容易忽視的特許金融分析師試題及答案

容易忽視的特許金融分析師試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項不是特許金融分析師（CFA）的三大核心知識領(lǐng)域？

A.投資工具

B.投資組合管理

C.會計學

D.法律法規(guī)

2.CFA考試中，哪一部分被稱為“倫理和職業(yè)標準”？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

3.在CFA考試中，哪個階段開始涉及公司金融和財務(wù)報表分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

4.以下哪項不是CFA協(xié)會規(guī)定的職業(yè)道德準則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實和透明

C.避免利益沖突

D.忽視公司內(nèi)部規(guī)定

5.在CFA考試中，哪一部分主要涉及固定收益證券？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

6.以下哪項不是CFA考試中的“投資組合管理”領(lǐng)域？

A.資產(chǎn)配置

B.風險管理

C.交易策略

D.市場分析

7.在CFA考試中，哪一部分主要涉及衍生品？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

8.以下哪項不是CFA考試中的“會計學”領(lǐng)域？

A.財務(wù)報表分析

B.財務(wù)會計

C.管理會計

D.預算編制

9.在CFA考試中，哪一部分主要涉及股票分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

10.以下哪項不是CFA考試中的“法律法規(guī)”領(lǐng)域？

A.證券法

B.會計法

C.銀行法

D.稅法

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

11.CFA考試中，以下哪些是投資組合管理的核心概念？

A.資產(chǎn)配置

B.風險管理

C.投資策略

D.交易執(zhí)行

12.以下哪些是CFA考試中涉及的會計學領(lǐng)域？

A.財務(wù)報表分析

B.財務(wù)會計

C.管理會計

D.預算編制

13.在CFA考試中，以下哪些是涉及到的衍生品類型？

A.期權(quán)

B.遠期

C.互換

D.股票

14.以下哪些是CFA考試中涉及的法律法規(guī)領(lǐng)域？

A.證券法

B.會計法

C.銀行法

D.稅法

15.在CFA考試中，以下哪些是涉及到的公司金融領(lǐng)域？

A.股票分析

B.公司估值

C.融資決策

D.股利政策

三、判斷題（每題2分，共10分）

16.CFA考試中，LevelI主要涉及投資工具和投資組合管理。（）

17.CFA考試中，LevelII主要涉及公司金融和財務(wù)報表分析。（）

18.CFA考試中，LevelIII主要涉及投資組合管理和風險管理。（）

19.CFA考試中，職業(yè)道德準則是考試的核心內(nèi)容之一。（）

20.CFA考試中，考生需要掌握大量的會計知識。（）

參考答案：

一、單項選擇題

1.C

2.D

3.B

4.D

5.B

6.D

7.C

8.D

9.B

10.D

二、多項選擇題

11.ABC

12.ABC

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

三、判斷題

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

四、簡答題（每題10分，共25分）

21.簡述CFA考試中“投資組合管理”領(lǐng)域的主要知識點。

答案：CFA考試中“投資組合管理”領(lǐng)域主要涉及以下知識點：資產(chǎn)配置、風險管理、投資策略和交易執(zhí)行。資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的風險偏好和投資目標，將資產(chǎn)分配到不同的資產(chǎn)類別中。風險管理涉及識別、評估和監(jiān)控投資組合的風險，包括市場風險、信用風險和流動性風險。投資策略包括確定投資目標和構(gòu)建投資組合的方法。交易執(zhí)行則關(guān)注如何有效地執(zhí)行交易，以實現(xiàn)投資組合管理的目標。

22.簡述CFA考試中“會計學”領(lǐng)域的主要知識點。

答案：CFA考試中“會計學”領(lǐng)域主要涉及以下知識點：財務(wù)報表分析、財務(wù)會計和管理會計。財務(wù)報表分析包括對資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表的分析，以評估公司的財務(wù)狀況和業(yè)績。財務(wù)會計涉及會計準則和原則，以及財務(wù)報表的編制過程。管理會計則關(guān)注內(nèi)部報告和決策支持系統(tǒng)，幫助管理層進行有效的財務(wù)管理。

23.簡述CFA考試中“法律法規(guī)”領(lǐng)域的主要知識點。

答案：CFA考試中“法律法規(guī)”領(lǐng)域主要涉及以下知識點：證券法、會計法、銀行法和稅法。證券法涉及證券市場的監(jiān)管規(guī)則，包括證券發(fā)行、交易和上市等方面的規(guī)定。會計法關(guān)注會計準則和審計標準，以確保財務(wù)報表的準確性和可靠性。銀行法涉及銀行和金融機構(gòu)的運營和監(jiān)管，包括資本充足率、風險管理等方面的要求。稅法則涉及與投資和金融活動相關(guān)的稅收法規(guī)和規(guī)定。

