基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析2025

基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析20251.下列關于基金監(jiān)管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資者利益是基金監(jiān)管的首要目標B.規(guī)范證券投資基金活動是保護投資者合法權益的重要手段C.降低非系統(tǒng)性風險是基金監(jiān)管的目標之一D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展是基金監(jiān)管的重要目標答案：C分析：基金監(jiān)管的目標包括保護投資者利益、規(guī)范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展等。降低系統(tǒng)性風險是基金監(jiān)管的目標之一，而非非系統(tǒng)性風險。2.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。3.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D分析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，主要負責證券登記、存管和結算等業(yè)務，不屬于基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都可進行基金銷售。4.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起六個月內進行基金募集。5.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：C分析：投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。6.某投資者通過場外投資10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：A分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=100000÷（1+1.5%）≈98522.17元，申購份額=凈申購金額÷申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15≈85671.15份。7.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D分析：基金客戶服務的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，利益至上原則不是基金客戶服務原則。8.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的運作成本答案：D分析：基金信息披露的作用主要有有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但與降低基金運作成本沒有直接關系。9.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金評級機構D.基金投資顧問機構答案：A分析：基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。基金代銷機構、基金評級機構、基金投資顧問機構不屬于基金合同當事人。10.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。11.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進行合理匹配的方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度的內容包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法、對基金產品的風險等級進行設置和風險評價的方式和方法、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法等，不包括對基金投資人和基金公司進行合理匹配的方法。12.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付一定的客戶維護費D.前端收費方式下，基金管理人可以在基金銷售后從基金資產中扣除一定比例的銷售費用答案：D分析：前端收費方式下，基金管理人在基金銷售時一次性收取申購（認購）費用，而不是在基金銷售后從基金資產中扣除。13.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯誤的是（）。A.內容的合規(guī)性，與基金合同、招募說明書相符B.表述的專業(yè)性，使用準確、清晰、易懂的語言C.形式的多樣性，采用多種形式進行宣傳D.不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：C分析：基金宣傳推介材料應遵循內容合規(guī)性（與基金合同、招募說明書相符）、表述專業(yè)性（使用準確、清晰、易懂的語言），且不得登載單位或者個人的推薦性文字。形式多樣性不是原則性要求。14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。15.以下不屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的是（）。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金的托管D.基金的信息披露答案：A分析：基金投資運作環(huán)節(jié)包括基金的投資管理、托管、信息披露等，基金的募集是基金設立的環(huán)節(jié)，不屬于投資運作環(huán)節(jié)。16.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項答案：D分析：辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責?；鹜泄苋酥饕氊熡邪踩９芑鹭敭a、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、對不同基金財產分別設置賬戶等。17.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。18.以下關于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集；應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開；就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過（轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過）。它可以采取現(xiàn)場或通訊等方式召開。19.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標包括保證公司經營運作合規(guī)、防范經營風險、確保信息真實準確完整及時等，但不能確保基金持有人獲得豐厚收益，收益受市場等多種因素影響。20.下列關于開放式基金份額轉換的說法，正確的是（）。A.開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為B.基金份額轉換一般采取“未知價”原則，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量C.基金份額轉換過程中，涉及的基金申購費和贖回費可以相互抵消D.基金份額轉換只能在同一基金管理公司管理的不同基金之間進行答案：A分析：開放式基金份額轉換是投資者將持有的某只基金份額轉換為另一只基金份額的行為；一般采取“未知價”原則，以申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換份額數(shù)量；轉換過程中涉及的申購費和贖回費一般不能相互抵消；不一定只能在同一基金管理公司管理的不同基金之間進行。21.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人收益預期C.基金產品期限與基金投資人投資期限D.基金產品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，把基金銷售給適合的投資人。22.以下關于基金管理人的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金資產的投資運作B.