私人銀行競賽題庫

私人銀行競賽題庫

題目答案自測自測易錯標記解釋

“合規(guī)為本、全員有責、風(fēng)險可控、穩(wěn)健高效”這16個字，高度概括了我行始終堅守的合

規(guī)行為準則和價值追求。對

“監(jiān)管套利”是指銀行業(yè)金融機構(gòu)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟

或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，錯

CRM系統(tǒng)私人銀行專業(yè)財富顧問主管和財富顧問角色下都允許掛接客戶。錯

FOHF是fundofhedgefund的縮寫，即對沖基金的基金。對

PBZO1600為預(yù)期收益型產(chǎn)品()對

PBZP9100首次購買起點為100萬元()錯

按處理情況不同，客戶投訴可分為有責投訴、無效投訴、升級投訴、重復(fù)投訴。對

根據(jù)合規(guī)要求，境外產(chǎn)品只能由境外持牌專業(yè)人員進行銷售，境內(nèi)財富顧問不可以進行產(chǎn)品

營銷。對

根據(jù)合規(guī)要求，境外產(chǎn)品只能由境外持牌專業(yè)人員進行銷售，境內(nèi)財富顧問不可以進行產(chǎn)品

營銷。對

關(guān)聯(lián)套利是指銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源,通過設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、

模糊美聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為。重點關(guān)注是否違規(guī)向美聯(lián)

方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)，是否違反或規(guī)避并表管理規(guī)定。對

金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)，是指私人銀行可將金融資產(chǎn)質(zhì)押給我行準入的合作機構(gòu)，我行

理財資金通過投資合作機構(gòu)設(shè)立的定向資產(chǎn)管理計劃或信托計劃，專項認購私人銀行客戶金

融資產(chǎn)收益權(quán)的代理投資業(yè)務(wù)。對

客戶通過金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)取得資金，專項投費購買的工行理財產(chǎn)品或滬深交易所

流通股票可以再用于質(zhì)押辦理本業(yè)務(wù)。錯

客戶投訴第一責任單位對客戶投訴處理的質(zhì)量和效率承擔直接責任。對

利率債的到期收益率的提升意味著利率債價格的提升。錯

目前港股市場上的主要投資者是歐美機構(gòu)投資者。對

私人銀行理財資金投資于結(jié)構(gòu)化信托計劃的優(yōu)先份額，并通過該信托計劃投資股票、債券、

基金、外匯、商品、金融衍生品等有公開交易市場的標準化金融工具，以承擔較低市場風(fēng)險

獲得投資收益的理財業(yè)務(wù)，對

所有客戶投訴原則上均應(yīng)納入“客戶服務(wù)與投訴管理系統(tǒng)”管理，統(tǒng)一進行登記、分派流轉(zhuǎn)

和跟蹤處理。對

我行應(yīng)在銷售專區(qū)公示咨詢舉報電話，便于消費者確認產(chǎn)品屬性及相關(guān)信息，舉報違規(guī)銷售、

私售產(chǎn)品等行為。對

相對于債券，權(quán)益資產(chǎn)的收益更高是因為權(quán)益資產(chǎn)的信用風(fēng)險更高。錯

薪酬收益權(quán)理財業(yè)務(wù)是指我行私人銀行資金設(shè)立信托計劃，由信托計劃受讓我行私人銀行客

戶的合法薪酬收益權(quán)，并由私人銀行客戶按照合同約定回購其薪酬收益權(quán)。對

在“市場亂象”專項檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件和案件，要按照“一案三問”，“上追兩級”的要

求，嚴格追究領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)人員責任。對

在各中心正式上報專戶理財產(chǎn)品需求之前，不需要與客戶進行需求預(yù)溝通。錯

在長期限的不可撤銷型家族財富管理基金中，委托人或者監(jiān)察人可以通過基金框架下的有關(guān)

分配條款實現(xiàn)資金財產(chǎn)的流動性需求。對

題目答案自測易錯題標記

"()三位一體的專戶營銷管理機制基本完善，全行辦專戶業(yè)務(wù)格局已經(jīng)形成。

a.“總行專戶服務(wù)團隊一一級分行私行中心專戶團隊一二級分行分管行長與專戶財富顧問”

b.“一級分行私行中心專戶團隊一二級分行分管行長一專戶財富顧問”

c.“總行專戶服務(wù)團隊一一級分行私行中心專戶團隊一專戶財富顧問”匕

”()指消費者享有自主決定是否購買、使用我行產(chǎn)品或接受我行服務(wù)，以及具體業(yè)務(wù)品種和金

額等事項的權(quán)利。

a.知情權(quán)

b.公平交易權(quán)

c.自主選擇權(quán)"c

"()是指客戶通過撥打我行官方統(tǒng)一客戶電話，各類投訴舉報專線電話、各級分支機構(gòu)客

服電話以及網(wǎng)上銀行、手機銀行、融E聯(lián)等提出的投訴.

a.信訪類

b.電子渠道類

c.轉(zhuǎn)辦類”b

"()是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或低于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

a.服務(wù)專屬原則

b.受托盡職原則

c.“了解你的客戶”原則

d.風(fēng)險匹町原則”d

"()一般是指從事私人股權(quán)(非上市公司股權(quán))投資的基金

a.私募股權(quán)基金(PE)

b.基金子公司專項資產(chǎn)管理

c.信托計劃

d.以上都對“a

"()旨在通過基本分析和技術(shù)分析構(gòu)造投資組合，并通過買賣時機的選擇和投資組合結(jié)構(gòu)

的調(diào)整，獲得超過市場組合收益的回報。

a.投資組合保險策略

b.買入并持有策略

c.積極型股票投資策略”c

”16.關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品以＜說法正確的是()

a.分為預(yù)期型和凈值型兩種

b.屬于封閉式產(chǎn)品

c.屬于特定區(qū)域簽約客戶購買“c

”2016年下半年起，股市和債市出現(xiàn)雙跌，尤其自2016年12月后，債券市場波動加大，財

富顧問針對近期市場溝通時哪個觀點最恰當。

a.債券市場波動加大，投資端可能會出現(xiàn)階段性防守策略。市場利率持續(xù)走低，應(yīng)及時與客

戶溝通做好收益預(yù)期調(diào)整工作

b.市場波動是進入市場的絕佳機會，應(yīng)加大配置權(quán)益類產(chǎn)品

c.建議客戶盡快贖回債券類產(chǎn)品

d.建議客戶堅持穩(wěn)健投資理念，保持對目前理財產(chǎn)品的收益預(yù)期“a

”A公司的賬面凈資產(chǎn)價值12000萬元，發(fā)行股票數(shù)量1000萬股，必要回報率為13%,該公

司的鼓勵政策一直為：將每股收益的80%作為紅利發(fā)放。假設(shè)A公司股票紅利是固定增長，

則該公司合理市盈率為()，若目前A公司的股價為25元/股，根據(jù)市盈率判斷應(yīng)該是()

股票。

a.6.73,買入

b.6.73,賣出

c.8.89,買入

d.8.89,賣出“d

"ETF是一種（）。

a.保本型基金

b.債券型基金

&貨幣型基金

d.指數(shù)型基金"d

模式通過對投資管理人的研究評價，篩選（），并持續(xù)對其業(yè)績進行動態(tài)跟蹤、風(fēng)險

控制，獲取長期、穩(wěn)定高于市場平均水平的投資收益。

a.特定投資風(fēng)格類別的優(yōu)秀投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置

b.多元投資風(fēng)格類別的優(yōu)秀投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置

c.過往投資表現(xiàn)突出的投資管理人，構(gòu)建管理人投資組合，對投資管理人進行資產(chǎn)配置”b

叩BZO1302產(chǎn)品業(yè)績比較基準4.6（年化），購買起點金額50萬，提供每周申購、每兩周贖

回的流動性安排，下列哪項表述不符合該產(chǎn)品投資策略.

