《貨幣和貨幣運動》課件

貨幣和貨幣運動貨幣是經(jīng)濟生活中必不可少的要素，它扮演著交換媒介、價值尺度和儲藏手段等重要角色。貨幣運動是指貨幣在經(jīng)濟活動中的流通和周轉過程，它反映了貨幣的供求關系和價值變化。課程大綱貨幣的基本概念什么是貨幣？貨幣的職能是什么？貨幣的種類商品貨幣、金屬貨幣、紙幣、電子貨幣等。貨幣流通過程貨幣如何流通？貨幣流通的規(guī)律是什么？貨幣政策工具央行如何調(diào)節(jié)貨幣供應量？貨幣的基本概念交換媒介貨幣是商品交換的媒介，它可以方便地用于購買商品和服務。價值尺度貨幣可以衡量商品和服務的價值，為交易提供統(tǒng)一的標準。價值儲藏貨幣可以保存價值，以便在未來進行消費或投資。貨幣的種類法定貨幣法定貨幣是指由政府發(fā)行并強制流通的貨幣。它通常由政府或央行擔保，并作為國家的主權象征。商品貨幣商品貨幣是指由特定的商品充當?shù)呢泿?，例如黃金、白銀等。這些商品具有內(nèi)在價值，并被用作交易媒介。信用貨幣信用貨幣是指以信用為基礎的貨幣，例如銀行存款、銀行券等。它們的價值并非來自自身，而是來自發(fā)行者的信用。硬幣和紙幣硬幣是由金屬制成的貨幣，通常以面值和材質(zhì)區(qū)分。紙幣是由紙張或其他材料制成的貨幣，通常以面值和圖案區(qū)分。硬幣和紙幣是現(xiàn)代社會中流通的兩種主要貨幣形式，在日常交易中發(fā)揮著重要作用。鈔票和銀行券鈔票和銀行券是流通中的貨幣，具有相同的價值和法律效力。鈔票由中央銀行發(fā)行，銀行券則由商業(yè)銀行發(fā)行。兩者在材質(zhì)、設計、發(fā)行主體等方面存在差異。貨幣流通過程商品交易貨幣作為媒介，促進商品流通。消費者使用貨幣購買商品，商家用貨幣支付貨款。資金周轉貨幣在企業(yè)之間流通，用于生產(chǎn)、經(jīng)營和投資。企業(yè)使用貨幣采購原材料、支付工資，最終實現(xiàn)盈利。儲蓄和投資個人和企業(yè)將一部分貨幣儲蓄起來，用于未來消費或投資。銀行通過吸收存款，將資金貸給企業(yè)，促進經(jīng)濟發(fā)展。政府調(diào)控政府通過制定貨幣政策，控制貨幣供應量，調(diào)節(jié)經(jīng)濟運行。例如，調(diào)整利率、公開市場操作等。貨幣供應量貨幣供應量是指一個經(jīng)濟體中流通中的貨幣總量，包括流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行的活期存款。貨幣供應量是衡量一個經(jīng)濟體貨幣流通狀況的重要指標，它對經(jīng)濟活動具有重要的影響，例如影響物價水平、經(jīng)濟增長速度以及利率水平等。M0M1M2貨幣乘數(shù)效應貨幣乘數(shù)效應是指銀行體系中貨幣供應量變化與原始存款變化之間的倍數(shù)關系。原始存款增加銀行通過貸款和再貸款創(chuàng)造出更多的存款。最終貨幣供應量將增加原始存款的倍數(shù)。貨幣政策工具利率政策央行通過調(diào)整利率來影響市場利率，進而影響投資和消費需求，最終調(diào)節(jié)貨幣供應量。公開市場操作央行通過買賣國債來調(diào)節(jié)市場貨幣供應量，例如買入國債可以增加市場貨幣供應量，反之則減少。法定存款準備金率央行規(guī)定商業(yè)銀行必須按一定比例將其存款留存作為準備金，調(diào)節(jié)準備金率可以影響商業(yè)銀行放貸能力，進而影響貨幣供應量。再貼現(xiàn)率央行向商業(yè)銀行提供貸款的利率，通過調(diào)節(jié)再貼現(xiàn)率可以影響商業(yè)銀行的借貸成本，進而影響市場利率和貨幣供應量。公開市場操作11.中央銀行購買或出售國債央行通過購買國債，注入市場資金，促進經(jīng)濟發(fā)展。22.影響貨幣供應量央行通過出售國債，回收市場資金，抑制通貨膨脹。33.調(diào)節(jié)利率水平公開市場操作會影響市場利率水平，從而影響投資和消費。44.靈活性和可控性公開市場操作是一種靈活的貨幣政策工具，易于實施和控制。法定存款準備金率法定存款準備金率法定存款準備金率是由中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行必須存放在中央銀行的存款比例。