2024年反洗錢及反恐融資協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年反洗錢及反恐融資協(xié)議本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同雙方1.2反洗錢1.3反恐融資1.4合規(guī)性1.5法律法規(guī)1.6本合同2.目的和范圍2.1反洗錢及反恐融資的目的2.2合同適用范圍2.3合作關(guān)系3.保密條款3.1保密信息3.2保密義務(wù)3.3保密期限3.4保密例外4.合作機制4.1信息共享4.2報告義務(wù)4.3聯(lián)合行動4.4風(fēng)險評估4.5內(nèi)部控制5.監(jiān)督與合規(guī)5.1監(jiān)督機構(gòu)5.2合規(guī)審查5.3違規(guī)處理5.4內(nèi)部審計6.責(zé)任和義務(wù)6.1反洗錢及反恐融資責(zé)任6.2報告義務(wù)6.3風(fēng)險管理6.4內(nèi)部培訓(xùn)7.溝通與協(xié)調(diào)7.1溝通渠道7.2協(xié)調(diào)機制7.3爭議解決7.4通知義務(wù)8.法律適用和管轄8.1法律適用8.2管轄法院8.3爭議解決9.期限和終止9.1合同期限9.2終止條件9.3終止通知9.4終止后的義務(wù)10.不可抗力10.1定義10.2不可抗力事件10.3通知義務(wù)10.4不可抗力處理11.通知11.1通知方式11.2通知內(nèi)容11.3通知送達12.修改和補充12.1修改程序12.2補充協(xié)議12.3生效時間13.合同附件13.1附件一：反洗錢及反恐融資政策13.2附件二：內(nèi)部控制制度13.3附件三：風(fēng)險評估報告14.其他14.1合同生效14.2合同份數(shù)14.3爭議解決14.4不可分割性14.5不可轉(zhuǎn)讓性第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1合同雙方1.1.1本合同中的“甲方”指中國銀行股份有限公司。1.1.2本合同中的“乙方”指中國證券有限責(zé)任公司。1.2反洗錢1.2.1反洗錢是指預(yù)防、打擊和揭露通過非法途徑獲取的收益，并利用金融系統(tǒng)進行清洗的行為。1.3反恐融資1.3.1反恐融資是指為恐怖主義組織提供資金支持，以資助其活動或目的的行為。1.4合規(guī)性1.4.1合規(guī)性是指遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策。1.5法律法規(guī)1.5.1本合同受中華人民共和國法律管轄，并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。1.6本合同1.6.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為五年。2.目的和范圍2.1反洗錢及反恐融資的目的2.1.1本合同旨在建立反洗錢及反恐融資的合作機制，共同預(yù)防、打擊和揭露反洗錢及反恐融資行為。2.2合同適用范圍2.2.1本合同適用于雙方在業(yè)務(wù)往來中的反洗錢及反恐融資合作。2.3合作關(guān)系2.3.1雙方應(yīng)建立互信、互利、長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。3.保密條款3.1保密信息3.1.1保密信息是指在本合同履行過程中，一方獲得另一方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)數(shù)據(jù)等非公開信息。3.2保密義務(wù)3.2.1雙方對本合同中的保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。3.3保密期限3.3.1本合同的保密期限為合同終止后五年。3.4保密例外3.4.1在法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范或政府機構(gòu)要求的情況下，保密信息可以披露。4.合作機制4.1信息共享4.1.1雙方應(yīng)共享與反洗錢及反恐融資相關(guān)的信息，包括客戶身份、交易記錄等。4.2報告義務(wù)4.2.1雙方發(fā)現(xiàn)涉嫌反洗錢及反恐融資的行為時，應(yīng)及時向?qū)Ψ綀蟾妗?.3聯(lián)合行動4.3.1雙方應(yīng)共同開展聯(lián)合行動，打擊反洗錢及反恐融資行為。4.4風(fēng)險評估4.4.1雙方應(yīng)定期進行風(fēng)險評估，共同制定風(fēng)險防控措施。4.5內(nèi)部控制4.5.1雙方應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，確保反洗錢及反恐融資工作的有效實施。5.監(jiān)督與合規(guī)5.1監(jiān)督機構(gòu)5.1.1雙方應(yīng)接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營。5.2合規(guī)審查5.2.1雙方應(yīng)定期進行合規(guī)審查，確保本合同履行過程中的合規(guī)性。5.3違規(guī)處理5.3.1如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，雙方應(yīng)立即采取措施，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.4內(nèi)部審計5.4.1雙方應(yīng)定期進行內(nèi)部審計，確保反洗錢及反恐融資工作的有效性。6.責(zé)任和義務(wù)6.1反洗錢及反恐融資責(zé)任6.1.1雙方對本合同中的反洗錢及反恐融資責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任。6.2報告義務(wù)6.2.1雙方發(fā)現(xiàn)涉嫌反洗錢及反恐融資的行為時，應(yīng)及時向?qū)Ψ綀蟾妗?.3風(fēng)險管理6.3.1雙方應(yīng)共同制定風(fēng)險管理措施，降低反洗錢及反恐融資風(fēng)險。