日終核點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金及

重要空白憑證；與否做到對(duì)儲(chǔ)蓄存單、存折和卡日勺真?zhèn)蔚冗M(jìn)

行審核辨別；與否嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度等；與

否嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度等。

(4)與否嚴(yán)格執(zhí)行“商易通”業(yè)務(wù)日勺有關(guān)措施和規(guī)定；

與否配置專門(mén)日勺客戶經(jīng)理；與否嚴(yán)格客戶日勺準(zhǔn)入條件；與否

對(duì)客戶日勺大額交易和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控等。

(5)儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督人員與否對(duì)超過(guò)起督金額的基本交易

和特殊交易進(jìn)行監(jiān)督；與否對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日勺重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款

等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督；與否對(duì)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆

數(shù)、金額等進(jìn)行分析，查找原因等。

第十三條代理業(yè)務(wù)部門(mén)檢查頻次及檢查內(nèi)容

(一)檢查頻次

一級(jí)分行代理業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)市(地)分行每年至少檢查一

次；市(地)分行對(duì)一級(jí)支行每六個(gè)月至少檢查一次；一級(jí)

支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。

(二)檢查內(nèi)容

1.合規(guī)性檢查

(1)業(yè)務(wù)開(kāi)辦與否有上級(jí)審批授權(quán)。

(2)代理保險(xiǎn)與否按照規(guī)定簽訂合作協(xié)議。

(3)與否按照規(guī)定規(guī)定報(bào)批報(bào)備。

(4)多種證照與否符合規(guī)定規(guī)定。

2.履職檢查

(1)與否轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文獻(xiàn)。

(2)制定實(shí)行細(xì)則與否向上級(jí)報(bào)批或報(bào)備。

(3)與否按檢查頻次和覆蓋面對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

(4)與否按照規(guī)定組織對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行培訓(xùn)。

3.操作性檢查

(1)業(yè)務(wù)處理流程與否統(tǒng)一，與否符合制度規(guī)定。

(2)產(chǎn)品宣傳與否合規(guī)，有無(wú)自行印制。

(3)業(yè)務(wù)報(bào)表與否按規(guī)定打印、裝訂成冊(cè)。

(4)印章、會(huì)計(jì)檔案管理與否符合規(guī)定。

（5）銀行存款、現(xiàn)金管理與否符合規(guī)定。

（6）重要空白憑證管理與否符合規(guī)定。

（7）網(wǎng)點(diǎn)銷售人員與否持證上崗。

第十四條國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)市（地）分行每年至少檢查一

次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每六個(gè)月至少檢查一次；一級(jí)

支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

L檢查范圍：國(guó)際匯款業(yè)務(wù)、外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)

務(wù)、外幣理財(cái)業(yè)務(wù)、歐元退稅業(yè)務(wù)。

2.檢查內(nèi)容

（1）前臺(tái)檢查內(nèi)容：

1）業(yè)務(wù)印章使用與否符合規(guī)定。

2）重要空白憑證管理與否符合規(guī)定。

3）業(yè)務(wù)檔案管理與否規(guī)范。

（2）后臺(tái)檢查內(nèi)容：

1）各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度、措施、規(guī)定的貫徹與執(zhí)行。

2）內(nèi)部賬戶管理。

3）外匯業(yè)務(wù)重要空白憑證管理。

4）檢查業(yè)務(wù)印章管理。

5）檢查現(xiàn)金管理。

6）檢查資金往來(lái)管理。

7）檢查操作手續(xù)及事權(quán)劃分管理。

8）檢查參數(shù)設(shè)置狀況。

9）檢查會(huì)計(jì)檔案管理。

10）檢查會(huì)計(jì)交接管理。

11）檢查會(huì)計(jì)核算精確性與及時(shí)性。

12）檢查和監(jiān)督總賬與明細(xì)賬的核算與查對(duì)，與否總分

相符。

13）檢查和監(jiān)督明細(xì)賬與其包括日勺分戶賬、內(nèi)部分戶、

清算賬戶的核算與查對(duì)。

14）檢查和監(jiān)督銀行賬務(wù)與郵政外匯業(yè)務(wù)賬務(wù)日勺查對(duì)狀

況。

15）檢查和監(jiān)督會(huì)計(jì)記錄與業(yè)務(wù)記錄時(shí)查對(duì)狀況。

16）檢查和監(jiān)督應(yīng)收款清單和應(yīng)付款清單的登記和清理

狀況。

17）檢查上下級(jí)賬務(wù)查對(duì)狀況。

第十五條信貸業(yè)務(wù)部門(mén)檢查頻次及內(nèi)容

檢查頻次：一級(jí)分行信貸部門(mén)對(duì)市（地）分行每年至少檢查

一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每六個(gè)月至少檢查一次；一級(jí)支

行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。

一、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

檢查的內(nèi)容包括重點(diǎn)檢查內(nèi)容和一般檢查內(nèi)容兩部分，重點(diǎn)

檢查內(nèi)容應(yīng)以逐筆現(xiàn)場(chǎng)檢查日勺方式進(jìn)行，一般檢查內(nèi)容可不采用

逐筆檢查的方式。

（一）重點(diǎn)檢查內(nèi)容：

1.郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的狀況：重

點(diǎn)檢查郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員作為借款人和出質(zhì)人

辦理的業(yè)務(wù)，借款用途與否可信，與否有自審自貸狀況，若是他

人質(zhì)押貸款，與否有關(guān)人本人簽字（必須通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像或

