服務(wù)經(jīng)理專業(yè)序列等級(jí)評(píng)聘練習(xí)測(cè)試題附答案

服務(wù)經(jīng)理專業(yè)序列等級(jí)評(píng)聘練習(xí)測(cè)試題附答案單選題（總共40題）1.智能柜臺(tái)應(yīng)設(shè)置在網(wǎng)點(diǎn)的()。(1分)A、營(yíng)業(yè)廳堂內(nèi)B、理財(cái)室C、24小時(shí)自治區(qū)D、低柜區(qū)答案：A解析：

暫無(wú)解析2.存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付,最高償付限額為人民幣()(1分)A、30萬(wàn)B、50萬(wàn)C、40萬(wàn)D、20萬(wàn)答案：B解析：

暫無(wú)解析3.柜面通過(guò)()交易可以為客戶打印出個(gè)人活期賬戶中英文交易明細(xì)。(1分)A、03204B、03205C、01500D、01521答案：C解析：

暫無(wú)解析4.單位代理批量開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,在被代理人持本人有效身份證件辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前,該賬戶()狀態(tài)。(1分)A、只收不付B、不收不付C、未激活D、禁止非柜面交易答案：A解析：

暫無(wú)解析5.大額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是()。(1分)A、規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)B、規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行借記支付業(yè)務(wù)C、規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行定期貸記支付業(yè)務(wù)D、跨行定期貸記支付業(yè)務(wù)答案：A解析：

暫無(wú)解析6.出票人開(kāi)戶銀行收到支票影像信息,有哪種情形的,可拒絕付款:()(1分)A、持票人開(kāi)戶行申請(qǐng)止付B、大、小寫金額相符C、電子清算信息與支票影像相符D、數(shù)字簽名或證書正確答案：A解析：

暫無(wú)解析7.操作03904結(jié)構(gòu)性存款兌付交易,投資者冷靜期目前為購(gòu)買日起24小時(shí),具體以產(chǎn)品說(shuō)明書內(nèi)冷靜期條款為準(zhǔn),冷靜期結(jié)束至到期日前一日支取,需()審批。(1分)A、申報(bào)網(wǎng)點(diǎn)B、申報(bào)分行C、申報(bào)總行D、無(wú)需審批答案：C解析：

暫無(wú)解析8.集中授權(quán)業(yè)務(wù)處理流程中,服務(wù)經(jīng)理提交授權(quán)信息后,在授權(quán)中心尚未開(kāi)始審核的前提下,如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)或客戶原因需要停止辦理業(yè)務(wù)的,可對(duì)已提交的授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行()。(1分)A、終止B、中止C、撤銷D、退回答案：C解析：

暫無(wú)解析9.客戶持臨時(shí)身份證辦理借記卡的,開(kāi)立的賬戶狀態(tài)一律為()狀態(tài)。(1分)A、只收不付B、禁止非柜面交易C、只收不付,代發(fā)代扣正常D、未激活答案：D解析：

暫無(wú)解析10.00275手機(jī)號(hào)治理交易,手機(jī)號(hào)治理后覆蓋00201交易的()。(1分)A、移動(dòng)電話B、聯(lián)系電話C、住宅電話D、單位電話答案：B解析：

暫無(wú)解析11.客戶在便攜式發(fā)卡機(jī)上辦理業(yè)務(wù),所留存的手機(jī)號(hào)碼必須是()。(1分)A、實(shí)名制且客戶本人使用:B、實(shí)名制,但在核心系統(tǒng)中已被他人占用C、非實(shí)名制,但屬于客戶本人使用D、停機(jī)保號(hào)的手機(jī)號(hào)碼答案：A解析：

暫無(wú)解析12.人民銀行要求我行2020年6月末的企業(yè)貸款存量轉(zhuǎn)換進(jìn)度不低于:()。(1分)A、60%B、70%C、80%D、90%答案：C解析：

暫無(wú)解析13.對(duì)公客戶辦理單位定期存款類業(yè)務(wù)開(kāi)戶時(shí),系統(tǒng)檢查原付款人賬戶名稱與定期類賬戶開(kāi)戶名稱是否一致,如不一致則限制開(kāi)戶,如款項(xiàng)來(lái)源為待銷賬,則需使用()交易手工維護(hù)待銷賬中的“客戶名稱”再開(kāi)戶。(1分)A、09033待銷賬修改B、00101對(duì)公客戶信息管理C、04323對(duì)公定期存款賬戶維護(hù)D、04303對(duì)公活期存款賬戶維護(hù)答案：A解析：