6.4內(nèi)部培訓(xùn)6.4.1雙方應(yīng)定期組織內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工對反洗錢及反恐融資的認(rèn)識和防范能力。8.法律適用和管轄8.1法律適用8.1.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行、變更、解除和終止以及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.2管轄法院8.2.1任何因本合同引起的或與本合同有關(guān)的爭議，應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。8.3爭議解決8.3.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決本合同項下的一切爭議。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。9.期限和終止9.1合同期限9.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同有效期為五年。9.2終止條件1.合同期滿；2.雙方協(xié)商一致決定終止；3.一方違約，另一方給予書面通知并給予合理期限后仍未糾正；4.法律法規(guī)規(guī)定或雙方約定的其他終止條件。9.3終止通知9.3.1任何一方終止本合同時，應(yīng)提前三十日向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知。9.4終止后的義務(wù)9.4.1合同終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行其在本合同項下的未履行完畢的義務(wù)。10.不可抗力10.1定義10.1.1不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件10.2.1在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方均免除履行合同的責(zé)任。10.3通知義務(wù)10.3.1一方因不可抗力事件影響履行合同時，應(yīng)立即書面通知對方，并提供有關(guān)不可抗力事件的證明。10.4不可抗力處理10.4.1不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問題。如協(xié)商不成，可按照本合同的爭議解決條款處理。11.通知11.1通知方式11.1.1除非合同另有規(guī)定，所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方的法定地址或雙方約定的其他地址。11.2通知內(nèi)容11.3通知送達11.3.1通知在送達后即視為已送達對方。12.修改和補充12.1修改程序12.1.1本合同的修改和補充必須以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章。12.2補充協(xié)議12.2.1本合同的補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3生效時間12.3.1修改和補充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。13.合同附件13.1附件一：反洗錢及反恐融資政策13.1.1附件一為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。13.2附件二：內(nèi)部控制制度13.2.1附件二為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。13.3附件三：風(fēng)險評估報告13.3.1附件三為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.其他14.1合同生效14.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同份數(shù)14.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.3爭議解決14.3.1任何因本合同引起的或與本合同有關(guān)的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。14.4不可分割性14.4.1本合同各條款構(gòu)成一個不可分割的整體，任何一方不得單獨變更或解除。14.5不可轉(zhuǎn)讓性14.5.1本合同未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分其在本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1定義15.1.1本合同中的“第三方”是指除甲方和乙方之外的獨立第三方，包括但不限于中介機構(gòu)、顧問、審計機構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入的情形1.協(xié)助履行本合同的特定義務(wù)；2.提供專業(yè)服務(wù)；3.解決合同履行過程中的爭議；4.其他經(jīng)雙方同意的情形。15.3第三方責(zé)任15.3.1第三方介入本合同后，其行為和責(zé)任應(yīng)遵守本合同的規(guī)定，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.4第三方資質(zhì)要求15.4.1第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，并符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。16.第三方責(zé)任限額16.1明確責(zé)任16.1.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，包括但不限于：1.