2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》通關(guān)必做300題及詳解

2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

通關(guān)必做300題及詳解

一、單選題

1.（2017年）基金與銀行儲蓄存款的差異包括?！鉏.性質(zhì)不同II.收益不同

III.風(fēng)險特征不同IV.信息披露程度不同

A、I、IIxIII

B、IIvIILIV

C、I、II、III、IV

DvIVIII

答案：C

解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)

險特性不同。（3）信息披露程度不同。

2.以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。

A、便利性

B、完整性

C、及時性

D、真實性

答案：A

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：①在披露

內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性

原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則卻易得性原則。

3.我國期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于()o

Av100萬元

B、50萬元

C、200萬元

D、300萬元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

和為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強資金實

力和風(fēng)險承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。

4.(2017年)下列關(guān)于基金年度報告的說法中，錯誤的是()。

A、基金年度報告的財務(wù)會計撮告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計

B、基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上

C、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報告

答案：B

解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)

束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，

將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計。

5.貨幣市場基金以()為投資對象。

A、股票

B、債券

C、貨幣市場工具

D、金融衍生工具

答案：C

解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。

6.（）的募集申請應(yīng)按普通程序注冊。

A、QDII基金

B、混合基金

C、聯(lián)接基金

D、分級基金

答案：D

解析：近年來，中國證監(jiān)會不斷推進基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊

審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等做出實質(zhì)

性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按

照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照

普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股

票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機

構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境

ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金（F0F）及中國證監(jiān)會認定的其他特

殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

7.崗位職業(yè)道德教育主要通過（）來完成。

A、從業(yè)資格考試

B、資格證年檢

C、在職培訓(xùn)

D、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

答案：C

解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職

業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

8.投資者教育的內(nèi)容不包括0o

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護教育

D、風(fēng)險判斷教育

答案：D

解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育;

③權(quán)益保護教育。

9.投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為。。I權(quán)益部II債券部川衍生投資部IV

國際投資部

AvI、IIVIII

B、I、IIIvIV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：投資部按照投資標(biāo)的可以細分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資

部等。

10.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。

A\私募基金

B\貨幣基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已

經(jīng)成為中小投資者除了銀行以外第一大投資渠道。本題考察優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進

經(jīng)濟增長

11.國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A、動態(tài)資產(chǎn)配置策略

B、買入并持有策略

C、固定比例投資組合保險策略

D、對沖保險策略

答案：C

解析：國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策

略作為投資的保本策略。

12.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申

購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免L攵其后端申購費。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：A

解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置

申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免L攵其后端申購費。

13.()是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。

A、基金客戶服務(wù)

B、基金銷售服務(wù)

C、基金理財服務(wù)

D、基金投資服務(wù)

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列

活動。

14.ETF的最大特色是()o

A、指數(shù)基金

B、實物申購

C、開展套利交易

D、以上都是

答案：B

解析：市場上各類特殊類別基金的特點；實物申購、贖回機制是ETF最大的特色

之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)

節(jié)。

15.基金合同生效的。，應(yīng)登載自合同生效之日起計算的業(yè)績。

A、兩年半以上不滿三年

B、六個月以上不滿一年

C、三個月以上不滿半年

D、一年以上不滿兩年

答案：B

解析：基金合同生效的六個月以上不滿一年，應(yīng)登載自合同生效之日起計算的業(yè)

績。

16.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是()o

A、指數(shù)基金

B、增長型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其

中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

17.不屬于證券市場活動及證券監(jiān)管的“三公”原則是()。

A、公開

B、公平

C、公正

D、公允

答案：D

解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證

券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一,

因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。本題考察基

金監(jiān)管的基本原則

18.柜臺市場又被稱為（）o

Ax場外市場

B、場內(nèi)市場

C、交易所市場

D、區(qū)域股權(quán)市場

答案：A

解析：場外市場，又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，是分散在各個證券商

柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。

19.風(fēng)險管理的目標(biāo)有（）。I.嚴格遵循國家有關(guān)法律法規(guī)，自覺形成守法經(jīng)

營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格II.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平.提

高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性III.建立行之有效的風(fēng)險控制制度

IV.維護公司信譽.樹立良好的公司形象

AvI、IIVIII

B、II、III、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：（1）嚴格遵守國家

有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和

經(jīng)營風(fēng)格。維護基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有

人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)

營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。（3）建

立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公

司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護公司信譽，樹立

良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險管理中，基金公司

最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識

滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員

風(fēng)險管理理念，加強法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識，嚴

格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)