暫無(wú)解析14.匯入銀行對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知,經(jīng)過(guò)()無(wú)法交付的匯款,應(yīng)主動(dòng)辦理退匯。(1分)A、一個(gè)星期B、一個(gè)月C、二個(gè)月D、三個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析15.協(xié)定存款登記,其起始日期必須()。(1分)A、小于當(dāng)前日期B、等于當(dāng)前日期C、大于當(dāng)前日期D、大于或等于當(dāng)前日期答案：D解析：

暫無(wú)解析16.我行聚寶借記卡(磁條卡)的有效期為()。(1分)A、無(wú)有效期B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暫無(wú)解析17.關(guān)于小額支付系統(tǒng)三省一市匯票兌付,下列描述正確的有()。(1分)A、必須依托小額支付系統(tǒng)兌付B、仍然可以使用同城票交方式正常兌付C、絕對(duì)禁止使用同城票交方式兌付D、原則上依托小額支付系統(tǒng)兌付答案：D解析：

暫無(wú)解析18.臨時(shí)存款賬戶的有效期限,最長(zhǎng)不超過(guò)()。(1分)A、1年B、半年C、2年D、3個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析19.聚寶借記卡對(duì)一日內(nèi)連續(xù)()以上(含)輸入交易密碼不正確,本行有權(quán)按有關(guān)規(guī)定鎖定該賬戶,持卡人須持本人有效身份證件到本行指定網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)解除鎖定。(1分)A、6次B、5次C、3次D、10次答案：C解析：

暫無(wú)解析20.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以五千元以上()萬(wàn)元以下罰款。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無(wú)解析21.公司注冊(cè)登記時(shí),因驗(yàn)資需要在銀行開(kāi)立存款賬戶的,應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具的證明材料包括()(1分)A、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書B(niǎo)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本D、法人代碼證書答案：A解析：

暫無(wú)解析22.單位通知存款通知交易,人民幣通知金額為()。(1分)A、不低于10萬(wàn)元B、不低于5萬(wàn)元C、不低于20萬(wàn)元D、不低于50萬(wàn)元答案：A解析：

暫無(wú)解析23.以下屬于被保險(xiǎn)存款的范圍的是()(1分)A、存款本金B(yǎng)、存款利息C、視情況而定D、本金和利息答案：D解析：

暫無(wú)解析24.連續(xù)()未對(duì)賬賬戶屬于高風(fēng)險(xiǎn)賬戶,實(shí)行按月對(duì)賬。(1分)A、三個(gè)月B、兩個(gè)月C、兩期D、兩期(含)以上答案：D解析：

暫無(wú)解析25.商業(yè)匯票更改事項(xiàng)中的“規(guī)范更改”是指()。(1分)A、后手更改所有的前手內(nèi)容后,后手在規(guī)定的地方加蓋背書B(niǎo)、本手自己更改內(nèi)容,本手在規(guī)定的地方加蓋背書C、前手更改所有前手的內(nèi)容后,在規(guī)定的地方后手加蓋背書D、后手更改內(nèi)容,在規(guī)定的地方后手加蓋背書答案：B解析：

暫無(wú)解析26.假幣一般分為()兩大類。(1分)A、機(jī)制幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、手制幣答案：B解析：

暫無(wú)解析27.單位人民幣專用存款賬戶“資金性質(zhì)”新增17個(gè)選項(xiàng),營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立或變更專用存款賬戶時(shí)應(yīng)同步登記或變更“資金性質(zhì)”對(duì)于農(nóng)民工工資代發(fā)專用賬戶的“資金性質(zhì)”務(wù)必準(zhǔn)確選擇(),以便系統(tǒng)識(shí)別并進(jìn)行后續(xù)統(tǒng)一管理。(1分)A、代發(fā)工資B、農(nóng)民工工資C、基本建設(shè)資金D、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金答案：B解析：

暫無(wú)解析28.《掛失止付通知書》的有效期是()天,公示催告的期限不得少于()天。(1分)A、13、50B、7、45C、12、60D、8、70答案：C解析：

暫無(wú)解析29.單位定期存款允許提前支取()。(1分)A、1次B、2次C、3次D、不允許答案：A解析：

暫無(wú)解析30.同一自然人為()個(gè)(含)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人,需要盡職調(diào)查?(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無(wú)解析31.人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括()。(1分)A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣D、退出流通幣答案：B解析：

