反假幣管理制度

反假幣管理制度?一、總則（一）目的為加強反假幣工作管理，規(guī)范反假幣業(yè)務操作，提高反假幣工作水平，有效防范假幣流通風險，維護金融秩序穩(wěn)定，保護社會公眾的合法權(quán)益，特制定本制度。

（二）適用范圍本制度適用于本單位及所屬各部門在辦理貨幣存取款、貨幣兌換、支付結(jié)算等業(yè)務過程中涉及的反假幣工作。

（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家有關(guān)反假幣的法律法規(guī)、規(guī)章制度，依法履行反假幣工作職責。2.預防為主原則：采取有效措施，加強宣傳教育，提高公眾反假幣意識，從源頭上防范假幣流入。3.分工協(xié)作原則：明確各部門、各崗位在反假幣工作中的職責，加強協(xié)作配合，形成工作合力。4.責任追究原則：對違反反假幣規(guī)定的行為，依法追究相關(guān)人員的責任。

二、組織管理（一）反假幣工作領(lǐng)導小組成立以單位負責人為組長，各相關(guān)部門負責人為成員的反假幣工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本單位反假幣工作，研究解決反假幣工作中的重大問題，制定反假幣工作規(guī)劃和措施。

（二）職責分工1.運營管理部門負責制定和完善反假幣業(yè)務操作規(guī)程，并組織實施。負責假幣收繳、鑒定業(yè)務的管理，確保操作規(guī)范、準確。組織開展反假幣培訓工作，提高員工反假幣業(yè)務技能。定期對反假幣工作進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。2.安全保衛(wèi)部門負責營業(yè)場所、金庫等重點區(qū)域的安全防范工作，防止假幣被盜、被搶等事件發(fā)生。配合公安機關(guān)做好假幣案件的偵破工作，提供必要的協(xié)助和支持。3.財務部門負責反假幣工作所需經(jīng)費的預算編制和審核，保障反假幣工作的正常開展。對假幣收繳、鑒定等業(yè)務產(chǎn)生的費用進行核算和管理。4.人力資源部門負責將反假幣工作納入員工績效考核體系，對在反假幣工作中表現(xiàn)突出的員工給予表彰和獎勵。根據(jù)反假幣工作需要，合理配置人員，保障反假幣工作隊伍的穩(wěn)定。5.宣傳部門負責組織開展反假幣宣傳活動，提高公眾反假幣意識和識別能力。利用各種媒體平臺，廣泛宣傳反假幣法律法規(guī)和知識，營造良好的反假幣輿論氛圍。

（三）工作例會反假幣工作領(lǐng)導小組定期召開工作例會，傳達上級有關(guān)反假幣工作的文件精神和工作要求，總結(jié)分析本單位反假幣工作情況，研究部署下一階段工作任務。各成員部門應匯報本部門反假幣工作進展情況、存在的問題及改進措施，共同研究解決反假幣工作中的難點問題。

三、人員管理（一）人員配備根據(jù)反假幣工作需要，合理配備反假幣工作人員。營業(yè)網(wǎng)點應至少配備一名具備反假幣上崗資格證書的人員，負責假幣收繳、鑒定等工作。

（二）培訓與考核1.培訓計劃運營管理部門制定年度反假幣培訓計劃，明確培訓內(nèi)容、培訓方式、培訓時間和培訓對象等。培訓內(nèi)容包括反假幣法律法規(guī)、假幣鑒別技術(shù)、假幣收繳鑒定程序等。2.培訓方式定期組織內(nèi)部培訓，邀請專家進行授課，提高員工反假幣業(yè)務知識和技能水平。參加外部培訓和交流活動，學習借鑒其他金融機構(gòu)先進的反假幣工作經(jīng)驗和做法。利用在線學習平臺、視頻教程等資源，開展自主學習，方便員工隨時學習反假幣知識。3.考核機制建立反假幣工作考核機制，對員工的反假幣業(yè)務知識和技能進行考核?？己藘?nèi)容包括理論知識考試和實際操作考核?？荚嚦煽兣c員工績效考核、崗位晉升等掛鉤，激勵員工積極學習反假幣知識，提高業(yè)務水平。

（三）資格認證從事假幣收繳、鑒定工作的人員，必須取得中國人民銀行頒發(fā)的反假幣上崗資格證書。運營管理部門負責組織員工參加反假幣上崗資格考試，確保員工具備相應的業(yè)務資格。員工取得反假幣上崗資格證書后，應按照規(guī)定進行年度繼續(xù)教育，保持證書的有效性。

