個人理財顧問合同「樣本」

個人理財顧問合同「樣本」合同編號：__________甲方（委托人）：__________身份證號：____________住址：_________________聯(lián)系電話：_____________乙方（受托人）：__________營業(yè)執(zhí)照號：____________注冊地址：______________聯(lián)系電話：_____________鑒于甲方希望乙方為其提供個人理財顧問服務，乙方具備合法的理財顧問資質(zhì)，雙方為明確雙方的權(quán)利義務，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同，以共同遵守。第一條服務內(nèi)容（1）理財規(guī)劃：為甲方制定個人理財規(guī)劃，包括但不限于投資策略、資產(chǎn)配置、稅務規(guī)劃等；（2）投資建議：為甲方提供投資建議，包括但不限于股票、基金、債券、保險等；（3）財務咨詢：為甲方提供財務咨詢服務，解答甲方在理財過程中遇到的問題；（4）理財教育：為甲方提供理財知識培訓，提高甲方的理財意識和能力。第二條服務期限2.1本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。第三條服務費用（1）理財規(guī)劃服務費：人民幣____元；（2）投資建議服務費：按投資金額的____%計算；（3）財務咨詢服務費：按咨詢次數(shù)計算，每次人民幣____元；（4）理財教育服務費：按課程次數(shù)計算，每次人民幣____元。3.2乙方在提供服務過程中發(fā)生的差旅費用，由甲方承擔。第四條保密條款4.1雙方在合同履行過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息，應予以嚴格保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。4.2保密期限自本合同生效之日起算，至合同終止或解除后____年止。第五條違約責任5.1任何一方違反本合同的約定，導致合同無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為合同總金額的____%。5.2乙方未按照約定提供服務，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已支付的全部服務費用。第六條爭議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他條款7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：__________日期：____年__月__日乙方（簽字/蓋章）：__________日期：____年__月__日注意事項：1.明確服務內(nèi)容：合同中應詳細列明乙方將為甲方提供的理財顧問服務的具體內(nèi)容，包括理財規(guī)劃、投資建議、財務咨詢和理財教育等。2.服務期限：合同中需明確約定服務的有效期限，以及期限的起始和終止日期。3.服務費用：合同中應明確約定服務費用的計算方式、支付標準和支付時間，以及任何額外費用的承擔方。4.保密條款：雙方應對在合同履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密和個人隱私等信息保密，并約定保密期限。5.違約責任：合同中應明確約定一方違約時的責任，包括支付違約金和/或退還服務費用。6.爭議解決：合同中應規(guī)定爭議解決的方式和地點，通常是協(xié)商解決，協(xié)商不成時選擇訴訟。解決辦法：1.保密：雙方應建立健全內(nèi)部保密制度，確保保密信息的保護。2.違約：一旦發(fā)生違約，守約方可以要求違約方支付違約金或采取其他補救措施。3.爭議：嘗試協(xié)商解決，若協(xié)商不成，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。法律名詞解釋：委托人（甲方）：合同中指定乙方為其提供服務的個人或單位，即理財服務的接受方。受托人（乙方）：合同中承擔提供理財顧問服務的一方，即理財服務的提供方。違約責任：指合同當事人違反合同義務，應承擔的民事責任，包括繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等。商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。保密期限：指雙方約定的對特定信息保密的時間段，即使在合同終止或解除后仍需繼續(xù)保密。違約金：指合同一方違約時，按照合同約定或法律規(guī)定，應向?qū)Ψ街Ц兜念A定賠償金額。爭議解決：指合同當事人之間因合同履行產(chǎn)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決的過程。特殊應用場合及合同補充條款：1.應用場合：甲方為高凈值個人，需要進行大額資產(chǎn)配置。補充條款：考慮到甲方資產(chǎn)規(guī)模較大，雙方可約定："若甲方資產(chǎn)總額超過人民幣____元，乙方需提供更加個性化的資產(chǎn)配置方案，并定期（如每季度）對方案進行評估和調(diào)整，以確保理財目標與市場變化相適應。"2.應用場合：甲方處于退休規(guī)劃階段，關(guān)注穩(wěn)健型投資。補充條款：考慮到甲方退休規(guī)劃的特殊需求，雙方可約定："鑒于甲方即將退休，乙方需優(yōu)先考慮低風險的投資產(chǎn)品，并在制定理財規(guī)劃時，充分考慮甲方的退休金需求和生活質(zhì)量保障。"3.應用場合：甲方為企業(yè)家，需要結(jié)合企業(yè)運營進行個人理財。補充條款：考慮到甲方企業(yè)家的身份，雙方可約定："乙方在為甲方提供個人理財服務時，應充分考慮甲方企業(yè)的財務狀況和未來發(fā)展規(guī)劃，提供與甲方企業(yè)相匹配的個人理財建議，并在必要時提供企業(yè)財務咨詢服務。"4.應用場合：甲方希望理財規(guī)劃能夠涉及子女教育基金。補充條款：考慮到甲方對子女教育的重視，雙方可約定："乙方在制定理財規(guī)劃時，需為甲方設(shè)立專門的子女教育基金方案，并根據(jù)教育需求和費用增長情況，定期調(diào)整基金規(guī)模和投資策略。"合同所需附件列表：1.甲乙雙方的有效身份證明文件（身份證、護照等）復印件。2.甲方最近期的財務報表或資產(chǎn)證明文件。3.