第三方的直接責(zé)任；2.第三方因其過錯導(dǎo)致的甲方或乙方的損失；3.第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致的損失。16.2限額計算1.第三方的專業(yè)服務(wù)費用；2.第三方可能承擔(dān)的潛在風(fēng)險；3.雙方協(xié)商確定的其他因素。16.3限額條款16.3.1本合同中的第三方責(zé)任限額條款如下：1.第三方的責(zé)任限額不超過其收取的費用；2.第三方因其過錯導(dǎo)致的甲方或乙方的損失，甲方和乙方應(yīng)先自行承擔(dān)，超過部分由第三方承擔(dān)；3.如第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方或乙方的損失，第三方應(yīng)全額賠償。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲方的關(guān)系17.1.1第三方與甲方的關(guān)系是獨立的，第三方不對甲方直接承擔(dān)責(zé)任，除非甲方和第三方另有約定。17.2第三方與乙方的關(guān)系17.2.1第三方與乙方的關(guān)系也是獨立的，第三方不對乙方直接承擔(dān)責(zé)任，除非乙方和第三方另有約定。17.3第三方與其他各方的責(zé)任劃分17.3.1第三方在履行本合同時，應(yīng)遵守甲方和乙方的指示，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。若第三方違反本合同或相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。18.第三方變更和替換18.1變更和替換條件18.1.1在本合同履行期間，如需變更或替換第三方，應(yīng)經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致。18.2變更和替換程序18.2.1變更或替換第三方時，應(yīng)書面通知對方，并確保新第三方符合本合同的要求。18.3變更和替換后的責(zé)任18.3.1變更或替換后的第三方應(yīng)繼續(xù)履行本合同中的相應(yīng)義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。19.第三方退出19.1退出條件1.第三方因自身原因無法繼續(xù)履行本合同；2.雙方協(xié)商一致同意第三方退出；3.法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定的其他退出條件。19.2退出程序19.2.1第三方退出本合同時，應(yīng)書面通知甲方和乙方，并確保其退出不會影響本合同的履行。19.3退出后的責(zé)任19.3.1第三方退出后，其在本合同中的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)按照本合同的約定處理。若因第三方退出導(dǎo)致甲方或乙方的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：反洗錢及反恐融資政策1.1詳細要求：包含反洗錢及反恐融資的基本原則和操作流程；規(guī)定客戶身份識別、交易監(jiān)測和報告義務(wù)；明確內(nèi)部控制的組織結(jié)構(gòu)和管理制度；列出可疑交易報告的標(biāo)準(zhǔn)和流程。1.2說明：附件一作為本合同的組成部分，應(yīng)隨合同一同簽署；附件一應(yīng)定期更新，以適應(yīng)法律法規(guī)的變化。2.附件二：內(nèi)部控制制度2.1詳細要求：規(guī)定內(nèi)部控制的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；明確內(nèi)部審計和風(fēng)險評估的頻率和內(nèi)容；規(guī)定員工培訓(xùn)和教育計劃；列出內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和檢查機制。2.2說明：附件二應(yīng)確保與相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相符；附件二應(yīng)隨合同一同簽署。3.附件三：風(fēng)險評估報告3.1詳細要求：對甲方和乙方的業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估；分析潛在的反洗錢及反恐融資風(fēng)險；提出風(fēng)險控制措施和建議；包括風(fēng)險評估的方法和工具。3.2說明：附件三應(yīng)在合同履行期間定期更新；附件三應(yīng)隨合同一同簽署。4.附件四：保密協(xié)議4.1詳細要求：約定保密信息的范圍和保密期限；規(guī)定保密信息的處理和使用規(guī)則；明確違反保密協(xié)議的法律責(zé)任。4.2說明：附件四應(yīng)隨合同一同簽署；保密協(xié)議適用于所有參與本合同的自然人和法人。5.附件五：爭議解決機制5.1詳細要求：約定爭議解決的程序和方式；規(guī)定仲裁或訴訟的管轄法院；列出爭議解決的成本和費用承擔(dān)。5.2說明：附件五應(yīng)隨合同一同簽署；爭議解決機制應(yīng)有利于雙方的權(quán)益保護。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1未按時履行合同義務(wù)；1.2未按照合同約定提供信息或文件；1.3違反保密協(xié)議；1.4未按照規(guī)定進行風(fēng)險評估和內(nèi)部控制；1.5未能有效預(yù)防和打擊反洗錢及反恐融資行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約行為發(fā)生后，應(yīng)立即通知對方；2.2對方有權(quán)要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；2.3責(zé)任認(rèn)定應(yīng)根據(jù)違約行為的性質(zhì)、程度和后果進行；2.4責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)遵循公平、合理、公正的原則。