暫無(wú)解析32.總行()牽頭制定智能柜臺(tái)管理辦法和操作手冊(cè)。(1分)A、零售業(yè)務(wù)部B、信息科技部C、營(yíng)運(yùn)部D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部答案：A解析：

暫無(wú)解析33.存款保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)由()統(tǒng)一設(shè)計(jì)。(1分)A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部答案：B解析：

暫無(wú)解析34.單位定期存取到期時(shí),資金如何處理()。(1分)A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬付出C、轉(zhuǎn)入單位同名賬戶D、轉(zhuǎn)開(kāi)本票答案：C解析：

暫無(wú)解析35.單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理()。(1分)A、轉(zhuǎn)帳結(jié)算B、現(xiàn)金支取C、借款還款D、現(xiàn)金繳存答案：B解析：

暫無(wú)解析36.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入()管理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C解析：

暫無(wú)解析37.會(huì)計(jì)檔案保管期限分為永久和定期兩類,其中定期的又分為()。(1分)A、15年、5年、3年B、10年、5年、3年C、15年、10年、5年D、15年、6年、5年答案：A解析：

暫無(wú)解析38.中國(guó)人民銀行令[2018]第2號(hào)修改了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)令)的第十五條規(guī)定,根據(jù)修訂內(nèi)容目前可疑交易報(bào)告()上報(bào),不得延遲。(1分)A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、確認(rèn)為可疑交易的1個(gè)月內(nèi)D、及時(shí)答案：D解析：

暫無(wú)解析39.委托收款一般采取EMS特快專遞方式發(fā)出。信封收件人必須與委托收款憑證上的()為同一人。(1分)A、付款人B、承兌人C、收款人D、最后一手背書人答案：A解析：

暫無(wú)解析40.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.陽(yáng)光公司簽發(fā)一張以太木公司為收款人的銀行承兌匯票,不慎將收款人誤寫成大木公司,則()。(1分)A、該票據(jù)為無(wú)效票據(jù),當(dāng)太木公司提示付款時(shí),銀行可以拒絕付款B、太木公司可以自行改正后請(qǐng)求銀行付款C、經(jīng)陽(yáng)光公司出具證明后,銀行應(yīng)承認(rèn)太木公司的票據(jù)權(quán)利D、因票據(jù)行為的獨(dú)立性,如果太木公司背書轉(zhuǎn)讓該票據(jù),則被背書人享有票據(jù)權(quán)利E、因出票行為無(wú)效導(dǎo)致該匯票無(wú)效,并使后續(xù)的票據(jù)行為無(wú)效,因此被背書人不享有票據(jù)權(quán)利答案：AE解析：

暫無(wú)解析2.2010版銀行票據(jù)主題圖案()(1分)A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.微信預(yù)約開(kāi)戶通過(guò)前端“11900單位賬戶預(yù)處理”交易增加基本戶開(kāi)戶時(shí),人行賬戶管理系統(tǒng)唯一性的校驗(yàn),營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)務(wù)必準(zhǔn)確輸入()以確?；敬婵钯~戶唯一性校驗(yàn)的準(zhǔn)確性。(1分)A、賬戶名稱B、客戶名稱C、存款人類別D、開(kāi)戶行地區(qū)代碼答案：CD解析：

暫無(wú)解析4.“00107受益人信息管理”交易中需對(duì)客戶提供的開(kāi)戶資料做影像采集,包含()(1分)A、受益人確認(rèn)函B、受益人有效證件C、公司章程及其他D、工商信息。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.作為重要物品管理的主要包括()等物品。(1分)A、印模B、柜員卡C、辦公室鑰匙D、票樣E、業(yè)務(wù)印章答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析6.柜面在使用PAD上留存印鑒卡蓋章影像的要求有()?(1分)A、拍到法人代表或單位負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)照B、拍到完整印鑒卡及印章C、拍到加蓋印章客戶的正面D、拍到經(jīng)辦柜員親見(jiàn)蓋章的照片答案：BC解析：

暫無(wú)解析7.信貸環(huán)節(jié)取消部分收費(fèi)項(xiàng)目,具體包括()。(1分)A、不得收取信貸資金受托支付劃撥費(fèi)B、對(duì)于已劃撥但企業(yè)暫未使用的信貸資金,不得收取資金管理費(fèi)C、對(duì)于小微企業(yè)信貸融資,不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金D、取消法人賬戶透支承諾費(fèi)和信貸資信證明費(fèi)。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析8.向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。留存的資料包括:()(1分)A、金融消費(fèi)者確認(rèn)的金融產(chǎn)品說(shuō)明書或者服務(wù)協(xié)議B、金融消費(fèi)者確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)提示書C、金融消費(fèi)者個(gè)人征信報(bào)告D、記錄向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容的錄音、錄像資料或者系統(tǒng)日志等相關(guān)數(shù)據(jù)電文資料答案：ABD解析：

