DB3308T 023-2014 商品融資質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)規(guī)范　

A10DB3308/T023—2014衢州市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局發(fā)布IDB3308/T023—2014 12規(guī)范性引用文件 13術(shù)語和定義 14質(zhì)押監(jiān)管基本要求 35質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)流程 36服務(wù)評價 6附錄A(資料性附錄)前期調(diào)查基本情況表 8附錄B(資料性附錄)出質(zhì)通知書 附錄C(資料性附錄)動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單 附錄D(資料性附錄)質(zhì)物清單(代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單) 附錄E(資料性附錄)監(jiān)管賬務(wù)核對表 附錄F(資料性附錄)監(jiān)管工作日志 DB3308/T023—2014本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)GB/T1.1-2009的規(guī)則起草和編制。本標(biāo)準(zhǔn)由巨化集團(tuán)公司提出。本標(biāo)準(zhǔn)由衢州市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局發(fā)布并由衢州市服務(wù)業(yè)辦公室歸口。本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：巨化集團(tuán)公司、浙江巨化物流有限公司。本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：林哲文、王紹華、呂可人。本標(biāo)準(zhǔn)為首次制定。1DB3308/T023—20141范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了商品融資質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)的術(shù)語和定義、基本要求、服務(wù)流程與服務(wù)質(zhì)量評價。本標(biāo)準(zhǔn)適用于動產(chǎn)或倉單質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)活動，也可以作為出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人選擇監(jiān)管服務(wù)的依據(jù)。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅所注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。GB/T18354物流術(shù)語SB/T10978動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范3術(shù)語和定義GB/T18354、SB/T10978界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。質(zhì)物為擔(dān)保債權(quán)，由債務(wù)人向債權(quán)人提供的擔(dān)保物或權(quán)利。質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物，在債務(wù)人不按約定履行債務(wù)時有權(quán)處置質(zhì)物并優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)人。出質(zhì)人將質(zhì)物交付質(zhì)權(quán)人占有，用以保證債務(wù)履行的債務(wù)人。監(jiān)管人受質(zhì)權(quán)人委托，負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理質(zhì)物狀況，保障質(zhì)權(quán)人權(quán)利的企業(yè)法人。監(jiān)管員由監(jiān)管人管理，負(fù)責(zé)對出質(zhì)人相關(guān)存貨實(shí)施日常監(jiān)督、檢查、統(tǒng)計(jì)的義務(wù)人。2DB3308/T023—20143.6質(zhì)押監(jiān)管出質(zhì)人以合法占有的物品向質(zhì)權(quán)人出質(zhì)，作為償還債務(wù)的擔(dān)保，監(jiān)管人接受質(zhì)權(quán)人的委托，在一定期限內(nèi)代質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物進(jìn)行占有、管理以保障質(zhì)權(quán)的行為。3.7倉單質(zhì)押出質(zhì)人以倉儲保管人出具給存貨人的倉單及其對應(yīng)的權(quán)利為質(zhì)物向質(zhì)權(quán)人申請貸款，作為償還債務(wù)3.8動產(chǎn)質(zhì)押出質(zhì)人將可支配動產(chǎn)交質(zhì)權(quán)人占有，作為償還債務(wù)的擔(dān)保行為。3.9動態(tài)質(zhì)押設(shè)定相關(guān)貨物庫存最低下限，由監(jiān)管人負(fù)責(zé)實(shí)施庫存動態(tài)管理的業(yè)務(wù)形態(tài)。質(zhì)押期間，對出質(zhì)人庫存高于最低下限的部分，監(jiān)管人允許其正常出庫發(fā)貨。3.10靜態(tài)質(zhì)押封存相關(guān)貨物并由監(jiān)管人負(fù)責(zé)實(shí)施庫存靜態(tài)管理的業(yè)務(wù)形態(tài)。質(zhì)押期間，除按合同約定對質(zhì)物進(jìn)行追加、置換、部分解壓的情況外，不允許庫存發(fā)生變動。