3.違約責(zé)任示例：3.1甲方未按時提供風(fēng)險評估報告，導(dǎo)致乙方未能及時采取風(fēng)險控制措施，造成損失；甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的損失；3.2乙方違反保密協(xié)議，泄露甲方商業(yè)秘密；乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失和支付違約金。全文完。2024年反洗錢及反恐融資協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3相關(guān)法律法規(guī)1.4合同當(dāng)事人1.5合同生效與終止2.目的與原則2.1反洗錢及反恐融資的目的2.2合同執(zhí)行的原則3.信息共享與報告義務(wù)3.1信息共享的范圍與方式3.2報告義務(wù)的內(nèi)容與時間3.3報告的保密性4.內(nèi)部控制與風(fēng)險管理4.1內(nèi)部控制制度的建立與實施4.2風(fēng)險評估與控制措施4.3內(nèi)部審計與監(jiān)督5.交易監(jiān)控與審查5.1交易監(jiān)控的范圍與標(biāo)準(zhǔn)5.2交易審查的程序與方法5.3異常交易的報告與處理6.客戶身份識別與盡職調(diào)查6.1客戶身份識別的要求6.2盡職調(diào)查的內(nèi)容與程序6.3客戶信息的保存與更新7.特殊交易與高風(fēng)險客戶7.1特殊交易的定義與識別7.2高風(fēng)險客戶的管理措施7.3特殊交易與高風(fēng)險客戶的報告義務(wù)8.合作與交流8.1信息交流與合作機制8.2技術(shù)支持與培訓(xùn)8.3合作機構(gòu)的管理與監(jiān)督9.違約責(zé)任與爭議解決9.1違約責(zé)任的承擔(dān)9.2爭議解決的方式與程序9.3仲裁機構(gòu)的選擇10.合同變更與解除10.1合同變更的程序與條件10.2合同解除的條件與程序10.3解除合同后的處理11.合同生效與期限11.1合同生效的條件11.2合同期限的約定11.3合同續(xù)簽與終止12.保密條款12.1保密信息的范圍12.2保密義務(wù)的履行12.3違反保密義務(wù)的責(zé)任13.法律適用與管轄13.1合同適用的法律13.2糾紛管轄的法院13.3法律變更的適用14.其他條款14.1合同附件14.2合同附件的效力14.3合同的解釋與爭議處理第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1反洗錢本合同所指的反洗錢是指防止利用金融機構(gòu)等機構(gòu)的金融服務(wù)進行非法所得的清洗活動，包括但不限于掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。1.2反恐融資本合同所指的反恐融資是指防止恐怖主義組織通過任何手段籌集、使用資金或物資，以支持其恐怖活動。1.3相關(guān)法律法規(guī)本合同涉及的反洗錢及反恐融資相關(guān)法律法規(guī)包括但不限于《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等。1.4合同當(dāng)事人合同當(dāng)事人包括甲方和乙方，甲方為金融機構(gòu)或相關(guān)企業(yè)，乙方為反洗錢及反恐融資服務(wù)提供方。1.5合同生效與終止本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為五年。合同到期前一個月，任何一方均可書面通知對方續(xù)簽或終止合同。2.目的與原則2.1反洗錢及反恐融資的目的本合同旨在建立甲方與乙方之間的合作關(guān)系，共同履行反洗錢及反恐融資的法定義務(wù)，保障金融體系的穩(wěn)定和安全。2.2合同執(zhí)行的原則本合同執(zhí)行應(yīng)遵循合法、合規(guī)、高效、保密的原則。3.信息共享與報告義務(wù)3.1信息共享的范圍與方式乙方應(yīng)向甲方提供反洗錢及反恐融資相關(guān)的法律法規(guī)、政策文件、風(fēng)險提示等信息，信息共享方式為定期報告、會議交流等。3.2報告義務(wù)的內(nèi)容與時間乙方應(yīng)按甲方要求，及時報告反洗錢及反恐融資工作中的重大事件、風(fēng)險信息、合規(guī)情況等，報告時間不少于每月一次。3.3報告的保密性乙方提供的報告信息應(yīng)嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。4.內(nèi)部控制與風(fēng)險管理4.1內(nèi)部控制制度的建立與實施乙方應(yīng)建立健全反洗錢及反恐融資內(nèi)部控制制度，確保各項措施得到有效執(zhí)行。4.2風(fēng)險評估與控制措施乙方應(yīng)定期進行風(fēng)險評估，針對風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的控制措施，降低風(fēng)險。4.3內(nèi)部審計與監(jiān)督乙方應(yīng)設(shè)立專門的審計部門或機構(gòu)，對反洗錢及反恐融資工作進行內(nèi)部審計和監(jiān)督。5.交易監(jiān)控與審查5.1交易監(jiān)控的范圍與標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)對甲方的交易進行監(jiān)控，重點關(guān)注可疑交易，監(jiān)控范圍包括但不限于大額交易、跨境交易等。5.2交易審查的程序與方法乙方應(yīng)建立交易審查程序，對可疑交易進行詳細審查，審查方法包括但不限于客戶身份驗證、交易背景調(diào)查等。5.3異常交易的報告與處理乙方發(fā)現(xiàn)異常交易時，應(yīng)及時向甲方報告，并采取必要措施進行處理。6.