法定存款準備金率是中央銀行用來控制貨幣供應量的工具之一。法定存款準備金率的意義控制貨幣供應量影響商業(yè)銀行的貸款能力影響利率水平法定存款準備金率的調(diào)整當中央銀行希望增加貨幣供應量時，會降低法定存款準備金率；當中央銀行希望減少貨幣供應量時，會提高法定存款準備金率。再貼現(xiàn)率中央銀行控制利率再貼現(xiàn)率是中央銀行向商業(yè)銀行提供貸款的利率。降低再貼現(xiàn)率可以降低商業(yè)銀行的資金成本，進而降低銀行貸款利率。商業(yè)銀行貸款意愿降低再貼現(xiàn)率會提高商業(yè)銀行的盈利能力，鼓勵商業(yè)銀行更積極地向企業(yè)和個人發(fā)放貸款。刺激經(jīng)濟增長降低再貼現(xiàn)率可以降低企業(yè)融資成本，刺激投資和消費，促進經(jīng)濟增長。利率政策利率的定義利率是指借款人使用資金所支付的代價，也是貸款人提供資金獲得的報酬。利率的影響利率高低會直接影響企業(yè)的投資意愿和消費者的消費水平，從而影響經(jīng)濟的增長速度。央行的調(diào)控央行可以通過調(diào)整利率來控制貨幣供應量，進而影響通貨膨脹和經(jīng)濟增長。貨幣供給的影響因素中央銀行的貨幣政策中央銀行通過公開市場操作、法定存款準備金率和再貼現(xiàn)率等工具來調(diào)節(jié)貨幣供應量。中央銀行的貨幣政策會直接影響到市場上的貨幣流通量。商業(yè)銀行的行為商業(yè)銀行的貸款行為會影響貨幣供應量，貸款發(fā)放越多，貨幣供應量就越大。存款行為也會影響貨幣供應量，存款越多，貨幣供應量就越少。公眾的貨幣需求公眾的貨幣需求是指公眾愿意持有的貨幣數(shù)量，會受到消費、投資和利率等因素的影響。貨幣需求增加會導致貨幣供應量減少，反之亦然。通貨膨脹和通貨緊縮1通貨膨脹物價普遍上漲，貨幣貶值，購買力下降。2通貨緊縮物價普遍下降，貨幣升值，購買力上升。3兩者的關系通貨膨脹和通貨緊縮是經(jīng)濟周期中的兩種相反現(xiàn)象。通貨膨脹的危害購買力下降通貨膨脹使貨幣貶值，購買力下降，人們需要更多貨幣才能購買相同數(shù)量的商品和服務。經(jīng)濟不穩(wěn)定高通脹會導致投資減少，企業(yè)經(jīng)營困難，經(jīng)濟增長放緩，甚至陷入衰退。社會不公平通脹通常會損害低收入人群和固定收入者的利益，加劇社會貧富差距。通貨緊縮的危害經(jīng)濟活動減弱企業(yè)投資意愿下降，消費者支出減少，生產(chǎn)萎縮，經(jīng)濟陷入衰退。失業(yè)率上升企業(yè)裁員，失業(yè)率上升，社會不穩(wěn)定，加劇社會矛盾。債務人負擔加重債務人收入減少，償還債務難度增大，甚至可能破產(chǎn)。CPI和PPI消費者價格指數(shù)（CPI）衡量消費者支付商品和服務的價格變化。生產(chǎn)者價格指數(shù)（PPI）衡量生產(chǎn)者支付商品和服務的價格變化。CPI和PPI是衡量通貨膨脹的重要指標。100基期105CPI上升5%110PPI上升10%20PPI增長率比CPI增長率高通貨膨脹調(diào)控措施1貨幣政策央行通過調(diào)整利率、法定存款準備金率和公開市場操作來控制貨幣供應量。2財政政策政府通過調(diào)整稅收和支出水平來影響總需求，控制通貨膨脹。3收入政策政府通過限制工資和物價上漲，控制通貨膨脹。4供給管理政策政府通過提高生產(chǎn)效率、降低成本，增加供給來抑制通貨膨脹。貨幣政策目標價格穩(wěn)定保持物價水平穩(wěn)定，控制通貨膨脹，維護經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。經(jīng)濟增長促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，提高國民生活水平，實現(xiàn)經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。充分就業(yè)最大限度地降低失業(yè)率，促進就業(yè)市場繁榮，提高人民生活質(zhì)量。