二零二五年家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化協(xié)議合同目錄一、協(xié)議概述1.協(xié)議名稱2.協(xié)議目的3.協(xié)議雙方4.協(xié)議有效期5.協(xié)議生效條件二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估2.資產(chǎn)配置建議3.投資策略制定4.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制5.財(cái)務(wù)規(guī)劃與調(diào)整三、服務(wù)范圍1.家庭收支分析2.資產(chǎn)負(fù)債分析3.投資組合構(gòu)建4.財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定5.定期財(cái)務(wù)報(bào)告四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財(cái)務(wù)顧問的權(quán)利2.家庭財(cái)務(wù)顧問的義務(wù)3.家庭的權(quán)利4.家庭的義務(wù)5.雙方保密義務(wù)五、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)2.費(fèi)用支付方式3.費(fèi)用支付時(shí)間4.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制5.退費(fèi)規(guī)定六、違約責(zé)任1.家庭財(cái)務(wù)顧問的違約責(zé)任2.家庭的違約責(zé)任3.違約責(zé)任承擔(dān)方式4.違約責(zé)任賠償標(biāo)準(zhǔn)5.違約責(zé)任爭(zhēng)議解決七、協(xié)議解除與終止1.協(xié)議解除條件2.協(xié)議終止條件3.解除或終止程序4.解除或終止后的處理5.協(xié)議解除或終止后的責(zé)任八、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用5.爭(zhēng)議解決期限九、協(xié)議的修訂與補(bǔ)充1.協(xié)議修訂程序2.協(xié)議補(bǔ)充程序3.修訂或補(bǔ)充后的生效條件4.修訂或補(bǔ)充后的生效日期5.修訂或補(bǔ)充后的責(zé)任十、其他約定1.雙方聯(lián)系方式2.協(xié)議份數(shù)3.協(xié)議生效日期4.協(xié)議簽署地點(diǎn)5.協(xié)議附件十一、法律適用與管轄1.適用法律2.管轄法院3.法律變更及爭(zhēng)議4.爭(zhēng)議解決的法律依據(jù)5.法律適用爭(zhēng)議的解決十二、協(xié)議生效1.協(xié)議簽署2.協(xié)議生效條件3.協(xié)議生效日期4.協(xié)議生效后的權(quán)利義務(wù)5.協(xié)議生效后的通知義務(wù)十三、協(xié)議附件1.家庭財(cái)務(wù)狀況表2.資產(chǎn)配置方案3.投資策略4.財(cái)務(wù)規(guī)劃書5.其他相關(guān)文件十四、協(xié)議解除與終止后的后續(xù)事項(xiàng)1.財(cái)務(wù)狀況的持續(xù)跟蹤2.資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整3.投資組合的維護(hù)與管理4.財(cái)務(wù)報(bào)告的后續(xù)提供5.雙方責(zé)任與義務(wù)的履行合同編號(hào)2024HFAACO一、協(xié)議概述1.協(xié)議名稱：二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化協(xié)議2.協(xié)議目的：明確家庭財(cái)務(wù)顧問與家庭之間的權(quán)利義務(wù)，優(yōu)化家庭資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。3.協(xié)議雙方：甲方（家庭）和乙方（家庭財(cái)務(wù)顧問）4.協(xié)議有效期：自協(xié)議簽訂之日起至____年____月____日止。5.協(xié)議生效條件：雙方簽署并簽字蓋章后生效。二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估：乙方將對(duì)甲方提供的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于收支情況、資產(chǎn)負(fù)債情況等。2.資產(chǎn)配置建議：乙方將根據(jù)評(píng)估結(jié)果，為甲方提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議。3.投資策略制定：乙方將制定適合甲方的投資策略，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等。4.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制：乙方將協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。5.財(cái)務(wù)規(guī)劃與調(diào)整：乙方將定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資組合進(jìn)行規(guī)劃與調(diào)整。三、服務(wù)范圍1.家庭收支分析：乙方將對(duì)甲方的收入和支出進(jìn)行詳細(xì)分析，識(shí)別財(cái)務(wù)問題。2.資產(chǎn)負(fù)債分析：乙方將對(duì)甲方的資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行詳細(xì)分析，評(píng)估財(cái)務(wù)狀況。3.投資組合構(gòu)建：乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)目標(biāo)，構(gòu)建投資組合。4.財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定：乙方將協(xié)助甲方設(shè)定短期、中期和長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)。5.定期財(cái)務(wù)報(bào)告：乙方將定期向甲方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，包括但不限于投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財(cái)務(wù)顧問的權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。2.家庭財(cái)務(wù)顧問的義務(wù)：乙方有義務(wù)為甲方提供專業(yè)、獨(dú)立的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。3.