客戶身份識別與盡職調(diào)查6.1客戶身份識別的要求乙方應(yīng)按照法律法規(guī)要求，對甲方客戶進行身份識別，確?？蛻羯矸菡鎸?、合法。6.2盡職調(diào)查的內(nèi)容與程序乙方應(yīng)對客戶進行盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于客戶背景、資金來源、交易目的等，調(diào)查程序應(yīng)遵循法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定。6.3客戶信息的保存與更新乙方應(yīng)妥善保存客戶信息，并定期更新，確保信息真實、準(zhǔn)確。8.合作與交流8.1信息交流與合作機制甲方與乙方應(yīng)建立定期信息交流機制，包括但不限于定期會議、專題討論等，以促進雙方在反洗錢及反恐融資領(lǐng)域的合作。8.2技術(shù)支持與培訓(xùn)乙方應(yīng)向甲方提供必要的技術(shù)支持，包括但不限于軟件、硬件設(shè)備、系統(tǒng)維護等。同時，乙方應(yīng)定期對甲方人員進行反洗錢及反恐融資相關(guān)培訓(xùn)。8.3合作機構(gòu)的管理與監(jiān)督甲方與乙方應(yīng)共同管理和監(jiān)督合作機構(gòu)，確保其遵守反洗錢及反恐融資的相關(guān)規(guī)定。9.違約責(zé)任與爭議解決9.1違約責(zé)任的承擔(dān)任何一方違反本合同約定的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償對方損失、支付違約金等。9.2爭議解決的方式與程序合同爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3仲裁機構(gòu)的選擇如雙方協(xié)商不成，且任何一方不同意訴訟，則爭議應(yīng)提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁。10.合同變更與解除10.1合同變更的程序與條件任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。10.2合同解除的條件與程序（1）對方嚴(yán)重違反合同約定；（2）合同目的無法實現(xiàn)；（3）法律法規(guī)或政策發(fā)生變化，導(dǎo)致合同無法履行。合同解除應(yīng)提前三十日書面通知對方，并按照合同約定進行善后處理。10.3解除合同后的處理合同解除后，雙方應(yīng)立即停止合同約定的各項義務(wù)，并對已發(fā)生的業(yè)務(wù)進行清算和結(jié)算。11.合同生效與期限11.1合同生效的條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同期限的約定本合同期限為五年，自生效之日起計算。11.3合同續(xù)簽與終止合同期滿前一個月，任何一方均可書面通知對方是否續(xù)簽。如雙方同意續(xù)簽，應(yīng)重新簽訂合同。12.保密條款12.1保密信息的范圍本合同所指的保密信息包括但不限于商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等。12.2保密義務(wù)的履行雙方對本合同涉及的所有保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。12.3違反保密義務(wù)的責(zé)任任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償對方損失。13.法律適用與管轄13.1合同適用的法律本合同適用中華人民共和國法律。13.2糾紛管轄的法院本合同的解釋、履行、終止及爭議解決，均適用中華人民共和國法律，并由合同簽訂地人民法院管轄。13.3法律變更的適用如法律法規(guī)發(fā)生變更，影響本合同的履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，按變更后的法律法規(guī)執(zhí)行。14.其他條款14.1合同附件本合同附件為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.2合同附件的效力合同附件的名稱、內(nèi)容、數(shù)量等與本合同一致，如有不一致之處，以合同為準(zhǔn)。14.3合同的解釋與爭議處理本合同的解釋以中文文本為準(zhǔn)，如出現(xiàn)歧義，由雙方協(xié)商解決。如協(xié)商不成，按合同簽訂地法律法規(guī)處理。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的定義本合同所指的第三方是指在本合同執(zhí)行過程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致，介入本合同相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)的第三方機構(gòu)、個人或其他實體。15.2第三方的選擇與授權(quán)15.2.1第三方的選擇甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方，確保第三方具備履行相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)的能力和資質(zhì)。15.2.2第三方的授權(quán)甲乙雙方應(yīng)簽訂書面授權(quán)協(xié)議，明確授權(quán)第三方在合同規(guī)定的范圍內(nèi)代表其履行合同義務(wù)。15.3第三方的責(zé)權(quán)利劃分15.3.1第三方的責(zé)任第三方應(yīng)按照本合同和授權(quán)協(xié)議的約定，履行相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)，并對因自身原因?qū)е碌倪`約行為承擔(dān)責(zé)任。15.3.2第三方的權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)授權(quán)協(xié)議的規(guī)定，獲得甲乙雙方提供的必要信息、資料和協(xié)助。