《供應鏈金融業(yè)務培訓》課件

供應鏈金融業(yè)務培訓課程目標了解供應鏈金融學習供應鏈金融的概念、特點、發(fā)展趨勢及核心價值。掌握供應鏈金融模式深入了解應收賬款融資、預付款融資、存貨融資、訂單融資等主要模式。識別供應鏈金融風險掌握供應鏈金融風險分析方法，并學習風險管控策略。拓展供應鏈金融應用了解供應鏈金融的實際應用場景，并學習案例分析。什么是供應鏈金融?優(yōu)化資金流供應鏈金融通過優(yōu)化資金流向，提高資金使用效率，降低企業(yè)融資成本。降低融資風險供應鏈金融通過多方參與，降低了單一企業(yè)的融資風險，提高融資安全性。促進貿(mào)易發(fā)展供應鏈金融為企業(yè)提供便捷的融資渠道，促進企業(yè)之間的合作，推動貿(mào)易發(fā)展。供應鏈金融的定義整合資源利用金融手段優(yōu)化供應鏈上各環(huán)節(jié)的資金流轉(zhuǎn)效率，促進產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。降低成本通過金融工具和服務，降低供應鏈參與者的融資成本，提高資金使用效率。風險共擔通過信息共享和風險管理，降低供應鏈整體風險，促進合作共贏。供應鏈金融的特點1協(xié)同性連接供應鏈上下游企業(yè)，共同參與資金流轉(zhuǎn)和風險控制。2信息化依托信息技術，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、流程優(yōu)化和風險管控。3金融性提供多種金融服務，滿足供應鏈上下游企業(yè)的資金需求。供應鏈金融的發(fā)展歷程1萌芽階段20世紀90年代，供應鏈金融概念出現(xiàn)2發(fā)展階段21世紀初，供應鏈金融開始應用3成熟階段2010年后，供應鏈金融蓬勃發(fā)展供應鏈金融的核心訴求降低融資成本通過供應鏈金融，企業(yè)可以獲得更低成本的資金，降低財務風險，提高盈利能力。優(yōu)化資金流供應鏈金融可以有效地優(yōu)化企業(yè)資金流，提高資金周轉(zhuǎn)效率，改善現(xiàn)金流狀況。提升供應鏈效率供應鏈金融可以促進供應鏈各環(huán)節(jié)的協(xié)同合作，提高供應鏈的整體效率和競爭力。供應鏈金融的價值鏈供應鏈金融的價值鏈主要包括以下環(huán)節(jié)：信息流：貫穿供應鏈上下游，連接各方信息，提高信息透明度和協(xié)同效率。資金流：優(yōu)化資金流向，提升資金使用效率，降低企業(yè)融資成本。物流：提升物流效率，降低物流成本，縮短資金周轉(zhuǎn)周期。商流：促進供應鏈各方合作，優(yōu)化供應鏈結構，提高供應鏈效率。供應鏈金融的主要模式應收賬款融資企業(yè)將應收賬款質(zhì)押給金融機構，獲得資金周轉(zhuǎn)。預付款融資企業(yè)利用預付款進行融資，緩解資金壓力。存貨融資企業(yè)將存貨質(zhì)押給金融機構，獲得資金支持。訂單融資企業(yè)以訂單作為抵押，獲得資金用于生產(chǎn)和運營。應收賬款融資定義應收賬款融資是指企業(yè)將尚未到期的應收賬款質(zhì)押給金融機構，以獲得資金周轉(zhuǎn)的融資方式。優(yōu)勢應收賬款融資可以有效緩解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力，提高資金使用效率。流程企業(yè)提交申請，金融機構評估企業(yè)資質(zhì)，簽訂融資協(xié)議，進行資金劃撥。預付款融資提前獲得資金供應商可以通過預付款融資，提前獲得客戶支付的資金，緩解資金周轉(zhuǎn)壓力。降低供應風險預付款融資可以幫助供應商降低供應風險，確保原材料采購和生產(chǎn)順利進行。提高資金利用率供應商可以通過預付款融資，將資金用于更有效的運營和發(fā)展，提高資金利用率。存貨融資基于庫存的融資企業(yè)以其庫存商品作為抵押，向金融機構或其他機構獲得資金的融資方式。提高資金周轉(zhuǎn)率緩解企業(yè)因資金周轉(zhuǎn)不靈而帶來的資金壓力。降低庫存成本通過融資釋放庫存，降低企業(yè)庫存持有成本。訂單融資基于未來訂單的預先融資資金提前到位，保障生產(chǎn)降低企業(yè)財務風險供應鏈金融風險分析1供應商風險供應商的財務狀況、運營能力、履約能力等方面存在的風險。2買方風險買方的信譽、償債能力、經(jīng)營狀況等方面的風險。3金融機構風險金融機構自身的操作風險、信用風險、市場風險等方面的風險。供應商風險財務風險供應商的財務狀況不穩(wěn)定，可能導致無法按時供貨或無法履行合同義務。