信用卡詐騙罪方案

1信用卡詐騙罪〔第196條〕

一、信用卡詐騙罪的概念和特征

信用卡詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的行為。23構(gòu)成特征45〔二〕本罪的客觀方面使用偽造的信用卡或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、使用作廢的信用卡、冒用他人信用卡或者惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。

6

1.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡騙取詐騙的〔1〕所使用的“信用卡〞必須是真實(shí)有效的信用卡〔2〕使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙〔3〕冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙拾得他人信用卡并使用的；騙取他人信用卡并使用的；竊取、收買(mǎi)、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；其他冒用他人信用卡的情形。7〔4〕惡意透支持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。2021年12月3日?關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律假設(shè)干問(wèn)題的解釋?規(guī)定：“持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定刑法第196條規(guī)定的‘惡意透支’。89惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大〞；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大〞；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大〞。

10

〔三〕本罪的主體是一般主體

只有年滿16周歲、具有刊事責(zé)任的能力的自然人才可構(gòu)成。單位不能成為信用卡詐騙罪主體?！菜摹潮咀镏饔^方面出于成心，行為人具有非法占有他人財(cái)物的目的1、以使用偽造、作廢的信用卡方式實(shí)施信用卡詐騙罪的，要求行為人明知其所使用的信用卡是偽造的或作廢的。2、行為人主觀上必須具有非法占有他人財(cái)物的目的11二、信用卡詐騙罪的司法認(rèn)定(一)盜竊信用卡并使用〞行為的認(rèn)定1.“信用卡〞僅指他人真實(shí)有效信用卡，不包括偽造或作廢的無(wú)效信用卡2.“使用〞不僅包括盜竊者本人使用，還應(yīng)包括盜竊者利用不知情者的第三者使用3.盜竊了他人真實(shí)有效的信用卡并不使用的行為

124.行為人盜竊他人信用卡后在自動(dòng)取款機(jī)上使用的

5.行為人盜竊他人信用卡后并對(duì)自然人使用的行為

6.竊取他人信用卡資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的1314〔三〕對(duì)于搶劫信用卡的案件1.搶劫信用卡并以實(shí)力控制被害人，當(dāng)場(chǎng)提取現(xiàn)金的2.使用暴力、脅迫或者其他強(qiáng)制手段搶劫信用卡但并未使用的3.搶劫信用卡并在事后使用的4.搶劫信用卡當(dāng)場(chǎng)取款一局部，事后取款一局部的5.一方搶劫信用卡后仍然控制著被害人，知情的另一方幫助取款的15〔四〕特約商戶職員利用工作之便，在顧客使用信用購(gòu)物、消費(fèi)結(jié)算時(shí)，私下重復(fù)刷卡，非法占有顧客信用卡帳戶內(nèi)資金的行為，成立盜竊罪16三、信用卡詐騙罪的處分根據(jù)?刑法?第196條規(guī)定，犯本罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。17使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大〞；數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大〞；數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大〞。1819202188.如果江某盜竊信用卡后，用該信用卡在自動(dòng)取款機(jī)上提取了現(xiàn)金，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是：

DA.江某構(gòu)成盜竊信用卡罪

B.江某構(gòu)成信用卡詐騙罪

C.江某既構(gòu)成盜竊罪又構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)實(shí)行數(shù)罪并罰

D.江某構(gòu)成盜竊罪

2223

(一)客體特征

24(二)客觀特征25262728(三)主體特征29(四)主觀特征30313233343536373839根據(jù)?刑法?第198條第二款規(guī)定:404142四、★合同詐騙罪〔第224條〕1、合同詐騙罪的概念和特征

合同詐騙罪，是指以非法占有為目，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。43合同詐騙罪的主要特征是：〔1〕本罪的客觀方面表現(xiàn)為行為人在簽訂、履行合同的過(guò)程中，采取欺騙的方法，非法占有“數(shù)額較大〞的他人財(cái)物的行為。合同詐騙的方法主要有：①虛構(gòu)合同主體簽訂合同。②虛構(gòu)擔(dān)保。即以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的行為。③設(shè)置合同陷阱。即沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者局部履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的行為。④卷款逃跑式的詐騙。⑤以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。444546五、★非法經(jīng)營(yíng)罪〔第225條〕1、非法經(jīng)營(yíng)罪的概念和特征

非