理財(cái)復(fù)習(xí)測(cè)試卷

理財(cái)復(fù)習(xí)測(cè)試卷單選題（總共40題）1.開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)以（）申請(qǐng)，贖回以（）申請(qǐng)。(1分)A、金額，金額B、金額，份額C、份額，份額D、份額，金額答案：B解析：

暫無(wú)解析2.按照監(jiān)管規(guī)定，開(kāi)放式產(chǎn)品凈贖回份額達(dá)到產(chǎn)品總份額的（）時(shí)即構(gòu)成巨額贖回，產(chǎn)品發(fā)行人有權(quán)延期或拒絕辦理客戶(hù)的贖回申請(qǐng)(1分)A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：

暫無(wú)解析3.縣級(jí)行社披露的()理財(cái)產(chǎn)品信息，應(yīng)包括理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)組合情況以及各類(lèi)資產(chǎn)的投資比例等。(1分)A、固定收益類(lèi)B、權(quán)益類(lèi)、商品C、金融衍生品類(lèi)D、混合類(lèi)答案：D解析：

暫無(wú)解析4.以下不屬于產(chǎn)品事件應(yīng)急措施的是（）(1分)A、擬訂產(chǎn)品應(yīng)急方案B、組織協(xié)調(diào)資金兌付C、更改投資策略方案D、調(diào)整運(yùn)作方式，最大程度降低損失答案：D解析：

暫無(wú)解析5.縣級(jí)行社應(yīng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)（）評(píng)估并實(shí)施全流程管理，確保具備與所開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的人員、物質(zhì)、技術(shù)等具體保障。(1分)A、每月末B、每年末C、定期D、不定期答案：C解析：

暫無(wú)解析6.（）是縣級(jí)行社對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的工作態(tài)度、工作能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力、團(tuán)隊(duì)合作能力等方面進(jìn)行的考核。(1分)A、風(fēng)控能力指標(biāo)B、部門(mén)業(yè)績(jī)考核C、管控指標(biāo)考評(píng)D、崗位職責(zé)考核答案：D解析：

暫無(wú)解析7.下列可能對(duì)產(chǎn)品運(yùn)作產(chǎn)生嚴(yán)重影響的事項(xiàng)中錯(cuò)誤的是：(1分)A、產(chǎn)品估值方法調(diào)整及估值偏離度超限額B、變更產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)及賬戶(hù)C、產(chǎn)品數(shù)據(jù)信息發(fā)生嚴(yán)重差錯(cuò)D、投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)浮虧較多答案：D解析：

暫無(wú)解析8.（）風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法以合理的價(jià)格及時(shí)拋售資產(chǎn)或未能及時(shí)兌付投資者投資本金及收益、未能履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、流動(dòng)性B、市場(chǎng)C、信用D、操作答案：A解析：

暫無(wú)解析9.縣級(jí)行社發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無(wú)解析10.代銷(xiāo)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)全部納入全省農(nóng)村信用社（)進(jìn)行管理，不得在系統(tǒng)外開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。(1分)A、理財(cái)資管業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、理財(cái)業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)C、綜合系統(tǒng)D、總賬系統(tǒng)答案：B解析：

暫無(wú)解析11.風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益狀況、（）和產(chǎn)品適銷(xiāo)性等進(jìn)行審查，并出具審查意見(jiàn)。(1分)A、代銷(xiāo)手續(xù)費(fèi)率B、代理金額C、代銷(xiāo)明細(xì)D、產(chǎn)品信息答案：A解析：

暫無(wú)解析12.（）組織制定、評(píng)估并實(shí)施業(yè)務(wù)管理制度。(1分)A、社員(股東)大會(huì)B、董（理）事會(huì)C、經(jīng)營(yíng)管理層D、理財(cái)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)答案：C解析：

暫無(wú)解析13.超出理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件約定投資比例的，除高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品超出比例范圍投資較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)外，應(yīng)當(dāng)先取得客戶(hù)（）同意，并在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)做好理財(cái)產(chǎn)品信息登記(1分)A、書(shū)面B、口頭C、原則D、基本答案：A解析：