家庭的權(quán)利：甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供服務(wù)。4.家庭的義務(wù)：甲方有義務(wù)配合乙方的工作，及時(shí)提供相關(guān)信息。5.雙方保密義務(wù)：雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及在履行協(xié)議過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。五、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：乙方服務(wù)費(fèi)用為____元/年。2.費(fèi)用支付方式：甲方應(yīng)于每年____月____日前支付乙方當(dāng)年度服務(wù)費(fèi)用。3.費(fèi)用支付時(shí)間：如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。4.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：如市場(chǎng)行情或服務(wù)內(nèi)容發(fā)生變化，費(fèi)用將進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。5.退費(fèi)規(guī)定：如甲方提前終止協(xié)議，已支付的費(fèi)用不予退還。六、違約責(zé)任1.家庭財(cái)務(wù)顧問的違約責(zé)任：如乙方未能履行協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.家庭的違約責(zé)任：如甲方未能按照協(xié)議約定支付費(fèi)用或提供相關(guān)信息，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.違約責(zé)任承擔(dān)方式：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。4.違約責(zé)任賠償標(biāo)準(zhǔn)：賠償標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)實(shí)際情況確定，雙方可協(xié)商一致。5.違約責(zé)任爭(zhēng)議解決：違約責(zé)任爭(zhēng)議可通過協(xié)商、調(diào)解或訴訟等方式解決。七、協(xié)議解除與終止1.協(xié)議解除條件：任何一方在協(xié)議期限內(nèi)，如認(rèn)為協(xié)議繼續(xù)履行已無必要，可提前三十日書面通知對(duì)方解除協(xié)議。2.協(xié)議終止條件：協(xié)議期滿或因雙方協(xié)商一致終止。3.解除或終止程序：協(xié)議解除或終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理相關(guān)事宜。4.解除或終止后的處理：解除或終止協(xié)議后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定支付已發(fā)生的費(fèi)用，并辦理相關(guān)手續(xù)。5.協(xié)議解除或終止后的責(zé)任：協(xié)議解除或終止后，雙方應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。八、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向協(xié)議簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：無。3.爭(zhēng)議解決程序：爭(zhēng)議發(fā)生后，雙方應(yīng)在接到對(duì)方提出的爭(zhēng)議通知之日起____日內(nèi)，以書面形式提出解決方案。4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：爭(zhēng)議解決過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，由敗訴方承擔(dān)，除非雙方另有約定。5.爭(zhēng)議解決期限：爭(zhēng)議解決期限為自爭(zhēng)議發(fā)生之日起____個(gè)月。九、協(xié)議的修訂與補(bǔ)充1.協(xié)議修訂程序：任何一方提出修訂協(xié)議的，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可對(duì)協(xié)議進(jìn)行修訂。2.協(xié)議補(bǔ)充程序：如需補(bǔ)充協(xié)議內(nèi)容，雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。3.修訂或補(bǔ)充后的生效條件：修訂或補(bǔ)充后的協(xié)議內(nèi)容經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。4.修訂或補(bǔ)充后的生效日期：修訂或補(bǔ)充后的協(xié)議內(nèi)容自雙方簽字蓋章之日起生效。5.修訂或補(bǔ)充后的責(zé)任：修訂或補(bǔ)充后的協(xié)議內(nèi)容對(duì)雙方具有約束力。十、其他約定1.雙方聯(lián)系方式：甲方聯(lián)系方式：____；乙方聯(lián)系方式：____。2.協(xié)議份數(shù)：本協(xié)議一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份。3.協(xié)議生效日期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。4.協(xié)議簽署地點(diǎn)：____。5.協(xié)議附件：本協(xié)議附件包括但不限于家庭財(cái)務(wù)狀況表、資產(chǎn)配置方案、投資策略等。十一、法律適用與管轄1.適用法律：本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。2.管轄法院：本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用協(xié)議簽訂地人民法院的管轄。3.法律變更及爭(zhēng)議：如相關(guān)法律、法規(guī)發(fā)生變更，本協(xié)議內(nèi)容應(yīng)相應(yīng)調(diào)整；如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)按照本協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決方式解決。4.爭(zhēng)議解決的法律依據(jù)：爭(zhēng)議解決應(yīng)依據(jù)中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。5.法律適用爭(zhēng)議的解決：如雙方對(duì)法律適用有爭(zhēng)議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向協(xié)議簽訂地人民法院提起訴訟。十二、協(xié)議生效1.