a.以固定收益類項目及配置型債券類投資品為主

b.債券方面主要投資于收益穩(wěn)定的配置型債券投資品

c.權(quán)益市場方面，產(chǎn)品維持較低比例的權(quán)益組合倉配置

d.境外投資品比例超過20%,抓住境外市場配置機會”d

”按照證監(jiān)會《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》規(guī)定：為單一客戶辦理特定

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委吒的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除

外。

a.300

b.2000

c.5000

d.3000"d

”標準化產(chǎn)品指：

a.定價一致的產(chǎn)品

b.類型相似的產(chǎn)品

&在銀行間市場及證券交易所市場以外市場交易的產(chǎn)品

d.在銀行間市場及證券交易所市場交易的產(chǎn)品”d

”財富顧問如需通過移動CRM系統(tǒng)查詢私人銀行產(chǎn)品到期情況，可通過（）功能行詢。

a.待辦事項

b.服務(wù)日志

U產(chǎn)品開放日

d.通知”a

”財富顧問在建立客戶綜合畫像時，對于客戶生命周期的判斷主要是通過哪幾個方面進行

的？

a.年齡、性別、教育背景、在職崗位、家庭情況

b.年齡、性別、教育背景、在職崗位、客戶企業(yè)所屬價值鏈情況

c.年齡、性別、教育背景、在職崗位、財富積累情況、

”產(chǎn)品銷售“雙錄”，錄音錄像資料至少要保留到產(chǎn)品到期兌付后（）。

a.6個月

b.l年

c.2年、

”從投資策略來看，穩(wěn)健成長型投資者一般可選擇0。

a.企業(yè)債券

b.分紅穩(wěn)定持續(xù)的藍籌股

c.國債”b

”從我行私人銀行部遴選的第一單信托計劃算起，私人銀行遴選產(chǎn)品服務(wù)迄今已有近（）年

歷史。

a.8

b.7

c.6

d.5"b

”搭建財富顧問工作臺，支持產(chǎn)品開放日歷、產(chǎn)品到期、客戶生口提醒、資金流向等財富顧

問日常工作過程管理，以上目標符合私人銀行移動服務(wù)平臺未來發(fā)展目標的（）要求。

a.移動化

b.個性化

c.場景化

d.智能化”c

“當經(jīng)濟緊縮時，國債與非國債之間的信用利差將（）。

a.擴大

b.縮小

c.不變

&都有可能，

”當判斷市場環(huán)境不好，權(quán)益市場和債券市場都存在下跌風(fēng)險的情況下，投資組合以貨幣和

現(xiàn)金為主來配置資產(chǎn)，以下符合該資產(chǎn)配置的組合為（）

a.PBZT8001+PBZ01301

b.PBZT8001+PBZT8002

C.PBZT1301+PBZT8002"a

”登陸移動CRM系統(tǒng)，點擊客戶資產(chǎn)視圖及走勢，可查看某一客戶（）內(nèi)的資產(chǎn)的走勢情況。

a.三個月

b.半年

CL年

d.三年“c

”登陸移動CRM系統(tǒng)，點擊客戶資產(chǎn)視圖及走勢，可查看某一客戶（）內(nèi)的資產(chǎn)的走勢情況。

a.三個月

b.半年

c.一年

d.三年“c

”反洗錢法臨時凍結(jié)不得超過

a.12小時

b.24小時

C.48小時

d.72小時”c

”非標準化資產(chǎn)是指未在銀行間市場及（）的資產(chǎn)。

a.以下皆是

b.場外交易

c.期貨交易所

d.證券交易所”d

”根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》（銀監(jiān)會2011年第5號）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當向

銷售人員提供每年不少于（）小時的培訓(xùn)I,確保銷售人員掌握理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，

熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險特性等專業(yè)知識。

a.16

b.20

c.3O

d.48"b

”根據(jù)《反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。

a.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

b.中國人民銀行

c.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管

理委員會

d.中華人民共和國公安部”b

”根據(jù)《關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán)益保護解決當前群眾關(guān)切問題的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)

[2O1G]25號）要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在（）前完成銷售專區(qū)內(nèi)電子監(jiān)控系統(tǒng)的安裝配備工

作，實現(xiàn)自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售過程全程錄音錄像。

a.2016年6月30

b.2016年12月31日

C.2017年3月31日”b

”根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令

[2007]第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y

料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。

a.l年

b.3年

C.5年

d.7年”c

”根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令

[200刀第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當保存的資料范圍包括（）：①記載客戶身份信息、資料②

反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料③關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)

務(wù)憑證、賬簿④有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其

他資料

a.①③

b.@?

c.②③④

d.0@③④”d

”根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令

[200刀第2號規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存

的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶

的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少O進行一次審核。

a.每季度

b.每半年

C.每年

d.每兩年"b

”根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》（銀監(jiān)會2011年第5號），除（）以外，以下選項

均為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法中規(guī)定的理財產(chǎn)品銷售文件。

a.風(fēng)險揭示書

b.客戶權(quán)益須知

&理財產(chǎn)品說明書

d.產(chǎn)品宣傳資料”d

”根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》（銀監(jiān)會2011年第5號），除（）以.外，以下選項

均為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法中規(guī)定的理財產(chǎn)品銷售文件。

a.風(fēng)險揭示書

b.客戶權(quán)益須知

c.理財產(chǎn)品說明書

d.產(chǎn)品宣傳資料”d

”根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》（銀監(jiān)會2011年第5號），理財產(chǎn)品宣傳銷售文本

語言表述應(yīng)當真實、準確和清晰，不得有下列哪種情形：

a.引用真實、準確、全面的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料，并注明來源

b.以醒日的文字提醒客戶“測算收益不等于實際收益，投資需謹慎”

c.使用安全、承諾、保險、高收益、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特征不匹配的表述

d.真實、準確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平”c

”根據(jù)《新加坡分行私人銀行業(yè)務(wù)聯(lián)動分潤方案（2017年版）》規(guī)定，基金銷售認購費按（）

比例進行分潤。

a.2:8

b.3:7

c.4:6

d.5:5"b

”工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理-策略均衡理財計劃為（）

a.PBZO1312

b.PBZO1315

C.PBZO1316

d.PBZO1319"d

”工銀私人銀行固定期限產(chǎn)品形態(tài).主要包括（）

a.預(yù)期型和凈值型兩種

b.封閉式和開放式兩種

&預(yù)期型和封閉式

d.凈值型和開放式“a

”工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZ01300的紅利分配日是（）

a.每季度末20日分配現(xiàn)金紅利

b.每季度末21日分配現(xiàn)金紅利

c.每季度末22口分配現(xiàn)金紅利

d.每季度末23日分配現(xiàn)金紅利“a

”工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZO1317描述錯誤的是（）

a.申購和贖回開放日為每年的2、5、8、11月第一個工作日

b.屬于核心系列產(chǎn)品，風(fēng)險級別PR4

c.投資封閉期為2016年10月17日-2017年10月17日

d.最近一個贖回開放日為2017年11月1日"b

”關(guān)于PBZP13FA產(chǎn)品，錯侯的是()

a.是我部核心系列產(chǎn)品

b.有最低持有期

c.有最高預(yù)期收益率

d.贖回本金及利息在T+1日到賬、

”關(guān)于工銀私人銀行部自主管理PBZO1302產(chǎn)品，錯誤的是()

a.申贖靈活，流動性好

b.PBZO1302產(chǎn)品采用封閉式的管理模式

c.客戶在申購該理財產(chǎn)品后，無需經(jīng)過鎖定期

d.客戶可借助自主把握的開放贖回時機，滿足短、中、長期不同期限的投資需求”b

”關(guān)于工銀私人銀行部自主管理PBZO1306產(chǎn)品，錯誤的是()

a.PBZ01306產(chǎn)品是一款中等期限理財產(chǎn)品

b.致力于為客戶創(chuàng)造中長期良好的收益回報

c.運作模式更加靈活

d.產(chǎn)品設(shè)置最低持有期為160天”d

”關(guān)于工銀私人銀行部自主管理產(chǎn)品PBZ01300,錯誤的是()

a.為客戶打造低風(fēng)險、收益穩(wěn)定及具有高流動性特質(zhì)的現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品

b.在流動性確保的基礎(chǔ)上，為提升產(chǎn)品收益，投資部分債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于上市公司

