基金銷售專員筆試試題及答案

基金銷售專員筆試試題姓名_________________考試時(shí)間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.在營業(yè)場(chǎng)所公布投訴電話C.以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金銷售費(fèi)用D.建立基金銷售適用性管理制度答案：C2.某投資者計(jì)劃通過定期定額投資方式參與基金投資，其最適合選擇的基金類型是（）A.短期波動(dòng)劇烈的股票型基金B(yǎng).封閉期為5年的債券型基金C.當(dāng)日申贖的貨幣市場(chǎng)基金D.規(guī)模較小的另類投資基金答案：A3.基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期一般為（）A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：C4.以下關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）A.可以使用“坐享財(cái)富增長”等表述B.登載基金業(yè)績需注明“過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)”C.可通過預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績吸引投資者D.可承諾最低收益保障答案：B5.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取的措施是（）A.簡化身份識(shí)別流程B.提高身份識(shí)別頻率和強(qiáng)度C.拒絕為其辦理業(yè)務(wù)D.僅記錄基礎(chǔ)身份信息答案：B6.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者教育活動(dòng)，不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）A.普及基金基礎(chǔ)知識(shí)B.推薦具體基金產(chǎn)品C.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D.介紹投資理念答案：B7.以下哪種基金類型通常不收取申購、贖回費(fèi)用？（）A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）場(chǎng)內(nèi)交易B.主動(dòng)管理型股票基金C.債券型基金D.混合型基金答案：A8.基金銷售機(jī)構(gòu)在處理投資者投訴時(shí)，首要步驟是（）A.對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查核實(shí)B.向上級(jí)部門匯報(bào)C.安撫投資者情緒D.提出解決方案答案：C9.基金銷售適用性管理制度中，不涉及對(duì)基金產(chǎn)品的（）評(píng)估。A.流動(dòng)性B.投資范圍C.銷售人員學(xué)歷D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C10.投資者將持有的A基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的B基金，需支付的費(fèi)用是（）A.僅A基金贖回費(fèi)B.僅B基金申購費(fèi)C.A基金贖回費(fèi)及B基金申購費(fèi)補(bǔ)差D.無需支付費(fèi)用答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）11.基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)銷售行為包括（）A.向投資者充分揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品C.以自有資金為投資者承擔(dān)損失D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行準(zhǔn)確客觀介紹答案：ABD12.影響基金業(yè)績表現(xiàn)的因素有（）A.基金經(jīng)理的投資策略B.證券市場(chǎng)整體走勢(shì)C.基金的資產(chǎn)配置比例D.基金公司的品牌知名度答案：ABC13.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶信息管理中應(yīng)遵循的原則有（）A.安全性原則，保障客戶信息不泄露B.完整性原則，確保信息記錄全面C.真實(shí)性原則，保證信息準(zhǔn)確無誤D.隨意性原則，可按需修改客戶信息答案：ABC14.以下關(guān)于基金認(rèn)購與申購的說法，正確的有（）A.認(rèn)購發(fā)生在基金募集期，申購發(fā)生在基金成立后B.認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率C.認(rèn)購份額需在基金合同生效后確認(rèn)，申購份額T+1日確認(rèn)D.認(rèn)購和申購都遵循“金額認(rèn)（申）購、份額贖回”原則答案：ABCD15.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理工作的內(nèi)容包括（）A.建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫B.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.禁止銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品D.定期對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估答案：ABD三、填空題（每題2分，共20分）16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全__________機(jī)制，妥善處理投資者投訴。答案：客戶投訴處理17.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高，一般劃分為R1（低風(fēng)險(xiǎn)）、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）、R3（中風(fēng)險(xiǎn)）、R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）和__________（高風(fēng)險(xiǎn)）。答案：R518.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等__________和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。答案：法律法規(guī)19.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者_(dá)_________。答案：重大遺漏20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的__________，謹(jǐn)慎投資。答案：風(fēng)險(xiǎn)性21.