子女教育金規(guī)劃步驟_第1頁(yè)
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第二節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的步驟,了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況 確定客戶對(duì)子女的教育目標(biāo) 估算教育費(fèi)用 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?guī)劃工具 制定子女教育投資規(guī)劃方案 定期和及時(shí)調(diào)整規(guī)劃方案,子女教育投資規(guī)劃步驟,計(jì)算子女教育基金缺口 設(shè)定投資期間 設(shè)定期望報(bào)酬率,了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受度 設(shè)定投資組合,堅(jiān)持子女教育基金計(jì)劃 堅(jiān)持專款專用 定期做調(diào)整,一、了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況,了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu) 代際關(guān)系 了解客戶家庭財(cái)務(wù)狀況 通過編制財(cái)務(wù)報(bào)表了解資產(chǎn)狀況和收支水平,二、確立子女教育目標(biāo),根據(jù)子女的興趣愛好和實(shí)際情況，確定適合子女發(fā)展的目標(biāo),目前主要留學(xué)國(guó)家的留學(xué)費(fèi)用一覽表,子女教育規(guī)劃流程圖,三、設(shè)定教育投資目標(biāo),計(jì)算子女教育資金缺口。 根據(jù)現(xiàn)有資產(chǎn)及達(dá)成教育目標(biāo)所需要的資金的比較，就可以計(jì)算出子女教育資金的缺口。 設(shè)定投資期間（準(zhǔn)備累積期間）。 這取決于兩個(gè)因素，一是開始進(jìn)行教育投資的時(shí)間，二是未來(lái)需要支付教育費(fèi)用的時(shí)間，這兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的時(shí)間，即為投資期間。 設(shè)定期望報(bào)酬率。 按照計(jì)算出來(lái)所需的資金缺口，以及可以利用的投資期間，我們可以計(jì)算出應(yīng)該達(dá)到的期望報(bào)酬率。如果不能達(dá)到期望報(bào)酬率，

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