融資融券營銷話術

1、信用業(yè)務部,融資融券營銷話術,未開戶,已開戶,已銷戶 或轉(zhuǎn)戶,融資融券業(yè)務營銷話術,1、陌生客戶（短信/微信營銷） 參考：【新業(yè)務推薦】尊敬的投資者，隨著滬港通業(yè)務的獲批，藍籌股T+0交易機制的改革預期，大盤藍籌投資價值正在凸顯。開通融資融券業(yè)務可擴大投資規(guī)模，提升資金使用效率，萬分之2.4的日息，隨借隨還。歡迎您來參與，祝您投資順利。詳詢您的客服*。,一、未開戶,客服：“您好，我是財富證券*營業(yè)部的理財經(jīng)理，請問您是*先生吧 ？” 客戶：“是的，你是哪位？” 客服： *先生您好！我是*營業(yè)部的理財經(jīng)理，也是您的專職客服人員，您可以叫我*。 以后由我為您提供一對一的專職服務，希望您能夠?qū)ξ业墓?/p>

2、作滿意。 ” 客戶：“哦，你好。有什么事嗎？” 客服：“ 今天打電話是要告訴您，您是我們的資深客戶了，很榮幸為您服務。今天特意為您介紹一項業(yè)務融資融券業(yè)務。超低的利率成本，靈活的計息方式，開戶資產(chǎn)門檻低。希望跟您簡單交流下，您看時間方便嗎？,1、陌生客戶（電話營銷）,一、未開戶,情況1 客戶：“我不感興趣，也沒融資融券需求，以后不要打電話給我了?！?客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融資融券業(yè)務的相關資料發(fā)到您郵箱，您可以抽空了解下。打攪您了，祝您工作順利，再見。,情況2 客戶：“我現(xiàn)在忙，以后有時間或者想開戶再跟你們聯(lián)系吧?！?客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融資融券業(yè)務的相關資料發(fā)到您郵

3、箱，您可以抽空了解下。應該會對您的投資有幫助。最近辦理此項業(yè)務的客戶也比較多，我建議您先開戶占用額度，反正不收取任何費用的。打攪您了，祝您工作順利，再見。,一、未開戶,如果邀約成功，客服：“您這么優(yōu)質(zhì)的客戶，相信您肯定能夠把融資融券業(yè)務的最大效用發(fā)揮出來，在這里也很感謝您對我工作的支持和配合，希望我們以后可以繼續(xù)合作愉快。 ”,如果邀約失敗，客服：“這個業(yè)務確實是新業(yè)務，您的謹慎小心是應該的，確實需要一個了解的過程。我陸續(xù)也會給您發(fā)送些融資融券資料，您可以先慢慢了解。等您需要辦理時及時聯(lián)系我，到時候我看能不能再幫您爭取到授信額度，希望能夠讓您滿意。 ”,一、未開戶,陌生客戶再次拜訪,客服：“您

4、好，我是財富證券*營業(yè)部的*，請問您是*先生吧 ？” 客戶：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！*先生，我是xx營業(yè)部的*，您的專職客服經(jīng)理。上次給您打過電話。” 客戶：“哦，你好。有什么事嗎？” 客服：“ *先生，上次和您聊過的融資融券業(yè)務，您還有什么疑問，想和您再交流下。,一、未開戶,情況1：客戶：“我已經(jīng)知道了，但我最近一直沒時間去啊?！?客服：“您了解相關規(guī)則后，只要帶上身份證股東卡來開立就行。 10到15分鐘時間，而且您是我們公司的資深客戶，我們有專人為您服務，不會耽誤您很久的。,情況2：客戶：“說了我不想開這個戶啊，以后不要打電話給我了?！?客服：“非常抱歉打攪到您，您當然可以自

5、愿選擇。但是融資融券已經(jīng)是很普通的業(yè)務了，您可以不參與，但是我覺得您還是可以多了解下，對您的投資也有好處的。而且像個股期權(quán)之類的新業(yè)務，融資融券客戶是優(yōu)先開通的。以后您如果有什么需求的話可以隨時打電話給我。,一、未開戶,情況3：客戶：“行情一直不好，最近股票都被套，沒錢不想去開了。” 客服：“*先生，您說的非常對，最近行情確實不太好。不少股票都被套了，但是又不忍心割掉。正是因為您手上有套牢的股票，所以才更有必要開通融資融券啊。您想想如果您現(xiàn)在手上沒有閑置的資金再去盤活你套牢的股票，融資融券無疑給你提供了一個低成本的融資途徑。利用我們的資金做T+0絕對是一個不錯的方式，并且當天沒有任何利息的。,