股票收益權(quán)信托計劃等。

c.主要投資于債券、存款等高流動性資產(chǎn)

d.PBZ01300產(chǎn)品采用封閉式交易模式”d

”關(guān)于聯(lián)動分潤，總行私人銀行部將代表境內(nèi)分行與境外機構(gòu)進行收入對賬和收付，并定期

向境內(nèi)分行進行轉(zhuǎn)劃。境內(nèi)分行應(yīng)按一對聯(lián)動業(yè)務(wù)收入進行賬實核對，并按照規(guī)定核算入

相應(yīng)科目。

a.周

b.月

c.季

d.年”c

”關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品，錯誤的是()

a.贖回資金到賬時間為T+0,滿足了客戶資金贖回速度的要求

b.可以為客戶提供收益性與流動性兼具的投資選擇

c.分行參與互動強

d.形成由總行、分行各司其職共同做好產(chǎn)品管理的工作機制、

”關(guān)于區(qū)域之星產(chǎn)品以下說法正確的是()

a.分為預(yù)期型和凈值型兩種

b.屬于封閉式產(chǎn)品

c.屬于特定區(qū)域簽約客戶購買

d.每個工作口開放申購”c

"關(guān)于我部PBZOPBZO1306產(chǎn)品，正確的是()

a.面對風(fēng)險偏好較高的客戶

b.積極參與權(quán)益市場投資

&可根據(jù)每季1次的開放贖回安排資金的使用，也可利用每月2次的申購機會追加投資

d.致力于為客戶創(chuàng)造短期較高的投資回報”c

"關(guān)于我部PBZOPBZ01310產(chǎn)品，錯誤的是（）

a.該產(chǎn)品投資期限較短，是大類資產(chǎn)配置的增高收益回報的重要投資品

b.立足于中長期穩(wěn)健回報的多元化靈活配置策略切換和多元化組合倉管理

c.該類產(chǎn)品能夠較好的滿足客戶相關(guān)抗風(fēng)險下獲取較高收益的需求

d.投資者可按月進行申購，在達到最低持有期后也可按月在規(guī)定時間內(nèi)進行申購”a

”郝先生現(xiàn)年55歲，為金融行業(yè)從業(yè)人員，多年直接參與資本市場運作與投資，隨著近年來

市場波動加大，郝先生有意將資產(chǎn)交由銀行進行打理。財富顧問對于客戶的判斷和配置建議

哪項不正確。

a.郝先生從業(yè)經(jīng)驗表明其具備一定的風(fēng)險承受能力

b.郝先生正臨近退休，風(fēng)險承受意愿逐步下降

c.為了在離開職場后生活過得更充實，建議郝先生提前做好養(yǎng)老、健康及投資理財?shù)恼w規(guī)

劃

d.根據(jù)郝先生從業(yè)背景和投資經(jīng)驗，建議在我行資產(chǎn)大比例配置高風(fēng)險產(chǎn)品“d

"恒睿系列PBZX1701產(chǎn)品，最低持有期730天，購買起點100萬元，每周開放申購贖回，以

下哪項策略不符合該產(chǎn)品投資策略。

a.該產(chǎn)品為CPI指數(shù)掛鉤型產(chǎn)品，獲取預(yù)期收益回報

b.該產(chǎn)品策略庫中包含量化選股策略、分級基金套利策略、CTF套利策略、事件驅(qū)動策略等

c.該產(chǎn)品為中證指數(shù)掛鉤型產(chǎn)品，獲取更高的收益水平

d.該產(chǎn)品通過外匯指數(shù)掛鉤，獲取較高的收益水平匕

”基金公司專項資產(chǎn)管理計劃的管理運作中（也稱“基金專戶”），由（）擔任資產(chǎn)托管人。

a.商業(yè)銀行

b.基金公司

c.證券公司

d.以上都可以“a

”基于《信托法》，客戶與工銀家族財富公司通過基金合同建立了有效的（）關(guān)系。

a.信任

b.代理

c.管理

d.雇傭、

”金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資業(yè)務(wù)以（）做為第一還款來源，還可通過處置（）來保證資產(chǎn)管理

計劃或信托計劃的及時兌付。

a.私人銀行客戶的自有資金：私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票

b.私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票；私人銀行客戶的自有資金

&私人銀行客戶質(zhì)押的金融資產(chǎn)或股票；私人銀行客戶的其他行內(nèi)理財產(chǎn)品“a

”金融資產(chǎn)質(zhì)押所得的資金僅限丁?在原投資賬戶中使用，由（）根據(jù)客戶需求實施投資服務(wù)。

a.賬戶管理人

b.賬戶所有人

c.賬戶托管人"a

”客戶D女士是上市公司高管，年齡53歲，即將面臨退休，雖然財富顧問一直跟進維護，但

始終未和我行有理財業(yè)務(wù)往來。最近財富顧問獲悉，該客戶近期將解禁部分員工股，約有

1500萬元的資金需要尋找投資方向。已知D女士從未投資過信托、股票等金融產(chǎn)品，過往

投資經(jīng)歷基本都是短期理財和保本基金，目前大部分資金在他行仍以存款為主，投資風(fēng)格較

保守。財富顧問已成功預(yù)約到客戶進行面談。您認為向客戶推薦哪類私人銀行理財產(chǎn)品最符

合當前客戶的實際情況：

a.向客戶推薦2年期以上的產(chǎn)品，鎖定客戶資金

b.向客戶推薦PR4的產(chǎn)品，通過相對高額預(yù)期收益吸引客戶資金轉(zhuǎn)入我行

c.向客戶推薦現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，確?？蛻糍Y金流動性

d.向客戶推薦中期固定收益型產(chǎn)品”d

”客戶D女士是上市公司高管，年齡53歲，即將面臨退休，雖然財富顧問一直跟進維護，但

始終未和我行有理財業(yè)務(wù)往來。最近財富顧問獲悉，該客戶近期將解禁部分員工股，約有

1500萬元的資金需要尋找投資方向。已知D女士從未投資過信托、股票等金融產(chǎn)品，過往

投資經(jīng)歷基木都是短期理財和保木基金，目前大部分資金在他行仍以存款為主，投資風(fēng)格較

保守。財富顧問已成功預(yù)約到客戶進行面談。您認為向客戶推薦哪項服務(wù)內(nèi)容較符合當前客

戶的實際情況：

a.推薦客戶辦理專戶服務(wù)

b.推薦客戶辦理家族傳承服務(wù)