24.簡述CFA考試中“公司金融”領(lǐng)域的主要知識點。

答案：CFA考試中“公司金融”領(lǐng)域主要涉及以下知識點：股票分析、公司估值、融資決策和股利政策。股票分析包括對股票的基本面分析和技術(shù)面分析，以評估股票的潛在價值和投資風險。公司估值則涉及對公司價值進行評估的方法，如市盈率、市凈率和折現(xiàn)現(xiàn)金流等。融資決策關(guān)注公司如何籌集資金，包括債務(wù)融資和股權(quán)融資的選擇。股利政策則涉及公司如何分配利潤給股東，包括股利支付和股利再投資等決策。

五、論述題

題目：為什么CFA認證對于金融行業(yè)專業(yè)人士來說非常重要？

答案：CFA認證對于金融行業(yè)專業(yè)人士來說非常重要，原因如下：

1.專業(yè)認可度：CFA認證是全球金融領(lǐng)域最權(quán)威、最認可的資格之一。它代表了金融分析師的專業(yè)能力和道德標準，有助于提升個人在行業(yè)內(nèi)的專業(yè)形象和信譽。

2.知識體系全面：CFA認證涵蓋了金融領(lǐng)域的廣泛知識，包括投資工具、投資組合管理、會計學、公司金融、法律法規(guī)和倫理等。這一全面的知識體系有助于專業(yè)人士在職業(yè)生涯中應(yīng)對各種復雜情況。

3.職業(yè)發(fā)展：CFA認證是許多金融機構(gòu)招聘和晉升的關(guān)鍵條件。持有CFA認證的專業(yè)人士在求職和晉升方面具有競爭優(yōu)勢，有助于實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的目標。

4.國際認可：CFA認證是全球通用的金融分析師資格，持有該認證的專業(yè)人士可以在國際范圍內(nèi)尋求職業(yè)機會，提高職業(yè)發(fā)展的靈活性。

5.持續(xù)教育：CFA協(xié)會要求持有CFA認證的專業(yè)人士每年參加一定數(shù)量的繼續(xù)教育課程，這有助于保持專業(yè)知識的更新和技能的提升。

6.道德規(guī)范：CFA認證強調(diào)職業(yè)道德和倫理標準，要求專業(yè)人士遵守嚴格的道德規(guī)范，這有助于維護金融行業(yè)的良好形象和穩(wěn)定性。

7.網(wǎng)絡(luò)資源：CFA協(xié)會為會員提供豐富的網(wǎng)絡(luò)資源和專業(yè)交流平臺，有助于專業(yè)人士擴大人脈、獲取行業(yè)信息和發(fā)展機會。

試卷答案如下：

一、單項選擇題

1.C

解析思路：CFA的三大核心知識領(lǐng)域為投資工具、投資組合管理和投資分析，會計學是基礎(chǔ)，但不是核心領(lǐng)域。

2.D

解析思路：CFA考試分為三個等級，LevelI涉及基礎(chǔ)知識，LevelII涉及投資工具和投資組合管理，LevelIII涉及投資組合管理和風險管理，倫理和職業(yè)標準貫穿所有等級。

3.B

解析思路：LevelII階段開始涉及更深入的投資組合管理和公司金融，包括財務(wù)報表分析。

4.D

解析思路：CFA職業(yè)道德準則包括客戶利益優(yōu)先、誠實和透明、避免利益沖突等，不包括忽視公司內(nèi)部規(guī)定。

5.B

解析思路：LevelII階段開始涉及固定收益證券，包括債券、抵押貸款等。

6.D

解析思路：投資組合管理涉及資產(chǎn)配置、風險管理、投資策略和交易執(zhí)行，市場分析不屬于此范疇。

7.C

解析思路：LevelIII階段主要涉及投資組合管理和風險管理，包括衍生品的應(yīng)用。

8.D

解析思路：會計學領(lǐng)域包括財務(wù)報表分析、財務(wù)會計和管理會計，預算編制屬于管理會計的范疇。

9.B

解析思路：LevelII階段涉及股票分析，包括基本面分析和技術(shù)面分析。

10.D

解析思路：法律法規(guī)領(lǐng)域包括證券法、會計法、銀行法和稅法，不包括公司法。

二、多項選擇題

11.ABC

解析思路：投資組合管理的核心概念包括資產(chǎn)配置、風險管理和投資策略，交易執(zhí)行是執(zhí)行層面的內(nèi)容。

12.ABC

解析思路：會計學領(lǐng)域涉及財務(wù)報表分析、財務(wù)會計和管理會計，預算編制是管理會計的一部分。

13.ABC

解析思路：衍生品包括期權(quán)、遠期和互換，股票不屬于衍生品。

14.ABCD

解析思路：法律法規(guī)領(lǐng)域包括證券法、會計法、銀行法和稅法，這些都是金融行業(yè)的重要法律。

15.ABCD

解析思路：公司金融領(lǐng)域涉及股票分析、公司估值、融資決策和股利政策，這些都是公司財務(wù)的核心內(nèi)容。

三、判斷題

16.×

解析思路：LevelI主要涉及投資工具和投資組合管理的基礎(chǔ)知識，LevelII開始涉及更深入的投資組合管理。

17.×

解析思路：Lev