暫無(wú)解析14.縣級(jí)行社理財(cái)產(chǎn)品凈值生成應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定，由（）應(yīng)當(dāng)披露審計(jì)結(jié)果并報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)及省聯(lián)社。(1分)A、托管機(jī)構(gòu)B、外部機(jī)構(gòu)C、縣級(jí)行社D、省聯(lián)社答案：C解析：

暫無(wú)解析15.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效薪酬延期支付機(jī)制，根據(jù)業(yè)務(wù)的收益實(shí)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況，合理確定績(jī)效薪酬的支付時(shí)間，明確規(guī)定績(jī)效薪酬的追索及扣回，并不斷加以完善調(diào)整是指對(duì)績(jī)效考核（）的工作要求(1分)A、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格考核B、適度激勵(lì)，總額控制C、延期支付，注重長(zhǎng)效D、結(jié)合實(shí)際，因地制宜答案：C解析：

暫無(wú)解析16.非主觀因素導(dǎo)致突破投資集中度限制的,商業(yè)銀行、理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。(1分)A、20B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無(wú)解析17.（）風(fēng)險(xiǎn)是指因理財(cái)投資相關(guān)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利波動(dòng)以及因股票、外匯、商品市場(chǎng)行情的劇烈變動(dòng)所可能導(dǎo)致融資人、交易對(duì)手及產(chǎn)品等出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p失或潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、流動(dòng)性B、市場(chǎng)C、信用D、操作答案：B解析：

暫無(wú)解析18.同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行多只資管產(chǎn)品投資同一資產(chǎn)的資金總規(guī)模不得超過(guò)____，如果超出該規(guī)模，需經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)。(1分)A、400億元B、100億元C、300億元D、200億元答案：C解析：

暫無(wú)解析19.不屬于理財(cái)產(chǎn)品募集說(shuō)明書(shū)披露客戶(hù)做出投資決策所需的重要信息原則的是(1分)A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、完整D、簡(jiǎn)明答案：D解析：

暫無(wú)解析20.突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后，由發(fā)生應(yīng)急事件的機(jī)構(gòu)視影響程度逐級(jí)上報(bào)（）(1分)A、上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組B、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組C、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室D、市級(jí)理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組答案：A解析：

暫無(wú)解析21.“資管新規(guī)”的渡期至____，對(duì)提前完成整改的機(jī)構(gòu)，給予適當(dāng)監(jiān)管激勵(lì)。(1分)A、2020/9/30B、2020年12月31日C、2019年12月31日D、2021年12月31日答案：B解析：

暫無(wú)解析22.（）是指縣級(jí)行社對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)機(jī)制建設(shè)、執(zhí)行能力、管理效率等方面的考評(píng)(1分)A、崗位職責(zé)考核B、業(yè)績(jī)指標(biāo)考核C、盈利能力指標(biāo)D、管控指標(biāo)考評(píng)答案：D解析：

暫無(wú)解析23.理財(cái)業(yè)務(wù)績(jī)效考核的考核對(duì)象為山西省農(nóng)村信用社各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)縣級(jí)行社）從事（）的人員(1分)A、資金業(yè)務(wù)B、自營(yíng)業(yè)務(wù)C、理財(cái)業(yè)務(wù)D、委托業(yè)務(wù)答案：C解析：

暫無(wú)解析24.因金融市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的，投資崗應(yīng)及時(shí)通知（）向客戶(hù)進(jìn)行信息披露。(1分)A、信息披露崗B、風(fēng)險(xiǎn)控制崗C、投資管理崗D、業(yè)務(wù)審批崗答案：A解析：

暫無(wú)解析25.金融機(jī)構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后____個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行和金融監(jiān)督管理部門(mén)同時(shí)報(bào)送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息；于每月10日前報(bào)送存續(xù)期募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息，于產(chǎn)品終止后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送終止信息。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：B解析：

暫無(wú)解析26.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售文件中約定不少于（）的投資冷靜期，并載明客戶(hù)在投資冷靜期內(nèi)的權(quán)利。(1分)A、二十四小時(shí)B、四十八小時(shí)C、七十二小時(shí)D、十二小時(shí)答案：A解析：

