信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理與防范考核試卷

信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理與防范考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理與防范措施的掌握程度，以及分析、解決實(shí)際問題的能力。通過本試卷，考生應(yīng)能夠識(shí)別信用合作社可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的防范措施。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用合作社的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括以下哪項(xiàng)？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

2.信用合作社進(jìn)行貸款審批時(shí)，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)？

A.貸款額度控制

B.貸款期限控制

C.貸款利率控制

D.貸款用途審查

3.以下哪項(xiàng)措施不屬于信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)防范策略？

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制

C.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

D.優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

4.信用合作社在進(jìn)行存款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是影響存款穩(wěn)定性的因素？

A.利率水平

B.存款期限

C.客戶信用

D.存款保險(xiǎn)

5.信用合作社的資本充足率應(yīng)達(dá)到多少以上？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪項(xiàng)不屬于信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理工具？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

7.信用合作社在貸款發(fā)放前，以下哪項(xiàng)不是必須進(jìn)行的審查？

A.貸款申請(qǐng)人的身份驗(yàn)證

B.貸款申請(qǐng)人的信用記錄

C.貸款申請(qǐng)人的收入狀況

D.貸款申請(qǐng)人的年齡

8.信用合作社的貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例通常根據(jù)以下哪項(xiàng)確定？

A.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

B.貸款期限

C.貸款利率

D.貸款金額

9.以下哪項(xiàng)不是信用合作社內(nèi)部控制的要素？

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

10.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.專家訪談

11.信用合作社的資產(chǎn)質(zhì)量通常通過以下哪項(xiàng)指標(biāo)來衡量？

A.資產(chǎn)收益率

B.資產(chǎn)損失率

C.資產(chǎn)流動(dòng)性

D.資產(chǎn)規(guī)模

12.以下哪項(xiàng)不是信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？

A.提高盈利能力

B.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

C.提高服務(wù)質(zhì)量

D.保障客戶權(quán)益

13.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的工具？

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

14.信用合作社的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不包括以下哪類？

A.正常類

B.關(guān)注類

C.次級(jí)類

D.無風(fēng)險(xiǎn)類

15.以下哪項(xiàng)不是信用合作社內(nèi)部控制的目標(biāo)？

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.保障合規(guī)

C.提高效率

D.增加負(fù)債

16.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

17.信用合作社的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為以下哪項(xiàng)？

A.資產(chǎn)流動(dòng)性不足

B.負(fù)債流動(dòng)性不足

C.收入流動(dòng)性不足

D.成本流動(dòng)性不足

18.以下哪項(xiàng)不是信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)概況

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)處置

19.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)文化的重要組成部分？

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)教育

20.以下哪項(xiàng)不是信用合作社內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？

A.組織架構(gòu)

B.指導(dǎo)原則

C.操作流程

D.紀(jì)律與監(jiān)督

21.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟？

A.確定風(fēng)險(xiǎn)來源

B.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事件

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

22.以下哪項(xiàng)不是信用合作社內(nèi)部控制的目標(biāo)之一？

A.防范操作風(fēng)險(xiǎn)

B.保障信息真實(shí)

C.提高工作效率

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

23.信用合作社的貸款審批流程不包括以下哪項(xiàng)？

A.貸款申請(qǐng)

B.貸款調(diào)查

C.貸款審批

D.貸款發(fā)放

24.以下哪項(xiàng)不是信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？

A.加強(qiáng)內(nèi)部控制

B.提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.擴(kuò)大貸款規(guī)模

D.優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

25.信用合作社的資本充足率指標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？

A.核心資本充足率

B.總資本充足率

C.負(fù)債比率

D.資產(chǎn)比率

26.以下哪項(xiàng)不是信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理原則？

A.全面性

B.預(yù)防性

C.效率性

D.透明性

27.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

28.以下哪項(xiàng)不是信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

D.財(cái)務(wù)報(bào)表編制

29.信用合作社的貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例應(yīng)考慮以下哪項(xiàng)因素？

