金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案1

方案名稱：

參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人：

為了開展我們證券公司購置基金的客戶，爭(zhēng)取到達(dá)每個(gè)在

我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客

戶占有份額，開展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策

略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打開

展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、

專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企

業(yè)形象。

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增

加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)

建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)展?fàn)I銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部

專業(yè)人員的專業(yè)性程度，效勞性程度進(jìn)展進(jìn)步，你滿足廣闊投

資者的不同需求。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析分

L中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)辭別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入安

康的投資時(shí)代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，

為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅

速開展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，

逐漸成為證券市場(chǎng)中不可無視的重要的機(jī)構(gòu)投資者°機(jī)構(gòu)投資

者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，開展機(jī)構(gòu)投

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)

證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于

滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，

而個(gè)人投資者在搜集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天

優(yōu)勢(shì)，自我保護(hù)才能缺乏，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧

多贏少，這是多年來的理論所證明了的。所以，越來越多的人

選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證

券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡

型為主的基金開展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合型等不

同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金

風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對(duì)參加世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展

廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)歷，推動(dòng)基金產(chǎn)品

與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)參加國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了根底。作為

基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案2

——成長(zhǎng)快樂少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型）

一、產(chǎn)品概要

（一）產(chǎn)品根本情況

被保險(xiǎn)人范圍：30天一16周歲

投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一

交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生

效對(duì)應(yīng)日前一日

保險(xiǎn)期間：至60周歲

本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由根本保額和累積紅利保額

兩局部構(gòu)成。

（二）購置須知

保險(xiǎn)責(zé)任：

根本生存保險(xiǎn)金

L壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保

險(xiǎn)費(fèi)的2%

2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%

3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利

度過成長(zhǎng)中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的

保障方案

快樂成長(zhǎng)方案（0歲男孩為例）

保險(xiǎn)利益：

成長(zhǎng)賬戶

壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%,至17周歲，共計(jì)2448

元；

大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取（5萬元+累積紅利保

額）義30%又4年，至少6萬元；

婚嫁金：25周歲領(lǐng)取（5萬元+累積紅利保額）X60%,至少

3萬元；

養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取（5萬元+累積紅利保額）X200%+終了

紅利，至少10萬元。

生命保障

18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費(fèi)與根本保額現(xiàn)價(jià)較

大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利；18周歲后不幸身故，返還

（5萬元+累積紅利保額）X500%+終了紅利，至少25萬元。

特別關(guān)愛

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介

于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。

（五）風(fēng)險(xiǎn)提示

本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用

增額紅利方式進(jìn)展分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)展

分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期

間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任

免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情

形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。

（六）籌劃原因

隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的開展，

更要關(guān)心下一代的安康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)將來繁榮的基石，是

希望的花朵，可是他們?nèi)缃癫⒉粔驈?qiáng)大，他們?nèi)缃裉幱谌鮿?shì)，

所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們

需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)

難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

（七）籌劃任務(wù)

讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母理解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購置此類險(xiǎn)種

意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。

二、SWOT分析]

S（優(yōu)勢(shì)）:

1.具有保障功能

2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲

3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇

4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。

W（優(yōu)勢(shì)）：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。

0（時(shí)機(jī)）:

L符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理

分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收

益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多

數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險(xiǎn)在正常

的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益

可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利

率高。

2.具有投資和保障的雙重功能

分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既

符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)

保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有

投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對(duì)保障

和投資的雙重需求。

3.父母對(duì)孩子的投資

少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生

活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使

孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個(gè)父母的心聲。

T（威脅）：

隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大，在不久的

將來，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

三、活動(dòng)方案

（一）活動(dòng)主題：愛從這里開場(chǎng)

（三）活動(dòng)內(nèi)容

1、公交車上的挪動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。

2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放

給學(xué)生。

（四）活動(dòng)程序

1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確

定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于一月一日把公司制作好的廣告宣傳

送達(dá)挪動(dòng)電視臺(tái)，一月一日，我公司廣告能正式在公交車上挪

動(dòng)電視臺(tái)播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告

在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動(dòng)形式。

3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小

宣傳冊(cè)，在開家長(zhǎng)會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其理解該產(chǎn)品的意

義和功能。

（五）廣告宣傳語

保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃將來，幸福伴隨成長(zhǎng)。

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案3

概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。

擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫

郵政銀行的舊形象，樹立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹立

起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的、

負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。開展臨汾郵政銀行的

客戶，爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有

需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)

銷籌劃，還有一種新型的低碳信譽(yù)卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)

優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)

保的人，提供了更好的選擇。

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小

額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾

郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，進(jìn)步知名度，拓寬業(yè)

務(wù)范圍。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析］:

（一）、宏觀環(huán)境分析力：

L政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重

的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的

信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶

卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為

小額貸款卡的開展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)開展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶

來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人

們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)開

展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是

一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)

際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成宏大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有

著重大阻力。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資

本市場(chǎng)不斷開展及居民消費(fèi)構(gòu)造和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契

機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些

都對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的開展起了很大的推動(dòng)作用。

4?競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)參加世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭

的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)

開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對(duì)國(guó)

內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開

展空間，因此在此時(shí)我們開場(chǎng)了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳

信譽(yù)卡的開展之路。

5.人口環(huán)境：20一年一月一日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心

(CNNIC)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)

告顯示，截至2022年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)

5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模

到達(dá)3.56億，同比增長(zhǎng)17.5虬隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，

網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的

青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)

業(yè)的人會(huì)越來越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢(shì)性。

(二)金融產(chǎn)品SW0RT分析力

1.優(yōu)勢(shì)

(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期效勞本地市

場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社

會(huì)等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的

投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己

任，原那么明確，市場(chǎng)目的明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市

化進(jìn)程的推進(jìn)。

(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來，我國(guó)金融業(yè)開展很快。在整

個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中，中小型銀行是開展最為迅速、活力的

一個(gè)群體，它們以特有的活力與活力，活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，其作用

不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)

營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢(shì)。

2.優(yōu)勢(shì)

(1)知名度。大量的走訪、問卷、等形式的調(diào)查說明，

廣闊市民、中小企

業(yè)對(duì)郵政銀行理解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致

郵政銀行不能成為首選。

(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)

其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市

民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的程

度，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。

(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶

量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引

顧客的業(yè)務(wù)。

(4)員工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工

整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對(duì)較弱。

(5)效勞程度。缺乏有效的營(yíng)銷效勞體系，售后效勞不到

位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份

額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得

更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了宏大的

開展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共

識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)開展的必

由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極

參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接

將來世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟(jì)全球

化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著宏大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀

行經(jīng)營(yíng)帶來的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)開展形式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來的機(jī)

遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主

要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷

尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能的，這些

產(chǎn)業(yè)將來會(huì)有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

更加劇烈

(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)展擴(kuò)張受

到限制

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案4

一、籌劃目的：

本次籌劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷，包括網(wǎng)上銀行，小

額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾

郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，進(jìn)步知名度，拓寬業(yè)

務(wù)范圍。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析力:

(一)、宏觀環(huán)境分析、:

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重

的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的

信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶

卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為

小額貸款卡的開展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)開展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶

來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人

們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀，堅(jiān)持走“可持續(xù)開

展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是

一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)

際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成宏大威脅，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有

著重大阻力°但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的，資

本市場(chǎng)不斷開展及居民費(fèi)構(gòu)造和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契

機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些

都對(duì)國(guó)經(jīng)濟(jì)的開展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國(guó)參加世貿(mào)組織之后，隨著國(guó)際銀行巨頭

的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開

設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對(duì)國(guó)內(nèi)

的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空

間，因此在此時(shí)我們開場(chǎng)了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)

的開展之路。

5.人口環(huán)境：20—年1月16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心

(CNNIC)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)

告顯示，截至2022年12月底，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)

5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模

到達(dá)3.56億，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用，

網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的

青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)

業(yè)的人會(huì)越來越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢(shì)性。

(二)金融產(chǎn)品SWORT分析］

1.優(yōu)勢(shì)

(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長(zhǎng)期效勞本地市

場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社

會(huì)等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的

投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己

任，原那么明確，市場(chǎng)目的明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，環(huán)境及城市

化進(jìn)程的推進(jìn)。

(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來，我國(guó)金融業(yè)開展很快。在整

個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中，中小型銀行是開展最為迅速、活力的

一個(gè)群體，它們以特有的活力與活力，活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用

不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)

范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢(shì)。

2.優(yōu)勢(shì)

(1)知名度。大量的走訪、問卷、等形式的調(diào)查說明，

廣闊市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行理解甚少；規(guī)模不大，便捷性

差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)

其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市

民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的程

度，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。

(3)形式°業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶

量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引

顧客的業(yè)務(wù)。

(4)員工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工

整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對(duì)較弱。

(5)效勞程度。缺乏有效的營(yíng)銷效勞體系，售后效勞不到

位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份

額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得

更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了宏大的

開展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共

識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)開展的必

由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極

參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接

未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國(guó)銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟(jì)全球

化形勢(shì)下，中國(guó)銀行業(yè)面臨著宏大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀

行經(jīng)營(yíng)帶來的機(jī)遇；經(jīng)濟(jì)開展形式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來的機(jī)

遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主

要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷

尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料、新能的，這些

產(chǎn)業(yè)將來會(huì)有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

更加劇烈

(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)展擴(kuò)張受

到限制。

(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析力

(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)開展的重要支柱，金融宏觀

調(diào)控的市場(chǎng)根底，國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全

球化和金融一體化加速開展的今天，我國(guó)商業(yè)銀行將越來越受

到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。

(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使

中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由

于市場(chǎng)份額缺乏，資金力較弱，電子化程度不高，國(guó)內(nèi)中小銀

行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重缺乏一；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低

下；業(yè)務(wù)品種單一，盈利程度低下。如何及時(shí)改善中小銀行的

生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生

死存亡。

(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀

態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)展診斷、培育和

穩(wěn)固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的間隔。否

那么，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前

提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出

及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)

業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)

勢(shì)和市場(chǎng)位輅。

(四)、企業(yè)形象分析十

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、

為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特

點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己任，緊緊圍繞

“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，建立健全現(xiàn)代企

業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和

效勞功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面效勞百姓生

活，積極向產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾

斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益。

三.市場(chǎng)面臨的問題分析力

(1)競(jìng)爭(zhēng)力大：

除國(guó)有銀行外，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀

行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花

旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新才能，

效勞體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新才能差：

中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和效勞

創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡

這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的

特色。

四、市場(chǎng)時(shí)機(jī)分析力

五、營(yíng)銷籌劃到達(dá)的目的

一、進(jìn)步知名度，為銀行今后更好的開展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其

終極目的“成為全國(guó)的農(nóng)村合作銀行”。

二、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，效勞社

區(qū)”。

三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)開

展觀，走可持續(xù)開展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。

六、營(yíng)銷策略

（一）、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州結(jié)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查

詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融效勞的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E

網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地

廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬

免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知

道杭州結(jié)合銀行的特色業(yè)務(wù)。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如U盾工本費(fèi)及密碼

重輅費(fèi)用，同時(shí)宣傳推廣時(shí)期開通網(wǎng)上輟行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，

對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的效勞可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡

后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到

其他家庭的卡里進(jìn)展累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行

的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。

（二）、小額貸款卡:

1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)展大力推廣，鼓勵(lì)各大高

校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他

們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。

2、在學(xué)校及周邊娛樂場(chǎng)所進(jìn)展小額貸款卡宣傳，主要的

金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)

可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對(duì)于將來的暢想，

隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提

供企業(yè)信息交流平臺(tái)，假設(shè)有一樣想法的合作人，可通過杭州

結(jié)合銀行的借款，施行創(chuàng)業(yè)。

（三）、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州結(jié)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信譽(yù)社為鋪墊，

繼續(xù)開展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速開展

的社會(huì)，并根據(jù)年輕人的愛好，在豐收卡上增加了支付寶功

能，使豐收卡更合適各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更

方便、快捷。

2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜

臺(tái)開通，網(wǎng)上開通，手機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。

3、半收卡支付寶卡通可以與進(jìn)展合作。目前的網(wǎng)購只是

局限在國(guó)內(nèi)的，要想從購置商品的話一般是采取國(guó)外代購的方

式的進(jìn)展的，本行可以以此為打破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購物網(wǎng)站

進(jìn)展合作，進(jìn)步銀行的特色效勞。

（四）、低碳信譽(yù)卡：

1、低碳信譽(yù)卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資合理利

用。

2、低碳信譽(yù)卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔

案”，建立個(gè)人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信譽(yù)卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州

的特色景點(diǎn)，如西湖十景、新西湖十景、千島湖風(fēng)光等不同風(fēng)

景圖案。提倡綠色旅-，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家

門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的安康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能承受新穎事物，

培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信譽(yù)卡影響

力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設(shè)立【手拉手】套餐,凡一位以上的客戶一同在杭州結(jié)

合銀行辦理信譽(yù)卡，即免去每年的年費(fèi)，并且在原有的歸還才

能根底上按照一定的比率可以進(jìn)步其透額度，辦理的人員越多

比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價(jià)券。

七、詳細(xì)推行方法

1.進(jìn)步銀行內(nèi)

2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不

必要的中間環(huán)節(jié)，進(jìn)步工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)

上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細(xì)的操作過程，節(jié)約

時(shí)間

3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)°

4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色

旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進(jìn)展品牌的

推廣效勞

5.健全售后效勞機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措

施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)

整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳到每個(gè)客戶。

6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過主動(dòng)上

門，，郵件等形式進(jìn)展推銷。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大

力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐

收支付寶卡和低碳信譽(yù)卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消

費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地翻開大學(xué)生市

場(chǎng)。

8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。

通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名

度。

9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化程度較

低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣

傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)

村市場(chǎng)。

10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過主動(dòng)上門，，郵件等

形式進(jìn)展推銷。

八.費(fèi)用預(yù)算

金融行業(yè)營(yíng)銷活動(dòng)文案5

一、活動(dòng)主題

“錦龍舞春章，-行送桔祥”

