金融市場業(yè)務(wù)模擬練習(xí)題及答案

金融市場業(yè)務(wù)模擬練習(xí)題及答案一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)任意4個(gè)（含）以上計(jì)量指標(biāo)同時(shí)處于安全警戒線正偏離5%以內(nèi)屬于預(yù)警以下哪個(gè)等級(jí)A、一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、特重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正確答案：C2.債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存?zhèn)怯?、托管和結(jié)算的原始憑證及債券賬務(wù)數(shù)據(jù)等有關(guān)文件和資料，其保存時(shí)間至少為債券到期后（）年A、15B、20C、10D、5正確答案：B3.＿＿是指按統(tǒng)一的方式核定金融市場業(yè)務(wù)交易員的交易權(quán)限和有權(quán)審批人的審批權(quán)限?；臼跈?quán)包括金融市場業(yè)務(wù)的交易品種、交易對(duì)手、交易價(jià)格、期限，單筆或累計(jì)最大的交易限額、單筆或累計(jì)最大的交易失限額，以及交易止損點(diǎn)等。A、標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、特別授權(quán)D、基本授權(quán)正確答案：D4.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)確把握自身在銀行體系中的差異化定位，確立與所在地域經(jīng)濟(jì)總量和產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)相適應(yīng)的發(fā)展方向、戰(zhàn)略定位和經(jīng)營重點(diǎn)，嚴(yán)格審慎開展綜合化和跨區(qū)域經(jīng)營，原則上（）。A、機(jī)構(gòu)不出省，業(yè)務(wù)不跨省B、機(jī)構(gòu)不出市，業(yè)務(wù)不跨市C、機(jī)構(gòu)不出縣，業(yè)務(wù)不跨市D、機(jī)構(gòu)不出縣、業(yè)務(wù)不跨縣正確答案：D5.僅面向中小企業(yè)和個(gè)人的債券交易市場是（）A、交易所債券市場B、網(wǎng)上債券市場C、銀行間市場D、柜臺(tái)債券市場正確答案：D6.根據(jù)（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品。A、投資性質(zhì)B、運(yùn)作方式C、募集方式D、以上都不對(duì)正確答案：C7.對(duì)于2018年底同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露未達(dá)到監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，設(shè)置______過渡期，相關(guān)商業(yè)銀行應(yīng)于______年底前達(dá)標(biāo)。A、三年，2020年B、三年，2021年C、兩年，2021年D、兩年，2021年正確答案：B8.商業(yè)銀行或商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“銀行子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：商業(yè)銀行凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元；A、100,2B、50,2C、100,3D、50,3正確答案：B9.理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭議的模糊性語言。理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（）以上。A、90%B、80%C、75%D、85%正確答案：B10.根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作要點(diǎn)》要求，把業(yè)務(wù)工作重心放在拓展信貸業(yè)務(wù)上，將貸款比重持續(xù)提升至（）甚至更高。A、60%B、40%C、70%D、50%正確答案：D11._______是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先買入金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)返售的資金融通行為。A、協(xié)議買入B、同業(yè)融資C、賣出回購D、買入返售正確答案：D12.各行社需根據(jù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)足額計(jì)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。期限為3月（含）以下，計(jì)提（）風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重；期限為3月以上，計(jì)提（）風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重A、20%、30%B、30%、35%C、10%、20%D、20%、25%正確答案：D13.商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，至少每年向股東大會(huì)（股東）報(bào)告_____次。A、兩B、四C、三D、一正確答案：D14.各行社根據(jù)省聯(lián)社每日統(tǒng)一公布的約期存款利率辦理新增、續(xù)存業(yè)務(wù)，當(dāng)日新增約期存款單筆金額達(dá)（）億元（含）以上的，可按市場原則協(xié)商議價(jià)，并在同期限約期報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上原則控制（）BP以內(nèi)A、1、5B、1、10C、2、5D、2、10正確答案：D15.結(jié)算合同失敗后，系統(tǒng)對(duì)待付科目中的相應(yīng)債券進(jìn)行如下處理：A、自動(dòng)轉(zhuǎn)回可用科目，第二天可用于其它交易。B、繼續(xù)凍結(jié)，并根據(jù)交易雙方的協(xié)商或司法判決進(jìn)行違約處理。正確答案：A16.理財(cái)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送與理財(cái)產(chǎn)品托管有關(guān)的材料，并于每年度結(jié)束后（）內(nèi)報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品年度托管報(bào)告。A、6個(gè)月B、2個(gè)月C、1個(gè)月D、3個(gè)月正確答案：B17.商業(yè)銀行首次與理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)合作的，應(yīng)當(dāng)提前()日將該合作機(jī)構(gòu)相關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、10B、5C、3D、15正確答案：A18.＿原則是指操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋金融市場各個(gè)業(yè)務(wù)條線；覆蓋開展相關(guān)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)，部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)種類和不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。