銀行合規(guī)管理制度匯編

銀行合規(guī)管理制度匯編第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行合規(guī)管理，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本匯編。第二條本匯編適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、城市信用社等金融機(jī)構(gòu)。第三條銀行合規(guī)管理制度應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：銀行業(yè)務(wù)活動必須符合國家法律法規(guī)和政策要求。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控原則：銀行應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別、評估、控制和防范各類風(fēng)險(xiǎn)。（三）內(nèi)部控制原則：銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：銀行應(yīng)不斷優(yōu)化合規(guī)管理制度，提高合規(guī)管理水平。第二章合規(guī)管理組織架構(gòu)第四條銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作。第五條合規(guī)管理部門的主要職責(zé)：（一）制定、修訂和實(shí)施銀行合規(guī)管理制度。（二）組織開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。（三）監(jiān)督檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。（四）組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查和評估。（五）處理合規(guī)違規(guī)問題。第三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系第六條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別：通過風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)檢查等方式，識別各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估：對識別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制：采取有效措施，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測：對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第四章合規(guī)培訓(xùn)與宣傳第七條銀行應(yīng)制定合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，提高員工合規(guī)意識。第八條合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括：（一）國家法律法規(guī)和政策。（二）銀行業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范知識。（四）合規(guī)案例分析。第九條銀行應(yīng)積極開展合規(guī)宣傳，提高全行合規(guī)意識。第五章合規(guī)檢查與考核第十條銀行應(yīng)定期組織開展合規(guī)檢查，包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)管理制度執(zhí)行情況。（二）業(yè)務(wù)活動合規(guī)性。（三）內(nèi)部控制體系有效性。（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)情況。第十一條銀行應(yīng)建立合規(guī)考核制度，將合規(guī)管理工作納入績效考核體系。第十二條合規(guī)考核內(nèi)容應(yīng)包括：（一）合規(guī)管理制度建設(shè)。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查與評估。（三）合規(guī)培訓(xùn)與宣傳。（四）合規(guī)檢查與處理。第六章違規(guī)處理與責(zé)任追究第十三條銀行應(yīng)建立健全違規(guī)處理機(jī)制，對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第十四條違規(guī)處理措施包括：（一）糾正違規(guī)行為。（二）追究相關(guān)責(zé)任。（三）采取警示、通報(bào)、處罰等措施。第十五條銀行應(yīng)加強(qiáng)責(zé)任追究，對違規(guī)行為責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第七章附則第十六條本匯編自發(fā)布之日起施行。第