新一代國際結(jié)算系統(tǒng)需求規(guī)格說明書（公共交易）V1.0

XX銀行新一代國際結(jié)算系統(tǒng)需求規(guī)格說明書

目錄引言 41.1 定義 41.2 文檔范圍 41.3 參考資料 41.4 功能列表 41.5 界面要素定義 41.5.1 輸入項字段說明 41.5.2 輸入項字段M/O/P說明 51.5.3 輸入項字段數(shù)據(jù)來源說明 51.5.4 按鈕說明 51.6 參數(shù)說明 61.6.1 報文類型 61.6.2 幣種 61.6.3 費用大類 71.7 收費標(biāo)準(zhǔn) 71.7.1 電報費 72 公共交易 72.1 業(yè)務(wù)流程 72.1.1 業(yè)務(wù)流程圖 72.1.2 業(yè)務(wù)流程圖說明 72.2 公共交易 82.2.1 往來函電 82.2.2 注銷恢復(fù) 112.2.3 保證金管理 132.2.4 待收費用收取 172.2.5 手工沖賬 212.2.6 重發(fā)NAK報文 252.2.7 賬號余額查詢 262.2.8 手工發(fā)報 272.2.9 手工會計 30

引言定義【對名詞、術(shù)語進(jìn)行定義】文檔范圍【對產(chǎn)品覆蓋進(jìn)行描述】參考資料序號名稱文件編號發(fā)表日期出版單位功能列表交易名稱備注往來函電注銷恢復(fù)保證金管理待收費用收取手工沖賬重發(fā)NAK報文賬戶余額查詢手工發(fā)報手工會計界面要素定義輸入項字段說明V(n)表示字符型，其中N表示字符長度N(n，m)表示數(shù)字類型,其中n表示總長度,m表示保留小數(shù)位數(shù)D表示日期型，日期格式統(tǒng)一為‘YYYY-MM-DD’T表示日期時間，格式為‘YYYY-MM-DDHH:MM:SS’常用字段定義標(biāo)準(zhǔn)：序號業(yè)務(wù)字段類型描述定義長度名稱V(100)地址V(100)名稱地址V(200)賬號V(34)核心客戶號V(32)國結(jié)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)編號V(16)外圍系統(tǒng)編曲號或合同號V(32)是與否等簡單下拉列表值,統(tǒng)一定義為三位長度，便于后續(xù)擴(kuò)展V(3)幣種,國家號碼V(3)手機(jī)，電話號，傳真號V(40)國結(jié)系統(tǒng)產(chǎn)生的內(nèi)部編號（如銀行編號，客戶編號等）V(10)金額N(18,2)匯率,利率N(18,8)所有不帶時分秒的日期D帶時分秒的日期T輸入項字段M/O/P說明M表示必填項O表示選輸項，即可以輸入也可以不輸入，如果有輸入的話應(yīng)該遵循字段錄入規(guī)則P表示保護(hù)項MO表示是否必需根據(jù)條件變化，當(dāng)某個條件為真時必需，反之則不是必輸輸入項字段數(shù)據(jù)來源說明系統(tǒng)生成:一般適應(yīng)于業(yè)務(wù)參號和ID字段手工錄入:一般適應(yīng)于名稱，地址，發(fā)票，金額等欄位字段選擇:一般適應(yīng)于下拉列表選擇或RADIO,CHECKBOX等查詢引入:一般適應(yīng)于客戶號碼，銀行SWIFTCODE等欄位的查詢,即通過查詢賦值模板引入:一般適應(yīng)于通過此欄位做模板查詢引入，比如通過信用證副本號,相當(dāng)于查詢系統(tǒng)帶出：一般適應(yīng)于后續(xù)交易帶出前述交易的一些主要欄位值，比如信用證到單交易中顯示信用證金額，幣種等，這些欄位一般都是保護(hù)項[MOP=P]。按鈕說明提交：經(jīng)辦時，生成業(yè)務(wù)編號，產(chǎn)生面函，產(chǎn)生報文，產(chǎn)生會計分錄。復(fù)核時，送接口數(shù)據(jù)（會計分錄、報文）。提交成功后，直接顯示提交成功的信息。保存：經(jīng)辦和經(jīng)辦更在時才顯示。生成業(yè)務(wù)編號，錄入數(shù)據(jù)臨時保存。打印查看：交易面函打印查看。查詢：往報查看：交易發(fā)報內(nèi)容查看。來報查看：交易來報內(nèi)容查看。賬務(wù)查看：查看交易產(chǎn)生的賬務(wù)信息。當(dāng)前余額信息查看：這筆交易的發(fā)生額和業(yè)務(wù)余額的查看。歷史交易查看：查看這筆交易的其他業(yè)務(wù)流程信息。附加功能：業(yè)務(wù)模板導(dǎo)入：通過業(yè)務(wù)編號查詢導(dǎo)入之前的交易來作為本次交易的模板。報文模板導(dǎo)入：通過業(yè)務(wù)編號查詢導(dǎo)入之前的交易來作為本次報文的模板。