&推薦客戶嘗試配置私人銀行理財產(chǎn)品

d.推薦客戶推薦個金大額存單產(chǎn)品”c

”客戶M先生，85后出生，互聯(lián)網(wǎng)公司董事長，主要從事平臺信息化等服務(wù)，企業(yè)與我行早

期有信貸和公司結(jié)算等業(yè)務(wù)往來，因為公司信貸政策調(diào)整，企業(yè)后續(xù)跟我行業(yè)務(wù)來往不多，

善于投資，經(jīng)常參與私募、PE等相關(guān)內(nèi)容，也經(jīng)常出現(xiàn)在各類互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟論壇上。M先

生和公司幾位高管還是當?shù)爻巧绦械墓蓶|，個人資產(chǎn)也主要在當?shù)爻巧绦泄は蚩蛻敉扑]我行

私人銀行哪類產(chǎn)品最合適：

a.向客戶推薦私人銀行理財產(chǎn)品

b.向客戶推薦遴選類產(chǎn)品

c.向客戶推薦金融資產(chǎn)質(zhì)押、薪酬收益權(quán)等創(chuàng)新型產(chǎn)品

d.向客戶推薦保險類產(chǎn)品“c

”客戶M先生，大型集團公司董事長，主要從事實業(yè)投資，企業(yè)與我行早期有信貸和公司結(jié)

算等業(yè)務(wù)往來，因為公司信貸政策調(diào)整，企業(yè)后續(xù)跟我行業(yè)務(wù)來往不多。目前M先生和集

團幾位高管多是當?shù)爻巧绦械墓蓶|，個人資產(chǎn)也主要在當?shù)爻巧绦校槍σ陨闲畔?，請分?/p>

哪一步是展開營銷的關(guān)鍵：

a.城商行與我行資產(chǎn)管理能力相差甚遠，試圖通過各種途徑讓客戶更多的了解工行私行資產(chǎn)

管理能力

b.在全面了解客戶情況基礎(chǔ)上，介紹我行私行覆蓋全市場、全周期的產(chǎn)品體系優(yōu)勢，說明我

行在同業(yè)中獨有的金融服務(wù)優(yōu)勢

c.了解城商行給客戶提供的具體金融服務(wù)

d.客戶資金實力雄厚，直接給客戶提供專戶服務(wù)”b

”客戶李先生在當?shù)亻_工廠，從事服裝外貿(mào)行業(yè)。近年來國際經(jīng)濟環(huán)境較差，公司經(jīng)營資金

周轉(zhuǎn)出現(xiàn)一定困難。李先生對于理財產(chǎn)品收益較為敏感，在銀行理財主要追求高收益產(chǎn)品。

財富顧問對于李先生情況判斷哪項是準確的。

a.客戶公司利潤下降，建議應(yīng)把資金用于投資高收益產(chǎn)品

b.客戶企業(yè)經(jīng)營面臨困境，可幫其聯(lián)系公司部客戶經(jīng)理為其提供貸款服務(wù)

c.企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險增大，建議客戶把大部分資金配置現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

d.基于市場情況，做好客戶風(fēng)險評估，為其設(shè)計全面、合適的理財規(guī)劃，合理分配企業(yè)經(jīng)營

和個人資金安排”d

”客戶李先生在當?shù)亻_工廠，從事服裝外貿(mào)行業(yè)。近年來國際經(jīng)濟環(huán)境較差，公司經(jīng)營資金

周轉(zhuǎn)出現(xiàn)一定困難。李先生對于理財產(chǎn)品收益較為敏感，在銀行理財主要追求高收益產(chǎn)品。

財富顧問在擬定資產(chǎn)報告書，在資產(chǎn)報告書中，財富顧問所做的哪項服務(wù)推薦不準確。

a.聯(lián)動公司部為李先生提供公司聯(lián)動服務(wù)

b.向李先生推薦專戶服務(wù)，有效隔離企業(yè)經(jīng)營和個人資金

c.向李先生推薦我行PR4級以下的私人銀行理財產(chǎn)品

d.向李先生推薦質(zhì)押類服務(wù)，理財產(chǎn)品質(zhì)押后資金可以月作公司經(jīng)營”d

”客戶呂先生是著名人物派畫家，平時很少來銀行辦理業(yè)務(wù)，且金融投資經(jīng)驗較少，風(fēng)險承

受能力較低，大量資金長期以來以定期存款為主，理財業(yè)務(wù)多由其愛人幫助打理，其愛人張

女士現(xiàn)經(jīng)營一家舞蹈培訓(xùn)公司，具有一定投資經(jīng)驗。財富顧問向客戶推薦哪類產(chǎn)品作為營銷

切入點最不妥當？

a.推薦現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

b.推薦貨架類產(chǎn)品

c.推薦固定期限預(yù)期收益型產(chǎn)品

d.推薦凈值型風(fēng)險偏好較高的產(chǎn)品”d

”客戶宋先生40歲，為我行大額三方客戶，有接近20年的股市投資經(jīng)驗，該客戶在股票市

場收獲頗豐，從來不在銀行做理財投資。針對宋先生這類客戶，財富顧問以何種方式切入服

務(wù)更為妥當：

a.頻繁發(fā)送我行理財產(chǎn)品信息給客戶，不斷宣傳我行產(chǎn)品

b.積極宣傳股票市場風(fēng)險高的特點，建議客戶減少股票投資轉(zhuǎn)而購買我行理財產(chǎn)品

c.建議客戶通過銀行做好資產(chǎn)風(fēng)險管理，通過資產(chǎn)配置做好整體投資的風(fēng)險平衡，并關(guān)注資

產(chǎn)配置流動性安排

d.持續(xù)通過非金融服務(wù)吸引客戶k

”客戶投訴第一責任單位收到工單后，如有充分理由認為不屬于本單位處理責任，應(yīng)在收到

工單()工作日內(nèi)退回工單分派部門并說明理由。相關(guān)機構(gòu)對第一責任單位認定存在異議，

分派部門無法判斷的，分派部門可提請上一級投訴牽頭管理部門協(xié)助分派。

a.l個

b.2個

C.3個

d.5個“a

”客戶王先生今年55歲，屬于中小企業(yè)主，客戶風(fēng)險評級為保守型。平時比較注重產(chǎn)品收益

率，目前王先生在我行的1000萬資產(chǎn)中800萬配置/P3ZP13FA尚未到期，200萬計劃認購

保本安心系列產(chǎn)品。對于張先生的資產(chǎn)配置情況的診斷建議哪項最合理。

a.客戶配置結(jié)構(gòu)單一，可以通過增加權(quán)益類產(chǎn)品配置以提高收益

b.根據(jù)客戶配置結(jié)構(gòu)及相關(guān)信息，預(yù)判客戶在他行可能擰有其他理財產(chǎn)品，可向客戶主動介

紹我行覆蓋全投資周期的產(chǎn)品體系優(yōu)勢，可以為客戶提供較為合理的流動性安排

&客戶配置比例過于保守，需要大幅增加高風(fēng)險產(chǎn)品配置比例

&建議客戶配置保本基金保障資金安全”b

”客戶張先生今年45歲，具有多年的資本市場投資經(jīng)驗。FI前張先生在我行的資產(chǎn)主要配置

于長周期理財產(chǎn)品和較高風(fēng)險代理遴選類產(chǎn)品，行業(yè)資金會配置私募、信托類產(chǎn)品。對于張

先生的資產(chǎn)配置的判斷哪項最準確。

a.客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品種類較為單一

b.基于對客戶行內(nèi)外資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的整體了解和分析，建議關(guān)注客戶資產(chǎn)配置流動性安排，適當

增加高流動性產(chǎn)品配比

c.建議客戶配置保本基金保障資金安全

d.建議客戶增持部分風(fēng)險等級較低的產(chǎn)品，以穩(wěn)健搭配收益和安全”d

”李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學(xué)，根據(jù)了解，該孩子是個學(xué)霸，還將繼續(xù)