協(xié)議簽署：本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。2.協(xié)議生效條件：雙方簽署并簽字蓋章后生效。3.協(xié)議生效日期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。4.協(xié)議生效后的權(quán)利義務(wù)：協(xié)議生效后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自的義務(wù)，享有相應(yīng)的權(quán)利。5.協(xié)議生效后的通知義務(wù)：協(xié)議生效后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方任何變更或終止協(xié)議的情況。十三、協(xié)議附件1.家庭財(cái)務(wù)狀況表2.資產(chǎn)配置方案3.投資策略4.財(cái)務(wù)規(guī)劃書5.其他相關(guān)文件十四、協(xié)議解除與終止后的后續(xù)事項(xiàng)1.財(cái)務(wù)狀況的持續(xù)跟蹤：協(xié)議解除或終止后，乙方應(yīng)繼續(xù)跟蹤甲方的財(cái)務(wù)狀況，直至新的財(cái)務(wù)顧問接手。2.資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整：如甲方需要，乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整。3.投資組合的維護(hù)與管理：協(xié)議解除或終止后，乙方不再負(fù)責(zé)甲方的投資組合維護(hù)與管理。4.財(cái)務(wù)報(bào)告的后續(xù)提供：協(xié)議解除或終止后，乙方應(yīng)向甲方提供一次財(cái)務(wù)報(bào)告。5.雙方責(zé)任與義務(wù)的履行：協(xié)議解除或終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自剩余的責(zé)任與義務(wù)。甲方（家庭）簽字：____________乙方（家庭財(cái)務(wù)顧問）簽字：____________日期：________________日期：________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.條款一：甲方?jīng)Q策權(quán)說明：在協(xié)議執(zhí)行過程中，甲方擁有最終決策權(quán)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略的調(diào)整等。2.條款二：定期溝通機(jī)制說明：甲方應(yīng)與乙方保持定期溝通，至少每季度一次，以討論財(cái)務(wù)狀況、投資表現(xiàn)和未來規(guī)劃。3.條款三：甲方信息提供說明：甲方應(yīng)確保向乙方提供準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，以便乙方能夠提供有效的咨詢服務(wù)。4.條款四：甲方責(zé)任承擔(dān)說明：甲方對(duì)因自身決策失誤或未提供準(zhǔn)確信息導(dǎo)致的財(cái)務(wù)損失承擔(dān)全部責(zé)任。5.條款五：甲方變更通知說明：甲方如需變更協(xié)議內(nèi)容或終止協(xié)議，應(yīng)提前____個(gè)工作日以書面形式通知乙方。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.條款一：乙方?jīng)Q策權(quán)說明：在協(xié)議執(zhí)行過程中，乙方擁有最終決策權(quán)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略的調(diào)整等。2.條款二：乙方建議采納說明：甲方應(yīng)充分考慮乙方的建議，并在必要時(shí)采納乙方的建議。3.條款三：乙方責(zé)任承擔(dān)說明：乙方對(duì)因自身決策失誤或未充分溝通導(dǎo)致的財(cái)務(wù)損失承擔(dān)主要責(zé)任。4.條款四：乙方變更通知說明：乙方如需變更協(xié)議內(nèi)容或終止協(xié)議，應(yīng)提前____個(gè)工作日以書面形式通知甲方。5.條款五：乙方專業(yè)判斷說明：乙方在提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)基于其專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)分析，做出合理判斷。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.條款一：第三方中介定義說明：本協(xié)議中“第三方中介”指為甲方提供資產(chǎn)配置、投資咨詢或其他相關(guān)服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)。2.條款二：第三方中介選擇說明：甲方有權(quán)自行選擇第三方中介，并確保其具備相應(yīng)的資質(zhì)和信譽(yù)。3.條款三：第三方中介合作說明：乙方應(yīng)與第三方中介保持良好合作，確保其提供的服務(wù)符合協(xié)議要求。4.條款四：第三方中介費(fèi)用說明：第三方中介的費(fèi)用由甲方承擔(dān)，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。5.條款五：第三方中介責(zé)任說明：第三方中介對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，如因第三方中介的過錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)連帶責(zé)任。6.條款六：信息保密說明：乙方和第三方中介對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及在合作過程中知悉的甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。7.條款七：爭(zhēng)議解決說明：如乙方與第三方中介之間發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向協(xié)議簽訂地人民法院提起訴訟。8.條款八：協(xié)議變更說明：如需變更協(xié)議內(nèi)容，乙方和第三方中介應(yīng)協(xié)商一致，并書面通知甲方。9.條款九：協(xié)議終止說明：如協(xié)議終止，乙方和第三方中介應(yīng)按照協(xié)議約定處理相關(guān)事宜，包括但不限于資產(chǎn)清算、費(fèi)用結(jié)算等。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.家庭財(cái)務(wù)狀況表2.資產(chǎn)配置方案3.投資策略4.財(cái)務(wù)規(guī)劃書5.第三方中介資質(zhì)證明6.協(xié)議修訂與補(bǔ)充文件7.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件8.