風控部新員工培訓

風控部新員工培訓演講人：日期：FROMBAIDU培訓背景與目的風控基礎知識風控技能提升業(yè)務流程及操作規(guī)范法律法規(guī)與合規(guī)意識培養(yǎng)團隊協(xié)作與溝通能力提升目錄CONTENTSFROMBAIDU01培訓背景與目的FROMBAIDUCHAPTER010204風控部門職能簡介負責制定公司風險管理策略及政策，確保公司業(yè)務在可控風險范圍內開展。對公司各類業(yè)務進行風險評估、監(jiān)控和報告，及時發(fā)現(xiàn)并應對潛在風險。建立和完善風險管理體系，包括風險識別、計量、監(jiān)測和控制等環(huán)節(jié)。與其他部門協(xié)作，提供風險管理建議和支持，促進公司業(yè)務健康發(fā)展。03提供全面的風險管理知識和技能培訓，使新員工快速融入風控部門工作。通過案例分析、模擬演練等形式，提高新員工解決實際問題的能力。培養(yǎng)新員工的風險意識和責任感，強化其對風控工作重要性的認識。設定明確的培訓考核標準，確保新員工達到培訓要求并具備獨立工作能力。01020304新員工培訓計劃與目標有助于新員工全面了解風控部門職能和工作流程，快速適應崗位需求。增強新員工對公司的認同感和歸屬感，促進其更好地為公司發(fā)展貢獻力量。提高新員工的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，為公司培養(yǎng)合格的風險管理人才。通過培訓提升新員工的工作效率和質量，降低因操作不當引發(fā)的風險事件概率。培訓重要性及預期效果02風控基礎知識FROMBAIDUCHAPTER風險控制是指通過采取一系列措施和方法，降低或消除風險事件發(fā)生的可能性，或減少風險事件發(fā)生時造成的損失。包括全面性、審慎性、及時性、有效性等，要求風險管理者全面識別、評估、監(jiān)控風險，并采取適當措施進行控制。風險控制概念及原則風險控制原則風險控制定義信用風險指因借款人或交易對手違約而導致的風險。識別方法包括評估借款人或交易對手的信用狀況、還款能力等。操作風險指因內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的風險。識別方法包括評估內部控制制度的有效性、監(jiān)測異常交易等。市場風險指因市場價格波動而導致的風險。識別方法包括監(jiān)測市場價格變化、分析市場趨勢等。法律風險指因違反法律法規(guī)而導致的風險。識別方法包括了解相關法律法規(guī)、評估合規(guī)風險等。常見風險類型及識別方法包括風險識別、風險分析、風險評價等步驟，通過收集信息、評估風險大小和影響程度，確定風險等級和應對措施。風險評估流程根據(jù)風險類型和影響程度，制定相應的評估標準，如信用評級標準、市場風險計量模型等，用于量化風險大小和評估風險承受能力。同時，根據(jù)行業(yè)標準和實踐經(jīng)驗，不斷完善和更新評估標準，提高風險評估的準確性和有效性。風險評估標準風險評估流程與標準03風控技能提升FROMBAIDUCHAPTER包括數(shù)據(jù)清洗、缺失值處理、異常值檢測等，確保數(shù)據(jù)質量。數(shù)據(jù)預處理特征工程模型選擇與調優(yōu)評估與監(jiān)控通過特征選擇、特征構造、特征變換等技術，提取對風控有用的信息。根據(jù)業(yè)務場景選擇合適的機器學習模型，如邏輯回歸、決策樹、隨機森林等，并進行參數(shù)調優(yōu)。通過準確率、召回率、F1值等指標評估模型性能，并監(jiān)控模型在實際業(yè)務中的表現(xiàn)。數(shù)據(jù)分析與挖掘技術在風控中應用信用評分卡構建評分卡優(yōu)化拒絕推斷處理多模型融合信用評分模型構建與優(yōu)化方法基于歷史數(shù)據(jù)，利用邏輯回歸等模型開發(fā)信用評分卡，對客戶進行信用評分。對于被拒絕的客戶，采用合適的方法進行拒絕推斷，以減小樣本選擇偏差。根據(jù)業(yè)務發(fā)展和數(shù)據(jù)變化，對評分卡進行定期優(yōu)化和更新，提高評分準確性和穩(wěn)定性。結合多個模型的優(yōu)勢，構建更強大的信用評分體系?；跇I(yè)務經(jīng)驗和數(shù)據(jù)分析，制定一系列規(guī)則來識別欺詐行為。規(guī)則引擎利用聚類、異常檢測等無監(jiān)督學習方法，發(fā)現(xiàn)潛在的欺詐行為。