15.3.3第三方的利益第三方在履行本合同過程中所獲得的利益，應(yīng)按照授權(quán)協(xié)議的約定進行分配。16.甲乙方在第三方介入時的額外條款16.1通知義務(wù)甲乙雙方應(yīng)在選擇第三方前，書面通知對方，并共同確定第三方的資質(zhì)和授權(quán)范圍。16.2第三方的監(jiān)督與評估甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方履行合同義務(wù)的情況，并定期對第三方的業(yè)務(wù)或服務(wù)進行評估。16.3第三方的變更與替代如第三方無法繼續(xù)履行合同義務(wù)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定替代第三方，并簽訂新的授權(quán)協(xié)議。17.第三方的責(zé)任限額17.1責(zé)任限額的設(shè)定第三方在本合同項下的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)授權(quán)協(xié)議的約定，合理設(shè)定。17.2責(zé)任限額的適用第三方責(zé)任限額適用于第三方因自身原因?qū)е碌倪`約行為，不適用于甲乙雙方之間的責(zé)任。17.3超出責(zé)任限額的處理如第三方違約行為導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，超出責(zé)任限額的部分，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)本合同和相關(guān)法律法規(guī)另行協(xié)商解決。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方第三方與甲方之間的關(guān)系僅限于本合同授權(quán)范圍內(nèi)，第三方對甲方不承擔(dān)超出授權(quán)范圍的責(zé)任。18.2第三方與乙方第三方與乙方之間的關(guān)系僅限于本合同授權(quán)范圍內(nèi)，第三方對乙方不承擔(dān)超出授權(quán)范圍的責(zé)任。18.3第三方與合同其他方第三方與合同其他方之間的關(guān)系由甲乙雙方另行協(xié)商確定，第三方對合同其他方不承擔(dān)超出授權(quán)范圍的責(zé)任。18.4第三方的獨立性第三方在本合同項下為甲乙雙方提供業(yè)務(wù)或服務(wù)，但其法律地位和責(zé)任獨立于甲乙雙方。19.第三方的退出機制19.1第三方的退出條件如第三方無法繼續(xù)履行合同義務(wù)或違反合同約定，甲乙雙方有權(quán)終止授權(quán)協(xié)議，并要求第三方退出。19.2第三方的退出程序第三方退出時，應(yīng)按照授權(quán)協(xié)議的約定進行，包括但不限于退還保證金、清理遺留事務(wù)等。19.3第三方的退出責(zé)任第三方退出時，應(yīng)承擔(dān)因退出而產(chǎn)生的合理費用，并按約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同簽署頁：包含甲乙雙方的簽字、蓋章以及合同簽訂日期。2.合同包括合同各條款的詳細內(nèi)容。3.第三方授權(quán)協(xié)議：明確第三方介入的具體業(yè)務(wù)或服務(wù)范圍、責(zé)任和權(quán)利。4.第三方資質(zhì)證明：第三方具備履行相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)的能力和資質(zhì)的證明文件。5.信息交流與報告記錄：記錄甲乙雙方之間信息交流與報告的相關(guān)文件。6.內(nèi)部控制制度：反洗錢及反恐融資內(nèi)部控制制度的詳細內(nèi)容。7.交易監(jiān)控與審查報告：對甲方交易進行監(jiān)控和審查的詳細報告。8.客戶身份識別與盡職調(diào)查報告：對甲方客戶進行身份識別和盡職調(diào)查的詳細報告。9.合作機構(gòu)管理記錄：合作機構(gòu)的管理和監(jiān)督記錄。10.爭議解決文件：包括協(xié)商記錄、仲裁裁決書等。11.合同變更協(xié)議：甲乙雙方協(xié)商一致后簽訂的合同變更協(xié)議。12.合同解除協(xié)議：甲乙雙方協(xié)商一致后簽訂的合同解除協(xié)議。13.保密協(xié)議：甲乙雙方之間關(guān)于保密信息的協(xié)議。14.第三方責(zé)任限額協(xié)議：明確第三方責(zé)任限額的協(xié)議。15.第三方退出協(xié)議：第三方退出合同時簽訂的協(xié)議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按合同約定提供信息共享，導(dǎo)致甲方無法及時了解反洗錢及反恐融資相關(guān)信息。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償因信息缺失導(dǎo)致的損失。2.違約行為：第三方違反授權(quán)協(xié)議，超出授權(quán)范圍提供業(yè)務(wù)或服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)超出授權(quán)范圍的責(zé)任，并向甲乙雙方支付違約金。3.違約行為：甲方未按照合同約定進行交易監(jiān)控和審查，導(dǎo)致可疑交易未被及時發(fā)現(xiàn)。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)因未及時監(jiān)控和審查導(dǎo)致的損失，并支付違約金。4.違約行為：甲方未按照合同約定進行客戶身份識別和盡職調(diào)查，導(dǎo)致客戶身份信息不準(zhǔn)確。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)因客戶身份信息不準(zhǔn)確導(dǎo)致的損失，并支付違約金。5.違約行為：甲乙雙方未按照合同約定進行合作機構(gòu)的管理和監(jiān)督，導(dǎo)致合作機構(gòu)違反法律法規(guī)。