升學(xué)深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計

劃留給孩子成家用。財富頤問設(shè)計了資產(chǎn)配置方案，以下哪項最合適。

a.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。

b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。

C.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。

d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品k

”李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學(xué)，根據(jù)了解，該孩子是個學(xué)新，還將繼續(xù)

升學(xué)深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計

劃留給孩子成家用。財富顧問設(shè)計了資產(chǎn)配置方案，以下哪項最合適。

a.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。

b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。

C.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。

d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品k

”李氏夫婦目前都已年過60歲，有一兒子在讀大學(xué)，根據(jù)了解，該孩子是個學(xué)薪，還將繼續(xù)

升學(xué)深造。李氏夫婦擁有積蓄共1000萬元，房產(chǎn)2套，1套自住，1套出租收取租金，并計

劃留給孩子成家用。則根據(jù)生命周期理論，財富顧問給出的以卜.分析和建議最不恰當?shù)氖?/p>

a.隨著風(fēng)險承受意愿下降，建議加大關(guān)注資產(chǎn)投資的安全性和流動性

b.李氏夫婦應(yīng)將全部枳蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準備

c.李氏夫婦應(yīng)當利用共同基金、人壽保險等工具，適度理財，為退休生活做好充分的準備

d.建議通過資產(chǎn)組合配置進一步分散投資風(fēng)險，并適當增加流動性資產(chǎn)配置”b

”李先生是一家上市公司總經(jīng)理，與我行有對公業(yè)務(wù)往來。個人理財方面缺乏精力和經(jīng)驗，

在我行資金全部購買固定期限產(chǎn)品。財富顧問針對李先生推薦哪項服務(wù)方案最準確。

a.由于李先生是上市公司老總、具備一定風(fēng)險承受能力，應(yīng)增加高風(fēng)險產(chǎn)品配置比例，以獲

取高收益

b.通過其公司對公客戶經(jīng)理了解客戶企業(yè)相關(guān)情況，深入了解客戶企業(yè)和個人的投融資需求,

分析客戶需求及風(fēng)險特征，為其提供包恬專戶、金融產(chǎn)品質(zhì)押等創(chuàng)新業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合性服務(wù)

方案

c.經(jīng)常向客戶發(fā)送我行高收益理財產(chǎn)品信息

d.向李先生推薦大額存單類產(chǎn)品”b

”林先生和林太太資產(chǎn)總額約為2000萬，大部分資產(chǎn)均購買中長期銀行理財產(chǎn)品，林先生由

于前期購房及企業(yè)生產(chǎn)投資，每月需支出60-100萬資金。對此財富顧問給出的財務(wù)評估和

建議最恰當?shù)氖牵?/p>

a.夫婦倆面臨的流動性問題不大

b.建議客戶調(diào)整產(chǎn)品配置策略，適當增加現(xiàn)金類產(chǎn)品以緩解流動性危機

c.夫婦倆可以持續(xù)增加固定資產(chǎn)投資比例

d.客戶夫婦可以增加權(quán)益類產(chǎn)品投資比例，以獲得較高收益”b

”林先生和林太太資產(chǎn)總額約為2000萬，大部分資產(chǎn)均購買中長期銀行理財產(chǎn)品，林先生由

于前期購房及企業(yè)生產(chǎn)投資，每月需支出60-100萬資金。林先生夫婦請財富顧問推薦一個

資產(chǎn)配置方案，最恰當?shù)氖牵?/p>

a.50%流動性較高的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品+50%固定收益型產(chǎn)品。

b.50%權(quán)益類產(chǎn)品+30%遴選類產(chǎn)品+20%貨架產(chǎn)品。

C.50%穩(wěn)健類產(chǎn)品+35%固定收益型產(chǎn)品+15%現(xiàn)金管類產(chǎn)品。

d.50%遴選類產(chǎn)品+30%境外產(chǎn)品+20%另類投資產(chǎn)品匕

”某客戶為風(fēng)險評級平衡型，有股票、理財?shù)韧顿Y經(jīng)驗，期望的投資期限最長為一年期，財

富顧問為客戶推薦的下列組合中，哪項不符合客戶的投資要求（）

a.PBZ01300+PBZ01308+PBZ01306

b.PBZ01309+PBZ01310+PBZ01302

C.PBZO1316+PBZO1319+PBZO1303

d.PBZP9100+PBZ01308+PBZ01315"c

”目前，私人銀行遴選業(yè)務(wù)的牽頭產(chǎn)品部門是（）

a.私人銀行部投資管理部

b.私人銀行部遴選業(yè)務(wù)部

c.私人銀行部專戶服務(wù)部

d.私人銀行總行”b

”配置型債券專戶主要投資于O的高等級配置型債券。

a.收益率高

b.流動性高

c.安全性高”c

”全球投資賬戶的投資顧問是（），工銀國際賬戶管理人接受境內(nèi)指令，實施投資。

a.總行私人銀行部

b.工銀國際

c.工銀瑞信，

”全球投資賬戶的賬戶設(shè)立、投資標的均在（），投資組合管理業(yè)務(wù)在（）。

a.境外;境內(nèi)

b.境內(nèi)；境外

c.境外;境外匕

”商業(yè)銀行銷售風(fēng)險評級為（）級（含）以上理財產(chǎn)品時，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當

在商業(yè)銀行網(wǎng)點進行。

a二

E三

c.四

d.五”c

”私人銀行各級機構(gòu)通過工銀融e聯(lián)對外提供，應(yīng)對本機構(gòu)通過工銀融e聯(lián)發(fā)布的信息承擔

責任。這屬于我行即時通信服務(wù)管理的哪項原則。（）

a.依法合規(guī)原則

b.“誰使用，誰負責”原則

c.服務(wù)與風(fēng)險相平衡原則”b

”私人銀行專戶服務(wù)業(yè)務(wù)定期向客戶披露大類資產(chǎn)投資品配置比例，通過投資品管理人的遴

選、準入和評估，建立起了（）的機制。

a.自上而下的投資管理機構(gòu)準入、管理策略準入、管理策略評價

b.自下而上的投資管理機構(gòu)準入、投資管理人準入、管理策略準入

c.自下而上的投資管理人準入、管理策略準入、管理策略評價k

”套期保值者的目的是（）.

a.在期貨市場上賺取盈利

b.轉(zhuǎn)移價格風(fēng)險

c.增加資產(chǎn)流動性

d.避稅”b

”通過移動CRM系統(tǒng)“短信外撥”功能給客戶發(fā)送短信，手工編輯類的短信須()審批。

a.風(fēng)險管理主管

b.風(fēng)險主管

c.財富顧問主管

d.中心總經(jīng)理”b

”投資賬戶的分配原則上()進行一次.

a.每月

b.每年

c.每兩年"b

”外國投資者不在境內(nèi)設(shè)立法人機構(gòu)而直接在境外控制、處置境內(nèi)資產(chǎn)的行為稱為()

a.跨境投資

b.離岸投資

c.OFII"b

”王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016

年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬元，除私人銀行產(chǎn)品3000萬元外，主要為保險和存款類產(chǎn)

品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代

理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年

來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平，客戶工先生就此問題咨詢我行財富顧問，

下列哪項解釋較為合理。

a.近年來市場利率逐步下行，為做好產(chǎn)品穩(wěn)健投資，保障客戶利益，我行順應(yīng)市場變化主動

調(diào)整收益水平。

b.非標類資產(chǎn)減少導(dǎo)致投資品缺乏。

c.銀行營收壓力加大導(dǎo)致壓縮客戶端收益。

d.同業(yè)理財產(chǎn)品收益下調(diào)，我行追隨下調(diào)。匕

”王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016

年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬元，除私人銀行產(chǎn)品3000萬元外，主要為保險和存款類產(chǎn)

