用最簡單的語言談理財(打印版).ppt

1、a，1，用最簡單的語言來談財富管理，在1.0中找出客戶的財富管理差距，a，2，Step1見面感興趣的Step2圖片奔馳圖Step3了解財富管理情況Step4醫(yī)療保障Step5談?wù)劶彝ヘ?zé)任Step6確認(rèn)下一次訪問時間的使用注意，財富管理奔馳圖的流程分享財務(wù)計劃的想法，相信一定會對你有幫助如果離一盞茶十五分鐘就好的話，可以再討論一下，不接受這樣的想法，今天給我這個機(jī)會的交流過程中，我理解你的財務(wù)狀況。 你提供的越詳細(xì)，我分析的越真實。 Step1一見面就在意減壓，a，4，在白紙和筆記本上畫個圓三等分，如果現(xiàn)場的畫沒有自信心的話，也可以拿出預(yù)先畫好的圖。 Step2奔馳圖，a，5，話術(shù)： 80的白領(lǐng)

2、工人專注于8.0資金的投資理財工具，如存款、存款、基金、股票、房地產(chǎn)等，大多數(shù)人承認(rèn)投資理財是這些個模式嗎？ 如果客戶回答“是”就繼續(xù)提問，如果回答“否”，就詢問用什么方法財富管理。 保存嗎？ 還有多少(詢問法口吻，上升音)基金？ 是一次性投入還是定時分配？ 每月1,000元還是2,000元股票？ 投資多少錢？表演怎么樣？ 有房產(chǎn)嗎？住房貸款多少錢(單靠一間住宅是投資不了的) Step3了解財富管理情況，目的：這一部分問句的目的是了解顧客的財富管理情況，并向云同步、顧客概預(yù)算，以此來報價。 如果客戶擁有一定的資產(chǎn)，然后可以在成交時直接訴訟年付款，相反，如果客戶幾乎沒有資產(chǎn)，則可以直接分類為c級

3、客戶。 沒有必要進(jìn)行忙不迭簽約。 在這個過程中，除了問句之外，還會適時地稱贊、用幽默的的語氣，使客人感覺沒有壓力。 聽到的數(shù)據(jù)是奔馳圖上直接寫的關(guān)投資理財詞的封搖滾樂。 a、6、談話：大多數(shù)人在投資理財過程中忽略盲點，一旦發(fā)生這種情況，就會產(chǎn)生財務(wù)上的差距，導(dǎo)致投資停滯、中斷，進(jìn)而需要解約的情況(等待3秒讓客戶考慮后用肯定的聲音強調(diào))是醫(yī)療支出！ (向顧客說明生病時可能面臨的醫(yī)療支出)現(xiàn)在有社會保險，但在社會保險總額支付制度下，住院部、醫(yī)療差額的自繳額占40%，一天需要一百元！ 另外，在治療休養(yǎng)期間公司不能發(fā)工資。 不僅沒有工作收入，還要每天支出費用，充分利用自各兒的投資理財積累。 如果腳丫子

4、不到儲蓄，也有可能用父母的養(yǎng)老金牽扯到家人。 (舉幾個實際的醫(yī)療事例來說明)很多人投資賺了很多錢，但如果不轉(zhuǎn)嫁醫(yī)療風(fēng)險，存的錢可能成為醫(yī)療費！ (奔馳圖投資理財?shù)牟紦u滾樂上畫箭頭指向醫(yī)療支出布搖滾樂)平時和朋友一起去玩，每月花1，2，000美元是很正常的，但生病住院時，每天都拿著1，2，000美元的紅包，有支付手續(xù)費的小伙伴嗎？保險公司有這個嗎？ (接下來詢問客戶是否購買醫(yī)療保險，理解保障的內(nèi)容，將保障內(nèi)容寫在奔馳圖醫(yī)療保障的封搖滾樂上。 你的醫(yī)療由哪家公司支付給你？ /你不知道你的保險是為那家公司服務(wù)的嗎？平時的服務(wù)怎么樣？(沒有滿腳丫子嗎？ 還是你把錢收回來了？ 保險的內(nèi)容清楚了嗎？ 是金

5、額還是實際支付(向客戶說明醫(yī)療費用的情況)如果不清楚，下次可以免費查看保險單。 目的：大多數(shù)人打投資理財，但大多數(shù)人忽視了醫(yī)療支出的風(fēng)險。 從財富管理的話題開始，一旦醫(yī)療風(fēng)險發(fā)生，面對的能力就會讓顧客反省有木有?，F(xiàn)在大部分的交易商都購買了保險，但對自各兒的保險內(nèi)容不太了解。 薯從這些個問句可以了解交易商的醫(yī)療保障和保險情況，尋找保險單年檢的機(jī)會，從中尋找保障不足的空隙。 Step4切入醫(yī)療保障，談a、7、醫(yī)療保障，看客戶是想聽還是有時間，再談家庭責(zé)任。 另一個差距是家庭的責(zé)任！ 最怕早走，沒有責(zé)任，真遺憾！ 每個人在人生中都要面對很多費用。 如果沒有準(zhǔn)備好這些個的費用，一次早點去的話，我們的資

6、產(chǎn)也會被侵蝕。 這些個的費用包括喪葬費、父母的孝順養(yǎng)老金、住房貸款費用、小盆友教育費用等。 用人生收支格拉夫說明人生各階段面臨的費用，討論客戶和費用是否需要準(zhǔn)備，準(zhǔn)備多少，在奔馳圖的家庭責(zé)任布搖滾樂上寫下金額。 Step5談家庭責(zé)任。 目的：家庭責(zé)任的差距是彌補生命保險費用的一部分，使顧客自己考慮人生的哪些責(zé)任需要由自各兒承擔(dān)，以及需要準(zhǔn)備多少費用，可以用生命保險商品和投資型商品來計劃生命保險費用。 a，8，講稿：老師，我剛才說過，你的差距大約是200萬元，準(zhǔn)備好了如果你同意這樣的意見，下次再給你提供建議書，看你能否用滿意腳丫子的方法解決你的財務(wù)差距。 最好約定是明天還是后天，Step6確認(rèn)下次訪問時間，a，9，1 .奔馳圖的溝通過程中強調(diào)的是風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的重要性，不管對客戶進(jìn)行怎樣的投資，如果不轉(zhuǎn)嫁醫(yī)療或死亡的風(fēng)險，很多資產(chǎn)都留心不到保障。 2 .談醫(yī)療保障時要有次序，一定要創(chuàng)造一盞茶的住院醫(yī)療額，概預(yù)算是考慮定期或終身保險金的一盞茶。 3 .員工的立場是，讓客戶了解自各兒可能面臨的問題，提供解決問題的方案，使客戶感覺不到消費，成交率也提高。 4