暫無(wú)解析27.縣級(jí)行社在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在（）進(jìn)行，不得在（）外銷(xiāo)售產(chǎn)品，客戶(hù)通過(guò)電子渠道進(jìn)行自主購(gòu)買(mǎi)的除外。(1分)A、柜臺(tái)B、柜員C、VIP專(zhuān)區(qū)D、銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)答案：D解析：

暫無(wú)解析28.（）應(yīng)充分研究宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，并結(jié)合本機(jī)構(gòu)年度理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)偏好，形成本機(jī)構(gòu)年度投資策略建議(1分)A、投研崗B、風(fēng)控崗C、審批崗D、交易崗答案：A解析：

暫無(wú)解析29.負(fù)責(zé)擬訂全省農(nóng)村信用社理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的是（）(1分)A、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組B、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室C、市級(jí)理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組D、縣級(jí)理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組答案：B解析：

暫無(wú)解析30.山西省農(nóng)村信用社首只“晉享”理財(cái)產(chǎn)品由（）發(fā)行。(1分)A、太原城區(qū)聯(lián)社B、大同農(nóng)商行C、晉城農(nóng)商行D、堯都農(nóng)商行答案：A解析：

暫無(wú)解析31.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的___業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益。出現(xiàn)兌付困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式墊資兌付。金融機(jī)構(gòu)不得在___開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(1分)A、表內(nèi)表內(nèi)B、表內(nèi)表外C、表外表內(nèi)D、表外表外答案：C解析：

暫無(wú)解析32.轉(zhuǎn)授權(quán)的許可事項(xiàng)（許可范圍）不得大于()(1分)A、直接授權(quán)B、轉(zhuǎn)授權(quán)C、再轉(zhuǎn)授權(quán)D、委托授權(quán)答案：A解析：

暫無(wú)解析33.“晉享-豐利B”理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)大同農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R2級(jí)（較低風(fēng)險(xiǎn)），適合經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估為（）及以上的客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。(1分)A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長(zhǎng)型答案：B解析：

暫無(wú)解析34.縣級(jí)行社應(yīng)建立統(tǒng)一的理財(cái)產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)，并由專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)平臺(tái)的信息錄入及管理工作。產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)應(yīng)收錄（）的基本信息，凡未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷(xiāo)售。(1分)A、全部在售及存續(xù)期內(nèi)自有理財(cái)產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品B、全部在售及存續(xù)期內(nèi)自有理財(cái)產(chǎn)品C、歷史銷(xiāo)售所有的自有及代售理財(cái)產(chǎn)品D、僅在售自有理財(cái)產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品答案：A解析：

暫無(wú)解析35.山西省農(nóng)村信用社銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理辦法指山西省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)縣級(jí)行社）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向（）銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品或代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，設(shè)立銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)并在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)安裝錄音錄像系統(tǒng)及相關(guān)電子設(shè)備，對(duì)每筆產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程同步錄音錄像的行為。(1分)A、機(jī)構(gòu)投資者B、非機(jī)構(gòu)投資者C、個(gè)人D、企業(yè)答案：B解析：

暫無(wú)解析36.（）是指山西省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)縣級(jí)行社）將本機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品向理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)進(jìn)行宣傳推介和辦理認(rèn)購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)活動(dòng)。(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行B、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售C、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)D、理財(cái)產(chǎn)品宣傳答案：B解析：

暫無(wú)解析37.需辦理委托授權(quán)時(shí)，由授權(quán)人提出委托授權(quán)申請(qǐng)，提交（）審批。(1分)A、部門(mén)經(jīng)理B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、本級(jí)授權(quán)人D、上級(jí)授權(quán)人答案：D解析：

暫無(wú)解析38.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)對(duì)錄音錄像資料數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并妥善保管備份數(shù)據(jù)，在錄音錄像資料（）按要求對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行銷(xiāo)毀。(1分)A、調(diào)閱完成后B、超出存儲(chǔ)空間時(shí)C、存儲(chǔ)期限屆滿時(shí)D、損壞后答案：C解析：