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的__________情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查結(jié)果作為基金銷售人員業(yè)務(wù)考核、獎(jiǎng)勵(lì)和處分的依據(jù)。答案：行為規(guī)范22.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象主要包括短期債券、銀行存款、__________等貨幣市場(chǎng)工具。答案：回購協(xié)議23.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金銷售__________等信息，不得進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。答案：費(fèi)用24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過__________等方式，對(duì)基金銷售人員的業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)操守和法規(guī)理解等進(jìn)行培訓(xùn)。答案：定期培訓(xùn)25.投資者在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“__________”原則，確保投資者信息登記的準(zhǔn)確性和完整性。答案：了解你的客戶四、判斷題（每題1分，共10分）26.基金銷售機(jī)構(gòu)為提高業(yè)績，可以向投資者承諾本金安全和最低收益。（）答案：×27.基金銷售人員可以通過貶低其他基金產(chǎn)品的方式進(jìn)行銷售。（）答案：×28.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估結(jié)果，僅作為推薦基金產(chǎn)品的參考，無需嚴(yán)格匹配。（）答案：×29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)資料，保存期限自投資者首次購買基金產(chǎn)品之日起不得少于10年。（）答案：×30.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金產(chǎn)品宣傳時(shí)，可引用未經(jīng)核實(shí)的“研究機(jī)構(gòu)”觀點(diǎn)增強(qiáng)說服力。（）答案：×31.基金銷售機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄提供給任何第三方機(jī)構(gòu)。（）答案：×32.基金銷售人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格，并通過基金銷售機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)注冊(cè)后方可從事基金銷售活動(dòng)。（）答案：√33.基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，無需建立應(yīng)急處理機(jī)制。（）答案：×34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)保持固定，不得調(diào)整。（）答案：×35.基金銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)異常交易行為，應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門報(bào)告。（）答案：√五、簡答題（共15分）36.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性管理中的核心流程。（7分）37.結(jié)合實(shí)際，說明基金銷售專員在銷售過程中如何避免銷售誤導(dǎo)行為。（8分）六、案例分析題（共20分）38.案例：投資者李某，55歲，退休職工，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為保守型（R2）?；痄N售專員張某向其推薦了一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金（R5），并承諾該基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益可觀，且暗示即使虧損也會(huì)由銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)部分損失。李某在未充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下購買了該基金，隨后市場(chǎng)下跌導(dǎo)致資產(chǎn)大幅縮水，李某提出投訴。問題：（1）分析基金銷售專員張某的行為違反了哪些規(guī)定？（8分）（2）如果你是該基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)如何處理此次投訴并防范類似事件發(fā)生？（12分）基金銷售專員筆試試題答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.A3.C4.B5.B6.B7.A8.C9.C10.C二、多項(xiàng)選擇題11.ABD12.ABC13.ABC14.ABCD15.ABD三、填空題16.客戶投訴處理17.R518.法律法規(guī)19.重大遺漏20.風(fēng)險(xiǎn)性21.行為規(guī)范22.回購協(xié)議23.費(fèi)用24.定期培訓(xùn)25.了解你的客戶四、判斷題26.×27.×28.×29.×30.×31.×32.√33.×34.×35.√五、簡答題36.首先了解投資者信息，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力等；其次對(duì)基金產(chǎn)品劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；然后將投資者與基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)匹配；銷售過程中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；最后定期對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行再評(píng)估，動(dòng)態(tài)管理。37.如實(shí)介紹基金產(chǎn)品，不夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)；不承諾保本保收益；不詆毀其他基金產(chǎn)品；依據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品；不使用誤導(dǎo)性宣傳用語；銷售過程留痕，確?？苫厮荩患訌?qiáng)法規(guī)學(xué)習(xí)，嚴(yán)守合規(guī)底線。六、案例分析題38.（1）張某違反多項(xiàng)規(guī)定：向保守型投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，違背適