四、假幣收繳與鑒定（一）假幣收繳1.收繳主體本單位各營業(yè)網(wǎng)點工作人員在辦理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)假幣，應當面予以收繳。2.收繳程序發(fā)現(xiàn)假幣時，應立即停止相關(guān)業(yè)務操作，對假幣進行單獨保管，并向持有人說明情況。兩名以上工作人員當面收繳假幣，收繳過程應在持有人視線范圍內(nèi)進行。對假人民幣紙幣，應當面加蓋"假幣"字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋"假幣"字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在規(guī)定時間內(nèi)持《假幣收繳憑證》向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。3.收繳范圍包括偽造、變造的人民幣和外幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣；變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

（二）假幣鑒定1.鑒定申請持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。2.鑒定程序中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)受理鑒定申請后，應及時通知收繳單位將需要鑒定的貨幣送達鑒定機構(gòu)。鑒定機構(gòu)按照規(guī)定的程序和方法，對需要鑒定的貨幣進行真?zhèn)舞b定。鑒定應至少由兩名具備鑒定資格的專業(yè)人員同時參與，并作出鑒定結(jié)論。鑒定機構(gòu)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章?！敦泿耪?zhèn)舞b定書》應包括鑒定貨幣的券別、版別、冠字號碼、鑒定結(jié)果等內(nèi)容。收繳單位收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》后，應將鑒定結(jié)果告知持有人。如鑒定為真幣，應將假幣退還給持有人；如鑒定為假幣，應將假幣依法予以沒收，并向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》。3.鑒定費用持有人申請鑒定的，鑒定機構(gòu)應按照規(guī)定收取鑒定費用。鑒定費用由鑒定申請人承擔。但收繳單位在辦理假幣收繳業(yè)務時，已向持有人說明可以申請鑒定，而持有人不申請鑒定或鑒定后仍要求收繳單位重新鑒定的，收繳單位可以拒絕，并告知持有人鑒定費用由其自行承擔。

（三）假幣保管與上繳1.假幣保管各營業(yè)網(wǎng)點應設(shè)立專門的假幣保管箱（柜），對收繳的假幣進行單獨保管。假幣保管箱（柜）應具備防盜、防火、防潮、防蟲等功能，確保假幣安全。保管人員應定期對假幣進行核對和盤點，確保賬實相符。2.假幣上繳營業(yè)網(wǎng)點應按照規(guī)定的時間和方式，將收繳的假幣上繳至上級管理部門。上級管理部門定期將收繳的假幣上繳至當?shù)厝嗣胥y行。上繳假幣時，應填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的種類、券別、張（枚）數(shù)、冠字號碼等信息，并與人民銀行進行交接確認。

五、監(jiān)測與分析（一）假幣監(jiān)測系統(tǒng)建立健全假幣監(jiān)測系統(tǒng)，通過對現(xiàn)金收付業(yè)務數(shù)據(jù)的采集、分析，及時發(fā)現(xiàn)假幣流通線索。監(jiān)測系統(tǒng)應具備數(shù)據(jù)篩選、預警提示、統(tǒng)計分析等功能，能夠?qū)崟r監(jiān)測假幣收繳情況、假幣冠字號碼信息等，并生成相關(guān)報表。

（二）數(shù)據(jù)分析與報告1.數(shù)據(jù)分析運營管理部門定期對假幣監(jiān)測系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行分析，了解假幣的流通特點、趨勢及分布情況。分析內(nèi)容包括假幣的種類、券別、來源、收繳渠道等，為制定反假幣工作措施提供依據(jù)。2.報告制度運營管理部門應定期向上級管理部門和當?shù)厝嗣胥y行報送反假幣工作情況報告，報告內(nèi)容包括假幣收繳鑒定情況、監(jiān)測分析結(jié)果、存在的問題及建議等。如發(fā)現(xiàn)重大假幣案件或異常情況，應及時向上級管理部門和當?shù)厝嗣胥y行報告，并配合做好相關(guān)工作。

六、宣傳教育（一）宣傳目標通過開展反假幣宣傳教育活動，提高社會公眾的反假幣意識和識別能力，增強公眾對假幣的防范意識，減少假幣流通對社會經(jīng)濟秩序的危害。

（二）宣傳內(nèi)容1.反假幣法律法規(guī)：宣傳《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)，使公眾了解反假幣工作的法律依據(jù)和相關(guān)規(guī)定。2.假幣鑒別知識：介紹常見假幣的特征、識別方法和技巧，如假人民幣的水印、光變油墨、安全線等防偽特征的識別要點，以及假外幣的紙張、圖案、文字等方面的鑒別方法。3.假幣收繳鑒定程序：向公眾宣傳假幣收繳、鑒定的程序和要求，告知公眾在遇到假幣時應如何處理，維護自身合法權(quán)益。