A、獨(dú)立性原則B、合規(guī)性原則C、全覆蓋原則D、有效性原則正確答案：C19.交易員小張?jiān)谛瞧谖遄隽艘还P拆借期限為1天，清算速度為T+0的交易，正常情況下到期還款日應(yīng)是（C）A、星期六B、星期天C、下周一D、下周二正確答案：C20.省聯(lián)社和委托行社對(duì)代理存放同業(yè)業(yè)務(wù)分別建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬。委托行社按（）與省聯(lián)社進(jìn)行對(duì)賬，確保委托資金余額與明細(xì)項(xiàng)準(zhǔn)確無誤A、季度B、年C、日D、月正確答案：D21.商業(yè)銀行要嚴(yán)防與_____的風(fēng)險(xiǎn)傳染，不得與小額貸款公司、擔(dān)保公司、租賃公司、典當(dāng)行及私募股權(quán)基金等開展通道業(yè)務(wù)。A、影子銀行機(jī)構(gòu)B、外部機(jī)構(gòu)C、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)D、同業(yè)機(jī)構(gòu)正確答案：A22.各行社前臺(tái)交易部門應(yīng)于當(dāng)年授權(quán)實(shí)施之日起＿個(gè)工作日內(nèi)將本行社的金融市場業(yè)務(wù)授權(quán)制度及具體授權(quán)規(guī)則上報(bào)省聯(lián)社。省聯(lián)社金融市場部應(yīng)指導(dǎo)督促其合理授權(quán)及執(zhí)行情況的落實(shí)。A、5B、10C、15D、7正確答案：B23.各行社對(duì)省聯(lián)社的授信額度根據(jù)各行社的一級(jí)資本乘以風(fēng)險(xiǎn)承受系數(shù)確定。省聯(lián)社的風(fēng)險(xiǎn)承受系數(shù)暫定為＿。A、15B、20C、5D、10正確答案：D24.商業(yè)銀行每只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A、200%B、150%C、100%D、140%正確答案：D25.委外投資單個(gè)或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的投資管理人合計(jì)初始交付本金不得超過法人行社年度全部委外投資總額度的1/3A、1/4B、1/5C、1/3D、1/2正確答案：C26.減值轉(zhuǎn)回時(shí)，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬損失B、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備C、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備D、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失正確答案：A27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A、一級(jí)至三級(jí)B、一級(jí)至四級(jí)C、一級(jí)至六級(jí)D、一級(jí)至五級(jí)正確答案：D28.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)投資非標(biāo)資產(chǎn)要按照______原則，與存貸款等自營業(yè)務(wù)相分離，完善業(yè)務(wù)制度和流程，配備合格專業(yè)人才，審慎投資。A、依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)分離B、依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控C、審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)分離D、審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控正確答案：B29.巨額贖回是指商業(yè)銀行開放式公募理財(cái)產(chǎn)品單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過理財(cái)產(chǎn)品總份額的()的贖回行為，A、15%B、8%C、5%D、10%正確答案：D30.在進(jìn)行買斷式回購時(shí)，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的______，任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的自營債券總量的________。A、200%,20%B、80%,40%C、20%,200%D、20%,120%正確答案：C31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后()日內(nèi)，披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格，在定期報(bào)告中披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。A、2B、15C、5D、10正確答案：A32.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的____。A、15%B、25%C、10%D、20%正確答案：C33.現(xiàn)券買賣交易的最小變動(dòng)單位是？A、100萬B、1000萬C、1萬D、10萬正確答案：D34.其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（），有效識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最終投資者。A、合規(guī)管理原則B、最終交易對(duì)手原則C、穿透原則D、全面管理原則正確答案：C35.非標(biāo)資產(chǎn)投資總余額（理財(cái)資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的__%。A、6B、10C、4D、8正確答案：C36.（），是指農(nóng)信社、農(nóng)商銀行將募集的理財(cái)產(chǎn)品資金委托其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，由受托人根據(jù)委托協(xié)議約定內(nèi)容開展理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的方式。A、委外管理B、自主管理C、顧問管理D、以上都不對(duì)正確答案：A37.存款類金融機(jī)構(gòu)（不含開發(fā)行銀行和政策性銀行）自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產(chǎn)的（）。A、1.2B、1C、0.8D、1.4正確答案：C38.商業(yè)銀行應(yīng)每____向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告并表的風(fēng)險(xiǎn)暴露情況A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、1個(gè)月正確答案：B39.