銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范管理

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范管理合同編號：__________甲方：__________（銀行名稱）地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________（合作方名稱）地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為一家合法成立的銀行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，為防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：一、合作原則1.甲方作為銀行，應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格執(zhí)行國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及內(nèi)部規(guī)章制度。2.乙方作為合作方，應(yīng)積極配合甲方的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，共同維護(hù)銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。3.甲乙雙方應(yīng)共同建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和控制，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。二、合作內(nèi)容1.乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的信息，包括但不限于企業(yè)資質(zhì)、法人代表身份證明、財(cái)務(wù)狀況等。2.乙方應(yīng)按照甲方的要求，參與合規(guī)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)及銀行規(guī)定。3.乙方應(yīng)對其在合作過程中獲得的甲方商業(yè)秘密和客戶信息予以保密，不得泄露給第三方。4.甲方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對乙方業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。5.甲方應(yīng)對乙方業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的合規(guī)問題及時(shí)進(jìn)行指導(dǎo)、糾正，并向乙方提出整改要求。6.甲方應(yīng)定期對乙方進(jìn)行合規(guī)評估，評估內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)合規(guī)性、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理等。三、違約責(zé)任1.任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致合作無法繼續(xù)進(jìn)行的，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。2.違約方應(yīng)承擔(dān)因此給守約方造成的經(jīng)濟(jì)損失及法律責(zé)任。3.本協(xié)議的違約責(zé)任應(yīng)按照國家法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。四、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。五、其他約定1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。2.本協(xié)議期滿后，如雙方愿意繼續(xù)合作，應(yīng)簽訂新的合作協(xié)議。3.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（銀行）：__________乙方（合作方）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.乙方企業(yè)資質(zhì)證明文件2.法人代表身份證明文件3.乙方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告4.合規(guī)培訓(xùn)資料5.商業(yè)秘密和客戶信息保密協(xié)議6.合規(guī)評估報(bào)告二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方提供虛假、不完整、不準(zhǔn)確的信息2.乙方未按照甲方要求參與合規(guī)培訓(xùn)3.乙方泄露甲方商業(yè)秘密和客戶信息4.甲方未對乙方業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查5.甲方未對乙方業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)問題進(jìn)行及時(shí)指導(dǎo)、糾正6.甲方未按照約定對乙方進(jìn)行合規(guī)評估三、法律名詞及解釋：1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指在銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中，因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或內(nèi)部規(guī)章制度，可能導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)受到損失、聲譽(yù)受損或法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)。2.內(nèi)控制度：指企業(yè)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列內(nèi)部控制措施，對經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和控制的管理制度。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方提供虛假信息解決辦法：立即要求乙方改正，并對乙方進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，以后嚴(yán)把信息審核關(guān)。2.問題：乙方未參與合規(guī)培訓(xùn)解決辦法：對乙方進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，并要求乙方提供培訓(xùn)合格的證明。3.問題：乙方泄露甲方商業(yè)秘密和客戶信息解決辦法：與乙方解除合同，追究乙方的法律責(zé)任，并加強(qiáng)內(nèi)部信息安全管理。4.問題：甲方未對乙方業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查解決辦法：加強(qiáng)對乙方業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)。5.問題：甲方未對乙方業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)問題進(jìn)行及時(shí)指導(dǎo)、糾正解決辦法：加強(qiáng)對乙方業(yè)務(wù)的指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行糾正。6.問題：甲方未按照約定對乙方進(jìn)行合規(guī)評估解決辦法：定期對乙方進(jìn)行合規(guī)評估，確保乙方業(yè)務(wù)合規(guī)性。五、所有應(yīng)用場景：1.銀行與合作伙伴開展業(yè)務(wù)合作時(shí)，確保合作方業(yè)務(wù)合規(guī)性。2.銀行與客戶簽訂貸款、信用卡等金融合同時(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.銀行與第三方服