（三）宣傳方式1.營業(yè)場所宣傳在營業(yè)網(wǎng)點懸掛反假幣宣傳橫幅、張貼宣傳海報，擺放宣傳資料，如宣傳折頁、手冊等，向客戶宣傳反假幣知識。在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置反假幣咨詢臺，安排專人解答客戶關(guān)于假幣的疑問，提供現(xiàn)場指導和培訓。2.社區(qū)宣傳組織員工深入社區(qū)，開展反假幣宣傳活動。通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場演示等方式，向社區(qū)居民普及反假幣知識，提高居民的反假幣意識。與社區(qū)居委會、物業(yè)公司等合作，在社區(qū)內(nèi)設(shè)置反假幣宣傳點，定期開展宣傳活動，擴大宣傳覆蓋面。3.學校宣傳走進學校，開展反假幣宣傳進校園活動。針對學生群體的特點，采用生動有趣的方式，如舉辦反假幣知識競賽、主題班會等，向?qū)W生傳授反假幣知識，培養(yǎng)學生從小樹立反假幣意識。向?qū)W校師生發(fā)放反假幣宣傳資料，在學校宣傳欄張貼宣傳海報，營造良好的反假幣宣傳氛圍。4.媒體宣傳利用單位官方網(wǎng)站、微信公眾號、微博等新媒體平臺，發(fā)布反假幣宣傳信息、知識問答、案例分析等內(nèi)容，擴大宣傳影響力。積極與當?shù)孛襟w合作，通過報紙、電視、廣播等媒體報道反假幣工作動態(tài)和宣傳活動，提高公眾對反假幣工作的關(guān)注度。

七、應急處置（一）應急預案制定制定反假幣應急預案，明確應急處置的組織機構(gòu)、職責分工、處置流程、應急資源保障等內(nèi)容。應急預案應具有可操作性，能夠有效應對假幣突發(fā)事件，最大限度地減少假幣對社會經(jīng)濟秩序的影響。

（二）應急處置流程1.事件報告在發(fā)現(xiàn)假幣突發(fā)事件時，如假幣被盜、被搶、大量假幣流入等情況，相關(guān)人員應立即向本單位負責人報告，并及時通知當?shù)毓矙C關(guān)和人民銀行。2.現(xiàn)場處置本單位安全保衛(wèi)部門和運營管理部門應迅速組織人員趕赴現(xiàn)場，采取必要的措施，保護現(xiàn)場，防止假幣擴散。配合公安機關(guān)開展調(diào)查工作，提供相關(guān)線索和證據(jù)，協(xié)助偵破案件。3.后續(xù)處理對事件進行調(diào)查和評估，分析原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出改進措施。及時向上級管理部門和當?shù)厝嗣胥y行報告事件處理情況，做好信息披露工作，維護社會穩(wěn)定。

（三）應急演練定期組織反假幣應急演練，檢驗和提高應急預案的可行性和有效性，鍛煉應急處置隊伍的實戰(zhàn)能力。演練內(nèi)容包括假幣被盜搶、假幣流入等突發(fā)事件的模擬處置，通過演練發(fā)現(xiàn)問題，及時對應急預案進行修訂和完善。

八、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查運營管理部門定期對各營業(yè)網(wǎng)點的反假幣工作進行檢查，檢查內(nèi)容包括假幣收繳、鑒定業(yè)務操作是否規(guī)范，反假幣宣傳工作是否落實到位，假幣保管是否安全等。檢查應形成書面報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.不定期抽查反假幣工作領(lǐng)導小組不定期對各營業(yè)網(wǎng)點的反假幣工作進行抽查，重點檢查反假幣工作的薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位。對抽查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，依法依規(guī)進行嚴肅處理。

（二）外部監(jiān)督積極配合人民銀行、公安機關(guān)等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時整改存在的問題。對監(jiān)管部門提出的意見和建議，認真研究，制定切實可行的改進措施，不斷提高反假幣工作水平。

九、責任追究（一）責任界定對在反假幣工作中違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為，按照以下原則界定責任：1.因故意或重大過失導致假幣流入、流出本單位的，相關(guān)責任人應承擔主要責任。2.因工作失誤、操作不規(guī)范等原因?qū)е录賻攀绽U、鑒定出現(xiàn)差錯的，相關(guān)責任人應承擔相應責任。3.對反假幣宣傳教育工作落實不到位，導致公眾反假幣意識淡薄的，相關(guān)部門負責人應承擔領(lǐng)導責任。

（二）責任追究方式1.批評教育：對情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予批評教育，責令限期整改。2.經(jīng)濟處罰：對造成經(jīng)濟損失或違規(guī)情節(jié)較嚴重的，給予相應的經(jīng)濟