暫無(wú)解析39.當(dāng)突發(fā)事件難以判定等級(jí)或同時(shí)符合兩個(gè)等級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)根據(jù)（）原則按重大突發(fā)事件處理。(1分)A、準(zhǔn)確性B、謹(jǐn)慎性C、及時(shí)性D、重要性答案：B解析：

暫無(wú)解析40.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，可以分為_(kāi)___和____。(1分)A、公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品B、開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品C、個(gè)人產(chǎn)品和機(jī)構(gòu)產(chǎn)品D、固定收益類(lèi)產(chǎn)品和權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的______確保從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員具備必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及資產(chǎn)管理產(chǎn)品的法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)、主要風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管控方式，遵守行為準(zhǔn)則和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)(1分)A、資格認(rèn)定B、培訓(xùn)C、考核評(píng)價(jià)D、問(wèn)責(zé)制度答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.代銷(xiāo)產(chǎn)品運(yùn)作期間應(yīng)以柜面或電子渠道等醒目的方式向客戶(hù)（）的披露產(chǎn)品信息(1分)A、及時(shí)B、準(zhǔn)確C、充分D、合理答案：ABC解析：

暫無(wú)解析3.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益(1分)A、產(chǎn)品獨(dú)立B、嚴(yán)格準(zhǔn)入C、風(fēng)險(xiǎn)匹配D、信息充分披露答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.銀行有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品由指定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品未實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性獨(dú)立托管的B、未按照穿透原則，在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中，向上穿透登記最終投資者信息，向下穿透登記理財(cái)產(chǎn)品投資的底層資產(chǎn)信息，或者信息登記不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)的C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。答案：ABC解析：

暫無(wú)解析5.Ⅱ類(lèi)賬戶(hù)辦理渠道包括（）(1分)A、手機(jī)銀行B、晉享生活A(yù)PPC、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面D、微信銀行答案：ABC解析：

暫無(wú)解析6.對(duì)于在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未能采取有效整改措施的商業(yè)銀行，或者其行為嚴(yán)重危及本行穩(wěn)健運(yùn)行、損害投資者合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定，采取下列措施：(1分)A、責(zé)令暫停發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品B、責(zé)令暫停開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品托管等業(yè)務(wù)C、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利答案：ABC解析：

暫無(wú)解析7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量。主要采用敏感性指標(biāo)進(jìn)行計(jì)量，包括（）等。(1分)A、資產(chǎn)久期與理財(cái)產(chǎn)品的期限錯(cuò)配比例B、基點(diǎn)價(jià)值限額C、資產(chǎn)久期限額D、情景分析E、止損限額答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析8.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，包括()、()、()。(1分)A、中資商業(yè)銀行B、外商獨(dú)資銀行C、中外合資銀行答案：ABC解析：

暫無(wú)解析9.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量指標(biāo)包括但不限于（）等。(1分)A、產(chǎn)品期限B、申購(gòu)及贖回限額C、產(chǎn)品與資產(chǎn)期缺口D、資產(chǎn)久期E、杠桿比例F、流動(dòng)性資產(chǎn)比例答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析10.（）負(fù)責(zé)完成投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并在遵循投資者適當(dāng)性原則的前提下進(jìn)行本理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售活動(dòng)。(1分)A、產(chǎn)品管理人B、托管人C、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D、推薦人答案：AC解析：

暫無(wú)解析11.單產(chǎn)品限額包括（）指標(biāo)限額等。(1分)A、交易偏離度B、買(mǎi)入返售質(zhì)押品折扣系數(shù)C、估值偏離度D、單產(chǎn)品投資比例及集中度答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品不可投資范圍（）(1分)A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、可交換債券D、現(xiàn)金答案：ABC解析：