聯(lián)絡(luò)有關(guān)人進(jìn)行核算）；與否組織或倡導(dǎo)多名（指三人及三人以

上）郵政企業(yè)職工集中為他人提供存單質(zhì)押擔(dān)?；蚣猩暾?qǐng)本人

質(zhì)押貸款。

2.與否存在以變通日勺方式規(guī)避有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為；

與否存在以變通的方式違反單戶貸款限額的規(guī)定，將貸款直接或

間接地向大客戶集中；與否與郵政其他業(yè)務(wù)捆綁銷售。

3.人員準(zhǔn)入狀況：辦理業(yè)務(wù)日勺各級(jí)質(zhì)貸人員與否通過(guò)地市

級(jí)以上機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)；經(jīng)辦人員與否通過(guò)考試合格，獲得一級(jí)

分行頒發(fā)的合格證書(shū)。

4.貸款單據(jù)管理審核狀況：申請(qǐng)審批表、借款協(xié)議、借款

借據(jù)、貸款申明、質(zhì)押品還款申請(qǐng)表等手工單據(jù)填寫(xiě)與否規(guī)范有

效。機(jī)打單據(jù)與否齊全，簽章?tīng)顩r與否符合規(guī)定。其中對(duì)于他人

質(zhì)押貸款，要進(jìn)行詳細(xì)檢查，認(rèn)真查對(duì)借款人與出質(zhì)人的簽字、

共有申明等。

5.質(zhì)押物存單日勺管理狀況：與否存在質(zhì)押存單丟失日勺狀況,

與否存在提前解止付的狀況，質(zhì)押存單交接和保管與否符合規(guī)

定，質(zhì)押存單與否存在網(wǎng)點(diǎn)滯留的狀況。

6.貸款檔案管理狀況：貸款檔案與否齊全，管理與否符合規(guī)

定。

（二）一般檢查內(nèi)容：

1.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入狀況：已開(kāi)辦的各級(jí)質(zhì)押貸款機(jī)構(gòu)與否滿足業(yè)

務(wù)準(zhǔn)入日勺條件；與否進(jìn)行了有效的授權(quán)；與否向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)做

了報(bào)備。

2.人員管理狀況：人員配置與否到位，與否滿足三級(jí)管理

的規(guī)定；與否存在質(zhì)貸主管與質(zhì)貸管理員、綜合柜員與所主任等

不一樣崗位互相兼職行為；與否建立從業(yè)人員資料檔案。

3.貸款的對(duì)象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、利率、

質(zhì)押存單最短開(kāi)戶天數(shù)，與否滿足郵儲(chǔ)限行規(guī)章制度以及授權(quán)書(shū)

的規(guī)定。

4.業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、鼓勵(lì)機(jī)制與否科學(xué)；與

否存在通過(guò)非市場(chǎng)化手段推進(jìn)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)波動(dòng)過(guò)大的行為；

與否存在違反《有關(guān)深入做好存單小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展和管理

工作的告知》中業(yè)務(wù)紀(jì)律的行為。

5.業(yè)務(wù)管理狀況：與否存在貸款審批效率和發(fā)放效率較低

的狀況；小額質(zhì)押貸款印章使用與否規(guī)范統(tǒng)一，與否逐層進(jìn)行印

模日勺立案；逾期貸款催收與否及時(shí)有效。

6.業(yè)務(wù)檢查狀況：業(yè)務(wù)部門(mén)和審計(jì)部門(mén)與否按照規(guī)定的頻

次對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與否采用了有效的措施進(jìn)行處理。

二、小額信貸業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入狀況

1.已開(kāi)辦小額貸款的機(jī)構(gòu)與否滿足業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的條件。

2.業(yè)務(wù)開(kāi)辦與否進(jìn)行了有效日勺授權(quán)。

（二）人員管理狀況

L有關(guān)人員與否通過(guò)總行或一級(jí)分行培訓(xùn)并獲得上崗培訓(xùn)