責(zé)任認(rèn)定：甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)因合作機構(gòu)違反法律法規(guī)導(dǎo)致的損失，并支付違約金。6.違約行為：甲方未按照合同約定進行內(nèi)部審計與監(jiān)督，導(dǎo)致內(nèi)部控制制度失效。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)因內(nèi)部控制制度失效導(dǎo)致的損失，并支付違約金。7.違約行為：第三方未按照合同約定履行保密義務(wù)，泄露保密信息。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)泄露保密信息的法律責(zé)任，并向甲乙雙方支付違約金。全文完。2024年反洗錢及反恐融資協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3合同當(dāng)事人1.4合同標(biāo)的1.5合同期限1.6合同語言2.保密義務(wù)2.1保密信息2.2保密義務(wù)的范圍2.3保密信息的披露2.4違反保密義務(wù)的責(zé)任3.反洗錢與反恐融資措施3.1內(nèi)部控制制度3.2客戶身份識別與盡職調(diào)查3.3報告義務(wù)3.4監(jiān)測與報告可疑交易3.5涉及恐怖組織的交易4.合同履行4.1合同當(dāng)事人義務(wù)4.2合同履行方式4.3合同履行地點4.4合同履行期限4.5合同履行變更5.合同解除與終止5.1合同解除的條件5.2合同解除的程序5.3合同終止的條件5.4合同終止的程序6.違約責(zé)任6.1違約的定義6.2違約責(zé)任的承擔(dān)6.3違約金的計算6.4違約金的支付7.爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決機構(gòu)7.3爭議解決程序7.4爭議解決費用8.合同效力8.1合同成立8.2合同生效8.3合同無效8.4合同解除與終止的效力9.法律適用與管轄9.1合同適用的法律9.2合同爭議的管轄法院9.3法律變更的適用10.合同附件10.1附件一：反洗錢政策10.2附件二：反恐融資政策10.3附件三：客戶身份識別與盡職調(diào)查流程11.合同變更與補充11.1合同變更的條件11.2合同變更的程序11.3合同補充的規(guī)定12.合同解除與終止的通知12.1通知的方式12.2通知的送達12.3通知的生效13.合同其他事項13.1合同份數(shù)13.2合同簽署13.3合同附件的效力14.合同生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1反洗錢是指防止通過金融系統(tǒng)等渠道洗錢的行為，包括但不限于掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)。1.2反恐融資是指防止恐怖組織通過非法手段籌集資金，包括但不限于提供、使用或轉(zhuǎn)移資金。1.3合同當(dāng)事人指本合同中提及的甲方和乙方，甲方為反洗錢及反恐融資的義務(wù)主體，乙方為甲方提供相關(guān)服務(wù)的合作方。1.4合同標(biāo)的指甲方根據(jù)乙方提供的服務(wù)，履行反洗錢及反恐融資的相關(guān)義務(wù)。1.5合同期限自雙方簽署之日起至____年____月____日止。1.6合同語言為中文，如合同內(nèi)容涉及翻譯，以中文版本為準(zhǔn)。第二條保密義務(wù)2.1保密信息指合同內(nèi)容、甲方業(yè)務(wù)信息、乙方服務(wù)信息以及雙方在履行合同時所知悉的任何商業(yè)秘密。2.2保密義務(wù)的范圍包括但不限于合同條款、客戶信息、交易數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)流程等。2.3未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用保密信息。2.4違反保密義務(wù)的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償守約方因此遭受的損失。第三條反洗錢與反恐融資措施3.1甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保反洗錢及反恐融資措施得到有效執(zhí)行。3.2甲方在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別與盡職調(diào)查，確保客戶身份真實、有效。3.3甲方有義務(wù)向相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告可疑交易，并及時采取相應(yīng)措施。3.4甲方應(yīng)建立可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，對交易進行實時監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)及時報告。3.5甲方應(yīng)加強對涉及恐怖組織的交易監(jiān)控，防止恐怖組織利用金融系統(tǒng)進行資金籌集。第四條合同履行4.1甲方應(yīng)按照合同約定，履行反洗錢及反恐融資的相關(guān)義務(wù)。4.2合同履行方式包括但不限于提供反洗錢及反恐融資咨詢、制定相關(guān)制度、實施盡職調(diào)查等。4.3合同履行地點為甲方所在地及乙方提供服務(wù)所需的地點。4.4合同履行期限為自合同生效之日起至合同終止之日止。4.5甲方在合同履行過程中，如需變更合同履行方式或期限，應(yīng)提前____日書面通知乙方。第五條合同解除與終止5.1如一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同。5.2合同解除程序：違約方收到解除通知后____日內(nèi)，應(yīng)采取補救措施或賠償守約方損失，否則守約方有權(quán)解除合同。