報文綁定：將收到的報文和當(dāng)前業(yè)務(wù)綁定。重復(fù)交易：經(jīng)辦完這筆交易，接著做同樣的交易。操作意見：這筆交易的備注事項。取消：手工發(fā)起時，有臨時保存的時候，彈出取消原因畫面；否則關(guān)閉本畫面，返回主菜單畫面。信貸發(fā)起時，彈出取消原因畫面。輸入取消原因點確定后，將取消信息反饋給信貸系統(tǒng)。返回： 關(guān)閉本畫面，返回主菜單畫面。參數(shù)說明報文類型1：查詢2：答復(fù)6：催收7：償付8：請求9：確認(rèn)10：其他幣種USDSGDJPYHKDGBPCNYEURAUD費用大類1：信用證2：匯款3：托收4：保函5：所有收費標(biāo)準(zhǔn)電報費默認(rèn)150元/筆，可手動修改。備注：費用計價單位為人民幣，可收取人民幣或等值外匯；收取等值外匯時，按當(dāng)日公布匯價折算收取。公共交易業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程圖無。業(yè)務(wù)流程圖說明無。公共交易往來函電交易描述本交易是收到交易對手發(fā)來的報文進(jìn)行登記，或主動發(fā)起報文。柜員操作本交易由具有往來函電經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起，報文發(fā)起。界面布局與菜單按鈕同一頁面布局原則，一行兩列，從上至下：第一區(qū)域：基本信息；第二區(qū)域：費用管理；第三區(qū)域：按鈕；第四區(qū)域：報文。基本信息、費用管理和按鈕備注：按鈕從左至右：提交、保存、打印查看、查詢、附加功能、取消、返回。報文輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述業(yè)務(wù)編號V(16)M報文引入手工錄入檢查該編號必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中已存在，且編號只能屬于當(dāng)前機(jī)構(gòu)或當(dāng)前機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)。對方編號V(16)O報文導(dǎo)入業(yè)務(wù)查詢手工錄入如果是收報發(fā)起，那么導(dǎo)入報文20欄，如果是手工發(fā)起，查詢業(yè)務(wù)編號對應(yīng)的對方編號客戶編號V(10)P系統(tǒng)帶出根據(jù)業(yè)務(wù)編號系統(tǒng)帶出原業(yè)務(wù)中我行客戶信息客戶名稱V(200)P登記日期DM日期選擇默認(rèn)當(dāng)天，不可大于當(dāng)天收/發(fā)報V(3)MP選擇選擇項（1：收報2：發(fā)報）如果是報文發(fā)起，那么默認(rèn)是“1”，且不可修改；如果是手工發(fā)起，默認(rèn)是“2”。報文類型V(3)M選擇選擇項，見【1.6.1報文類型】來報行SWIFTCODEV(20)M系統(tǒng)帶出銀行信息導(dǎo)入如果收發(fā)報選擇“發(fā)報”，那么來報信息隱藏來報行名稱V(200)P收報行SWIFTCODEV(20)MO系統(tǒng)帶出如果收/發(fā)報選擇2，必填，如果選擇“收報”，那么收報行信息隱藏收報行名稱V(200)P備注V(200)O手續(xù)費組件交易控制報文發(fā)起說明如果交易由報文發(fā)起，判斷報文是否SWIFT或FMT報文，如果是，那么業(yè)務(wù)編號欄位自動填入報文21欄。對方編號填入報文20欄信息。來報信息填入報文79欄。邊界描述無輸出描述面函無報文報文控制擴(kuò)展MT199、MT299、MT399、MT499、MT742、MT799報文。報文映射：MTn99報文映射關(guān)系如下：SEND=默認(rèn)取當(dāng)前執(zhí)行機(jī)構(gòu)的發(fā)報行RECEIVE=收報行SWIFTCODE20場=業(yè)務(wù)編號21場=對方編號保證金和額度無手續(xù)費如果發(fā)報文，收電報費。默認(rèn)為免收。詳見【1.7.1電報費】會計分錄借：客戶帳 貸：郵電費其他無注銷恢復(fù)交易描述本交易是對已注銷的交易（進(jìn)口保函、出口保函、進(jìn)口代收、跟單托收）重新激活，允許其辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。柜員操作本交易由具有注銷恢復(fù)經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。