證書(shū)。

2.人員歸屬與否清晰，與否滿足最低配置規(guī)定，崗位人員與

否沖突，實(shí)際人員及其崗位與否與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中日勺一致。

（三）內(nèi)部管理

1.與否及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)日勺規(guī)章制度文獻(xiàn)。

2.制定的實(shí)行細(xì)則與否及時(shí)向上級(jí)報(bào)批或報(bào)備。

3.與否制定科學(xué)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和績(jī)效考核制度。

4.與否建立和執(zhí)行在崗培訓(xùn)和學(xué)習(xí)制度。

5.與否按檢查頻次和覆蓋面對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

（四）業(yè)務(wù)操作

1.貸前調(diào)查質(zhì)量

(1)與否按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

(2)貸款的對(duì)象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、提議

利率，與否滿足郵儲(chǔ)銀行規(guī)章制度的規(guī)定。

(3)貸款調(diào)查分析與否全面，與否囊括了整個(gè)經(jīng)濟(jì)單位目

前的財(cái)務(wù)和家庭狀況，信貸歷史和其他重要事項(xiàng)。

(4)與否對(duì)客戶關(guān)鍵信息進(jìn)行充足的交叉檢查和核算。

(5)調(diào)查匯報(bào)與否全面精確地記錄了分析的所有信息。

(6)對(duì)客戶口勺還款意愿、還款能力和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析與否客

觀、精確。

2.個(gè)人征信系統(tǒng)運(yùn)用

(1)與否獲得客戶及其關(guān)聯(lián)人日勺授權(quán)。

(2)與否對(duì)所有關(guān)聯(lián)人進(jìn)行查詢。

(3)與否按規(guī)定打印征信匯報(bào)并標(biāo)注。

(4)與否妥善匯報(bào)征信匯報(bào)。

3.貸款審批

(1)所有貸款文獻(xiàn)與否被根據(jù)決策和貸款同意授權(quán)程序確

定日勺授權(quán)人對(duì)的簽訂。

(2)與否全面記錄審貸會(huì)內(nèi)容。

4.貸款發(fā)放

(1)與否所有放款文獻(xiàn)被根據(jù)決策和貸款同意授權(quán)程序確

定日勺授權(quán)人對(duì)的簽訂。

（2）與否存在借款協(xié)議及借據(jù)涂改、借款協(xié)議未加蓋騎縫

章，借款協(xié)議及借據(jù)要素填寫(xiě)錯(cuò)誤。

（3）已發(fā)放貸款的金額、期限、還款方式與否與終審成果

一致，與否與協(xié)議、手工借據(jù)的有關(guān)要素一致。

（4）與否存在逆程序放款行為。

5.信貸系統(tǒng)錄入和維護(hù)

（1）與否及時(shí)錄入客戶信息（包括同意和拒絕的客戶）。

（2）系統(tǒng)信息與否與檔案一致。

6.貸后檢查

（1）與否按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行貸后檢查。

（2）與否及時(shí)全面地填寫(xiě)檢查匯報(bào)。

（3）對(duì)異常狀況，與否及時(shí)通報(bào)二級(jí)。

（4）對(duì)逾期貸款與否及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)分析，及時(shí)處理。

（五）檔案管理

1.與否有專人進(jìn)行檔案管理。

2.檔案與否保管在安全的地方。

3.與否有健全日勺檔案借閱制度并執(zhí)行。

4.檔案與否包括了貸款有關(guān)日勺所有文獻(xiàn)，與否符合總行有

關(guān)規(guī)定。

5.檔案與否建立了良好的索引，以便查閱。

第十六條會(huì)計(jì)部門(mén)檢查頻次及內(nèi)容

（一）一級(jí)分行及直屬分行檢查內(nèi)容和頻次

1.檢查所轄行的銀行存款賬戶余額狀況，每月至少進(jìn)行

三次。

2.檢查所轄行交、提銀行款狀況，每月至少進(jìn)行三次。

3.檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)查對(duì)狀況，每月進(jìn)行一次。

4.檢查所轄行的現(xiàn)金、重要憑證有關(guān)登記簿狀況，每月

至少進(jìn)行五次。

5.檢查所轄行內(nèi)部資金往來(lái)狀況，每月至少進(jìn)行五次。

6.檢查所轄行繳撥款管理狀況，每月至少進(jìn)行五次。

7.檢查所轄行有關(guān)查對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單狀況，

每月至少進(jìn)行五次。

8.檢查所轄行賬務(wù)核查狀況，每月至少進(jìn)行五次。

9.檢查所轄行參數(shù)設(shè)置狀況，不定期檢查。

10.檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表狀況，不

定期檢查。

11.檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全狀況，不定期檢

查。

12.檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行狀況，每月進(jìn)行一次。

13.檢查所轄行專題資金使用狀況，每月進(jìn)行一次。

14.檢查所轄行會(huì)計(jì)檔案管理狀況，每月至少進(jìn)行一次。

15.檢查所轄金庫(kù)的管理狀況，每月至少進(jìn)行五次。

16.檢查所轄行會(huì)計(jì)交接管理狀況，每月至少進(jìn)行一次。

17.檢查所轄行稅款繳納與否及時(shí)足額，每月至少進(jìn)行

一次。

（二）市（地）分行檢查內(nèi)容和頻次：

1.檢查所轄行銀行存款賬戶余額狀況，每日進(jìn)行。

2.檢查所轄行交、提銀行款狀況，每日進(jìn)行。

3.檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)查對(duì)狀況，每月進(jìn)行一次。

4.檢查所轄行現(xiàn)金、重要憑證有關(guān)登記簿狀況，每日進(jìn)

行。

5.檢查所轄行內(nèi)部資金往來(lái)狀況，每日進(jìn)行。

6.檢查所轄行繳撥款管理狀況，每日進(jìn)行。

7.檢查所轄行有關(guān)查對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單狀況，

每日進(jìn)行。

8.檢查所轄行賬務(wù)核查狀況，每日進(jìn)行。

9.檢查所轄行參數(shù)設(shè)置狀況，不定期檢查。

10.檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表狀況，不

定期檢查。

11.檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全狀況，不定期檢

查。

12.檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行狀況，每月進(jìn)行一次。

13.檢查所轄行專題資金使用狀況，每月進(jìn)行一次。

14.檢查所轄行會(huì)計(jì)檔案管理狀況，每月至少進(jìn)行一次。

15.檢查所轄行會(huì)計(jì)交接管理狀況，每月至少進(jìn)行一次。

16.檢查所轄行稅款繳納與否及時(shí)足額，每月至少進(jìn)行

一次。

對(duì)于市（地）分行下直接掛網(wǎng)點(diǎn)的，還應(yīng)包括：

1.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額狀況，每旬至少檢查

一次。

2.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款狀況，每日進(jìn)行。

3.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)查對(duì)狀況，每月進(jìn)行一次。

4.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證有關(guān)登記簿狀況，

每日進(jìn)行。

5.檢查內(nèi)部資金往來(lái)狀況，每H進(jìn)行。

6.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理狀況，每日進(jìn)行。

7.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款管理狀況，每日進(jìn)行。

8.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理狀況，每日進(jìn)行。

9.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理狀況，每日進(jìn)行。

10.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)查對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單狀