暫無(wú)解析9.便攜式發(fā)卡機(jī)“綜合簽約”功能,為客戶提供()業(yè)務(wù)的簽約。(1分)A、短信通知B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)上銀行D、直銷銀行答案：AB解析：

暫無(wú)解析10.根據(jù)《關(guān)于對(duì)單位賬戶業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)情況的通知(運(yùn)管郵〔2019〕29號(hào))》要求,單位變更企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、組織機(jī)構(gòu)代碼以及法定代表人信息(姓名、證件種類、證件號(hào)碼、證件效期)的,柜員可以通過(guò)以下方式對(duì)賬戶信息進(jìn)行維護(hù):()(1分)A、有單位賬戶的客戶信息維護(hù)按照單位賬戶管理規(guī)定辦理變更手續(xù)B、對(duì)于無(wú)賬戶的客戶信息需依據(jù)業(yè)務(wù)部門出具“會(huì)計(jì)事項(xiàng)聯(lián)系單(JS405)”和客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件或法人代表人身份證件復(fù)印件(無(wú)需加蓋單位公章)進(jìn)行維護(hù)C、維護(hù)前網(wǎng)點(diǎn)需將證明文件與工商公示信息進(jìn)行對(duì)比,核對(duì)一致的按要求維護(hù),無(wú)工商公示信息核對(duì)的直接按證明文件維護(hù)D、對(duì)于結(jié)合證明文件無(wú)法判斷且前端系統(tǒng)必需維護(hù)的客戶信息,需由業(yè)務(wù)部門在“會(huì)計(jì)事項(xiàng)聯(lián)系單”注明維護(hù)要求答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.便攜式發(fā)卡機(jī)在加卡時(shí),發(fā)卡箱內(nèi)的借記卡放置順序及方向是()。(1分)A、借記卡正面朝上B、借記卡磁條方向朝右C、借記卡芯片朝外D、借記卡由下往上,卡號(hào)由小到大答案：ACD解析：

暫無(wú)解析12.客戶開(kāi)卡界面中的()、()、()信息均為系統(tǒng)自動(dòng)讀取客戶身份證件芯片信息,不可修改。(1分)A、姓名B、職業(yè)C、證件號(hào)碼D、發(fā)證機(jī)關(guān)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析13.待銷賬按銷賬方式分為()(1分)A、一次核銷B、逐次核銷C、貸方待銷賬D、借方待銷賬答案：AB解析：

暫無(wú)解析14.下列()情況在辦理交接時(shí),需要監(jiān)交。(1分)A、柜員離崗、休假辦理交接的B、因特殊情況使用強(qiáng)制交接的C、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主任工作變動(dòng)的D、跨機(jī)構(gòu)進(jìn)行重要物品交接的答案：CD解析：

暫無(wú)解析15.下列()情形需要上門核實(shí)?(1分)A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不清楚B、開(kāi)立銀行同業(yè)存放結(jié)算賬戶C、同一自然人為五個(gè)(含)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人,或作為授權(quán)代理人辦理五個(gè)(含)以上單位的賬戶D、五個(gè)(含)以上單位結(jié)算賬戶信息中的地址、聯(lián)系電話相同E、單位經(jīng)營(yíng)范圍涉及投資管理、資產(chǎn)管理、融資、貸款、擔(dān)保等行業(yè),且與本行無(wú)業(yè)務(wù)合作,主動(dòng)到本行申請(qǐng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)F、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需盡職調(diào)查的其他情形答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析16.總行已將每日工作日志的登記要求調(diào)整為:營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)《江蘇銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理規(guī)范》的相關(guān)要求做好營(yíng)業(yè)前、營(yíng)業(yè)中、營(yíng)業(yè)終了的各項(xiàng)檢查、核對(duì)工作,對(duì)于正常情況無(wú)需使用99206柜面事件管理交易登記,對(duì)于()特殊情況在柜面重要事項(xiàng)登記簿完成登記。(1分)A、異常掛賬B、堵截假票C、身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)顯示核查結(jié)果異D、設(shè)備故障答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.下列有關(guān)票據(jù)關(guān)系的說(shuō)法中,正確的是()。(1分)A、票據(jù)關(guān)系是一種獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系B、票據(jù)關(guān)系是基于票據(jù)行為產(chǎn)生的C、票據(jù)關(guān)系以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的存在為前提D、票據(jù)關(guān)系是分離于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的無(wú)因性法律關(guān)系答案：ABD解析：