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。認(rèn)定：甲方未在約定時(shí)間內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用，視為違約。2.違約行為：乙方未履行協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容。認(rèn)定：乙方未能按照協(xié)議約定提供專業(yè)、獨(dú)立的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，視為違約。3.違約行為：甲方未提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。4.違約行為：第三方中介提供的服務(wù)不符合協(xié)議要求。認(rèn)定：第三方中介提供的服務(wù)未達(dá)到協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.爭(zhēng)議解決：指雙方在協(xié)議履行過程中發(fā)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解或訴訟等方式解決。2.法律適用：指在協(xié)議履行過程中，適用哪個(gè)國(guó)家的法律來解釋和執(zhí)行協(xié)議。3.管轄法院：指具有管轄權(quán)的法院，負(fù)責(zé)處理與協(xié)議相關(guān)的法律事務(wù)。4.敗訴方：指在訴訟中敗訴的一方，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.保密義務(wù)：指雙方在協(xié)議履行過程中，對(duì)對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密責(zé)任。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方財(cái)務(wù)狀況變化，需調(diào)整投資策略。解決辦法：雙方及時(shí)溝通，根據(jù)甲方新的財(cái)務(wù)狀況，共同調(diào)整投資策略。2.問題：乙方未能及時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)告。解決辦法：甲方書面提醒乙方，如乙方仍未能提供，甲方有權(quán)要求終止協(xié)議。3.問題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量問題。解決辦法：甲方與乙方共同評(píng)估第三方中介的服務(wù)質(zhì)量，必要時(shí)更換第三方中介。4.問題：協(xié)議內(nèi)容需要修訂。解決辦法：雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)原協(xié)議進(jìn)行修訂。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.家庭資產(chǎn)配置優(yōu)化：適用于家庭需要專業(yè)財(cái)務(wù)顧問進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃的情況。2.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估：適用于家庭需要了解自身財(cái)務(wù)狀況，尋求專業(yè)建議的情況。3.投資策略制定：適用于家庭需要制定長(zhǎng)期或短期投資策略，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的情況。4.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制：適用于家庭需要降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)安全的情況。5.財(cái)務(wù)規(guī)劃與調(diào)整：適用于家庭需要定期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合的情況。全文完。二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化協(xié)議1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2雙方聯(lián)系方式1.3雙方法定代表人2.合同簽訂背景與目的2.1簽訂背景2.2合同目的3.服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)3.2資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)3.3服務(wù)期限4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式4.3支付時(shí)間5.雙方權(quán)利與義務(wù)5.1家庭財(cái)務(wù)顧問方的權(quán)利與義務(wù)5.2客戶方的權(quán)利與義務(wù)6.保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3違約責(zé)任7.合同解除與終止7.1合同解除條件7.2合同終止條件8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.合同生效及終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件11.合同附件11.1附件一：服務(wù)協(xié)議11.2附件二：資產(chǎn)配置方案12.其他約定事項(xiàng)12.1法律適用12.2通知方式12.3合同修改13.合同簽署日期14.合同份數(shù)及保管第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.2雙方聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系方式]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系方式]1.3雙方法定代表人甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]2.合同簽訂背景與目的2.1簽訂背景鑒于甲方家庭財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)配置需求，為提高家庭財(cái)務(wù)健康度和資產(chǎn)增值效率，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特簽訂本協(xié)議。2.2合同目的本合同旨在明確雙方在家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方合作順利進(jìn)行。3.