道德對風(fēng)險進行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動

態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年

度績效考核范圍。本題考察基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)和原則

20.（2016年）關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是。。

A、風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

B、基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進行評價

C、行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動

D、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)

答案：C

解析：C項，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人

的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。

21.下列關(guān)于分級基金份額認購的說法，錯誤的是。。

A、合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購

B、分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比

C、場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基

金注冊登記系統(tǒng)

D、目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額

答案：D

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。

22.董事會履行合規(guī)管理職責(zé)有O。I.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度II.審議

批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告此建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制IV.決定合規(guī)負責(zé)

人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。V.公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

A、II.III.IV.V.

B、I.III.IV.V.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.V.

答案：D

解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）

審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負有主要責(zé)任

或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪

酬事項。（5）建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制。（6）評估合規(guī)管理有效性,

督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

23.（）是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控

制情況的高級管理人員。

A、督察長

B、總經(jīng)理

C、部門經(jīng)理

D、董事長

答案：A

解析：督察長是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)

險控制情況的高級管理人員。

24.公司章程應(yīng)該明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則包括（）。①議事方式②表

決形式③會議程序④會議通知程序

A、①②④

B、①②③④

C、②③④

D、①②③

答案：B

解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。股東應(yīng)相互尊重各

自的相對優(yōu)勢，并努力加強合作，將基金公司作為一個整體來從事經(jīng)營活動，以

獲得收益。按照相關(guān)法律法規(guī),公司章程應(yīng)該明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則,

包括股東會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。

25.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用。等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表

述。

A、坐享財富增長

B、安心享受成長

C、盡早牛市

D、以上都是

答案：D

解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語

言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使

用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”

“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申

購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)

基金投資人的表述。

26.基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。

A、簽訂銷售協(xié)議

B、建立相關(guān)制度

C、書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D、嚴格賬戶管理

答案：C

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的

規(guī)范主要包括以下幾方面。簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定

業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；金銷售機

構(gòu)反洗錢。本題考察基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范

27.（2017年）關(guān)于基金銷售適用性的實施和檢查，下列表述錯誤的是。。

A、基金代銷機構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達

到各項要求

B、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查

C、相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指

導(dǎo)

D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進行

檢查并采取監(jiān)管處罰

答案：D

解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基

金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢

查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對

基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

28.基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()o

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

答案：D

解析：截至目前，由于開放式基金長期以來主要通過銀行代銷，許多投資者誤認

為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別。實際上，兩者有

著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面：1.性質(zhì)不同；2.收益與風(fēng)險特性不

同；3.信息披露程度不同而D項是基金與保險產(chǎn)品的差異。

29.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有。。I.商品基金II.非上市股權(quán)

基金川,環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、IXII

C、IIVIII

D、IvIKIV

答案：D

解析：本題考察基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類；我國市場上出現(xiàn)的公募另類投

資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金

30.相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是。

的監(jiān)管。

A、最為有效

B、最具權(quán)威

C、最具效率

D、最為廣泛

答案：C

解析：相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

31.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、

員工要遵守的原則有()oI基金份額持有人利益優(yōu)先原則II公司獨立運作原則

川公司的統(tǒng)一性和完整性原則IV業(yè)務(wù)與信息隔離原則

A、IvII

B、IvIV

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守以下十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；②公司獨立運

作原則；③制衡原則；④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；⑤股東誠信與合作原則;

⑥公平對待原則；⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；⑧經(jīng)營運作公開、透明原則；⑨長效

激勵約束原則；⑩人員敬業(yè)原則。

32.基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

答案：C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

為股票基金。

33.（2017年）投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。I.場內(nèi)現(xiàn)金認購II.場

外現(xiàn)金認購III.證券認購

A、I、III

B、IIXIII

C、IvII

D、I、IIv川

答案：D

解析：（教材下冊P12）與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所

支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購?，F(xiàn)金認購是指

用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。投

資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。

34.（）負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A、各業(yè)務(wù)部門

B、合規(guī)與風(fēng)險控制部

C、公司經(jīng)理層

D、公司管理層

答案：C

解析：公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)?/p>

糾正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

35.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元

人民幣。

A、1000

B、1500

C、2000

D、3000

答案：D

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初

始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

36.20世紀。年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為

證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

A、50

B、60

C、70

D、80

答案：D

解析：20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成

為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

37.我國上海、深圳證券交易所屬于()o

A、基金自律管理機構(gòu)

