個(gè)人理財(cái)顧問合同「樣本」

個(gè)人理財(cái)顧問合同「樣本」合同編號(hào)：__________甲方（委托人）：__________身份證號(hào)：____________住址：_________________聯(lián)系電話：_____________乙方（受托人）：__________營業(yè)執(zhí)照號(hào)：____________注冊(cè)地址：______________聯(lián)系電話：_____________鑒于甲方希望乙方為其提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，乙方具備合法的理財(cái)顧問資質(zhì)，雙方為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同，以共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容（1）理財(cái)規(guī)劃：為甲方制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，包括但不限于投資策略、資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃等；（2）投資建議：為甲方提供投資建議，包括但不限于股票、基金、債券、保險(xiǎn)等；（3）財(cái)務(wù)咨詢：為甲方提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財(cái)過程中遇到的問題；（4）理財(cái)教育：為甲方提供理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，提高甲方的理財(cái)意識(shí)和能力。第二條服務(wù)期限2.1本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計(jì)算。第三條服務(wù)費(fèi)用（1）理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)：人民幣_(tái)___元；（2）投資建議服務(wù)費(fèi)：按投資金額的____%計(jì)算；（3）財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)費(fèi)：按咨詢次數(shù)計(jì)算，每次人民幣_(tái)___元；（4）理財(cái)教育服務(wù)費(fèi)：按課程次數(shù)計(jì)算，每次人民幣_(tái)___元。3.2乙方在提供服務(wù)過程中發(fā)生的差旅費(fèi)用，由甲方承擔(dān)。第四條保密條款4.1雙方在合同履行過程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。4.2保密期限自本合同生效之日起算，至合同終止或解除后____年止。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為合同總金額的____%。5.2乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已支付的全部服務(wù)費(fèi)用。第六條爭議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他條款7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：__________日期：____年__月__日乙方（簽字/蓋章）：__________日期：____年__月__日注意事項(xiàng)：1.明確服務(wù)內(nèi)容：合同中應(yīng)詳細(xì)列明乙方將為甲方提供的理財(cái)顧問服務(wù)的具體內(nèi)容，包括理財(cái)規(guī)劃、投資建議、財(cái)務(wù)咨詢和理財(cái)教育等。2.服務(wù)期限：合同中需明確約定服務(wù)的有效期限，以及期限的起始和終止日期。3.服務(wù)費(fèi)用：合同中應(yīng)明確約定服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式、支付標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間，以及任何額外費(fèi)用的承擔(dān)方。4.保密條款：雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等信息保密，并約定保密期限。5.違約責(zé)任：合同中應(yīng)明確約定一方違約時(shí)的責(zé)任，包括支付違約金和/或退還服務(wù)費(fèi)用。6.爭議解決：合同中應(yīng)規(guī)定爭議解決的方式和地點(diǎn)，通常是協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)選擇訴訟。解決辦法：1.保密：雙方應(yīng)建立健全內(nèi)部保密制度，確保保密信息的保護(hù)。2.違約：一旦發(fā)生違約，守約方可以要求違約方支付違約金或采取其他補(bǔ)救措施。3.爭議：嘗試協(xié)商解決，若協(xié)商不成，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。法律名詞解釋：委托人（甲方）：合同中指定乙方為其提供服務(wù)的個(gè)人或單位，即理財(cái)服務(wù)的接受方。受托人（乙方）：合同中承擔(dān)提供理財(cái)顧問服務(wù)的一方，即理財(cái)服務(wù)的提供方。違約責(zé)任：指合同當(dāng)事人違反合同義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任，包括繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等。商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。保密期限：指雙方約定的對(duì)特定信息保密的時(shí)間段，即使在合同終止或解除后仍需繼續(xù)保密。違約金：指合同一方違約時(shí)，按照合同約定或法律規(guī)定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜念A(yù)定賠償金額。爭議解決：指合同當(dāng)事人之間因合同履行產(chǎn)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決的過程。特殊應(yīng)用場(chǎng)合及合同補(bǔ)充條款：1.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為高凈值個(gè)人，需要進(jìn)行大額資產(chǎn)配置。補(bǔ)充條款：考慮到甲方資產(chǎn)規(guī)模較大，雙方可約定："若甲方資產(chǎn)總額超過人民幣_(tái)___元，乙方需提供更加個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，并定期（如每季度）對(duì)方案進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以確保理財(cái)目標(biāo)與市場(chǎng)變化相適應(yīng)。"2.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方處于退休規(guī)劃階段，關(guān)注穩(wěn)健型投資。補(bǔ)充條款：考慮到甲方退休規(guī)劃的特殊需求，雙方可約定："鑒于甲方即將退休，乙方需優(yōu)先考慮低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品，并在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，充分考慮甲方的退休金需求和生活質(zhì)量保障。"3.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為企業(yè)家，需要結(jié)合企業(yè)運(yùn)營進(jìn)行個(gè)人理財(cái)。補(bǔ)充條款：考慮到甲方企業(yè)家的身份，雙方可約定："乙方在為甲方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)時(shí)，應(yīng)充分考慮甲方企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和未來發(fā)展規(guī)劃，提供與甲方企業(yè)相匹配的個(gè)人理財(cái)建議，并在必要時(shí)提供企業(yè)財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。"4.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方希望理財(cái)規(guī)劃能夠涉及子女教育基金。補(bǔ)充條款：考慮到甲方對(duì)子女教育的重視，雙方可約定："乙方在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，需為甲方設(shè)立專門的子女教育基金方案，并根據(jù)教育需求和費(fèi)用增長情況，定期調(diào)整基金規(guī)模和投資策略。"合同所需附件列表：1.甲乙雙方的有效身份證明文件（身份證、護(hù)照等）復(fù)印件。2.甲方最近期的財(cái)務(wù)報(bào)表或資產(chǎn)證明文件。3.