暫無(wú)解析18.核心系統(tǒng)內(nèi)部賬戶劃分為()(1分)A、全行級(jí)B、分行級(jí)C、網(wǎng)點(diǎn)級(jí)D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無(wú)解析19.目前我行電子銀行業(yè)務(wù)包括()。(1分)A、自助終端B、個(gè)人網(wǎng)上銀行C、柜臺(tái)D、電話銀行E、企業(yè)網(wǎng)上銀行答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析20.銀行機(jī)構(gòu)有下列情形之一,侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予以處罰:()(1分)A、未經(jīng)金融消費(fèi)明示同意,收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的消費(fèi)者金融信息,或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開(kāi)收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則,未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的E、未建立以分級(jí)授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制制,或者未嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序的F、未采取技術(shù)措施和其他必要措施,導(dǎo)致消費(fèi)者金融信息遺失、毀損、泄露或者被篡改,或者非法向他人提供的答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析21.便攜式發(fā)卡機(jī)的業(yè)務(wù)范圍主要包括()。(1分)A、自助開(kāi)卡B、卡激活C、網(wǎng)銀簽約D、借記卡換卡答案：ABD解析：

暫無(wú)解析22.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中,了解、收集并妥善保存()等信息和資料,并對(duì)其采取規(guī)定的保密措施。(1分)A、注冊(cè)證書B(niǎo)、存續(xù)證明文件C、合伙協(xié)議D、信托協(xié)議E、公司章程答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析23.中國(guó)人民銀行及其分支行根據(jù)防范風(fēng)險(xiǎn)和管理的需要可以對(duì)直接參與者和特許參與者清算賬戶實(shí)行()(1分)A、余額控制B、貸記控制C、全額控制D、借記控制答案：AD解析：

暫無(wú)解析24.《票據(jù)法》規(guī)定不可更改的事項(xiàng)包括()。(1分)A、付款人B、付款地C、出票地D、收款人名稱E、出票日期答案：DE解析：

暫無(wú)解析25.在盡職調(diào)查之前,需要柜面工作人員協(xié)助通過(guò)“04220”交易進(jìn)行單位賬戶開(kāi)戶信息查詢確認(rèn)的情形包括()?(1分)A、以同一自然人作為法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的單位個(gè)數(shù)B、以同一自然人作為授權(quán)代理人辦理單位結(jié)算賬戶的個(gè)數(shù)C、地址、聯(lián)系電話相同的單位結(jié)算賬戶的個(gè)數(shù)D、單位注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在受理開(kāi)戶行所在地異地的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.網(wǎng)點(diǎn)在辦理客戶領(lǐng)取自助設(shè)備吞沒(méi)卡時(shí),應(yīng)按()程序核對(duì)客戶身份無(wú)誤后,登記客戶相關(guān)資料,客戶簽名后領(lǐng)取卡片。(1分)A、客戶本人持身份證或代理人持身份證辦理領(lǐng)取B、持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致C、持卡人身份證件且所領(lǐng)卡片通過(guò)個(gè)人密碼驗(yàn)證D、對(duì)于我行發(fā)行銀行卡,核對(duì)卡片資料中持卡人的姓名及身份證件號(hào)碼與客戶本人身份證件上姓名與身份證件號(hào)碼一致E、能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可方式答案：BCDE解析：