B、基金監(jiān)管機構(gòu)

C、基金投資顧問機構(gòu)

D、基金銷售機構(gòu)

答案：A

解析:證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的,

不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)

法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

38.下列不屬于欺詐行為的是()。

A、虛假陳述

B、隱瞞真相

C、舞弊行為

D、不承諾收益

答案：D

解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生

錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二

是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品卻信息披露領(lǐng)域。

39.（2017年）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯誤的是0o

A、內(nèi)幕信息必須是非公開的信息

B、內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格

C、內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

D、非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息

答案：D

解析:內(nèi)幕交易,是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素

有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息。即便對證券價

格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格

的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做

投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價

格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認

為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

40.0渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的

客戶服務(wù)。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

答案：A

解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化

的客戶服務(wù)。

41.集合資金信托計劃，是由。擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利

益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務(wù)

活動。

A、證券公司

B、信托公司

C、期貨公司

D、證券服務(wù)機構(gòu)

答案：B

解析：集合資金信托計劃，是由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益

人的利益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信

托業(yè)務(wù)活動。

42.2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。

A、華安創(chuàng)新

B、基金開元

C、基金金泰

D、淄博基金

答案：A

解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)

發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

43.督察長應(yīng)享有()o

A、部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)

B、部分知情權(quán)和獨立調(diào)查權(quán)

C、充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)

D、充分知情權(quán)和獨立調(diào)查權(quán)

答案：D

解析：督察長在履行職責(zé)時應(yīng)該堅持原則、獨立客觀，以保護持有人利益為根本

出發(fā)點，公平對待投資者。督察長應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。本題考

察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)

44.(2017年)下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是。。

A、不公平對待不同投資組合

B、基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害

C、基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D、基金凈值計算差錯

答案：D

解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度

等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)

險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。選項A、B屬于基金投資合規(guī)性風(fēng)險，選項C屬于基金

銷售合規(guī)性風(fēng)險。

45.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的。時為巨額贖回。

Av1%

B、5%

C、10%

D、50%

答案：C

解析：巨額贖回處理等；單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，

為巨額贖回。

46.投資決策委員會會議分為（）和O

A、定期會議，臨時會議

B、例會，年會

C、定期會議，例會

D、例會，臨時會議

答案：A

解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。

47.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是。。

A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B、建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對

待

D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

答案：A

解析：基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令

或者直接進行交易。

48.(2016年)()是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

A、增大投資收益

B、降低投資風(fēng)險

C、規(guī)范證券投資基金活動

D、保護投資人利益

答案：C

解析：規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進證券投資基金和

資本市場健康發(fā)展的前提條件。

49.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包

括?！?/p>

A、自愿

B、公平

C、公開

D、誠實信用

答案：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基

金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不

得損害國家利益和社會公共利益。

50.基金投資者是基金資產(chǎn)的()o

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報的受益人。

51.下列說法正確的有()。I.基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以

及風(fēng)險揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé)任II.深度挖掘顧客需求是基金公司提

供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)川.基金公司及銷售機構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場行

情的主要途徑IV.基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力

A、I、II、III

B、II、IILIV

C、HIKIV

D、I、IIxIII、IV

答案：B

解析：客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)

致其需求各不相同。因此，基金銷售機構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足

客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進而強化客戶的忠誠度。（一）

做好客戶的動態(tài)分析利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客

戶的投資活動進行分析，特別針對異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、

咨詢和分析，增強客戶服務(wù)的針對性、有效性和及時性，提高市場走訪的效率和

服務(wù)效果。（二）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金

公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級，基金銷售機

構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實地拜訪、現(xiàn)場咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度

需求，通過有針對性的客戶服務(wù)滿足其個性化需求。（三）做好客戶的參謀研發(fā)

市場行情，揭示市場風(fēng)險是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容?；鸸炯颁N售機構(gòu)的信息咨

詢服務(wù)是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市

場分析能力，并將市場信息及風(fēng)險準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市

場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任

（I錯誤）。

52.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并

應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A、25%

B、50%

C、75%

D、以上都不是

答案：A

解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

53.（2016年）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。

A、投資需求

B、信息不對稱

C、投機需求

D、風(fēng)險管理

答案：B

解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代

也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

54.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。

A、作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的

行為

C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

D、基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案：B

解析：“三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場主體平等，

要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。

55.下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A、僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B、分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大