運營風險供應商的生產(chǎn)能力不足，或管理水平低下，可能導致產(chǎn)品質(zhì)量問題或交貨延遲。合規(guī)風險供應商可能存在違反法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范的行為，例如侵犯知識產(chǎn)權或環(huán)境污染。買方風險付款違約買方可能由于資金周轉(zhuǎn)問題或惡意拖欠，導致無法按時支付貨款。需求變化市場需求波動或自身經(jīng)營狀況變化，導致買方減少或取消訂單，造成供應商損失。信用風險買方信譽不佳或存在欺詐行為，導致供應商無法收回貨款。金融機構風險信貸風險:評估借款人違約風險，確保資金安全。操作風險:規(guī)避內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)故障等風險，保障業(yè)務順利開展。市場風險:關注利率變化、匯率波動等因素，控制投資組合風險。供應鏈金融的風險管控1客戶盡職調(diào)查2合同審查3動態(tài)監(jiān)控4違約處置供應鏈金融風險管理需要從源頭抓起，以客戶盡職調(diào)查為基礎，通過合同審查建立防范機制，并持續(xù)跟蹤監(jiān)控，及時識別和控制風險，并制定完善的違約處置流程，確保風險可控?？蛻舯M職調(diào)查財務狀況評估客戶的財務實力和風險狀況，包括營收、利潤率、現(xiàn)金流、資產(chǎn)負債率等。經(jīng)營能力考察客戶的管理團隊、市場競爭力、核心技術等方面的經(jīng)營狀況。信用狀況了解客戶的歷史信用記錄、違約情況、訴訟記錄等，評估其信用風險。合同審查條款完整性檢查合同條款是否完整，涵蓋所有重要內(nèi)容，例如交易流程、資金支付、風險控制等。條款合法性確保合同條款符合法律法規(guī)，避免潛在的法律風險。風險控制評估合同中存在的風險，制定相應的風險控制措施，例如抵押、擔保等。動態(tài)監(jiān)控實時數(shù)據(jù)跟蹤交易活動，識別異常情況。風險預警及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，采取預防措施。違約處置預警機制及時監(jiān)控客戶交易行為，識別潛在違約風險，并采取相應措施。追償措施根據(jù)合同約定，采取法律手段追償欠款，維護自身權益。風險控制建立健全的風險控制體系，完善風險管理制度，防范違約風險。供應鏈金融案例分享本次課程將分享一些供應鏈金融的典型案例，幫助大家更好地理解供應鏈金融的應用場景和價值。這些案例涵蓋了應收賬款融資、預付款融資、存貨融資和訂單融資等不同類型。應收賬款融資案例案例背景某制造企業(yè)因資金周轉(zhuǎn)困難，導致生產(chǎn)受阻，影響訂單交付。融資方案通過供應鏈金融平臺，將應收賬款進行質(zhì)押融資，獲得資金，緩解資金壓力。效果企業(yè)順利獲得資金，保障了生產(chǎn)，提高了資金周轉(zhuǎn)效率。預付款融資案例供應商提前獲得資金供應商可以通過預付款融資，在交付貨物或提供服務前提前獲得資金，緩解資金周轉(zhuǎn)壓力。買方降低采購成本買方可以通過預付款融資，降低采購成本，并獲得更優(yōu)惠的采購條件。金融機構提供資金支持金融機構通過預付款融資，幫助企業(yè)提高資金利用效率，促進產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。存貨融資案例制造商通過將原材料和半成品抵押給金融機構獲得資金，以滿足生產(chǎn)需求。貿(mào)易商將庫存商品抵押給金融機構獲得資金，用于采購新的商品或擴大業(yè)務規(guī)模。訂單融資案例電商平臺電商平臺為中小企業(yè)提供訂單融資服務，幫助企業(yè)獲得資金流。供應鏈金融服務商供應鏈金融服務商為上下游企業(yè)提供資金支持，提升供應鏈效率。銀行銀行提供訂單融資產(chǎn)品，幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)問題。供應鏈金融的未來發(fā)展趨勢數(shù)字化轉(zhuǎn)型數(shù)據(jù)驅(qū)動決策，提升效率，提高風險控制能力。金融科技創(chuàng)新應用人工智能、區(qū)塊鏈等技術，優(yōu)化業(yè)務流程，拓展服務范圍。行業(yè)整合跨行業(yè)合作，形成生態(tài)體系，實現(xiàn)資源共享。數(shù)字化轉(zhuǎn)型云計算提高數(shù)據(jù)處理效率，降低成本。人工智能優(yōu)化風險管理，提升決策能力。區(qū)塊鏈提升交易安全，提高透明度。金融科技創(chuàng)新區(qū)塊鏈技術提