5.3合同終止的條件包括但不限于合同期限屆滿、雙方協(xié)商一致解除合同、因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行等。5.4合同終止的程序：一方提出終止合同，另一方同意后，雙方應(yīng)辦理合同終止手續(xù)。第六條違約責(zé)任6.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償守約方因違約所遭受的損失。6.2違約金的計算：按違約金額的____%計算，最高不超過____元。6.3違約金的支付：違約方應(yīng)在收到違約金通知后____日內(nèi)支付違約金。6.4違約金的支付方式：以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付。第七條爭議解決7.1爭議解決方式：雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。7.2爭議解決機構(gòu)：如協(xié)商不成，雙方可選擇向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。7.3爭議解決程序：按照我國相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋執(zhí)行。7.4爭議解決費用：雙方各自承擔(dān)因爭議解決產(chǎn)生的費用。第一部分：合同如下：第八條合同效力8.1合同成立：本合同自雙方簽字蓋章之日起成立。8.2合同生效：合同自生效之日起對雙方具有法律約束力。8.3合同無效：如合同因違反法律法規(guī)或具有其他無效情形，合同自始無效。8.4合同解除與終止的效力：合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定，處理相關(guān)事宜。第九條法律適用與管轄9.1合同適用的法律：本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。9.2合同爭議的管轄法院：因本合同發(fā)生的爭議，由合同簽訂地人民法院管轄。9.3法律變更的適用：如法律法規(guī)發(fā)生變更，對合同內(nèi)容有影響的，雙方應(yīng)協(xié)商一致，對本合同相應(yīng)條款進行修改。第十條合同附件10.1附件一：反洗錢政策10.2附件二：反恐融資政策10.3附件三：客戶身份識別與盡職調(diào)查流程第十一條合同變更與補充11.1合同變更的條件：合同內(nèi)容需要根據(jù)法律法規(guī)、市場變化或其他原因進行變更。11.2合同變更的程序：雙方協(xié)商一致后，以書面形式簽署合同變更協(xié)議。11.3合同補充的規(guī)定：本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十二條合同解除與終止的通知12.1通知的方式：以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。12.2通知的送達：自發(fā)出通知之日起，滿____個工作日，視為送達。12.3通知的生效：通知送達后，合同解除或終止即生效。第十三條合同其他事項13.1合同份數(shù)：本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。13.2合同簽署：本合同經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。13.3合同附件的效力：合同附件與本合同具有同等法律效力。第十四條合同生效日期14.1合同生效日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入合同關(guān)系，提供相關(guān)服務(wù)或協(xié)助的獨立第三方主體。1.2第三方包括但不限于中介方、技術(shù)支持方、咨詢服務(wù)方、審計方等。第二條第三方介入的同意2.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)達成書面協(xié)議，明確第三方的角色、職責(zé)和權(quán)利義務(wù)。2.2第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。第三條第三方職責(zé)與權(quán)利3.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行合同約定的職責(zé)，包括但不限于：3.1.1提供專業(yè)服務(wù)或技術(shù)支持；3.1.2協(xié)助甲乙雙方完成合同義務(wù)；3.1.3對甲乙雙方提供的服務(wù)或產(chǎn)品進行審計或評估。3.2第三方有權(quán)獲得合同約定的報酬，并在合同約定的范圍內(nèi)行使權(quán)利。第四條第三方責(zé)任4.1第三方應(yīng)承擔(dān)因其違約或過失導(dǎo)致的損失，對甲乙雙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2第三方責(zé)任限額：4.2.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在第三方介入?yún)f(xié)議中約定，最高不超過合同總金額的____%。4.2.2第三方的責(zé)任限額不包括因故意或重大過失導(dǎo)致的損失。4.2.3第三方的責(zé)任限額在第三方介入?yún)f(xié)議中明確列出。第五條第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系為合作關(guān)系，第三方不參與甲乙雙方之間的合同權(quán)利義務(wù)關(guān)系。5.2第三方不得直接與甲乙雙方之外的任何第三方進行交易或合作，除非經(jīng)甲乙雙方書面同意。第六條第三方介入的審批6.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)共同審批第三方的資質(zhì)和能力，確保第三方符合合同要求。6.2甲乙雙方應(yīng)共同決定第三方介入的時間、方式和費用。第