該交易需要授權(quán)。界面布局與菜單按鈕同一頁面布局原則，一行兩列，從上至下：第一區(qū)域：基本信息；第二區(qū)域：按鈕?；拘畔⒑桶粹o輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述業(yè)務(wù)編號V(16)M手工錄入檢查該編號必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在，且已經(jīng)注銷。編號只能屬于當(dāng)前機(jī)構(gòu)或當(dāng)前機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)。注銷日期DP自動帶入恢復(fù)日期DM日期選擇默認(rèn)當(dāng)天，不可修改恢復(fù)原因V(200)M手工錄入交易控制無邊界描述無輸出描述面函無報文無保證金和額度無手續(xù)費無會計分錄無其他無保證金管理交易描述本交易主要是對信用證、保函、提貨擔(dān)保等業(yè)務(wù)涉及到保證金進(jìn)行登記處理。當(dāng)進(jìn)口信用證開立、進(jìn)口保函開立、提貨擔(dān)保登記時，如果涉及到保證金信息，則會自動在本模塊下生成一筆保證金管理記錄。柜員操作本交易由具有保證金管理經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。界面布局與菜單按鈕同一頁面布局原則，一行兩列，從上至下：第一區(qū)域：基本信息；第二區(qū)域：資金流向管理；第三區(qū)域：保證金管理；第四區(qū)域：按鈕?；拘畔ⅰ①Y金流向管理、保證金管理和按鈕輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述保證金管理編號V(16)P自動生成業(yè)務(wù)類型V(3)M選擇選擇項（1：信用證2：保函3：提貨擔(dān)保）業(yè)務(wù)編號V(16)M查詢引入檢查該編號必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在，且編號只能屬于當(dāng)前機(jī)構(gòu)或當(dāng)前機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)。要求在業(yè)務(wù)上下關(guān)聯(lián)查詢中能查詢到該筆交易?？蛻艟幪朧(10)P系統(tǒng)帶出客戶名稱V(200)P系統(tǒng)帶出借據(jù)號V(34)MP系統(tǒng)帶出可手工修改。業(yè)務(wù)幣種V(3)P系統(tǒng)帶出業(yè)務(wù)金額V(200)P系統(tǒng)帶出業(yè)務(wù)類型是信用證，默認(rèn)為信用證最大開證金額；業(yè)務(wù)類型是保函，默認(rèn)為保函金額；業(yè)務(wù)類型是提貨擔(dān)保，默認(rèn)為擔(dān)保金額。應(yīng)收比例N(18,2)M系統(tǒng)帶出手工錄入輸入范圍0-100應(yīng)收金額N(18,2)P自動計算=融資金額*應(yīng)收比例/100保證金組件組件備注V(200)O手工錄入交易控制保證金組件說明ID+/-賬號幣種余額+/-金額該控件要求能支持新增、修改、刪除記錄功能，如果欄位中余額大于零，該欄位不能刪除；ID：P，自動生成ID序號；+/-：加減標(biāo)志選擇項[增加、退還]，如果余額為零，只能選擇“增加”，如果選擇“退還”，那么金額不能大于余額；余額：P，初始余額為做進(jìn)口信用證開立、進(jìn)口保函開立、提貨擔(dān)保登記時輸入的保證金金額，之后每天晚上由國結(jié)系統(tǒng)自動從核心同步該保證金賬號的余額。+/-金額：M，手工輸入需要增減的金額；賬號：M，根據(jù)客戶信息和幣種，系統(tǒng)帶出該筆保證金賬號，可手工修改；邊界描述無輸出描述面函無報文無報表保證金管理表查詢條件：業(yè)務(wù)類型，業(yè)務(wù)編號查詢顯示：業(yè)務(wù)類型，業(yè)務(wù)編號，客戶編號，客戶名稱，借據(jù)號，保證金比例，融資幣種，融資金額，保證金賬號，保證金幣種，保證金金額保證金和額度可收取或退還保證金。手續(xù)費無會計分錄無。其他無待收費用收取交易描述本交易主要是對客戶未收、緩收費用進(jìn)行收費處理。柜員操作本交易由具有待收費用收取經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。