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任C.基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化D.基金管理人的投資管理能力和風險控制能力的高低直接關系到投資者投資回報的高低與投資目標的實現(xiàn)答案：C分析：基金管理人的目標函數(shù)是基金份額持有人利益的最大化，而不是自身利益最大化?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產投資運作，由依法設立的基金管理公司擔任，其能力影響投資者回報和目標實現(xiàn)。23.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人投資決策流程的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督主要包括對投資范圍、對象、投融資比例、選擇存款銀行等方面的監(jiān)督，一般不涉及對投資決策流程的監(jiān)督。24.下列關于基金信息披露禁止行為的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：D分析：基金信息披露禁止進行虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏，禁止對基金業(yè)績預測，禁止違規(guī)承諾收益或承擔損失，也禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構。25.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。26.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年。27.關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構可以向投資人收取基金合同約定之外的費用答案：D分析：基金銷售機構應按基金合同和招募說明書約定收費，未經載明公告不得對不同投資人用不同費率，基金管理人與銷售機構可約定按保有量提取客戶維護費，不得向投資人收取基金合同約定之外的費用。28.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。29.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.提供市場行情分析資訊C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.為客戶提供專業(yè)化服務答案：B分析：基金客戶個性化服務包括做好客戶動態(tài)分析、通過溝通了解客戶深度需求、為客戶提供專業(yè)化服務等。提供市場行情分析資訊是普遍服務內容，不屬于個性化服務。30.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金份額登記機構主要職責有建立并管理投資人基金賬戶、負責基金份額登記、代理發(fā)放紅利等，基金資金清算是基金托管人的職責。31.下列關于基金管理人合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B.合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系C.合規(guī)管理僅限于與基金管理人簽訂了勞動合同的正式員工，不包括臨時工D.合規(guī)管理的基本準則是獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調性答案：C分析：合規(guī)管理是一種風險管理活動，目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，基本準則包括獨立性等。合規(guī)管理涵蓋基金管理人所有員工，包括臨時工等。32.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。33.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。34.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)不少于200人C.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集D.以上說法都正確答案：D分析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，金額不少于2億元，持有人不少于200人；封閉式基金要達到核準規(guī)模80%以上且持有人不少于200人；基金管理人應自收到準予注冊文件6個月內募集，這些說法均正確。35.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供費率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關系答案：C分析：基金促銷手段包括人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系等。提供費率優(yōu)惠屬于營業(yè)推廣方式。36.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，對基金投融資比例監(jiān)督的內容不包括（）。A.基金合同約定的投資比例B.融資限制C.投資的禁止性規(guī)定D.基金的投資范圍答案：D分析：對基金投融資比例監(jiān)督包括合同約定投資比例、融資限制、投資禁止性規(guī)定等，基金的投資范圍不屬于投融資比例監(jiān)督內容。37.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標有建立合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設等，不能確?；鸪钟腥双@得收益。38.開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產。39.以下關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，說法錯誤的是（）。A.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述B.不得預測基金的證券投資業(yè)績C.不得登載單位或者個人的推薦性文字D.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使投資人忽視風險的表述，也不得使用“凈值歸一”、預測業(yè)績、登載推薦性文字等。40.基金銷售機構應當向監(jiān)管機構提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息不包括（）。A.基金銷售機構基本信息B.基金銷售分支機構基本信息C.基金銷售網點信息D.基金投資人詳細信息答案：D分析：基金銷售機構應向監(jiān)管機構提供基金銷售機構基本信息、分支機構基本信息、銷售網點信息等，無需提供基金投資人詳細信息。41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A分析：基金托管人遇到違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。42.下列關于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要披露所有的信息D.不僅披露對信息披露義務人有利的信息，也要披露不利的信息答案：C分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，充分披露重大信息，既披露有利信息也披露不利信息，但不是披露所有信息，無關緊要的信息無需披露。43.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（）。A.2.5%B.3%C.3.5%D.5%答案：A分析：開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的2.5%。44.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素有控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)督。45.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構可以對銷售人員進行銷售適用性方面的培訓D.基金銷售機構可以不保