服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)甲方提供家庭財(cái)務(wù)狀況分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃建議、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。3.2資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況，提供資產(chǎn)配置方案，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品。3.3服務(wù)期限本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[服務(wù)期限]，服務(wù)期限屆滿前一個(gè)月，雙方可協(xié)商續(xù)簽。4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額為人民幣[服務(wù)費(fèi)用]元。4.2支付方式甲方應(yīng)按本協(xié)議約定，在服務(wù)期限內(nèi)分[支付次數(shù)]次支付服務(wù)費(fèi)用。4.3支付時(shí)間每次支付服務(wù)費(fèi)用的時(shí)間為[支付時(shí)間]，甲方應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將相應(yīng)款項(xiàng)支付至乙方指定賬戶。5.雙方權(quán)利與義務(wù)5.1家庭財(cái)務(wù)顧問方的權(quán)利與義務(wù)5.1.1乙方有權(quán)了解甲方家庭財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供專業(yè)咨詢服務(wù)。5.1.2乙方應(yīng)遵守保密原則，不得泄露甲方家庭財(cái)務(wù)信息。5.1.3乙方應(yīng)按約定提供資產(chǎn)配置方案，并對(duì)方案負(fù)責(zé)。5.2客戶方的權(quán)利與義務(wù)5.2.1甲方有權(quán)要求乙方提供家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)。5.2.2甲方應(yīng)如實(shí)提供家庭財(cái)務(wù)狀況信息，配合乙方進(jìn)行資產(chǎn)配置。5.2.3甲方應(yīng)遵守合同約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。6.保密條款6.1保密內(nèi)容本協(xié)議涉及的家庭財(cái)務(wù)信息、資產(chǎn)配置方案等均屬于保密內(nèi)容。6.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起至雙方終止合作之日起[保密期限]年。6.3違約責(zé)任任何一方違反保密條款，泄露保密內(nèi)容，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。7.合同解除與終止7.1合同解除條件7.1.1任何一方違反本協(xié)議約定，經(jīng)對(duì)方書面通知后仍未改正的；7.1.2發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；7.2合同終止條件7.2.1本協(xié)議服務(wù)期限屆滿；7.2.2雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。8.違約責(zé)任8.1違約情形8.1.1甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的；8.1.2乙方未按約定提供資產(chǎn)配置方案的；8.1.3任何一方違反保密條款的；8.1.4任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)的。8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.2.1甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付服務(wù)費(fèi)用總額的[違約金比例]%。8.2.2乙方未按約定提供資產(chǎn)配置方案的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用總額的[違約金比例]%。8.2.3違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。8.2.4未履行合同約定的其他義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議。協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如協(xié)商不成，雙方可約定選擇[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱]作為爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)，按照其規(guī)定程序解決爭(zhēng)議。10.合同生效及終止10.1合同生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同終止條件10.2.1本協(xié)議服務(wù)期限屆滿；10.2.2雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；10.2.3出現(xiàn)本協(xié)議第七條所述的合同解除條件。11.合同附件11.1附件一：服務(wù)協(xié)議11.2附件二：資產(chǎn)配置方案12.其他約定事項(xiàng)12.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。12.2通知方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可以通過郵寄、傳真、電子郵件等方式發(fā)送至對(duì)方指定的聯(lián)系方式。12.3合同修改本協(xié)議的修改必須以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.合同簽署日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，簽署日期為：[簽署日期]。14.合同份數(shù)及保管14.1合同份數(shù)本協(xié)議一式[份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。14.2合同保管雙方應(yīng)妥善保管本協(xié)議及其附件，確保協(xié)議內(nèi)容的完整性和有效性。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方之外的任何個(gè)人或組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、法律顧問、審計(jì)機(jī)構(gòu)等，其在甲乙雙方授權(quán)或合同約定的情況下介入本合同項(xiàng)下的服務(wù)或事務(wù)。15.2第三方介入的條件15.