品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代

理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年

來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平，客戶咨詢財富顧問是否要將貨架產(chǎn)品全部

贖回，財富顧問給予下述建議哪項較合理。

a.應(yīng)該全部贖回。

b.不應(yīng)該贖回。

c.可以將己經(jīng)到期的貨架產(chǎn)品贖回進行配置結(jié)構(gòu)調(diào)整。

d.贖回貨架產(chǎn)品全部投入到遴選類產(chǎn)品中?！癈

”王先生于2013年簽約成為我行私人銀行簽約客戶，同年開始經(jīng)營一家房地產(chǎn)公司，2016

年在我行金融資產(chǎn)達到5000萬元，除私人銀行產(chǎn)品3000萬元外，主要為保險和存款類產(chǎn)

品。在我行私人銀行產(chǎn)品資產(chǎn)配置中1800萬均是以中長期PR4級理財產(chǎn)品，另有500萬代

理遴選類產(chǎn)品，還有700萬配置了貨架產(chǎn)品，主要集中在180天以上的貨架產(chǎn)品中。近一年

來我行私人銀行貨架式產(chǎn)品多次下調(diào)收益率水平。針對客戶情況，財富顧問給予下一階段資

產(chǎn)配置調(diào)整建議哪項最合理。

a.高風(fēng)險產(chǎn)品配置過于集中，建議增加穩(wěn)健類產(chǎn)品配置匕例

b.關(guān)注企業(yè)資金鏈安全情況，建議增加高流動性資產(chǎn)配置比例

c.加強與客戶溝通目前市場情況，積極做好客戶預(yù)期管理工作

d.提高資金使用效率，建議客戶活期資金全部配置理財產(chǎn)品，

”我行私人銀行遴選私募股權(quán)基金的業(yè)務(wù)實踐一般是私人銀行部與（）合作、為PE類主理銀

行產(chǎn)品協(xié)助募集資金。

a.個金部

b.法律部

c.投資銀行部

d.托管部k

”下列不屬于5月A股市場特征的是（）。

a.估值波動、換手率、融資余額均創(chuàng)歷史新低

b.受金融監(jiān)管影響，流動性趨近

c.成長風(fēng)格表現(xiàn)優(yōu)于價值風(fēng)格

d.行業(yè)方面，非銀金融、銀行、食品飲料漲幅居前，國防軍工、建材、農(nóng)林牧漁漲幅落后”c

”下列對技術(shù)分析的說法，錯誤的是

a.技術(shù)分析的兩大基本要素是交易價格和交易量，交易雙方對價格的認同程度通過交易量的

大小得到確認

b.股票價格沿趨勢變動是技術(shù)分析的三大假設(shè)之一

c.弱型有效市場下，投資者通過技術(shù)分析可以獲得超額利潤

d.在技術(shù)分析里，常用的價格有四種，即開盤價、收盤價、最高價和最低價，其中收盤價是

四個價格中最重要的一個"c

”下列各種比率中能反映企業(yè)長期償債能力的指標是（）。

a.流動比率

b.速動比率

c.資產(chǎn)負債率

d.利息保障倍數(shù)k

”下列關(guān)于股票特征的描述中，錯誤的是（）。

a.股票是一種到期期限比較長的長期投資工具

b.股票預(yù)期的回報取決于公司的盈利情況

c.股票可以隨時轉(zhuǎn)讓，也可以繼承、贈與、抵押，是一種流動性較強的資產(chǎn)

d.股東可按公司章程從公司領(lǐng)取股息和紅利、

”消極的股票投資管理策略認為（）。

a.市場是無效的

b.市場可能無效也可能有效

c.市場是有效的

d.市場有時無效有時有效”c

”一知某證券的8系數(shù)等于1,則表明該證券（）。

a.無風(fēng)險

b.有非常低的風(fēng)險

c.與市場風(fēng)險一致

d.比市場風(fēng)險高一倍k

”以價值決定因素為基礎(chǔ)預(yù)測一個公司的紅利和盈利情況，這種股票分析方法被稱為（）。

a.經(jīng)濟周期分析

b.宏觀經(jīng)濟分析

c.技術(shù)分析

d.基本分析”d

”以下不屬于工銀私人銀行自主管理核心系列產(chǎn)品的是O

a.PBZO1315

b.PBZO1316

C.PBZS1711

d.PBZP9100"c

”以下不屬于聯(lián)動開戶三種方式的是（）：

a.通過“走進來”活動，邀約客戶現(xiàn)場開戶

b.見證開戶流程，為客戶提供“免出境”見證開戶服務(wù)

c.與境外機構(gòu)預(yù)約，由客戶自行赴境外進行現(xiàn)場開戶

d.境內(nèi)財富顧問直接與客戶簽訂開戶協(xié)議”d

”以下對“走進來”客戶活動描述有誤的是（）?

a.節(jié)省境內(nèi)分行客戶經(jīng)理精力投入

b.使得新增客戶享受免出境開戶和咨詢

c.便于境內(nèi)分行和境外機構(gòu)面對面溝通協(xié)同服務(wù)方案

d.便于境內(nèi)外管戶財富顧問直接交流客戶賬戶信息”d

”以下關(guān)于“漂亮50”的說法錯誤的是

a.是美國股票投資史上特定階段出現(xiàn)的一個非正式術(shù)語，用來指上世紀六十和七十年代在紐

約證券交易所交易的50只備受追捧的大盤股

b.這些股票被視作可以“買入并持有”的優(yōu)質(zhì)成長股

c.一個主要特征是盈利增長穩(wěn)定，同時也具有較高的PE比率

d.買入“漂亮50”股票一定能獲得穩(wěn)定的投資回報“d

”以下關(guān)于私人銀行短期國際交流項目，描述錯誤的是：

a.交流地點每年由總行根據(jù)各境外機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營及專業(yè)隊伍現(xiàn)狀來確定

b.交流方式較為靈活，可選擇“短期外派”或簽訂“長期合約”

c.人員選派按照“分行推薦、總行審核”的方式進行

d.交流地點側(cè)重于亞太地區(qū)，待發(fā)展條件成熟后可推廣至其他境外機構(gòu)”b

”銀監(jiān)會開展銀行業(yè)“三套利”專項治理工作，“三套利”是指（）。

a.監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利

b.無風(fēng)險套利、監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利

c.價差套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利

d.監(jiān)管套利、無風(fēng)險套利、價差套利匕

”銀監(jiān)會開展銀行業(yè)“三違”專項治理工作，“三違”是指（）。

a.違法、違規(guī)、違章

b.違章、違紀、違規(guī)

c.違規(guī)、違紀、違法”a

”有關(guān)工銀私人銀行自主管理產(chǎn)品PBZO1316描述錯誤的是（）

a.產(chǎn)品申購開放日為每月第13個自然日和第26個自然日，贖回開放日為每季度第13個自

然日，如遇非工作日順延

b.最低持有期為730天

c.產(chǎn)品申購開放日為每月第13個自然日和第26個自然日，贖回開放日為每季度第26個自

然口，如遇非工作口順延

d.成立于2016年9月1日"C

”有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。

a.金融機構(gòu)工作人員

b.金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)