暫無(wú)解析13.下列選項(xiàng)中，屬于資金業(yè)務(wù)種類(lèi)的有（）(1分)A、債券業(yè)務(wù)B、同業(yè)業(yè)務(wù)C、外匯資金業(yè)務(wù)D、衍生品業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資________并嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求(1分)A、債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)B、上市交易（掛牌）的股票C、未上市企業(yè)股權(quán)（含債轉(zhuǎn)股）和受（收）益權(quán)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析15.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）等市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)損失。(1分)A、利率B、匯率C、期權(quán)D、股票E、股權(quán)F、商品答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析16.投資崗提交的產(chǎn)品具體投資方案至少應(yīng)包括：()(1分)A、投資策略B、投資品種C、投資比例D、組合久期E、杠桿比例F、投資評(píng)級(jí)答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析17.理財(cái)業(yè)務(wù)管控指標(biāo)考核主要包括（）(1分)A、制度建設(shè)B、業(yè)務(wù)創(chuàng)新C、管理效率D、經(jīng)營(yíng)成果答案：ABC解析：

暫無(wú)解析18.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品可投資范圍（）(1分)A、現(xiàn)金B(yǎng)、期限在397天以?xún)?nèi)的銀行存款C、股票D、可轉(zhuǎn)換債券答案：AB解析：

暫無(wú)解析19.信息披露主要為理財(cái)產(chǎn)品整個(gè)生命周期內(nèi)，山西省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)縣級(jí)行社）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定以及合同約定而向理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)披露的各類(lèi)事前、事中、事后信息，包括（）。(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行公告B、定期公告C、收益信息公告D、到期公告E、重大事項(xiàng)公告答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析20.理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則是（）、（）、（）、（）。(1分)A、客戶(hù)利益優(yōu)先原則B、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則C、風(fēng)險(xiǎn)收益配比最優(yōu)化原則D、投資管理與交易執(zhí)行相分離原則答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下準(zhǔn)入條件(1分)A、屬于具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行B、可與山西省農(nóng)村信用社理財(cái)業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)進(jìn)行直連C、具有較低的托管費(fèi)率優(yōu)勢(shì)，年化托管費(fèi)率不高于市場(chǎng)平均水平D、具有可以進(jìn)行業(yè)務(wù)指令下單、數(shù)據(jù)交互與核對(duì)等功能的系統(tǒng)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析22.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)過(guò)期，客戶(hù)可通過(guò)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。(1分)A、縣級(jí)行社網(wǎng)點(diǎn)柜面B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)上銀行D、晉享生活A(yù)PP答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.縣級(jí)行社進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值應(yīng)遵循審慎性、一致性、獨(dú)立性、公平性和充分披露原則(1分)A、審慎性B、一致性C、獨(dú)立性D、公平性E、充分披露原則答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析24.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本分（）、（）為兩類(lèi)。(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)B(niǎo)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)C、宣傳材料D、銷(xiāo)售文件答案：BC解析：

暫無(wú)解析25.政策事件應(yīng)急措施具體措施包括（）(1分)A、加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)溝通協(xié)商B、及時(shí)進(jìn)行信息披露C、擬訂產(chǎn)品應(yīng)急方案D、向監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，制訂處置計(jì)劃E、調(diào)整運(yùn)作方式，最大程度降低損失答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析26.縣級(jí)行社理財(cái)產(chǎn)品可以投資于（）(1分)A、國(guó)債B、地方政府債C、中央銀行票據(jù)D、政府機(jī)構(gòu)債E、金融債F、銀行存款答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析27.縣級(jí)行社應(yīng)“穿透”投資資管產(chǎn)品的底層資產(chǎn)綜合評(píng)價(jià)理財(cái)產(chǎn)品的（）、（）、（）、（）等風(fēng)險(xiǎn)狀況(1分)A、投資評(píng)級(jí)B、投資規(guī)模C、杠桿水平D、組合久期答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.錄音錄像內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）客戶(hù)權(quán)益以及相關(guān)規(guī)章制度要求在銷(xiāo)售時(shí)對(duì)客戶(hù)明示和提示的內(nèi)容。(1分)A、產(chǎn)品類(lèi)型和名稱(chēng)B、產(chǎn)品研發(fā)主體C、產(chǎn)品特性D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)根據(jù)募集方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為(1分)A、封閉式理財(cái)產(chǎn)品B、公募理財(cái)產(chǎn)品C、開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品D、私募理財(cái)產(chǎn)品答案：BD解析：