C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

D、自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元

答案：C

解析：C項，由于分級基金份頷是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基

金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中

的基金份額可以在證券交易所賣出。

56.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每個月結(jié)束之日起______

—日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）。

A、6；30

B、3；45

C、3；30

D、6；45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將

更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊

上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容

提供書面說明。

57.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則有（）。I易入原則II成長原

則III利潤原則IV識別原則

A、I、II

B、I、II、III

C、IIVIILIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則有易入原則、可測原則、成

長原則、識別原則和利潤原則。

58.（2016年）當(dāng)公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權(quán)

利（）

A、及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B、對公司運作中存在的問題進行善后工作

C、監(jiān)督整改措施的指定和落實

D、基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董

事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

答案：B

解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相

關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實；基金

公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中

國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

59.估值委員會定期會議。召開一次。

A、每周

B、每個月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委員會會議可以分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每季度召開

一次，評估公司的估值政策和程序等。本題考察具體機構(gòu)設(shè)置

60.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，表述錯誤的是（）。

A、不得向投資人公開

B、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)定期更新

C、過往的評價結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

答案：A

解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由

第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方

法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開（A項說法錯誤）?；甬a(chǎn)品

風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

61.（2017年）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費率為1%,贖回當(dāng)

日基金單位凈值為1?10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。

A、21800

B、20800

C、21780

D、19800

答案：C

解析：凈贖回金額二贖回總金額一贖回手續(xù)費二20000X1.10X（1-1%）=21780

（元）。

62.基金托管人對于基金管理人履行（）。

A、保密義務(wù)

B、監(jiān)督義務(wù)

C、被監(jiān)督義務(wù)

D、托管義務(wù)

答案：B

解析:基金托管人的監(jiān)督義務(wù):基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他相關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知

基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

63.2013年6月1日修訂實施的《證券投資基金法》放松了下列（）管制。I.允

許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)II.允許設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)川,允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)IV.允許設(shè)立香港子公司從事RQFII

等國際化業(yè)務(wù)

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、IvIKIII、IV

答案：D

解析：本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標(biāo)志產(chǎn)

品；基金監(jiān)管機構(gòu)不斷堅持市場化改革方向，貫徹“放松管制、加強監(jiān)管”的思

路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理

和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等國際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步

放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡化。

64.封閉式基金一般有一個（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。

A、可變的

B、統(tǒng)一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有

人不得申請贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基

金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

65.從事基金銷售的（）的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、獨立基金銷售機構(gòu)

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺

遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護所在行業(yè)

及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律

法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會認可的基金從業(yè)人員資格。負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售

機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢

等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注

冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動。

66.下列關(guān)于正當(dāng)競爭的說法，不正確的是。。

A、公平競爭是正當(dāng)競爭的前提

B、合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)

C、有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)

D、公開競爭是正當(dāng)競爭的原則

答案：D

解析：競爭是市場經(jīng)濟的核心機制。公平競爭是正當(dāng)競爭的前提，要求競爭的內(nèi)

容要公平。合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。有序競爭是正

當(dāng)競爭的表現(xiàn)，正當(dāng)競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行

的有秩序的競爭。本題考察誠實守信

67.基金份額登記具有確定和變更。及其權(quán)利的法律效力。

A、基金份額持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金注冊登記機構(gòu)

答案：A

解析：基金份額登記的概念；基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其

權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

68.開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認購時，認購申請上不

是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

A、金額認購

B、份額認購

C、差額認購

D、一籃子股票認購

答案：A

解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不

是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

69.在美國，共同基金將近50%由（）持有。

A、企業(yè)年金

B、私人養(yǎng)老金

C、社會保障基金

D、醫(yī)療基金

答案：B

解析：公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經(jīng)驗豐富、運作規(guī)范等特征滿足

了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求，在美國，共同基金將近50%由私人養(yǎng)老金

持有。

70.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是。。

A、投資風(fēng)險管理

B、資產(chǎn)保管和資金清算

C、投資監(jiān)督

D、會計復(fù)核

答案：A

解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以

及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

71.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度

體系中屬于（）。

A、法律

B、部門規(guī)章

C、規(guī)范性文件

D、自律規(guī)則

答案：D

解析：我國基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登

記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投

資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等。

72.（2016年）以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）o

A、股票交易方式

B、交易所交易方式

C、柜臺交易方式

D、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

答案：A

解析：金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：①有固定場所的

組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融機構(gòu)柜臺

上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式；③電信網(wǎng)絡(luò)交易方

式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技

術(shù)手段來完成交易的方式。

73.公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過

O人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：C

解析：公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超

過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

74.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)主要包含（）。I.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)