d.任何單位和個人”d

”原則上，家族信托基金設(shè)立后，信托基金財產(chǎn)的管理和運用都以()的名義進行。

a.受托人

b.委托人

c.受益人

d.監(jiān)督人、

”在近期私人銀行中心舉辦的書畫鑒賞類非金融活動中你初步認識了客戶W先生，45歲，5

年前將企業(yè)賣給上市公司，持有大量現(xiàn)金和一部分上市公司股權(quán)?？蛻羰嵌嗉毅y行的私人銀

行客戶，并且對自己操作投資非常自信，對存在銀行的資金只要求流動性和安全性的保證。

財富顧問在后續(xù)跟蹤中想通過電話和客戶再次溝通簽約開戶事宜，基于以上信息，以下哪項

作為此次交談的主要內(nèi)容最合適：

a.以銀行最近出了一款最新產(chǎn)品為由，和客戶展開討論

b.以股票市場最近的表現(xiàn)為主要交談內(nèi)容，和客戶展開討論

c.與客戶交流我行產(chǎn)品管理機制和投資策略，著重介紹包括投資賬戶、金融資產(chǎn)質(zhì)押代理等

創(chuàng)新業(yè)務(wù)，關(guān)注客戶上市公司股權(quán)安排

d.以客戶尚未在我行開戶簽約為由直接邀請客戶來簽約k

”在指數(shù)化投資策略中，跟蹤誤差是衡量資產(chǎn)管理人管理績效的指標，以下說法不正確的是

()

a.跟蹤誤差有可能來自于建立指數(shù)化組合的交易成本

b.跟蹤誤差有可能來自于建立指數(shù)機構(gòu)所用的價格與指數(shù)債券的實際交易價格的偏差等

c.指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越少，所產(chǎn)生的跟蹤誤差就越小k

”張先生為我行私人銀行簽約客戶，于2015年年中購買了PBZO1306產(chǎn)品，近期客戶就產(chǎn)品

凈值波動情況詢問財富顧問，財富顧問哪項說明最合理.

a.該產(chǎn)品權(quán)益類產(chǎn)品配置超過50%,受國內(nèi)股市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌

b.該產(chǎn)品境外類投資配置超過20%,受國外股市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌

c.該產(chǎn)品為股債結(jié)合產(chǎn)品、目前權(quán)益?zhèn)}位在25%左右，持續(xù)關(guān)注長端利率品種投資機會，在

控制風(fēng)險前提下積極捕捉權(quán)益市場投資機會。近期通過主動產(chǎn)品倉位和策略調(diào)整，進一步縮

小凈值波動幅度。

d.該產(chǎn)品債券類產(chǎn)品配置超過60%,受國內(nèi)債市下跌影響，凈值產(chǎn)生下跌k

”張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模

2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張

先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向

財富顧問提出質(zhì)疑，財富領(lǐng)問的以下哪項解釋判斷正確.

3.PBZO1315產(chǎn)品是具有國企改革概念的主題型權(quán)益產(chǎn)品，積極布局國企改革投資機會，今

年以來通過主動倉位和策略調(diào)整逐步降低了產(chǎn)品波動，便于?后續(xù)更好把握結(jié)構(gòu)性投資機會。

b.向客戶說明自己本人也購買類似產(chǎn)品，虧損更多。

c.凈值產(chǎn)品本身凈值就會波動，產(chǎn)品虧損也屬F正?，F(xiàn)象，不必理會。

d.向客戶強調(diào)該產(chǎn)品是總行負責管理，會向總行反映相關(guān)問題。*

”張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模

2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用。張

先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向

財富顧問提出質(zhì)疑。客戶根據(jù)財富顧問的解釋，客戶表示對此產(chǎn)品仍舊沒有信心，提出要求

對產(chǎn)品進行贖回。財富顧問以下哪項反饋正確。

a.現(xiàn)在贖回時虧的，還是應(yīng)該持倉等待回調(diào)。

b.不要贖回，應(yīng)該對工行產(chǎn)品運作充滿信心。

c.您持有產(chǎn)品已經(jīng)超過了產(chǎn)品的最低持有期，您自己決定是否贖回。

d.您單只產(chǎn)品配置比重占比您總資產(chǎn)比例較高，您可以適當調(diào)整您的產(chǎn)品配置結(jié)構(gòu)?！癲

”張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模

2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一直作為投資使用.張

先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向

財富顧問提出質(zhì)疑?？蛻粢筘敻活檰柦o產(chǎn)品推薦的建議依據(jù)，財富顧問以下哪項反饋正確。

a.工行私人銀行比較穩(wěn)健，每款產(chǎn)品都有一定的適應(yīng)性。

b.現(xiàn)在形勢不太好，持有一款靈活性較大的產(chǎn)品，等待何時的時機。

C.風(fēng)險和收益成正比，換一款受益可能較高的產(chǎn)品。

d.推薦一款預(yù)期受益型、較穩(wěn)健的產(chǎn)品，風(fēng)險較低，也可以保證基本收益。"d

”張先生現(xiàn)年62周歲，2014年簽約成為我行私人銀行簽約客戶。2015年末在我行資產(chǎn)規(guī)模

2000萬，其中私人銀行產(chǎn)品客戶規(guī)模800萬，這筆資金客戶表示將一宣作為投資使用。張

先生于2016年3月初購買600萬PBZO1315產(chǎn)品。今年以來由于產(chǎn)品凈值波動客戶多次向

財富顧問提出質(zhì)疑。如果客戶贖回產(chǎn)品，財富顧問應(yīng)該向客戶推薦哪種產(chǎn)品配置方案承接客

戶資金較合適。

a.由客戶自己進行選擇。

b.向客戶推薦全部買入現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，保證客戶資金流動性。

C.根據(jù)客戶前期產(chǎn)品配置習(xí)慣，向客戶推薦全部承接配置風(fēng)險偏好一致、同類型的產(chǎn)品。

d.根據(jù)客戶的實際情況并結(jié)合過往對產(chǎn)品久期的偏好度，向客戶推薦正在發(fā)行的一年期、風(fēng)

險PR3的預(yù)期收益性產(chǎn)品?！眃

”證券投資組合能分散（）?

a.所有風(fēng)險

b.系統(tǒng)性風(fēng)險

c.非系統(tǒng)性風(fēng)險

d.公司特有風(fēng)險k

”指數(shù)增強策略是指（）。

a.被動投資于指數(shù)

b.運用各種策略獲得高于標的水平的投資回報

c.通過對沖獲得與指數(shù)表現(xiàn)無關(guān)的絕對收益“b

”專戶理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程為（）

a.需求預(yù)溝通一設(shè)立產(chǎn)品說明書一發(fā)起公文審批一產(chǎn)品遠程募集一設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)一產(chǎn)品成

立

b.需求預(yù)溝通~設(shè)立產(chǎn)品說明書一發(fā)起公文審批一設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)一產(chǎn)品遠程募集一產(chǎn)品成

立

&需求預(yù)溝通一設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)一設(shè)立產(chǎn)品說明書一發(fā)起公文審批一產(chǎn)品遠程募集一產(chǎn)品成

立”b

”專戶全權(quán)委托業(yè)務(wù)運用國際大型資產(chǎn)管理機構(gòu)和社?；鹗褂玫南冗M的（）管理模式。

a.MOM

b.FOF

c.QDII"a

”資產(chǎn)負債表由資產(chǎn)、負債以及權(quán)益三部分組成，負債部分各項目的排列一般以（）為序。

a.債務(wù)額的大小

b.流動性的高低

C.債務(wù)的風(fēng)險大小”