3.11質(zhì)物清單依據(jù)當(dāng)事人各方約定，由監(jiān)管人對出質(zhì)人所交付質(zhì)物進(jìn)行盤點(diǎn)并驗(yàn)收后出具的記載了質(zhì)物品名、規(guī)格、型號、數(shù)量等必要信息的單證。3.12監(jiān)管人倉庫監(jiān)管人自有產(chǎn)權(quán)并負(fù)責(zé)管理的倉庫。3.13出質(zhì)人倉庫出質(zhì)人擁有產(chǎn)權(quán)，為質(zhì)物提供儲存服務(wù)的倉庫。3.143DB3308/T023—2014第三方倉庫除監(jiān)管人和出質(zhì)人之外他人擁有產(chǎn)權(quán)，為質(zhì)物提供儲存服務(wù)的倉庫。3.15監(jiān)管人在監(jiān)管人倉庫中提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)。3.16輸出質(zhì)押監(jiān)管監(jiān)管人在出質(zhì)人倉庫或第三方倉庫中提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)。4質(zhì)押監(jiān)管基本要求4.1監(jiān)管的質(zhì)物應(yīng)滿足以下要求：a)所有權(quán)屬明晰，無法律瑕疵；b)具備較好的流通性，便于計(jì)量，易變現(xiàn)；c)具有穩(wěn)定的理化性質(zhì)，不易變質(zhì)，或在特定條件下可以做到安全、有效的保存；d)價格相對穩(wěn)定，或具有相當(dāng)?shù)氖袌鐾该鞫取?.2監(jiān)管人應(yīng)滿足以下要求：a)具有從事相關(guān)物流服務(wù)的營業(yè)執(zhí)照和許可證書，并且注冊資金不少于3000萬元；b)具有物流、倉儲基礎(chǔ)設(shè)施，且自有倉儲面積不小于2000m2;c)具有與經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的安全、消防、運(yùn)輸、裝卸、通信、計(jì)量等設(shè)備；d)具有所須的管理機(jī)構(gòu)、管理人員和專業(yè)技術(shù)人員；e)具有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和安全生產(chǎn)管理制度；f)具有與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的信息管理系統(tǒng)。4.3監(jiān)管服務(wù)應(yīng)滿足以下要求：a)提供質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)；b)保證質(zhì)物的安全；c)提供完整、準(zhǔn)確的監(jiān)管信息；d)報告監(jiān)管期異常情況并采取緊急措施；e)保證與質(zhì)押相關(guān)單據(jù)、賬目的完整性與真實(shí)性。4.4監(jiān)管人應(yīng)加強(qiáng)對監(jiān)管員的選聘、培訓(xùn)、日常管理、監(jiān)督考核和道德風(fēng)險防范。5質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)流程5.1模式分類5.1.1質(zhì)押監(jiān)管按質(zhì)物業(yè)務(wù)形態(tài)分為：動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管、倉單質(zhì)押監(jiān)管。5.1.2質(zhì)押監(jiān)管按質(zhì)物管理模式分為：動態(tài)質(zhì)押監(jiān)管、靜態(tài)質(zhì)押監(jiān)管。5.1.3質(zhì)押監(jiān)管按倉庫產(chǎn)權(quán)類型分為：自有質(zhì)押監(jiān)管、輸出質(zhì)押監(jiān)管。4DB3308/T023—20145.2動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管流程5.2.1前期考察5.2.1.1監(jiān)管人派業(yè)務(wù)員與質(zhì)權(quán)人接洽，接受質(zhì)權(quán)人提供的融資監(jiān)管業(yè)務(wù)。5.2.1.2業(yè)務(wù)員應(yīng)對出質(zhì)人的資信情況、監(jiān)管場所、質(zhì)物情況進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，充分考慮實(shí)際市場價格并參照企業(yè)購銷發(fā)票預(yù)估質(zhì)物價格，填寫《前期調(diào)查基本情況表》可參考附錄A。5.2.1.3監(jiān)管人派勘查組對監(jiān)管可行性及監(jiān)管方案進(jìn)行實(shí)地勘察核實(shí)，由勘察組在《前期調(diào)查基本情況表》內(nèi)簽署意見。5.2.1.4監(jiān)管人派遣監(jiān)管員對質(zhì)物的品名、規(guī)格、數(shù)量等進(jìn)行前期驗(yàn)貨及預(yù)盤，建立前期質(zhì)物庫存臺賬，并在《前期調(diào)查基本情況表》內(nèi)簽署意見。5.2.2協(xié)議簽訂及前期服務(wù)5.2.2.1根據(jù)《前期調(diào)查基本情況表》,監(jiān)管人編制監(jiān)管方案并交質(zhì)權(quán)人。5.2.2.2經(jīng)質(zhì)權(quán)人審核同意后，質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方共同簽訂《商品融資質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》。5.2.2.3監(jiān)管人與出質(zhì)人還須根據(jù)質(zhì)物存放地點(diǎn)簽訂相關(guān)附屬合同：a)質(zhì)物存放于監(jiān)管人倉庫的，監(jiān)管人與出質(zhì)人簽訂《質(zhì)物保管合同》;b)質(zhì)物存放于出質(zhì)人倉庫的，出質(zhì)人應(yīng)提供質(zhì)物存放場地的平面圖，用紅線標(biāo)識質(zhì)物存放區(qū)域并簽章確認(rèn)，監(jiān)管人與出質(zhì)人簽訂《倉庫租賃合同》,同時簽訂《質(zhì)物保管合同》;c)質(zhì)物存放于第三方倉庫的，監(jiān)管人與第三方倉庫簽訂《倉庫租賃合同》,同時與出質(zhì)人簽訂《質(zhì)物保管合同》。