國際收支平衡保持國際收支平衡，促進貿(mào)易和投資的穩(wěn)定發(fā)展，維護金融市場穩(wěn)定。貨幣政策的中介目標貨幣供應量貨幣政策中介目標指中央銀行為實現(xiàn)最終目標而控制的經(jīng)濟指標。貨幣供應量是貨幣政策的重要中介目標之一，通過控制貨幣供應量來影響物價水平、經(jīng)濟增長和就業(yè)水平。利率利率是反映資金借貸關系的重要指標，是金融市場的重要組成部分。中央銀行通過控制利率水平來影響投資、消費、信貸等方面的決策。匯率匯率是貨幣之間的兌換比率，反映了不同貨幣之間的價值關系。中央銀行通過干預匯率來影響進出口貿(mào)易、外匯儲備和國際收支平衡。貨幣政策的最終目標1穩(wěn)定物價保持物價水平穩(wěn)定，抑制通貨膨脹和通貨緊縮。2促進經(jīng)濟增長通過調(diào)整貨幣供應量和利率，促進經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。3實現(xiàn)充分就業(yè)通過刺激經(jīng)濟活動，創(chuàng)造更多就業(yè)機會，降低失業(yè)率。4改善國際收支通過調(diào)節(jié)匯率和資本流動，維護國際收支平衡。從宏觀角度分析貨幣政策1經(jīng)濟增長貨幣政策可以通過調(diào)節(jié)貨幣供應量，影響經(jīng)濟增長速度。貨幣供應量增加，利率下降，企業(yè)投資意愿增強，促進經(jīng)濟增長；反之，抑制經(jīng)濟增長。2價格穩(wěn)定貨幣政策可以控制通貨膨脹，穩(wěn)定物價水平。貨幣供應量過快增長會導致通貨膨脹；反之，會造成通貨緊縮。3就業(yè)貨幣政策可以通過影響經(jīng)濟增長和物價水平，間接影響就業(yè)狀況。貨幣政策寬松，經(jīng)濟增長加快，就業(yè)機會增加；反之，就業(yè)機會減少。央行的貨幣政策制定目標央行制定貨幣政策目標，例如控制通貨膨脹率、促進經(jīng)濟增長，并通過各種工具來實現(xiàn)這些目標。實施工具央行使用公開市場操作、法定存款準備金率、再貼現(xiàn)率等工具來影響貨幣供應量，進而影響利率水平和經(jīng)濟活動。監(jiān)測評估央行會持續(xù)監(jiān)測經(jīng)濟狀況，評估貨幣政策的效果，并根據(jù)情況調(diào)整政策，以確保政策目標的實現(xiàn)。貨幣創(chuàng)造的過程貨幣創(chuàng)造是一個復雜的經(jīng)濟過程，涉及多個參與者和環(huán)節(jié)。銀行在貨幣創(chuàng)造中發(fā)揮著至關重要的作用，通過商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造和現(xiàn)金創(chuàng)造，不斷增加貨幣供應量。1原始存款最初的存款由銀行的存款者提供2貸款發(fā)放銀行將部分存款用于發(fā)放貸款3存款增加貸款被借款者用于消費或投資，再次流入銀行體系4貨幣供應增加銀行再次發(fā)放貸款，繼續(xù)增加貨幣供應整個過程循環(huán)往復，最終導致貨幣供應量的增加。這個過程被稱為貨幣乘數(shù)效應，它揭示了銀行貸款創(chuàng)造過程中的貨幣創(chuàng)造機制。銀行存款創(chuàng)造1銀行接受存款企業(yè)或個人將資金存入銀行2銀行保留一部分作為法定存款準備金3銀行貸出剩余部分用于發(fā)放貸款或投資4貸款被重新存入銀行存款增加，循環(huán)往復銀行接受存款后，會根據(jù)法定存款準備金率保留一部分資金，剩余部分則用于發(fā)放貸款或投資。貸款被重新存入銀行，導致存款增加，形成循環(huán)往復的存款創(chuàng)造過程?，F(xiàn)金創(chuàng)造中央銀行印制貨幣中央銀行擁有發(fā)行貨幣的專有權利，印制新鈔以增加流通中的貨幣供應量。財政支出政府通過財政支出將資金注入經(jīng)濟，包括購買商品和服務以及支付工資和福利。商業(yè)銀行貸款商業(yè)銀行通過向企業(yè)和個人發(fā)放貸款，將存款轉化為流通中的現(xiàn)金。外匯儲備增加當一個國家的國際收支順差時，其外匯儲備會增加，從而增加貨幣供應量。