金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法（1號(hào)令）解讀表

"2022年客戶(hù)盡職調(diào)查1號(hào)令解讀表

即：金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法（1號(hào)令）解讀表",,,

章節(jié),內(nèi)容,條款,基本規(guī)定

總則,立法目的,第一條,

,義務(wù)主體,第二條,

,基本原則,第三條,客戶(hù)盡職調(diào)查的基本原則

,,,,

,,,,

,,,,

,,第四條,客戶(hù)身份資料及交易記錄保存的基本原則

,,,,

,,,,

,,,,

,建章立制,第五條,建章立制的基本要求

,機(jī)構(gòu)管理,第六條,機(jī)構(gòu)管理的基本要求

,,,,

,,,,

盡職調(diào)查,盡職調(diào)查的一般性規(guī)定,第七條,客戶(hù)盡職調(diào)查的場(chǎng)景性條件

,,,盡職調(diào)查的對(duì)象

,,,,

,,,全生命周期管理

,,,風(fēng)險(xiǎn)為本的盡調(diào)

,盡職調(diào)查的最低要求,第八條,

,盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)場(chǎng)景,第九條,銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、一次性交易業(yè)務(wù)

,,第十條,銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

,,第十一條,保管箱業(yè)務(wù)

,,第十二條,證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)

,,第十三條,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保業(yè)務(wù)

,,第十四條,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保全業(yè)務(wù)

,,第十五條,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理賠業(yè)務(wù)

,,第十六條,養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

,,第十七條,非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)、售卡、支付業(yè)務(wù)

,,第十八條,特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)

,,第十九條,信托設(shè)立、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)

,,第二十條,涉信托資業(yè)務(wù)

,,第二十一條,其他義務(wù)主體的總體要求

,受益所有人,第二十二條,受益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)

,,第二十三條,壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)受益所有人的特別規(guī)定

,核實(shí)客戶(hù)身份的方式,第二十四條,四種方式

,核實(shí)客戶(hù)身份的時(shí)間,第二十五條,兩種情形

,代理業(yè)務(wù)的特別要求,第二十六條,

,客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,第二十七條,建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

,,,存續(xù)期間風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的審核、關(guān)注、調(diào)整

,,,高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的最低審核周期

,持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別,第二十八條,持續(xù)識(shí)別

,,,重新識(shí)別的條件

,,,證件有效期過(guò)期客戶(hù)的業(yè)務(wù)處理

,強(qiáng)化盡職調(diào)查場(chǎng)景,第二十九條,

,強(qiáng)化盡職調(diào)查措施,第三十條,強(qiáng)化盡職調(diào)查措施

,,,強(qiáng)化盡職調(diào)查后的風(fēng)險(xiǎn)管控措施

,簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施,第三十一條,

,無(wú)法完成盡調(diào)的業(yè)務(wù)處理,第三十二條,

,不開(kāi)展盡調(diào)的例外情況（保密）,第三十三條,

,涉外業(yè)務(wù)的客戶(hù)盡職調(diào)查,第三十四條,業(yè)務(wù)涉外（代理行）

,,第三十五條,客戶(hù)涉外（政要）

,,第三十六條,業(yè)務(wù)、客戶(hù)涉外（匯兌，含境內(nèi)匯兌）

,,第三十七條,

,非面對(duì)面業(yè)務(wù)的特殊要求,第三十八條,

,委托第三方開(kāi)展盡調(diào)的要求,第三十九條,

,盡調(diào)中的相互配合,第四十條,

,名單管理,第四十一條,涉恐名單

,,,要求關(guān)注的洗錢(qián)和相關(guān)犯罪分子名單

,,第四十二條,高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)名單

,,,強(qiáng)化監(jiān)控國(guó)家或地區(qū)名單

,盡職調(diào)查中的可疑交易,第四十三條,

資料和交易記錄保存,資料和交易記錄保存的內(nèi)容,第四十四條,

,資料和交易記錄保存的措施,第四十五條,

,資料和交易記錄保存的期限,第四十六條,

,資料和交易記錄保存的移交,第四十七條,

法律責(zé)任,法律責(zé)任,第四十八條,

附則,再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)定,第四十九條,

,用語(yǔ)釋義,第五十條,自然人客戶(hù)的