暫無(wú)解析27.關(guān)于回頭背書論述正確的是()。(1分)A、回頭背書具有一般轉(zhuǎn)讓背書的效力B、被背書人既是票據(jù)上的債權(quán)人,也是票據(jù)上的債務(wù)人C、回頭背書的被背書的票據(jù)權(quán)利會(huì)受到限制D、如果匯票未經(jīng)承兌,出票人行使追索權(quán)毫無(wú)意義答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.對(duì)于某些具有特定資質(zhì)、資格或從事過(guò)特定行為的企業(yè),可以通過(guò)以下渠道查詢確認(rèn)受益所有人信息:()(1分)A、證券交易所B、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C、評(píng)估公司D、信息收集加工處理公司E、其他公開(kāi)信息答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析29.現(xiàn)代支付業(yè)務(wù)中,屬于貸記支付業(yè)務(wù)種類有()(1分)A、銀行間同業(yè)拆借B、集中代付業(yè)務(wù)C、托收承付劃回D、委托收款(劃回)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析30.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)[2018]164號(hào)),金融機(jī)構(gòu)與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施或者重新識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作,確保受益所有人信息()。(1分)A、完整性B、準(zhǔn)確性C、時(shí)效性D、持續(xù)性答案：ABC解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.操作“16001個(gè)人外幣現(xiàn)鈔綜合交易”時(shí),如為“關(guān)注名單”客戶,則需客戶簽署告知書,如不勾選界面中“已告知”選項(xiàng),仍然可進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析2.江蘇銀行針對(duì)擬注冊(cè)使用供應(yīng)鏈金融云平臺(tái)的雙異地客戶,可以采用線上視頻的方式辦理開(kāi)戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.如果不存在通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人,應(yīng)當(dāng)考慮將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。對(duì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》等法律法規(guī)將高級(jí)管理人員判定為受益所有人存疑的,應(yīng)當(dāng)考慮將高級(jí)管理人員之外的對(duì)公司形成有效控制或者實(shí)際影響的其他自然人判定為受益所有人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.對(duì)于合伙企業(yè)不存在擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的自然人的,各級(jí)機(jī)構(gòu)可以參照公司受益所有人標(biāo)準(zhǔn)判定合伙企業(yè)的受益所有人。采取上述措施仍無(wú)法判定合伙企業(yè)受益所有人的,各級(jí)機(jī)構(gòu)至少應(yīng)當(dāng)將合伙企業(yè)的普通合伙人或者合伙事務(wù)執(zhí)行人判定為受益所有人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.存款人死亡后,合法繼承人可直接至營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析6.為提高廳堂工作效率,網(wǎng)點(diǎn)智能柜臺(tái)機(jī)柜鑰匙和箱體鑰匙可以由同一名員工保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.對(duì)于小微企業(yè)融資,以銀行作為借款人意外保險(xiǎn)第一受益人或以銀行作為抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)索賠權(quán)益人的,保險(xiǎn)費(fèi)用可協(xié)議約定由銀行和企業(yè)按合理比例共同承擔(dān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析8.爺爺可為孫子代辦業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.基金業(yè)務(wù)各項(xiàng)交易應(yīng)本人辦理。未成年人不允許購(gòu)買基金(系統(tǒng)已控制),外籍人士暫未限制。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.企業(yè)撤銷取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的,銀行無(wú)需收回原開(kāi)戶許可證原件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.存款保險(xiǎn)只保障公眾的人民幣存款,外幣存款不在保障范圍之內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.農(nóng)民工工資專用賬戶不得出售重要空白憑證,可通過(guò)特種轉(zhuǎn)賬憑證代發(fā)工資。前期如已出支票的賬戶必需收回做憑證作廢處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.江蘇銀行特殊客戶還貸還息業(yè)務(wù)中,對(duì)于特殊客戶業(yè)務(wù)擔(dān)保方和自愿第三方提供資金的,應(yīng)在匯款附言欄注明“用于歸還??客戶貸款本息”或類似意思表述;對(duì)未注明的,只需客戶經(jīng)理與客戶電話確認(rèn)即可,無(wú)需退回處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析14.離行式自助銀行的自助設(shè)備發(fā)生吞卡,應(yīng)委托就近的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或集中地點(diǎn)向客戶返卡,并向總行客服中心報(bào)送各離行式自助銀行對(duì)應(yīng)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱、地址和營(yíng)業(yè)時(shí)間。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.開(kāi)戶后對(duì)證件已過(guò)有效期的客戶,未對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別,可以立即中止業(yè)務(wù)關(guān)系。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.柜員尾箱的管理:柜員尾箱應(yīng)做到雙人管理,如分行使用的柜員尾箱為雙鎖的,日終鎖包的雙人需在次日雙開(kāi),如遇特殊情況,需做好鑰匙交接;如分行使用的柜員尾箱為單鎖一封的,日終鎖包的雙人(“雙人”指該尾箱保管柜員和復(fù)核人員),不強(qiáng)制要求次日開(kāi)包,可由尾箱保管柜員和其他柜員實(shí)施雙人開(kāi)包。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.客戶必須持紙質(zhì)營(yíng)業(yè)