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在準(zhǔn)確計(jì)量三農(nóng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過_____、等手段，有效管理三農(nóng)金融業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)A、轉(zhuǎn)移、集中、處理B、發(fā)現(xiàn)、預(yù)防、可控C、識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)D、轉(zhuǎn)移、分散、緩釋正確答案：D40.開展約期存款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）原則A、平等自愿、恪守信用、互惠互利B、平等自愿、合理配置C、平等、自愿、守信、擇優(yōu)D、自愿、平等、公平、守信正確答案：B41.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)任意一個(gè)預(yù)警指標(biāo)超過安全警戒線負(fù)偏離35%以上屬于預(yù)警以下哪個(gè)等級(jí)A、一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、特重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正確答案：B42.流動(dòng)性比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于___。A、100%B、75%C、50%D、25%正確答案：D43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、月B、季C、天D、周正確答案：D44.建立健全評(píng)價(jià)機(jī)制，金融市場部按（）度對(duì)約期報(bào)價(jià)的合理性和有效性作出評(píng)價(jià)，并向利率定價(jià)主管部門進(jìn)行報(bào)送A、半年B、季度C、年D、月正確答案：C45.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)_________，充分揭示代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，向客戶銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的金融產(chǎn)品。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、內(nèi)部控制C、投資者適當(dāng)性管理D、風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：C46.私募基金管理人準(zhǔn)入除符合上述條件外，還應(yīng)符合以下要求,其中：具備＿以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于＿，無不良從業(yè)記錄。A、3年,10人B、3年,5人C、3年,3人D、5年,3人正確答案：C47.不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束的有____。A、債券、股票及其衍生工具交易B、擔(dān)保、承諾等表外項(xiàng)目C、投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品D、對(duì)政策性銀行的非次級(jí)債權(quán)正確答案：D48.各行社應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后()個(gè)工作日內(nèi)在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)完成終止登記。A、5B、2C、7D、1正確答案：A49.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)＿是指根據(jù)金融市場業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)以及業(yè)務(wù)特點(diǎn)，對(duì)金融市場業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成定性判斷，識(shí)別出業(yè)務(wù)主要的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)既有或潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷和識(shí)別的過程。A、報(bào)告B、控制C、計(jì)量D、識(shí)別正確答案：D50.投資顧問選聘應(yīng)遵循的＿原則是指應(yīng)對(duì)選聘投資顧問提供交易建議的投資組合單獨(dú)建賬核算，并逐日按約定的估值方法進(jìn)行估值評(píng)價(jià)。A、合同約束B、客觀評(píng)價(jià)C、公平交易D、費(fèi)用合理正確答案：B51.以下哪個(gè)事項(xiàng)不符合商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立銀行理財(cái)子公司的條件：A、以自有資金資金入股B、在銀行理財(cái)子公司章程中載明5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托C、監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為D、財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利正確答案：D二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.下列同業(yè)業(yè)務(wù)，禁止開展的行為有（）。A、通過同業(yè)繞道虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、隱匿業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、同業(yè)資金經(jīng)過多層嵌套違規(guī)投向限制性領(lǐng)域C、同業(yè)代持、互持或充當(dāng)資金通道導(dǎo)致資金空轉(zhuǎn)D、通過同業(yè)投資或吸收保險(xiǎn)資管計(jì)劃等虛增一般存款正確答案：ABCD2.根據(jù)《福建農(nóng)信理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，法律合規(guī)部門工作職責(zé)A、負(fù)責(zé)代銷產(chǎn)品的合法合規(guī)性審核B、負(fù)責(zé)依據(jù)理財(cái)銷售部門提供的準(zhǔn)入資料對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)審查C、負(fù)責(zé)代銷理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、反洗錢監(jiān)督指導(dǎo)工作D、負(fù)責(zé)代銷理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)制度、協(xié)議或合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示等文本的合法合規(guī)審查正確答案：ACD3.合同中的利率約定條款至少應(yīng)包括哪些方面A、正常存期內(nèi)利率約定。實(shí)行信用等級(jí)差別化定價(jià)，原則上存放同業(yè)定期存款利率不低于上一交易日省聯(lián)社公布的同期限約期存款利率B、提前支取存款部分利率約定C、節(jié)假日或休息日利率約定。