界面布局與菜單按鈕同一頁面布局原則，一行兩列，從上至下：第一區(qū)域：基本信息；第二區(qū)域：費用管理；第三區(qū)域：按鈕。基本信息、費用管理和按鈕輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述收費編號V(16)P自動生成業(yè)務(wù)編號V(16)PM手工錄入如果費用大類選擇“業(yè)務(wù)編號”，此欄位必填，否則清空灰顯。輸入業(yè)務(wù)編號，系統(tǒng)自動將該筆業(yè)務(wù)項下未收費用列出。如果輸入該欄位，要求在業(yè)務(wù)上下關(guān)聯(lián)查詢中能查詢到該筆交易。費用大類V(3)M選擇見【1.6.3費用大類】客戶編號V(10)MP系統(tǒng)帶出查詢引入如果費用大類選擇“業(yè)務(wù)編號”，此欄位根據(jù)業(yè)務(wù)編號系統(tǒng)帶出，否則查詢我行客戶信息。客戶名稱V(200)P開始日期DO截止日期DO查詢按鈕控件見【2.2.4.5.1查詢按鈕說明】費用組件組件備注V(200)O手工錄入交易控制查詢按鈕說明如果費用大類選擇業(yè)務(wù)編號，點擊查詢按鈕時，查詢該筆業(yè)務(wù)編號下所有未收的費用；查詢的費用，只能是當(dāng)前機(jī)構(gòu)或當(dāng)前機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)辦理的未收費用；如果費用大類選擇信用證、匯款、保函、托收，那么必須輸入我行客戶信息，并根據(jù)我行客戶信息查詢業(yè)務(wù)項下所有未收的費用；根據(jù)開始、截止日期查詢指定范圍內(nèi)未收費用。已經(jīng)在核心收取的費用，則可以選擇為已收，并在備注里記載核心收費的流水號。只對現(xiàn)收的產(chǎn)生會計分錄進(jìn)行記賬處理。費用組件說明根據(jù)查詢條件列出所有未收費用，并默認(rèn)為現(xiàn)收、外收；可添加新的費用信息，費用名稱根據(jù)費用大類列出所有可補收的費用；例如費用大類選擇信用證，那么費用名稱要求能列出“信用證開證費”、“信用證修改費”等信用證項下的費用。邊界描述無輸出描述面函無報文無報表手續(xù)費管理表查詢條件：費用大類，開始日期，結(jié)束日期，業(yè)務(wù)編號查詢顯示：業(yè)務(wù)編號，交易日期，客戶編號，客戶名稱，承擔(dān)方，費用名稱，所屬業(yè)務(wù)，幣種，賬號，實收金額，費率，現(xiàn)收，內(nèi)扣，暫收保證金和額度無手續(xù)費見【2.2.4.5.2費用組件說明】。會計分錄借：客戶帳； 貸：手續(xù)費 貸：郵電費其他無手工沖賬交易描述：本交易主要是對原交易進(jìn)行沖賬處理。柜員操作本交易由具有交易手工沖賬經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。該交易需要授權(quán)。界面布局與菜單按鈕同一頁面布局原則，一行兩列，從上至下：第一區(qū)域：基本信息；第二區(qū)域：按鈕。第三區(qū)域：原會計分錄基本信息和按鈕原會計分錄輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述沖賬業(yè)務(wù)編號V(16)P自動生成原核心流水號V(20)O手工錄入原核心入賬日期+原核心流水號(格式：YYYYMMDD000000000001)原業(yè)務(wù)流水號V(16)O手工錄入輸入的原業(yè)務(wù)流水號，當(dāng)日的業(yè)務(wù)沖賬只能由經(jīng)辦的柜員處理，隔日的沖賬只能由本機(jī)構(gòu)的柜員處理。原業(yè)務(wù)編號V(16)P系統(tǒng)帶出由原業(yè)務(wù)流水號帶出沖賬日期DM日期選擇默認(rèn)為當(dāng)天沖賬原因V(200)M手工錄入原會計分錄組件根據(jù)原業(yè)務(wù)流水號查詢原會計分錄信息交易控制沖賬控制說明需要沖賬的該筆交易，未發(fā)生后續(xù)業(yè)務(wù)（不包括待收費用收取、往來函電）才能允許沖賬；如果后續(xù)業(yè)務(wù)已經(jīng)處于提交待復(fù)核狀態(tài)，必須將后續(xù)業(yè)務(wù)退回到經(jīng)辦更正狀態(tài)且取消該業(yè)務(wù)才能允許沖賬；如果后續(xù)業(yè)務(wù)已經(jīng)完成，必須先沖完后續(xù)業(yè)務(wù)才能沖該筆交易。如果該筆付匯交易，涉及到大額時（如匯出匯款，信用證付匯，保函付匯等），要提醒操作員注意控制風(fēng)險；“請注意：該筆交易的清算途徑為大額支付，如果沖賬請注意控制風(fēng)險！”