6、一、未開戶,情況4：客戶“最近行情起來了，自己操作股票還可以，暫時不開了?！?客服：“早就聽說您是炒股高手，果然名不虛傳，其他客戶現(xiàn)在虧得還一塌糊涂呢。*先生，您看大盤也看的準，股票也選得好，開通融資融券之后，融資的成本又低，您正好可以以小搏大，獲取更好的收益啊。而且您現(xiàn)在做的這么好，如果您做T+0，當天融資又還掉后，這期間是不收取任何利息的。,一、未開戶,情況5：客戶：“風險太大了，我不會開的?！?客服：“說到風險，這是因人而異的，融資融券有放大風險和收益的杠桿作用。對于像您這種穩(wěn)健投資者我們當然也為您仔細考慮過。通過融資融券信用賬戶和普通賬戶配合使用可以實現(xiàn)當天T+0交易。再者說，如果您還

7、是覺得風險大，您就開了先別用，等到有突發(fā)利好或利空事件發(fā)生時再用，像動車事故，雙匯事件等。相信融資融券的這些獨特性，不僅不會擴大風險，相反會成為您抗擊風險的利器呢。*先生，您覺得呢？ ”,一、未開戶,2、熟悉客戶拜訪,客服：“您好，*先生，我是財富證券*營業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊。” 客服：“我們公司（營業(yè)部）面向高端客戶推介融資融券業(yè)務。您知道這個業(yè)務吧？超低的利率成本，靈活的計息方式，開戶資產(chǎn)門檻低。要不我為您提前預約，您看明天能抽空讓我們專門為您詳細介紹嗎？,一、未開戶,情況1：客戶：我大概了解，現(xiàn)在行情不好，等行情好了再開戶吧？ 客服：*先生，趁著您有空閑時間，公司還有額

8、度您先趕緊辦理。等行情來了，再開戶怕會錯過，您到時候想融資都沒有額度了。而且開完戶不使用是沒有任何費用的。普通賬戶轉(zhuǎn)入到信用賬戶也是免費的，您不用擔心其他費用的問題。,情況2：客戶：我知道啊，但是我覺得你們?nèi)谫Y融券的利率太高了” 客服：利率嘛，基本上同行業(yè)差別不大，其實是非常低的，不要說和民間借貸相比動不動就20%以上的利息。就是跟銀行相比也很合算，況且大家都知道銀行貸款審批手續(xù)是很麻煩的。簡單計算下，假如借10萬做一天短線，基本上只要23塊錢（10萬*8.6%/365天）的利息，也就一包煙錢。最重要的是，您提前還，還不需要像銀行一樣收取違約金的。,一、未開戶,情況3：客戶：“我知道啊，自己的

9、錢都損失慘重，還讓我借錢，豈不是虧損更大，不想再冒風險?！?客服：現(xiàn)在的市場很難有以前那樣單邊大漲的機會了，等著解套很難，波段操作逐步攤低成本才有可能解套或賺錢。趁現(xiàn)在市場在低位，何不把融資融券先開通，等到市場轉(zhuǎn)暖了，馬上就有錢進行補倉，或者現(xiàn)階段就通過融資進行波動操作，攤低成本。,情況4：客戶：“我知道，但是目前標的券太少，我想買的都不在這個范圍” 客服： 目前可以融資買入的滬深兩市有700只股票和10只ETF基金，以后標的券擴容是大趨勢，并且您在信用賬戶一樣可以操作自己的股票，也不耽誤您買賣其他股票。,一、未開戶,情況5：客戶：我知道啊，但是你們的授信額度太少了，沒有吸引力” 客服：目前公

10、司是根據(jù)您提交的股票或者現(xiàn)金等金融資產(chǎn)來為您申請授信額度的。您不用擔心授信額度太少的問題，等您的金融資產(chǎn)漲上去了，授信額度是可以隨時調(diào)整的，比起開戶的過程，額度調(diào)整的時間要短得多。,一、未開戶,情況7：客戶：“開了不操作沒什么影響吧？” 客服：“ 這個您放心，給您的授信額度，您不用一分錢利息都不收。等你想用了，隨時拿來用就行。到時候才需要按天來收利息的。平時沒有任何影響啊，您就放心吧，*先生。 ”,情況6：客戶：我知道，但是我在你們公司的開戶時間不足六個月，你們不給我們辦理啊” 客服：關于開戶時間，我們是嚴格按照證監(jiān)會的規(guī)定辦理的。雖然開通融資融券業(yè)務的時間不滿足，但您是優(yōu)質(zhì)客戶，我建議您可以

11、先開通約定購回或者股票質(zhì)押業(yè)務，這個是沒有交易時間限制的，并且融入的資金也不受任何限制。您也可以先來填表，到時間了，我們直接幫您走流程。,一、未開戶,情況8 客戶：這個手續(xù)太繁瑣了，還要簽那么多字，我趕時間，下次再來開吧 客服：“xx先生您看我們VIP柜臺人員已經(jīng)等著給您辦理了，單子都給您準備好了，您就把該填的填了就可以了。反正今天來都來了，以后您想操作的時候就不用再專程過來了。而且現(xiàn)在正好在做活動開戶免費，過段時間要收費了就沒必要了。 ”,一、未開戶,情況9：客戶：“公司有沒有提供類似普通證券投資的策略指導和信息收集，有形成日常性服務嗎” 客服：我們公司現(xiàn)在正在進行財富管理轉(zhuǎn)型，打造專業(yè)化財