5.2.2.4監(jiān)管人宜配合質(zhì)權(quán)人做好合同、協(xié)議的公證及質(zhì)物的工商登記、信息監(jiān)控管理、監(jiān)管員培訓(xùn)5.2.2.5監(jiān)管人應(yīng)做好管理信息系統(tǒng)和視頻監(jiān)控設(shè)施的安裝和調(diào)試工作，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控實(shí)時有效。5.2.3質(zhì)物入庫5.2.3.1明確庫位前，出質(zhì)人向監(jiān)管人提供出入庫計(jì)劃單。5.2.3.2質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人雙方向監(jiān)管人出具《出質(zhì)通知書》可參考附錄B,質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方各保留一份，監(jiān)管人將質(zhì)物信息通報監(jiān)管員。5.2.3.3監(jiān)管員根據(jù)出質(zhì)通知書載明的質(zhì)物信息抽檢質(zhì)物，若不具備檢驗(yàn)條件的，監(jiān)管人應(yīng)聯(lián)系有資質(zhì)的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)。5.2.4初始盤點(diǎn)5.2.4.1監(jiān)管人根據(jù)出質(zhì)通知書所提供的質(zhì)物品名、規(guī)格、數(shù)量、價格、產(chǎn)地等信息，組織人員進(jìn)行詳細(xì)的質(zhì)物初盤，據(jù)初盤結(jié)果填出質(zhì)通知書回執(zhí)，以及《動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單》可參考附錄C或《質(zhì)物清單(代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單)》可參考附錄D,初始盤點(diǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)及時反饋給出質(zhì)人，由質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方簽字確認(rèn)質(zhì)物信息。5.2.4.2監(jiān)管員依據(jù)《動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單》建立《監(jiān)管賬務(wù)核對表》可參考附錄E,按照質(zhì)物的品名應(yīng)以不影響企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營為前提。5.2.5收貨確認(rèn)5.2.5.1監(jiān)管人對貨物入庫單、檢驗(yàn)單、物權(quán)證明確認(rèn)，授權(quán)代表在《動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單》或《質(zhì)物清單(代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單)》簽字并加蓋公司印章后遞送給質(zhì)權(quán)人，并據(jù)此明確庫位。5DB3308/T023—20145.2.5.2《動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單》或《質(zhì)物清單(代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單)》正本由質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人雙方5.2.5.3追加質(zhì)物5.2.5.5追加質(zhì)物步驟根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)5.2.4和5.2.5執(zhí)行。內(nèi)通知質(zhì)權(quán)人。的保全工作。5.2.6.7監(jiān)管員要做好錄像存5.2.6.8監(jiān)管員應(yīng)定期填寫《質(zhì)物狀況報告》,并經(jīng)監(jiān)管人審核蓋章后提交質(zhì)權(quán)人。書》,通知監(jiān)管員后，執(zhí)行新的下限控制(適用動態(tài)質(zhì)押)。效性進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)后下發(fā)監(jiān)管員。5.2.7.2質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人三方預(yù)留印鑒及簽字樣式(一式三份，由質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人各保留一份),監(jiān)管人預(yù)留印鑒及簽字樣式由指定授權(quán)代表辦理。人審核，簽字蓋章后，轉(zhuǎn)交質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管人。5.2.7.4對釋放部分監(jiān)管質(zhì)物時，監(jiān)管權(quán)人向監(jiān)管人歸還倉單正本。物，向質(zhì)權(quán)人申請貸款。5.3.1.3出質(zhì)人與監(jiān)管人接洽，監(jiān)管人根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)5.2.1執(zhí)行對出質(zhì)人的前期考察。