況，每旬至少檢查一次。

11.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查狀況，每旬至少檢查一次。

（三）一級(jí)支行檢查內(nèi)容和頻次

1.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額狀況，每旬至少檢查

一次。

2.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款狀況，每日進(jìn)行。

3.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)查對(duì)狀況，每月進(jìn)行一次。

4.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證有關(guān)登記簿狀況，

每日進(jìn)行。

5.檢查內(nèi)部資金往來(lái)狀況，每日進(jìn)行。

6.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理狀況，每日進(jìn)行。

7.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款管理狀況，每日進(jìn)行。

8.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理狀況，每日進(jìn)行。

9.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理狀況，每日進(jìn)行。

10.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)查對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單狀

況，每旬至少檢查一次。

11.檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查狀況，每旬至少檢查一次。

第四章責(zé)任與處理

第十七條省（區(qū)、市）郵政企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一日勺，

予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，

沒(méi)有及時(shí)采用措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至

300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一日勺，

予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至

300元；對(duì)明知是重大隱患并有也許導(dǎo)致發(fā)生案件，仍不采月措

施整改日勺，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）違規(guī)經(jīng)營(yíng)郵政金融業(yè)務(wù)，拆借、挪用或違規(guī)使用、占

用郵政金融資金的。

（二）未按規(guī)定建立郵政企業(yè)金融資金安全管理責(zé)任制或者

未認(rèn)真檢查（考核）有關(guān)人員和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任貫徹狀況時(shí)。

（三）單位安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)不健全，安全檢查不貫徹的。

（四）對(duì)上級(jí)郵政金融資金安全管理工作布署和整改意見(jiàn)貫

徹不到位的。

（五）安全防備設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入局限性，安全防備

設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者氏故障不能使用日勺。

（六）未按規(guī)定組織召開(kāi)郵政金融/金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)

議或者會(huì)議未形成紀(jì)要日勺。

（七）未按規(guī)定配置郵政金融和安全保衛(wèi)人員，未及時(shí)將有

黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離儲(chǔ)蓄、保衛(wèi)崗位日勺。

（八）未按規(guī)定期限如實(shí)匯報(bào)郵政金融資金案件或者未及時(shí)

對(duì)案件負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任查究日勺。

（九）未組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制

度、措施貫徹狀況進(jìn)行檢查，督促隱患整改日勺。

（十）無(wú)銀行機(jī)構(gòu)日勺市、縣局領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫(kù)門(mén)鎖具

嘰

第十八條?。▍^(qū)、市）郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人或安

全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng);

對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)

向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未按規(guī)定對(duì)銀行進(jìn)行安全防備檢查或狀況

通報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本

工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人或安

全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng),

并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有也許導(dǎo)致案件

發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，

或者未按規(guī)定對(duì)銀行進(jìn)行安全防備檢查或狀況通報(bào)，或者未對(duì)隱

患整改狀況進(jìn)行復(fù)查時(shí)，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500

o

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作日勺。

（二）未按規(guī)定頻次、內(nèi)容組織對(duì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)及自助機(jī)具，金

庫(kù)、運(yùn)鈔等進(jìn)行安全防備檢查，或者檢查不認(rèn)真未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱

患，或者未提出整改意見(jiàn)和對(duì)整改狀況進(jìn)行復(fù)查日勺。

（三）不理解掌握本單位二類和代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)等防備

設(shè)施達(dá)標(biāo)狀況，未及時(shí)提出防備設(shè)施建設(shè)年度計(jì)劃，未按規(guī)定組

織設(shè)備選型和竣工驗(yàn)收日勺。

（四）未組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度或者

未監(jiān)督貫徹的。

（五）未按規(guī)定組織對(duì)盜竊、搶劫郵政金融資金案件責(zé)任進(jìn)行

調(diào)查，或者界定案件責(zé)任不清的。

（六）未組織制定金庫(kù)、運(yùn)鈔防搶、防盜緊急處置預(yù)案或者

未組織演習(xí)時(shí)；沒(méi)有及時(shí)審核網(wǎng)點(diǎn)防搶、防盜緊急處置預(yù)案，督

促演習(xí)時(shí)。

（七）未對(duì)金庫(kù)值守、鈔車押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)守護(hù)等人員進(jìn)行考核,

或者對(duì)不合適人員未及時(shí)提出調(diào)離提議的。

（八）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)一類網(wǎng)點(diǎn)日勺重大問(wèn)題，未及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵

政儲(chǔ)蓄銀行日勺。

第十九條?。▍^(qū)、市）郵政企業(yè)人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人有下

列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)

生日勺重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或

者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100

元至300元。

市郵政局、縣郵政局人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)

責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效

獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生日勺重大

隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱

患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500

71o

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作時(shí)。

（二）未按規(guī)定配置郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員的。

（三）未按規(guī)定制定郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核措

施、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育

制度、儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的，或有制度未貫徹的。

（四）未制定郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃K貫

徹日勺。

（五）不理解和掌握郵政企業(yè)金融人員的平常體現(xiàn)，未及時(shí)