險管理體系II.有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險III.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系

的建設(shè)IV.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、川、IV

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實

現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確

?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

75.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。I.投資II.研究此交易

部門IV.產(chǎn)品營銷部門V.合規(guī)與風(fēng)險部門？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.IV.V

D、I.II.III.IV.V

答案：D

解析：每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)

品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。

76.基金公司研究業(yè)務(wù)控制包含。。I.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程II.建

立投資對象備選庫制度III.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度M.建立研究報告質(zhì)

量評價體系

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：研究業(yè)務(wù)控制的主要

內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流

程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根

據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投

資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。

77.(2016年)基金管理人的職責(zé)不包括。。

A、基金的募集

B、基金資產(chǎn)的投資運作

C、為投資者爭取最大投資收益

D、基金資產(chǎn)保管

答案：D

解析：D［解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照

基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投

資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責(zé)。

78.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是。。

A、是否上市

B、規(guī)模大小

C、法律主體資格

D、資金是否公募

答案：C

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的

地位不同；③基金組織方式和營運依據(jù)不同。

79.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖

回費率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額

為()元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

答案：D

解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈

值;贖回費用二贖回總額x贖回費率。本題中，贖回總額二10000X1.05=10500（元），

贖回費用二10500X0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5二10447.5（元）。

80.QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金。，認購程序與一般開放式基

金（）。

A、相同，不同

B、不同，基本相同

C、類似，基本相同

D、不同，類似

答案：C

解析：QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金類似。QDII基金份額的認購

程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

81.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、審慎性原則

D、成本效益原則

答案：C

解析：內(nèi)部控制的五原則有：①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④

相互制約原則；⑤成本效益原則。

82.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)擔(dān)負對私募基金市場實施同一監(jiān)管的職責(zé)，以合格

投資者制度為基礎(chǔ)，強化（）監(jiān)管。

A、適度

B、自律

C、事前

D、事中事后

答案：D

解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)擔(dān)負對私募基金市場實施同一監(jiān)管的職責(zé)，堅持

適度監(jiān)管、自律監(jiān)管與底線監(jiān)管的原則，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健

全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強化事中事后監(jiān)管。

83.下列關(guān)于收取增值服務(wù)費的說法，錯誤的是。。

A、增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認購）資金中扣除

B、收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投

資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認

D、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不

得私自收取增值服務(wù)費

答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求：1、遵循合理、公開、

質(zhì)價相符的定價原則;2、所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;

3、統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決

機制等;4、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的

基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認;5、增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納,不應(yīng)從申

購（認購）資金中扣除;6、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售

機構(gòu),任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;7、相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。

84.（2016年）股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類。為主。

A、票據(jù)

B、股票

C\基金

D、期貨

答案：B

解析：B［解析］債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金

融資產(chǎn)以各類股票為主。

85.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括Ooi.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化II.公

司治理結(jié)構(gòu)III.組織結(jié)構(gòu)IV.員工道德素質(zhì)

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、IIXIII、IV

答案：D

解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理

結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

86.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的。個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報

送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

A、1

B、3

C、4

D、6

答案：C

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報

送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

87.可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是0o

A、基金公司

B、證券公司

C、商業(yè)銀行

D、以上都是

答案：D

解析：市場上各類特殊類別基金的特點；QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由

兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券

市場的一項過渡性的制度安排。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀

行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品，但我們這里主要涉及的是由基

金管理公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品，即QDII基金。

88.（2016年）以下材料中，在公開募集時應(yīng)當(dāng)公開披露的不包括（）。

A、基金宣傳推介材料

B、基金招募說明書

C、基金合同

D、托管協(xié)議

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信

息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。公開披露的基金信息包括:

①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上

市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格;

⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時

報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管

部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或

者仲裁；中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

89.基金銷售機構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉

及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存。年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：基金銷售機構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中

涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

90.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是()o

A、天驥基金

B、淄博基金

C、基金開元

D\基金金泰

答案：B

解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博

鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證

券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。

91.下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（）。

A、按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B、按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場