暫無(wú)解析30.山西省農(nóng)村信用社銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理辦法所稱(chēng)代銷(xiāo)產(chǎn)品是指縣級(jí)行社在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的被代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)依法發(fā)行的金融產(chǎn)品，包括但不限于()等金融產(chǎn)品。(1分)A、證券投資基金B(yǎng)、資產(chǎn)管理計(jì)劃C、信托計(jì)劃D、銀行理財(cái)產(chǎn)品答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)份額以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.開(kāi)放式產(chǎn)品進(jìn)入開(kāi)放期，會(huì)通過(guò)自動(dòng)發(fā)送短信提示客戶(hù)辦理贖回/申購(gòu)操作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.理財(cái)銷(xiāo)售人員應(yīng)做好對(duì)已保存影像數(shù)據(jù)的保密工作。未經(jīng)縣級(jí)行社理財(cái)事業(yè)部門(mén)授權(quán)，無(wú)關(guān)人員不得隨意調(diào)看影像資料，不得向無(wú)關(guān)人員泄露相關(guān)信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.擬創(chuàng)設(shè)的新產(chǎn)品經(jīng)有關(guān)部門(mén)審核后，提交理財(cái)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)進(jìn)行審議，審議通過(guò)后產(chǎn)品研發(fā)崗提交有權(quán)審批人進(jìn)行審批。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.縣級(jí)行社應(yīng)充分了解理財(cái)產(chǎn)品形成的金融資產(chǎn)與金融負(fù)債的特征，盡可能運(yùn)用所有合理、可靠的估值參數(shù)審慎估值，不高估或低估產(chǎn)品凈值與份額價(jià)格。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.縣級(jí)行社代銷(xiāo)其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的資質(zhì)條件，未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可，也可以開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.需要提醒客戶(hù)每次認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，都注意輸入推薦人編碼。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.申購(gòu)指在理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)放期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的行為(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)涉及外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有開(kāi)辦相應(yīng)外匯業(yè)務(wù)的資格，并遵守外匯管理的有關(guān)規(guī)定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于外部審計(jì)的相關(guān)規(guī)定，委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)至少每季度對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)和公募理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行一次外部審計(jì)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.縣級(jí)行社開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，可以允許非本機(jī)構(gòu)人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事產(chǎn)品宣傳推介、銷(xiāo)售等活動(dòng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.理財(cái)業(yè)務(wù)績(jī)效考核內(nèi)容應(yīng)根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)確定，分為業(yè)績(jī)指標(biāo)考核和管控指標(biāo)考核兩部分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資同一資產(chǎn)的，為防止同一資產(chǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)波及多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品，多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資該資產(chǎn)的資金總規(guī)模合計(jì)不得超過(guò)300億元。如果超出該限額，需經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.縣級(jí)代銷(xiāo)行社應(yīng)積極運(yùn)用訂閱號(hào)、公眾號(hào)、視頻號(hào)等渠道宣傳“晉享”品牌理財(cái)產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因理財(cái)投資相關(guān)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利波動(dòng)以及因股票、外匯、商品市場(chǎng)行情的劇烈變動(dòng)所可能導(dǎo)致融資人、交易對(duì)手及產(chǎn)品等出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p失或潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析16.理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、不保證本金支付和收益水平的非保本理財(cái)產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.一般性突發(fā)事件應(yīng)急處置程序應(yīng)當(dāng)根據(jù)分級(jí)負(fù)責(zé)、逐級(jí)上報(bào)的原則執(zhí)行。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析18.管控指標(biāo)考評(píng)是指縣級(jí)行社對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)機(jī)制建設(shè)、執(zhí)行能力、管理效率等方面的考評(píng)，主要包括制度建設(shè)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析19.對(duì)于常規(guī)信息披露公告文本可一次性審核，后續(xù)按照法律合規(guī)部門(mén)審核后的格式僅更新數(shù)據(jù)信息的披露公告無(wú)需逐次審核。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