將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位，或者未及

時(shí)提出調(diào)離提議時(shí)。

（六）對(duì)郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理

嘰

（七）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查日勺。

第二十條省（區(qū)、市）郵政企業(yè)、市（地）郵政局、縣

（區(qū)）郵政局財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一

時(shí)，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100

元至500元。

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作時(shí)。

（二）未按照已確定的郵政企業(yè)金融安全防備設(shè)施建設(shè)計(jì)劃

貫徹資金的。

（三）未及時(shí)處理案件損失賬務(wù)的。

第二十一條?。▍^(qū)、市）郵政企業(yè)服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部

門(mén)負(fù)責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予

以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)銀行通報(bào)時(shí)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重

大隱患未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查

的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)

責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一日勺，予以誡

勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元;

對(duì)銀行通報(bào)日勺有也許導(dǎo)致案件發(fā)生日勺重大隱患未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)

導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基

本工資300元至500元。

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作日勺。

（二）未按規(guī)定檢查郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)

狀況嘰

（三）未及時(shí)對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件進(jìn)行

調(diào)查嘰

（四）未及時(shí)對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患整改狀況進(jìn)行督

促，或者未及時(shí)將整改狀況向同級(jí)銀行反饋的。

（五）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查時(shí)。

設(shè)置金融業(yè)務(wù)部的，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。

第二十二條郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一

的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱

患，沒(méi)有及時(shí)采用措施整改日勺，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元

至300元。

郵政儲(chǔ)蓄銀行市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)和一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為

之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資

100元至300元；對(duì)明知是重大隱患并有也許導(dǎo)致發(fā)生案件，仍

不采用措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，或者拆借、

挪用違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。

（二）未建立郵政金融資金安全管理責(zé)任制，或者未對(duì)有關(guān)

部門(mén)人員和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)貫徹責(zé)任制狀況進(jìn)行檢查考核時(shí)。

（三）未按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立內(nèi)部控制組織機(jī)

構(gòu)，不能保證金融管理工作貫徹日勺。

（四）對(duì)上級(jí)郵政金融資金安全管理工作布署和整改意見(jiàn)貫

徹不到位日勺。

（五）安全防備設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入局限性，安全防備

設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者因故障不能使用的。

（六）未按規(guī)定組織召開(kāi)郵政金融密金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)

議或者會(huì)議未形成紀(jì)要日勺。

（七）未按規(guī)定配置審計(jì)人員，未及時(shí)將有黃、賭、毒等劣

跡人員調(diào)離儲(chǔ)蓄崗位的。

（八）未按規(guī)定期限如實(shí)匯報(bào)郵政金融資金案件或者未及時(shí)

對(duì)案件負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任查究的。

（九）未組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制

度、措施貫徹狀況進(jìn)行檢查，督促隱患整改的。

（十）市（地）分行、一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫(kù)門(mén)鎖

具嘰

（十一）未按規(guī)定組織制定轄屬一類網(wǎng)點(diǎn)日勺防搶劫預(yù)案或者

未組織演習(xí)的。

第二十三條一級(jí)分行業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定所列的

頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有

也許導(dǎo)致案件發(fā)生日勺重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有

關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和狀況通報(bào)，

或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資

100元至300元。

市（地）分行和一級(jí)支行業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人

有未按本規(guī)定所列日勺頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查日勺，予以誡勉談

話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)

有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向

有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和狀況通

報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工

資300元至500元。

第二十四條一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人有下列行為之

一日勺，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大

隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱

患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300

17co

市（地）分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以

誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300

元；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未

及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減

績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作日勺。

（二）未按規(guī)定全方位督導(dǎo)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)

行符合內(nèi)控規(guī)定的。

（三）行內(nèi)部控制體系建設(shè)統(tǒng)籌管理不到位日勺。

（四）未能根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)日勺隱患和漏洞及時(shí)組織完善對(duì)應(yīng)日勺

規(guī)章制度日勺。

（五）未能及時(shí)組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門(mén)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)

測(cè)、分析和評(píng)估的。

（六）未按規(guī)定確立本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目的政策和管理規(guī)定

嘰

（七）業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作貫徹不

到位嘰

第二十五條一級(jí)分行審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人

有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有也許導(dǎo)致案

件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),

或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資

100元至300元。

市（地）分行和一級(jí)支行審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人

有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金

或基本工資100元至300元；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患,

未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改

狀況進(jìn)行復(fù)查時(shí)，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未貫徹郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的有

關(guān)工作日勺。

（二）對(duì)郵政金融審計(jì)各項(xiàng)規(guī)章制度和上級(jí)布署審計(jì)任務(wù)貫

徹不到位日勺。

（三）未按規(guī)定組織安排審計(jì)工作或者未逐份審閱本行盲計(jì)

匯報(bào)書(shū)時(shí)。

（四）未按規(guī)定檢查考核審計(jì)員工作的。

（五）未按規(guī)定檢查一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金

融業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)狀況的或者未作書(shū)面記錄時(shí)。

（六）未按規(guī)定對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大隱患及時(shí)下發(fā)隱患整改告

知書(shū)的或者未對(duì)隱患的整改狀況進(jìn)行抽查的。

（七）未及時(shí)向郵政企業(yè)通報(bào)對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)