C、按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市

場等

D、按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

答案：A

解析：A項說法錯誤，金融市場按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

92.ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式。

A、金額申購，份額贖回

B、份額申購，金額贖回

C、份額申購，份額贖回

D、金額申購，金額贖回

答案：C

解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以

份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式,即申購以金額申請，

贖回以份額申請。

93.某基金管理公司新聘用了一名基金經(jīng)理，基金經(jīng)理過去6年在另一家基金管

理公司的基金投資業(yè)績非常優(yōu)秀。這家基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材

料時，為達到更好的宣傳效果，只強調(diào)這名基金經(jīng)理過去6年的基金投資業(yè)績,

但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。這種行為違反了。職業(yè)道德的

要求。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：雖然有時宣傳材料中陳述的內(nèi)容是真實的，但是如果有意隱瞞了與陳述內(nèi)

容有關(guān)的重要背景資料，就會使客戶產(chǎn)生誤解，構(gòu)成誤導(dǎo)客戶的行為違背誠實守

信職業(yè)道德規(guī)范的要求。

94.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的。。

A、擴大

B、減少

C、不變

D、難以預(yù)測

答案：A

解析：折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。

95.下列關(guān)于“誠實守信”要求的描述，正確的是。。

A、從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

B、遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

C、說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而

有信

D、工作既要出工，也要出力

答案：C

解析：誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說

老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實

守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是

調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

96.基金業(yè)協(xié)會是()。

A、基金監(jiān)管主體

B、基金行業(yè)自律組織

C、基金市場的自律管理者

D、以上都不是

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

97.不屬于我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面不足的是()o

A、銷售渠道比較單一

B、營銷成本較高

C、以基金公司直銷為主

D、以銀行和券商代銷為主

答案：C

解析：在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在

上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和

券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售

機構(gòu)在渠道策略方面的不足。本題考察銷售方式

98.關(guān)于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。I.產(chǎn)

品設(shè)計同質(zhì)化II.市場細分不到位川.不同風(fēng)險收益特征的產(chǎn)品線不足IV.產(chǎn)品

定位不明確

A、I、II、III

B、IIxIILIV

C、lxIKIV

D、IvIKIII、IV

答案：C

解析：在各類基金銷售機構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構(gòu)在產(chǎn)品策略

方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明

確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。

99.（2017年）關(guān)于基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則,

下列正確的是（）。I.投資人利益優(yōu)先原則II.全面性原則川.客觀性原則IV.及

時性原則

A、IvIIIvIV

B、I、IIv川、IV

C、II、IILIV

D、I、II、III

答案：B

解析：基金銷售適用性應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客

觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

100.估值委員會定期會議()召開一次。

A、每周

B、每個月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委員會會議可以分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每季度召開

一次，評估公司的估值政策和程序等。

101.()對公司治理結(jié)構(gòu)進行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和

經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。

A、《證券投資基金管理公司管理辦法》

B、《公司法》

C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》

答案：B

解析：《公司法》對公司治理結(jié)構(gòu)進行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、

監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。

102.（2017年）貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是。。

A、負偏離度的絕對值達到0.25%

B\負偏離度達到0.25%

C、偏離度的絕對值達到0.25%

D、正偏離度達到0.25%

答案：A

解析：教材下冊P126.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度的

絕對值超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨

時報告。

103.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。①基金招募說明書②基金合同③基金發(fā)售公

告④基金份額凈值⑥基金募集情況⑤基金持有人大會決議

A、①②③④

B、①③④⑤

C、①②⑤⑥

D、①②③④⑤⑥

答案：D

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年

度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持

有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。

（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（1

6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。本題考察基金信息披露的內(nèi)容

104.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時

交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機構(gòu)

B、監(jiān)控中心

C、所在機構(gòu)

D、基金托管人

答案：C

解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即

時交所在機構(gòu)建檔保管。

105.基金管理人對于持有期低于。的投資人不得免收其后端申購費。

A、3個月

B、6個月

C、12個月

D、36個月

答案：D

解析：本題考察開放式基金申購與贖回的費用結(jié)構(gòu)；后端收費方式下，基金管理

人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投

資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

106.（2017年）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認的

基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，

需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括。。

A、基金股東

B、代銷機構(gòu)總部

C、基金托管人

D、基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記的具體流程：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷

機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請

信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機

構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的

基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代

銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)

送至基金托管人。如注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管

理人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。

107.下列不屬于基金市場參與主體的是?！?/p>

A、基金當(dāng)事人

B、基金市場服務(wù)機構(gòu)

C、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D、社會團體

答案：D

解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)

事人、基金市場服務(wù)