A.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

B.貸款期限

C.貸款利率

D.貸款金額

30.以下哪項(xiàng)不是信用合作社內(nèi)部控制的目標(biāo)？

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.保障合規(guī)

C.提高服務(wù)質(zhì)量

D.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.風(fēng)險(xiǎn)處置

2.信用合作社信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)有哪些？

A.債務(wù)人違約

B.債務(wù)人拖欠利息

C.債務(wù)人拖欠本金

D.債務(wù)人破產(chǎn)

E.市場利率波動(dòng)

3.信用合作社內(nèi)部控制的主要目的是什么？

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.保障合規(guī)

C.提高效率

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

E.降低成本

4.信用合作社進(jìn)行貸款審批時(shí)，以下哪些信息是必須審查的？

A.貸款申請(qǐng)人的身份信息

B.貸款申請(qǐng)人的信用記錄

C.貸款申請(qǐng)人的收入狀況

D.貸款申請(qǐng)人的擔(dān)保情況

E.貸款申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)需求

5.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施包括哪些？

A.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.提高資本充足率

C.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

E.減少貸款規(guī)模

6.信用合作社的資本充足率指標(biāo)包括哪些？

A.核心資本充足率

B.總資本充足率

C.資產(chǎn)質(zhì)量

D.負(fù)債質(zhì)量

E.凈利潤

7.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有哪些？

A.全面性

B.預(yù)防性

C.客觀性

D.動(dòng)態(tài)性

E.可操作性

8.信用合作社在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些方法是有效的？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

9.信用合作社內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循哪些原則？

A.合規(guī)性

B.實(shí)用性

C.系統(tǒng)性

D.針對(duì)性

E.可持續(xù)性

10.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)概況

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.風(fēng)險(xiǎn)處置情況

11.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有哪些？

A.專家調(diào)查法

B.問卷調(diào)查法

C.情景分析法

D.歷史分析法

E.邏輯推理法

12.信用合作社在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些因素會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果？

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失

C.風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性

D.風(fēng)險(xiǎn)的流動(dòng)性

E.風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)性

13.信用合作社內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括哪些？

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)督檢查

14.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是哪些？

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

C.提高服務(wù)質(zhì)量

D.保障客戶權(quán)益

E.提高盈利能力

15.信用合作社的資產(chǎn)質(zhì)量可以通過哪些指標(biāo)來衡量？

A.資產(chǎn)收益率

B.資產(chǎn)損失率

C.資產(chǎn)流動(dòng)性

D.資產(chǎn)規(guī)模

E.資產(chǎn)質(zhì)量分類

16.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測包括哪些內(nèi)容？

A.定期檢查

B.異常情況報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況

17.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

E.風(fēng)險(xiǎn)分散

18.信用合作社在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)文化的重要組成部分？

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)教育

E.風(fēng)險(xiǎn)激勵(lì)

19.信用合作社的內(nèi)部控制制度應(yīng)該具備哪些特點(diǎn)？

A.針對(duì)性

B.可操作性

C.實(shí)用性

D.完整性

E.動(dòng)態(tài)性

20.信用合作社風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

E.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括______、______、______、______和______。

2.信用合作社的信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為______、______、______和______。

3.信用合作社的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指其______和______之間可能出現(xiàn)的失衡。

4.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括______、______、______和______。

5.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括______、______、______和______。

6.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要考慮______和______兩個(gè)因素。

7.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______、______和______。

8.信用合作社的內(nèi)部控制主要包括______、______、______和______。

9.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測包括______、______、______和______。

10.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括______、______、______和______。

11.信用合作社的資本充足率指標(biāo)包括______和______。

12.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制主要包括______、______和______。

13.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括______、______、______和______。

14.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)文化包括______、______、______和______。

15.信用合作社的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)應(yīng)遵循______、______、______和______原則。

16.信用合作社的貸款審批流程包括______、______、______和______。

17.信用合作社的貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例應(yīng)根據(jù)______、______和______等因素確定。