務(wù)各崗位人員履行職貢審計(jì)狀況的。

第二十六條一級(jí)分行人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人或人力資源工

作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有也

許導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)

領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或

基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級(jí)支行人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人或人力資源工

作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減

績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有也許導(dǎo)致案件發(fā)芻日勺

重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未

對(duì)隱患整改狀況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至

500元。

（一）未參與郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者天認(rèn)

真貫徹會(huì)議確定的有關(guān)工作日勺。

（二）未按規(guī)定配置郵政金融業(yè)務(wù)人員日勺。

（三）未按規(guī)定制定儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核措施、崗位

輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)

蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的。

（四）未制定儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃不貫徹的。

（五）不理解和掌握郵政金融人員的平常體現(xiàn)，未及時(shí)將有

黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位或者或未及時(shí)提

出調(diào)離提議的。

（六）對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。

第二十七條一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行財(cái)務(wù)部門(mén)

負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，予以誡勉談話、通

報(bào)批評(píng)；并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至500元。

（一）未參與郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者未認(rèn)

真貫徹會(huì)議確定有關(guān)工作的。

（二）未按照已確定的安全防備設(shè)施建設(shè)計(jì)劃貫徹資金日勺。

（三）未及時(shí)處理案件損失賬務(wù)的。

第五章郵政金融有關(guān)操作人員檢查內(nèi)容與處理

第二十八條業(yè)務(wù)管理員有下列行為之一日勺，通報(bào)批評(píng)，并

扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍

明知故犯日勺，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基

本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查轄屬機(jī)構(gòu)貫徹郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度狀

況或者未對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患及時(shí)匯報(bào)、制定整改措施、并對(duì)整改

狀況進(jìn)行復(fù)查的。

（二）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用狀況進(jìn)行檢

查，或未將檢查狀況告知郵政企業(yè)的。

（三）未對(duì)本業(yè)務(wù)條線各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、評(píng)估和匯報(bào)時(shí)。

（四）未組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)。

（五）對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，未及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)

嘰

第二十九條會(huì)計(jì)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣

減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明

知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本

工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定查對(duì)本單位及下屬金融會(huì)計(jì)單位的單證、資

金、賬款日勺。

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行?？顚Ｓ弥贫然蛘呶磮?jiān)決抵制拆借、挪用

金融資金，或者未及時(shí)清理懸記賬款時(shí)。

（三）未按規(guī)定每日核點(diǎn)出納現(xiàn)金結(jié)余或者未與出納進(jìn)行

“現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日志賬記錄查對(duì)日勺。

（四）未按規(guī)定審核檢查所轄機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)開(kāi)立日勺所有銀行

賬戶狀況或者未核定備用金限額或者未監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)和出納員與否

按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鹑丈住?/p>

（五）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的超限額撥款、出納的超限額提款進(jìn)行確認(rèn)

的或者未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上繳、出納員及時(shí)下?lián)芙鹑谫Y金進(jìn)行監(jiān)控

嘰

（六）未定期與出納查對(duì)資金變動(dòng)狀況或者未按規(guī)定進(jìn)行銀

郵對(duì)賬、逐筆挑對(duì)銀行存款日志賬、現(xiàn)金日志賬日勺。

（七）未按規(guī)定每日逐筆挑對(duì)內(nèi)部往來(lái)賬目、每旬進(jìn)行會(huì)業(yè)

對(duì)賬的。

（A）會(huì)計(jì)主管未做到每月至少一次查庫(kù)的。

（九）未按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行支票印鑒分管制度或者未對(duì)出納員

填制的支票各項(xiàng)目審核無(wú)誤后加蓋印鑒的或者在空白支票上提

前加蓋印鑒的。

（十）未按規(guī)定管理使用金融會(huì)計(jì)計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限或者未

按規(guī)定更改密碼的。

（十一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件未及時(shí)匯報(bào)日勺，或

者對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患未及時(shí)告知同級(jí)郵政

企業(yè)的。

（十二）未按二十三條所規(guī)定的內(nèi)容、頻次進(jìn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢

查日勺。

第三十條出納人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減

績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知

故犯時(shí)，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工

資300元至500元。

（一）未嚴(yán)格執(zhí)行郵政儲(chǔ)蓄銀行會(huì)計(jì)制度的。

（二）未按照規(guī)定管理金融業(yè)務(wù)資金的。

（三）未按規(guī)定登記現(xiàn)金日志賬和銀行存款日志賬賬實(shí)不

相符的。

（四）未按規(guī)定定期與會(huì)計(jì)查對(duì)資金變動(dòng)狀況的。

（五）未按規(guī)定保管金庫(kù)密碼和保險(xiǎn)柜鑰匙或者單人進(jìn)出金

庫(kù)嘰

（六）未及時(shí)、精確調(diào)撥所轄金融機(jī)構(gòu)資金或者未按規(guī)定檢

查所轄金融機(jī)構(gòu)的繳撥款入賬狀況的。

（七）未按規(guī)定將郵政金融資金及時(shí)送存銀行或者未按規(guī)定

限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚?kù)保管或者委托他人提取、送存、攜帶、

保管金融現(xiàn)金的。

（八）未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)交接制度日勺或者未按規(guī)定保管空白支

票和順號(hào)登記使用日勺。

（九）對(duì)發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、隱患和案件未及時(shí)匯報(bào)日勺，或者對(duì)