12、富服務隊伍。目前您可以訂購我司的短信服務，或加入我們財富證券微信群?，F(xiàn)階段都是免費的。而且我們營業(yè)部每周三晚7點都會在營業(yè)部會議室舉行融資融券客戶的交流會，有專業(yè)的投資顧問為各位講解融資融券交易技巧，分析近期大盤走勢，希望您有時間來參加。,一、未開戶,情況10：客戶：“我現(xiàn)在在外地沒時間來營業(yè)部,你們可以上門開戶嗎” 客服：我知道您這樣成功的人，時間非常寶貴，所以我提前給您預約了我們的VIP柜臺開戶，到時候也不用排隊，直接帶著您的身份證和股東卡來填表開戶就行。而且您要知道因為您是咱的優(yōu)質(zhì)客戶，我們本著保證您的賬戶資產(chǎn)絕對安全，對您負責的原則，也還是希望您本人親自到營業(yè)部辦理，自己也弄個明白，心

13、里也踏實些?；蛘呷绻?shù)赜形覀兊臓I業(yè)部，我們可以聯(lián)系當?shù)貭I業(yè)部的專門人員為您辦理的。,一、未開戶,如果邀約及開戶成功，客服：“今天真是太感謝您了，相信有了這個新業(yè)務，一定會讓您在股市中更如魚得水的。也很感謝您對我個人工作的支持，謝謝您*先生！ ”,如果邀約及開戶失敗，客服：“這個新業(yè)務可能您還有很多不清楚的地方，您再考慮考慮也是應該的，之后有什么不清楚也可以隨時打電話向我咨詢，我這邊有什么關于這項業(yè)務的新動態(tài)也會及時聯(lián)系您的，還是很感謝您給我機會向您介紹，能給您服務到也是我的榮幸。,客服：“您好，*先生，我是財富證券*營業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊。 客服：“您的信用賬戶已經(jīng)開立一段

14、時間了，但一直沒有交易。我們想回訪下，看我們能給您提供什么幫助。,1、未交易,情況1 客戶“我對融資融券的操作還不太熟悉” 客服：您看您哪天有時間來我們營業(yè)部，我們可以互相交流下。如果您沒有時間的話，我先發(fā)一份操作指南到您郵箱，在您方便的時候，我們可以上門服務的。,二、已開戶,情況2 客戶：現(xiàn)在是震蕩市，想看清趨勢后再出手 客服：“現(xiàn)在這行情確實有點上下兩難，謹慎點還是挺有必要的。為了幫助客戶更好的把握市場走勢，本周三晚上7點半我們將在營業(yè)部會議室舉行一場融資融券客戶經(jīng)驗交流會，還特別邀請了公司研究所的資深分析師為您講解融資融券技巧，您有時間的話歡迎您來參加下。,二、已開戶,二、已開戶,2、有

15、交易且盈利,客戶：“這業(yè)務是還可以，最近都賺錢了，但是你們給的額度太低了??？ 客服：早就聽說您是炒股高手，果然名不虛傳。您是我們的優(yōu)質(zhì)客戶，最近我們公司專門為優(yōu)質(zhì)客戶申請?zhí)岣呤谛蓬~度。您辦理后，授信額度可以達到1比2，我們特意為您申請了，您看盡快過來辦理下？,客服：“您好，*先生，我是財富證券*營業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊。 客服：“您的信用賬戶已經(jīng)開立一段時間了，耽誤您幾分鐘時間，我們想了解下您對我們?nèi)谫Y融券服務有什么意見和建議？,3、有交易且虧損,情況1：客戶： “最近做融資交易虧損了不少，不想做了” 客服：確實，這樣的行情比較難賺錢，您看有沒有需要我給您聯(lián)系一個我們的投資顧問跟您交流交流，或許有幫助？,二、已開戶,情況2：客戶：“現(xiàn)在炒股的收益還不夠還融資利息的，太不劃算了！” 客服：利息其實也不高，10萬一天也才20塊錢左右，主要還是選好股。建議您可以多參加我們的投資俱樂部活動，多跟我們的投資顧問交流，我隨后也會給您多發(fā)送些投資方面的資料，或許對您的投資有幫助。,二、已開戶,如果促成轉(zhuǎn)化余額，客服：“能夠幫助您了解這個業(yè)務，并從中獲益也是我的榮幸，畢竟您是我們的資深客戶，非常樂意為您效勞。以后有不清楚的隨時聯(lián)系我，我會盡我所能的做好服務工作的。有做的不好的地方，也