6DB3308/T023—2014a)監(jiān)管人和出質(zhì)人簽訂《貨物保管合同》,明確相應(yīng)貨物的入庫驗(yàn)收和保管要求；b)監(jiān)管人與第三方倉庫簽訂《倉庫租賃合同》,與出質(zhì)人簽訂《貨物保管合同》;交由質(zhì)權(quán)人。出質(zhì)人按照合同約定購買保險，投保的險種、金額、期限應(yīng)符合質(zhì)權(quán)人要求，受益人根據(jù)監(jiān)管人和質(zhì)權(quán)人的協(xié)議約定。6.1.1評價原則6.1.3評價指標(biāo)服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)包括：a)質(zhì)權(quán)人對監(jiān)管服務(wù)滿意率應(yīng)大于95%;b)出質(zhì)人對監(jiān)管服務(wù)滿意率應(yīng)大于95%;c)質(zhì)押物的完整度占該批質(zhì)物數(shù)量的比率應(yīng)大于99%;d)在質(zhì)押期間因監(jiān)管人因素出現(xiàn)風(fēng)險隱患時間占該批質(zhì)物總監(jiān)6.1.4評價方法7DB3308/T023—20146.1.4.3根據(jù)評價結(jié)果制定糾正或預(yù)防措施，并跟蹤實(shí)施和改進(jìn)。6.1.5評價程序評價活動按以下程序進(jìn)行：日常改進(jìn)包括收集有關(guān)不合格信息，確定信息來源，分析不合格原因，制定糾正措施，對過程或管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，避免不合格再發(fā)生。實(shí)施改進(jìn)的信息包括：d)銀行或其他質(zhì)權(quán)人反饋意見；監(jiān)管人應(yīng)定期對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，確定現(xiàn)有問題和潛在問題的根源，提出處理方案。根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果和處理方案，由監(jiān)管人會同相關(guān)部門共同制定糾正和預(yù)防措施。6.2.6持續(xù)改進(jìn)監(jiān)管人應(yīng)根據(jù)評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題和建議，及時改進(jìn)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。8DB3308/T023—2014(資料性附錄)企業(yè)概況出質(zhì)人名稱地址企業(yè)類型法人代表注冊資金成立日期所屬行業(yè)員工人數(shù)銀行資信等級稅務(wù)資信等級經(jīng)營范圍生產(chǎn)經(jīng)營許可證組織機(jī)構(gòu)代碼證開戶銀行及賬號企業(yè)簡介企業(yè)照片公司經(jīng)營狀況2014年最近一期2013年2012年資產(chǎn)(萬元)應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款預(yù)付款庫存商品負(fù)債(萬元)應(yīng)付款預(yù)收款所有者權(quán)益(萬元)盈余公積未分配利潤營業(yè)收入(萬元)營業(yè)利潤(萬元)利潤總額(萬元)凈利潤(萬元)速動比率流動比率9DB3308/T023—2014質(zhì)物情況質(zhì)物名稱件數(shù)年進(jìn)出量型號包裝月進(jìn)出量規(guī)格價值日進(jìn)出量品種市場行情參考價格數(shù)量保險情況所有權(quán)證明生產(chǎn)廠家(產(chǎn)地)儲存條件質(zhì)量保管要求物理性質(zhì)化學(xué)性質(zhì)其他性質(zhì)質(zhì)物照片監(jiān)管場地情況場地類別場地面積場地所有權(quán)場內(nèi)設(shè)施情況質(zhì)物進(jìn)出動線情況質(zhì)物進(jìn)出過磅情況工作場所情況建筑結(jié)構(gòu)周邊環(huán)境裝卸工具辦公配備情況備注監(jiān)管場地照片DB3308/T023—2014相關(guān)部門和人員意見及簽名XX部意見XX部負(fù)責(zé)人簽名：XX部意見XX部負(fù)責(zé)人簽名：XX部意見XX部意見：總經(jīng)理審核意見總經(jīng)理簽名：:填表日期：年月日DB3308/T023—2014(資料性附錄) 公司(監(jiān)管人):根據(jù)編號為號的抵押貸款合同，出質(zhì)人將下列貨物(明細(xì)見下表)質(zhì)押給質(zhì)權(quán)人。貨物品名規(guī)格/型號生產(chǎn)廠家(產(chǎn)地)數(shù)量(噸)單價(元)金額(元)備注請貴公司根據(jù)出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人與貴公司簽署的編號為監(jiān)管質(zhì)押貨物和/或有關(guān)單證，并嚴(yán)格履行貴公司在監(jiān)管協(xié)議中的義務(wù)。(預(yù)留印章及預(yù)留簽字人簽字)(預(yù)留印章及預(yù)留簽字人簽字)DB3308/T023—2014(資料性附錄)存貨人出質(zhì)人)名稱：質(zhì)權(quán)人名稱：XXXX銀行_分住址：住址：電話/傳真：電話/傳真：法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式：法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式：質(zhì)物貨物品名規(guī)格/型號數(shù)量重量包裝標(biāo)記損耗標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)地商標(biāo)存儲地點(diǎn)/貨區(qū)號/貨位備注填表日期：年月日DB3308/T023—2014(資料性附錄)質(zhì)物清單(代動產(chǎn)質(zhì)押專用倉單)致：XXXX銀行分行支行(質(zhì)權(quán)人)抄送：公司(出質(zhì)人)本公司了解，出質(zhì)人已將下表所列貨物質(zhì)押給貴行，并對質(zhì)物的真實(shí)性、