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并明確第三方介入的具體事項(xiàng)和職責(zé)。15.2.2第三方介入應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，能夠勝任其職責(zé)范圍。15.2.3第三方介入不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。16.第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額16.1.1第三方的責(zé)任僅限于其在合同項(xiàng)下提供的具體服務(wù)范圍內(nèi)，且不超過其接受委托時(shí)所收取的費(fèi)用總額。16.1.2第三方在執(zhí)行本合同過程中，如因自身過錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不超過其接受委托時(shí)所收取的費(fèi)用總額。16.2第三方責(zé)任免除16.2.1如第三方因不可抗力、甲方或乙方的過錯(cuò)、或其他非第三方原因?qū)е潞贤瑹o法履行或履行不當(dāng)，第三方不承擔(dān)違約責(zé)任。16.2.2第三方在執(zhí)行合同過程中，如因甲乙雙方的配合不充分或信息提供不準(zhǔn)確而導(dǎo)致的損失，第三方不承擔(dān)賠償責(zé)任。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利17.1.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的配合，包括但不限于提供相關(guān)信息、文件等。17.1.2第三方有權(quán)根據(jù)甲乙雙方的要求和合同約定，獨(dú)立開展其職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)工作。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方18.1.1第三方與甲方之間的關(guān)系由雙方另行約定，與乙方的合同無關(guān)。18.1.2第三方對(duì)甲方的責(zé)任僅限于其與甲方簽訂的合同或協(xié)議內(nèi)容。18.2第三方與乙方18.2.1第三方與乙方之間的關(guān)系由雙方另行約定，與甲方無關(guān)。18.2.2第三方對(duì)乙方的責(zé)任僅限于其與乙方簽訂的合同或協(xié)議內(nèi)容。18.3第三方與甲乙雙方18.3.1第三方對(duì)甲乙雙方的責(zé)任應(yīng)在其職責(zé)范圍內(nèi)，不得超出合同約定。18.3.2第三方在介入本合同過程中，應(yīng)遵守合同約定，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。19.第三方變更與退出19.1第三方變更如需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)書面同意，并通知對(duì)方及可能受到影響的第三方。19.2第三方退出第三方在合同履行過程中，如因自身原因需退出，應(yīng)提前[退出通知期限]天書面通知甲乙雙方，并協(xié)助甲乙雙方完成必要的交接工作。20.附加條款20.1第三方介入的任何費(fèi)用由甲乙雙方按照合同約定或另行約定的方式承擔(dān)。20.2本合同如有未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用、雙方的權(quán)利和義務(wù)等。說明：本附件為合同的主要組成部分，詳細(xì)規(guī)定了雙方在服務(wù)過程中的具體條款。2.資產(chǎn)配置方案詳細(xì)要求：包括但不限于資產(chǎn)配置策略、推薦產(chǎn)品、預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)等。說明：本附件為乙方根據(jù)甲方需求制定的資產(chǎn)配置方案，用于指導(dǎo)甲方的資產(chǎn)配置行為。3.保密協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于保密內(nèi)容、保密期限、違約責(zé)任等。說明：本附件為雙方就保密事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議，確保雙方在合作過程中的信息安全。4.通知函詳細(xì)要求：包括但不限于通知內(nèi)容、通知方式、通知送達(dá)等。說明：本附件用于雙方在合同履行過程中進(jìn)行正式通知，確保信息傳達(dá)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。5.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于變更內(nèi)容、變更原因、變更生效時(shí)間等。說明：本附件用于記錄雙方在合同履行過程中對(duì)合同條款的任何變更。6.違約金支付憑證詳細(xì)要求：包括但不限于違約金金額、支付時(shí)間、支付方式等。說明：本附件用于證明違約金已實(shí)際支付，作為雙方履行合同義務(wù)的憑證。7.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)、爭(zhēng)議解決程序等。說明：本附件用于明確雙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)的解決途徑和程序。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定1.1未按約定支付服務(wù)費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付服務(wù)費(fèi)用總額的[違約金比例]%。示例：甲方應(yīng)于每月1日支付當(dāng)月服務(wù)費(fèi)用，若逾期未支付，則每日按未支付金額的[違約金比例]支付違約金。1.2未如實(shí)提供家庭財(cái)務(wù)狀況信息責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)由此導(dǎo)致的一切后果，包括但不限于損失、費(fèi)用等。示例：甲方未如實(shí)提供家庭財(cái)務(wù)狀況信息，導(dǎo)致乙方提供的資產(chǎn)配置方案不適用于甲方，乙方不承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。2.乙方違約行為及責(zé)任認(rèn)定2.1未按約定提供資產(chǎn)配置方案責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用總額的[違約金比例]%。示例：乙方未在約定時(shí)間內(nèi)提供資產(chǎn)配置方案，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。2.2提供的資產(chǎn)配置方案不符合約定責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)由此導(dǎo)致的一切后果，包括但不限于損失、費(fèi)用等。