定期存款到期日遇法定節(jié)假日，可順延至法定節(jié)假日后第一個(gè)工作日，順延期間可按原合同利率辦理還本付息D、交易對(duì)手無法按期支付本息，應(yīng)支付的違約利率約定正確答案：BCD4.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)包括____等。A、客戶年齡B、風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度C、客戶社會(huì)關(guān)系D、財(cái)務(wù)狀況正確答案：ABD5.投資顧問應(yīng)按照以下程序準(zhǔn)入：A、準(zhǔn)入審查B、名單上報(bào)C、盡職調(diào)查D、裁決機(jī)制正確答案：ACD6.理財(cái)銷售管理系統(tǒng)設(shè)置八類崗位，其中屬于法人行社設(shè)置的崗位有：A、業(yè)務(wù)崗B、產(chǎn)品審批崗C、科技管理崗D、理財(cái)查詢崗正確答案：BCD7.銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)每年一次對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)三農(nóng)金融服務(wù)成效應(yīng)綜合考慮___等因素。A、農(nóng)村商業(yè)銀行所在區(qū)域B、第一產(chǎn)業(yè)占比C、涉農(nóng)信貸總量D、客戶留存度正確答案：ABC8.商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理的牽頭部門的主要職責(zé)是____。A、持續(xù)加強(qiáng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理，定期將大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況報(bào)告董事會(huì)B、推動(dòng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)C、審閱相關(guān)報(bào)告，掌握大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況；D、制定、修訂大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交高級(jí)管理層審核正確答案：BD9.理財(cái)產(chǎn)品計(jì)提規(guī)則有哪些？（）A、對(duì)凈值型產(chǎn)品計(jì)提B、對(duì)利率型產(chǎn)品計(jì)提C、計(jì)提天數(shù)算頭不算尾D、同一計(jì)提日期只能計(jì)提一次正確答案：BCD10.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：A、確保理財(cái)產(chǎn)品投資與審批流程相分離，比照自營貸款管理要求實(shí)施投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理，并納入全行統(tǒng)一的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系；B、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的10%；C、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的30%D、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的5%。正確答案：AB答案解析：C、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%D、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%。11.根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作要點(diǎn)》要求，各機(jī)構(gòu)應(yīng)把握好（）的大方向，確保將更多的信貸資源投入到本地鄉(xiāng)村振興服務(wù)和小微民營企業(yè)中。A、同業(yè)不出省B、業(yè)務(wù)不跨縣C、同業(yè)不出縣D、機(jī)構(gòu)不出縣正確答案：ABD12.委托行社確定存放意愿后，在資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中發(fā)起代理存放同業(yè)存入申請(qǐng)，須明確（）等要素，經(jīng)換人復(fù)核后，按規(guī)定上報(bào)審批A、期限B、利率C、擬存放金額D、結(jié)息方式E、載明存放金融機(jī)構(gòu)名稱正確答案：ABCDE13.授信業(yè)務(wù)包括:A、交投類B、信用類C、擔(dān)保類D、融資類正確答案：ACD14.委外投資合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序進(jìn)行評(píng)價(jià)A、年度初評(píng)B、盡職調(diào)查C、評(píng)價(jià)審定D、評(píng)價(jià)審查正確答案：ACD15.證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“證券子公司”）作為委外投資管理人，除滿足基本條件外，還應(yīng)符合以下條件：A、證券公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于45億元B、證券資產(chǎn)管理子公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于5億元C、證券公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于30億元D、最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于500億元正確答案：ABD16.行社開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循國家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社相關(guān)制度；應(yīng)按照（）的原則，審慎盡責(zé)地開展業(yè)務(wù)。A、利益最大化B、風(fēng)險(xiǎn)可控C、信息充分披露D、成本可算正確答案：BCD17.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：A、等分化，可交易、信息披露充分。B、公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善。C、獨(dú)立登記，集中托管。D、在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。正確答案：ABD答案解析：C、集中登記，獨(dú)立托管。18.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對(duì)不能通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理_______等操作性事項(xiàng).A、項(xiàng)目發(fā)起B(yǎng)、客戶關(guān)系維護(hù)C、詢價(jià)D、市場營銷正確答案：ABCD19.辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則A、自愿B、守信C、平等D、擇優(yōu)正確答案：ABCD20.