二類網(wǎng)點(diǎn)和代理快點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患未及時(shí)告知同級(jí)郵政企業(yè)

嘰

第三十一條事后監(jiān)督人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，

并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后

仍明知故犯時(shí)，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或

基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)送達(dá)的憑證袋個(gè)數(shù)并檢查憑證袋封

裝與否完好的，未勾挑查對(duì)清單與網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的各類報(bào)表、憑證張

數(shù)與否相符的或者未對(duì)發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的狀況查明

原因吼

（二）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)辦理的超過(guò)起督金額的基本交易、特殊交易

進(jìn)行監(jiān)督的。

（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)憑證、單冊(cè)、賬表或前后臺(tái)賬目不符狀況未做

到認(rèn)真查找原因或者發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重不符的未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)時(shí)。

（四）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督

嘰

（五）未對(duì)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進(jìn)行分析及

時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)日勺。

（六）未按規(guī)定登記差錯(cuò)交易信息下發(fā)差錯(cuò)告知單督促所屬

機(jī)構(gòu)查驗(yàn)和更改的。

（七）未按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)憑證日勺異常跡象進(jìn)行辨別或者未及時(shí)

發(fā)既有涂改、補(bǔ)寫(xiě)、挖補(bǔ)、浸蝕、偽造印章等狀況或者發(fā)現(xiàn)異常

未登記和匯報(bào)監(jiān)督組長(zhǎng)。

（A）未按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限和更改

密碼或者泄漏密碼日勺。

（九）發(fā)現(xiàn)重大異常狀況或者隱患未及時(shí)匯報(bào)，對(duì)屬于二類

和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大異常狀況、隱患未及時(shí)告知同級(jí)郵政企業(yè)的。

第三十二條電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員有下列行為之一的，通報(bào)

批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)

批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效

獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定每日監(jiān)控本級(jí)及其轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時(shí)預(yù)

警和非實(shí)時(shí)預(yù)警信息的。

（二）未按規(guī)定編寫(xiě)協(xié)查任務(wù)書(shū)送交有關(guān)部門(mén)和崗位的。

（三）未及時(shí)核查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息或者發(fā)現(xiàn)異常未及時(shí)匯報(bào)

的。

（四）未按規(guī)定督促核查人員及時(shí)反饋核查成果時(shí)。

（五）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常狀況未及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)匯

報(bào)時(shí)，對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的異常狀況未及時(shí)匯報(bào)同級(jí)郵政

企業(yè)的。

（六）未及時(shí)查看上級(jí)下發(fā)告知，并及時(shí)傳到達(dá)有關(guān)人員

嘰

（七）未按規(guī)定填寫(xiě)每日值機(jī)工作記錄的。

（A）對(duì)電子稽查系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)日勺問(wèn)題未及時(shí)向上級(jí)部

門(mén)書(shū)面匯報(bào)時(shí)。

第三十三條電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核查人員有下列行為之

一時(shí)，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；

對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯時(shí)，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，

并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未按照規(guī)定期限對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行核查或者未將

核查成果反饋電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員的；

（二）對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)

導(dǎo)匯報(bào)的，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)日勺未及時(shí)匯報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)的。

第三十四條審計(jì)（稽查）人員有下列行為之一的，通報(bào)批

評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批

評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)

金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查本行及轄屬機(jī)構(gòu)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位履

行職責(zé)狀況的。

（二）未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的狀況進(jìn)行記錄，填寫(xiě)工作底稿、

稽查匯報(bào)書(shū)時(shí)或者未按規(guī)定期間上報(bào)日勺，或者未及時(shí)將二類和代

理網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)狀況匯報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)的。

（三）對(duì)審計(jì)（稽查）發(fā)現(xiàn)日勺違紀(jì)違規(guī)行為和多種隱患、漏

洞未及時(shí)下發(fā)整改告知或者未對(duì)整改貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督的。

（四）未按規(guī)定對(duì)隱患日勺整改狀況進(jìn)行抽查或者沒(méi)有復(fù)查記

錄日勺。

（五）未按規(guī)定及時(shí)向上級(jí)稽查機(jī)構(gòu)及時(shí)匯報(bào)重大違規(guī)問(wèn)題

或者對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大隱患和案件未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)時(shí)。

第三十五條儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，通報(bào)批

評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批

評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)

金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定建立并貫徹郵政金融資金安全管理責(zé)任制

嘰

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)匯資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度的。

（三）未嚴(yán)格執(zhí)行平常對(duì)有關(guān)交易的授權(quán)和三級(jí)權(quán)限管理

嘰

（四）有委托單位和個(gè)人代辦郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，或者持儲(chǔ)蓄重

要空白憑證、戳記外出收儲(chǔ)日勺。

（五）未嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔交接有關(guān)規(guī)定時(shí)。

（六）對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)日勺問(wèn)題未制定整改措施、貫徹整

改嘰

（七）未按規(guī)定檢查本網(wǎng)點(diǎn)員工履行職責(zé)狀況或者未及時(shí)向

員工傳達(dá)上級(jí)機(jī)構(gòu)日勺各項(xiàng)制度、文獻(xiàn)日勺。

（八）未對(duì)職工進(jìn)行安全防備教育、培訓(xùn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育日勺

或者未組織防搶劫預(yù)案日勺應(yīng)急演習(xí)日勺。

（九）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡日勺人員未及時(shí)提出調(diào)離提議時(shí)。