示例：乙方提供的資產(chǎn)配置方案不符合甲方需求，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定3.1第三方未履行合同約定的義務(wù)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)由此導(dǎo)致的一切后果，包括但不限于損失、費(fèi)用等。示例：第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問與資產(chǎn)配置優(yōu)化協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方（家庭財(cái)務(wù)顧問方）：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）1.2乙方（資產(chǎn)配置優(yōu)化方）：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）1.3其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，在此處填寫相關(guān)方名稱、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的：鑒于甲方家庭財(cái)務(wù)狀況的復(fù)雜性，為提高家庭財(cái)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置優(yōu)化，雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議。2.2合同依據(jù)：本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，以及雙方共同認(rèn)可的財(cái)務(wù)規(guī)劃原則，制定本協(xié)議。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本協(xié)議中，“家庭財(cái)務(wù)顧問”指甲方提供家庭財(cái)務(wù)咨詢、規(guī)劃、指導(dǎo)等服務(wù)；“資產(chǎn)配置優(yōu)化”指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況，提供投資組合建議，協(xié)助甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）家庭財(cái)務(wù)：指甲方家庭的收支、投資、消費(fèi)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（2）資產(chǎn)配置：指將家庭財(cái)務(wù)中的資產(chǎn)分配到不同投資渠道，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益最大化。（3）保值增值：指在保持資產(chǎn)價(jià)值的同時(shí)，通過投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。（2）有權(quán)對(duì)乙方的資產(chǎn)配置優(yōu)化建議提出意見和建議。（3）按約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）提供專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，為甲方提供資產(chǎn)配置優(yōu)化建議。（2）保守甲方的家庭財(cái)務(wù)信息，不得泄露給第三方。（3）根據(jù)甲方需求，及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置方案。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，合同有效期為__年，自生效之日起計(jì)算。5.2合同履行地點(diǎn)：本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式：（1）甲方通過線上或線下方式向乙方提供家庭財(cái)務(wù)相關(guān)信息。（2）乙方根據(jù)甲方需求，定期提供家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同到期。（2）任何一方違約。（3）雙方協(xié)商一致。6.3終止程序：（1）合同到期前，雙方應(yīng)協(xié)商確定是否續(xù)簽合同。（2）任何一方違約，另一方有權(quán)終止合同。（3）雙方協(xié)商一致終止合同，應(yīng)簽訂終止協(xié)議。6.4終止后果：（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。（2）合同終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行尚未履行完畢的義務(wù)。（3）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定支付已發(fā)生的費(fèi)用。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成：（1）家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況和需求，雙方協(xié)商確定的服務(wù)費(fèi)用。（2）資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)費(fèi)：乙方根據(jù)甲方資產(chǎn)配置方案提供的服務(wù)費(fèi)用。（3）其他相關(guān)費(fèi)用：如稅費(fèi)、通信費(fèi)等。7.2支付方式：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方將費(fèi)用直接轉(zhuǎn)入乙方指定賬戶。（2）現(xiàn)金支付：雙方約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)金支付。7.3支付時(shí)間：（1）家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起__日內(nèi)支付。（2）資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方完成資產(chǎn)配置方案并經(jīng)甲方確認(rèn)后__日內(nèi)支付。（3）其他相關(guān)費(fèi)用：按照雙方約定的支付時(shí)間支付。7.4支付條款：（1）甲方支付的費(fèi)用應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得虛報(bào)、漏報(bào)。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后__日內(nèi)開具正規(guī)發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用的__%。