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序包括但不限于____A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限融資管理額管理B、應(yīng)急計(jì)劃C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測，包括現(xiàn)金流測算和分析D、日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是否準(zhǔn)確、及時(shí)、全面F、壓力測試正確答案：ABCDF21.商業(yè)銀行或商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“銀行子公司”）作委外投資管理人，除滿足基本條件外，還應(yīng)符合以下條件：A、最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于500億元B、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于2億元C、最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于300億元D、商業(yè)銀行凈資本或凈資產(chǎn)不低于50億元正確答案：BCD22.對(duì)金融市場業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別分析至少應(yīng)充分考慮其內(nèi)生因素和外生因素。內(nèi)生因素包括：A、事件因素B、分布結(jié)構(gòu)C、政策因素D、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)正確答案：BD23.商業(yè)銀行高級(jí)管理層的具體職責(zé)是____。A、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露信息披露內(nèi)容，提交董事會(huì)審批B、推動(dòng)相關(guān)部門落實(shí)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度C、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交董事會(huì)審批D、推動(dòng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)正確答案：ABC24.合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的：A、具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣的自然人B、具有1年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的自然人C、具有2年以上投資經(jīng)歷，近4年本人年均收入不低于30萬元人民幣的自然人D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人正確答案：AD答案解析：具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的自然人；具有2年以上投資經(jīng)歷，近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣的自然人25.開展資金調(diào)劑業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）的原則A、合理配置B、恪守信用C、互惠互利D、平等自愿正確答案：BCD26.開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)，后臺(tái)核算部門的職責(zé)包括A、對(duì)存放同業(yè)業(yè)務(wù)的真實(shí)性，手續(xù)完整性、合規(guī)性履行審查監(jiān)督B、資金調(diào)撥和會(huì)計(jì)核算、利息計(jì)付C、對(duì)賬工作和資產(chǎn)準(zhǔn)備計(jì)提D、負(fù)責(zé)銀行存款賬戶管理正確答案：ABCD27.由前臺(tái)交易部門負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)選聘合作機(jī)構(gòu)，按下述程序組織選聘：A、超額度管理B、擬定方案C、詢價(jià)要約D、投放決策正確答案：ABCD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.商業(yè)銀行對(duì)實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資，應(yīng)按照穿透原則，針對(duì)底層資產(chǎn)計(jì)量銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員等任職資格時(shí)，應(yīng)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢從業(yè)人員處罰信息。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，采用正確的會(huì)計(jì)處理方法，確保各類同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)能夠及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.約期存款業(yè)務(wù)，是指省聯(lián)社與我省農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)各行社約定存款利率和存款期限，將資金逐筆存放于省聯(lián)社的資金業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶提供并提示其閱讀相關(guān)銷售文件，包括風(fēng)險(xiǎn)提示文件，以請(qǐng)客戶閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示等方式充分揭示代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6.利率變動(dòng)時(shí)，由于不同金融工具重定價(jià)期限不同而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)叫做缺口風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.托管存續(xù)期間，各行社應(yīng)當(dāng)至少每年評(píng)估托管合同履行的有效性，客觀評(píng)價(jià)托管履職情況，就存在的缺陷與不足提出改進(jìn)建議，并付諸實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9.利率上限是發(fā)行人規(guī)定債券執(zhí)行利率的最高點(diǎn)，是對(duì)發(fā)行人的一種保護(hù)機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11.金融機(jī)構(gòu)在規(guī)范發(fā)展同業(yè)業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)加快推進(jìn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)常規(guī)發(fā)展，盤活存量、用好增量。積極參與銀行間市場的同業(yè)存單業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提高資產(chǎn)負(fù)債管理的主動(dòng)性、標(biāo)準(zhǔn)化和透明度。A、正確B、