（十）未及時(shí)、如實(shí)匯報(bào)郵政金融資金案件日勺。

（十一）未及時(shí)匯報(bào)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施故障狀況或?qū)r(shí)使用和操

作監(jiān)控錄像時(shí)。

（十二）未貫徹全員接送款制度的。

（十三）過(guò)夜現(xiàn)金嚴(yán)重超限的。

第三十六條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和一般柜員）

有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100

元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯日勺，調(diào)離崗位直至解

除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）未按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)的。

（二）未按規(guī)定及時(shí)上繳超限資金的。

（二）未執(zhí)行錢(qián)賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度的。

（四）未做到日終核點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證和嚴(yán)格執(zhí)行交

接制度的。

（五）未對(duì)儲(chǔ)蓄存單、存折的真?zhèn)魏陀袩o(wú)涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象進(jìn)

行審核辨別日勺。

（六）未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度的。

（七）未嚴(yán)格管理電腦口令、密碼或者未按規(guī)定更改密碼

嘰

（A）未及時(shí)對(duì)防盜報(bào)警設(shè)施實(shí)行撤、布防和電視監(jiān)控開(kāi)

（關(guān)）機(jī)日勺，或者未及時(shí)匯報(bào)技防、物防設(shè)施故障的。

（九）不熟悉防盜、防搶預(yù)案的。

（十）未按規(guī)定啟動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)防尾隨通勤門(mén)的。

第三十七條金庫(kù)守護(hù)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，

并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后

仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或

基本工資300元至500元。

（一）酒后上崗，擅離崗位，私自進(jìn)入金庫(kù)內(nèi)，進(jìn)行與值守

任務(wù)無(wú)關(guān)的其他活動(dòng)的。

（二）未登記出入庫(kù)、交接班狀況，容許無(wú)關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)

室嘰

（三）不會(huì)對(duì)時(shí)使用護(hù)衛(wèi)器械、通信工具及報(bào)警、監(jiān)控、消

防等設(shè)施的。

（四）發(fā)現(xiàn)異常狀況未立即報(bào)警、匯報(bào)時(shí)。

第三十八條金融資金運(yùn)鈔車駕駛員有下列行為之一的，通

報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通

報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)

效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，不認(rèn)真檢查車況，未加足油料，不

檢查車窗、鎖定裝置、報(bào)警裝置、消防器材日勺。

（二）私自變動(dòng)、泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線的。

（三）運(yùn)款途中，隨意停留或辦理其他事情，允準(zhǔn)搭乘無(wú)關(guān)

人員或捎帶其他物品的。

（四）接、取款單位有院落日勺，運(yùn)款車未駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無(wú)

院落的，運(yùn)款車?？课恢眠h(yuǎn)離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理交接或不?？吭陔娨?/p>

監(jiān)控交接區(qū)域內(nèi)的。

（五）運(yùn)鈔車在執(zhí)行任務(wù)時(shí)，車輛隨意熄火、?？繒r(shí)擅離駕

駛室，或容許提款箱放在駕駛室日勺。

（六）未及時(shí)匯報(bào)運(yùn)鈔車故障狀況日勺。

第三十九條押運(yùn)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并

扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍

明知故犯時(shí)，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基

本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未認(rèn)真檢查隨身攜帶的護(hù)衛(wèi)器械、

通信設(shè)備及必備的證件等的。

（二）運(yùn)款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，警戒不力，天及

時(shí)報(bào)警，未采用必要的保護(hù)措施的。

（三）辦理交接時(shí)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過(guò)程和周圍環(huán)境警戒不力

嘰

（四）泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線日勺。

（五）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，參與點(diǎn)數(shù)和搬運(yùn)現(xiàn)金日勺。

（六）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)中，未隨時(shí)手持護(hù)衛(wèi)器械，離開(kāi)提款箱

嘰

（七）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)后，未及時(shí)填寫(xiě)押運(yùn)日志時(shí)。

（A）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，酒后上崗、不攜帶護(hù)衛(wèi)器械、天穿

防彈衣、不帶防彈頭盔日勺。

第四十條取送款員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣

減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明

知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)協(xié)議，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本

工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未清點(diǎn)提款箱數(shù)量，對(duì)數(shù)量不符或

封裝不合格，未當(dāng)即匯報(bào)的。

（二）泄露運(yùn)送款時(shí)間、路線和數(shù)額的。

（三）未按規(guī)定辦理交接手續(xù)日勺。

（四）將提款箱放在駕駛室的。

（五）執(zhí)行任務(wù)中，鈔艙不鎖或密碼盤(pán)密碼未打亂日勺。

第六章檢查與處理程序

第四十一條各級(jí)金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)督促郵政

企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行按以上責(zé)任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、原則

組織安全檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患及問(wèn)題應(yīng)及時(shí)研究整

改。

第四十二條各級(jí)郵政企業(yè)和各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)檢查人

員履行檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)

當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。

第四十三條檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，行使如下職權(quán)：

（一）進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料、測(cè)試安全

防備設(shè)施、設(shè)備，向有關(guān)單位和人員理解狀況。

（二）對(duì)檢查口發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)予以糾正或者規(guī)

定限期改正。

（三）對(duì)重大隱患應(yīng)及時(shí)下發(fā)隱患整改告知書(shū)，明確隱患日勺性

質(zhì)、整改的根據(jù)、整改的期限等。

（四）對(duì)違反規(guī)定的人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處理或者提出處理