二、活動(dòng)時(shí)間

活動(dòng)開展期：20—年12月1日一20一年3月31日

活動(dòng)考核期：20一年1月1日-20一年3月31日

三、活動(dòng)目的

旺季營(yíng)銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、開展客戶”

為主要目的，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展

系列社區(qū)金融活動(dòng)，重點(diǎn)打破收入分配市場(chǎng)、縣域市場(chǎng)、批發(fā)

市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等，加大考核鼓勵(lì)力度，開展全方位和多層次

的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)之戰(zhàn)”，為全年

個(gè)人業(yè)務(wù)開展奠定根底。

四、活動(dòng)目的

——20一年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元；

平均余額新增4億元。

一一個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元。

——客戶新增4000戶（統(tǒng)一折算成AUM5萬元（含）-20萬

元客戶

——收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬張。

——信譽(yù)卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，有

效商戶新增30戶；

——電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，到達(dá)46%以上；

自助設(shè)備交易量比到達(dá)50%以上；

——個(gè)人電子銀行客戶新增40000戶；一一個(gè)人產(chǎn)品覆蓋

度提升0.02。五、考核評(píng)比

為評(píng)價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)20一年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)全

行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)生一步開展，活動(dòng)將設(shè)置綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)

獎(jiǎng)，分別對(duì)表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)展表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

（一）“綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)”

1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重

2、有關(guān)指標(biāo)說明。

（1）個(gè)人存款新增考核指標(biāo)

個(gè)人存款平均余額新增：20一年一季度末存款日均余額減

20一年初存款考核余額，其中20一年初存款考核余額=220—

年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。

(2)個(gè)人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度

AUM5-20萬為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-

1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：

電子銀行客戶新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、銀

行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目的4萬戶，其

中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，

其余客戶開展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)

類交易，那么每戶按10戶計(jì)算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常

計(jì)算，即一戶算一戶。

3、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：

活動(dòng)完畢后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)展考評(píng)，計(jì)算各

網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評(píng)出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)4名、三等獎(jiǎng)6

名，共12名授予“旺季營(yíng)銷綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)”并進(jìn)展表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增方

案完成率必須到達(dá)50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。

(二)單項(xiàng)獎(jiǎng)

1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)

(1)“存款超越獎(jiǎng)”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位

次提升(比20一年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(2)“增存先鋒獎(jiǎng)”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增

最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(3)“客戶成長(zhǎng)獎(jiǎng)”°授予AUM5萬元以上客戶新增(折算

后)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選新增收費(fèi)借記卡新增最

多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(5)“精準(zhǔn)營(yíng)銷獎(jiǎng)”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷

效勞系統(tǒng)”商機(jī)處理率(40%)、營(yíng)銷成功率(60%)得分的前5名

網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

(6)“信譽(yù)卡客戶新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選一季度信譽(yù)卡新增

客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選產(chǎn)品歸集量新增額

最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。

(8)“電子銀行營(yíng)銷先鋒獎(jiǎng)”。按綜合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)中電子銀行

單項(xiàng)得分評(píng)選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

2、個(gè)人單項(xiàng)獎(jiǎng)。

評(píng)選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)”。旺季營(yíng)銷活動(dòng)完畢

后，分別評(píng)選個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信譽(yù)卡、電子銀行營(yíng)銷能

手，每項(xiàng)評(píng)選5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財(cái)

產(chǎn)品考核基金（有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折

算）、保險(xiǎn)（期繳按1：4折算）、黃金（實(shí)物金按1：5折算）、

本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評(píng)根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績(jī)榜、相關(guān)系統(tǒng)

數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。

上述各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)除精神獎(jiǎng)勵(lì)外，獎(jiǎng)勵(lì)省外培訓(xùn)名額°其中綜

合奉獻(xiàn)獎(jiǎng)一、二等獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合奉獻(xiàn)三等獎(jiǎng)及

各單項(xiàng)獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)1個(gè)名額。

培訓(xùn)名額獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)中的3-5名及“個(gè)人銀行

業(yè)務(wù)營(yíng)銷能手獎(jiǎng)”獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎(jiǎng)項(xiàng)

獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。

六、旺季營(yíng)銷活動(dòng)措施。

（一）制定方案，加強(qiáng)組織指導(dǎo)。

按照省行旺季營(yíng)銷活動(dòng)方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我

行的營(yíng)銷活動(dòng)方案。組織召開旺季營(yíng)銷發(fā)動(dòng)會(huì)，提早預(yù)熱，早

謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營(yíng)銷活動(dòng)指導(dǎo)小

組，營(yíng)造濃重的全員旺季營(yíng)銷氣氛，力爭(zhēng)獲得優(yōu)異成績(jī)。