報文已經(jīng)發(fā)送到清算中心的，必須由清算中心打回到報文修改經(jīng)辦隊列，才能進(jìn)行沖賬；沖賬時，關(guān)聯(lián)往報報文，有報文的話就廢棄；原核心流水號和原業(yè)務(wù)流水號兩者必須輸一個；如果已經(jīng)生成A類申報信息已經(jīng)發(fā)送申報平臺，則生成一筆D類的申報信息，由報送平臺主動來獲取；否則不用生成D類的申報信息?；謴?fù)業(yè)務(wù)信息（包括余額、保證金信息），通知信貸系統(tǒng)恢復(fù)額度；如果收到的報文已經(jīng)綁定沖賬業(yè)務(wù)，如信用證收匯中已綁定202報文或者綁定MT103的匯入?yún)R款，則需生成一筆待經(jīng)辦的收匯任務(wù)。。邊界描述無輸出描述面函無憑證無報文無保證金和額度無手續(xù)費無會計分錄將原會計分錄金額前增加負(fù)號顯示。其他無重發(fā)NAK報文交易描述本交易是收到NAK報文后，對原報文進(jìn)行修改再重新提交給清算系統(tǒng)。柜員操作本交易由具有重發(fā)NAK報文經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持報文發(fā)起。該交易需要復(fù)核。界面布局與菜單按鈕按報文格式，從上至下。輸入描述根據(jù)報文類型，直接將報文內(nèi)容解析到對應(yīng)欄位，便于用戶修改。顯示NAK信息。交易控制收到NAK報文才能進(jìn)行修改，重發(fā)。邊界描述無輸出描述面函無報文無保證金和額度無手續(xù)費無會計分錄無其他無賬號余額查詢交易描述本交易是允許國結(jié)系統(tǒng)實時查詢核心系統(tǒng)賬戶余額。柜員操作本交易由具有賬號余額查詢權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。界面布局與菜單按鈕按報文格式，從上至下。輸入描述。序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述帳號V(32)M手工錄入查詢控件賬戶名稱V(32)P自動帶入賬戶性質(zhì)V(3)P自動帶入外匯的賬戶性質(zhì)賬戶科目V(3)P自動帶入幣種V(3)P自動帶入余額N(18,20P自動帶入狀態(tài)V(200)P自動帶入交易控制查詢按鈕控制說明輸入賬號后，點擊查詢按鈕，國結(jié)系統(tǒng)實時到核心系統(tǒng)查詢賬號余額信息邊界描述無輸出描述無手工發(fā)報交易描述本交易是單獨生成SWIFT報文。柜員操作本交易由具有手工發(fā)報權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。界面布局與菜單按鈕交易界面報文界面輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述所屬機(jī)構(gòu)號V(16)M選擇業(yè)業(yè)務(wù)編號V(16)P自動生成業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)編號V(16)O手工錄入關(guān)聯(lián)單證編號發(fā)報日期DM日期選擇默認(rèn)為當(dāng)天，不可修改備注V(200)O手工錄入費用管理組件交易控制可選報文類型：MT1**MT2**MT3**MT4**MT7**MT9**103202300400700999103+202COV320405701191299399410705192412707199416710420711422720430721456730490732491734492740499742747750752754756760767768790791792799邊界描述無輸出描述無手工會計交易描述本交易是單獨生成SWIFT報文。柜員操作本交易由具有手工發(fā)報權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持手工發(fā)起。界面布局與菜單按鈕輸入描述序號本地名稱英文名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述業(yè)務(wù)編號V(16)P自動生成備注V(200)O手工錄入會計分錄組件M增加、刪除按鈕，將上述會計信息添加、刪除到會計分錄組件中。交易控制檢查借貸平衡。邊界描述無輸出描述無手工劃轉(zhuǎn)交易描述支持客戶同名賬戶劃轉(zhuǎn)。支持從銀行內(nèi)部賬號扣取，入賬至銀行