”作為家族財富管理業(yè)務(wù)專營機構(gòu)，工銀家族財富公司搦有獨立法律主體地位，針對每一個

家族客戶成立專屬的()，既能實現(xiàn)每個家族委托資產(chǎn)的獨立建賬管理，也可以滿足每個家

族的個性化需求。

a.資產(chǎn)管理計劃

b.有限合伙型基金

c.公司型基金

d.契約型基金”d

題目答案自測易錯題標記解釋

”2016年全行私人銀行客戶突破萬戶的分行是()

a.浙江分行

b.廣東分行

c.上海分行

d.北京分行”ab

“PBZP9100產(chǎn)品的投資范圍包括()

a.10-90%高流動性資產(chǎn)

b.10-90%債權(quán)類資產(chǎn)

c.0-30%權(quán)益類資產(chǎn)

d.0-30%另類資產(chǎn),,ab

”財富顧問工作臺產(chǎn)品視圖由()組成。

a.產(chǎn)品統(tǒng)一視圖

b.私人銀行理財產(chǎn)品通知公告

c.私人銀行代理遴選產(chǎn)品通知公告

d.產(chǎn)品價格查詢"abcde

”財富顧問小王從事私人銀行服務(wù)工作已經(jīng)5年，現(xiàn)有管戶90名。下述做法錯誤的是：

a.將日常與客戶交互的內(nèi)容記錄在筆記本上，日常翻查方便。

b.用微信建群，將類型接近的客戶加入到同一個群中，如全職太太群、高管群、學(xué)者群等,

日常發(fā)送產(chǎn)品信息、組織非金融活動、節(jié)假日問候時方便。

&通過移動服務(wù)APP,設(shè)定好客戶日常問候的模板，鏈接到融e聯(lián)后向客戶發(fā)送相關(guān)內(nèi)容。

d.通過移動服務(wù)APP,查詢每月每周產(chǎn)品開放申贖口期?！盿b

”財務(wù)報表常用的比較分析方法包括

a.確定各因素影響財務(wù)報表程度的比較分析

b.不同時期的財務(wù)報表比較分析

&與同行業(yè)其他公司之間的財務(wù)指標比較分析

d.每個年度的財務(wù)比率分析”bed

”酬收益權(quán)的需求形式包括()。

a.員工持股計劃

b.股權(quán)激勵

c.國企混改"abc

”多重負債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有()。

a.證券組合的久期與負債的久期相等

b.組合內(nèi)各種負債的久期分布的分布必須比債券的久期更廣

&債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負債的現(xiàn)值相等

d.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負債的現(xiàn)值不相等”ac

”發(fā)生（）重大客戶投訴事件，原則上應(yīng)在24小時內(nèi)報告總行客戶投訴牽頭管理部門，報告內(nèi)

容包括事件基本情況、涉及客戶數(shù)量、當前經(jīng)濟損失、事件影響分析、投訴處理措施、風(fēng)險

防控建議等。

a.5O人（含）以上的集體投訴，或10個工作日內(nèi)針對某一項業(yè)務(wù)投訴的客戶數(shù)量累計50

人（含）以上的投訴。

b.單個客戶投訴金額達100萬元（含）以上，或10個工作日內(nèi)針對某一項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的客

戶投訴金額累計1000萬元（含）以上的投訴。

c.客戶投訴數(shù)量或金額雖未達50人、100萬元（含"但可能引發(fā)有關(guān)風(fēng)險的其他重要投訴、

敏感投訴或典型投訴?！盿be

”高價買進策略成功的條件包括（）。

a.必須具備良好的展望種類

b.必須是行情看漲時

&選擇公司業(yè)績良好的品種

d.最好是市場波動起伏比較大時”abc

”根據(jù)產(chǎn)品管理人，私人銀行遴選產(chǎn)品可分為（）等多種產(chǎn)品。

a.信托計劃、券商資產(chǎn)管理計劃

b.基金公司（含子公司）專項資產(chǎn)管理計劃、私募股權(quán)基金

c.保險及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品

d.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品”abed

”根據(jù)受理來源渠道，客戶投訴分為（）。

a.現(xiàn)場類

b.電子渠道類

c.信訪類

d.轉(zhuǎn)辦類“abed

”工銀國際私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)外聯(lián)動分潤范圍包括以下幾項？

a.在港股普通股IPO、增發(fā)和配售階段，協(xié)助工銀國際尋找潛在基石投資者開成功取得訂單

分配。

b.推薦客戶通過工銀國際進行股票、債券或衍生品等二級市場投資交易。

&向工銀國際推薦持有港股或香港上市公司股權(quán)的客戶，以客戶所持有的港股或股權(quán)為抵押

品在工銀國際進行融資，用于證券投資、參與IPO、定向增發(fā)或現(xiàn)金提取。

d.向工銀國際推薦香港地區(qū)發(fā)債融資項目，協(xié)助完成發(fā)債融資；協(xié)助工銀國際尋找投資者并

成功完成債券承銷。"abed

”工銀私人銀行部自主管理PBZO1317產(chǎn)品的開放日為（）

a.每年2月的第一個工作日

b.每年5月的第一個工作日

c.每年8月的第一個工作日

d.每年11月的第一個工作日"abed

”工銀私人銀行部自主管理PBZO1319產(chǎn)品的開放日為（）

a.每年2月14口

b.每年5月20日

c.每年7月7日

d.每年11月11日“abd

”工銀私人銀行部自主管理現(xiàn)金產(chǎn)品包括（）

a.PBZ01300

b.PBZO1301

C.PBZO1302

d.PBZ01600"abd

”關(guān)于公司送股說法錯誤的有（）。

a.股東持有的普票數(shù)量因此而增長

b.股東在公司中占有的權(quán)益比例增加

c.股東賬面價值增加

d.送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化“be

”關(guān)于股票的內(nèi)在價值，下列說法正確的有（）。

a.經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，但

內(nèi)在價值不會改變

b.股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動

c.股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值

d.由于未來市場及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的“內(nèi)在價值”只是股票真

實的內(nèi)在價值的估算”bed

”關(guān)于核心系列理財產(chǎn)品，表述正確的是（）

a.是高風(fēng)險高收益型產(chǎn)品

b.屬于開放式凈值型產(chǎn)品

c.是我行私人銀行資產(chǎn)配置中的核心資產(chǎn)

d.包括PBZO1302、PBZO1306、PBZP9100、PBZX1701產(chǎn)品“be

”宏觀經(jīng)濟分析的意義有

a.判斷證券市場的總體變動趨勢

b.把握整個證券市場的投資價值

c.掌握宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響力度與方向”abc

”貨幣類專戶主要投資于（）等高流動性、低風(fēng)險的資產(chǎn)。

a.貨巾基金

b.股票

c.銀行間市場拆借”ac

”金融機構(gòu)應(yīng)加強對特殊消費者群體的關(guān)愛和保護，在不斷完善金融服務(wù)過程中充分考慮（）

等特殊群體的相關(guān)權(quán)益。

a.殘障人士

b.老年人

c.下崗失業(yè)者

d.農(nóng)民工”abed

”金融資產(chǎn)質(zhì)押代理投資服務(wù)的標的范圍包括（）

a.我行理財產(chǎn)品

b.滬深交易所流通股票

c.經(jīng)我行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)準入審批的資產(chǎn)”abc

”進入2016年，根據(jù)最新的市場形勢，我行的私人銀行遴選服務(wù)將主要圍繞（）四大產(chǎn)品

系列來開展。

a.保本安心

b.穩(wěn)中求進

&四季豐收

d.主題精選"abed

”全球財富管理行業(yè)的新趨勢包括（）。

a.從“財富增值”到“財富保值”

b.從“創(chuàng)造財富”到“傳承財富”

c.從''境內(nèi)投資”到“全球配置”"abc

”全球投資賬戶包括（）兩種類型。

a.全權(quán)委托型投資賬戶

b.自主交易型投資賬戶

c.相機抉擇型投資賬戶”ab

”私人銀行全球一體化服務(wù)工作機制的具體措施包括以下哪幾項？

a.建立聯(lián)動服務(wù)市場