18.信用合作社的資產(chǎn)質(zhì)量可以通過______、______、______和______等指標(biāo)來衡量。

19.信用合作社的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過______、______、______和______等指標(biāo)來監(jiān)測。

20.信用合作社的資本充足率可以通過______、______、______和______等指標(biāo)來衡量。

21.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)定期向______、______和______等相關(guān)方提供。

22.信用合作社的內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行______、______和______。

23.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)包括______、______和______。

24.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備______、______和______等功能。

25.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)應(yīng)與______、______和______相一致。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.信用合作社的內(nèi)部控制是為了增加財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)分散是信用合作社降低信用風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。（）

4.信用合作社的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。（）

5.信用合作社的貸款審批流程中，不需要對(duì)貸款申請(qǐng)人的收入狀況進(jìn)行審查。（）

6.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測主要是通過定期審計(jì)來完成的。（）

7.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告只需要向內(nèi)部管理層提供即可。（）

8.信用合作社的內(nèi)部控制制度可以完全消除操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.信用合作社的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過增加貸款規(guī)模來緩解。（）

10.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)文化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理沒有直接影響。（）

11.信用合作社的貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例可以根據(jù)貸款金額來確定。（）

12.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是提高資產(chǎn)收益率。（）

13.信用合作社的資本充足率可以通過提高負(fù)債比率來提高。（）

14.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括所有風(fēng)險(xiǎn)事件的處理結(jié)果。（）

15.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)只針對(duì)管理層進(jìn)行。（）

16.信用合作社的內(nèi)部控制制度應(yīng)該隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展而不斷調(diào)整。（）

17.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制可以完全預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（）

18.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以完全替代人工風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

19.信用合作社的貸款審批流程中，不需要對(duì)貸款申請(qǐng)人的信用記錄進(jìn)行審查。（）

20.信用合作社的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是確保所有業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡要闡述信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何有效識(shí)別和評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)？

2.針對(duì)信用合作社可能面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，提出至少三種防范措施，并解釋其作用機(jī)制。

3.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中如何運(yùn)用內(nèi)部控制制度來防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

4.信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何構(gòu)建和完善風(fēng)險(xiǎn)文化，以及風(fēng)險(xiǎn)文化與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系？

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某信用合作社在開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，由于對(duì)借款人信用評(píng)估不充分，導(dǎo)致多筆貸款逾期，造成較大損失。請(qǐng)分析該案例中信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題，并提出改進(jìn)措施。

2.案例題：某信用合作社在疫情期間，由于過度依賴單一行業(yè)客戶，導(dǎo)致大量貸款違約，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)上升。請(qǐng)分析該案例中信用合作社在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足，并討論如何優(yōu)化其風(fēng)險(xiǎn)管理策略以應(yīng)對(duì)類似風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.D

5.A

6.D

7.D

8.A

9.D

10.D

11.B

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.A

18.D

19.A

20.D

21.D

22.D

23.D

24.C

25.D

二、多選題

1.ABCDE

2.ABCD

3.ABC

4.ABCD

5.ABCD

6.AB

7.ABCDE

8.ABCDE

9.ABCD

10.ABCDE

11.ABCDE

12.ABC

13.ABCDE

14.ABCDE

15.ABCDE

16.ABCDE

17.ABCDE

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCDE

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)處置

2.債務(wù)人違約、債務(wù)人拖欠利息、債務(wù)人拖欠本金、債務(wù)人破產(chǎn)

3.資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性

4.全面性、預(yù)防性、動(dòng)態(tài)性、可操作性

5.專家調(diào)查法、問卷調(diào)查法、情景分析法、歷史分析法

6.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失

7.風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

8.控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督檢查

9.定期檢查、異常情況報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況

10.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

11.核心資本充足率、總資本充足率

12.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.風(fēng)險(xiǎn)概況、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)處置情況

14.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)溝通、風(fēng)險(xiǎn)教育

15.合規(guī)性、實(shí)用性、系統(tǒng)性、針對(duì)性、可持續(xù)性

16.貸款申請(qǐng)、貸