無監(jiān)督學習基于歷史欺詐數(shù)據(jù)，訓練有監(jiān)督學習模型來識別欺詐行為。有監(jiān)督學習構建實時監(jiān)控系統(tǒng)，對異常行為進行實時監(jiān)測和預警，及時防范欺詐風險。實時監(jiān)控與預警欺詐檢測與防范策略04業(yè)務流程及操作規(guī)范FROMBAIDUCHAPTER貸后管理對客戶進行定期回訪，監(jiān)控貸款使用情況，及時發(fā)現(xiàn)并處理風險事件。合同簽訂及放款與客戶簽訂借款合同，并按約定發(fā)放貸款。審批決策根據(jù)風險評估結果，結合公司政策，做出審批決策?？蛻羯暾埵芾斫邮詹徍丝蛻籼峤坏馁Y料，確保信息真實完整。風險評估運用風險評估模型對客戶信用、還款能力等進行全面評估。風控部門日常業(yè)務流程介紹風險評估階段運用科學的風險評估模型，對客戶進行全面、客觀的評估，避免主觀臆斷?？蛻羯暾埵芾黼A段要求客戶提交真實、完整的資料，并對資料進行審核，防止虛假申請。審批決策階段嚴格遵守公司政策，確保審批決策的公正性、合理性。貸后管理階段定期對客戶進行回訪，了解客戶還款情況及貸款使用情況，及時發(fā)現(xiàn)并處理風險事件，降低貸款損失。合同簽訂及放款階段確保合同條款清晰、明確，雙方權利義務對等，放款前再次核實客戶身份及貸款用途。關鍵業(yè)務節(jié)點操作規(guī)范及注意事項

案例分析：成功與失敗經(jīng)驗分享成功案例介紹風控部門在業(yè)務處理過程中的成功案例，分析其成功的原因，總結經(jīng)驗教訓。失敗案例分析風控部門在業(yè)務處理過程中出現(xiàn)的失敗案例，剖析失敗的原因，提出改進措施，避免類似情況再次發(fā)生。經(jīng)驗分享通過成功與失敗案例的分享，讓新員工了解風控業(yè)務的風險點及應對措施，提高業(yè)務處理能力和風險防范意識。05法律法規(guī)與合規(guī)意識培養(yǎng)FROMBAIDUCHAPTER包括但不限于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等與金融、風控領域相關的法律法規(guī)。國家法律法規(guī)涉及金融行業(yè)的監(jiān)管政策，如中國人民銀行、銀保監(jiān)會等發(fā)布的各項規(guī)定和指導意見。行業(yè)監(jiān)管政策公司制定的與風控相關的內部管理制度和操作流程等。公司內部制度相關法律法規(guī)政策解讀在日常工作中，始終堅守法律法規(guī)底線，不觸碰紅線。遵守法律法規(guī)執(zhí)行公司制度關注行業(yè)動態(tài)嚴格遵守公司內部管理制度，按照規(guī)定的流程和標準進行操作。及時關注行業(yè)動態(tài)和監(jiān)管政策變化，調整工作策略和方向。030201合規(guī)意識在日常工作中體現(xiàn)ABCD違反法律法規(guī)后果及預防措施后果嚴重違反法律法規(guī)可能導致公司面臨重大經(jīng)濟損失、聲譽風險甚至法律責任等嚴重后果。建立監(jiān)督機制建立完善的內部監(jiān)督機制，對違規(guī)行為進行及時發(fā)現(xiàn)和處理。加強培訓通過定期的培訓和教育，提高員工的法律法規(guī)意識和合規(guī)意識。鼓勵舉報鼓勵員工積極舉報違規(guī)行為，營造風清氣正的企業(yè)氛圍。06團隊協(xié)作與溝通能力提升FROMBAIDUCHAPTER建立信任和尊重鼓勵團隊成員相互信任、尊重彼此的觀點和貢獻，營造積極的合作氛圍。定期回顧與調整定期回顧團隊的工作進展和成果，根據(jù)實際情況調整策略和計劃。有效溝通與協(xié)作工具使用利用現(xiàn)代化的溝通工具如企業(yè)微信、釘釘?shù)?，提高團隊協(xié)作效率，確保信息及時準確傳遞。明確團隊目標和角色分工確保每個成員都清楚團隊的目標和自己的職責，避免工作重疊和缺失。高效團隊協(xié)作技巧分享跨部門溝通技巧和策略了解其他部門職責和目標在與其他部門溝通前，先了解其職責和目標，以便更好地建立合作關系。使用簡潔明了的語言避免使用專業(yè)術語或復雜的句子結構，盡量使用簡潔明了的語言進行溝通。傾聽與理解在溝通過程中，要認真傾聽對方的觀點和需求，理解其立場和難處，尋求共同點。提前預約與確認如需與其他部門進行深入溝通或協(xié)作，建議提前預約時間并確認會議議程和參與者。在處理沖突時，首先要分析沖突產(chǎn)生的原因，是資源分配問題、溝通不暢還是目標不一致等。分析沖突原因如果雙方無法自行解決沖突，可以考慮請第三方