（2）甲方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，導(dǎo)致乙方提供的服務(wù)出現(xiàn)錯(cuò)誤的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。8.2乙方違約：（1）乙方未按約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)提供服務(wù)費(fèi)用的__%。（2）乙方未按約定提供資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)提供服務(wù)費(fèi)用的__%。8.3賠償金額和方式：（1）違約方應(yīng)按照本協(xié)議約定的違約金比例向守約方支付違約金。（2）因違約給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)實(shí)際損失確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）本協(xié)議簽訂過程中及履行過程中雙方交換的任何敏感信息。（2）甲方的家庭財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)配置方案等相關(guān)信息。9.2保密期限：本協(xié)議約定的保密期限自協(xié)議簽訂之日起__年。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。（2）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的安全。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件：（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、火災(zāi)等。（2）政府行為：如政策調(diào)整、法律變更等。（3）社會(huì)異常事件：如罷工、暴亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方應(yīng)協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例：如疫情、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方共同認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本協(xié)議的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）本協(xié)議涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密。（2）本協(xié)議涉及甲乙雙方的家庭財(cái)務(wù)狀況。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本協(xié)議的簽訂并不影響雙方在合同履行過程中所擁有的其他權(quán)利。（2）乙方保留對(duì)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、評(píng)估和提供專業(yè)建議的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留：（1）在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方均有權(quán)提出修改合同內(nèi)容的請(qǐng)求。（2）如遇法律法規(guī)變更，雙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整本協(xié)議的相關(guān)條款。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序：（1）任何一方提出修改或補(bǔ)充合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對(duì)方。（2）雙方應(yīng)在收到通知之日起__日內(nèi)，就修改或補(bǔ)充內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商。14.2修改和補(bǔ)充效力：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，修改或補(bǔ)充的條款與本協(xié)議具有同等法律效力。（2）修改或補(bǔ)充的條款自雙方簽字之日起生效。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)：（1）雙方應(yīng)相互協(xié)作，確保本協(xié)議的順利履行。（2）雙方應(yīng)提供必要的協(xié)助，以保障對(duì)方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間，相互提供所需信息。（2）雙方應(yīng)積極參與對(duì)方提出的項(xiàng)目，共同推動(dòng)項(xiàng)目進(jìn)展。十六、其他條款16.1法律適用：本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性：本協(xié)議構(gòu)成雙方之間的完整協(xié)議，任何口頭或書面陳述均不構(gòu)成對(duì)本協(xié)議的修改。16.3增減條款：任何一方不得擅自增減本協(xié)議的條款，未經(jīng)雙方書面同意，任何增減條款均不具有法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（家庭財(cái)務(wù)顧問方）：（此處填寫甲方名稱）（此處填寫甲方蓋章）（此處填寫甲方簽字）（此處填寫甲方簽字日期）乙方（資產(chǎn)配置優(yōu)化方）：（此處填寫乙方名稱）（此處填寫乙方蓋章）（此處填寫乙方簽字）（此處填寫乙方簽字日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件。2.甲方的家庭財(cái)務(wù)狀況明細(xì)表。3.乙方提供的資產(chǎn)配置方案及相關(guān)研究報(bào)告。4.雙方協(xié)商確定的費(fèi)用清單。5.合同履行過程中的溝通記錄及文件。6.任何一方提出的修改或補(bǔ)充協(xié)議的書面文件。7.爭(zhēng)議解決過程中產(chǎn)生的相關(guān)文件。二、違約行為及認(rèn)定：違約行為及認(rèn)定如下：1.甲方違約：未按約定支付費(fèi)用的，認(rèn)定為違約。提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，導(dǎo)致乙方服務(wù)出現(xiàn)錯(cuò)誤的，認(rèn)定為違約。2.乙方違約：未按約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的，認(rèn)定為違約。未按約定提供資產(chǎn)配置優(yōu)化服務(wù)的，認(rèn)定為違約。違約行為的認(rèn)定依據(jù)為合同條款及雙方簽訂的書面文件。三、法律名詞及解釋：1